في بلدان رابطة الدول المستقلة ، لا تحظى الأسواق المالية بشعبية كما هو الحال في الولايات المتحدة الأمريكية أو أوروبا. الناس لديهم معرفة مالية ضعيفة التطور. ومع ذلك ، فإن الأسواق المالية نفسها ليست مليئة بالاستقرار.
في ضوء كل هذا ، يتساءل الكثير من الناس عن كيفية جني الأموال من الأسهم ، والمبلغ الذي يمكنك الاعتماد عليه ، والأوراق المالية الأنسب لهذا الغرض. يرتبط تداول الأوراق المالية في الغالب بالشراء والبيع السريع ، وتتبع الأخبار ، والجلوس أمام الشاشة أو التلفزيون لعدة أيام. كثيرون ، بشكل عام ، يعتبرون هذا خداعًا أو دجلًا ، صريحًا MMM.
في هذه المقالة ، لن نتحدث عن استراتيجيات التداول. هذا المنشور مخصص للأشخاص المهتمين بما يمكنك كسبه في السوق وما هو أفضل ، وأين وكيف يمكنك القيام بذلك ومقدار ما يمكنك كسبه. وبالطبع ستتعرف على المخاطر المالية.
السؤال الأول الذي سنتعامل معه هو: ما هي الأدوات التي يمكنك كسب المال من خلالها وأيها أفضل؟
هناك أسواق مالية مختلفة: الأسهم ، العملة ، أو الفوركس ، المشتقات ، التي يتم تداول أدوات مختلفة عليها. أهمها:
اليوم لا تزال هناك خيارات ثنائية وبيتكوين كممثل رئيسي للعملات المشفرة. بمرور الوقت ، سيصبح هذا الخير أكثر.
وفقًا لذلك ، لكي تتمكن من جني الأموال من أي نوع من الأوراق المالية المذكورة أعلاه ، تحتاج إلى الاتصال بالبورصة التي يتم تداولها فيها. يمكن القيام بذلك عبر الإنترنت أو دون اتصال بالإنترنت من خلال سمسار.
نحن نسمي أي أداة مالية ورقة. من كلمة - أمن.
لمقارنة فعالية الأوراق المالية المختلفة مع بعضها البعض ، يجب أن يكون لديك فكرة عما هي عليه. بالطبع ، لن نفعل ذلك هنا ، ولكن يمكنك العثور على كل شيء في الصفحة " أدوات مالية».
لماذا يجب على كل شخص يريد تحسين رفاهيته أن يوجه انتباهه إلى سوق الأسهم ويبدأ في جني الأموال من الأسهم:
السؤال الثاني هو أين يمكن كسب المال أو أسهم الشركات التي تشتري فيها البلدان.
تمتلك الولايات المتحدة الأمريكية أكبر بورصة (من حيث الرسملة) للأوراق المالية في العالم NYSEوالأكثر سيولة (مع أحجام التداول الأعلى) - ناسداك.
هناك أداة في الولايات المتحدة ETF، التي ليس لها نظائر في روسيا (الصناديق المشتركة متشابهة إلى حد ما). يتم تداوله بنفس طريقة تداول أي سهم فردي ، ولكن تنعكس تحركاته بواسطة مؤشرات الأسهم. هذه هي الورقة المثالية للمستثمرين.
تتمتع الولايات المتحدة بتاريخ مالي طويل ، ومركز مالي في وول ستريت ، وإمكانية الوصول المفتوح إلى المعلومات ، والكثير من التقارير المالية ، والأهم من ذلك أنها سياسة صرف منظمة بشكل صارم ممثلة من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
بطبيعة الحال ، يمثل سوق الأوراق المالية الروسية MICEX لبورصة موسكووأقرب وأوضح وأكثر ملاءمة. يمكنك الذهاب إلى الوسيط "للزيارة واللقاء". يمكن قراءة المعلومات بلغة أصلية مألوفة.
تتيح التكنولوجيا اليوم للجميع التداول في السوق التي تفيده. لذلك ، سترى أدناه 3 توصيات لاختيار بلد للتجارة:
ربما يكون السؤال الأكثر إثارة للاهتمام بالنسبة للعديد من القراء: كيفية جني الأموال من العروض الترويجية ، وبأي طرق.
مرة أخرى ، نحن لا نفكر في أي منها استراتيجيات التداول، ولكن فقط طرق ومبادئ الحصول على المال من البورصة.
هناك طريقتان رئيسيتان لتحسين رفاهيتك في البورصة:
قدم أحد أشهر المستثمرين في القرن العشرين ، والد الاستثمار القيمي ، بن جراهام ، التعريف التالي للاستثمار:
يعني نشاط الاستثمار أن المستثمر ، بناءً على التحليل ، يفترض كلاً من عائد رأس المال المستثمر واستلام الدخل المقابل. تعتبر المعاملات التي لا تلبي هذه المتطلبات تخمينية.
لنقم بإنشاء صورة لمستثمر:
الأسهم مجرد أصول. أنهم:
ما هي أكثر مبادئ الاستثمار شيوعًا اليوم؟
# 1 - الاستثمار في المحفظة- جوهرية ، جميع الأصول مقسمة إلى منخفضة ، ومتوسطة ، وعالية المخاطر. يتم شراؤها في المحفظة بنسب معينة. يحتفظ المستثمر بمحفظة متوازنة من حيث المخاطر لفترة طويلة ويقوم بتصحيحها إذا لزم الأمر.
أفضل الأدبيات حول هذا الموضوع من ويليام بيرنشتاين. قال ذات مرة في مقابلة حول طريقته:
"هناك مبدأ استثمار يفهمه حتى الطفل ، سيتطلب منك 15 دقيقة فقط في السنة ، وسيتفوق على 90٪ من محترفي السوق وسيجعلك مليونيراً في المستقبل غير البعيد."
# 2 - استثمر من أجل جني الأرباح... أكثر من 80٪ من أكبر 500 شركة في أمريكا تدفع توزيعات أرباح ، أي جزء من الأرباح المحققة.
عائدات أرباح الأسهم اليوم أقل بكثير مما كانت عليه ، 30-40 سنة أو أكثر. تشكل حوالي 2٪. يمكنك قراءة المزيد عن توزيعات الأرباح هنا: " كيف يتم توزيع أرباح الأسهم؟».
في سوق الأوراق المالية الروسية ، تكون مدفوعات الأرباح أعلى ويمكن أن تكون 7-10٪.
# 3 - قيمة الاستثمار... هذا هو خيار الاستثمار النشط. لن تتمكن من الجلوس هنا. المؤسس - بنيامين جراهام. المتابعون البارزون: بيتر لينش وفيليب فيشر وكريستوفر براون وتشارلز مونجر ووارن بافيت.
يمكن تلخيص جوهر المبدأ في كلمات بن جراهام:
"يتم كسب الأموال الحقيقية على الأسهم ليس عندما يتم شراؤها وبيعها باستمرار ، ولكن عندما يتم الاحتفاظ بها لفترة طويلة ، يتم الحصول على أرباح الأسهم والفوائد ، وكذلك الأرباح من الزيادة في قيمتها."
الحيلة الرئيسية هنا هي اختيار أسهم الشركات المستقرة والمتنامية التي لها تاريخ. للقيام بذلك ، تحتاج إلى تعلم كيفية قراءة البيانات المالية.
أصدقائي ، هذا الموقع مخصص تمامًا للتداول ، وهنا يمكنك العثور على الكثير من المعلومات عنه أساليب التداول, تقنيو تحليل الشموع, إستراتيجيةإلخ.
يهتم الجميع أكثر بما إذا كان التجار "يكسبون أموالًا جيدة" حقًا.
نحن نعلم أن 90٪ من المتداولين المبتدئين يفشلون. في الفترة من 2009 إلى 2012 ، أجرت الشركة الفرنسية Autorite des Marches Financiers (AMF) دراسة شارك فيها ما يصل إلى 15000 متداول في العملات الأجنبية (نعم ، هذه ليست أسهمًا ، ولكن هذا تداول ، يجب أن توافق).
11٪ فقط حصلوا على أموال منهم في نهاية الفترة المحاسبية. كان المبلغ المكتسب 17.51 مليون دولار أو 11.117 دولار لكل حساب تداول واحد.
الدخل - 11 ألف على مدى عدة سنوات. وماذا تعيش؟ ومن المعلوم أن هناك متداولين حصلوا على 90٪ من 17.5 مليون. وكان هناك 5-10٪ من 11٪.
ما هو مهم في التداول:
إذا كان لدى الشخص فكرة أن التاجر هو مهنة مثيرة للاهتمام و "رومانسية" ، فهذا ليس كذلك بالنسبة لمعظم الناس. التداول نشاط رتيب يتطلب الانضباط والقدرة على التحمل العاطفي.
في التمويل هناك قاعدة:
كلما زادت المخاطر ، زاد الدخل المحتمل.
الاستثمار أقل خطورة من التداول ، لأن المستثمر لا يتكبد خسارة حتى يغلق الصفقة ، أو حتى يساوي سعر الورقة المالية صفرًا.
في التداول ، تكون المخاطر أعلى بسبب الرافعة المالية وتكرار التداول. لقد تعرفنا بالفعل على إحصائياته قليلاً. فيما يلي متوسط أرقام الربحية للمتداولين الذين تعلموا بالفعل كيفية الربح (البيانات المأخوذة هنا):
على الرغم من وجود أمثلة حقيقية تمامًا على الرجال الذين حولوا 1000 دولار إلى عشرات ، أو حتى آلاف الدولارات.
من المهم أن نلاحظ أن الدخل يجب أن يؤخذ في الاعتبار ليس لمدة شهر أو سنة ، ولكن لفترة عدة سنوات ، حيث أثبت التاجر جدارته في جميع مراحل السوق.
# 1 - يرتبط مقدار الربح بمقدار المخاطرة... إذا أراد الشخص أن يربح الكثير من الأسهم ، فعليه أن يخاطر أكثر.
يمكنك الاستثمار بشكل منتظم وتدريجي في مؤشر شركات داو جونز، التي كانت تنمو باستمرار تاريخيًا ، وتحصل على 12٪ سنويًا + أرباح الأسهم. أو يمكنك أخذ الرافعة المالية العاشرة إلى وسيط والتداول خلال اليوم عند الصعود والهبوط. تاريخيا ، 90٪ من الحسابات تفشل في هذا الخطر.
# 2 - يرتبط مقدار الربح بمقدار العمل... كلما أردت كسب المزيد ، كلما احتجت إلى منح المزيد من الوقت. هذا مهم جدًا وقد لا يدركه المبتدئين.
يتطلب سكالبينج ، كأسلوب للتداول اليومي ، اهتمامًا مستمرًا من المتداول أثناء التداول ، تداول التأرجح- عدة ساعات في الأسبوع ، استثمار - عدة ساعات في الشهر أو حتى أقل. يتم أيضًا تقليل الأرباح المحتملة.
# 3 - اسأل نفسك ماذا تريد... يجب أن يكون التداول ممتعًا. مجرد كسب المال ليس رغبة حقيقية.
إذا كنت تريد أن تعمل أموالك ، فاستثمر. إذا كنت ترغب في كسب المزيد والنظر إلى التداول باعتباره أسهل طريقة ، فسوف تخسر.
# 4 - القاعدة 10.000 ساعة... أعتقد أن الكثير من الناس يعرفونه ، لكنني سأقدم وصفًا موجزًا أكثر للأشخاص الذين ليسوا على دراية به.
أجريت دراسة بين الموسيقيين. الهدف: معرفة سبب تحقيق بعض الموسيقيين للشهرة من خلال العزف على أعلى المستويات ، بينما يقوم آخرون بتدريس الموسيقى في المدرسة. على الرغم من أن الجميع درسوا في ظروف متساوية تقريبًا.
اتضح أن الموسيقيين الناجحين دربوا 10000 ساعة في المجموع خلال دراستهم ، بينما زملائهم الأقل شهرة 4000 فقط.
عند القيام بعمل معين 4 ساعات في اليوم و 6 أيام في الأسبوع ، يمكنك أن تصبح خبيرًا رفيع المستوى في 8 سنوات ، وماجستير متوسط في 4 سنوات. لمدة 40 ساعة في الأسبوع ، هذه القيم هي 5 و 2.5 سنوات ، على التوالي.
هل أنت مستعد لقضاء حوالي 2.5 سنة للوصول إلى المستوى المتوسط في التداول اليومي؟ هل هناك ما يكفي من رأس المال للصمود لهذه الفترة؟
# 5 - اتخذ الخطوات الأولى... السوق المالي هو فرصة. اليوم يمكن للجميع ، إذا أرادوا ، أن يعيشوا مالياً بشكل أفضل. اتخذ الخطوات الثلاث الأولى:
أصدقائي ، هذا هو المكان الذي ننتهي فيه من الموضوع. إذا كنت قد قرأت لهذه السطور 🙂 ، إذن في انتظار تعليقك أدناه... إذا كنت متداولًا أو مستثمرًا نشطًا ، فاكتب:
إذا كنت مبتدئًا في الأسواق المالية ، فاقرأ تعليقات الممولين الموجودين بالفعل واسأل ، بالطبع ، أسئلتك. كن ناجحا!
من أجل التحدث عن كسب المال في أسواق الأسهم ، يجب عليك أولاً فهم التعريفات وفهم جوهر المشكلة. ستساعد هذه المقالة أولئك الذين يبحثون عن طرق بديلة لكسب المال. الوضع في البلد ، وعدم الاستقرار في العمل ، والرغبة في كسب أموال إضافية - هذا هو ما يجذب الناس إلى أسواق الأسهم. ما هو سوق الأسهم؟ هذا هو السوق الذي يتم فيه بيع البضائع ، كما هو الحال في أسواق الملابس أو البقالة ، من أجل بيعها بسعر أعلى وتحقيق ربح. يبيعون الأوراق المالية فقط في أسواق الأسهم ، وهي الأسهم والسندات.
يتألف سوق الأوراق المالية من نوعين: السوق الأولي والثانوي. سنقوم بتحليل هذه المفاهيم لفهم عام للعملية وظهور فكرة عمن يحتاجها جميعًا ولماذا. بعد كل شيء ، حيث يوجد سوء فهم ، لا توجد ثقة.
السوق الرئيسي- هذا هو سوق الأوراق المالية التي تم طرحها للبيع ولم يتم تداولها بعد. يمكن أن تكون هذه أسهم شركة شابة تحتاج إلى تمويل إضافي وزيادة رأس المال لتطوير الإنتاج أو الحفاظ على وجودها. هذا النوع من السوق يميز تراكم الاستثمارات في البلاد.
سوق ثانوي- عندما يتعلق الأمر بالأوراق المالية المتداولة منذ فترة طويلة أو مؤخرًا. تستخدم هذه الأوراق المالية للمضاربة. يتم شراؤها وإعادة بيعها وشرائها مرة أخرى وإعادة بيعها لغرض واحد فقط - لكسب المال. إن تكوين القيمة الحقيقية والفعلية للسهم هو وظيفة يلعبها السوق الثانوي.
في البلدان المستقرة اقتصاديًا ، تكون أسواق الأوراق المالية مفتوحة ومتقدمة ؛ فهي أحد مؤشرات الصحة المالية.
هذه الكلمة "كسب المال" تطارد أولئك الذين يبحثون عن فرصة لتوليد دخل إضافي. هناك تراكم ضخم للأموال في سوق الأسهم ويمكنك كسب المال منها. وقد قام بذلك بالفعل عدد كبير من الأشخاص من مختلف المهن والأعمار. أبواب سوق الأوراق المالية مفتوحة الآن للجميع. هذة ليست دائما الحالة.
كل هذا يتوقف على لك. لا توجد حدود ولا حد أقصى وحد أدنى. بمعرفة معينة في هذا المجال ، تفتح لك إمكانيات لا حصر لها. سوف تحتاج إلى استثمار مبدئي وبعد ذلك سوف تختار الطريقة التي ستزيد بها رأس المال الخاص بك. يمكن أن يكون هذا دخلًا سلبيًا ومشاركة نشطة في عملية البيع والشراء.
إذا اخترت الدخل السلبي لنفسك ، فيجب أن يكون لديك موهبة ، ومحو الأمية المالية ، والقدرة على تحليل الموقف والقدرة على التنبؤ لفترة طويلة قادمة. نذهب إلى السوق ونشتري الأوراق المالية للشركة التي ، برأيك ، لديها آفاق تطوير ممتازة ، ووضع مستقر وأداء جيد في الفترات السابقة. نشتري و ... ننتظر. في غضون عام أو عامين ، ستربح بعض المال من الأوراق المالية الخاصة بك ، إذا تحققت توقعاتك ونمت الشركة ماليًا بالفعل.
من ناحية أخرى ، تعني المشاركة النشطة عملية مستمرة تقوم فيها بعمل تنبؤات قصيرة الأجل وتشتري وتبيع الأسهم بناءً على افتراضاتك ومعرفتك.
- هذه أداة جادة لها القدرة على جني أموال جيدة ، وهناك قواعد معينة تعمل هنا ، تحتاج إلى أن تكون على دراية وعقلانية لتقدم حسابًا لما تفعله. هذا ليس كازينو حيث تراهن بشكل عشوائي على الأحمر والأسود والنتيجة غير متوقعة. كل شيء هنا يعمل وفقًا للقواعد ، وبدون معرفة ذلك ، ليس للمبتدئين ما يفعلونه.
هناك العديد من العوامل والفروق الدقيقة والمزالق التي سيتعين عليك مواجهتها حيث يتجاهل الكثيرون على الفور فكرة هذا النوع من الأرباح ، ولا يرغبون في الخوض فيها. وهذا حتى للأفضل ، لأن سوق الأوراق المالية ليس للأشخاص الذين ليس لديهم اهتمام بموضوع التمويل.
العقود الآجلة ، والتداول عبر الإنترنت ، والسيولة ، ونسبة التعويم الحر ليست سوى عدد قليل مما يجب أن تتعلمه. لقد استغرق الأمر العديد من الأشخاص الناجحين سنوات ، إن لم يكن عقودًا ، لإتقان هذا المجال والنجاح فيه. يمكنك الذهاب إلى سوق الأوراق المالية ، ودراسة المواد بنفسك ، وملء نفسك بالمطبات ، واستخلاص النتائج من العمل المنجز وسيستغرق الأمر عامًا على الأقل حتى تفهم بالضبط ما وكيف تفعله. ستستغرق قراءة واحدة للمواد التي كُتب عنها قدر لا يُصدق ، سواء على الإنترنت أو في شكل مطبوع ، وقتًا طويلاً. إذا كنت شخصًا صبورًا وترغب في حفر نفسك إلى أسفل ، فإن هذا الخيار يناسبك. لكن النجاح غير مضمون.
بالنسبة للأشخاص الذين نفد صبرهم ، الآن على الإنترنت ، يتم تقديم مجموعة كبيرة ومتنوعة من الدورات التدريبية الخاصة عبر الإنترنت وغير المتصلة بالإنترنت ، حيث يعدون بتعليمك كيفية الاستثمار والكسب ، وإخبار أسرار العمل الناجح في أسواق الأوراق المالية. ليست كل هذه الدورات مفيدة وتفي بوعودهم.وية والولوج.
الطريقة الأفضل والأكثر إثباتًا للحصول على معلومات مفيدة حول النشاط الذي تهتم به كانت وستظل وسيلة للتواصل مع الأشخاص الذين حققوا نجاحًا ونتائج في هذا المجال. الأشخاص الذين لا يتكلمون عن طريق مثالهم يخدمون كدليل على صحة نظريتهم. هذه تجربة لا تقدر بثمن ، معرفة ليست متاحة للجميع ، نظرًا لوجود عدد قليل من الأماكن التي تُتاح فيها هذه الفرصة. اليوم أحد الأمثلة على هذه الدورات هو مشروع Evgeny Strizh. إنه رجل أعمال ناجح يتمتع بخبرة شخصية واسعة في مجال الأوراق المالية. أكمل عدد كبير من الأشخاص مساره ، حيث شارك تجربته ، وتحدث عن الأخطاء الشائعة ، وحول النقاط الرئيسية التي يجب أن يعرفها المتداول الناجح. لقد ساعد في تحقيق نتائج في سوق الأوراق المالية لنحو 10000 شخص.
يحتاج كل شخص يريد جني الأموال من سوق الأوراق المالية إلى توخي الحذر والتعمق في الجوهر ، والأهم من ذلك ، عدم التسرع في الدخول إلى البركة بتهور. كن منتبها وحذر. وأفضل نصيحة هي أن تدرس أولاً ، وأن تطلب النصيحة من أهل العلم ، ثم تتصرف.
اليوم ، يعرف الكثير من الناس سوق الأوراق المالية وإمكانيات استثمار رؤوس أموالهم في الأسهم. لكن هذه المعرفة وحدها لا تكفي لكسب المال في البورصة. بالإضافة إلى الدخل ، يمكن للمستثمر أن يتعرض لخسارة مباشرة وحتى أن يخسر رأس ماله بالكامل. بادئ ذي بدء ، يجب على المستثمر أن يفهم لماذا جاء إلى السوق وماذا يريد أن يحصل منه؟
أول شيء يجب أن يعرفه المستثمر هو أنه لن يكون من الممكن أن يصبح ثريًا في يوم واحد.
حتى بعد الانتهاء من دورة طويلة من الدراسة وقراءة العديد من الكتب ، لا يزال الشخص بحاجة إلى اكتساب خبرة تداول حقيقية. ستساعدك كل هذه العوامل معًا فقط على كسب الدخل من الأسهم وعدم خسارته في المستقبل.
إذا نظرت إلى تداول الأسهم من وجهة نظر عملية ، يمكنك أن ترى من خلال الأمثلة التوضيحية مدى سهولة جني الأموال من الأسهم ، فضلاً عن فوائد العمل مع سوق الأسهم. بشكل منفصل ، سنتحدث عن استراتيجية "" وفوائدها للمستثمرين.
شركة Chevron Corporation حاليًا هي الشركة الرائدة بين الأسهم السائلة ( 4,67% ) التي توزع الأرباح بين المستثمرين.
مما سبق ، يمكن فهم أن الأرباح على الأسهم تعتمد بشكل كبير على أسعار الأسهم نفسها. عند الشراء ، عليك أن تُدرج على الفور في قيمتها ، على الأقل ، حجم هذا الربح ، الذي ستُضاف إليه (أو تنقص) القيمة السوقية لهذه الأسهم.
يمكن رؤية هذه الديناميكية في الفيشات القيادية. تتمتع أسهم الدرجة الثانية بتقلبات أقوى ، والتي يمكن أن تجلب أرباحًا في منطقة 40-60٪ ، والتي يمكن اعتبارها عائدًا جيدًا للغاية. ولكن في جميع خيارات الاستثمار ، هناك دائمًا إمكانية الحصول على خسائر.
يمكن للمتداولين المحترفين الذين يعملون على استراتيجيات التداول ويبرمون العديد من المعاملات خلال جلسة التداول تحقيق ربح أكبر بكثير ، لكن كل هذا يتوقف على جودة مؤشراتهم الفنية ومبادئ التداول.
الجواب على هذا السؤال يقلق العديد من المستثمرين المبتدئين. من الجدير أن نبدأ بـ كبيرصناديق الاستثمار التي لديها طاقم شخصي من المحللين والتجار المحترفين الذين يديرون رأس مال مؤسستهم بكفاءة. جنبا إلى جنب مع البنوك ، هذه الهياكل موجودة في السوق ولها تأثير قوي للغاية على العرض والطلب.
بطبيعة الحال ، لن يتمكن الشخص العادي من تجاوز فريق كامل من المحترفين في الكفاءة والذين لديهم تفويض مطلق كامل لتطوير واختبار أحدث أنظمة واستراتيجيات التداول. ومع ذلك ، يجب أن يجاهد تمامًا كما تفعل أكبر الشركات المالية.
بالإضافة إلى الكيانات القانونية ، هناك أيضًا مستثمرو القطاع الخاص... كقاعدة عامة ، يأتون من صناديق الاستثمار أو شركات الوساطة المذكورة أعلاه الذين قرروا استخدام مهاراتهم التجارية بشكل مستقل والعمل لأنفسهم. هذه بالضبطيحصل المشاركون في السوق على أعلى العوائد بفضل المهارات والعقل التحليلي اللذين تم صقلهما على مدار سنوات العمل. في الوقت نفسه ، يُحرم هؤلاء الأشخاص من أي قيود على المخاطر التي فرضها عليهم صاحب العمل السابق.
ومع ذلك ، فإن هؤلاء التجار محرومون من بعض الفرص من حيث أحدث التقنيات والمعلومات الداخلية. هؤلاء المشاركون في السوق هم الأقرب إلى المثل الأعلى الذي يجب أن يسترشد به المتداولون.
وآخر ما نعتبره النوع الأقرب للمستثمر المبتدئ. سيكون حول الخصوصية المستثمرين العصاميين... لقد كسبوا بعض رأس المال وقرروا زيادته من خلال الاستثمار في الأوراق المالية. لسوء الحظ ، يخسر معظم هؤلاء المتداولين أموالهم في البورصة. يحدث هذا لسبب بسيط إلى حد ما: لا يمكنهم التغلب على أنفسهم والاعتراف بأخطائهم.
إن تكرار نفس الإجراءات دون إدخال أي تعديلات جذرية يؤدي في النهاية إلى الخسارة.
لكن لا تعتقد أنك إذا وصلت إلى السوق بنفسك ، فسوف تنضم بالتأكيد إلى صفوف الخاسرين. الإنسان هو نفسه حداد مصيره. إذا تمكن من إيجاد القوة لفهم قواعد اللعبة في السوق وقبولها ، فسيكون ناجحًا بالتأكيد. هذا نوع من الاختبار لمرونة التفكير والتحرر من الصور النمطية.
لكسب المال من الأسهم ، يجب أن يفكر المستثمر الخاص كرجل أعمال حقيقي. يجب أن يفهم نوع الدخل الذي يتوقعه هذا الشهر ، والمقدار الذي يمكنه المخاطرة به حتى لا يعرض للخطر وجود "مشروعه التجاري" ، وما الذي يجب تغييره وما الذي يجب تركه دون تغيير.
من أين تبدأ رحلتك؟
بادئ ذي بدء ، مع كسب المال. يجب أن يكون للمتداول رأس مال خاص به من أجل التداول في سوق الأسهم. عندما يتم تكوين الإيداع الأولي ، يمكنك البدء في التداول مباشرة. مرة أخرى ، السؤال الذي يطرح نفسه هو ما هو أكثر ملاءمة للمستثمر. إذا لم يتمكن من قضاء أيام كاملة على شاشة جهاز الكمبيوتر الخاص به ، فيمكنك محاولة شراء أي منها توزيعات ارباحهو سهم ينخفض أو يصحح حاليًا. سيكون هذا الشراء طويل الأجل ، لذلك بعد الصفقة يمكنك نسيانها لمدة عام أو عامين.
إذا أظهرت الورقة نوعًا من الخسارة لهذه الفترة ، فيمكن تعويضها بدفع أرباح الأسهم ، والتي يبلغ متوسطها 7-10 ٪ سنويًا. ولكن ، كما تظهر الممارسة ، فإن جميع الأسهم تنمو على الأقل بمقدار التضخم في البلد ، وبالتالي فإن الدخل لهذه الفترة ، من المفترض ، سيكون.
بطبيعة الحال ، لا يجب أن تبحث عن بعض الأوراق المالية غير السائلة التي يكون مُصدرها على وشك الإفلاس. بالإضافة إلى ذلك ، كقاعدة عامة ، هناك دائمًا طلب متزايد على الأسهم الموزعة ، مما سيكون له أيضًا تأثير إيجابي على القيمة السوقية للأوراق المالية.
في نهاية فترة الاستثمار ، يمكن للمتداول فتح تقرير الوساطة الخاص به لهذه الفترة وتحليل كيفية تغير حسابه على مدار هذه الأشهر ، وكيفية دفع الأرباح ، والضرائب التي تم اقتطاعها ، والفروق الدقيقة الأخرى. سيسمح لك ذلك باكتساب كل الخبرة اللازمة من حيث الاستثمار.
إذا أراد المستثمر إجراء تداول مستمر والحصول على ربح يومي من ذلك ، فيجب أن يكون لديه الوقت الكافي. يجب عليه اختيار استراتيجية تداول تناسبه ، ويفضل أن تكون ذات مخاطر أقل ، والتداول وفقًا لقواعدها ، بعد أن ربح ما لا يقل عن 100-200 صفقة. تجارةيتبع أصغر قدر ممكن. في نهاية التداول ، سوف يتضح ما هي الربحية الحقيقية التي تظهرها الإستراتيجية وما الذي يمكن تغييره فيها. عندما يكون المتداول قادرًا على الحصول على دخل ثابت ، يجب زيادة أحجام التداول بحيث يصبح الدخل من جميع معاملاته ملموسًا.
تجدر الإشارة إلى أنه وفقًا للكتاب المدرسي عن الاقتصاد ، فإن سوق الأوراق المالية هي أداة لإعادة توزيع الأموال.
في الواقع ، هذا ما يحدث. بعد كل شيء ، خسارة شخص ما في نفس اللحظة هي ربح لشخص آخر. في أي وقت من الأوقات ، عليك أن تفهم أنه في الوقت الحالي يقوم شخص ما ببيعهم ، وبالتالي ، فإن عقد صفقة لا تلعبها فقط ضد سوق مجهول الهوية ، ولكن أيضًا ضد المشاركين في السوق الواقعيين الذين لا يحبون ارتكاب الأخطاء حقًا.
إذا وجدت خطأً ، فيرجى تحديد جزء من النص والضغط على السيطرة + أدخل، وسوف نصلحه بالتأكيد! شكرًا جزيلاً على مساعدتك ، إنها مهمة جدًا لنا ولقرائنا!
والمبتدئين يتراجعون عن هذه المعلومات. وقد بدأت الأفكار بالفعل في ذهني - كم يمكنني أن أكسب من تداول الأسهم في عام أو شهر. هذا مال لائق. في غضون عامين ، يمكنك تجميع ثروة جيدة ، ما عليك سوى البدء. في الحقيقة ، ليس كل شيء بهذه البساطة. دعنا نتعرف على المبلغ الذي يمكن للمبتدئين أن يكسبوه بالفعل في سوق الأوراق المالية. لن نفكر في التداول بالهامش ، وجميع أنواع الخيارات والعقود الآجلة ، ولكن فقط العمليات في الأوراق المالية العادية ، المشتراة بأموالك الخاصة.
من المقال سوف تتعلم:
قبل أن تبدأ في تداول الأسهم ، عليك أن تفهم قاعدة بسيطة واحدة لنفسك ، وهي بالتحديد ما الذي يمكن أن يعوض عن الربح في البورصة. بعد كل شيء ، من أجل الحصول عليها ، يجب عليك أولاً (أرخص) ، وبعد ذلك ، بعد وقت معين ، البيع (أغلى ثمناً). ومن أجل بيعها ، يجب أن يكون لديك مشتر لهم يوافق على أخذها بأسعار أعلى. اتضح أن لدينا جانبين: أحدهما يعتقد أن القيمة لن تنمو أكثر وبالتالي يبيع ، والجانب الآخر ، على العكس من ذلك ، يعتقد أن هناك إمكانات نمو وفقًا لهذه الأوراق المالية وبالتالي يدخل فيها.
من المنطقي أن نفترض أن أحدهم سيكون على الأرجح على خطأ. واتضح أن ربح أحد اللاعبين يتحول إلى خسائر لآخر. إذا أخذنا في الاعتبار السوق ككل ، نحصل على صورة مماثلة تمامًا. البعض يتكبد خسائر والبعض الآخر يربح. قانون الحفاظ على الطاقة (أو المال) في العمل: إذا وصل إلى مكان ما ، فهذا يعني أنه فقد نفس المبلغ في مكان ما.
اتضح أنه من أجل جني الأموال في السوق ، تحتاج إلى التغلب على متداول آخر ، إذا كنت محظوظًا بالعديد من الأشخاص في وقت واحد ، والذين ، بالمناسبة ، لا يريدون أيضًا منح أموالهم لك وكسب الكثير من جهودهم ليكونوا في السود أنفسهم.
ومما يزيد من تعقيد الصورة حقيقة أن مستثمري القطاع الخاص لن يلعبوا ضدك فقط ، ولكن أيضًا أكبر شركات الاستثمار ، وأفضل المتداولين ومديري الصناديق الكبيرة الذين لديهم معرفة أكبر بكثير ، وتحليلات متقدمة ، ولديهم ببساطة خبرة تتجاوز بكثير معرفتك المتواضعة.
والنتيجة هي صراع ضد التوزيع غير المتكافئ للقوى. وإذا واجهت الحقيقة ، فأنت وحيد في مواجهة الجميع. والجميع يريد أن يأخذ أموالك.
لكن لا تستعجل أن تصاب بخيبة أمل. هناك اخبار جيدة ايضا
بالإضافة إلى تدفق الأموال من المتداول إلى المتداول ، هناك ثلاثة أشياء أخرى تؤثر على الأرباح.
يتداول كل متداول بطريقة مختلفة ، باستخدام مخططات زمنية مختلفة ، اعتمادًا على قدراتهم وتفضيلاتهم ومدى توفر وقت الفراغ. يعتمد المستثمرون على المدى الطويل في تداولهم على المتاجرة الشهرية أو الأسبوعية متوسطة المدى - فهم يحللون الرسوم البيانية اليومية أو لمدة 4 ساعات ، أما الثالث فيتداول بالساعات ، والأكثر يأسًا على الرسوم البيانية التي تبلغ 15 أو حتى دقيقة. وكما هو الحال دائمًا ، من بينهم من يكسبون ومن يخسرون باستمرار. لكن حصة اللاعبين المربحين وغير المربحين على أطر زمنية مختلفة تتغير وحتى بشكل كبير. هذه إحصاءات رسمية لا تعتمد على البلد ورأس المال التجاري والوقت. على مدى العقدين الماضيين ، هناك بيانات محددة. يمكن أن تختلف من سنة إلى أخرى ، ولكن بشكل ضئيل للغاية ، في غضون 1-3 ٪.
الجدول - إحصائيات نجاح التداول على الإطار الزمني المحدد
اتضح أن هؤلاء المستثمرين الذين يعتمدون على فترات زمنية طويلة في تداولهم من المرجح أن يحققوا ربحًا بنسبة 5-20 مرة أكثر من اللاعبين على المدى القصير. تفسير ذلك بسيط للغاية. على فترات زمنية صغيرة ، هناك الكثير من ضجيج السوق في عروض الأسعار ، والتي تتحدى عملياً التفسير المنطقي ، وعند تحليلها يكاد يكون من المستحيل وضع افتراض حول اتجاه حركة السعر الإضافية.
قرر مستثمر كبير إغلاق المركز وإسقاط كتلة كبيرة من الأسهم المعروضة للبيع ، وستنخفض الأسعار على الفور ، بغض النظر عن اتجاه الاتجاه العالمي. توزع شركة استثمارية كبيرة الأصول في محفظتها ، وتبيع شيئًا ما ، وتشتري شيئًا ما بالإضافة إلى ذلك - كل هذا سيؤثر على الفور على عروض الأسعار.
على الرسوم البيانية الكبيرة (اليومية ، الأسبوعية) ، من الممكن بالفعل بدرجة أكبر من الاحتمال إجراء تحليل صحيح حول ارتفاع الأسعار أو انخفاضها في المستقبل.
مثل هذا التغيير البسيط في سلوك التداول سيزيد بشكل كبير من فرصك في تحقيق ربح في سوق الأسهم.
مزيد من المعلومات حول كيفية الاقتراب من متوسط العائد. هل تعلم أن 95٪ من جميع المستثمرين ، سواء كانوا صغارًا من القطاع الخاص أو أروع مديري الصناديق الكبيرة ، يخسرون للمؤشرات على مدى فترات طويلة من الزمن. وفقط 5٪ يتلقون عوائد أعلى بقليل من نمو السوق الإجمالي. ما رأيك - هل يمكنك الحصول على نفس هذه 5٪. أعتقد لا! لذلك ، ما عليك سوى شراء السوق بالكامل مرة واحدة ، أي تكرار تكوين المؤشر بالضبط. تم تقدير جميع مزايا صناديق الاستثمار المتداولة في جميع أنحاء العالم. إجمالي الاستثمار 1.6 تريليون دولار. في روسيا ، لا تزال الأرقام أكثر تواضعًا - تزيد قليلاً عن مليار دولار. ولكن هناك اتجاه تدريجي نحو زيادة رأس المال المستثمر في هذه الصناديق.
هناك عدة آلاف من صناديق الاستثمار المتداولة في العالم تكرر هذا المؤشر أو ذاك. حتى الآن ، يتوفر واحد فقط في MICEX - مؤشر RTS المتكرر - FXRL. يكفي أن تشتري حصصًا في هذا الصندوق بكل هذه الأموال وسيكون لديك 50 من أكبر الشركات في روسيا في جيبك. وستحصل على عوائد أعلى من 90٪ من المتداولين والمستثمرين.
والآن أهم شيء هو مقدار ما يمكنك كسبه من التبادل!
بالطبع هذا عمل غير ممتن ولن يخبرك أحد بالتأكيد بمبلغ أو معدل عائد محدد. لكن جعل الافتراض واقعيًا تمامًا وليس مجرد افتراض ، ولكن مرة أخرى يعتمد على بيانات موثوقة.
يجب أن أقول على الفور أنك هنا لن تجد معلومات حول المبلغ الذي يمكنك أن تكسبه شهريًا أو سنويًا. كل عام ، قد تختلف هذه الأرقام ، علاوة على ذلك ، في بعض الأحيان. علاوة على ذلك ، يمكن استبدال السنوات المربحة بسنوات غير مربحة ، والتي يمكن أن تلتهم كل أرباح الفترات السابقة وأكثر من ذلك.
لا يمكنك الحصول على متوسط عائد سنوي محتمل معروف أكثر أو أقل إلا إذا استثمرت لفترة طويلة (عدة سنوات ، عقود). وكلما طالت هذه الفترة ، زادت دقة البيانات حول متوسط الربح السنوي الذي نحصل عليه.
كيف أحصل على هذه البيانات؟
انه سهل. أنت بحاجة إلى تحليل مؤشر الدولة في سوق الأسهم التي تنوي استثمار الأموال فيها. على سبيل المثال ، ضع في اعتبارك مؤشر MICEX ، الذي يضم أكثر 50 شركة سيولة في الدولة.
على مدى العامين الماضيين ، أظهر مؤشر MICEX زيادة بنسبة 42٪. منذ بداية التعافي من الأزمة في عام 2009 ، نما السوق 3.3 مرة. على مدى العقد الماضي ، زادت عروض الأسعار بمقدار الضعف تقريبًا (ولكن هنا تضمنت الإحصائيات انهيار السوق في 2008-2009 ، عندما انهار كل شيء مرتين إلى ثلاث مرات). على مدار 20 عامًا ، ارتفع المؤشر من 100 إلى 2000 نقطة. النمو 20 مرة !!!
زيادة قدرها 20 مرة على مدار 20 عامًا تقابل متوسط عائد سنوي يبلغ 23٪. لكني لا أنصح بالتركيز على هذه الأرقام ، في ضوء التضخم المرتفع في أواخر التسعينيات - أوائل القرن الحادي والعشرين. من الأفضل خفض مستوى الربحية المتوقعة بمقدار 1.5 مرة وسنحصل على صورة أكثر واقعية - متوسط نمو يبلغ 15٪ سنويًا. لكن هذا يخضع لاستثمار طويل الأجل.
بالمناسبة ، يتطابق متوسط الربحية الناتج مع توقعات الوكالات التحليلية الرائدة فيما يتعلق بنمو سوق الأوراق المالية الروسية خلال العقدين المقبلين. ويتوقعون معدل نمو يتراوح بين 13 و 18٪ سنويًا. من حيث المبدأ ، هذا قريب من الحقيقة. سوق الأوراق المالية الروسي هو الأرخص والأكثر واعدة في العالم. بالإضافة إلى ذلك ، فإن السوق لديه مجال للنمو من حيث مشاركة السكان والمستثمرين الأجانب. إن احتمالية تدفق الأموال الجديدة إلى البورصة هائلة. وكل هذا أكثر قدرة على دفع السوق للأعلى.
انظر إلى الرسم البياني لمعرفة متوسط العائد السنوي المتوقع الذي يمكن حسابه بشرط الاستثمار لمدة تزيد عن 10 سنوات. 
متوسط العائد السنوي المتوقع
بالنسبة للكثيرين ، قد لا يبدو 15٪ سنويًا رقمًا جذابًا. ليس كثيرا. الفرق مع الودائع المصرفية 5٪ فقط. ولكن هناك ربحية مضمونة ولا توجد مخاطر.
في الواقع ، تلعب نسبة 5٪ دورًا كبيرًا في تشكيل العائد الإجمالي لرأس المال الخاص بك.
إذا استثمرت 10000 روبل سنويًا بنسبة 10 ٪ لمدة 20 عامًا ، فستحصل في النهاية على 630.000 روبل في حسابك. إذا تم زيادة المعدل إلى 15 ٪ ، في النهاية لدينا ما يقرب من ضعفين - 1.2 مليون روبل.
لذا ، بتلخيص كل ما سبق ، يمكننا استخلاص الاستنتاجات التالية:
اليوم ، كسب المال في سوق الأسهم يكتسب شعبية هائلة. في الوقت نفسه ، هناك مجموعة كبيرة ومتنوعة من الأساطير حول عدد الأشخاص الذين يربحون الملايين عن طريق شراء أو بيع الأسهم. الأمر الأكثر إثارة للاهتمام هو أنهم عمليا لا يفعلون شيئا. ومع ذلك ، أود أن أشير إلى أنه بدون رأس المال الأولي ، حوالي 100000 روبل ...
اليوم ، كسب المال في سوق الأسهم يكتسب شعبية هائلة. في الوقت نفسه ، هناك مجموعة كبيرة ومتنوعة من الأساطير حول عدد الأشخاص الذين يربحون الملايين عن طريق شراء أو بيع الأسهم.
الأمر الأكثر إثارة للاهتمام هو أنهم عمليا لا يفعلون شيئا.
ومع ذلك ، أود أن أشير إلى أنه بدون رأس المال الأولي ، حوالي 100000 روبل ، لا يجب أن تحاول حتى كسب أي شيء. بالطبع ، لا يزال من الممكن جني مليون روبل من روبل واحد ، ولكن من مليون روبل ، لا يزال من الأسهل كسب عشرة ملايين روبل.
يعتقد الكثير من الناس أن عمل المتداول (هذا ما يسمونه الأشخاص الذين يكسبون المال في سوق الأسهم) لا ينطوي على أي جهد على الإطلاق. في هذا النوع من النشاط ، لا حاجة حقًا إلى بذل مجهود بدني. علاوة على ذلك ، لا يوجد جدول زمني صارم هنا. ليس عليك الاستيقاظ مبكرًا أو التسرع في العمل. صحيح ، في نفس الوقت ، هذا النوع من النشاط هو عمل فكري ضخم. هذا ضغط عاطفي مستمر.
حتى أن العديد من التجار يستخدمون مضادات الاكتئاب لأنه عمل عصبي للغاية. من الواضح أنه في حالة الفوز ، يفقد المبتدئون رؤوسهم بسرعة كبيرة. بالطبع ، يصابون بالإحباط حتى مع النكسات الطفيفة. تأتي القدرة على إدارة عواطفك مع الخبرة فقط. ومع ذلك ، بالإضافة إلى القدرة على إدارة عواطفك ، تحتاج أيضًا إلى أن تكون قادرًا على:
ومع ذلك ، إذا قررت جني الأموال في هذا المجال ، فعليك الانتباه إلى بعض النصائح المهمة.
من السهل جدًا اللعب في البورصة. لسوء الحظ ، في كثير من الأحيان ، يستخدم العديد من مراكز التداول والوسطاء ، من أجل جذب العملاء ، بنشاط الأمية المالية الأولية لغالبية السكان. في سياق الاستشارات والندوات وحتى في الإعلانات العادية ، قام ممثلو شركات الوساطة "بوضع" نظارات وردية اللون لعملائهم. يكررون ما يمكن أن تكسبه ، لكنهم صامتون بشأن المبلغ الذي يمكن أن تخسره. من المعروف أن الاستثمار والمضاربة يعتبران عملاً جادًا للغاية وليس سهلاً.
ومع ذلك ، فإن كل أولئك الذين يجادلون بأن "اللعب في البورصة أمر بسيط للغاية" هم من حيث المبدأ على حق. في الوقت الحاضر ، بفضل تقنيات الإنترنت ، أصبح من السهل جدًا اللعب هناك. ومع ذلك ، فإن كسب المال هناك لم يصبح أسهل. إن كسب المال في سوق الأسهم هو مجرد 10٪ مصدر إلهام وما يصل إلى 90٪ من العرق.
لماذا من المربح للغاية للوسطاء تجميل الواقع؟ اتضح أن كل شيء بسيط هنا. إلى أي مدى تعتقد أنه يمكنك كسب المال في سوق الأسهم ، سوف تجلب لك الكثير من المال. يستفيد الوسيط من التداول النشط لعملائه. والحقيقة أنه من المفيد له أن يلجأ عملاؤه إلى اقتراض مبلغ معين من المال لعمليات التداول. ومع ذلك ، غالبًا ما يكون كلا من الأول والثاني سببًا لخسائر كبيرة.
يتم جني الأموال الكبيرة حصريًا على المضاربة. ليس فقط. التداول والاستثمار هما طريقتان مختلفتان تمامًا لكسب المال في سوق الأسهم. اليوم ، هناك الكثير من المستثمرين والمضاربين الذين كسبوا ثروات بمليارات الدولارات.
ومن أبرز الشخصيات العالم الشهير وارن بافيت وجورج سوروس. أظهر جورج سوروس نفسه كمضارب موهوب (ومع ذلك ، لم يقصر نفسه على المضاربة وحدها). أثبت نفسه كمستثمر. من خلال استثمار كفء إلى حد ما ، يمكنك كسب الكثير من المال. لأن المستثمر يعتبر المستثمر الأساسي لسوق الأوراق المالية. هو الذي يوفر رأس المال اللازم لتطوير الشركة.
كقاعدة عامة ، يجني المستثمرون فوائد التطوير الناجح أو غير الناجح للشركة. عادة ما يكسب المضاربون الصغار المال من التكاليف ، ويأكلون ما يسمى بـ "الفتات من مائدة السيد".
يتم ربح مئات الآلاف في المائة في البورصة. الأمر ليس كذلك على الإطلاق. يأتي الكثير من الأشخاص إلى سوق الأسهم على أمل أن يروا في وقت قصير بضعة أصفار إضافية في نهاية المبلغ الموجود في الحساب. ومع ذلك ، فإن الأسطورة القائلة بوجود الكثير من الأموال المجانية في سوق الأسهم هي مجرد خرافة. نعم ، يمكنك بالفعل كسب المال هنا ، لكن هذا ليس أسهل بكثير مما لو كنت قد حصلت على وظيفة عادية وكسبت المال هناك.
يتراوح متوسط عائد السوق العادي للمستثمرين بين 15-25٪. كل هذا يتوقف على بلد الاستثمار. يعتبر 100-150٪ دخلًا حقيقيًا دائمًا للمتداول اليومي المتمرس الذي يتداول بمبلغ صغير. ويكرس كل وقته للتجارة.
في هذه الحالة ، نعني بالضبط متوسط نتائج الاستثمار مع التجارة بمستوى معتدل من المخاطرة. ومع ذلك ، فإن التداول في البورصة لا يخلو من عناصر العشوائية. ومع ذلك ، لا يمكن توقع مثل هذه الأحداث. من المستحيل أيضًا بناء نظام تجاري عليها. عادة ما ترتبط إستراتيجية كل أولئك الذين يعدونك بكسب واحد أو مائة بالمائة أخرى شهريًا بمستوى حرج للغاية من المخاطر. مثل هؤلاء التجار ، بالطبع ، اعتمادًا على مستوى الحظ الشخصي ، يفقدون كل أموالهم عاجلاً أم آجلاً.
