خطاب المعلومات من الإحصاءات. كيف يمكنني الحصول على رموز إحصائيات ولماذا هو ضروري. ما هو عليه

في الحسابات على معظم المعاملات في إقليم الاتحاد الروسي، تشارك الروبل الروسي. ومع ذلك، هناك عدد من الحالات التي تضطر فيها المنظمة إلى استخدام العملات الوطنية للدول الأخرى في تنفيذ المعاملات المالية. تنظم مثل هذه المواقف من خلال تشريعات العملات الأجنبية، والتي تحدد القواعد والإجراءات الخاصة بهذه الحسابات.

تعد مراقبة العملات تدبيرا لضمان الامتثال للقواعد والقوانين المتعلقة بالحسابات بعملة بلدان أجنبية.

في روسيا، يشارك السيطرة على امتثال تشريعات العملات في:

• حكومة؛
• البنك المركزي؛
• وزارة المالية؛
• لجنة الجمارك
• السلطات التنفيذية المختلفة.

هذه هي المنظمون العالميين. تعمل الوكلاء بشكل مباشر على مراقبة العملات - البنوك التجارية المعتمدة من قبل البنك المركزي. إنهم مسؤولون عن صحة معالجة جميع هذه المدفوعات وتوفير المعلومات ذات الصلة.

ميزات مراقبة العملات في روسيا

وفقا للقانون، يجب أن تمتثل تنظيم العملة في الاتحاد الروسي للمبادئ:

• يحظر التدخل غير القانوني للدولة والهياكل المعتمدة في عمليات الصرف الأجنبي؛
• حماية مصالح السكان وغير المقيمين مع المستوطنات المتبادلة بالعملة الأجنبية على المعاملات المختلفة؛
• وحدة السياسة الخارجية والمحلية في هذا الشأن.

بناء على ذلك، يمكن أن نستنتج أن جميع عمليات العملة تندرج في مجال مصلحة المنظمين وكلائها. وبالفعل هو. وفقا للقانون الاتحادي رقم 173 المؤرخ 10 ديسمبر 2003 (مع التغييرات والإضافات)، تخضع فقط ثلاثة أصناف متكاملة من المعاملات في العملة للسيطرة ذات الصلة.

1. حسابات بين السكان وغير المقيمين. تهتم الدولة بالامتثال للتشريعات من جانب الطرفين، وكذلك في حماية مصالحها.
2. المعاملات مع مشاركة الأوراق المالية الخارجية والداخلية. العديد من الأوراق المالية لها طائفة تعبر عنها بالدولار الأمريكي أو غيرها من العملة الأجنبية. أي اتفاق مع مشاركة مثل هذه الأصول يخضع للتحكم في العملة.
3. المعاملات مع الحسابات بالعملة الأجنبية. إذا تم استخدام العملة كوسيلة وسيلة عقد مع أي معارض في الخارج، يجب أن تخضع هذه المعاملة للتحكم في العملات.

تشريعات العملة للاتحاد الروسي ليبرالية للغاية. على سبيل المثال، في المذكورة أعلاه، تنص FZ No. 173 على أن التفضيل لا يعطى للإعلان، ولكن الأساليب السوقية للتأثير على النشاط الاقتصادي الأجنبي للمقيمين.

قواعد تنفيذ معاملات الصرف الأجنبي للكيانات القانونية

لمرور الإجراء، يجب أن تلتزم الكيانات القانونية ورجال الأعمال الفرديين بعدة قواعد.

1. لحساب العملة، يجب عليك فتح الحساب المناسب في بنك معتمد.
2. بالنسبة لبعض الاستثناءات، يحظر المستوطنات المتبادلة بالعملة بين سكان الاتحاد الروسي.
3. مع تنفيذ الأربطة، يلزم المقيم بتوفير معلومات الوكيل المصرفي على مدى أقصى مدة التقريبية لتلبية الالتزامات بموجب العقد، وكذلك في التوقيت المتوقع للعملة.
4. عند العمل مع غير مقيم، يجب أن يضمن المقيم إرجاع الأموال اللازمة لالتزام الطرف الثاني، وكذلك تلقي الأموال في عملة البلد الأجنبي للخدمات المقدمة أو تسليم البضائع.
5. للتحويل إلى الحسابات الخاصة المفتوحة في الخارج، يجب على المقيم تقديم الإشعار المرسلة من قبل الخدمة الضريبية مع علامة على الحصول عليها.

من أجل السيطرة على نمو مستوى التضخم، وكذلك لتطوير الاقتصاد داخل ولايتنا، يتم إجراء مراقبة العملات. اعتمد قانون مراقبة العملات في عام 1992، وتنفذ هذه السيطرة ذاتها من قبل سلطات الدولة، الهدف الرئيسي من ذلك في هذا الحدث هو السيطرة على تدفق العملة الوطنية خارج الاتحاد الروسي. لانتهاك التشريع، يتم توفير العقوبة للأفراد والكيانات القانونية. النظر في مزيد من التفاصيل ما هي مراقبة العملات وكيف يتم حاليا القيام به.

ما هي مراقبة العملة

لذلك، فإن الغرض الرئيسي من مراقبة العملات هو ضمان الامتثال للتشريع الحالي، بما في ذلك قانون تنظيم العملات ومراقبة العملة. أحكامه سننظر فيها لاحقا، لبدء من الضروري تفكيك المهام الأساسية التي تقوم بها التحكم في العملات، وهي تنتمي إليهم:

• تتبع الحسابات التي أجريت في العملة المحلية وتحقق من جميع الوثائق المصاحبة؛
• تنظيم سوق العملات المحلية ومراقبة تدفق النقود لمنع انهيار الروبل المحلي؛
• التحقق من المعاملات المنفذة بالعملة الأجنبية وشرعيتها؛
• التحقق من محاسبة العمليات بالعملة الأجنبية.

يرجى ملاحظة أن جميع الوظائف التالية يتم تنفيذها بواسطة مراقبة العملة والوكلاء.

بالنسبة لهيئات مراقبة العملة، يمكن أن تعزىها إليهم:

1. TSB RF. إنه البنك المركزي المخول للسيطرة على مبيعات العملات الأجنبية، وإصدار ترخيص لإجراء عمليات، والتحقق من السجل، وكذلك إصدار اللوائح المتعلقة بهذه العمليات.
2. وزارة المالية للاتحاد الروسي.
3. EEC (التحكم في تصدير العملة) تشرف هذه الخدمة الفيدرالية عمليات العملات الأجنبية مع الشركاء الأجانب، وكذلك الوفاء بالالتزامات بالعملة الأجنبية.
4. خدمة جمركية تسيطر على استيراد وإزالة العملة المحلية والأجنبية خارج الاتحاد الروسي.
5. وكالات إنفاذ القانون - وزارة الشؤون الداخلية.
6. الخدمات الضريبية الفيدرالية، والسيطرة الرائدة في مجال المعاملات، والحساب الذي يتم تنفيذه بالعملة الأجنبية.

سؤال آخر هو منظمة الصحة العالمية وكلاء العملات. في الواقع، فإن وكلاء مراقبة العملة هم منظمات تجارية أخرى مسؤولة على جميع هياكل الدولة المذكورة أعلاه. وتشمل هذه المنظمات البنوك التجارية والمنظمات الائتمانية غير المصرفية لها إذن من البنك المركزي الروسي في تنفيذ العمليات بالعملة الأجنبية.

مراقبة العملة

لذلك، لقد تم تفكيكنا أعلاه، والتي ترتبط هيئات الدولة بتنفيذ مراقبة العملة في بلدنا. في الوقت نفسه، يجب عليهم الوفاء ببعض الالتزامات:

1. تشكل القواعد والقواعد لجميع السكان وغير المقيمين في الاتحاد الروسي.
2. السيطرة على جميع العمليات المنتجة بالعملات الأجنبية من قبل مواطني بلدنا، على سبيل المثال، رواد الأعمال الذين يستوردون البضائع وقبول الدفع بالعملات الأجنبية.
3. إنهم يقومون بإشراف جميع مواضيع إجراء الدفع بالعملات الأجنبية والتحقق من العقود ووثائق الإبلاغ.

إذا قلنا نفس الكلمات البسيطة، فإن جميع مواطني بلادنا، وكذلك مواطني الدول الأخرى التي يستوردون بها أو تصدير العملة يجب أن تقدم إلى السلطات الإشرافية وتزويدهم بجميع الوثائق اللازمة لتنفيذ الرقابة الكاملة. وهذا هو، في الطلب الأول من جميع المسؤولين، من الضروري توفير إذن لتنفيذ معاملات العملة، يتم تنفيذ العقد الذي يتم فيه إجراء المعاملات والتقارير، بما في ذلك الدفع الضريبي. بالمناسبة، هناك نمو أساسي واحد، يتكون في حقيقة أنه في تحديد انتهاكات قانون مبيعات العملة الأجنبية في روسيا، يمكن أن تضيع التراخيص كمقيمين في الاتحاد الروسي وغير المقيمين.

قانون مراقبة العملات

يتم تنفيذ كل الإجراءات المذكورة أعلاه على أساس 173 FZ "على تنظيم العملات ومراقبة العملة". إذا كان بإيجاز حول موقف هذا القانون، فإنه يحدد:

• إجراءات تنفيذ العمليات بالعملة الأجنبية؛
• سلطة الضوابط لتنفيذ العملية بالعملة الأجنبية؛
• حقوق والتزامات الأشخاص الذين يتم تخزينهم ونقل العملات الأجنبية في حالة الدولة؛
• المسؤولية المنصوص عليها في انتهاك للتشريع.

من أجل فهم قدر الإمكان بدقة أن قانون معاملات النقد الأجنبي في بلدنا ينبغي أن يفهم العمليات المناسبة لتنفيذ هذا القانون. هذه العمليات تشمل العملة الأجنبية كمنتجات الدفع. وهذا هو، فإن إجراء حساب بين أطراف العقد في العملة الأجنبية يتم تحديد هنا، مثل هذه العقود لها مكان مرتبط بالعلاقات بين الشركاء من مختلف البلدان، على سبيل المثال، عند تصدير البضائع. يتبع أن القانون يحدد الحاجة إلى التحكم في حركة العملة الأجنبية داخل دولتنا. من بين أمور أخرى، يجب على السلطات السيطرة تتبع جميع الحركات بين الحسابات بالعملة الأجنبية، كمقيمين وغير مقيمين في بلدنا. بادئ ذي بدء، هناك حاجة إلى كل التدابير المذكورة أعلاه من أجل تعزيز موقف العملة المحلية في بلدنا.

ما هي وظائف أداء الضوابط

لذلك، اكتشفنا أن السيطرة على عمليات صرف العملات الأجنبية في بلدنا يمكن تنفيذها كهيئات ووكلاء دولة معتمدة. لتبدأ، نحلل الوظائف التي تؤدي مباشرة هيئات الدولة مباشرة. بعد كل شيء، تشمل هياكل الدولة مباشرة في شخص البنك المركزي، وزارة المالية، EEC والخدمة الجمركية. بالمناسبة، يمكن أيضا تحويل هذه السلطات التنظيمية إلى الخدمة الضريبية إلى ساعة ما بعد الساعة، لأنها مسؤولة عن الضرائب على جميع العمليات والمعاملات.

وبالتالي، كوحدة تحكم، يجب على البنك المركزي أولا اتباع أي شخص في التدفق النقدي بالعملة الأجنبية، وكذلك بمساعدة التشريعات لتحديد الإجراء بوضوح التعامل مع الإشارات النقدية الأجنبية. وفي هذا الصدد، تشمل صلاحياتها إنشاء إجراءات لحسابات بالعملات الأجنبية بين السكان وغير المقيمين في الاتحاد الروسي. من بين أمور أخرى، يعرف البنك المركزي الروسي متطلبات العقود والإجراءات اللازمة للقيام بالمعاملة وغيرها. التحدث مع كلمات بسيطة، والبنك المركزي في هذه الحالة هو الهيئة الرئيسية التي تنظم المستندات اللازمة، وإجراءات فتح وإجراء الحسابات، ويمكن أيضا تحديد حدود للمستوطنات بين الطرفين في العقد.

بالمناسبة، قال أيضا إن وكلاء مراقبة العملة هم البنوك والمنظمات الائتمانية غير المصرفية. لديهم أيضا الحق الكامل في اكتشاف الحسابات بالعملة الأجنبية وتنفيذ حركة الأموال عليها. لكن الحقيقة هي أن تنفيذ هذه العمليات يجب أن يصدر إذن من البنك المركزي أو، بمعنى آخر، الترخيص. في غياب مثل هذا الترخيص، يتم حظر العمليات بالعملة الأجنبية بشكل صارم.

خدمة الضرائب الفيدرالية

يرتبط الضغاطيون مباشرة بمعاملات العملة، بين أطراف العقد، والتي يمكن أن تكون سكانا وغير مقيم في الاتحاد الروسي. بعد كل شيء، عند تصدير البضائع واستيرادها، فإن الجميع ملزم بدفع الضريبة في الميزانية الفيدرالية، وهنا تقدم الخدمة الضريبية الحق في الإشراف على الحالات التالية:

تقتصر صلاحيات FNS فقط من خلال مجال الضرائب فقط، على التوالي، والسلطات الضريبية الحق في التحقق من العقود والإبلاغ عن المستندات المتعلقة بهم، وكذلك مطالبة تنفيذ التشريعات الضريبية.
الخدمة الضريبية لها الحق في التحقق من الترخيص والإذن بإجراء عملية بعملة أجنبية.
خدمة الضريبية ملزمة بإخطار الهيئات المساءلة على الحسابات بالعملة الأجنبية، على سبيل المثال، عند التحقق من بيانات الاعتماد، تم العثور على المعاملات، في هذه الحالة، من الضروري التحقق من جميع المستندات المصاحبة للمعاملة وإخطار الانتهاكات المحتملة للمركزية وكالات بنك وإنفاذ القانون.

يرجى ملاحظة أن المفتشية الضريبية لا يمكن أن يطبق أي عقوبات ضد الأشخاص الذين انتهوا التشريعات الحالية، فإن مهمتهم تنفذ بشكل مباشر التحكم الضريبي، لشحن المدفوعات الإلزامية بترتيب طوعي أو إنفاذ، وفي الوقت نفسه يمكنهم فقط نقل المعلومات إلى عناصر تحكم أخرى تحديد أي انتهاكات.

خدمة الجمارك الفيدرالية

يرتبط ضباط الجمارك مباشرة بالتحكم في العملة، لأنهم يمكنهم التحكم في أهمية وتصدير العملة المحلية والعملات الأجنبية خارج الاتحاد الروسي. صلاحياتهم منصوص عليها في المرسوم الحكومي رقم 809. إذن، ما هي السلطة لديها خدمة الجمارك للاتحاد الروسي في مجال مراقبة العملات:

• السيطرة على استيراد وتصدير المنتجات عبر الحدود، وطرق الحساب بين أطراف العقد؛
• تحقق تصاريح لصنع العمليات الحسابية بالعملة الأجنبية.

بالمناسبة، عند النظر في دور الخدمة الجمركية في تنفيذ مراقبة العملات، من المستحيل عدم التأثير على موضوع الاتحاد الجمركي. إذا تحدثنا كلمات بسيطة، فإن الاتحاد الجمركي هو اتفاق بين بعض البلدان (قيرغيزستان وأرمينيا وبيلاروسيا وروسيا وكازاخستان) حول استيراد وتصدير البضائع دون دفع الرسوم الجمركية. أي أن البلدان المشاركة في الاتحاد يتم إطلاق سراح الواجب فقط من الواجب ولديها بعض الاسترخاء الأخرى، ولكن في الوقت نفسه أنها ملزمة أيضا بالامتثال لقانون تنظيم العملات ومراقبة العملة.

بالمناسبة، الفرق بالنسبة للمشاركين من TC هو فقط أن لديهم إجراء مبسط لاستيراد البضائع في الاتحاد الروسي. المستندات الإلزامية عند التصدير هو جواز سفر المعاملات. يجب أن تعكس هذه الوثيقة المعاملات المثالية بالعملة الأجنبية. تصدر الوثيقة بنكا معتمدا. بالمناسبة، ألغيت جواز السفر المعاملات من 1 يناير 2018.

دور البنوك في تنظيم صرف العملات الأجنبية

بالإضافة إلى ذلك، نظرا لأن مراقبة العملة في الاتحاد الروسي أجريت ليس فقط من قبل الوكالات الحكومية، ولكن أيضا وكلاء، فإن دور البنوك في هذه القضية مهم للغاية. في الوقت نفسه، فإن البنوك هي مباشرة تلك الوكلاء الذين يمتلكون جميع المعلومات حول حسابات الكيانات القانونية، ورجال الأعمال الفرديين والأفراد. ويترتب على ذلك أن المنظمات المالية والمالية والمنظمات الائتمانية غير المصرفية ملزمة بمراقبة حركة عمليات الصرف الأجنبي بين السكان وغير المقيمين في الاتحاد الروسي.

لذلك عليك أن تنظر في مسؤوليات مؤسسات الائتمان المصرفية وغير المصرفية قدر الإمكان:

• تتبع استيراد وتصدير العملة الأجنبية أو الأوراق المالية الأجنبية؛
• السيطرة على ترجمات interetricnic في روبل أو العملات الأجنبية؛
• التحويلات بين حسابات غير سكان الاتحاد الروسي داخل بلدنا.

يمكن تفسير جميع العمليات المذكورة أعلاه على النحو التالي: البنوك نيابة عن عملائها، والتي يمكن أن تكون سكانا وغير سكان بلدنا. الأموال النقدية من الحساب في الوقت نفسه، يمكن أن تواصل الأموال داخل البنك وإلى البنوك الأخرى، بما في ذلك تلك المسجلة في الخارج. إنه وراء كل العمليات المذكورة أعلاه ملزمة بمتابعة وكيل مراقبة العملة.

يرجى ملاحظة أن البنوك مخول بها تنفيذ عمليات بالعملة الأجنبية فقط إذا كان لديهم ترخيص مناسب من البنك المركزي الروسي.

ما هي الوثائق اللازمة للبنك لتنفيذ عمليات الصرف الأجنبي

في الواقع، تعتمد قائمة المستندات على عدة عوامل، دعونا نحاول فهم أي نوع من الوثائق اللازمة للتحويلات النقدية بالعملة الأجنبية. بادئ ذي بدء، هناك حاجة إلى وثائق: جواز سفر الشخص أو شهادة تؤكد حالة الكيانات القانونية ورجال الأعمال الفرديين. من بين أشياء أخرى، يجب أن يكون الترخيص مطلوبا لتنفيذ الحسابات والترجمات بالعملة الأجنبية، يجب أن يوفر هذا الترخيص شخصا يقوم بتحويلات بالعملة الأجنبية.

بعد ذلك، ستبدو قائمة المستندات مثل هذا: يجب على العميل توفير جواز سفر من المعاملات والإعلانات المصرفية والجمارك. بالإضافة إلى ذلك، هناك حاجة إلى وثائق تأكيد أسباب التحويلات، مثل العقد.

حقوق والتزامات الموضوعات

لذلك، من ما تقدم، من الممكن أن نتوصل إلى هذا الاستنتاج بأن كل هيئة دولة، بالإضافة إلى وكيل مراقبة العملة، تؤدي وظائفها، بشكل عام، تجعل من الممكن مراقبة حركة العملة الأجنبية والمحلية بشكل فعال بشكل فعال. في الوقت نفسه، لدى كل مشارك من هذه العملية بعض الحقوق والالتزامات:

1. تشمل سلطة السلطات التنظيمية التحقق من الوثائق من أجل تحديد الانتهاكات ضد التشريعات الحالية.
2. مهمة التحكم في السلطات للتحقق من صحة المستندات وتقييم دقة العمليات وشمولتها.
3. تتمثل الالتزام في هيئات الرقابة في اختبار جميع الوثائق والاتفاقيات اللازمة للامتثال للتشريعات المعمول بها.

يرجى ملاحظة أن انتهاك قانون النقدي العملة ينص على كل من المسؤولية الإدارية والجنائية.

مهمة وكلاء مراقبة العملة على النحو التالي:

• رصد الحسابات والعمليات التي أجريت عليها بالعملة الأجنبية، سكان سكان الاتحاد الروسي؛
• نقل المعلومات إلى الهيئات المعتمدة المرتفعة عند اكتشاف التشريع الحالي؛

كيف يتم التحكم في العملة

لذلك، إذا كنت تلخص ما سبق، فإن الأمر يستحق بدءا من حقيقة أن المهمة الرئيسية لعنصر مراقبة العملة هي تحديد الانتهاكات أثناء العمليات بالعملة الأجنبية، وكذلك منع تدفق العملة المحلية خارج بلدنا. بحيث كانت العمل على مراقبة العملات فعالة، تنجذب بعض هياكل الدول إليها، وكذلك الخدمات المصرفية التجارية والمنظمات غير المصرفية. الهدف المشترك لهذه الأحداث هو:

1. لتحديد مدى أهمية عمليات العمليات بين حسابات السكان وغير المقيمين في الاتحاد الروسي تلبي التشريع الحالي.
2. تحقق من إعدام التشريعات الحالية والوفاء بالتزاماتها إلى دولتنا.
3. تحقق من مدى الاقتضاء تنفيذ المدفوعات بالعملة الأجنبية في وضع معين.
4. تحقق من محاسبة العمليات التي أجريت بالعملة الأجنبية.

لذلك، إذا فعلنا استنتاج عام، فمن الضروري مراقبة العملة في بلدنا حتى تتمكن السلطات من تحديد المكان الذي تعد العملة الأجنبية بين رواد الأعمال، بقدر ما هو ضروري لتنفيذ المدفوعات مباشرة بالعملة الأجنبية، وكذلك لمنع تدفق رأس المال في الخارج. وإذا كانت هناك حاجة إلى السيطرة على العمليات لديها العديد من الأسباب الرئيسية، على وجه الخصوص، فإن السيطرة تجعل من الممكن منع الدخل الفعلي لرواد الأعمال وتخزين الأموال في البنوك الأجنبية. من بين أمور أخرى، هناك حاجة إلى عنصر التحكم من أجل التحكم في المدفوعات إلى الميزانية في شكل ضرائب، أي في هذه الحالة، التدابير ضرورية من أجل رواد الأعمال لدفع التزاماتهم بالكامل وليس مغطاة من الضرائب وفقا للضرائب مع التشريع الضريبي.

يرجى ملاحظة أن الغرض الآخر من مراقبة العملات هو تعزيز مواقف العملة المحلية فيما يتعلق بالأجنبي، وسيتم تنفيذ العملية الأصغر في موضوعات العملات الأجنبية أقل من تهديد الدولار في الاقتصاد المحلي.

لذلك، إذا تم تلخيصك، فإن التحكم في العملة هو تتبع العمليات المنتجة بالعملة الأجنبية في ولايتنا، والعديد من الوكالات الحكومية تتعلق بهذا الحدث، التي ترتبط أنشطتها في درجة واحدة أو آخر بالتمويل. الغرض الرئيسي من مراقبة العملات هو حماية وتعزيز العملة المحلية في السوق الروسية، وتحديد رواد الأعمال عديمي الضمير.

05.09.2017

لقطة شاشة فيلم "Diamond Hand"

هل أنت سيدة أعمال تتصرف بنجاح الأعمال في السوق الروسية وتفكر في مزيد من التطوير؟ وربما تخطط فقط لفتح عملك، لكن أهدافك طموحة ولا تقتصر على الإطار الجغرافي؟ المشكلة الرئيسية التي تواجهها الأعمال التجارية، ومحاولة "عبور" من خلال الحدود - التحكم في العملات.

لمعرفة ما هو مراقبة العملة، كما يتم تنظيمه، وما هي الغرامات وكيفية تجنبها، البنكنن. ناشد المتخصصين

القليل من التاريخ: الذي اخترع مراقبة العملات

عهدت صلاحيات مراقبة العملة إلى وزارة المالية والبنك البلدية والهيئات التي تم إنشاؤها خصيصا. لذلك، بعد ثورة أكتوبر لعام 1917، تم نقل جميع المعلومات المتعلقة بالعمليات النقدية إلى اجتماع العملة الخاصة التي تم إنشاؤها. وعلى نتيجة الوظيفة، لوحظت وزارة المالية، وعلى عام 1993 إلى عام 2000، عهد السيطرة على معاملات النقد الأجنبي إلى الخدمة الفيدرالية للاتحاد الروسي بشأن السيطرة النقدية والتصدير. وفقا للتشريع الحالي، يتم تعيين وظائف مراقبة العملات للبنك المركزي، والأهم من هيئات مكافحة العملة هي حكومة الاتحاد الروسي وبنك روسيا. البنوك المعتمدة، البنك المركزي المسؤول في الاتحاد الروسي، أداء وظيفة وكلاء مراقبة العملة.

لماذا أحتاج إلى مراقبة العملة

وبالتالي فإن الدولة تتحقق من أن رواد الأعمال يتلقون المال المشروع، ولا تشارك في الاحتيال، ولا تختتم المعاملات غير القانونية أو الإرهابيين الراعيين. أيضا، تدابير مراقبة العملة تسهم في تنظيم تدفق رأس المال.

كيف تعمل

عندما يأتي المال إلى البنك، فإنها لا تتحول على الفور إلى رائد أعمال في الحساب. أولا، يحتاج البنك إلى التأكد من أن المعاملة قانونية. لهذا، يطلب البنك عددا من الوثائق، وإذا كان لديه شكوك، فإنه يمنع العملية. يسترشد البنك بالقانون الفيدرالي "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملات" البالغة 10.12.2003 ن 173-FZ، وترد الغرامات من قبل قانون الدستور الدستوري للجرائم الإدارية "انتهاك انتهاك قانون العملات للاتحاد الروسي والأعمال هيئات تنظيم العملات "(CAAP الاتحاد الروسي، الفن. 15.25.).

وثائق التحكم في العملة

وثائق تشهد هوية الفرد؛

وثيقة عن تسجيل الدولة YUL / IP؛

شهادة تسجيل مع السلطة الضريبية؛

وثائق تشهد حقوق الأشخاص حول العقارات؛

إخطار السلطة الضريبية في مكان محاسبة المقيم في فتح حساب (مساهمة) في البنك خارج إقليم الاتحاد الروسي؛

وثائق مؤسسة لعمليات العملة (العقود، مقتطفات، شهادات، قوة المحامي وغيرها)؛

الوثائق الجمركية (التصريحات، إلخ)؛

وثائق تؤكد العلاقات الزوجية أو ذات الصلة؛

جواز سفر المعاملات (إذا كان مقدار الصفقة هو 50،000 دولار وأكثر)؛

تطبيق تسجيل جواز سفر الصفقة؛

تطبيق تجديد جواز السفر؛

تطبيق لإغلاق جواز السفر؛

تطبيق لتسجيل المرجع.

يشار إلى قائمة كاملة من الوثائق في الجزء 4 من المادة 23 من القانون الاتحادي المؤرخ 10 ديسمبر 2003 رقم 173-FZ "بشأن تنظيم العملات ومراقبة العملات".

كيفية تجنب الغرامات

يمكن أن يحصل رجل الأعمال على عقوبة عن الأخطاء في الوثائق والمدفوعات المتأخرة وتمرير المواعيد النهائية.

لتجنب غرامة لضبط المواعيد النهائية، يجب أن تعرف أن لديك 15 يوم عمل تحتاج إلى تمرير المستندات إلى البنك. ولكن من الأفضل القيام بذلك مقدما بحيث يكون لديك وقت للذهاب إلى القوة القاهرة. لتبدأ، يجب أن تتعلم أن المال جاء إلى البنك. هذا البنك ملزم بإخطارك، لكن طريقة الإخطار هي حسب تقدير البنك. وهذا يعني أنه يجب أن تعرف بالضبط كيف يتم إخطار البنك: الرسائل القصيرة أو الحروف أو مجرد "علامة" في الحساب الشخصي. أنت تعرف بالفعل ما هي الوثائق المطلوبة، لذلك ابدأ إعدادها مقدما. إذا كان لدى البنك أسئلة حول مشروعية المعاملة، فقد يطلب البنك مستندات إضافية تؤكد معاملة العملة.

تعتمد عقوبة التأخير في مراقبة العملات على أيام التأخير: 500-5000 روبل ل IP و 5000-50،000 روبل لل LLC.

كيفية تجنب التأخير في الدفع من الطرف المقابل؟

غرامة - 1/150 من معدل إعادة تمويل البنك المركزي لكل يوم من أيام التأخير و (أو) 75-100٪ من مبلغ الاحتجاز.

أسهل طريقة لتجنب التأخير في الدفع هي العمل في الدفع المسبق بنسبة 100٪. ولكن ليس كل المقابلات تتفق عليها. للحصول على المال في الوقت المحدد، من الممكن أيضا توفير مصطلحات متقدمة في العقد لاستلام الدفعة، على سبيل المثال، تحديد أن الدفعة يجب أن يتم في غضون 5 أيام من تاريخ الفاتورة، ولكن في موعد لا يتجاوز 15 يوما. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك تقديم ومعاقبة الدفع مقابل التأخير.

إذا لم يذهب المبلغ الموجود بموجب العقد إلى الحساب، فيمكنك أيضا الانتظار للعقوبة. عقوبة - 75-100٪ من المبلغ الذي لم يصل إلى حساب. في بعض الأحيان يكون السبب هو عدغل الضبط في الطرف المقابل، وأحيانا - لجنة نقل الأموال من بنك أجنبي إلى روسي. قم بعمل مناسب مقدما حول من يدفع لجنة النقل، وإصلاح الشرط في العقد. إذا أصبح سبب الغرامة غير العادلة للنظير، فيمكن تحدي العقوبة في المحكمة. ولا تنس أن أفضل طريقة لتجنب المشكلات الناجمة عن الضبط في الطرف المقابل لا تعمل "على الثقة"، ولكن لإصلاح جميع الشروط في العقد.

كيفية تجنب الأخطاء عند إجراء المستندات؟

من خلال قبول المستندات، لا يلزم البنك بتحديد العميل للأخطاء، علاوة على ذلك، في بعض الأحيان يمكن قبول المستندات والأخطاء. وعقوبة الأخطاء هي 4000-5000 روبل للملكية الفكرية، 40،000-50،000 روبل لل LLC. لإعادة خطأ - 150،000 روبل مقابل LLC و 15000 روبل ل IP. لا تخاطر - ابحث عن بنك يساعد في ملء المستندات.

بعد دراسة الرأس، يجب على الطالب:

• 1. تعرف:
  • ؟ مفهوم التحكم في العملات وعناصر آلية مراقبة العملة؛
  • ؟ أشكال وأنواع وطرق التحكم في العملة؛
  • ؟ حقوق والتزامات السكان عند إجراء عمليات التفتيش من قبل هيئات ووكلاء مراقبة العملات؛
  • ؟ أساسيات الرقابة الداخلية في البنوك المعتمدة، جوانب التوصيل البيني للتحكم في العملة و PD / CFT.
• 2. أن تكون قادرة على:
  • ؟ تحليل صلاحيات الأجهزة والوكلاء من مراقبة العملات؛
  • ؟ تميز اختصاص الأعضاء ووكلاء التحكم في العملات؛
  • ؟ العمل مع الوثائق والمعلومات المستخدمة لعنصر التحكم بالعملة.
• 3. أن تملك:
  • ؟ جهاز مفاهيمي في مجال مراقبة العملة؛
  • ؟ مهارات الاستشارة بشأن قضايا مراقبة العملات؛
  • ؟ مهارات ملء جوازات سفر المعاملات وأشكال المحاسبة لمعاملات العملة.

مراقبة العملات: مفهوم وآلية. أشكال وأنواع وطرق التحكم في العملة

الغرض من مراقبة العملة ومبادئها والاتجاهات الرئيسية. إن تنفيذ سياسة العملة في البلاد، وتنظيم العملة، مما يوفر النظام المحدد لمعاملات العملة، مستحيل دون مراقبة تطبيق تشريعات العملة، وتنفيذ مواضيع العلاقات القانونية للعملة المعينة لهم. تم استدعاء هذا النوع من التحكم "التحكم في العملة". مراقبة العملات - نشاط الدولة التي تهدف إلى الحصول على معلومات عن معاملات الصرف الأجنبي في البلاد ودولة سوق الصرف الأجنبي، بالإضافة إلى تقديم أنشطة المشاركين في معاملات العملة وفقا للمتطلبات المعمول بها.

يتيح لك التحكم في العملات تنظيم مراقبة الأعضاء والوكلاء لتنفيذ أي عمليات تجارية أجنبية، تتراكم المعلومات عن حركة تدفقات العملة، وإذا لزم الأمر، لضبط السياسة النقدية للدولة. بمساعدة مراقبة العملات، تتلقى الدولة المعلومات اللازمة لإدخال التدابير التنظيمية (التكيف والإلغاء) من التدابير التنظيمية وإحضار أنشطة المشاركين في معاملات العملة وفقا للمتطلبات القائمة، وكذلك لإعداد الإحصاءات اللازمة.

يتأثر نظام تنظيم العملة ومراقبة العملة بالمعاهدات الدولية التي تشارك فيها روسيا.

وفقا للقسم. 3 ملعقة كبيرة. قد تطبق المواد السادسة من اتفاقية الدول الأعضاء في صندوق النقد الدولي التدابير اللازمة لتنظيم حركة رأس المال الدولي. ومع ذلك، فإن أي حالة من صندوق النقد الدولي لديه الحق في تطبيق هذه التدابير بطريقة تحد من المستوطنات بشأن معاملات العملة الحالية. وفقا للقسم. 2 (ب) الفن. مقالات VIII وفاء عقود العملات الأجنبية باستخدام عملة أي دولة عضو، والتي ترتفع مع قواعد المعاملات العملة في هذه الدولة العضو، المحفوظة أو قدمها وفقا لمقالات اتفاقية صندوق النقد الدولي، لا يمكن تقديمها على أراضي واحدة دولة عضو.

في الدعم القانوني لنظام التحكم في العملات، تتميز اتجاهين:

• 1) الدعم التنظيمي للتحكم في العملة عن طريق إنشاء الهياكل التنظيمية ذات الصلة وتمكين سلطتهم داخل الوظائف الموضحة لهم في هذا المجال؛
• 2) تحديد الأشكال القانونية للعلاقات بين المشاركين في معاملات الصرف الأجنبي بين أنفسهم ومع الوكالات (الوكلاء) من مراقبة العملات، فإن استخدامه ضروري لتنفيذ مراقبة العملة الفعالة.

يمكن أن تؤدي مراقبة العملات في العديد من الخيول:

• 1) كآلية للسيطرة عليها من قبل الدولة لمراقبة السكان وغير سكان أعمال التشريعات للاتحاد الروسي وأعمال الهيئات التنظيمية العملة؛
• 2) كتدبير إداري يطبقه الدولة لحماية الاستقلال المالي، مما يضمن استقرار النظام النقدي، وتعزيز مسار العملة الوطنية وتعبئة موارد العملات؛
• 3) كشكل من أشكال التنظيم غير الجمركي للتجارة الخارجية، يمكن أن يكون التناظرية التي يمكن أن تكون حصة الصادرات.

يمكن النظر في مراقبة العملات في عدة جوانب.

• 1. التحكم في العملة هي واحدة من وظائف الإدارة العامة.
• 2. التحكم في العملة هي مرحلة إجراءات الإدارة المحددة للدولة.
• 3. التحكم في العملة هو شكل ردود فعل في نظام تنظيم علاقات العملات.
• 4. التحكم في العملة تهدف إلى ضمان الامتثال لقيود العملات المعمول بها، والتي تميزها كوسيلة للحفاظ على تطبيق القانون في مجال العملات.

تتم تسوية مراقبة العملات وفقا لمعايير القانون رقم 173-FZ، وكذلك قواعد الأفعال التنظيمية الأخرى. يحدد هذا القانون بوضوح بواسطة نظام لمواضيع مراقبة العملات، وصلاحياتهم، والحقوق والالتزامات، وكذلك الإجراءات لتنفيذ هذا النوع من الرقابة.

غرض السيطرة على العملة هي ضمان الامتثال لسكان وتشريعات الدولة في تنفيذ العمليات مع قيم العملة، وكذلك العمليات ذات العملة الوطنية والأوراق المالية ووثائق الدفع (الأدوات المالية) وغيرها من التزامات الديون، والتي يتم التعبير عنها بالعملة الوطنية.

المادة 3 من القانون رقم 173-FZ يسرد الرئيسية التالية مبادئ تنظيم العملة ومراقبة العملة:

• 1) أولوية التدابير الاقتصادية في تنفيذ سياسة الدولة في مجال تنظيم العملات؛
• 2) القضاء على التدخل غير المغير للدولة وهيئاتها إلى عمليات عملات السكان وغير المقيمين؛
• 3) وحدة سياسة العملات الأجنبية والمحلية للاتحاد الروسي؛
• 4) وحدة تنظيم العملة ونظام مراقبة العملات؛
• 5) تزويد الدولة بحماية الحقوق والمصالح الاقتصادية للمقيمين وغير المقيمين في تنفيذ عمليات الصرف الأجنبي.

حسب تحديدها مبادئ يمكن تخصيص مراقبة العملات على النحو التالي.

• 1. المبدأ الشرعية. وهي تتألف في متطلبات الامتثال الصارم لمعايير تشريعات العملة للاتحاد الروسي، أعمال السلطات التنظيمية العملة وأعمال هيئات مراقبة العملات أثناء تدابير الرقابة.
• 2. المبدأ التزام. هذا هو أن تنفيذ تدابير الرقابة ليس هو الصحيح، ولكن واجب عناصر التحكم في العملة ووكلاء مراقبة العملة (الفقرات 1 من الجزء 7 من الفن. 23)، في حين أن مسؤولية وكلاء مراقبة العملة، وكلاء مراقبة العملة لم ينشئ مسؤولونهم إلا من أجل انتهاك حقوق السكان وغير المقيمين، ولكن أيضا بسبب عدم الوفاء بالوظائف التي أنشأها القانون الاتحادي (الجزء 12 من المادة 2).
• 3. المبدأ توفير أسرار تجارية ومصرفية وخدمة. تثبيتها في الجزء 8 ملعقة كبيرة. 23، ووفقا له الأجهزة ووكلاء مراقبة العملات ومسؤوليها ملزمة بالحفاظ على سر تجاري ومصرفي ورسمي وفقا لتشريعات الاتحاد الروسي، الذي أصبح معروفا لهم في ممارسة صلاحياتهم.
• 4. المبدأ المؤسسات. من أن وكالات ووكلاء ضوابط العملة بحضور معلومات عن انتهاك أعمال قانون العملات للاتحاد الروسي وأعمال سلطات تنظيم العملات من قبل الشخص الذي يقوم بمعاملات صرف العملات الأجنبية، أو في افتتاح الحساب (المساهمة ) في البنك خارج إقليم الاتحاد الروسي، فإن العقوبات التي يتم تطبيقها من قبل السيطرة على العملة بالسلطة الأخرى، ونقلها إلى سلطة مراقبة العملة، وجود الحق في تطبيق العقوبات على هذا الشخص، والمعلومات المحددة في الجزء 9 من الفن. 23.
• 5. المبدأ تعيين الكفاءة. يتجلى نفسها في جائبتين: تحديد التردد العام للكفاءة بين هيئات مراقبة العملات ووكلاء مراقبة العملة (الجزء 1 و 2، المادة 23)؛ تعيين الكفاءة بين حكومة الاتحاد الروسي (الجزء 6 من الفنون. 22)، بنك روسيا (الجزء 4 من الفن. 22)، خدمة الإشراف المالي والميزانية الفيدرالية ووكلاء مراقبة العملة (الجزء 5 من الفن . 22).

الاتجاهات الرئيسية للتحكم في العملة هي:

• أ) تحديد امتثال معاملات العملة التي تحتفظ بها تشريعات العملة الحالية وتوافر التصاريح اللازمة بالنسبة لهم (التراخيص)؛
• ب) التحقق من وفاء التزامات السكان قبل الدولة المعنية بمعاملات العملات التي أجريت؛
• ج) التحقق من اكتمال وموثوقية المحاسبة والإبلاغ عن معاملات العملة وفقا لمتطلبات التشريعات.

الكلمات الدالة المتطلبات القانونية تشمل مراقبة العملات:

• 1) الدعم التنظيمي للتحكم في العملة من خلال خلق الهياكل التنظيمية ذات الصلة وتمكين سلطتهم في الوظائف المعينة لهم في هذا المجال، وإنشاء علاقات بين هذه الهياكل؛
• 2) تحديد الأشكال القانونية للعلاقات بين المشاركين في معاملات النقد الأجنبي فيما بينها ومع كيانات مراقبة العملة، فإن استخدامه سيسمح بتحكم العملة بشكل أكثر فعالية؛
• 3) إنشاء مسؤولية عن انتهاك قواعد تشريعات العملة.

موضوع مراقبة العملة هي معاملات العملة. موضوع ضوابط العملة هي السكان وغير المقيمين عند إجراء عمليات صرف العملات الأجنبية.

المواضيع مراقبة العملات هيئات الدولة، وفي بعض الحالات - المنظمات والمؤسسات غير الحكومية المخولة بإجراء أنشطة لاختبار الامتثال للتشريعات العملة.

أشكال وأساليب وأنواع التحكم في العملات. الأنواع والأشكال وطرق التحكم في العملات تتطور باستمرار بسبب تحول آلية التحكم في العملات.

النموذج تعتبر مراقبة العملات طريقة محددة للتفاعل بين حكومة الاتحاد الروسي وأجهزة ومراقبة العملة في عملية تنفيذ تدابير الرقابة للمقيمين وغير المقيمين للامتثال للتشريعات العملة للاتحاد الروسي، وكذلك أعمال السلطات التنظيمية العملة وأعمال هيئات مراقبة العملات في تنفيذ عمليات الصرف الأجنبي.

يمكن تقسيم طرق التحكم في العملات إلى رئيسية ومتخصصة واختيارية.

الطريقة الرئيسية للتحكم في العملة: الملاحظة (التعرف الدائم على أنشطة الكائن المساعي دون استخدام حفلات الاستقبال المعقدة للحصول على المعلومات وتقييمها) والتحقق (دراسة متعمقة لأنشطة كائن مراقب).

طرق مراقبة العملة المتخصصة. من بينها: مسح (يتعلق بمسألة محددة ويؤثر على مجموعة واسعة من الكائنات التي تسيطر عليها) ومراجعة (دراسة شاملة للنشاط المالي والاقتصادي للكائن الخاضع للسيطرة من خلال مقارنة البيانات الوثيقة والفعلية).

تتضمن طرق التحكم في العملات الإضافية: طلب معلومات (تلقي المعلومات من كائن مسيطر عليها على قائمة معينة من المشكلات) وتحليل (معالجة المعلومات الوثائقية باستخدام تقنيات تحليلية خاصة).

باستخدام المعايير المدرجة، مع الأخذ في الاعتبار الفن. 22 من القانون رقم 173-ФЗ يمكن تمييزها بثلاثة أشكال تنظيمية وقانونية رئيسية لمراقبة العملات.

• 1. شكل حكومي للتحكم في العملة - نفذتها حكومة الاتحاد الروسي في اتجاهين:
• 1) تنسيق الأنشطة في مجال السيطرة على العملة في الهيئات التنفيذية الفيدرالية، والتي هي سلطات الرقابة النقدية، وكذلك تفاعلها مع بنك روسيا؛
• 2) ضمان تفاعل البنوك غير المعتمدة للمشاركين المحترفين في سوق الأوراق المالية والجمارك والسلطات الضريبية كوكلاء مراقبة العملة مع بنك روسيا.

الطريقة الرئيسية لمكافحة العملة الحكومية هي الملاحظة، مما قد يكون نتيجة قانون قانوني تنظيمي فرعي.

• 2. الشكل العام للتحكم في العملة - نفذتها السلطة التنفيذية الاتحادية التي أذن بها حكومة الاتحاد الروسي - خدمة الإشراف المالية والميزانية الفيدرالية (Rosfinnadzor). الفرق بين إجمالي التحكم في العملات من خاص هو أنه ينطبق على جميع المشاركين في علاقات العملات وبهذا المعنى أمر شائع، طبيعة عالمية؛ في الوقت نفسه، بالنسبة لهذه الخدمة الفيدرالية، فإن التحكم في العملة يعمل النشاط الرئيسي. كصور تنظيمي وقانوني، فإن إجمالي مراقبة العملات هو وسيلة للتفاعل بين الهيئات التنفيذية الفيدرالية، التي تهدف أنشطتها إلى مراقبة مشروعية عمليات الصرف الأجنبي لجميع الأنواع. الطريقة الرئيسية للسيطرة النقدية العامة هي إجراء عمليات التفتيش.
• 3. شكل خاص من مراقبة العملات - يتم تنفيذها بواسطة جثث ووكلاء التحكم في العملات، والتي لا يكون الاتجاه المقابل لنشاط التحكم الرئيسي هو الرئيسي. إنه خاص لأن السيطرة يتم تنفيذها في المناطق الأضيقة والمتخصصة في العلاقات العامة (الخدمات المصرفية والعادات والضرائب الضريبية، سوق الأوراق المالية). وفقا لذلك، في إطار هذا النموذج، يمكنك تخصيص:

مراقبة العملات بالبنك - نفذها بنك روسيا والبنوك المعتمدة. إن خصوصية الوضع القانوني للبنوك المعتمدة في هذه العلاقات هو أن لديهم وضع قانوني مزدوج: في وقت واحد هي موضوعات وأشياء مراقبة العملات. موضوع مراقبة العملات، أي الشخص الذي ينفذه، يعمل البنك المعتمد على المعاملات العملة لعملائها. وفقا لمعاملات العملات الخاصة بها، فإن البنك المعتمد هو موضوع مراقبة العملات من قبل بنك روسيا. في الحالة الأخيرة، يتحقق بنك روسيا من الإعدام من قبل البنك المعتمد:

• - متطلبات قانون العملات للاتحاد الروسي وأعمال هيئات تنظيم العملة وأعمال بنك روسيا كجسم من مراقبة العملات؛
• - مسؤوليات بنك معتمد كعامل مراقبة العملة؛
• - متطلبات قانون العملات للاتحاد الروسي، أعمال السلطات التنظيمية العملة وأعمال هيئات مراقبة العملات من قبل عملاء المفوض عند إجراء عمليات صرف العملات الأجنبية من خلال هذا البنك.

وبالتالي، مثل الشكل التنظيمي والقانوني لمراقبة العملات، ستؤثر مراقبة العملات المصرفية على السيطرة على الدولة لعملة العملة المصرفية للمقيمين وغير المقيمين على أراضي الاتحاد الروسي أو سكان السكان خارج حدودها باستخدام الهيكل التنظيمي للنظام المصرفي لروسيا.

الطريقة الرئيسية لمراقبة العملات التي يستخدمها بنك روسيا هي إجراء عمليات تفتيش معتمدة من قبل البنوك - الملاحظة؛

سيطرة الجمارك النقدية - يتم تنفيذها من قبل السلطات الجمركية لإجراء إجراء عمليات صرف العملات الأجنبية المرتبطة بحركة قيم العملة وعملة الاتحاد الروسي والأوراق المالية الداخلية من خلال الحدود الجمركية للاتحاد الروسي (الاستيراد والتصدير) وعقل الحدود المدفوعات. الطريقة الرئيسية لمراقبة العملات الجمركية - الملاحظة. كما تستخدم الأشكال الخاصة للتحكم الجمركي: التحقق من الوثائق والمعلومات والتفتيش الجمركي والتفتيش والتفتيش الشخصي؛ الآخرين (الفن. ولكن tc ts)؛

مكافحة العملة الضريبية - يتم تنفيذ السلطات الضريبية في إعادة توزيع اختصارها (المادة 30-33 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي، وقانون الاتحاد الروسي البالغ 21.03.1991 رقم 943-1 "بشأن السلطات الضريبية الروسية الاتحاد "). الطريقة الرئيسية لمراقبة العملات الضريبية هي إجراء عمليات التفتيش؛

مراقبة العملات في سوق الأوراق المالية - يتم تنفيذها من قبل البنوك غير المعتمدة من قبل المشاركين المحترفين في سوق الأوراق المالية، بما في ذلك أصحاب السجل (المسجلون)، بنك روسيا المساءلة. موضوع مراقبة العملات في سوق الأوراق المالية هو الامتثال لمتطلبات قانون العملات للاتحاد الروسي وأعمال الهيئات التنظيمية للعملات عند أداء سكان عمليات الصرف الأجنبي مع الأوراق المالية الخارجية وغير المقيمين - معاملات العملة مع الداخلية و الأوراق المالية الخارجية. الطريقة الرئيسية لمراقبة العملات في سوق الأوراق المالية - الملاحظة.

تم تصنيف مراقبة العملات للأنواع على الأسس التالية:

• 1. في وقت التنفيذ، يمكن تقسيم مراقبة العملة:
  • أ) من أجل الأولي (نفذت قبل إجراء معاملة عملة، على سبيل المثال، بموجب التسجيل الأولي للحساب (المساهمة) فتحت في البنك خارج إقليم الاتحاد الروسي (المادة 18 من القانون رقم 173-FZ)؛
  • ب) الحالية (التي أجريت في عملية إجراء معاملة عملات، على سبيل المثال: من قبل بنك معتمد عند إجراء عملية دفع بالعملة الأجنبية؛ سلطات الجمارك في عملية الاستيراد (التصدير) من قبل السكان (غير المقيمين) من خلال الحدود الجمركية من قيم العملة، عملة الاتحاد الروسي والأوراق المالية الداخلية)؛
  • ج) اللاحقة (التي أجريت بعد عملية العملة، على سبيل المثال، عند تقديم المستندات الداعمة إلى بنك معتمد وإغلاق جواز سفر المعاملات).
• 2. اعتمادا على ميزات اختصاصيات مواد تحكم العملة:
  • أ) على الفور (نفذتها الأجهزة والوكلاء من مراقبة العملات)؛
  • ب) بوساطة (التي أجرتها حكومة الاتحاد الروسي).
• 3. اعتمادا على الوضع التنظيمي والقانوني لمواضيع مراقبة العملة:
  • أ) مراقبة الضوابط النقدية؛
  • ب) وكلاء الرقابة النقدية.
• 4. اعتمادا على موضوع التحكم في العملات:
  • أ) مراقبة العملة لعمليات التجارة الخارجية؛
  • ب) التحكم في العملة على العمليات غير فخ.
• 5. من خلال طريقة تنظيم تدابير الرقابة:
  • a) التحكم عن بعد (وثائقي)؛
  • ب) فحص التفتيش.

يستخدم جهاز التحكم عن بعد في الأنشطة اليومية للأعضاء ووكلاء مراقبة العملات لاختبار التقارير الدورية التي يمثلها السكان وغير المقيمين في التقارير الدورية والوثائق لمعاملات العملة.

الطريقة الرئيسية للتحكم في عمل البنوك المعتمدة هي الشيكات التفتيش في المجالات، التي تجريها الوكالات الإقليمية لبنك روسيا وفقا لخطة التفتيش المعتمدة من رئيس المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا. فحص الامتثال للبنوك المعتمدة في تشريعات العملة العملة الأجنبية يتم تنفيذها مع دورية مرة واحدة كل عامين. قانون الرشاش الرئيسي ينظم العلاقة بين وحدة التفتيش ومنظمات الائتمان هو تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي في 05.12.2013 رقم 147- "بشأن إجراء إجراء عمليات تفتيش لمؤسسات الائتمان (فروعها) ممثلو البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا) ".

وفقا لنتائج التدقيق، يتم وضع عمل من إجراءات اختبار العملة من بنك معتمد. تجدر الإشارة إلى أنه في ممارسة كتابة الفعل، فإن النقطة الرئيسية هي انعكاس الانتهاكات والعيوب وفقا لتشريعات العملات من قبل البنوك، والتي لها ما يبررها في ظروف مراقبة العملات الصلبة وعدم الاستقرار في سوق الصرف الأجنبي.

1. التحكم في العملة: مفهوم وأجهزة ووكلاء مراقبة العملة.

2. التحكم في العملة على سكان المقيمين

2.1. توثيق العملة العملة

2.2. تحديد عمليات الصرف الأجنبي

2.3. جواز السفر عمليات الصرف الأجنبي ومراقبة العملة في عمليات التجارة الخارجية.

3. مسؤولية انتهاك قانون العملات

1. التحكم في العملة: مفهوم وأجهزة ووكلاء مراقبة العملة.

تعد مراقبة العملات في روسيا جزءا من نظام تنظيم العملة، مما يضمن فعالية القيود النقدية التي أنشأتها الدولة.

تحت السيطرة النقدية مجمع من التدابير الإدارية والتنظيمية المنصوص عليهية بالتنظيمية التي تنفذها الوكالات الحكومية المعتمدة خصيصا أو منظمات أخرى (البنوك المعتمدة كضوابط نقدية عدوانية) وتستهدف تنفيذ الإجراءات اللازمة لصنع معاملات العملة والمعاملات من حيث قيود العملات، وكذلك تدابير تحديد ومنع وقمع انتهاكات هذا الطلب.

أو أقصر -

مراقبة العملات في الاتحاد الروسي - مجموعة من متطلبات الأفراد والكيانات القانونية، والمشاركين في سوق الصرف الأجنبي، والغرض منها هو ضمان الامتثال للتشريعات العملة أثناء معاملات العملة.

الشروط العامة لتنظيم السيطرة على العملة في الاتحاد الروسي، وترد حقوق والتزامات الأجهزة والوكلاء من مراقبة العملات في قانون "تنظيم العملة ومراقبة العملة" رقم 173-FZ مؤرخة 10 ديسمبر 2003، أ تم تنصيب إجراء محدد لتنفيذ مراقبة العملة في لوائح الراية الفرعية - تعليمات بنك روسيا (تعليم بنك روسيا مؤرخا في 4 يونيو 2012 ن 138 و "بشأن إجراء تقديم المقيمين وغير المقيمين إلى البنوك المعتمدة من المستندات والمعلومات المتعلقة بمعاملات العملة، وإجراءات إصدار جوازات السفر، وكذلك المحاسبة عن طريق البنوك المعتمدة ومراقبة البنوك وراءهم ").

الأشكال الرئيسية للتحكم في العملة هي:

التسجيل والمحاسبة الإحصائية لمعاملات الصرف الأجنبي؛

السيطرة على الامتثال لتشريعات العملات عند أداء العمليات مع قيم العملة؛

السيطرة على تنفيذ التزامات العملة الأجنبية بالدولة؛

السيطرة على موضوعية واكتمال المحاسبة والإبلاغ عن عمليات الصرف الأجنبي؛

السيطرة على صلاحية المدفوعات بالعملة الأجنبية.

مراقبة العملات اعتمادا على الوقت للمشاركة في:

تمهيدي؛

• تالي.

يتم التحكم الأولية من قبل البنك المعتمد لعمليات التبادل الأجنبي في مرحلة تجميع وتصميم جواز سفر المعاملات على أساس عقد التجارة الخارجية المقدمة إلى البنك أو اتفاقية قرض.

يتم التحكم الحالي أثناء تنفيذ العقد.

التحكم اللاحق هو أساسا في مراقبة توفير وثائق مراقبة العملة، وكذلك صحة وموضوعية ملءها. يتم تخزين وثائق مراقبة العملة (جوازات السفر، شهادة المعاملات العملة) في بنك معتمد من 3 سنوات على الأقل.

يتم التحكم في العملات في الاتحاد الروسي من قبل الجثث ووكلاء مراقبة العملات.

الأعضاء تعتبر مراقبة العملات في الاتحاد الروسي البنك المركزي للاتحاد الروسي والحكومة الروسية (وزارة المالية، وهي خدمة الإشراف المالي والميزانية الفيدرالية).

وكلاء مراقبة العملات هم البنوك المعتمدة للمساءلة أمام البنك المركزي للاتحاد الروسي، مؤسسة الدولة "البنك التنموي والأنشطة الاقتصادية الأجنبية (Vnesheconconombank)"، وكذلك المشاركين في البنوك غير المعتمدة في سوق الأوراق المالية، بما في ذلك حاملي السجل (المسجلون )، مسؤولة عن سلطات السلطة التنفيذية الفيدرالية في سوق الأوراق المالية والسلطات الجمركية والسلطات الضريبية.

يتم السيطرة على تنفيذ أوراق اعتماد تشغيل العملة من قبل البنك المركزي للاتحاد الروسي.

السيطرة على تنفيذ عمليات صرف العملات الأجنبية من قبل السكان وغير المقيمين الذين ليسوا منظمات ائتمانية يتم تنفيذها ضمن السلطات التنفيذية الفيدرالية الكافية، والتي هي سلطات الرقابة النقدية ووكلاء مراقبة العملات.

توفر حكومة الاتحاد الروسي تنسيق أنشطة في مجال السيطرة على العملة على الهيئات التنفيذية الفيدرالية، وهي جثث ووكلاء مراقبة العملات، وكذلك تفاعلهم مع البنك المركزي.

توفر الحكومة التفاعل مع البنوك المعتمدة للمشاركين المحترفين في سوق الأوراق المالية والجمارك والسلطات الضريبية كوكلاء مراقبة العملات مع البنك المركزي.

يتفاعل البنك المركزي مع هيئات مراقبة العملة الأخرى، وتنسيق تفاعل البنوك المعتمدة كعوامل مراقبة العملة مع هيئات مراقبة العملات وغيرها من وكلاء مراقبة العملة عند تبادل المعلومات وفقا لتشريع الاتحاد الروسي.

البنوك المعتمدة كوكلاء مراقبة العملة ينقلون إلى الجمركي والسلطات الضريبية للوفاء بوظائف وكلاء مراقبة العملة المعلومات في المبلغ والإجراء الذي أنشأه البنك المركزي.