Банковская система - сложная система с иерархией структур и принципами функционирования. Государство контролирует каждую организацию и при возникновении недобросовестной конкуренции и предоставлении услуг отзывает лицензию. Группа ВТБ – лидер этой сферы и клиентов интересует вопрос, ВТБ - государственный или коммерческий банк?
Государственный банк – учреждение, где контрольный пакет акций принадлежит государству в лице правительства или министерства финансов.
Список финансовых организаций России государственной формы собственности насчитывает 28 организаций, основные из которых – Газпромбанк, Крайинвестбанк, ВТБ Банк Москвы, Связь-Банк, Глобэкс, Российский Капитал, Еврофинанс Моснарбанк и другие. Каждая организация функционирует в конкретном федеральном округе. Доля государства в ВТБ на момент создания структуры составляла 96,8%.
Госбанки работают в определенной сфере – предоставляют клиринговые услуги, страхование, работают только с физическими или юридическими лицами.
Миссия и стратегия развития зависит от решений, принятых правительством. Это несколько сужает направленность развития и создает преграды для полноценного обслуживания операций.
На 1 января 2018 года в России насчитывалось 514 коммерческих структур, в банковской системе страхования находятся — 466. Владельцами таких учреждений выступают физические или юридические лица в едином лице.
Виды услуг и операций - кредиты, ипотека, депозитные вклады, страхование, поручительство, обслуживание юридических и физических лиц.
В первой десятки разместились следующие: ОАО «Альфа-Банк», Банк Москвы, АО «Банк Русский Стандарт», ПАО АК «Барс», Уралсиб, Бинбанк, Банк ВТБ, Восточный.
Рассматривая самые крупные учреждения из приведенного списка, можно определить, что первое место в рейтинге занимает именно ВТБ. Так, ВТБ банк - это государственный или коммерческий? Ответ прост.
Банк ВТБ — универсальная коммерческая структура с государственным владением части капитала. За последние годы руководство активно присоединяет к себе другие финансовые учреждения, укрепляя таким образом позиции в различных регионах страны.
Вся компания работает как единый холдинг, в котором каждая единица придерживается общей стратегии и миссии.
Приоритетным направлением развития на 2017–2019 гг. утверждено технологическое обеспечение и модернизация системы. Максимальная прибыль, согласно плану, должна составить к концу периода 200 млрд рублей. Ежегодно владельцы компаний выпускают дополнительную допэмиссию.
С помощью продажи акций в Группу ВТБ входят престижные мировые инвесторы, которые вкладывают в развитие организации значительные финансовые средства.
Доля государства в ВТБ на сегодня составляет 60,9%. Постепенно роль правительства в участии деятельности уменьшается. Учитывая международное расширение и предоставление услуг на территории Европы, Индии, Азии, Китая, Африки. Таким образом в каждом географическом секторе есть свои инвесторы, известные местному населению. Это повышает рейтинговый уровень и престиж компании.
Итак, мы разобрались и ответили на вопрос клиентов о том, является ли банк ВТБ государственным банком или коммерческим. Данный финансовый институт самый надежный, который к тому же работает по различным направлениям банковских услуг.
Раздел 1. История и деятельность Группы ВТБ.
Банк ВТБ (ПАО) - это российский с долей государства в уставном фонде 60,9%. Второй по величине (после ) банк страны и первый по . ВТБ занимает 446-е место в рейтинге 500 мира 2012 по версии (FT Global 500 2012). В рейтинге 500 крупнейших компаний (FT Europe 500 2014) ВТБ занимает 210 место, а в рейтинге 500 крупнейших компаний развивающихся стран (FT Emerging 500 2014) банк занял 127-ю строчку. Штаб-квартира - в Москве, зарегистрирован банк в Санкт-Петербурге. В списке 1000 крупнейших банков мира по за 2014 год британского журнала The Banker ВТБ занял 66-е место.
ВТБ сегодня – это системообразующий российский банк, построивший международную финансовую группу. Группа ВТБ - российская финансовая группа, включающая более 20 кредитных и финансовых компаний, работающих во всех основных . Группа ВТБ построена по принципу стратегического , что предусматривает наличие единой стратегии компаний Группы, единого бренда, централизованного финансового и управления , унифицированных .
Группа ВТБ обладает уникальной для российских банков международной сетью, тем самым, содействуя развитию международного сотрудничества и продвижению российских на мировые . В Группа представлена в Армении, в Беларуси, Казахстане, Азербайджане. Банки ВТБ в Австрии, и работают в рамках Европейского субхолдинга во главе с ВТБ Банк (Австрия). Кроме того, Группа имеет дочерние и ассоциированные банки в , на , в Сербии, Грузии и Анголе, а также по одному филиалу Банка ВТБ 24 в и , два филиала ВТБ Капитал плс в и Дубае.
Основным акционером Банка является , которой в лице Росимущества и принадлежит 60,9348% голосующих акций , или 45,01% (с учетом ГК «Агентство по страхованию вкладов» - 92,23%) от уставного капитала Банка.
История группы ВТБ
Становление и признание (1990-1994). При участии Государственного банка РСФСР и Минфина РСФСР в октябре 1990 года был учрежден Банк (Банк ВТБ). Банк был создан для обслуживания внешнеэкономических операций России и содействия страны в . Головной офис банка был открыт в Москве на Кузнецком мосту в красивом старинном здании, построенном в начале ХХ века по проекту известного архитектора Адольфа Эрихсона.
Банку ВТБ 2 января 1991 года была выдана № 1000 на право совершения всех видов банковских операций в и иностранной валюте .
В 1994 году ВТБ вышел на 425-е место в списке 1000 наиболее капитализированных банков мира журнала The Banker.
Качество и надежность (1994-1999). В 1997 году государство приняло решение о преобразовании ВТБ из закрытого в открытое . Крупнейшим акционером банка с долей 96,8% стал Центральный .
Развитие и рост (1999-2001). Уставный капитал ВТБ вырос до 42,1 рублей. При этом доля РФ в капитале банка увеличилась с 96,8% до 99,9%. ВТБ стал самым капитализированным кредитным институтом не только в России и СНГ, но и в Центральной и Восточной Европе. По размеру капитала ВТБ поднялся на 222-е место в списке 1000 крупнейших банков мира журнала The Banker.
Стратегия прорыва (2002-2006). В 2002 году главным акционером ВТБ стало Правительство РФ, выкупившее у Центрального Банка Российской Федерации долю его участия в уставном капитале банка.
В 2002 году в банк пришла новая команда во главе с действующим - председателем правления Андреем Костиным. Они поставили перед собой стратегическую задачу - превратить ВТБ в ведущий банковский институт страны. Их цель - работа банка во всех ключевых сегментах банковского рынка, включая розничный бизнес и инвестиционно-банковские услуги.
В 2004 году ВТБ стал владельцем Гута-банка. В 2005 году ВТБ запустил на его основе самый успешный в России проект специализированного розничного Банка ВТБ 24.
В 2005 году покупка Промышленно-строительного банка (Санкт-Петербург) позволила ВТБ укрепить свои позиции в Северо-Западном регионе и закрепить лидерские позиции на российском рынке банковских услуг.
Энергия успеха: новые горизонты (2006-2008). В 2007 году среди российских банков ВТБ первым провел первичное своих акций. Это стало крупнейшим на тот момент международным банковским Публичное размещение (IPO). привлеченных средств в капитал банка составил 8 млрд. . На Лондонской на GDR банка превысил предложение в 9 раз. К ним проявили повышенный интерес практически все ведущие и Европы. В России акционерами банка свыше 120 тыс. граждан. С превращением в публичную компанию существенно повысился уровень открытости ВТБ. К управлению банком были привлечены независимые директоры. При Наблюдательном ВТБ был образован комитет по , а внутри банка было создано управление по работе с . В 2007 году международное рейтинговое агентство Standard & Poor’s признало ВТБ одним из наиболее информационно прозрачных российских банков.
В 2008 году ВТБ стал первым российским банком, получившим лицензию на осуществление банковской деятельности в Китае и Индии и открывшим в этих странах свои филиалы.
В 2008 году инвестиционный бизнес группы был консолидирован на базе «ВТБ Капитал» в России и «ВТБ Капитал плс» (ранее «ВТБ Европа») за .
Преодолевая трудности, идем вперед (2009) . В условиях кардинального ухудшения группа ВТБ поставила в качестве приоритетной задачи сохранение устойчивости основных показателей и обеспечение стабильной работы. Меры, оперативно принятые ВТБ в новых рыночных условиях, включали корректировку кредитной , совершенствование системы управления рисками и интенсификацию работы с проблемной . Наряду с этим решались задачи по расширению источников и укреплению капитальной базы, а также по сокращению .
Группа ВТБ не только успешно преодолела , но и совершила качественный рывок в развитии. Большинство целевых показателей, установленных стратегией на конец 2009 года, были перевыполнены: по активам на 4%, кредитному портфелю - на 3%, клиентским - на 21%, по комиссионным и процентным на 10%.
Время рекордов (2010-2013). После окончания кризиса группа ВТБ продолжила свое развитие. 2010–2013 годы характеризовались рекордными показателями. Так, в 2010 году составила 54,8 млрд. рублей, в 2011 году - 90,5 млрд., в 2012-м - 90,6 млрд, в 2013-м- 100,5 млрд.. За 2010–2013 годы Группа увеличила активы в 2,4 раза до 8,8 трлн рублей, кредитный портфель - в 2,5 раза до 6,6 трлн рублей, средства клиентов - в 2,7 раза до 4,3 трлн рублей. Росту показателей способствовало приобретение и успешная интеграция «ТрансКредитБанка» (2010) и «Банка Москвы» (2011). Кроме того, Группа укрепила розничный бизнес благодаря созданию «Лето Банка», специализирующегося на потребительском кредитовании в массовом клиентском сегменте. «Лето Банк» был признан одним из наиболее успешных новых российских брендов 2013 года.
В феврале 2011 года правительство России продало 10% акций банка. Таким образом, ВТБ выступил первопроходцем в программе госсобственности. При размещении акций предпочтение отдавалось долгосрочным, фундаментальным инвесторам. В мае 2013 года была проведена еще одна допэмиссия, в результате которой акционерами банка также стали крупные международные . По итогам обоих размещений государство снизило свою долю в капитале ВТБ с 85,5% до 60,93%.
Стратегия качественного роста (2014-2016). В апреле 2014 года наблюдательный совет ВТБ утвердил Стратегию развития ОАО Банк ВТБ на 2014–2016 годы, названную «Стратегией качественного роста». В соответствии со Стратегией на горизонте до 2016 года основными задачами ВТБ являются:
Сохранение позиций корпоративно-инвестиционного бизнеса с дальнейшим повышением его эффективности и увеличением непроцентных ;
Опережающий рост на рынках розничного и привлечения средств , дальнейшее увеличение доли розничного бизнеса в активах и доходах Группы;
16 января 2015 года назначен первым заместителем председателя Банка Российской Федерации, вступил в должность с 21 января 2015 года. В Банке Российской Федерации будет заниматься вопросами денежно-кредитной политики. В июне 2015 года вошел в состав совета директоров мегарегулятора.
Дмитрий Тулин женат, у него двое детей.
Пономарёв Юрий Валентинович (1999-2002)0
Костин Андрей Леонидович (с 2002 г.)
«Народное IPO» и последующий обратный выкуп акций
В мае 2007 года банк провёл первичное IPO акций. В ходе размещения среди российских и было размещено 22,5 % акций ВТБ. После обработки всех заявок за одну акцию банка, размещаемую через IPO (публичное размещение), была установлена в размере 13,6 за штуку. Общий объём средств, привлечённых в рамках первичного размещения акций, составил около 8 млрд. , что сделало размещение акций ВТБ в 2007 году вторым по величине в мире и крупнейшим банковским IPO в Европе.
Данное IPO позиционировалось в государственных СМИ как «народное», минимальная сумма покупки акций была установлена в 30 тыс. рублей, что сделало это размещение более доступным широким слоям населения России. Приобретать акции россиян агитировал даже Владимир Путин. Руководитель ВТБ Андрей Костин утверждал, что главный акционер банка, правительство, не допустит падения котировок ВТБ, 9 июня 2007 года на Петербургском экономическом форуме он заявил: В Российской Федерации у чиновников есть традиция: приходя на работу, они снимают трубку особенного , кремлёвского. Если гудок есть, значит, всё в порядке, если нет - пора собирать вещи. После IPO ВТБ я первым делом не трубку снимаю, а включаю компьютер и смотрю котировки акций банка. Если они будут падать, государство этого не допустит, я трубку могу не брать.
В результате Публичное размещение стало самым массовым в Российской Федерации за всю историю национального фондового рынка, по его итогам акционерами ВТБ стали более 120 тысяч граждан Российской Федерации, купившие бумаг на $1,5 млрд..
30 июля 2007 года цена акций ВТБ впервые опустилась ниже цены размещения, в последующем так и не поднявшись выше этой отметки. Несмотря на регулярные уверения о недооценённости этой , под воздействием мирового финансового кризиса в октябре 2008 года курс акций опустился ниже 3 копеек. 22 января 2009 года стоимость одной акции на составила 2,33 копейки. К 12 июля 2010 года курс акций ВТБ поднялся до 7,84 копейки за акцию.
В октябре 2011 года глава ВТБ Андрей Костин оценил «народное IPO» ВТБ как одну из основных неудач банка, негативно оценив вообще практику прямых частным инвесторам акций при их размещении. В феврале 2012 года, отвечая вопросы участников «Форума Россия 2012», Владимир Путин отметил, что государство готово принять участие в финансировании обратного выкупа акций у ВТБ (в газете «Ведомости» высказывалось мнение, что это было предвыборным ходом Путина).
Чуть позже ВТБ объявил, что выкуп пройдет в с марта по апрель 2012 года по цене размещения - 13,6 копеек за штуку. Было объявлено, что к выкупу будут приниматься у тех миноритарных акционеров, кто стал акционером во время Публичное размещение (IPO) в 2007 году и остался им на февраль 2012 года. Установлена максимальная сумма по выкупу на одного акционера - 500 тыс. рублей. В итоге треть «народных инвесторов» так и не воспользовалась выгодным предложением (по данным «Ведомостей», многие не знали об этом), а общая сумма, на которую был осуществлён выкуп, составила 11,4 миллиард руб.
Слияния и поглощения
В 1996 году Внешторгбанк приобрёл контрольный пакет акций АКБ «Тульский Региональный банк». В 2001 году тульский банк был переведён в Москву и получил новое название - Коммерческий банк «Газинвестбанк» (открытое акционерное общество) ОАО КБ «Газинвестбанк». Позднее банк перешёл под контроль ЗАО «Еврогазинвест».
В сентябре 2007 года «ВТБ» продал свой дочерний банк «Новосибирсквнешторгбанк» (99,56 % акций) «Восточно-Европейской финансовой корпорации». Аналитиками сделка была оценена в 70 - 130 млн долларов США.[ По информации газеты Ведомости, банк был продан за $170 млн.
С 2002 по февраль 2012 года ВТБ приобрел 12 банков, из них 4 в Российской Федерации, 3 в Европе и 5 в СНГ:
Гута-Банк (2004), позже переименован в ВТБ24
«Армсбербанк» в Армении (2004), позже переименован в ВТБ Армения
Промстройбанк (2005), позже переименован в Внешторгбанк Северо-Запад, затем переформирован в Северо-Западный региональный центр Банка ВТБ 24.
«Евробанк» во Франции (2005), позже переименован в ВТБ Франция
«Моснарбанк» в Великобритании (2005), позже переименован в VTB Europe Plc, затем - VTB Capital Plc
«Ost-West Handelsbank AG» в Германии (2005), позже переименован в ВТБ Германия
«Объединенный грузинский банк» в Грузии (2005), позже переименован в ВТБ Грузия
«Мрия» на Украине (2006), позже объединен с ВТБ Украина
«Славнефтебанк» в Беларуси (2007), позже переименован в ВТБ Беларусь
«АФ-Банк» в Азербайджане (2008), позже переименован в ВТБ Азербайджан
ТансКредитБанк (2011)
Начиная с декабря 2010 года ВТБ интегрирует ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ), который был приобретен у ОАО «РЖД» в декабре 2010 года. В июле - августе 2011 года ВТБ увеличил свою долю в ТКБ с 43,18 % до 74,48 %. В феврале 2012 года довел её до 77,79 %. За эту долю ВТБ заплатил 46 млрд. руб. Мультипликатор к капиталу составил 1,64. В сентябре 2012 года ВТБ приобрел ещё один пакет у РЖД и доля банка в ТКБ составила 99,6 %.
Покупка Банка Москвы
В феврале 2011 года ВТБ приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48 % Банка Москвы, а также 25 % плюс 1 акция Столичной страховой группы, владеющей 17,32 % акций Банка Москвы. Общая сумма сделки составила 103 миллиард руб. На покупку доли города претендовал также Альфа-банк, но выбор сделан был в пользу ВТБ в связи с более высокой предложенной ценой, а также наличием полного комплекта документации, включая разрешение на покупку от . Позднее ВТБ выкупил доли ряда других акционеров, доведя к концу 2011 года свой пакет до более чем 94 % акций, что стоило банку 251 миллиард рублей.
После приобретения банка стало ясно, что в его балансе существует огромная «дыра» за счет того, что существенная часть выданных кредитов (самим ВТБ озвучивалась сумма в 380 млрд руб.) была предоставлена компаниям, аффилированным с бывшим крупным совладельцем и руководителем банка Андреем Бородиным. Часть этих кредитов оценивалась как сомнительная для погашения, либо как не обеспеченная ликвидными , позднее эта информация была подтверждена проверкой Счётной палаты РФ. В итоге в конце сентября 2011 года Агентство по с целью покрытия образовавшейся «дыры» в балансе предоставило банку кредит на 10 лет в сумме 295 миллиард руб. под 0,51 % годовых (самому АСВ эти предоставил Банк России).
Логотип
Банк сменил 2 логотипа. Нынешний - третий по счёту.
В 1990-2002 гг. на логотипе изображено белое крыло, внизу надпись «ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО», внизу белая линия, внизу подпись «ВНЕШТОРГБАНК».
В 2002-2006 гг. крыло уменьшилось, а у слова «ВНЕШТОРГБАНК» был изменён шрифт.
С 2006 г. по настоящее время крыло стало меньше, рядом внизу надпись уже другая - «ВТБ» полужирным шрифтом.
Собственники и руководство
Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 75,5 % акционерного капитала Группы. Остальные акции распределены между владельцами GDR и миноритарными акционерами - физическими и .
В феврале 2011 года правительством Российской Федерации было дополнительно размещено среди частных инвесторов 10 % минус 2 акции банка. Среди инвесторов, заплативших за акции в совокупности 95,7 млрд руб., были структуры Сулеймана Керимова, фонды Generali, TPG Capital, а также китайский суверенный фонд China Corp.
Среди высших руководителей банка:
Костин, Андрей Леонидович - президент - председатель правления банка;
Дубинин, Сергей Константинович - председатель наблюдательного совета банка.
Деятельность
ВТБ является банком, ориентированным на корпоративных клиентов. С 1 августа 2005 года в рамках группы ВТБ начал работу специализированный розничный Банк (ВТБ 24 (ЗАО), создан на базе купленного Банком ВТБ 24 Гута-банка), обслуживающий население и предприятия под «ВТБ 24». На февраль 2008 года «ВТБ 24» был вторым после Сбербанка розничным банком в России.
Инвестиционный бизнес Группы ВТБ - ЗАО «Холдинг ВТБ Капитал» с момента создания принял участие в 235 сделках на рынках долгового и акционерного капитала. В 2010 году объём привлеченного долгового финансирования составил 55,3 млрд долларов.
В августе 2006 года ВТБ скупил на рынке весомый пакет акций (5,02 %) Европейского аэрокосмического и оборонного , в декабре 2006 года продал долю ВЭБ-у за 995 млн .
По данным на 30 июня 2012 года, численность сотрудников составляет 71 602 человека. Активы на 30 июня 2012 года - 6 858 млрд. руб., собственный капитал - 609,2 миллиард руб.
Чистая прибыль группы ВТБ по итогам первого полугодия 2012 года составила 33,6 млрд. рублей.
Российский общественный деятель и миноритарный акционер банка обвинял одну из аффилированных с банком структур - ОАО «ВТБ-Лизинг» в осуществлении в 2007 году сделок с приобретением 30 буровых установок, за которые, по мнению Навального, банк переплатил более $160 млн. Навальный обратился в экономической безопасности МВД Российской Федерации с просьбой провести проверку этих сделок. По утверждению члена Консультационного совета акционеров ВТБ Олега Анисимова, сославшегося на слова Андрея Костина, отчасти вследствие этих сделок руководитель «ВТБ-Лизинга» Антон Борисевич был уволен. Также Навальный утверждал, что на самом деле установки фактически не были сданы в , а лежали, как показала его поездка 2009 года, под открытым небом на станции Пурпе.
В июне 2011 года состоялся по иску Навального о признании сделки недействительной. К этому времени прежняя команда ВТБ-Лизинга была Костиным уволена, новая команда заявила о существовании контрактов на 25 из 30 установок. Навальный снова заявил, что установки всё ещё лежат на станции Пурпе. Решением суда в иске Навальному было отказано.
Выступая на годовом собрании акционеров в 2011 году Андрей Костин заявил, что обращался в правоохранительные органы, были неоднократные проверки - состава преступления там не было найдено. В подтверждение этих слов ВТБ выложил в Интернет копию своего заявления 2009 года в МВД и фотографии и видео работающих буровых. Отвечая на вопросы посетителей официального сайта ВТБ в декабре 2011 года про буровые Андрей Костин сказал, что на сегодняшний момент из 30 установок 28 уже реализованы: 12 в эксплуатации, 16 законтрактованы и передаются в эксплуатацию, в декабре планируется подписать контракты ещё на 2 установки. По всем этим буровым ВТБ видит возврат средств на протяжении семилетнего периода с в 10 %.
На годовом собрании акционеров в 2012 году Андрей Костин, отвечая на вопрос про буровые, сообщил, что 20 установок уже работают, а 10 арендованы. Он также предложил заинтересованным миноритарным акционерам проверить его слова и посетить регионы, в которых располагаются буровые.
В начале сентября 2012 года ВТБ организовал поездку для миноритариев, журналистов и блогеров на буровые установки ВТБ-Лизинга в Оренбургской области и Ямало-Ненецком автономном округе. После поездки 26 сентября прошло заседание консультативного совета акционеров Банка ВТБ 24, на котором также присутствовал Алексей Навальный. После этого банк сообщил, что «у членов консультативного совета не осталось вопросов по обсуждаемой проблеме». В то же время Навальный заявил, что «каждый остался при своем»: по его мнению, банк напирает на то, что буровые работают. При этом миноритарный акционер Владимир Синяков, присутствовавший на встрече, указал на то, что «Есть две стороны: есть эффективность, а есть воровство, и факт воровства не доказан», как и «связь „ВТБ-Лизинга“ с кипрским оффшором».
До конца января 2010 года в украинском дочернем Банке ВТБ 24 существовал депозитный договор с пополнением «Целевой», который можно было открыть сроком до 50 лет. 27 октября 2010 года ВТБ ввёл комиссию 12 % на пополнение депозитного вклада «Целевой». Другие украинские банки заявили, что не собираются поступать так же. При этом в Российской Федерации четыре банка за введение таких комиссий попали под санкции Роспотребнадзора.
ВТБ оказывает спонсорскую и благотворительную поддержку по следующим направлениям: спорт, культура, здравоохранение и адресная социальная помощь (Социальный проект «ВТБ – России»). Банк является генеральным спонсором следующих спортивных команд: раллийной команды «КАМАЗ-Мастер» с 2005 года, футбольного клуба «Динамо» Москва с 2008 года, мини-футбольная команда «Динамо», хоккейного клуба «Динамо» с 2010 года, национальной женской сборной России по баскетболу с 2008 года, мужской команды России по волейболу с 2011 года, Федерации спортивной гимнастики Российской Федерации. Кроме того, Международная ассоциация легкоатлетических федераций - официальный партнер Банка ВТБ. Также ВТБ - спонсор Всероссийской федерации волейбола. В 2008 году был создан совместный проект с Российской федерацией баскетбола - баскетбольный турнир «Единая лига ВТБ».
За последние годы ВТБ поддержал крупнейшие музеи и театры России. ВТБ входит в попечительский совет Большого театра. С 2006 года ВТБ является генеральным партнером Мариинского театра. ВТБ поддерживает московский театр «Мастерская П. Фоменко». С 2002 года банк входит в состав совета попечителей Третьяковской галереи и участвует в целом ряде программ музея. ВТБ входит в международное общество «Друзья Русского музея». Благотворительная программа ВТБ «Мир без слез» осуществляет адресную помощью учреждениям детского здравоохранения.
Управление группой ВТБ
К 2010 году в группе ВТБ сформирована система управления по модели «Стратегический холдинг», которая предусматривает:
наличие единой стратегии развития компаний группы ВТБ;
единый бренд;
централизованное управление финансовой эффективностью и рисками;
унифицированные системы контроля;
vtb.ru/ – Сайт группы ВТБ
Ru – Информационное агентство
Полное наименование ПАО «Банк «ВВБ» Город Севастополь Номер лицензии 1093 | Информация на сайте ЦБ Причина отзыв лицензии Дата 09.04.2018 Причина отзыва лицензии Деятельность руководства ПАО Банк «ВВБ» привела к образованию на балансе кредитной организации значительного объема проблемных активов и имущества, учтенного по завышенной стоимости. Вследствие этого банк в декабре 2017 года оказался неспособен исполнять требования кредиторов. В целях защиты интересов кредиторов и вкладчиков ПАО Банк «ВВБ» с учетом его значимости для Республики Крым и города Севастополь приказами Банка России была назначена временная администрация по управлению банком и введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов.
Объективное отражение стоимости активов в отчетности ПАО Банк «ВВБ» по результатам проведенного временной администрацией обследования финансового состояния банка привело к полной утрате его собственных средств (капитала).
Кроме того, ПАО Банк «ВВБ» допускало неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверности представлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Банк России неоднократно применял в отношении ПАО Банк «ВВБ» меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.
В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у ПАО Банк «ВВБ» лицензии на осуществление банковских операций.
Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Справка сайт
Банк учрежден в декабре 1990 года как Паевой коммерческий банк «Ярославич». В феврале 1997 года был преобразован в акционерное общество открытого типа, в июне 2002 года организационно-правовая форма сменилась на открытое акционерное общество, а в марте 2015 года - на публичное акционерное общество (ПАО «Коммерческий банк «Ярославич»). В октябре 2015 года банк «переехал» из Ярославля в Севастополь и сменил наименование на ПАО «Банк «ВВБ».
В мае 2016 года банк «ВВБ» завершил реорганизацию в форме присоединения к нему ПАО «КБ «Верхневолжский» (см. « ») и продолжил обслуживать своих клиентов под общим названием ПАО «Банк «ВВБ».
На текущий момент бенефициарами банка являются Анна Глебина (9,97%), член правления Ольга Волошина (9,93%), Виктор Куприянов (9,92%), председатель совета директоров Гай Юрченко (9,79%), Ирина Фаминская (9,17%), Роман Комраков (8,96%), Денис Новиков (7,42%), Татьяна Степина (6,26%), Инна Рогожина (4,97%), Николай Денисов (4,97%), Наталья Звягинцева (4,90%), Эдуард Хураськин (3,54%), Ольга Гулевич (2,95%), Дмитрий Моисеев (2,46%), Алексей Настин (2,36%), Елена Костина (2,21%). На миноритариев приходится 0,22%.
Гай Юрченко и Наталья Звягинцева являются лицами, под значительным влиянием которых в соответствии с критериями МСФО находится банк.
Головной офис банка расположен в Севастополе. Наряду с ним функционирует три филиала (Санкт-Петербург, Ярославль и Симферополь), 28 дополнительных и 11 операционных офисов в ряде городов России и Республики Крым, а также одна касса вне кассового узла. Банкоматная сеть насчитывает около десяти устройств. Среднесписочная численность персонала по состоянию на 1 октября 2017 года - 490 человек.
Финансовое учреждение обслуживает около 900 клиентов - юридических лиц и 1 200 частных лиц. Среди партнеров банка в разное время были замечены ООО «Ярославская лакокрасочная компания», ООО «Бриз», ПК «Химический завод «Луч», ОАО «Красный Перекоп», ООО «Ярославская фабрика валяной обуви», МУП «Горзеленхозстрой», ЗАО «Красный Перевал», ЗАО «Аптека-Холдинг», МУП г. Костромы «ГДСУ» и др.
Физическим лицам банк предлагает вклады, кредитование, расчетно-кассовое обслуживание, денежные переводы (UNIStream, Contact), операции с валютой, оформление банковских карт «Мир», обслуживание банковских карт MasterCard и «Мир» сторонних банков-эмитентов, индивидуальные сейфовые ячейки, монеты из драгоценных металлов, интернет-банкинг «ВВБ online» и др. Юридическим лицам доступно РКО, кредитование, зарплатные проекты, корпоративные банковские карты, интернет банкинг «ВВБ Бизнес».
Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 30,8% (или 3,8 млрд рублей), составив 16 млрд рублей на 01.12.2017.
Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств физических лиц, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема совокупного кредитного портфеля.
Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 70% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За анализируемый период в структуре привлеченных средств произошли следующие изменения:
Доля средств физических лиц в пассивах сократилась c 81,9% до 70%, при этом их номинальный объем увеличился на 1,2 млрд рублей;
доля средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 7,9% до 8,6%, при этом их номинальный объем увеличился на 411,7 млн рублей;
на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных межбанковских кредитов;
на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг;
на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств на счетах лоро.
Объем собственных средств кредитной организации на 01.12.2017 составил 1,7 млрд рублей, с начала года данный показатель увеличился на 0,6% (или 9,7 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 10,8% и 89,2% соответственно.
Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 75,2% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.12.2017 составляют 75,2% и 24,8% соответственно.
За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:
Доля совокупного кредитного портфеля увеличилась c 69,2% до 75,2%, при этом его номинальный объем увеличился на 3,6 млрд рублей;
доля вложений в портфель ценных бумаг увеличилась c 0% до 1,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 235,2 млн рублей;
на отчетную дату кредитная организация не имеет вложений в виде выданных межбанковских кредитов;
доля высоколиквидных активов сократилась c 14,1% до 2,6%, при этом их номинальный объем сократился на 1,3 млрд рублей;
доля основных активов увеличилась c 8,1% до 11,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 833,7 млн рублей;
доля прочих активов увеличилась c 8,4% до 9,2%, при этом их номинальный объем увеличился на 436,4 млн рублей.
На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 12,1 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 3,6 млрд рублей (или 42,1%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, - 69,4%. Согласно промежуточной отчетности по РСБУ за три квартала 2017 года, основной объем корпоративных ссуд приходился на следующие отрасли экономики: оптовая и розничная торговля (38,3%), операции с недвижимостью (19,6%), строительство (9,7%) и обрабатывающие производства (7,6%). Основной же объем ссуд физическим лицам приходится на потребительское кредитование (около 87% от всех выданных физлицам кредитов). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 54,4%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 7,5% до 4,3%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 8,6%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 25,5 млрд рублей (211,3% от величины кредитного портфеля).
На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.12.2017 составляет 437 тыс. рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет слабую активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 10,2 млрд рублей.
Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 23 млн рублей. За 11 месяцев 2017 года кредитная организация продемонстрировала положительный финансовый результат с прибылью в 54,5 млн рублей.
В ВТБ-Онлайн вы найдете более 12 000 услуг и сервисов, доступных для оплаты в любое время:
Вы можете быстро и просто перевести деньги с карту на карту своим родственникам или друзьям, или погасить кредит с помощью онлайн – перевода. Операции возможны между картами систем Visa, Master Card, Maestro и МИР, выпущенными любым банком России.
Узнать подробные условия для открытия кредита или уточнить график платежей с остатком задолженности по нему можно в ВТБ-Онлайн без необходимости посещать отделение банка.
Если вы являетесь клиентом банка ВТБ, возможно, вам уже одобрен кредит на выгодных условиях.
Выберите сами, что уменьшить - платёж по кредиту или срок погашения, остальное сделает ВТБ-Онлайн.
Управляйте своими сбережениями в ВТБ-Онлайн без ограничений по меcту и времени. Используйте удобную форму для подбора и открытия выгодного вклада или накопительного счёта, а для пополнения или снятия средств достаточно сделать всего 2 клика.
Все счета и карты в рублях и валюте в одном месте! Дебетовая и зарплатная карта имеют единый баланс с мастер-счётом с помощью которого можно пополнять или оплачивать услуги в ВТБ-Онлайн.
В разделе со счетами и картами вам доступны кнопки быстрого доступа:
Воспользуйтесь несколькими советами для удобного использования онлайн-сервисов.
Простой вход
При входе в мобильное приложение ВТБ-Онлайн воспользуйтесь функцией распознавания Touch ID и Face ID, и вам не потребуется вводить логин и пароль.
Регулярные платежи
Чтобы обязательные переводы по кредиту или регулярные платежи за интернет, ТВ, ЖКХ и пр. осуществлялись автоматически по вашему расписанию, настройте 1 раз шаблон в ВТБ-Онлайн. Сохранить шаблон и настроить периодичность его исполнения можно по любым платежам и переводам.
Автоплатежи за сотовую связь
Подключите автоплатеж в ВТБ-Онлайн, чтобы всегда оставаться на связи! Как только баланс на счете телефона достигнет минимального значения (например, 30 руб.), со счета/карты автоматически спишется установленная вами сумма пополнения баланса. Услуга предоставляется бесплатно.
В системе ВТБ-Онлайн применяются самые современные методы защиты. Доступ к услуге осуществляется через защищенное соединение и подтверждается при помощи логина, пароля и дополнительного одноразового пароля из СМС. Ознакомьтесь с простыми правилами, которые помогут сохранить ваши средства и личные данные в безопасности:
