Лимит снятия наличных сбербанк через банкомат. Лимит снятия наличных в Сбербанке с карты (Visa). Обеспечение работоспособности устройств самообслуживания

Ограничение на снятие наличных Сбербанком устанавливается в зависимости от типа, класса карты. Суммы зависят также от сроков (ежедневный, ежемесячный лимит), места (отличается в Сбербанке максимальная сумма снятия в банкомате/в кассе) и, иногда — количества операций.

Все эти цифры периодически меняются – банки все активнее стараются приучить нас пользоваться безналом. Например, в мае 2015 года были в 3 раза сокращены ежемесячные лимиты по золотым, платиновым и черным картам, также изменения коснулись самых простых карт Моментум. Но, обо всём по порядку.

Лимит снятия наличных в Сбербанке через банкомат в 2018 году для разовой операции привязан не только к сумме, но и к количеству купюр. Он составляет 40 купюр.

Соответственно, если в аппарате загружены все номиналы, то максимум составляет 200 000 рублей купюрами достоинством 5000. Теперь расскажем, какой лимит снятия наличных с карты Сбербанка установлен для каждого вида выпускаемых карт.

Снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка

Карта Моментум Сбербанка — лимит снятия:

• 100 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;

Мастеркард Маэстро и Виза Электрон Сбербанка — лимит снятия:

• 500 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
• 50 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Виза Классик и Мастер Кард Стандарт – лимит:

• 1 500 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
• 150 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Золотые карты — лимиты:

• 3 000 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
• 300 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Платиновые карты – лимиты:

• 5 000 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
• 500 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Лимит операций по карте Сбербанка ограничен 100 операциями.

Как снять с карты Сбербанка большую сумму?

До того, как снять крупную сумму с карты Сбербанка, вы можете открыть обычный сберегательный счет (в отделении банка или в своём Интернет-банке) и сделать бесплатный внутрибанковский перевод. На снятие средств с этого счета нет никаких ограничений.

Лимиты в кассе

В отделениях можно снять гораздо более солидные суммы, но лимиты все же имеются. Главное отличие - ограничения здесь выставляются на количество средств, которые можно получить на руки в течение месяца, а не за сутки.

• Visa Platinum, Platinum Master Card. Разрешенная сумма является рекордно высокой - 50 000 000 рублей (1 500 000 USD, 1 000 000 EURO) в месяц;
• Visa Gold, Gold Master Card. Имея такую карту, в кассе Сбербанка можно получать ежемесячно до 10 000 000 рублей (400 000 USD, 300 000 EURO);
• другие карты Сбербанка позволяют снимать наличными всего 5 000 000 рублей (200 000 USD, 150 000 EURO) за один месяц.

Как правило, для единовременного снятия крупной суммы со счета необходимо заранее оповестить о намеченной операции сотрудников банка. Кроме того, следует помнить о величине бесплатно выдаваемой ежедневно суммы (обычно она соответствует лимиту выдачи банкомата) - тарифы на превышение составляют 0,5 процента от разницы.

Кассы сторонних финансовых организаций

Не существует никаких лимитов для снятия средств в кассах других кредитно-финансовых компаний, поэтому получить там можно любую сумму, установленную правилами конкретной организации. Выводить наличные таким способом не слишком выгодно - взимаемый процент гораздо больше, чем в отделениях Сбербанка.

Лимиты в банкомате

Ограничения на максимальную сумму одинаковы для банкоматов, обслуживаемых Сбербанком и для принадлежащих другим банкам - но здесь возникает разница в дополнительной комиссии: 1 процент от суммы, но не менее 100 рублей (3 долларов США или 3 Евро).

Лимит выдачи наличных денежных средств по счету карты в банкоматах, филиалах Сбербанка России и их внутренних структурных подразделениях:

Любое финансово-кредитное учреждение, в том числе Сбербанк, устанавливает лимиты по снятию наличных со счетов и карт в течение определенного срока. Конкретная сумма зависит от ряда параметров и условий, основное из которых — статус пластиковой карты.

Общая информация

Лимит – это установленный банком предел суммы, которую владелец карты может снять в банкомате или кассе учреждения. Подобные ограничения действуют на два временных интервала: день и месяц. Таким образом, лимиты подразделяются на 2 категории: суточное и месячное лимитирование. Поводом для их введения послужило сразу несколько причин:

1. Банки стремятся стимулировать население использовать карты по прямому назначению, т.е. как средство платежа. Отсюда и внедрение бонусов, кэшбэка и прочих выгодных для клиента предложений.
2. Лимитирование выдачи наличных – действенная мера в борьбе с мошенниками (что призвано защитить интересы не только банка, но и владельца карты). Конечно, все деньги уберечь от кражи не получится, но сумма потери будет равна размеру суточного лимита. При желании клиент может дополнительно уменьшить назначенное банком ограничение.
3. Данная мера признана хорошей профилактикой перерасхода средств. Подобным способом владелец карты защищается от крупных спонтанных покупок.

Ограничение на обналичивание средств – не прихоть банка, а обоюдовыгодное условие сотрудничества.

Ограничения на выдачу денег с карты в банкоматах

По статистике чаще всего клиенты обналичивают средства через банкоматы. Снять деньги с карты Сбербанка можно как в его терминалах, так и у сторонних финансово-кредитных учреждений. В зависимости от выбора банкомата и статуса карточки будут различны и условия выдачи.

При снятии денег через банкоматы других банков в большинстве случаев удерживается комиссия. Ее размер на 2019 год составляет 1% от выдачи. Снимать разово небольшие суммы клиенту данным способом крайне невыгодно, т.к. действует минимальный порог комиссии в 100 рублей, который нужно будет оплатить в любом случае.

Ввиду того, что обналичивание через сторонние банкоматы невыгодно для клиентов, месячные лимиты не установлены.

Для счетов, открытых в иностранной валюте, действуют иные правила снятия денежных средств. Различия валютных порогов объясняются тем, что курс евро несколько выше, чем у доллара.

Максимальные суммы для снятия в кассе за день и месяц

Если в качестве способа вывода средств была выбрана касса в одном из филиалов Сбербанка, то установленный лимит не отличается от условий обналички через банкоматы. Хотя в этом случае владелец счета вправе снять с него большую сумму. Но стоит помнить, что за это предусмотрена комиссия 0,5% от величины превышения.

В отношении сторонних организаций схема такова:

• 1 % от суммы не зависимо от статуса карты (Платинум, Золотая, Классик), но не менее 150 рублей (эквивалент — 5 долларов, или евро для валютных счетов);
• в дочерних банках 0,75% от суммы для карт Маэстро и Виза Электрон;
• в дочерних банках для карт со стандартным, золотым или платиновым статусом – бесплатно.

Владельцы пластиковых карт ПРО100, Социальная (она же карта МИР) и Momentum (платежная система Maestro) могут снимать наличность с них только в банкоматах и офисах Сбербанка. Обналичивание в терминалах и кассах сторонних финансово-кредитных учреждений не предусмотрено.

Что нужно, чтобы снять деньги со счета и карты

Максимально упрощенным способом снятия денег является использование банкоматов. Для этого даже не потребуется идентификация владельца, достаточно простого владения картой и знание пин-кода. Если клиент обратился в кассу Сбербанка, придется предъявить удостоверение личности либо нотариальную доверенность (в случае, если деньги снимает другой человек по поручению владельца карты).

Если выдаваемая сумма укладывается в лимитированные рамки, то деньги выдаются сразу. Клиент вправе снять и больший размер средств, но для этого предварительно нужно написать заявление. Оно рассматривается в течение нескольких дней. Они необходимы для того, чтобы собрать необходимую сумму наличности и минимизировать риск мошенничества.

О факте готовности денег к выдаче сотрудник Сбербанка сообщает владельцу счета по телефону. При желании собственник или его уполномоченный представитель могут снять деньги в кассе любого стороннего банка. Помимо сопутствующей операции комиссии, порядок обналичивания средств не отличается от обращения в офис Сбербанка.

Таким образом, если у владельца периодически возникает необходимость снятия крупных сумм с карточки, то стоит заранее предусмотреть этот момент и оформить карточку с наивысшим рангом. В противном случае лучше лимитировать выдачу наличных, т.к. это убережет большую часть хранящихся на счетах средств.

Под влиянием ситуации, которая сложилась в экономике страны, банки РФ начали активно уменьшать лимиты на снятие средств с платежных карт физлиц. В начале 2019 года лимит снятия наличных через банкоматы Сбербанка также был снижен. По утверждению сотрудников финансового учреждения, если возникнет необходимость, то сумму, превышающую ограничение, можно будет снять и в отделении банка.

Информация о Сбербанке

Сбербанк — самый крупный банк РФ по величине активов и чистой прибыли. По состоянию на 1 сентября 2019 г. он занимает первое место среди всех финансовых учреждений России. Является универсальным банком, который имеет широкую сеть как на территории РФ, так и по СНГ.

Основным бенефициаром, владеющим более чем половиной акций финучреждения, является Центральный банк РФ, остальные 40% акций принадлежат иностранным компаниям.

Чтобы еще раз подчеркнуть, каков размах деятельности Сбербанка, достаточно сказать, что им выдан каждый третий кредит, оформленный в РФ, а на его депозитах находится около 50% всех вкладов россиян.

Через платежные карты Сбербанка получают заработную плату 11 млн людей, но и это еще не все. Он является : количество выпущенных пенсионных карт составляет около 12 млн. штук. Всего банком было эмитировано более 30 млн платежных карт. Для обеспечения доступа клиентов к их счетам банком установлено более чем 90 тысяч банкоматов и терминалов.

Разновидности лимитов

Лимит на снятие наличных в банкоматах Сбербанка был изменен с 1 марта. Решение было принято после анализа рыночной ситуации по стране. Кстати, абсолютно все банки, в том числе и Сбербанк, имеют полное право самостоятельно устанавливать следующие ограничения на снятие денег:

• дневное – количество средств, которые можно снять с банкомата или кассы в течение суток;
• месячное – объем денег, который можно снять с платежной карты за один календарный месяц;
• по величине одной операции – количество денег, которые можно снять или перечислить за одну операцию.

Также на лимиты влияет место, где осуществляется . Ведь средства можно получить:

• в автоматах своего банка, банка-партнера с которым заключен договор на обслуживание карточных счетов, или вообще постороннего финансового учреждения;
• через кассу банка-эмитента, банка-партнера или другого учреждения;

Причины снижения лимитов

Стоит заметить, что ограничение на снятие наличных в банкоматах Cбербанка пересматривается уже не первый раз. Предпоследняя такая процедура происходила 15 ноября 2014 года.

Финансовые эксперты среди основных причин, которые побудили установить новые ограничения на снятие наличных, называют следующие:

• снижение покупательной способности населения, а, значит, отсутствие необходимости для банка резервировать значительное количество наличных рублей;
• стимулирование безналичных расчетов. Чтобы люди больше платили за товары и услуги, через интернет, платежные терминалы, банкоматы;
• поддержание ликвидности. Так как в кризисное время многие люди поддаются панике и стараются снять все свои деньги со счетов в банках, в результате финансовое учреждение испытывает нехватку пассивов.
• снижение спекулятивных операций на валютном рынке. Сняв большое количество денег в рублях, большинство людей захотят сразу же перевести его в иностранную валюту, чтобы таким образом сохранить покупательную способность своих денег, которая падает вместе с курсом рубля.

Размеры лимитов

Чтобы узнать, сколько можно снять денег в банкомате Сбербанка, можно обратиться в его отделение или же посмотреть на сайте в разделе тарифов. На середину октября 2019 года, в соответствии с тарифами финансового учреждения, установлены следующие ограничения по сумме операции.

По картам класса Platinum или Black Edition:

По картам класса Standart или Classic:

• за календарный месяц можно снять из кассы банка или из АТМ – 100 000 или 500 000 рублей (в зависимости от вида стандартной карты), 3 тыс. долларов или 2500 евро;
• в течение суток из кассы или банкомата Сбербанка – 50 000 рублей или эквивалент в иностранной валюте (1 600 долларов или 1 200 евро для АТМ). Ограничения на снятие из пунктов выдачи наличных в других кредитных организациях такие же;
• в день без использования платежной карты из кассы подразделения можно получить не более 50 тыс. рублей.

По золотым картам (Gold):

• в месяц разрешено снимать 3 млн рублей, 100 тыс. долларов или 75 000 евро;
• в сутки в кассе банка – 300 тысяч в национальной валюте или эквивалент этой суммы в иностранной;
• в банкоматах Сбербанка и других финансовых учреждений – 300 тыс. рублей, 12 тыс. долларов или 9 тыс. евро.

Как видно, максимальная сумма снятия наличных в банкомате Сбербанка очень сильно зависит от статуса платежной карты. Самые маленькие лимиты устанавливаются на стандартные пластиковые продукты — Standart, бóльшие – на Gold, Infinite, Platinum. Но и комиссия за обслуживание этого финансового инструмента будет выше.

Как открыть счет в банке: Видео

ПАО Сбербанк, как и все кредитные организации, устанавливает определенный лимит на снятие наличных с банковской карты. Уровень ограничений зависит от статуса карты клиента.

Подробнее о лимитах и зачем они нужны

Лимиты банка – это максимальная сумма, которую клиент может снять наличными в банкомате или через офис. Ограничения устанавливаются на обналичивание денег за одну операцию, в сутки, в месяц.

Причины установки ограничений:

1. Минимизация риска мошенничества и незаконного снятия наличных;
2. Кредитные карты: введенные ограничения стимулируют клиента для использования банковского продукта в виде универсального платежного средства.

Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка

Для всех типов карт ПАО Сбербанк устанавливает определенные лимиты. Чем выше статус карты, тем выше максимальная сумма, которую клиент может снимать.

Примечание! Для кредитных карт снятие наличных не попадает в льготный период и проценты за пользование средствами начисляются со дня снятия.

Суточные лимиты

ПАО Сбербанком установлены следующие ограничения на снятие наличных через банкоматы в сутки для дебетовых и кредитных карт:

По операции снятия наличных через кассы Сбербанка суммы сверх суточного лимита облагаются комиссией – 0,5% от суммы.

Примечание! Для карт Моментум установлена комиссия 0,75% при снятии наличных в офисе или банкомате независимо от суммы.

Для обналичивания средств у сторонних банков комиссия для всех карт в размере 1%.

Лимиты в месяц

Банком установлены следующие ограничения на снятие наличных через банкоматы в месяц:

Примечание! Для обналичивания средств через офисы и банкоматы сторонних банков лимиты не установлены. По картам МИР данная операция не производится.

Ограничения на оплату сотовой связи

Для оплаты сотовой связи через систему Сбербанк онлайн предусмотрен лимит суммы операций в сутки – не более 10000 рублей. Если лимит будет превышен, то система выдаст предупреждение. Операцию по перечислению средств можно будет осуществить только после подтверждения действий звонком в контактный центр (номер телефона колл-центра указан на банковской карте). Лимит операций с подтверждением – 500 тыс.рублей.

Оплата мобильных телефонов через мобильное приложение: лимит операции без подтверждения в контактном центре: 9510 рублей; с подтверждением: 499510 рублей.

Лимиты для электронных кошельков

При использования системы Сбербанк онлайн пополнение электронных кошельков доступно только с банковских карт. Для операции пополнения кошельков предусмотрен следующий лимит: не более 10000 рублей за перевод.

Примечание! Также установлен минимальный размер пополнения – 50 рублей.

Клиентам Сбербанка доступна привязка карты к Яндекс.Кошельку: в этом случае пополнение карты будет осуществляться автоматически в пределах суммы, необходимой для оплаты товара или услуги.

Другие лимиты и ограничения в Сбербанке

В целях безопасности платежей предусмотрены дополнительные ограничения для переводов денежных средств по номеру телефона:

• 8000 рублей в сутки – максимальная сумма переводов. Лимит установлен как для отправителя, так и для получателя;
• 10 операций в сутки – предельное количество переводов.

Примечание! При переводах физическим лицам через территориальные офисы ограничений нет

Для переводов средств физическим лицами предусмотрена комиссия:

• 1,5% при переводе другому клиенту на дебетовую карту за пределами одного города – максимально 1000 рублей;
• 1% при переводе другому клиенту на дебетовую карту другого города через систему Сбербанк онлайн – 1% от суммы (максимально 1000 рублей).

Примечание! Перевод средств на кредитную карту осуществляется без комиссии.

Особенности получения денег в кассе банка

При обращении в отделения банка необходимо иметь с собой документ, подтверждающий личность владельца счета. В рамках установленных лимитов наличные будут выданы сразу.

При необходимости получения большой суммы наличных с банковской карты необходимо предварительно написать заявление на заказ денежных средств. В течение нескольких дней сотрудник банка звонит клиенту и назначает дату выдачи. В первую очередь, эта операция позволяет минимизировать риски мошенничества – деньги будут выданы в отдельном закрытом помещении. Кроме того, банку необходимо приготовить необходимую сумму наличных средств для выдачи.