С открытием технологии ПАММ-счетов у инвесторов появилась возможность получать прибыль из вложения денег в торговлю, осуществляемую профессиональным управляющим (ПАММ брокером). Но многие считают, что инвестиции в памм-счета это развод и лучше с этим не иметь никаких дел.
ПАММ-счет - это форма коллективного инвестирования в счет профессионального управляющего торгов основанных на колебаниях цен на валюту.
Плюс коллективной формы в том, что вы вкладываете свои деньги в другого управляющего не отдельно, а вместе с другими участниками.
Главные участники процесса торгов на ПАММ-площадках:
Чаще всего, потому что:
Инвестировать в ПАММ-счета - несложно. В существующем рейтинге выбирается памм-счет, по определенным показателям, и осуществляется процесс ввода денег.
Эксперты, занимающиеся финансовыми рынками, единодушно советуют распределять деньги, предназначенные для инвестирования, по нескольким счетам. Это снизит риск потери всех денег из-за одной неверной операции.
Выбирать ПАММ-брокера и управлять счетами можно через Интернет в режиме он-лайн.
Основой для работы ПАММ-счетов служат электронные площадки различных компаний. Для инвестора такой площадкой будет интернет-сайт. Такие площадки, иначе называемые ПАММ-сервисом, являются рабочим местом управляющего. Помимо основной деятельности он предоставляет услуги и по открытию управляемых счетов. Для начала своей деятельности в качестве инвестора достаточно пройти регистрацию на сайте конкретного памм брокера и открыть свой инвесторский счет. Затем вложить какую-то часть своих средств в выбранные, по 9 ключевым показателям прибыльности, ПАММ-счета.
Управляющий может разработать свою уникальную стратегию торгов.
Тогда он открывает ПАММ-счет и дает возможность присоединиться к своему рабочему счету, на котором ведет торговлю. Все желающие могут присоединиться и зарабатывать совместно с ним. У одного управляющего может быть один или несколько подобных счетов.
Перевод денег на управляемый счет означает, что инвестор будет участвовать во всех операциях, осуществляемых управляющим. Средства при этом являются собственностью исключительно инвестора, то есть ваши, потому в любой момент вы вправе вывести их со своего счета или пополнить счет. Проследить за состоянием ПАММ-счета можно ежесекундно, точнее, в режиме он-лайн. Аналогично можно отслеживать прибыль, получаемую от торговли, и комиссию, взимаемую памм брокером за свои услуги.
Прежде всего, стоит правильно понять терминологию и принципы действия ПАММ-счетов . В первую очередь, ПАММ-счет – это система управления несколькими счетами , при которой возможность управлять ими имеет только один, а остальные выступают в роли наблюдателей, получающих от сделок пассивный доход . Фактически, вы выбираете для управления своими средствами специалиста с положительным опытом работы, и он обеспечивает вам прибыль от операций с вашими средствами. Поскольку все сделки проводятся в интернете, вам не нужно покидать дом, чтобы заработать.
Следующее, что стоит учитывать: только вы имеете прямой доступ к средствам, вложенным вами в ПАММ-счет , и никто иной, даже специалист, которого вы определяете своим управляющим. И вывести эти средства со счета, или вложить их в другой проект можете только вы.
Поэтому кража денег со стороны управляющего исключена. Непонимание этого принципа часто приводит к распространению слухов о том, что ПАММ-счета – развод и обман, и ввязываться в эту процедуру не стоит.
Этот вопрос едва ли не самый распространенный, и ответов на него множество. Эти ответы одинаковы для любой ситуации, как на бирже, так и в жизни, поскольку основаны на обычной человеческой психологии и восприятии мира:
Как видим, все причины появления комментариев о том, что ПАММ-счета развод, достаточно банальны. А ведь избежать таких рисков очень просто. Форекс предоставляет своим пользователям замечательные возможности. Прежде, чем вкладывать свои реальные средства, вы можете обыграть схемы работы денег по системе ПАММ-счетов на демо-счете, получить квалифицированные консультации от , имеющих большой опыт работы. Ведь не может быть так, чтобы несколько ведущих компаний, работающих с ПАММ-счетами на Форекс, так удачно занимались привлечением новых инвесторов в это мероприятие, если оно заведомо убыточное.
Любая игра на бирже может закончиться как прибылью, так и потерей денег – это дело случая. И это первое, что должен помнить любой начинающий трейдер. Поэтому только тщательный и продуманный подход к делу поможет вам не прогореть.
По сути, инвестиции в ПАММ-счета могут быть рискованными не больше, чем вклад денег на банковский депозитный счет. Поэтому прежде, чем сделать выводы о том, что всё, что вы прочитали ПАММ-счетах – развод это или надежная схема получения дохода, позитивные это данные или нет, всё же давайте начнем с самого начала и рассмотрим варианты тех случаев, когда человек принимает решения инвестировать свои средства в такой тип счетов.
Приняв решение о вступлении в такого рода деятельность, каждый должен понимать в первую очередь собственную ответственность за вкладываемые средства. В интернет-сети можно найти множество информации непосредственно от инвесторов, долгое время работающих через ПАММ-счета, и каждый из них с радостью ответит на все возникшие по сути вопросы и даст консультацию.
Искать систему ПАММ-счетов особо не нужно; если вы – активный пользователь интернет-сети, то она сама найдёт вас. Контекстная реклама расположена на баннерах многих популярных сайтов – тематических, развлекательных, новостных. Остается только кликнуть баннер, и вы уже на , в разделе «ПАММ-счета». Вам осталось только зарегистрироваться и следовать дальнейшим рекомендациям.
Но прежде, чем приступить к прямому инвестированию, внимательнейшим образом изучите ту площадку, на которой будете осуществлять инвестиционную деятельность. Главные критерии, по которым вам следует оценивать организацию, которой вы доверите вклад своих средств на ПАММ-счет, таковы:
Прежде всего, необходимо помнить, что ничего не даётся просто так и всему необходимо хотя бы немного учиться. ПАММ-счета не исключение и для того, чтобы зарабатывать на них, также необходимо получить определённые знания. Причем делать это можно как угодно: посещать тематические семинары и мастер-классы, проводимые брокерскими компаниями и опытными трейдерами, смотреть видеокурсы, читать статьи вроде этой или пытаться постичь все в одиночку, испытав на себе все капризы валютного рынка.
И учтите, что для того чтобы научиться правильно выбирать ПАММ-счета и зарабатывать на них, бывает достаточно затратить всего лишь несколько часов времени, в то время как на обучаться самостоятельной, успешной торговле на рынке Forex необходимо не один год. Согласитесь, разница слишком серьезная.
Именно от недостатка знаний и простой лени потратить несколько чаосв на свое образование, и появляются в сети негативные отзывы, гласящие, что все это лохотрон, созданный для отмывания денег, что брокерские компании занимаются мошенничеством и накручивают цены, а все управляющие трейдеры, это просто пустые аккаунты с нарисованной статистикой. А единственное их предназначение это выманивать у людей их деньги.
Люди, которые пишут такие отзывы, действуют примерно одинаково: узнав о ПАММ-счетах и перспективах, которые они сулят инвесторам, они регистрируют аккаунт на сайте первой попавшейся брокерской компании, выбирают управляющего, который находится на первом месте в рейтинге, и вкладывают деньги в его счет, не озаботившись даже просмотреть его статистику. При этом никто не обращает внимания на тот факт, что данный трейдер, возможно, только что обновил свой максимум, после чего, естественно, прибыль пойдет на спад. Причем увидеть это все можно невооруженным глазом, для этого не нужно быть экспертом в данной области, достаточно просто немного подумать. В результате инвестиции сгорают, а ПАММ-счета получают еще одного «эксперта» ненавистника. С таким же успехом можно сесть играть в покер не зная правил. А проиграв заявить, что вас обманули.
Для лучшего понимания, приведу вам несколько фактов о ведущих компаниях в данной отрасли.
Такие гегемоны как, к примеру, и Grand Capital, действуют на рынке Форекс 17 и 9 лет соответственно. Их офисы есть во многих крупных городах России и ближнего зарубежья, они занимаются спонсорством крупных спортивных и общественных организаций, перечисляют большие деньги на благотворительность.
Через счета этих компаний ежедневно проходит более миллиона долларов, а количество участников растет с каждой минутой, число открытых счетов и заключаемых сделок даже не поддается счету.
С уважением, Александр Иванов
Сколько, по-вашему, может зарабатывать опытный on-line инвестор? В среднем, годовая сумма дохода инвестора достигает 100% от вложенных средств! Именно поэтому ПАММ-счета были и остаются одними из самых популярных видов инвестиционных инструментов Рунета. Что говорят о них реальные инвесторы? При всех былых проблемах рынка ПАММ-инвестиций, ПАММ-счета продолжают собирать многочисленные положительные отзывы и вот почему.
Отзывы, почему ПАММ-счета популярны
Популярность ПАММ-счетов вызвана в первую очередь тем, что, не смотря на огромный потенциал рынка Форекс, зарабатывать на нем может далеко не каждый. Согласно статистике, прибыльными трейдерами становятся только 2% из всех тех, кто решил попробовать свои силы на международном валютном рынке. Остальные теряют свои капиталовложения и остаются ни с чем.
Можно ли зарабатывать на рынке Форекс, не торгуя самостоятельно? Конечно!! Именно для этого и существуют ПАММ-счета, которыми управляют успешные трейдеры, а те, кто не хочет торговать самостоятельно, в них инвестирует и отлично зарабатывает! Иными словами, ПАММ-счета – это более простой путь к получению прибыли на Форекс, желания получить которую и приводит нас на этот рынок.
Логично, что ПАММ-счета обрели популярность! Ведь это такой простой вариант заработать и такую довольно солидную прибыль вы вряд ли найдете в другой сфере экономики! Об этом свидетельствуют и реальные отзывы инвесторов, которые уже через год получают 100% и более дохода от вложений!
С другой стороны, инвестиции в ПАММ-счета также требуют определенных знаний. Существуют даже специальные стратегии инвестиций в ПАММ-счета:
Все дело в том, что за каждым ПАММ-счетом стоит трейдер, в торговлю которого вы и инвестируете. В случае, если трейдер потерял контроль над торговлей и начинает нести убытки, убытки несете и вы, так как торговал он, в том числе, и с использованием ваших средств. Поэтому размер вашего дохода зависит в первую очередь от правильного выбора управляющего ПАММ-счетом.
Таким образом, инвесторы одних ПАММ-счетов радуются от очередного удвоения суммы инвестиций, а инвесторы мене удачливых управляющих кусают локти от досады!
Отсюда и негативные отзывы о ПАММах, которые оставляют те инвесторы, которым так и не получилось заработать. Все логично! Вряд ли у кого-то будет настроение восхвалять ту сферу, в которой он потерял деньги. Именно так и рождаются отзывы по типу – «ПАММ-счета – равзод» и подобные.
Впрочем, взвешивая положительные и негативные отзывы инвесторов, видишь, что положительных в разы больше! И это подтверждается тем, что ПАММ-брокеры и дальше продолжают развивать эту сферу он-лайн инвестиций.
Как правильно выбрать ПАММ-счет? Как ограничить себя от потерь? Существует масса вопросов, ответы на которые содержат отзывы инвесторов со стажем. Вот о чем говорят отзывы успешных инвесторов на различных форумах сети.
Банальная фраза «не храните яйца в одной корзине» — ее знают все без исключения интернет-инвесторы, но забывают каждый раз, когда начинают выбирать ПАММ-счета для инвестиций.
Открывают рейтинг ПАММ-счетов, находят в нем ПАММ с самой большой доходностью и вкладывают в него полностью всю сумму своих сбережений, представляя, как через месяц она удвоится. Во-первых, максимальная доходность – это далеко не показатель, но речь даже не об этом. Речь о том, что доверяя свои средства только одному инвестору, вы значительно увеличиваете вероятность их потери. Лучше вложить сразу в 5-7 ПАММов, в таком случае вероятность их потери станет мизерной. Даже если 1 или даже 2 ПАММ-счета «сольются», почти наверняка вы останетесь с прибылью! Именно об этом и говорят отзывы большинства опытных инвесторов.
Инвестору не следует делать ставку только на одну брокерскую компанию. Почитайте отзывы ПАММ-инвесторов за 2015 год и вы поймете почему. Как раз в начале 2015 года обанкротилось сразу два крупнейших брокера, а инвесторы, которые вкладывали средства на их площадках, так и не смогли восполнить потери (и это была основная причина отзывов по типу — «ПАММ-счета развод»). Но если бы инвестиции были распределены сразу на 5 ПАММ-площадках, то вряд ли кто-то из инвесторов получил бы убытки.
И наконец, о правильном выборе управляющего, от которого и находится в прямой зависимости размер вашего дохода. Тот, кто хоть немного знаком с трейдингом, наверняка знает, что прибыльность более 100% в год могут дать только торговые системы, работающие на усреднениях и мартингейле. Иными словами – самые опасные и агрессивные торговые стратегии, которые, как правило, способны проработать не более 1 года. Поэтому, если вы увидели в рейтинге ПАММ-счетов управляющего с доходностью более 100% в год, у вас, как минимум, должно возникнуть недоверие – «каким образом управляющий смог получить такую высокую прибыль и не будет ли это опасным для моих вложений!?». Как свидетельствуют отзывы, именно высокодоходные счета и сливаются чаще всего. В них нельзя инвестировать на длительное время и более того — в них нельзя инвестировать полностью все свои сбережения.
При выборе управляющего обратите внимание на следующие параметры эффективности его торговли, которые должны быть примерно такими:
Обращая внимание на указанные параметры, вы сократите вероятность инвестиций в потенциально опасный ПАММ на 80%. Это подтверждают и отзывы реальных инвесторов, которые, собственного говоря, путем проб и ошибок и придумали эти правила.
На рынке ПАММ-счетов Рунета работает более 10-ти брокерских компаний, названия самых известных из них вы наверняка много раз слышали – , Альфа-Форекс, Fibo-group, TenkoFX, Welltrade, Forex4you, и проч.
И чем больше брокеров – тем лучше выбор у инвестора в плане вероятности подобрать для себя надежные инвестиционные площадки и управляющих памм-счетами. Как выбрать надежный ПАММ-счет мы гворили выше. Теперь обсудим выбор надежной форекс-компании. И помогут нам отзывы тех, кто уже более 5 лет инвестирует на рынке Форекс.
Наличие серьезной регуляции – это больное место большинства брокерских компаний, которые работают на территории СНГ. У подавляющего большинства брокеров она оффшорная. Хорошо если это CySEC (Кипр), но в большинстве случаев это регуляторы с Британских Виргинских островов, Сейшел, Панамы, Белиза и проч. Иными словами, говоря честно – это лишь видимость регуляции, которая брокеров ни к чему не обязывает. Единственное преимущество регуляции CySEC, это наличие суммы страхового покрытия убытков брокера, за счет которого клиентам могут возместить потерянные депозиты (до €20 тыс. на клиента). Хотя, на самом деле, как регулятор CySEC «никакой», так как в действии его еще никто не видел (брокеров он не проверяет и не наказывает, и если вдруг компания где-то смошенничала, а вы потеряли деньги, вряд ли CySEC поможет).
Как свидетельствуют отзывы, лучше всего выбирать брокеров с европейской регуляцией. Поэтому при выборе Сейшелы или CySEC, то лучше уже регулятор из Кипра. Хотя и то и иное – это развод или почти развод.
Впрочем, вступивший в силу с 2016 года в России Федеральный Закон, регулирующий работу форекс-диллеров, теперь обязывает брокеров, работающих на территории России, получать лицензию у ЦБ РФ. Поэтому данная проблема вскоре будет решена сама собой. А на рынке появится новый показатель надежности – «Регулируется ЦБ РФ». Будет ли эта регуляция надежной? Время покажет.
В данной статье мы не собираемся оценивать степень надежности той или иной брокерской компании. Это вы сможете сделать самостоятельно. Открыв любой из тематических форумов, вы сможете найти ответы на все вопросы. А свое внимание, прежде всего, обратите на следующее:
Часто, пытаясь достигнуть определенной мечты, мы готовы закрыть глаза на любые противоречия и пренебрегаем любыми правилами безопасности. Но, поверьте, финансовый рынок этого не прощает. Здесь важна каждая деталь, которая в любой момент может стать именно тем фактором, который помешает достигнуть цели! Откуда это нам известно? Читайте отзывы реальных трейдеров и инвесторов!
Добрый день, уважаемые посетители. Сегодняшний материал касается такого важного в финансовой независимости вопроса, как инвестирования в счета с особым и уже привычным названием ПАММ.
Я думал уже все знают и доверяют этому названию, но как оказалась нет, мне часто задают вопрос типа — памм счета развод
? Вод поэтому я и пишу эту статью! И хочу объяснить, что это не развод, что можно очень хорошо на этом зарабатывать!! НО можно и терять свои деньги, поэтому, читайте!
Сегодня мы узнаем, что такое ПАММ счет, узнаем способы получения прибыли с помощью этого счета, потом я дам ссылки на статьи, где я делюсь своим опытом. Мы поразмыслим над тем, стоит ли . И как это делать правильно, если они заслуживают внимания.
ПАММ счета часто сравнивают с банковскими вкладами. Однако, какими могут быть риски? И чем отличается банковский вклад от ПАММ счета?
Для начала выкладываю списки на которых я зарабатываю.
Форекс тренд:
Пантион -финанс:
Представим, что существует некий самый обычный трейдер Сидоров, который до 20 процентов в месяц и достаточно стабилен.
Однако, у Сидорова проблема, собственными деньгами он не располагает в достаточном количестве. Речь идет о том, что он не может обеспечить себя и свою семью деньгами с прибыли от торговли на . Он хотел бы купить машину и квартиру, но для этого у него не достаточный размер первоначального капитала. И даже его стабильные 20 процентов в месяц не дают ему финансовой свободы, на которую он хотел бы рассчитывать.
Какой выход? Нужно просто использовать в своем бизнесе заемные средства. Их можно применить для торговли и тем самым увеличить свой доход за счет увеличения объема торговли, при этом инвесторы будут получать от Сидорова часть прибыли, которую он сумел добыть.
Естественно, что за управление чьими-либо финансами ему положена некоторая часть, так как он смог заработать прибыль для людей, .
Однако, для учреждения инвестиционного фонда нужны деньги, их должно быть очень много, кроме всего прочего, существует достаточное количество бюрократических барьеров, которые препятствуют трейдеру Сидорову начать работать с деньгами инвестора. Например, ему нужно нанять сотрудников, и организовать фирму, а это задача не из простых. Что же делать Сидорову?
Можно, конечно, набрать денег у друзей или знакомых, однако, не у каждого человека есть достаточно знакомых, кроме того, и денег знакомые дают не так много, как хотелось бы. Поэтому такой вариант тоже отпадает.
Опять же возникают проблемы с расчетами. Нужно правильно решить, сколько платить инвесторам, важно учитывать их желание реинвестировать средства. Вся эта бумажная волокита осложняет работу трейдера. И не нужно забывать, что инвесторы могут не довериться Сидорову.
Потому что решат, что он может их обмануть или не отдать деньги, или захочет обмануть с размером прибыли и так далее. Для того чтобы облегчить все эти затруднения, была придумана система ПАММ счетов. Первые ПАММ счета появились в компании АльПари . Это произошло не так давно, всего несколько лет назад.
Система ПАММ счетов заключается в том, что каждый трейдер, который способен показать прибыльную торговлю, может открыть ПАММ счет и с его помощью привлекать средства инвесторов. При этом инвесторы могут даже не знать о том, кто он лично такой и не видеть его никогда, тем не менее, взаимодействие с ним будет возможным.
Это достижимо потому, что компания позаботилась о том, чтобы рейтинги ПАММ счетов трейдеров были опубликованы в удобном для инвесторов месте, с максимально полной информацией о приросте доходности, поэтому они легко могут захотеть инвестировать в Сидорова средства.
Трейдер не имеет с деньгами дел напрямую. То есть при инвестировании в ПАММ счет, средства остаются в вашем личном кабинете.
Они никак не могут попасть к трейдеру. Он ничего сделать с ними не может. Суть в том, что он лишь дает распоряжения на .
Вот, в этой операции ваши средства участвуют. Таким образом, находясь на ПАММ счете, ваши средства, одновременно, участвуют в торговле вашего управляющего.
Обратите внимание. Ваши деньги никуда не деваются, вы просто разрешаете трейдеру отдавать торговые распоряжения за вас. А так как вся система автоматизирована, все транзакции проходят через посредника, компанию Альпари или любого (об этом чуть ниже), то и риск того, что у вас что-то случится с деньгами, минимален.
Конечно, управляющему за его работу нужно платить . Он не бесплатно будет увеличивать ваш счет. Часть прибыли вы всегда отдаете вашему управляющему, ну, в среднем, этот процент составляет от 20 до 50 с прибыли. Это зависит от самого управляющего, или, правильнее сказать, от конкретного ПАММ счета.
Давайте рассмотрим пример:
Допустим, управляющему удалось заработать для вас 1000 долларов. С этой суммы управляющий оставляет себе 20 процентов с прибыли. Важно, что деньги удерживаются не с вашего счета, а именно от прибыли. Тогда получается, что с 1000 долларов 200 долларов будут вашего управляющего, а 800 ваши.
Теперь понятно, что на одном ПАММ счете может быть совершенно любая сумма. Миллион и два миллиона долларов. Управляющий просто увеличивает торгуемый объем сделки и на этом вся сложность управления большим счетом заканчивается.
Например, если управляющий обычно торгует 0,01 лота на 1000 долларов, то на 10 тысячах логично использовать 0,1 лота, а на 100 тысяч хорошо подойдет 1 лот. Видно, что, чем больше сумма депозита, тем больше торгуемый лот и отличный рост прибыли.
Таким образом, трейдер Сидоров ничего не меняет в своей стратегии. Он просто использует доступные инструменты для увеличения прибыли.
Как известно, банки не могут похвастаться большим процентом годовых. В редких случаях процент составляет 12%, и то если у вас большая сумма, и вы открываете депозит на долгий срок.
На ПАММ счете можно заработать 10 и более процентов каждый месяц. Естественно, что месячный и годовой процент сильно отличаются друг от друга. Просто подумайте, что вы можете заработать в 12 раз больше, чем на банковском вкладе.
В инвестиционных фондах, которые инвестируют в индексы, акции и так далее, а также инвестирующие в различные промышленные разработки, доходность может быть такой же, как на банковских депозитах, или чуть выше.
Максимум, что может предложить инвестиционный фонд – это 30 процентов в год. Если инвестиционный фонд дает 30 процентов, то вы обязательно узнаете о нем в профильных изданиях средств массовой информации, и его можно считать очень успешным.
Но каждый год дарить такой процент к капиталу может лишь небольшое количество от всех существующих фондов. Важно, что порог входа в такой фонд составляет не меньше миллиона рублей. Бывает, что эта сумма измеряется и в долларах. Все зависит от конкретного фонда. При этом, опять же, существуют различные бюрократические барьеры.
Нужно перемещаться для оформления договора. И, так или иначе, есть риск, что инвестиционный фонд вынужден будет, по итогам года, закрыться в минус.
На ПАММ счетах, ведь это связано с Форексом, доходность выше в разы. Однако все не так просто. Конечно, есть риски. Ваш управляющий – это обычный трейдер. Это не сверхинтеллигент. Как обычный трейдер, он может уйти в минус и показать отрицательную доходность. А значит, есть риск, что вы потеряете средства. Риски можно ограничить. Не в каждый ПАММ счет рекомендуется инвестировать без предварительного анализа.
Среди наиболее важных характеристик счета, на которые следует обратить внимание – это время, проведенное трейдером в торговле, насколько стабилен его результат, можно почитать мнение других людей доверивших ему свои деньги, а уже после этого решить доверять ли ему деньги или нет.
К примеру я не так давно попробовал себя в качестве управляющего, и за короткий срок заработал 90% прибыли, капитал в управлении 20000$:
Компанию я выбрал Афорекс, вот посмотрите рейтинг, я там в момент написания статьи на втором месте:
Но инвесторов я не зазываю в данный памм, об этом я говорил в статье — , там я еще рассказал, что на этом всем я вышел на доход в 10000$.
А вот все мои отчеты об моих инвестициях:
Таким образом, ПАММ счета это очень доходная, но высоко рискованная инвестиция и инвестировать нужно С УМОМ! Несомненный плюс в том, что порог входа очень низок. Некоторые ПАММ счета принимают минимальный вклад 1 доллар. При этом, вы ещё может инвестировать на демо-счетах, чтобы разобраться, как это работает, конечно не у всех брокеров это есть!
Если уловить идею ПАММ счетов, то вам самому разбираться в Форексе или торговать, вовсе не обязательно. Ведь это связано с изучением огромного количества и других материалов, с проведением многих объемных вычислений. Всего этого вам делать не придется. Вы становитесь инвестором. А это очень престижный статус.
Материал был подготовлен специально для блога веб-мастера Максима. Ждите новых интересных материалов на нашем сайте.
