Андрей Липов
Каждую десятилетку в нашей стране стабильно возникает валютный кризис. В других странах и того чаще (). В это бурное время курсы национальной валюты стремительно падают, доллар и евро растут как на дрожжах, людей будоражит холодная липкая паническая дрожь. 1998, 2008, а теперь и 2014 год показывали нам что делать в таких ситуациях. Вот эти горькие уроки в виде советов правильного поведения из житейской мудрости для сохранения своих накоплений.
Если наступил валютный кризис, рубль точно упадет и скорее всего не поднимется. Поэтому покупайте доллары или евро пока не поздно. Не ждите что завтра вдруг курс снизится. Если у вас рублевые накопления, берите самые ходовые валюты. С экзотикой типа йен или форинтов лучше не связываться. Если все будет вообще плохо, страна перейдет на долларовые расчеты из под полы и вы сможете использовать эти запасы. Если введут фиксированный государственный курс, появится черный рынок, где курс будет гораздо больше.
Когда начнется паника у людей, обменники резко сократят доступную валюту. Вы не сможете купить ее в любом количестве когда захотите. Вырастут очереди у банков. Это всегда так бывает.
Так как рубль в 2014 году был отправлен в «свободное плавание», колебания его курса будут очень большие. Если только вы не проклятущий спекулянт, нечего вам сидеть на сайте ММВБ и мониторить ежеминутные обновления торгов на бирже. Мыслить надо месяцами, а не днями и даже годами, в случае длинных накоплений. Купили - все, сидите спокойно. Продавать, пока все не устаканится, не надо.
Может быть все эти главные аналитики и финансовые менеджеры могут судить о глобальных факторах давления и поддержки, однако в острую фазу кризиса их мысли чуть менее чем бесполезны. Достаточно сказать что целый министр экономического развития высказался за укрепление рубля сразу перед его пике за планку 50 штук за доллар.
У разных спикеров разные задачи, когда они говорят о своих прогнозах. Банкиры говорят о том, что им было бы хорошо. Правительственные чиновники всегда будут успокаивать, прогнозировать укрепление рубля и никогда в жизни не скажут: «Люди, паникуйте и скупайте баксы, дальше - жопа». Все остальные «эксперты» всегда радуются когда можно вылезти и лишний раз посветиться своими именами во время финансовой бури. Вот мы на нашем сайте, например, решили скорее написать эту статью вне утвержденного плана. Поэтому нас тоже не надо слушать. Деньги-то ваши, в конце-концов.
Сейчас нет проблем в интернете промониторить цены на доллар в разных банках, съездить туда и закупиться, пока до обменников не добежала паникующая толпа. Еще есть вариант покупки через знакомых или напрямую на бирже. Главное не нарвитесь на мошенников!
Храните деньги в разных местах и в разной валюте. Когда начнется жестяная фаза кризиса, банки начнут запрещать изъятие вкладов. В первую очередь валютных. Просто у них самих не будет доступных денег, поэтому и ваши они не отдадут. А когда это наступит, у банков отзовут лицензию и они лопнут. Если одновременно это произойдет с кучей банков, Агентство страхования вкладов поперхнется и тоже не сможет компенсировать вам потерю депозита.
С другой стороны, если все население побежит снимать свои вклады, эта ситуация произойдет еще раньше. Тут палка о двух концах, вам нужно успеть, как и в первом пункте, до начала всеобщей паники. Доллары и евро лучше сразу снять налом и спрятать хоть в тот же банковский сейф, если страшно держать дома.
Происхождение банка значения не имеет. Все эти Райффайзены, ЮниКредиты и прочие лопнут точно так же, так как на самом деле это российские компании и связаны со своими брендами только буквами.
В 2014 году таких причин три: падение цен на нефть, санкции и отсутствие экономического роста. Рубль не будет расти, пока хотя бы одна из этих причин не отпадет.
В 2008 году причинами так же были падение цен на нефть и бегство инвесторов из России.
Так как никто не может точно сказать как долго это продолжится (см. пункт 3), приготовьтесь к худшему сценарию: сделайте неизбежные, но откладываемые покупки. Если нужны лекарства, купите их сейчас. Почините машину сейчас. Цены взлетят не сразу, но неизбежно.
Зарубите все траты на развлечение и скорее формируйте резервный фонд . Обновите резюме и срочно получите какой-нибудь востребованный навык в вашей сфере. Когда пойдут увольнения, вы должны быть в состоянии продержаться автономно несколько месяцев, пока не отпустит и снова не сможете найти работу. Если надо - купите продукты долгого хранения. И на всякий случай обновите-ка загранпаспорт.
Итак, желаю нам всем успеха в преодолении бурь. В вопросе что делать когда растет доллар или евро, житейская мудрость предыдущего поколения и опыт жителей других стран нам в помощь. Давайте надеятся на лучшее, но готовиться к худшему.
Вашим друзьям будет полезна эта информация. Поделитесь с ними!
Курс доллара волнует всех – от биржевых игроков до домохозяек. Миллионы людей хранят свои банковские активы в долларах. Это самая популярная резервная валюта в мире, надёжный и выгодный финансовый инструмент. Как и любые другие деньги, доллар подвержен колебаниям стоимости .
В России стоимость этой валюты зависит как от экономики, так и от политики. Прогнозировать курс доллара по отношению к рублю – занятие сложное, неблагодарное, но необходимое. Грамотный прогноз не только убережёт вас от потери денег, но и позволит заработать на скачках валют.
С вами Денис Кудерин – эксперт журнала «ХитёрБобёр» по финансовым вопросам. Я расскажу, что будет с долларом в ближайшее время , как это отразится на благосостоянии населения, и поведаю о главных факторах, влияющих на курс американской валюты.
А ещё вы узнаете, как самостоятельно составить грамотный валютный прогноз и защитить свои долларовые сбережения. Не переключайтесь – будет много интересного!
Люди любят прогнозировать сами и слушать прогнозы других – это делает будущее более определённым и помогает к нему подготовиться. Но даже Гидрометцентр постоянно ошибается в своих ожиданиях – чего же ждать о тех, кто пытается предсказать валютный курс , ещё более переменчивый, чем погода?
И всё же прогнозы курса валют нужны. К ним стоит прислушиваться, их надо использовать в своих целях, их нужно изучать. У каждого аналитика своё мнение о том, что будет с долларом, рублём и евро в 2017-18 году . Наша задача – найти рациональное зерно в каждом прогнозе и составить общую, максимально объективную картину.
Зачем рядовым гражданам следить за прогнозами валютного курса:
Текущие отношения пары рубль/доллар – надёжный индикатор, указывающий на то, какой уровень жизни ожидает население в ближайшее время.
Принимая во внимание непростую экономическую и политическую ситуацию в России и в мире в 2017 году, можно сделать общий вывод: ближайшее будущее станет серьёзным испытанием для позиции рубля и национальной экономики в целом.
Текущие прогнозы экономических и финансовых экспертов противоречивы и разнообразны. Сложно привести высказывания аналитиков к общему знаменателю, но давайте всё же попытаемся сделать это.
К примеру, бывший министр финансов РФ Алексей Кудрин считает, что экономику страны в ближайшем будущем ожидает значительный спад. Это обусловлено внешнеполитическими событиями, которые не предполагают ослабления санкций Запада против России.
Покупательская способность граждан будет снижаться, что в свою очередь будет усугублять экономический спад и отрицательно влиять на курс рубля.
Поддерживает мнение экс-министра и Николай Солабуто , директор брокерской компании «Финам», биржевой аналитик и трейдер. Он считает, что в скором времени цены на нефть ожидает падение, что неизбежно приведёт к росту доллара по отношению к рублёвой валюте.
А вот эксперты Всемирного банка предполагают, что курс рубля будет в конце 17 и в начале 18 года стабилен и задержится в районе 60-63 рублей за 1 $ . В противовес им специалисты другого авторитетного банка «Морган энд Стэнли» говорят, что вполне вероятен сценарий, развитие которого приведёт к курсу 85 рублей за 1 доллар .
Кому из аналитиков верить, каждый должен решить для себя сам. Более того, любой из нас способен составить самостоятельный прогноз, проведя анализ наиболее значимых для курса доллара факторов.
Именно о них мы поговорим в следующем разделе статьи.
Поскольку деньги – это товар , его стоимость меняется в зависимости от объективных обстоятельств. Конкретно на курс доллара по отношению к рублю влияют десятки факторов, но пять из них имеют определяющее значение.
Рассмотрим их во всех подробностях.
У главного банка России есть эффективные инструменты влияния на валютный курс. В любой момент этот финансовый институт способен укрепить национальную валюту или ослабить её своими действиями.
Какие действия ЦБ влияют на курс:
Это лишь основные инструменты влияния – на деле их гораздо больше. Отслеживая действия ЦБ, вы уже в какой-то мере становитесь прогнозистом.
Пример
В сентябре 17 года Центробанк снизил ключевую ставку на 0,5%. Для крупных банков это шанс заработать: они могут брать деньги у ЦБ под низкий процент, переводить их в валюту и за счет обесценивания рубля получать доход, который покрывает взятый у ЦБ заем.
В свою очередь на ставку ЦБ влияет экономическая ситуация в стране, так что это взаимозависимые показатели, в которых непросто разобраться без экспертной помощи.
Было бы наивно думать, что только Центробанк имеет монополию на изменения валютного курса. В США тоже есть свой главный банк – он называется ФРС (федеральная резервная система). Решения и действия этого органа влияют на статус доллара в первую очередь.
Соотношение таких операций определяет торговый баланс государства . Экспорт привлекает в Россию больше долларов, а импорт – наоборот, выводит валюту из страны. Основная статья экспорта в РФ – нефть, газ и другие энергетические ресурсы.
Влияние торгового баланса на курс очевидно: чем больше импорта в стране, тем слабее национальная валюта .
Если государство покупает больше, чем продаёт, доллар укрепляется. Но когда экспортёры выплачивают налоги, курс иностранных валют временно снижается , и рубль сохраняет свои позиции. Именно это происходит на момент написания статьи – рублёвая валюта после выплат налогов в казну остаётся стабильной в течение многих месяцев подряд.
Нефти в России так много (по крайней мере, пока), что её хватает не только на внутренние нужды страны, но и на экспорт. Продажа энергоресурсов – основная статья пополнения государственного бюджета . Так было всегда. Поэтому от мировых цен на нефть напрямую зависит курс рубля по отношению к доллару.
Именно поэтому Минэнерго имеет все основания заявить: поскольку стоимость нефти будет держаться до конца 17 года на одном уровне, резких колебаний валютного курса не предвидится.
Правда, цена на нефть в свою очередь также зависит от множества факторов, которые тоже непросто выявить и проанализировать.
К примеру, завтра в Нигерии решат сократить добычу нефти на 5%, а в Ливии – наоборот, увеличить на 1%. Всё это в какой-то степени отразится на стоимости: задача аналитиков – понять, как именно и в какой степени.
Что касается золота, то его стоимость имеет обыкновение стабильно расти, за исключением относительно кратковременных периодов падения. Такие колебания неизбежно влияют на курс доллара и рубля, когда золото покупают/продают крупными партиями.
Большая часть населения предпочитает по традиции хранить деньги в иностранной валюте. Граждане не доверяют российскому рублю. Их легко понять – многие помнят события недавнего прошлого, связанные с резкими падениями курса и превращением рублёвых состояний в ничто.
Повышенный спрос на доллары автоматически приводит к падению курса рубля . Иногда ажиотаж и паника на биржах влияет на котировки сильнее, чем объективные причины. «Паническое» повышение курса длится, как правило, недолго, но расторопные биржевые игроки успевают заработать на колебаниях приличные деньги.
Тенденция последних лет неутешительна – в России уменьшается количество рублёвых банковских вкладов . Нельзя осуждать граждан на недоверие к собственной национальной валюте, но и сделать всех патриотами рубля насильно, запретив долларовые накопления, тоже не получится.
Форс-мажорными ситуациями финансисты называют стихийные события на внутри- и внешнеполитической арене и в природе. К ним относятся массовые демонстрации, революции, крупные теракты, военные действия и природные катаклизмы.
В качестве наиболее яркой иллюстрации форс-мажора часто приводят теракт, произошедший 11.09.2001 в США. Тогда доллар на некоторое время резко упал в цене во всех без исключения странах мира.
Другие факторы влияния на курсы мировых валют – биржевые спекуляции с участием крупнейших банков мира, события в глобальной экономике, экономические и политические санкции одних стран по отношению к другим.
Миллионы людей хранят в драгоценных бумажках с зеленоватым оттенком свои кровные сбережения. Не удивительно, что людей так интересует, что будет с долларом в обозримом будущем.
В экспертных кругах рассматривают три примерно одинаково возможных варианта развития событий .
Если верить правительству, Россия сейчас находится на пути к восстановлению экономики . Внутренние резервы страны, задействованные благодаря санкциям, привели к подъёму сельскохозяйственного сектора, пробудили от многолетней спячки российского производителя, и вообще сыграли нам на руку.
Кроме того, цена на нефть вырастет в скором будущем до отметки 80-95 баксов за баррель (на момент написания статьи она стоит 57 $ ), что ещё более укрепит позиции рубля. К концу 17 года или началу 18 доллар будет стоить 40-50 рублей . Если ещё и санкции отменят, то в стране вообще настанет золотая эпоха.
Санкции отменять в ближайшем будущем никто не собирается. Наоборот, возможно их ужесточение при обострении российско-украинского конфликта.
ВВП никуда не поднимется, а будет стабильно снижаться. Цена на нефть вряд ли изменится кардинально, разве что слегка упадёт. Доллар будет расти и достигнет к началу 18 года цены 65-70 рублей .
Экономические показатели будут падать всё ниже, денег во внутренние отрасли будет привлекаться всё меньше. Зарубежные инвесторы уйдут из РФ совсем, а нефть откатится к цене 40$ за баррель .
Таблица сравнения прогнозов:
Какой прогноз вы выбираете? Здравый смысл подсказывает, что чаще всего правыми оказываются приверженцы золотой середины. Но Россия – слишком непредсказуемая страна, чтобы надеяться на стабильность и поступательное экономическое развитие.
Что делать, если расклады аналитиков не отличаются определённостью? Или того хуже – противоречат друг другу? Остаётся только одно – сделать прогноз самостоятельно.
Предлагаю универсальную экспертную инструкцию по составлению валютных прогнозов .
В сети множество прогнозов, составленных крупнейшими мировыми и российскими экономическими аналитиками, трейдерами, директорами банков и прочими персонами, к которым стоит прислушаться.
Проанализируйте их высказывания и определите общую канв у – куда же всё-таки двинется курс в ближайшее время?
Изучение графиков, таблиц, использование специальных биржевых инструментов тоже помогает предсказать колебания курсов с приличной долей вероятности. Главное – пользоваться максимально подробными и объективными источниками.
Экономические и политические новости смотрите не только на русскоязычных сайтах, но и на общемировых ресурсах. Бывает, что одно публичное высказывание мирового лидера вызывает в ближайшем будущем резкое изменение курса.
Ещё большее влияние на стоимость валют оказывают серьёзные политические события. О некоторых из них вообще не говорят по центральным каналам.
Самый сложный этап составления прогноза. Нужно понять, какие факторы действительно влияют на стоимость доллара, а какие – просто создают посторонний фон и мешают сделать объективные выводы.
О главных факторах влияния я уже говорил – действия Центробанка, цена на нефть, поведение населения, мировая экономика.
Остаётся дать трезвую оценку текущей ситуации, учесть все факторы, исключить лишнее и дать объективный прогноз.
Что вы будете делать с этим прогнозом – это уже второй вопрос. Некоторые зарабатывают на анализе валютного рынка приличные деньги. Другие, ожидая роста доллара, начинают скупать импортные товары, пока они снова не поднялись в цене.
Зарабатывают на колебаниях курса единицы, а теряют деньги – тысячи.
Несколько простых, но полезных советов помогут вам сохранить свои финансы.
Некоторые эксперты «экспертнее» других. Их прогнозы более обоснованы и сбываются чаще. Если располагаете временем, проверьте прошлые прогнозы аналитиков и узнайте задним числом, сбылись ли они. Выберите несколько экспертов с самым высоким КПД и следите за их блогами, высказываниями и прогнозами.
Об этом уже упоминал – внутренние и внешние политико-экономические события, а также их интерпретация СМИ и населением влияют на курс доллара напрямую. Будьте в курсе, следите за новостями.
Лучший способ уберечь сбережения от потери – запустить их в дело . Деньги не должны лежать мертвым грузом: они должны делать другие деньги. Если ваш капитал будет постоянно увеличиваться, колебания курса будут не так страшны.
Либо вложите деньги в недвижимость или золото. Крыша над головой и драгоценные металлы – непреходящие ценности, в которых люди будут нуждаться всегда. Золото даже имеет тенденцию к росту в цене при ухудшении экономической ситуации в стране.
И ещё один экспертный прогноз - на этот раз в видеоформате:
Что же всё-таки будет с долларом в ближайшее время? Боюсь, однозначного ответа на этот вопрос со 100% вероятностью не сможет дать даже нобелевский лауреат по экономике. Эксперты могут лишь предсказать наиболее вероятные векторы развития ситуации, а принимать решения нам придётся самостоятельно.
Вопрос к читателям
Журнал «ХитёрБобёр» желает вам финансового благополучия! Ждём ваших комментариев, замечаний и валютных прогнозов. Не забывайте делиться материалом с друзьями в соцсетях. До новых встреч!
Куда выгоднее вложить рубли в кризис, чтобы не потерять свои сбережения – рекомендации от экспертов + ТОП-5 самых выгодных на сегодня инвестиционных направлений
Фрицморгены всех мастей уже который год живут в предвкушении краха доллара. Вспоминаю анекдот 10-летней давности: «Сейчас за доллар дают 25 рублей, а скоро будут давать в морду». В нынешней редакции он начинается со слов «Сейчас за доллар дают 55 рублей…» Тенденция, однако…
Не-е-е-е-т, – яростно возражают предрекатели, - Доллар – это мыльный пузырь, долларовая масса в стопитцот раз превышает объем всех доступных товаров и ресурсов на планете, у Вашингтона только госдолг – 18 триллионов, и платить ему нечем. Вот как затребуют с него деньги взад кредиторы – так и случится дефолт, а дефолт правительства США означает крах всей долларовой пирамиды!
Ну, ладно, давайте разберемся с госдолгом США. В конце 1981 г. правительство США накопило внешних долгов на сумму $1 трлн. Для того, чтобы столько назанимать, стране потребовалось 205 лет. Чтобы набрать второй триллион США хватило пяти лет. Последний, 18-й триллион прибавился к американскому госдолгу всего за 403 дня.
В состоянии ли Соединенные Штаты выплатить свои долги? Однозначно нет. Дело в том, что в казне деньги отсутствуют. Если бы они были, то и занимать смысла не было, так ведь? Последние 45 лет расходы бюджета превышали доходы за исключением периода 1998-2001 гг. Но даже в это «сытое» четырехлетие правительство США продолжало занимать. Госдолг непрерывно рос, сокращался он последний раз лишь в 1957 г. Например, в 2013 г. весь американский госбюджет составил $2,8 трлн. по доходам и $3,5 трлн. по расходам, объем госдолга уже превысил 600% годовых доходов казны на тот момент. То есть по факту правительство США – безнадежный банкрот.
Шаманы от экономики внушают, что номинальное значение долга неважно, важно его соотношение к ВВП. Если США имело ВВП в 2013 г. $16,8 трлн, то госдолг в $17 трлн. не так уж и страшен. Бред какой-то! Правительство США может заплатить только те деньги, что имеет в СВОЕЙ казне, а доходы бюджета никак не могут быть тождественны всему объему товаров и услуг, произведенных за год на территории страны. Почему, спрашивается, если госдолг Украины достиг 100% ВВП – это означает неизбежный дефолт в ближайшие месяцы (цель внешних заимствований – оттянуть банкротство, о его предотвращении речи даже не идет), а госдолг США уже давно превысил 100% ВВП, но страна имеет высший рейтинг кредитоспособности? То есть дело все-таки не в ВВП.
Есть еще такие понятия, как чистый долг и валовый долг. Валовый долг – это сумма, которую вы должны, а чистый долг – это величина долга за вычетом располагаемых средств. Скажем, вы должны миллион долларов. Но если у вас в кармане есть два миллиона долларов, то ваш чистый долг равен нулю, потому что располагаемые средства с лихвой покрывают долговые обязательства. В этом смысле у Америки все обстоит совсем плохо. «В день, когда экономика США зафиксировала 18-й по счету триллион внешнего долга, на балансе у Казначейства этой страны было всего 71,9 млрд. наличными, что составляет 0,39% от всего долга государства. Даже у корпорации Apple в тот день было денег больше». (источник).
То есть с какой стороны не посмотри – США являются несостоятельным должником. А крах не только не наступает, он в принципе невозможен. Почему?
Дефолт невозможен по чисто техническим причинам. Госдолг США номинирован в долларах США, то есть при острой нужде Америка может напечатать долларов столько, сколько нужно. В принципе их даже печатать не надо, достаточно написать нужное количество ноликов в компьютере. Вызовет ли это гиперинфляцию? Вряд ли, ведь эти $18 трлн. не хлынут сию же минуту на потребительский рынок и не вызовут дефицит товаров. Уже сейчас долларовая масса ничем не обеспечена – ни золотом (об этом даже смешно говорить), ни товарами и ресурсами. Но это никого не печалит, доллар не только не рушится, но даже растет по отношению к другим валютам.
Кто-то может возразить, что Америка не может напечатать денег, потому что право на эмиссию доллара принадлежит ФРС США, а эта лавочка государству не подконтрольна. Да, правильнее будет сказать, что государство подконтрольно ФРС, и потому, если вдруг понадобится спасти государство от дефолта, ФРС сделает все, что надо вплоть до эмиссии на триллионы долларов. Ведь ФРС настолько связана с государством, что дефолт США неизбежно вызовет крах доллара. А если спрос на доллары упадет, то ФРС не сможет больше производить эмиссию, то есть делать деньги из воздуха.
Но на самом деле тут следует обратить внимание на другой момент: зачем правительство США в принципе берет деньги за границей, да еще платит по долгам проценты, если печатный станок в руках ФРС? Давать деньги в долг выгодно. У ФРС в распоряжении волшебный компьютер, в котором можно нарисовать любую сумму в долларах и перекинуть их на том же компьютере на счета казначейства. Делов-то на пару минут, а потом сиди и получай процентики. Да и с точки зрения дефолта тут все безопасно. Поскольку дать в долг государству для ФРС не стоит абсолютно ничего, Федрезерв может в любой момент простить этот долг, ничего не потеряв. РФ, которая вложила в казначейские облигации (Treasuries) что-то около $80 млрд., потеряет в случае дефолта эти самые $80 млрд. на которые она могла бы купить много всяких полезностей, а Федеральная резервная система не потеряет ничего.
Да, на балансе ФРС тоже значатся долги США на сумму что-то около $2,5 трлн., что составляет половину всего внутреннего американского госдолга, но погоды это не делает. Основные же кредиторы США находятся за рубежом. И в этом разгадка всей головоломки.
Схема выглядит примерно так: ФРС дает правительству в долг эти самые $2,5 трлн., правительство платит зарплату чиновникам, бюджетникам, военным, пенсии пенсионерам и т.д., то есть дает деньги потребителям. Те покупают японские машины, корейские компьютеры и китайские шмотки. Соответственно, доллары уплывают в Японию, Корею и Китай. Но правительство больше не обращается за помощью к ФРС, оно берет деньги в долг у Японии и Китая (на их долю приходится 40% госдолга США), Кореи, России, Тайваня, Бельгии, Бразилии и всех прочих стран.
То есть эти условные $2,5 трлн. так и бегают по кругу: правительство платит зарплату бюджетникам и пенсии пенсионерам, те покупают потребительские товары, произведенные по всему миру, а производители дают деньги в долг правительству США. Таким образом в обороте находятся исходные $2,5 трлн., а сумма долга США нарастает со все большей скоростью. Да, она еще за счет процентов прирастает, но это сущий пустяк, если речь идет о триллионах долларов, жалкие сотни миллионов никакой погоды не делают.
Возникает вопрос: зачем Китай и Япония постоянно ссужают Америку, ведь очевидно, что вернуть эти деньги они не смогут в принципе. А они вынуждены ссужать, потому что их экономика экспортоориентирована (особенно у Японии), а США – их крупнейший торговый партнер. Что произойдет, если Китай и Япония не купят очередной вагон долговых расписок американского казначейства? Неизбежное следствие будет заключаться в том, что правительство США не выплатит зарплату бюджетникам и те не смогут купить японские машины и китайские шмотки. То есть если Китай и Япония откажутся кредитовать Америку, рухнет в первую очередь их экономика. Хотя бы только поэтому они вынуждены покупать Treasuries.
Далее прекращение притока денег в американскую пирамиду доллара обрушит этот самый доллар, а вместе с ней и всю мировую торговлю, основанную на долларе. Ведь чтобы сшить в Китае рубашку, китайцы для начала должны купить ткань за доллары у пакистанцев. А потом эту рубашку купит за доллары какой-нибудь американский безработный, получив пособие. Так вот, начала из нашей схемы выпадает американский безработный, который не получит свой велфэр, а следом и сам доллар. Китайцы-то в принципе готовы и дальше шить рубашки хотя бы для внутреннего рынка, но купить ткань они не могут, потому что доллар обесценился и им нечего предложить пакистанцам за ткань.
Да, со временем хаос будет преодолен, свято место не бывает пусто, на смену доллару придет иная валюта или расчетная единица, но кто знает, чем обернется крах мировой торговой системы для того же Китая или Пакистана? Что-то они совсем не горят желанием обрушить все устои и посмотреть, что из этого выйдет. Поэтому Китай воспринимает необходимость давать в долг США, как своего рода дополнительную ввозную пошлину на свои товары.
Но от ввозных пошлин на потребительские товары (а они в США самые низкие в мире, что делает американский рынок самым привлекательным для производителя) Treasuries выгодно отличаются. Пошлина – это когда ты отдаешь кому-то свои деньги навсегда. А казначейские облигации США – это ЦЕННЫЕ БУМАГИ, они обладают ЛИКВИДНОСТЬЮ!!! То есть их можно практически в любой момент продать за доллары по номиналу, и даже чуть дороже, если подходит срок их погашения. Таким образом Treasuries стали средством накопления, то есть превратились в деньги (но деньги как бы второго уровня). А раз так, то какой прок Китаю, Японии и прочим кредиторам США ломать систему? Ведь им в принципе абсолютно не важно, в чем номинированы их «сбережения»: сейчас это биты в компьютере ФРС США, называемые «доллары»; будут это биты в компьютере ФРС США, называемые «облигации». Если облигации свободно обмениваются на доллары – разницы ни малейшей.
А теперь мы приходим к сути: какая выгода ФРС США от перевода триллионов битов в компьютере из папки «доллары» в папку «облигации»? Выгода очевидна: сначала Федрезерв печатает (точнее, кликает) доллары, получая эмиссионный доход. В результате долларовая масса возрастает, что грозит обесцениванием доллара. Ведь доллар – не единственная в мире валюта, в которой делаются накопления. Следовательно, чем выше скорость девальвации доллара, тем менее выгодно делать в нем накопления, тем ниже спрос на биты в компьютере ФРС. Соответственно, ниже доход бенефициаров системы. Избыточную долларовую массу следует утилизировать. И госдолг США – идеальный механизм для утилизации долларовой массы.
Чем выше эмиссия – тем больше долларов необходимо утилизировать для сохранения баланса. От эмиссии владельцы ФРС получают доход, равный 100% эмиссии, а вот утилизация долларовой массы происходит за счет держателей долговых расписок американского казначейства. $18 трлн. – это объем выведенной через Treasuries из оборота долларовой массы. И нарастать этот показатель теоретически может бесконечно. Ну, будет он измеряться биллионами или квадрилионами – это не принципиально, ведь это количество ВЫВЕДЕННЫХ ИЗ ОБОРОТА долларов. Тут главное понять элементарный принцип: доход от эмиссии получают одни лица, а утилизация денежной массы происходит за счет других. Схема проста до гениальности.
Чтобы понять механизм, можно представить его образно: Америка печатает ничем не обеспеченные, кроме веры в них, виртуальные доллары и приобретает за них у туземцев материальные блага. Со временем долларовый пузырь раздувается до безобразия и грозит лопнуть. Тогда Америка надувает другой пузырь – Treasuries, перекачивая в него воздух из чрезмерно раздутого долларового пузыря. Для туземцев между долларом и облигацией американского казаначейства нет никакой принципиальной разницы, для них это разные обозначения понятия «деньги». Но для бенефициаров ФРС это еще один источник дохода. Что будет, когда мыльный пузырь госдолга США раздуется до опасных размеров? Тогда ушлые ребята с Уолл-стрит создадут еще один мыльный пузырь и откачают в него часть воздуха из мыльного пузыря Treasuries.
Собственно, способов утилизации излишней долларовой массы много. Самый эффективный называется «финансовый кризис». Что происходит во время кризиса? Обесцениваются акции, в которые вкачаны триллионы долларов, обесцениваются национальные валюты, обеспеченные долларом. Стоят сейчас акции Фейсбука $200 млрд., через пару лет их цена может быть раздута до $500 млрд. А потом бабац – пузырь лопнул, Фейсбук обанкротился, а полтриллиона долларов таким образом успешно утилизированы. Но при этом сам доллар и эмиссионный центр нисколько не пострадал, потому что утилизация произошла за счет доверчивых вкладчиков, решивших разбогатеть, играя на бирже.
Помните ипотечный кризис в США? Суть та же: сначала спекулятивный рынок недвижимости искусственно раздувался. Дома покупались не как жилище, а как средство накопления. Купил дом за 100 тысяч, взяв эти 100 тысяч в кредит на 5 лет под 5% годовых, а через пять лет этот дом уже стоит 300 тысяч. То есть можно продать и купить новый дом, который будет через пару лет стоить полмиллиона…. Таким образом рынок недвижимости всасывает в себя триллионы долларов. А потом бабац, в 2007 г. разразился кризис, и дом, который стоил 300 тысяч и был куплен за 100 тысяч, невозможно продать даже за 10 тысяч. Именно поэтому банкам, в собственность которых перешли заложенные дома, выгоднее было их снести, потому что содержание оных не окупало выгоды от возможной продажи, да и продавать было некому. Таким образом за счет американских граждан были утилизированы триллионы избыточной долларовой массы.
А помните бум «доткомов» 1995-2001 гг.? Удивительным образом он совпал по времени в периодом последнего бездефицитного бюджета США. А в 2001 г. в аккурат после краха доткомовского мыльного пузыря началась война. Что такое война? Это еще один эффективный способ утилизации избыточной денежной массы. Утилизация долларовой массы идет непрерывно. Чем выше эмиссия, тем интенсивнее идет утилизация.
Революция – еще один способ утилизации избыточной долларовой массы. Вот, скажем, свергли Каддафи. Ну, свергли и свергли, не он первый, не он последний… А тем временем куда-то испарились $50 млрд, которые он вывез из страны. Новые власти Ливии никогда эти деньги назад не потребуют. С кого? А если вдруг потребуют – в Ливии случится еще одна революция, под шумок которой замочат тех, кто ведет себя «неправильно». Но вообще-то там ребята понятливые, в петлю голову совать не станут.
Так когда случится в США дефолт по казначейским облигациям? Правильный ответ – НИКОГДА. Госдолг – это один из множества способов утилизации долларовой массы, которая утилизируется за счет лохов для того, чтобы бенефициары ФРС могли вбросить в обращение новые триллионы долларов и получить от этого эмиссионный доход. Это серьезные пацаны, и в их планы не входит дефолт. Так что плачьте, сетевые поцреоты!
РФ, кстати, так же деятельно поддерживает могущество доллара. У нас вся рублевая масса обеспечена чем? Правильно, валютой. Правда, не только долларом США, но им в первую очередь. Многие не понимают, почему Кремльтак любит прощать внешние долги? Кубе он простил 30 ярдов, Ираку – 40 ярдов… С позиций здравого смысла это раскидывание деньгами выглядит совершенно безумно. Ведь Куба-то дефолта не объявляла, от своих обязательств не отказывалась. Можно было в счет долга арендовать, например, территорию военной базы Лурдес, строить на острове курорты и т. д. можно было использовать внешний долг как инструмент давления на руководство страны. А РФ просто взяла и списала долги без каких-либо условий.
Секрет прост: если ЦБ у нас открыто называют «дочкой» ФРС, не должно удивлять, что в Кремле сидят «агенты» ФРС. Им приказали – они выполнили. В результате щедрых списаний долгов утилизированы десятки миллиардов долларов. За счет кого, понятно? Вопрос, зачем Кремль простил Украине 29 ярдов долга еще является для вас вопросом? Или вот еще одна загадка из разряда «Умом Россию не понять»: РФ выпускает 10-летние гособлигации с доходностью 9 %, но одновременно покупает американские облигации с доходностью 2,5%. Для тех, кто не понял: Кремль СВОИ деньги отдает в долг под 2,5% и тут же берет чужие под 9%. Фактически за счет налогоплательщика Кремль помогает обслуживать внешний долг США. Ага, а для электората по зомбоящику тем временем устраивают истерику на тему «мы воюем с Омерикой».
А помните с чего пошла мода на накопление стабфондов по всему миру? После кризиса 1998-1999 гг. Сегодня только первая пятерка стран по объемам золото-валютных резервов вывела из обращения $7 трлн.! Справедливости ради отметим, что в целом вес доллара в ЗВР стран мира не 100%, на него приходится порядка двух третей всех накоплений (на собственно золото - всего 10%, но при этом в структуре ЗВР США удельный вес золота - 80%). Поэтому из $7 трлн. ЗВР первой пятерки на доллары приходится несколько меньше.
Эти деньги как бы есть, и какая-нибудь конкретная Ангола в принципе может воспользоваться своими $38 млрд. ЗВР. Но для ФРС имеет значение лишь то, что мировой объем ЗВР постоянно возрастает, то есть утилизация доллара осуществляется успешно.
Замедлится накопление ЗВР? Увеличится скорость нарастания госдолга США. Будет нужно сдуть пузырь облигаций? Значит, бабахнет очередной финансовый кризис. Кризис мало помог? Хорошо, внезапно произойдет 2-3 войнушки. А после – десяток цветных революций в странах, которым США были должны особенно много. Вот и сдулся пузырь, можно снова наращивать госдолг, а побежденные в войне будут с энтузиазмом покупать Treasuries.
Ну, что, папуасы, вы все еще продолжаете верить в сказку, что доллар скоро звезданется, потому что казначейство США не в состоянии вернуть долги?
P.S. Вообще-то пирамиду доллара можно обрушить, для этого надо всего лишь уничтожить капитализм в мировом масштабе
18-06-2015, 18:06
😆Устали от серьезных статей? Поднимите себе настроение
Здравствуйте! В этой статье мы расскажем о том, что будет с долларом и рублем в ближайшее время, про то, какие прогнозы относительно будущего экономики нашего государства существуют, как предположительно поведут себя валюты (рубль и доллар) и как исправить ситуацию. Также вы узнаете мнения различных экспертов относительно курсов валют.
Глупо отрицать, что экономическая ситуация в государстве, которая сложилась в настоящее время, вызывает у граждан не просто напряжение, а настоящее опасение. Национальная валюта нестабильна, а это влечет за собой последствия для каждой отдельно взятой семьи в России. Множество людей хранит свои сбережения в рублях и будущее накоплений их очень волнует.
Если говорить о причинах, из-за которых в экономике нашего государства происходят негативные явления, то они далеко не новы. С ними сталкивались другие государства, да и наше тоже. Мировая история знает далеко не один такой случай. Почему все эти факторы вообще связались в один клубок, будут в будущем разбирать ученые-историки, а мы постараемся сейчас высказать свою точку зрения на сложившуюся ситуацию.
Итак, имеют место быть следующие моменты:
На самом деле их существует несколько. Остановимся подробнее на каждом.
Не впадая в крайности, можно отметить, что большая часть аналитиков придерживается одного мнения: соотношение рубля и доллара станет колебаться в границах 70-75.
Все мы знаем, что курс российского рубля находится в прямой зависимости от цены на так называемое»черное золото». А введенные санкции тоже обваливают нашу валюту и даже Центральный банк не может справиться с ситуацией полностью.
Также есть эксперты, которые считают, что стабилизация рубля вообще не входит в планы Центробанка и Правительства. По их мнению, государство предпочитает делать упор на развитие экспорта различных товаров. Насколько это мнение можно назвать верным, в рассуждения вдаваться не станем, однако оно имеет место.
Естественно, развитие экспорта будет приносить государству определенный уровень дохода, но в глобальном смысле проблему это не решит.
На поведение нашей национальной валюты оказывают серьезное влияние следующие факторы:
Чтобы понять ситуацию в целом, рассмотрим различные мнения авторитетных экспертов. Например, Николай Салабуто связывает рост курса доллара и падение рубля с явным снижением цен на нефть. Он дает прогнозы относительно стоимости около 200 рублей за доллар.
Также он высказывает мнение, что огромное влияние на стоимость рубля оказывают:
По словам аналитика Игоря Николаева, Центральный банк РФ предпринимает все шаги для улучшения ситуации и подвергать их правильность сомнению не имеет смысла. Но вместе с тем эти шаги полностью сделать ситуацию стабильной не смогут, так как изначально нужно прекратить воздействие на рубль тех негативных моментов, о которых мы говорили выше.
Руководитель ГК «Алор» Сергей Хестанов говорит о том, что все факторы, из-за которых курс рубля снижается, можно разделить на 2 группы: объективные и субъективные.
Среди объективных он выделяет так же как и другие эксперты санкции и размер внешнего долга нашей страны. В субъективные же входят: прежде всего мнения других аналитиков (так как это просто их точка зрения, которая высказывается), а также отток из страны капитала.
Как поведут себя все эти факторы в совокупности, взять и предугадать нереально. Но эксперт уверен, что стоимость рубля снизится еще на 10% от действующего на сегодня курса.
В свою очередь, финансовый аналитик Виталий Кулагин предлагает такую точку зрения: позиция рубля в настоящее время только стартовая. В 2018 году рубль пройдет полную адаптацию к ситуации и начнет рост.
Многие, услышав слово «девальвация», приходят в ужас и ждут краха всей финансовой системы. На самом деле, девальвация значительно отличается от таких понятий, как деноминация и дефолт.
Девальвация – понижение стоимости национальной валюты по отношению к другим валютам.
Дефолт – это когда государство по причине отсутствия денег просто не может выполнять финансовые обязательства перед своими гражданами.
Из прогнозов экспертов ясно, что если цена на нефть снова резко понизится, российская валюта значительно упадет в цене. Представители крупных банков (таких как Райффайзенбанк, Альфа-банк) считают, что в 2018 году ослабление рубля будет происходить до 95 рублей/за доллар.
Следующий момент, из-за которого может произойти очередной виток девальвации – это дефицит бюджета.По результатам 2016 года его расходная часть превышает доходную на 3,5%, что, в свою очередь, оказывает серьезную нагрузку на Резервный фонд. И в течение 2018 года ситуация вряд ли улучшится существенно.
Из-за дефицита бюджета запасы Резервного фонда могут быть исчерпаны в полном объеме.
Также проблемы для рубля возникают из-за различной напряженности в геополитике. В частности, конфликт в Сирии может вызвать введение новых санкций в отношении РФ, а значит и ударить по экономике и позициям рубля.
По пессимистичным прогнозам, новый этап девальвации неизбежен. Оптимистичный же предполагает, что рубль не возобновит падение, а начнет укрепляться.
Возможность деноминации рубля категорически отрицается не только правительством, но и большей частью экспертного сообщества. Эксперты считают такой шаг малоэффективным и негативным.
Деноминация – это одна из форм укрупнения денежных единиц. Она облегчает наличный расчет, а используется в момент потери рублем покупательской способности.
Уже несколько лет возможность применения этого инструмента обсуждается. В частности, с конца 2014 года, когда рубль стал терять свои позиции. В Госдуме звучали предложения использовать данную меру, чтобы смягчить кризисные явления в экономике. Но в дальнейшем эта инициатива не нашла поддержки и была признана бессмысленной. По словам главы Центробанка, обсуждать такую вероятность имеет смысл, только если рубль обесценится больше, чем в 10 раз.
Если расчет деноминация облегчает, то сама ее процедура требует просто колоссальных трудозатрат и таит в себе большие риски. Нужно заменить денежные знаки, ввести в оборот новые купюры, а это грозит не только повышением уровня инфляции, но и тем, что цены будут округлены в большую сторону.
В сложившихся условиях вопрос деноминации в 2018 году поднимать не планируется.
В Белоруси деноминация проводится с июля 2016 года. В результате проведения национальная валюта Белоруссии лишится 4 нулей. Этот вопрос долго назревал и в итоге было принято решение осуществить деноминацию. Проблема началась еще в 90-х годах, когда республика получила независимость. Ситуация доходила до абсурда: чтобы купить телевизор или холодильник, покупателю приходилось везти с собой целую сумку денег, причем в прямом смысле.
У нашей страны такой опыт тоже есть. Деноминацию провели в 1998 году, у российской валюты забрали 3 нуля. На тот момент этот шаг был оправдан, считают экономисты.
Как мы уже говорили выше, мнения экспертов относительно рубля различны, а порой они вовсе противоречат друг другу. Но то, что 2017 год для рубля был непростым, можно утверждать практически однозначно.
Чтобы вникнуть в ситуацию полнее, ознакомимся с мнениями различных экспертов.
Алексей Кудрин, ранее занимавший пост министра финансов, утверждает, что в ближайшие месяцы экономика России переживет еще больший спад. Причиной этому он называет внешнюю политику нашего государства, в частности, введение контрсанкций.
Его поддерживает экономист Владимир Тихомир . Он считает, что отмена контрсанкций позволит стабилизировать ситуацию.
Также стоит привести прогноз одного из крупных американских банков, который имеет положительную репутацию в экономическом сообществе. Так, аналитики Morgan Stenley предполагают, что в 2018 году стоимость доллара будет равняться 85-87 рублям. А вот удешевление его начнется только в 2018 и то не намного.
Также свое мнение высказывает и известный аналитик Михаил Хазин. Он считает, что обновлению подлежит вся экономическая модель, которая сложилась в России. Именно это поможет стабилизировать рубль и исправить тяжелую ситуацию в экономике. Однако с ним полностью не согласен ряд инвесторов, которые считают, что рубль снижает свою зависимость от нефти и в дальнейшем он будет только укрепляться.
Диаметрально другое мнение по поводу высказывают эксперты Института Егора Гайдара. Они говорят, что курс доллара потеряет свои позиции и опустится ближе ко второй половине года.
Чтобы проанализировать, каким будет курс доллара в перспективе, эксперты опираются на те события, которые однозначно произойдут. Уровень точности такого анализа составляет около 70%. События, происходящие неожиданно (катастрофы различного характера, природные катаклизмы и так далее) предсказать и предусмотреть невозможно.
Если говорить о долгосрочной перспективе, прогноз по курсу доллара до 2020 года уже сделало Минэкономиразвития РФ . Он заключается в следующем: если стоимость нефти будет равна 40 долларам за баррель, то это совсем не светлое будущее для нашей национальной валюты. Доллар поднимется в цене до 75-80 рублей и тогда кризис будет продолжаться еще несколько лет, а точнее, до 2019 года включительно.
Онлайн-агентство Prognoxex и его аналитики считают, что первая половина 2018 года будет характеризоваться плавным снижением курса рубля, а значит повышением курса доллара. На вторую половину года прогнозируемый курс доллара – 62 рубля.
Как мы видим, даже самые авторитетные аналитики не сходятся в едином мнении о курсе доллара даже в 2018 году, не говоря уже о ситуации, которая сложится в 2020 году. Курс валют скачет резко и с большой долей непредсказуемости, что сводит на нет все прогнозы. Также такие скачки открывают двери для спекуляций и попыток получить на этом заработок. Хотя все специалисты говорят о том, что не имея определенного багажа знаний, не стоит заниматься манипуляциями с валютами – и она правы.
Имеется несколько ключевых факторов, оказывающих влияние на эту валюту. При этом руководство нашего государства оказать на них влияния не может.
Многие вопросы, касающиеся курсов доллара и рубля, очень волнуют население.
Рассмотрим самые распространенные и постараемся дать на них ответы:
Здесь действует такой принцип: если стоимость нефти растет, доллар падает, а рубль укрепляет позиции, если же нефть падает доллар увеличивается в цене, а рубль уже падает. Практически все эксперты единодушны: дать прогноз относительно стоимости «черного золота» в 2018 году с высокой точностью просто нереально.
Например, эксперт из Франции Пьер Терзьян , который является директором такого серьезного и известного издания, как»Petrostrategies», говорит о том, что цена на нефть вырастет в 2018 году на порядок по сравнению с 2016, но стабилизируется только в 2018 году.
Специалисты из компании Pira также считают, что котировки повысятся до 75 долларов, а это положительно скажется на курсе рубля.
Также экспертное сообщество полагает, что можно рассчитывать на постепенное ослабление санкций, а значит рубль сможет вернуть позиции, которые утратил.
В общем, с нефтью нас явно ждет интрига. Известно, что члены ОПЕК (и Россия тоже) подписали соглашение, согласно которому добыча нефти будет заморожена. Благодаря этому цена на нее будет двигаться вверх. Но дальше еще интересней получается: нефтедобытчики США усиленно начнут добывать сланцевую нефть и буквально зальют ею рынок, что для нас невыгодно.
Об этом же говорит Тамара Касьянова, управляющий партнер компании «2К». Она считает, что решение, принятое странами-членами ОПЕК, пока принято рынком позитивно. Но насколько четко и честно будут выполняться пункты, прописанные в данном соглашении, сказать трудно. Как повлияет добыча сланцевой нефти на нашу экономику, сказать трудно.
Правительство Российской Федерации уверенно заявляет о том, что в новом году экономика страны возобновит свой рост. Но это во многом зависит от тенденций на нефтяном рынке. Хотя, по словам Минэкономразвития, большинство последствий кризиса наша страна уже пережила. Несмотря на колебания цены на нефть, ситуацию можно назвать стабильной и в 2018 году планируется рост на уровне 0,6-1%.
В это же время, эксперты Высшей Школы Экономики считают, что цены на энергоносители будут продолжать падение, динамика промышленности всех видов и розничной торговли также будет сохранять отрицательные показатели. Чтобы провести снижение зависимости экономики РФ от внешних факторов, нужно проводить глобальное реформирование всей системы, то есть стимулировать предпринимательство, снижать роль государства в экономике. Но опять же, это только мнение, как оно будет воспринято, вопрос уже другой.
Как бы ни было, 2018 год уже называют «год подъема». Планируется индексация заработной платы, небольшое, но увеличение других выплат.
Также существуют и полностью противоположные точки зрения, что 2018 год положит начало катастрофическим событиям в нашей стране.
Чтобы сохранить свои сбережения, стоит прислушаться к серьезным экспертам, которые рекомендуют вкладывать их в недвижимость, драг.металлы. Также есть мнения, что довольно перспективное направление для вложений – это (правильно организованного и тщательно продуманного). Это актуально в связи с тем, что во многих отраслях значительно сокращается.
Как один из вариантов вложений – открыть мультивалютный счет в банке. Он позволяет своим владельцам осуществлять перевод средств из одной выбранной валюты в другую, учитывая насколько выгоден курс.
Ну а чтобы немного отойти от серьезной экономической темы, предлагаем вашему вниманию прогнозы относительно будущего нашей страны и ее национальной валюты, которые были сделаны известными предсказателями и астрологами. А уж как к ним относиться, каждый решит самостоятельно.
Предсказательница считала, что этот год будет тяжелым и решающим не только для России, но и для всего человечества. Но трактовать ее слова достоверно не представляется возможным. Само пророчество звучит угрожающе, но это всего лишь пророчество.
Считала, что глобальные перемены в мировой политике и экономике, начавшиеся в 2012 году, к 2018 подойдут к своему логическому завершению. Именно от того, как пройдет 2018 год зависит будущее России. Кстати, такого же мнения придерживался видный ученый Константин Циолковский. Именно в его работах отражены мысли, что 2018 год для России станет прорывом в космической отрасли. Но также он предостерегает от чрезмерного освоения новых технологий, так как это может привести к серьезным техногенным катастрофам.
Как все знают, Мишель Нострадамус свои пророчества выражал в катренах (стихотворениях). Они трудно поддаются расшифровке, но в отношении России оно звучит следующим образом: будет наблюдаться недостаток воды, а также несколько локальных военных конфликтов.
Многие россияне действительно доверяют ему, как астрологу. Часть его предсказаний сбылась и на 2018 год он озвучивает довольно благоприятные прогнозы: Россия вернется на мировую арену, экономика начнет приходить в состояние стабильности. Страна постепенно станет одним из самых влиятельных государств в мире.
Она неоднократно предсказывала, что 2018 год для нашей страны будет тяжелым. Будет происходить борьба между людьми разных религий, а экономика переживет очередное падение.
Ознакомившись и проанализировав все прогнозы, можно сделать вывод, что национальная валюта России имеет определенные тенденции как к укреплению, так и к ослаблению. Стоит обращать внимание и на то, что экономическая ситуация сейчас не самая благоприятная, на которую могут влиять не только внешние факторы, но и внутренние. Нужно понимать, что речь идет непросто о курсах валют и цены на нефть, а о формировании другой картины мира. Поэтому вряд ли в ближайшее время жизнь в стране станет легкой.
В целом ситуация довольно шаткая, доходы государства пока падают, но благоприятные перспективы однозначно есть.
Американскую валюту выгодно покупать для отпуска и сбережений
Американский доллар упал до рекордно низкого уровня за последние три года по отношению к шести ведущим мировым валютам. На фоне обрушения доллара евро почти достиг максимального значения за тот же период. Впрочем, как оказалось, даже власти США не ждут от доллара ничего хорошего, наоборот им выгодна слабая нацвалюта. Об этом на Всемирном экономическом форуме в Давосе заявил глава американского Минфина Стивен Мнучин. Напомним, еще недавно российские власти также пытались ослабить рубль якобы в интересах экономики. «МК» спросили у экспертов, к каким последствиям приводят такие маневры финансовых властей в отношении национальных валют.
Американский министр заявил, что его не волнует падение доллара, отметив, что слабая валюта хороша новыми торговыми возможностями. На его заявления уже отреагировали цены на золота: унция этого металла стала стоить $1350 - максимум за 4 месяца.
Что касается рубля, то по отношению к нему доллар стоит 56,34 - на 25 копеек меньше, чем вчера.
«МК» задал несколько вопросов о дальнейшей судьбе доллара и рубля финансовым аналитикам - замдиректора аналитического департамента Альпари Анне Кокоревой , аналитику АЛОР БРОКЕР Кириллу Яковенко , шеф-аналитику ГК TeleTrade Петру Пушкареву .
- Какие факторы обрушивают доллар и до какого уровня он может упасть?
А.Кокорева : Сегодня доллар снижается на заявлениях министра финансов США о том, что слабый доллар поддерживает экономику. Монетарные власти страны, несмотря на ужесточение денежно-кредитной политики, неоднократно дали понять спекулянтам, что стране нужен слабый доллар, что определило его динамику на длительное время.
К.Яковенко : Полагаю, что падение курса доллара может закончиться уже на этой неделе, так как пара доллар-рубль подошла к мощному уровню поддежки: 56-57 рублей. На этом уровне, полагаю, его не прочь будут закупить Минфин (в Фонд Национального Благосостояния), ЦБ (в золотовалютные резервы), а может, и казначейство, которому тоже совсем недавно выдали полномочия выходить на валютный рынок.
- Влияет ли падение доллара на рубль, стоит ли ждать усиления «деревянного»?
А.Кокорева : Да, влияет. Если сравнить пары доллар/рубль и евро/рубль, то мы увидим, что за счет падения доллара рубль активнее укрепляется к американской валюте и гораздо медленнее по отношению к евро. При прочих равных условиях, если доллар продолжит снижение, то укрепление рубля к этой валюте усилится.
П.Пушкарев : Потенциал у рубля расти есть: нефть у отметки $70 за баррель, и вниз не откатывает. Но даже если нефть постепенно спустится в цене до $63-65 за баррель, нелишне вспомнить, что доллар опускался в 2017 году до 55 руб 70 копеек, когда за нефть давали всего лишь $50 или немного выше. Так что при нынешнем уровне нефтяных цен, и при негативном настрое к доллару на мировых рынках, России можно ждать доллара по 53-55 рублей, возможно и еще пониже.
- Можно ли заработать на падении доллара: стоит ли покупать валюту или золото?
А.Кокорева : Зарабатывать на падении доллара уже поздно, тренд начался давно и вставать в него нужно было в начале. Текущие отметки не очень удачны для покупки валюты.
К.Яковенко : Цена в 56 рублей привлекательна и для долгосрочных инвесторов, и для спекулянтов, потому что она устояла апреле-мае 2017 года, а значит, велика вероятность, что курс оттолкнется от нее и сейчас. Тем более, что через неделю, 30 и 31 декабря состоится очередное заседание ФРС США, на котором в последний раз будет председательствовать Джанет Йеллен, а значит, можно ожидать более резких комментариев по итогам заседания и более агрессивного повышения ставки.
Для российских граждан макроэкономические факторы можно суммировать в простую рекомендацию: доллар выгодно покупать для сбережений или на отпуск, пока он находится ниже 60 рублей. Потому что даже Министерство Финансов в долгосрочном периоде ожидает более высокий курс в следующие несколько лет: в 2017–2020 годах средний номинальный курс доллара, по прогнозу Минфина, будет на уровне 64,8 рублей, в следующие 5 лет - 71,5 рублей, в 2026–2030 годах - 77,1 рублей. При таком прогнозе, а также учитывая опыт резких девальваций 1998, 2008, 2014 годов можно использовать момент для покупки доллара.
П.Пушкарев: Покупать валюту в нынешних условиях я бы не рекомендовал: она скорее всего будет стоит дешевле. В особенности доллар, так как он ещё и сильно снижается на мировых рынках. Подскочить вверх курс доллара может разве что если США все-таки введут санкции против покупок иностранцами облигаций суверенного долга России, но и в этом случае скачок доллара скорее всего будет кратковременным, и не более чем на 1,5-2 рубля. И переждав эту ситуацию, валюты было бы правильнее опять же продавать скорее, а не покупать.
- Аналитики твердили, что рубль вот-вот упадет, но он все еще на плаву. Что угрожает российской нацвалюте?
А.Кокорева: Высокие цены на нефть и позитивная макростатистика поддерживают рубль. Основным риском для рубля сейчас являются новые санкции, которые могут быть введены в феврале. Пожалуй, сейчас это один из самых главных факторов, который может негативно сказаться на отечественной валюте.
