С необходимостью приобретения жилья сталкивается большинство людей, но доходы далеко не у всех достаточны для обслуживания долгосрочного жилкредита. Однако возросшая конкуренция в сегменте ипотечного кредитования отечественного финансового рынка обусловила появление новых банковских продуктов, отличающихся более выгодными условиями. В их числе ипотека УралСиб. О востребованности этого займа говорит тот факт, что объём выдачи данным банком долгосрочных жилкредитов в первом полугодии 2017 года вырос более чем в 6 раз по сравнению с предыдущим годом. В 2018 году, по прогнозам экспертов, ожидается еще больший рост.
Ипотека – это залог, как правило, недвижимости, которая выступает в качестве гарантии возврата заёмщиком одолженных у кредитора денежных средств. На время действия договорных отношений заложенное имущество не теряет статус собственности кредитополучателя. Но если заёмщик прекратит выполнять принятые на себя финансовые обязательства, заимодатель наделён правом распоряжаться данным объектом по своему усмотрению, вплоть до его продажи с целью компенсации понесённых убытков.
Больше информации по этому вопросу в современных российских реалиях вы на найдёте в нашей статье « ».
На сегодняшний УралСиб предлагает 8 ипотечных программ. Выдвигаемые к заёмщику требования по всем из них идентичны (за исключением «Военной ипотеки»). Формулируются они так:
Вот и все! Но это, конечно же, не означает, что ипотечный кредит будет выдан любому нашему соотечественнику, соответствующему этим требованиям. Банк обязательно потребует подтверждающие документы, что уровень доходов потенциального заёмщика позволит выплачивать задолженность без просрочек. Информация о том, какие бумаги понадобятся, размещена ниже.
А вот условия ипотеки в УралСиб банке в 2018 году, в отличие от требований к заёмщику, у каждой программы свои. В обобщённом виде они выглядят так:
Но по всем ипотечным продуктам конкретное значение данного показателя определяется с учётом уровня платежеспособности клиента.
Процентная ставка по ипотеке в УралСибе зависит не только от вида программы. На значение данного параметра влияют также следующие факторы:
Существует 3 варианта тарифных планов: «Стандартный», «Доверительный» и «Партнёрский». Применяются они не ко всем ипотечным продуктам, а выборочно.
Размер процентной ставки по этим тарифам зависит от программы. В нижерасположенной сводной таблице отображен диапазон значений этого параметра кредита.
Но, независимо от тарифного плана, под минимальные проценты (9,40) предоставляется заём по ипотечному продукту «Приобретение строящегося жилья». Конечно, эта цифра базовая, и ставка увеличивается в зависимости от вышеуказанных факторов.
По словам г-на Иванова, руководителя департамента розничных продаж УралСиба, «…банк идёт за клиентом…». И надо сказать, получается у него это довольно неплохо. В подтверждение этого приведём следующие факты. В ноябре пошлого года ипотека с государственной поддержкой в УралСибе, по версии портала «Банки.ру», заняла в рейтинге ипотечных кредитов с государственным субсидированием вторую строчку. По достоинству оценил эту программу и Ипотечный центр, функционирующий при инвестиционно-риэлторской компании Est-a-Tet: данный банковский продукт от УралСиба вошёл в ТОП-10 самых выгодных программ долгосрочного жилкредитования с господдержкой.
Несмотря на то, что субсидирование ипотечных займов из госбюджета на 2018 год не было пролонгировано, отдельные категории граждан могут получить долгосрочную жилищную ссуду в этом банке на льготных условиях. В частности, по программе «Военная ипотека». Предоставляется она на следующих условиях:
УралСиб имеет в линейке долгосрочных жилкредитов и другие продукты. Назовём их:
Воспользовавшись этими кредитами, вы сможете рефинансировать (перекредитовать) ипотеку стороннего финансового учреждения, стать владельцем апартаментов, индивидуального жилого дома, строящейся или готовой квартиры в таунхаусе или многоквартирном жилом доме
На всех страницах ипотечных программ сайта этого банка (за исключением «Военной ипотеки») размещён кредитный онлайн-калькулятор. Рассмотрим, как рассчитать ипотеку УралСиб банка на примере кредита «Приобретение строящегося жилья».
Необходимо отметить, что для задания исходных данных требуется только компьютерная мышка. А выбор конкретного параметра делается так: передвижение ползункового маркера производится перемещением данного аксессуара с одновременно нажатой на нём левой кнопкой. Задание таких опций, как «Объект недвижимости», «Тарифный план» и «Готовность к страхованию» либо «Отказ от страховки» осуществляется простым кликанием на соответствующие подчёркнутые слова/фразы. Искомые данные – доступный размер кредита, процентная ставка и объём ежемесячного платежа – отображаются в поле «Результаты расчётов».
Обратите внимание: при вводе некорректных данных на мониторе компьютера появится сообщение о том, что тарифа для заданного размера ссуды нет. Увидев его, сверьтесь с условиями предоставления выбранного продукта и подкорректируйте параметры – размер первоначального взноса, срок кредитования или стоимость недвижимости.
Если вы никогда ранее не выполняли данную процедуру, ознакомьтесь с нашей статьёй « ».
Для оформления кредита в УралСибе на улучшение условий проживания необходимо:
Для успешного проведения данных мероприятий нелишним будет ознакомиться с нашей статьёй « ».
Убедитесь в правильности внесённых в заявку данных и отправьте её на рассмотрение в банк. Через несколько часов с вами на связь выйдет ипотечный менеджер, уточнит некоторые сведения и озвучит предварительное решение финансовой организации. А вот оформляется ипотека от банка УралСиб уже в его отделении.
Список документов по заёмщику/созаёмщику выглядит так:
Ну и, конечно же, ключевым документом, который требует оформления в банке, является сам договор кредитования. Содержащиеся в нём пункты написаны канцелярским, изобилующим специальными терминами языком. Поэтому перед посещением финансовой организации ознакомьтесь со статьёй « ». Так вы минимизируете время завершающей стадии оформления долгосрочного жилкредита.
Помимо документов на заёмщика/созаёмщика, в банк необходимо подать бумаги на приобретаемую недвижимость. Их перечень включает следующие позиции:
Банк может затребовать иные документы.
Общие условия страхования залогового имущества в УралСибе формулируются так:
В распоряжении клиентов УралСиб банка имеются несколько удобных способов закрытия обязательств по ипотечному договору:
Погасить ипотеку можно в любой день после оформления договора кредитования.
При досрочном частичном погашении клиент вправе выбрать способ перерасчёта обязательств:
Каждый из этих вариантов имеет свои плюсы и минусы. Избежать непредвиденных ситуаций вы сможете, ознакомившись со статьёй « ».
Предлагая такую услугу, УралСиб лишний раз демонстрирует свою лояльность к ипотечным заёмщикам. Принимая решение о реструктуризации долгосрочного кредита, банк преследует следующие цели: «… сохранить с клиентом партнёрские отношения… и создать для лица, столкнувшегося с тяжёлыми финансовыми обстоятельствами, оптимальные условия погашения задолженности по ссуде…».
В настоящее время УралСиб предлагает следующие варианты:
Вариант реструктуризации задолженности подбирается индивидуально по каждому договору. Причём банк учитывает пожелания заёмщика, попавшего в трудную жизненную ситуацию. Отобразить клиент их может в заявлении на проведение данной процедуры.
Чтобы корректно оформить этот документ, ознакомьтесь с нашей статьёй « ».
Специалисты финансового учреждения прежде всего оценят текущее финансовое положение заёмщика и сопоставят с его пожеланиями. И если несоответствия выявлены не будут, одобрят выбранный вариант реструктуризации.
В завершение приведём ещё одну фразу г-на Иванова, руководителя департамента розничных продаж УралСиба: «Наша цель – войти по итогам текущего года в ТОП-10 отечественных банков, работающих в сегменте ипотеки». Ну что ж, остаётся только пожелать успешной реализации планов.
Больше половины новоиспеченных владельцев собственного жилья покупают недвижимость в кредит. Выбор подходящей ипотечной программы и надежного банка в этом случае играет существенное значение. Банк Уралсиб входит в ТОП крупнейших организаций страны и предлагает ипотечным заемщикам широкую линейку кредитных программ для покупки недвижимости. Заполнив онлайн заявку на сайте, клиент узнает о решении банка в течение 1 рабочего дня, а рассчитать подходящий кредит можно на ипотечном калькуляторе банка Уралсиб.
В банке действует всего 3 ипотечные программы: кредит на строящееся жилье, заем на приобретение готовой недвижимости, новостройка с господдержкой. Также банк предлагает ипотечным заемщикам других кредитных организаций рефинансирование по любому из тарифов, кроме новостройки с госсубсидированием. Рассчитать любой из кредитов можно на ипотечном калькуляторе банка Уралсиб.
Расчет и учет множества кредитов. Экспорт данных по электронной почте. Возможность оценить выгоду досрочных платежей. Графическое представление выгодности с помощью графиков. Расчет с изменением процентной ставки.
Доступна версия для iPhone и iPad. Удобный калькулятор, позволяющий рассчитать кредит, а также возможно досрочное погашение кредита
Функциональной особенностью ипотечного калькулятора банка Уралсиб является возможность рассчитать займ с погашением за счет средств материнского капитала. Ипотека с материнским капиталом рассчитывается иным образом, поэтому, обычный ипотечный калькулятор здесь не подойдет, расчет на нем будет неправильным.
Расчет ипотеки в банке Уралсиб будет полезен и действующим заемщикам кредитной организации, которые собираются погасить ипотеку досрочно (частично или полностью). На калькуляторе можно подсчитать выгоду от досрочки или частичного погашения бОльшей суммой.
По результатам расчета кредита на ипотечном калькуляторе банка Уралсиб заемщик получит подробный график платежей с указанием суммы и даты каждого ежемесячного платежа, итоговой переплатой за весь срок. Результаты расчета можно сохранить и сравнить с предложениями по ипотеке в других кредитных организациях, выбрав самый выгодный займ.
Минимальный возраст ипотечного заемщика в банке Уралсиб составляет 18 лет, максимальный — 65 лет включительно. Клиент должен быть резидентом РФ с постоянной регистрацией в городе присутствия офисов банка. Стаж работы на последнем месте должен превышать 6 мес., а организация-работодатель должна осуществлять свою деятельность не менее 1 года.
Кредит с государственным субсидированием предоставляется на срок от 3 до 30 лет по ставке от 11,75% до 12% годовых со страхованием жизни. Процентная ставка без страхования жизни заемщика варьируется от 16,5% до 17% годовых. Сумма займа зависит от региона нахождения кредитуемой недвижимости. Например, для Москвы, МО, СПБ и Ленинградской обл. максимальная сумма составляет 8 млн руб., для других регионов — всего 3 млн руб.
Ипотека на покупку строящегося жилья предоставляется банком на срок от 3 до 25 лет по одному из тарифных планов: «Стандартный» (для новых заемщиков) или «Доверительный» (для бывших или действующих клиентов банка). Размер процентной ставки зависит от ТП, срока и размера первого взноса. Например, ставка по кредиту на период строительства жилья с первым взносом от 20% составит 15,5% на срок от 3 до 15 лет. Аналогичный заем с кредитованием на 25 лет обойдется в 15,75% в год.
Процентные ставки за пользование кредитом по окончании строительства будут снижены на 1% пункт.
Ипотека на покупку готового жилья предоставляется банком на срок до 25 лет по ставке от 13% до 14,75% годовых. Точный размер переплаты зависит от ТП, срока и размера первого взноса. Например, новый клиент банка, решивший оформить ипотеку на срок от 16 до 25 лет с первым взносом 20%, переплатит 14,75% в год. Аналогичный кредит для постоянных клиентов банка будет дешевле на 0,5% пункта.
Максимальная сумма займа по ипотеке на готовое и строящееся жилье зависит от местонахождения недвижимости. Так, для Москвы максимум составляет 15 млн руб., для МО и СПБ – 10 млн руб., для Ленинградской области и столиц других регионов РФ – 6 млн руб., для остальных городов и регионов – 3 млн руб.
| Кредит | Макс. сумма | Мин. Ставка | Макс. срок | Тип платежей | Расчет |
|---|---|---|---|---|---|
| Новостройка с господдержкой | 8000000 рублей | 11,75% | 360 месяцев | Аннуитет | |
| Строящееся жилье | 15000000 рублей | 13,5% | 300 месяцев | Аннуитет | |
| Готовое жилье | 15000000 рублей | 13,5% | 300 месяцев | Аннуитет | |
| Рефинансирование | 15000000 рублей | 13,5% | 300 месяцев | Аннуитет |
Ипотечные заемщики банка Уралсиб могут вносить ежемесячные платежи по кредиту любым из перечисленных способов:
Если заемщик просрочит очередной платеж по кредиту, банк начислит неустойку в размере 0,1% годовых от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки. Более того, начиная с 11 дня просрочки, банк ежедневно взимает штраф в размере 100 руб. в день. Если заемщик погасит просроченную задолженность в течение первых 10-ти дней, штраф взиматься не будет.
Ипотечный калькулятор Банк Уралсиб рассчитает все параметры кредита на 2019 год.
Ипотека берется не на одни год, поэтому необходимо очень серьезно подойти к выбору программы ипочетного кредитования. Сравнить предложения разных банком, произвести онлайн расчет стоимости ежемесчных платежей, сумму переплаты за ипотеку.
В этом вам поможет наш ипотечный калькулятор Банк Уралсиб.
Готовое жилье
Под залог имеющегося жилья
Строящееся жилье
Рефинансирование
Военная ипотека
Строящееся жилье — ипотечные каникулы
ПАО «Банк Уралсиб» — один из крупнейших российских банков с развитой региональной сетью, основной актив одноименной финансовой корпорации. Банк вполне можно назвать универсальным с уклоном в кредитование и обслуживание счетов физических и юридических лиц. Кроме того, «Уралсиб» активно работает на валютном рынке, рынках ценных бумаг и межбанковских кредитов. До ноября 2015 года ключевым владельцем банка выступал председатель совета директоров ФК «Уралсиб» Николай Цветков. 4 ноября Банк России объявил о санации банка «Уралсиб». Инвестором был избран крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел
Банк Уралсиб в 2019 году предлагает своим клиентам воспользоваться одним из трех ипотечных предложений, выдаваемых на разных условиях. Далее мы расскажем вам о том, какие предлагаются процентные ставки, и как по ним можно рассчитать на калькуляторе свои платежи и переплату.
Приобретение жилья актуально для каждой российской семьи, которая хочет улучшить свои жилищные условия. Однако, далеко не у всех есть доходы или накопления, которые позволили бы самостоятельно сделать такую дорогостоящую покупку.
Здесь на помощь могут прийти кредитные предложения от различных финансовых компаний, в частности — Уралсиб банка. Очень выгодно, что вы можете заказать экспресс-оценку своей недвижимости в режиме онлайн.
Актуальные предложения на 2019 год
Представляем вашему вниманию перечень действующих сейчас программ:
| РАССЧИТАТЬ КРЕДИТ: | |
| Ставка % в год: | |
| Срок (мес.): | |
| Сумма кредита: | |
| Ежемесячный платеж: | |
| Всего заплатите: | |
| Переплата по кредиту | |
| Подать заявку | |
Воспользоваться нашим расширенным калькулятором с возможностью построения графика платежей и расчета досрочного погашения вы можете на этой странице .
Оценка недвижимости
Напоминаем, что банк совместно с группой компаний SRG предоставляет своим заемщикам возможность онлайн-заказа для проведения оценочных работ. Все достаточно просто:
Если вы запланировали оформить ипотеку в 2019 году, то вам нужно будет обратиться в ближайшее отделение Уралсиб банка для того, чтобы уточнить перечень необходимых для сбора документов и заполнения заявки. Консультацию можно получить по телефону горячей линии 8-800-250-57-57
Выберите программу кредитования
Кредит на готовое жильё Кредит на строящееся жильё
Минимальная сумма первоначального взноса в %
30 % процентов
Сумма ипотечного кредита
65 000 000 рублей
Срок ипотечного кредита
252 месяцев
Минимальная процентная ставка по кредиту 17.5 %
Результат расчета
Отправить предварительный расчет на почту
График платежей по кредиту
Открытое Акционерное Общество «Уралсиб» основано в 1993 году. Входит в состав финансовой корпорации «Уралсиб» и ТОП 20 ведущих банков РФ.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .
Это быстро и БЕСПЛАТНО !
Ключевыми видами деятельности являются обслуживание корпоративного и розничного сектора, а также инвестиционно-банковские услуги. Существенную часть деятельности банка составляет ипотечное кредитование населения. Для этих целей на сайте банка представлена информация о его ипотечных программах и размещен ипотечный калькулятор Уралсиб Банка, позволяющий всем желающим ознакомиться с возможностями банка в этой области.
«Уралсиб» активно работает с фондами поддержки малого и среднего бизнеса и общественными организациями предпринимателей, финансирует предприятия на льготных условиях. Отдельными программами являются участие в жизни регионов в рамках соглашений о социальном партнерстве. Банк проводит консультации и обучающие семинары по развитию финансовой системы регионов.
Физическим лицам предлагается большой выбор кредитных программ и вкладов. Для состоятельных клиентов действуют премиальные продукты.
Банк «Уралсиб» ведет активную благотворительную деятельность по программе «Достойный дом детям». Денежные средства привлекаются за счет активов банка, а также за счет специальных продуктов, предлагаемых клиентам, например пластиковая карта «Достойный дом детям» и вклад.
Центральный офис банка расположен в Москве, второй по значимости офис в Уфе. Всего у банка 8 филиалов, 382 точки продаж услуг, 2774 банкомата и 510 платежных терминалов.
Широкая линейка программ кредитования, рассчитана на привлечение разных категорий граждан, поэтому, минимальная ставка по расчету ипотеки от Уралсиба 13% годовых, максимальный срок кредитования 30 лет. Требования к возрасту заемщика по ипотеке калькулятор от Уралсиба предлагает выбрать от 18 и до 60 лет на момент окончания срока кредитования. Программа «Ипотека для родителей» от Уралсиба включает «скидку» на 0,25% за каждого ребенка, при начальной минимальной ставке 14%. Уралсиб расчет ипотеки предлагает по таким программам, как:
Программы постоянно меняются, поэтому следите за информацией на официальном сайте.
