Деньги - один из инструментов управления миром. Сейчас - американский доллар. Но были ведь и другие времена. Поучительно их вспомнить.
Голландия. Первая экономическая империя нового времени. Крохотная страна, земля которой не могла прокормить и пятой части своих жителей. И вдруг в семнадцатом веке невиданный расцвет. Построена торговая империя от Европы до Индонезии и Японии. Пять тысяч кораблей бороздят все океаны мира. В порту Амстердама торговые суда набивались как сельди в бочке. Тогда говорили о голландском чуде. Как это получилось? Голландский талер семнадцатого века. Серебряная монета, уже стертая, старая. Вот основа экономического чуда. Голландский капитал оказался сильнее оружия. Используя свои деньги, голландцы развернули широчайшую систему кредитования торговли. Где взять деньги для бизнеса? Иди за кредитом в голландский банк. А через кредит Голландия навязала миру свою торговую монополию. Это абсолютное доминирование длилось лет сто. А что теперь голландский талер? Монета из антикварного магазина.
Восемнадцатый век. Наступает эпоха Британии, владычицы морей. Империи, над которой никогда не заходит солнце. Английский фунт теперь главные деньги мира. Золотая монета в один фунт называется «соверен». С профилем королевы Виктории. На эту монету небогатая английская семья могла жить две недели. Британский капитал захватывает мировые рынки. Но теперь в помощь капиталу приспособлены отличные английские пушки. Фунт стерлингов и пушки - два инструмента экспансии, захвата рынков, подчинения народов. В двадцатом веке начался закат Британской империи. После Второй мировой войны она исчезла. Что теперь фунт стерлингов? Бутылка воды. Полпинты пива.
Вторая половина двадцатого века. Эпоха Соединенных Штатов Америки. Абсолютное экономическое доминирование в мире. За исключением той зоны, которую контролировал Советский Союз. Вот доллар. Его мы хорошо знаем. Это банкнота в один доллар, почему-то напичканная масонскими символами. Здесь и пирамида, и всевидящее око. От этого ока никто не скроется даже в самом удаленном уголке мира. И если что-то будет складываться не так, если силы этой бумажки окажется недостаточно, прилетят самолеты с бомбами. Вот несложная логика доминирования, логика гегемона. Экономическая мощь Америки уменьшается. Поэтому все чаще приходится прибегать к самолетам с бомбами.
Историческая закономерность неумолима, волны движения истории не остановить. Ушел голландский талер как мировая валюта. Ушел британский фунт. Уйдет и доллар. Это неизбежно. Вопрос только в том, будет ли этот уход мягким, постепенным или приведет к новым тяжелым конфликтам.
Пирамида, увенчанная всевидящим оком и надпись на латинском внизу: «Новый порядок на века». Символы на однодолларовой купюре породили немало конспирологических теорий. Впрочем, больше нет смысла гадать, что на самом деле имели в виду авторы эскизов. Спустя 80 лет после того, как эти рисунки появились на долларовой банкноте, ответ на этот вопрос кажется очевидным и однозначным, ведь примерно две трети всех золотовалютных запасов в мире сегодня хранится в долларах. Неважно, будь это государственный резерв или спрятанная под матрасом семейная заначка на черный день. А страна, производящая доллар, видит и знает, кто и что на эти деньги покупает.
«Что такое деньги? Деньги – это то, во что люди верят, что это деньги. И раньше всех это поняли американцы. Когда я говорю, что деньги – это психология, я имею в виду, что это не то, во что ты веришь сам, а то, во что верят окружающие. Нефтяники рассчитываются в долларах, китайские заемщики принимают доллары и так далее. Так исторически сложилось, что все готовы верить в доллар», - говорит автор книги «История доллара» Джейсон Гудвин.
А ведь еще в начале XX века американский доллар считался второсортной валютой. У Соединенных Штатов был самый большой государственный долг в мире. Все изменила Первая мировая. Пока в Европе воевали, Америка раздавала воюющим державам кредиты, которые, впрочем, тут же шли на закупку оружия в самих же Штатах. К тому моменту, когда отгремели последние сражения, США стали страной, которой полмира были должны.
Через несколько лет Вашингтон повторил этот трюк. Не секрет, что в том числе на американские займы была построена военная промышленность Третьего рейха. С началом Второй мировой Соединенные Штаты стали кредитовать уже союзников по антигитлеровской коалиции. Бизнес оказался настолько прибыльным, что к концу войны в США перекочевало 70 процентов всего мирового золота.
В 44-м году на Бреттонвудской конференции десятки стран согласились с тем, что отныне американский доллар обеспечивается золотом, а остальные валюты обеспечиваются долларом. В мире, ослабленном войной, это казалось хорошим решением. Но спустя 20 лет участники соглашения стали подозревать, что на самом деле это они поддерживают своими экономиками американскую.
Известный факт: в 65-м году французский президент Шарль де Голль отправил в США пароход с долларами и потребовал поменять их на золото. Со скандалом, но поменяли. А уже в 68-м вдруг студенческие волнения в Париже. Де Голля заставили уйти в отставку.
Еще три года спустя Штаты отказались обеспечивать свою валюту золотом. Но, вопреки опасениям, доллар устоял. Во многом, благодаря соглашению президента Никсона с Саудовской Аравией о расчетах за нефть в долларах. Так появился нефтедоллар. Вскоре доллар стал нужен всем покупателям и продавцам нефти, и печатный станок США исправно обеспечивал всех. А потом понемногу и остальные товары стали продавать и покупать за доллары. К ним привыкли, так стало удобно. Но главную выгоду получал единственный в мире производитель универсального средства расчетов.
«Произошло то, о чем мечтали средневековые алхимики. Но они-то думали из железа делать золото, а тут из воздуха можно делать, оказывается, реальные богатства. Потому что заработал печатный станок, с него был снят золотой тормоз. И с помощью этих денежных знаков можно получать совершенно бешеные прибыли. Так называемый эмиссионный доход, который равен номиналу денежного знака минус расходы на печатанье», - говорит профессор кафедры международных финансов МГИМО Валентин Катасонов.
Вскоре количество денег превысило количество всех материальных активов США. Но это уже было неважно. Весь мир поддерживал доллар, обменивая на него реальные товары. Американская валюта захватывала все новые территории. Хорошим стимулом для нее стал распад социалистического лагеря и развал СССР. Многие хорошо помнят, как еще в конце 90-х в российских магазинах импортные товары продавались не за рубли, а за так называемые у.е. – условные единицы, те же доллары.
«А в Америке случилось чудо: деньги печатались, в экономику вбрасывались, а инфляции не происходило. Это чудо длилось чуть больше 20 лет и связано оно с тем, что значительная часть этих долларов расходилась по всему миру», - говорит экономист, доцент РАНХиГС при президенте РФ Сергей Хестанов.
Но мир не бесконечен, а Америке, которая стала потреблять почти половину всех материальных благ на планете, нужно было еще больше денег, чтобы поддерживать появившуюся привычку к роскошной жизни. Правительство США стало занимать все больше. Для чего выпускали долговые обязательства, которые продавали по всему миру. Их охотно покупали, потому что верили в рост американской экономики. Но росли лишь обороты печатного станка.
Самый тревожный сигнал раздался в 2008-м, когда выяснилось, что бум ипотечного кредитования в самих США - это лишь мыльный пузырь. В то время, как недвижимость росла в лучшем случае на считанные проценты, банки и страховые компании, перепродавая друг другу ипотечные бумаги, взвинтили их цену в разы. Это грозило крахом не только американской экономики - это грозило крахом всем, кто покупал долговые обязательства США. Но как же тушили разгоравшийся пожар? Просто напечатали еще долларов.
С тех пор долг Америки вырос почти до 20 триллионов и останавливаться не собирается. И уже понятно, что даже все страны вместе взятые не производят столько товаров, чтобы обеспечить всю массу долларов в мире. Но пока в Вашингтоне продолжают делать вид, что когда-нибудь заплатят по долгам, а кредиторы продолжают делать вид, что этому верят.
«Ценность доллара основана, прежде всего, на конвенции, на договоренности всех участников глобальной экономики, что мы эту бумагу принимаем. Если вдруг что-то случится и мы решим этого не делать, то доллар в один миг превратиться в те самые, может быть, даже хуже, чем стеклянные бусы, их по крайней мере носить можно было», - говорит заместитель декана факультета прикладной политологии Высшей школы экономики Леонид Поляков.
Именно поэтому даже Китай, крупнейший кредитор и в то же время геополитический соперник Америки, не пытается требовать возвращения долгов.
«Если ты девальвируешь в кавычках, не в прямом смысле, валюту, которую ты держишь в качестве основного своего актива, ты наносишь ущерб, в том числе, и себе. Американцы это прекрасно понимают. Может быть политическая ситуация, в которой подобная угроза реализуется, но экономически это было бы массовым самоубийством», - отмечает заместитель декана факультета прикладной политологии Высшей школы экономики Леонид Поляков.
А ведь попытки слезть с долларовой иглы были. Еще в конце 90-х Муаммар Каддафи предложил создать для расчетов за ближневосточную нефть золотой динар. Следом за ним попытался отказаться от доллара и перейти на евро Саддам Хусейн. Судьба обоих известна.
«Вашингтон будет до конца воевать за эту модель. Ни один человек, который получает максимальные блага, по самостоятельной причине, за очень редким исключением, от этого не откажется. Поэтому Вашингтон будет до последнего биться за эту систему», - говорит президент Центра стратегических коммуникаций Дмитрий Абзалов.
Недавний пример: один из крупнейших в мире банков, «Дойче банк», после 2008-го года начал понемногу избавляться от долговых бумаг США. Когда стало ясно, что за ним могут последовать другие и это уже подрывает позиции доллара, американский суд оштрафовал банк на 14 миллиардов. Сумма, которая грозит обрушить один из старейших финансовых институтов в мире. Интересно при этом, что американцы выписали штраф за то, что «Дойче банк» покупал и продавал слишком рискованные активы - американские же ипотечные бумаги. Своеобразное предупреждение остальным. И все снова предпочли сделать вид, что ничего особенного не происходит.
«Это продолжается уже 60 лет. Эпоха доллара подходит к концу. Грядут значительные исторические перемены. Следующий кризис изменит все существующие правила. Сегодняшний образ жизни закончится. Весь мир перевернется. Пора начинать серьезно волноваться. Послушайте меня: пора начинать волноваться!», - заявил финансист Джим Роджерс.
Вопрос сегодня не в том, лопнет ли американский долговой пузырь. Вопрос только в том, когда это случится и что делать, чтобы избежать катастрофических последствий.
Сегодня США снова, как и перед началом Первой мировой – крупнейший должник на планете. И, очевидно, что в Вашингтоне пока не готовы отказаться от излюбленного бизнес-плана, основанного на идее того, что война все спишет. Только ядерное оружие делает бессмысленным глобальный вооруженный конфликт. Вот и разжигает Америка войны локальные на том же Ближнем Востоке. В то же время остальные страны ищут возможности мирного решения.
Введение новой валюты взамен доллара для взаимных расчетов обсуждают участники Евразийского экономического союза. Страны БРИКС: Бразилия, Россия, Индия, Китай и Южная Африка - постепенно пытаются перейти на расчеты в национальных валютах. Процесс не быстрый, но, судя по всему, неизбежный. Главное - чтобы громкий лозунг «Новый порядок на века» ушел в историю вместе с долларом как можно тише.
В. Фадеев: "Скорее всего, мировая финансовая система будет многовалютной. Она и сейчас туда движется. Евро, возможно, китайский юань. И рубль имеет шансы стать одной из мировых валют, если мы разберемся с нашими экономическими проблемами и еще раза в два-три увеличим ВВП России. Главное - что претендентов на новую мировую гегемонию пока не видно. Может быть, так и спокойней будет".
Не секрет, что США обеспечивает своим гражданам высокий уровень жизни ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО благодаря притоку спекулятивного капитала в страну. Объем притока составляет 0,5 трлн. долларов в год. Если этот поток спекулятивного капитала вдруг исчезнет, то экономика США сократится на 25%. Уровень жизни тоже упадет, потому что цены на все пром. товары вырастут на те же самые 25%. Возникает несколько вопросов. Вопрос первый — насколько эта конструкция жизнеспособна и как долго США удастся выкачивать из остального мира 0,5 трлн. долларов в год. И второй вопрос — зачем США такая модель экономики.
Смотрите, это дырка в платежном балансе, которую закрывает поток спекулятивного капитала.
Как видите, импорт больше экспорта на 25%. Эта та самая дырка, которая если схлопнется, то экономика США сократится на 25%.
Стран, у которых есть такая дырка в мире всего две: США и Великобритания. Остальные страны, входящие в клуб стран, имеющих резервные валюты (Европа, Япония, Китай), наоборот, экспортируют спекулятивный капитал.
Тот факт, что страна импортирует товаров и услуг больше, чем экспортирует означает что на ту же самую сумму она должна продать своих активов иностранцам. В США есть 3 типа активов, которые могут быть интересны иностранцам: акции, облигации (не обязательно казначейские) и доллары. (Всё остальное (земля, недвижимость) даром никому не нужны). Так вот, логика подсказывает что если каждый год продавать акций и облигаций на 0,5 трлн. долларов, то однажды все акции и облигации скупят иностранцы и такая экономическая модель себя исчерпает.
Эта модель существует с начала 90-х (видно на графике). И возникла она в тот момент когда американской олигархии пришла в голову мысль перевезти всю промышленность из США в Китай. Идея казалась гениальной, потому что предполагала получение колоссальной прибыли. (Понятно что производство в Китае существенно дешевле, чем в США). С Дэн Сяопином всё порешали. Но проблема заключалась в том, что вывод промышленности из США в Китай предполагал что экономика США сократится. И население могло этого не понять, потому что сокращение экономики не могло произойти бесследно для уровня доходов населения. И тогда придумали ввозить спекулятивный капитал в США в том объеме, чтобы уровень доходов населения не падал.
Население всё равно расстроилось, потому что осталось без работы, но зато уровень доходов не сократился. (Доходы населения в реальном выражении не растут с начала 70-х.)
За 25 лет объем дефицита платежного баланса США накопился в сумме 8 трлн. долларов (см. диаграмму).
На эту сумму иностранцы купили акций, облигаций и долларов. Какую часть иностранцы съели от всего фондового рынка США? На этот вопрос отвечает следующий график (точнее 2 графика).
Тот график что слева, показывает что в сегменте казначейских облигаций иностранцы съели почти 50% рынка; в сегменте корпоративных облигаций — 25% рынка; в сегменте акций — 15% рынка. А весь фондовый рынок в США где-то 100 трлн. долларов. Т.е. если скупать по 0,5 трлн. долларов в год, то еще хватит надолго.
Тот график, что справа показывает откуда родом спекулятивный капитал. В основном из Японии и Китая. CI — это Каймановы острова, LU — Люксембург.
Возникает следующий вопрос — как США удается обеспечивать ввоз спекулятивного капитала? Это очень правильный вопрос. Ну, во-первых, США поддерживают более высокий уровень процентных ставок, чем в Японии и Европе, чтобы капитал тёк из этих стран (см. диаграмму, на ней уровень долгосрочных процентных ставок).
В принципе, этого достаточно сегодня. Япония экспортирует 150 млрд. долларов в год. Европа — 300 млрд. долларов в год. Кроме того, в Китае жутко перегрет фондовый рынок и рынок недвижимости и из Китая спекулятивный капитал вытекает со страшной скоростью (600 млрд. долларов в год). Т.е. американцы могут чувствовать себя вполне комфортно. Десант в виде 2 млн. арабов и негров, высадившийся в Европе в 2013-2015 годах помогает американцам чувствовать себя комфортно, потому что порождает неуверенность европейцев в экономике Европы. Так совпало, что Европа до 2012 года не экспортировала, а импортировала спекулятивный капитал, т.е. конкурировала с США на этой поляне. А потом неожиданно негры и арабы научились плавать.
Один раз спекулятивный капитал попытался убежать из США. Дело было в 2008 году, когда рухнул Bear Stearns. Но тогда включился ФРС и скупил облигаций на рынке на 3,4 трлн. долларов. Собственно только ради этого все QE и были реализованы. Нужно было заместить поток спекулятивного капитала. Если бы ФРС этого не сделал, экономика США сократилась бы процентов на 40-50. В следующий раз, когда в США снова что-нибудь рухнет, ФРС сделает тоже самое. Но сейчас для США всё вроде благополучно, потому что в Китае перегрев, а в Европе негры насилуют и убивают немок и шведов.
Вот уже около 100 лет прошло с того времени, как весь мир стал равняться на курс американского доллара. За любым его падением или взлетом люди следят с пристальным вниманием.
От чего зависит курс доллара?
От каких причин зависит цена и рост доллара, соотношение стоимости валют разных стран? Почему он иногда дешевеет? На эти вопросы вы найдете ответы ниже. Причины взлетов и падений будут рассмотрены в данном материале.
Изменения указанной стоимости, прежде всего, зависят от системы кредитования, которая и диктует всему миру свои условия. Если быть точнее, то система экономики страны, которая возвращает взятые кредиты в американских банках.
Также долларовый эквивалент напрямую зависит от количества американского золота, то есть чем больше количество золота имеет государство, тем денежная единица названной страны увереннее держится на банковских биржах. Данный принцип относится к любой валюте и стране. Ярким примером являются государства Африки, где количество драгоценных металлов значительно больше и его добычу производят частные компании.
Поведение валюты настолько непредсказуемо, что даже самые продвинутые специалисты не в силах предсказать на 100%, как она поведет себя.
Данные колебания американских денег к рублю не хаотичны, они имеют определенные предпосылки и причины.
Причины можно разделить на следующие группы:
Главными внешними факторами, влияющими на рост доллара, являются мировая цена на нефть. Так как Россия является нефтяным придатком мира, то ее экономика напрямую зависит от цены на данное стратегическое сырье. Существует прямая зависимость: чем выше цены на нефть в долларах, тем будет ниже курс американской валюты к российскому рублю. Это условие является основным и решающим фактором, влияющим на курс американской денежной единицы к российской валюте. Если цена на нефть начинает падать, то Россия начинает терять прибыль от продажи нефти. Она вынуждена производить процесс девальвации собственных денег, чтобы рублевый эквивалент выручки за стоимость нефти не уменьшался или уменьшался не очень ощутимо.
Важный «внешний» фактор — это и к другим валютам. При условии, если американская денежная единица дешевеет к евро, то она дешевеет и к рублю.
Основной внутренний фактор, влияющий на колебания доллара к российскому рублю — это спрос на валюту в Российской Федерации. Если наблюдается падение котировок на фондовом рынке, то инвесторы переходят из акций в более надежные активы. Как результат — спрос на валюту вырастает, а вместе со спросом вырастает и курс. Данному процессу часто могут противостоять валютные интервенции Центрального Банка России.
Еще одной причиной является общая экономическая и политическая ситуация в России. В периоды кризисов доверие к местным валютам падает, население начинает покупать доллары, как наиболее стабильную и надежную денежную единицу. Это приводит к значительному повышению курса американской денежной единицы к российскому рублю.
Основные параметры, влияющие на цену американского доллара относительно других валют:
Главным все же является второй параметр, особенно если речь идет о сравнении экономических положений других стран.
Основной причиной роста-падения курса является и объем выпущенных долларов. Чем большее количество их выпущено, тем они менее ценны. Это и является основной идеей рыночного закона спроса и предложения. В связи с возникновением спроса на валюту Америки она и стала дорогой денежной единицей мощной рыночной экономики мира.
Как утверждают финансовые специалисты, 61% выпущенных в мировой экономике денег — это доллары. Миллионы финансовых операций осуществляется с использованием долларовой валюты. Большой объем эмитированных финансовых средств приводит к тому, что инфляция может быть колоссальной.
Можно сделать вывод, что именно экономика Соединенных Штатов Америки определяет курс долларовой валюты. Чем стабильнее экономическое состояние предприятий, выше уровень промышленности, мощнее экономика, тем стабильнее денежная единица. Чем меньше долги государства-заемщика, тем сильнее ее валюта. За денежными средствами такой территории, несомненно, стоят не только ее обязательства, но и ресурсы.
Названные условия нарушаются США. С июня 2011 года экономика США ослабевает. Свидетельство этому процессу — рост показателя безработицы. Падает индекс промышленного производства. Таким образом, доллар становится валютой слабеющей экономики. В результате — цена на них становится дешевле, курс их падает.
Все указанные параметры, причины и факторы применительно к денежной единице Америки показывают ее постепенное удешевление. На это же влияет и инфляция, которая характерна для современного рынка.
Специалисты утверждают, анализируя события последних 10 лет, что в настоящее время доллар находится в наиболее слабом положении. Этот процесс не останется незамеченным и в отношении к рублевой политике, которая также зависит от цены на нефть.
October 9th, 12:25
Если вы ещё задаёте вопрос: рухнет или не рухнет, то ответ уже известен – рухнет. А вот почему это случится? Если ответить одной фразой: США обнаглели и всех достали. Даже тех, кого не следовало доставать и игнорировать так уж явно.
В чем всегда была сила доллара? В том, что он является резервной валютой всего мира и единственной в своём роде. Плюс, все расчеты по оплате нефти и прочих энергоносителей так же происходит в долларах, или нефтедолларах. Вот эти два столпа, которые последние десятилетия держали на плаву и сам доллар, и экономику этого гегемона. Разумеется, утверждать, что сила была только в долларе нельзя, но очень много рычагов управления и поблажек США получили именно за счет статуса валюты.
Как показывает история, пока резервная валюта, которой пользуются на большой территории вызывает уважение и доверие – она жива и приносит богатство её владельцу. Так было с Британией, так было с Древним Римом. Но, к сожалению, люди существа достаточно жадные и наступает момент, когда валюта начинает обесцениваться: либо из-за разбавления недрагоценными дешевыми металлами, либо из-за отвязки валюты от какого-либо обеспечения, как произошло с долларом в 1971 году, когда президент Никсон приказал больше не выплачивал долги в золоте.
С тех пор остался только бумажный, построенный только на тонком льду доверия доллар.
Даже с того времени утекло много воды, мир изменился и ускорился. Выросли новые игроки, потеряли силу и восстановили часть старые. Америка стала владелицей мира. Но до последней пары десятилетий всё-таки заявляла об этом острожное, с некоторым тактом.
Но с каждым последующим годом наглость, бессовестность действий и решений приводила все больше людей и стран к недовольству или даже бешенству.
И всё это сказывается на том самом доверии, на котором держится доллар.
Двумя последними (в плане хронологии, но пока не результата) стали события за последний год: конфликты на денежной почве с союзником и геополитическим врагом. Начнём с союзников.
Какое-то время назад Соединенные Штаты Америки востребовали с французского банка BNP Paribas штраф в размере 9 миллиардов долларов. Что-то штрафы в миллиарды в последнее время становятся популярными… Так вот – штраф они взяли за то, что Франция вела дела с государством под названием Судан, против которого у США есть свой список санкций (так что не Россией единой держатся санкции).
Странность ситуации в том, что у Франции, как и у всего ЕС, нет проблем с Суданом и даже не введено никаких санкций. Это обычная международная сделка, коих совершается сотни и тысячи ежедневно. Сам денежный перевод, осуществлённый из Франции в Судан также не имел прямой связи с США (т.е. через американские банки не проходил). При этом не было продано ни американских товаров, ни американских услуг. Персонал с американской стороны в сделку тоже не приглашали. В общем, ничего не предвещало беды, поскольку единственное ограничение против Судана – у США.
Но штраф США выписали с легкостью, а значит, у них был какой-то повод сунуть свой нос в чужие дела, которые не касаются Штатов. И этим поводом оказался тот факт, что сделка между Францией и Суданом проводилась в вечнозеленых долларах США. Сумма была номинирована в долларах.
Так что единственной причиной, по которой США считают себя вправе вмешиваться в любую международную сделку – это использование долларов как резервной валюты в межгосударственных сделках. А уж если нарушаются запреты самих Штатов, как с Суданом, то остальные тоже будут отвечать по законам США – ведь вы используете американскую валюту.
Вся Франция встала на дыбы после подобного поворота событий. Организовалось множество движений, ратующих за отказ от использования доллара – ведь Франция страна крупная и сама может решать, с кем торговать и работать, тем более ещё есть ЕС, с которым эти желания согласованы. Никто во Франции не хочет, чтобы долларовая империя решала, что можно, а что нельзя делать.
А поскольку Франция всё-таки имеет вес в ЕС, то она может настоять на том, чтобы сделки в долларах пошли на сокращение. А это миллиардные и триллионные потери для США. Валюта не используется, её не доверяют – она теряет ценность.
А второй конфликт, который разрастается на глазах – это желание России отказаться от использования долларов в торговле энергоресурсами: нефтью и газом. А это, между прочим, огромнейший рынок. Только рынок углеводородов составляет 1 триллион долларов. Не будет торговли – не будет спроса – не будет сильной валюты.
И Россия готова к этому: переговоры с Ираном, с Китаем, с той же Европой ради перехода на нефтерубли, нефтеевро, нефтеюани и т.п. Лишь бы уйти от доллара. Если вспомнить недалекую историю, то перед тем как вторгнуться на территорию Ирака, Саддам начал отвязку от нефтедоллара с желанием перейти на евро в расчётах. Некоторые специалисты считают, что именно это его и погубило.
Похожая ситуация наблюдается и сегодня с Россией: как только начались конкретные шаги по вопросам отвязки от доллара в некоторых стратегических направлениях, вспыхнула Украина, Россию обвинили в нападении и т.п. И теперь, вместо того, чтобы ввести миротворческий контингент, обеспечить надёжность переговоров и исследования сбитого Боинга, США обвиняют Россию, рассылают офшорам рекомендации не работать с россиянами, заставляют ЕС вводить невыгодные для них санкции против РФ и делают вид, что помогают Украине.
В Россию войска просто так не ввести, поэтому действуют исподтишка. Но в отличие от Ирака, у которого не было особой поддержки ни стороны соседей, ни со стороны мира, у России есть БРИКС, есть ШОС и т.п. организации. И большинство стран, входящих в эти экономические блоки заинтересованы в том, чтобы избавиться от ярма доллара.
А если они со своими триллионами откажутся от долларов, то и союзники из ЕС спокойно отойдут в сторонку, пока в США будет происходить жесткая или не очень посадка.
Америка довела своих союзников и партнеров по мировой арене до крайности. Вела себя бы вежливо, оставалась бы на высоте. Но бесконтрольная власть часто ударяет в голову. Особенно тем, кто не своими руками её получал, а унаследовал от предков. В Америке наблюдаются все признаки ухудшения ситуации, как внутри страны, так и на геополитической арене. И всё это сказывается на доверии – на том единственном, что всё ещё как-то поддерживает теряющий цену доллар.
— Статус мировой резервной валюты
— Что может стать причиной краха доллара?
— Какое событие может вызвать обрушение мировой валюты?
— Почему другим странам не выгодно падение американских денег?
— Что произойдет, если доллар все-таки рухнет?
— «Убийца долларов»
— Заключение
Наиболее часто упоминаемой проблемой системы доллара США является потенциальная потеря его статуса как мировой резервной валюты. Страны БРИК (Бразилия, Россия, Индия и Китай) вместе с Южноафриканской Республикой более не пользуются долларом для расчетов друг с другом. Китайцы интернационализировали юань, который теперь используется в торговых расчетах с другими странами БРИК, а также с Австралией, Японией, Объединенными Арабскими Эмиратами (ОАЭ), Ираном и различными и африканскими странами в соответствии с двусторонними соглашениями.
Иран, являющийся четвертым крупнейшим в мире экспортером нефти, отказался продавать сырую нефть за доллары США с 2009 года. В то время как европейские страны пользуются евро, страны Южной Америки учредили свою систему валютных расчетов, Sistema de Pagamentos em Moeda Local, или SML. В то же время МВФ готовится перевести международную торговлю на Специальные права заимствования (Special Drawing Rights,SDR). Однако региональные соглашения, по большей части, бесполезны.
Связь нефтедоллара и нефтяных фьючерсов на глобальном уровне организации стран-экспортеров нефти (ОПЕК) безоговорочно гарантирует доллар США сырой нефтью, а американская армия остается самой могучей в мире. До тех пор пока страны ОПЕК поддерживают доллар США, и до тех пор, пока не появится реальный конкурент, американская валюта вряд ли будет свергнута со своего пьедестала. Евро, к примеру, является проблемной валютой, и его будущее под вопросом.
Экономический подъем в Китае, скорее всего, продолжится, и юань можно будет обменивать на товары, произведенные в этой стране. Однако китайская экономика в данный момент переживает рецессию, юань не является полностью интернациональной валютой, а китайскую армию нельзя назвать армией супердержавы. В настоящее время ни одна из валют не выступает как реальный претендент на позицию, занимаемую долларом США, и не достигнуто согласия по поводу его последующей замены.
Однако дискуссия по поводу золотого стандарта переместилась с задворок финансового мира в широкую аудиторию. Цена золота выросла в ответ на широко распространенную девальвацию валюты, то есть как гарантия против инфляции. Члены ОПЕК и многие другие страны, возможно, могли бы вернуться к золоту, если бы доллар США потерял жизнеспособность, то есть если бы цены на мировые сырьевые товары, а особенно цена на золото, росли с ускоренным темпом в долларах США.
Китай и Россия, к примеру, являются крупными покупателями золота, а сырую нефть можно было бы покупать за золото вместо долларов США по двусторонним соглашениям, если не в целом на мировых рынках. Потенциальный возврат к золотому стандарту возможен, но в ближайшее время он маловероятен.
//////////////////
Вам будет интересно узнать, как себе вести во время .
//////////////////
Для старта процесса краха доллара должны быть соблюдены три условия. Во-первых, доллар должен показать свою слабость. Такая ситуация наблюдается в 2017 году. Американская валюта и вправду слаба, несмотря на укрепление на 25%, состоявшееся с 2014 года. Доллар США снизился на 54,7% по отношению к евро с 2002 по 2012 год.
Американский долг вырос за это время почти что в 3 раза, с $6 трлн. до $15 трлн. Теперь размер долга еще больше: он находится вблизи отметки $20 трлн. Более того, он растет невероятными темпами. Отношение национального долга к ВВП страны превысило отметку 100%. Это обстоятельство увеличивает вероятность того, что правительство США позволит доллару девальвироваться с тем, чтобы было проще выплачивать существующие долги более дешевыми деньгами.
Во-вторых, в мире должна быть альтернатива доллару, чтобы осуществлять ежедневные торговые операции. Сила доллара основывается на его статусе мировой резервной валюты.
Следующей валютой по популярности является евро. Но в мировых банковских резервах евро занимает менее 30%. Долговой кризис Еврозоны ослабил евро и подорвал резервный статус этой валюты.
Китай и некоторые другие страны заявляют о необходимости создания новой глобальной валюты. А управляющий Народным Банком Китая Чжоу Сяочуань сделал еще один шаг вперед. Он заявил, что юань должен заменить доллар в мировой торговле, чтобы поддержать рост экономики Китая. Беспокойства Китая о судьбе доллара можно понять. Эта страна является крупнейшим кредитором США, и ей грустно наблюдать, как их инвестиции в трежерис США уменьшаются.
//////////////////
Вам может быть интересно почитать статью .
//////////////////
Перечисленные два условия делают крах доллара возможным. Но он не случится без наличия третьего условия. И это третье условие – серьезное экономическое событие, которое может подорвать доверие к американской валюте.
Иностранные государства владеют более, чем $5 трлн. американского долга. Если Китай, Япония или другие крупные держатели американских трежерис начнут сбрасывать эти долговые инструменты на вторичном рынке, это может вызвать панику, которая в итоге приведет к коллапсу рынков.
Станут ли Китай и Япония сбрасывать американские трежерис? Только в том случае, если увидят, что стоимость их инвестиций быстро уменьшается. Экономики Японии и Китая зависят от американских потребителей. Правительства этих стран знают, что, продав американские облигации, они уменьшат покупательную силу доллара. И это означает, что их товары, номинированные в юанях и иенах, станут дороже для американцев. А значит в интересах Китая и Японии сделать так, чтобы доллар сохранял свою покупательную силу.
//////////////////
Узнайте об .
//////////////////
Во-первых, США имеют огромный государственный долг, и, тем не менее, процветают. Все мировые государства вкладывают средства в США, так как они являются основным потребителем товаров этих стран, Америка берет у них кредиты, и долговой пузырь постепенно раздувается. Но есть и обратная сторона: за счет своих долгов, Америка регулярно получает прибыль, а ее валюта находится в обращении по всей планете. Экономический кризис удвоил долги Штатов, но доллар существенно не пострадал.
Главная причина, почему доллар вряд ли рухнет в ближайшее время, это тот факт, что в мире нет второй такой конкурентоспособной денежной единицы. Даже государства, имеющие более-менее стабильную валюту, понимают, что падение доллара не принесет им ничего хорошего, потому что они вкладываются в американскую экономику.
Согласно экономическим канонам, против укрепления валюты работают: превышение импорта над экспортом, большой государственный долг, высокий уровень эмиссии денежных знаков, которые ничем не обеспечены. Если посмотреть на ситуацию с этими факторами в США, то становится ясно, что по всем пунктам Америка находится, если не на первом, то на одном из первых мест. С тем насколько эмитирован доллар, не сможет сравниться никакая другая валюта развитого государства. Невзирая на отрицательное внешнеторговое сальдо, Соединенные штаты больше всего импортируют. Золотовалютные запасы других стран до недавнего времени пополнялись, в большинстве своем, именно долларами.
Да и сейчас ситуация не сильно изменилась. В американской валюте ведутся расчеты на мировом рынке. Поставки военной техники, товаров собственного производства, продажа нефти и т.д. оплачиваются также долларами, хотя при этом сделки не имеют отношения к США. Зато это весьма способствует устойчивости американской валюты и повышению спроса на нее.
К тому же, если доллар обесценится, то следом за ним потеряют свою ценность и золотовалютные запасы практически всех стран, их валюты также девальвируются, что снова будет выгодно доллару. Для рубля существует масса неблагоприятных факторов, которые вынуждают его сдавать свои позиции по отношению к доллару, а отвоевать их обратно рублю настолько сложно, что говорить об этом даже не приходится.
Это означает лишь одно – что ожидать неожиданного свержения доллара рублей эдак до сорока, а то и еще ниже бесполезно. Падение доллара возможно, если удалить его из всех золотовалютных резервов, но, как мы уже упомянули, это потянет за собой девальвацию доллара, и, как следствие, девальвируют остальные валюты (во многом еще и потому что от большей части американских денег они просто не успеют избавиться, а это будет означать еще большее обесценивание.
Возможной причиной падения доллара может быть лишь решение президента США отказаться от некоторых государственных долгов, что может подтолкнуть начало девальвации национальной валюты, и вот тогда доллар способен достичь уровня 45 рублей за единицу, и даже ниже. В любом случае, для резкого падения американской валюты нужны довольно весомые причины, а их пока не наблюдается на мировом рынке. Таким образом, мы видим, что настоящее положение американской валюты крайне выгодное, так как от него зависит все в мире – и валюты других стран и, соответственно, их экономика, поэтому они всеми силами будут поддерживать доллар на достойных позициях.
//////////////////
Также читайте о .
//////////////////
По его словам, Соединенные Штаты Америки это страна с самой большой задолженностью на планете. Если американская экономика в один прекрасный день рухнет под бременем ее астрономического долга, весь мир будет ввергнут в катастрофу. Уже в 1988 году американское государство, его предприятия и потребители аккумулировали глобальный долг, равный 11 400 млрд. долларов. Его невозможно даже теоретически покрыть, основываясь только на производстве конкретных товаров.
Из этого следует, что Соединенные Штаты являются узниками спиралевидного увеличения долгов и долговых процентов. Если приток капитала в Соединенные Штаты будет замедлен, если, к примеру, Япония или нефтяные эмиры войдут в фазу экономического кризиса и перестанут инвестировать свои доллары за Атлантику, Америка мгновенно перестанет быть великой державой. Хуже того, она рискует затянуть в воронку кризиса множество других стран и народов.
В действительности, доллар сегодня является денежной единицей, подорванной кредитом и не имеющей реального покрытия (как и русский рубль!). Соединенные Штаты потерпели крах в промышленном соперничестве с Европой и Японией. Цифры ясны: достаточно констатировать суммы промышленного и бюджетного дефицита. Из-за проблем структурного порядка в ближайшем будущем улучшение такой ситуации невозможно. Пределы роста достигнуты: задолженность США перешла критический рубеж! Проценты постепенно удушают их экономику!
Несмотря на это, США все еще обладают мировой монополией на денежную единицу. Доллар остается основой мировой финансовой и денежной системы.
Производство реальных товаров представляет собой на экономическом уровне единственную объективную потребность, которая рано или поздно затронет уровень денежной системы. Это означает, что цена доллара в сравнении с сильными валютами и с золотом предельно упадет. Благоприятная спекуляция с долларовыми единицами мгновенно остановится на мировом уровне.
Исходя из гигантской массы циркулирующих долларов, требующих товарного покрытия, следует ожидать скорой гиперинфляции в долларовой зоне. Все состояние США в стоковых капиталах будет тогда мгновенно уничтожено накопленным долгом и процентами с него. На уровне реальной экономики это фактически уже произошло. Процесс роста долга неуклонно растет по экспоненте. Америка неумолимо приближается к полному банкротству.
Для Европы и Японии такое банкротство будет иметь самые драматические последствия. Экспортный потенциал будет сведен к нулю, и денежные резервы в долларах будут уничтожены. Только валюты, имеющие стабильное покрытие в золоте (около 40%), смогут выжить после обвала этой гигантской пирамиды кредитов.
Падение доллара означает крах всей мировой финансовой и денежной системы. Мир бумажных денег потерпит молниеносный крах. Останется в наличии реальная экономика и производство товаров, с одной стороны, и золото как единственная истинная денежная единица, с другой. Именно на золото будет опираться новая денежная система. Золото означает полную безопасность, полное доверие, доброжелательность и истину.
//////////////////
Возможно вас заинтересует статья .
//////////////////
Завершившийся на днях саммит БРИКС в Китае преподнес ещё один сюрприз для мировой финансовой системы. Страны пятерки разработают собственную криптовалюту, способную потеснить западный блокчейн биткоин, а вместе с ним и доллар в качестве мировой резервной валюты. БРИКСкойн станет инструментом в уже начатом процессе перехода на национальные валюты в обороте между странами БРИКС в виртуальной сфере.
Об этом по итогам саммита рассказал глава Российского фонда прямых инвестиций Кирилл Дмитриев применительно к организации мировой торговли и финансовому регулированию. BRICSCoin планируется разработать на основе российской криптовалюты, созданной с помощью отечественной криптографии, и эмитировать в рамках Банка развития БРИКС. По словам директора РФПИ, это позволит увеличить взаимные инвестиции в 3-4 раза.
По мнению американского аналитика Адама Гарри из Global Research, криптовалюта БРИКС может оказаться тем самым пророческим «убийцей доллара», о котором говорят экономисты со времен финансового кризиса 2008 года. Во всяком случае, при охвате 40% населения Земли БРИКСкойн ожидает участь новой мировой валюты и надежной защиты его эмитентов от международных санкций.
Преимуществом новой криптовалюты в игре против доллара является отсутствие контроля со стороны центральных банков, поскольку в этом случае она не подвластна финансовым санкциям США. Преимуществом БРИКСкойна перед биткоином является сочетание гибкой криптоконверсии с поддержкой со стороны лидеров торгово-экономического блока, что обеспечит больше уверенности трейдерам.
В качестве обменного курса эксперт предлагает взять производные от безналичной валюты МВФ SDR, или так называемых «специальных прав заимствования» (СПЗ). Первоначально это было предложение Китая, который ещё в 2009 году инициировал создать на базе СПЗ резервный заменитель доллара. Однако после этого МВФ оперативно ввел юань в собственную корзину резервных валют, и с тех пор этот вопрос на официальном уровне не поднимался.
Тем не менее, за прошедшие годы Китай совместно с Россией предпринял новые шаги для ослабления гегемонии доллара. В частности, осуществился переход на национальные валюты в торговле с РФ, а в настоящее время готовится торговать нефть в юанях, разрешив их золотую конвертацию на международных биржах Шанхая и Гонконга. Таким образом, BRICSCoin получает надежную золото-нефтяную подушку и большой рынок с выходом на формат «БРИКС плюс».
Не секрет, что биткоин разрабатывался ЦРУ под благовидным предлогом электронного контроля над оборотом денежных средств, чтобы упредить финансирование преступных акций. На самом же деле, с помощью новых виртуальных средств США намеревались контролировать чужие экономики. Разработка БРИКСкойна положит конец монополии американской криптовалюты и защитит национальные рынки.
//////////////////
Вам будет полезно почитать статью .
//////////////////
Падение доллара США наверное самая распространенная тема в экономических кругах. Аналитики предсказывали его падение еще в начале 2016 года, но эти прогнозы так и не оправдались. Тогда они перенесли эту дату на 2017 год, но и он уже подходит к концу, а в этом плане мало что изменилось.
Стоит заметить, что мнения экспертов в этом вопросе расходятся, одни утверждают, что скоро доллар рухнет и это приведет к мировому кризису. Другие уверены, что это не более, чем домыслы и курс доллара в будущем только укрепит свои позиции.
В любом случае, вас следует себя обезопасить. Будьте готовы ко всему, и кризис никогда не застанет вас врасплох.
Материал подготовлен Дилярой специально для сайт
