Чтобы стать полноценным трейдером, необходимо ознакомиться с терминологией данного вида деятельности. На рынке Форекс одно из первых понятий, с которым сталкивается новичок, это кредитное плечо. В данной статье будет рассмотрено, что же это такое, как правильно выбрать кредитное плечо и какие могут быть при этом «подводные камни».
Кредитное плечо – это коэффициент кредитования, позволяющий трейдеру оперировать с гораздо большей суммой денег, чем числятся на депозите. Данный коэффициент имеет широкий диапазон.
У трейдера на счету есть 100$. Больше этой суммы, по идее, использовать в торговых сделках нельзя. Однако, используя кредитное плечо с коэффициентом 1:100, можно увеличить сумму сделки до 10,000$. Стоит отметить, что данная сумма не начисляется трейдеру напрямую на его депозит, а лишь является максимальным потолком, которого он может достичь при торгах, имея на счету свои 100$.
Вы являетесь ИП, но хотите закрыть его? Чтобы сделать все правильно, прочтите статью.
Когда трейдер закрывает сделку и остается в плюсе, то на депозит возвращается залоговая сумма и добавляется полученная прибыль. Таким образом, игрок рискует лишь 100$ (как в примере), имея возможность получить намного больше денежных средств.
Понятие кредитного плеча одинаково при торговле с любым брокером. Существует несколько главных особенностей данной функции:
Что такое кредитное плечо? Самый малый коэффициент равен 1:1 и заканчивается 1:1000. Лишь некоторые брокеры дают возможность игрокам торговать с более высокими коэффициентами. Выбрать размер кредитного плеча можно при открытии торгового счета.
Хотите стать инвестором? Статья расскажет, как это сделать.
Для новичка, только постигающего азы торговой площадки Форекс, оптимальным вариантом считается коэффициент 1:100. При выборе кредитного плеча с большим коэффициентом, возрастает и риск проигрыша всего депозита.
Трейдер выбирает кредитное плечо 1:200 при депозите 1,000$. Таким образом, 1 пункт лота будет равен 20$, и при проигрыше всего лишь 10 пунктов (а это очень мало – такое колебание часто происходит даже в течение 1 минуты) трейдер потеряет 200$, оставив на своем счету 800$.
Большой коэффициент кредитного плеча удобен для опытных трейдеров, которые хорошо разбираются в рынке Форекс и могут вовремя предотвратить большие потери. Однако далеко не все профессионалы выбирают именно такой метод торговли.
О том, какое плечо выбрать расскажет это видео:
Также при выборе размера кредитования важно учитывать маржу – некий аналог налога на прибыль. Чем больше размер кредитного плеча, тем меньше маржа. Это еще один плюс в пользу больших коэффициентов.
Ответить на данный вопрос за всех трейдеров сразу невозможно. Все-таки на рынке Форекс достаточно большое поле для экспериментов и составления собственных стратегий. И все же, некоторым базовым принципам стараются придерживаться большинство опытных игроков на валютной бирже.
Многие опытные трейдеры имеют сразу несколько счетов, на которых разное кредитное плечо и сумма депозита. Открыть несколько счетов сразу можно в одной брокерской компании или же воспользоваться услугами нескольких площадок. Главное условие здесь при выборе брокерской компании – это быстрый вывод и перевод средств на другие счета.
Как минимум половина, а лучше чуть больше половины всех денег должна находиться под кредитным плечом 1:1, т.е., по факту, оно отсутствует. На таком счете допустимо держать позиции открытыми в течение долгого времени, вплоть до нескольких месяцев.
Важно осознать, что использование кредитного плеча не всегда целесообразно. Если трейдер собирается оперировать крупной суммой денежных средств, то необходимость данной услуги и вовсе отпадает.
В любом случае, работа с любым кредитным плечом опасна, если не использовать функцию «Stop Loss» – она позволяет автоматически закрыть сделку даже во время отсутствия трейдера на торгах, если уровень убытков достигает конкретного заранее установленного значения.
На рынке финансов существует несколько аксиом, касающихся выбора, практического применения и влияния кредитного плеча на степень риска:
Что такое кредитное плечо и зачем оно нужно, можно узнать из этого видео:
Если выполнять эти базовые аксиомы на рынке Форекс, то можно уменьшить степень риска при операциях с кредитным плечом.
Важно осознать, что подбор плеча никак не повлияет на рыночную ситуацию на торговом поле. От выбора плеча лишь зависит то, насколько чувствительно отреагирует ваш депозит на те, или иные изменения на рынке.
Эффект от кредитного плеча заметен с самого начала открытия сделки. Чтобы заранее рассчитать возможную прибыль от сделки, необходимо знать следующую информацию:
Если вы собираетесь уйти с работы и у вас есть не потраченный отпуск, то он должен быть вам оплачен, а как потребовать оплаты у работодателя вы узнаете
От размера кредитного плеча напрямую будет зависеть степень прибыли и убытков. Чем больше плечо, тем ощутимее будет чувствовать колебания трейдер. Например, при коэффициенте 1:500 и небольшом депозите можно потерять все деньги буквально за 4-5 убыточных пунктов.
Какие бывают кредитные плечи? Неопытным трейдерам специалисты рекомендуют использовать кредитное плечо 1:100, максимум 1:200. Профессионалы же могут попробовать плечо 1:500 или 1:1000, однако, если сумма депозита большая, то целесообразнее сосредоточить внимание на коэффициентах 1:1, 1:2, 1:3.
В интернете можно зарабатывать не только на Форекс, но и на потому что он не требует вложений, а только вашего желания и усилий. А что именно нужно для такого заработка, вы узнаете по ссылке.
В любом случае, не стоит сразу же оперировать большими суммами и сделками при тестировании кредитного плеча. Лучше всего опробовать разные стратегии на демо-счете и уже, набравшись опыта, начинать крупную торговлю на основном депозите.
Выбор кредитного плеча на Forex – это наиболее распространённая проблема, которая встаёт у большинства трейдеров рынка. Этот выбор стоит наравне с выбором минимального депозита.
– это важный момент, который повлияет на ваше дальнейшее трейдерское будущее. От продуманной взаимосвязи минимального депозита и кредитного плеча на Forex будет полностью зависеть ваш успех.
Какой размер кредитного плеча в торговле валютой ? Для того, чтобы разобраться с наиболее подходящим и эффективным уровнем кредитного плеча, нужно для начала узнать, что такое кредитное плечо.
Кредитное плечо – это тот торговый инструмент, который поможет вам увеличить свои торговые объемы, имея при этом незначительный начальный депозит. И если использовать его с умом – оно поможет увеличить размер потенциальной прибыли, которая вполне может стать реальной. Но если же вы неосмысленно подойдёте к выбору кредитного плеча, то его использование может стать для вас источником серьёзных убытков на валютной бирже.
Для того, чтобы осуществить выбор кредитного плеча на Forex, которое будет приносить максимальную пользу в торговле, нужно разделить общую стоимость на стоимость вашего счёта и в результате получится эффективный уровень кредитного плеча, которое вам стоит использовать.
То же самое касается и выбора кредитного плеча для отдельных торгов, нужно всего лишь разделить их стоимость на количество денег, которыми вы хотите рискнуть в этих торгах, т.е. использовать формулу:
Общий размер позиции / Размер счёта = Эффективное кредитное плечо
При этом нужно помнить, что есть связь между кредитным плечом и его влиянием на ваш торговый Форекс-счёт. И если вы всё-таки приняли решение стремиться к высоким уровням прибыли через использование кредитного плеча, вам не стоит забывать о том, что оно так же может полностью обнулить ваш счёт.
Cледующие предостережения, которые используются опытными трейдерами, могут оказаться полезными в снижении рисков выбора кредитного плеча на Forex:
Выбор кредитного плеча – это очень важный шаг для каждого трейдера и поэтому, если вы правильно подойдёте к этому процессу и выберете эффективный уровень кредитного плеча, то ваши торговые сделки с высокой вероятностью принесут вам хорошую прибыль.
Уже не единожды было сказано, что на рынке Форекс каждый день совершают свои сделки сотни и сотни тысяч трейдеров со всей планеты. Являясь глобальной мировой сетью, он объединяет людей с разными торговыми системами , торговой психологией, риск- и мани-менеджментом . Разнятся также и размеры их сделок и депозитов. И в самом деле, диапазон денежных средств, коими управляют биржевые (и не только) спекулянты, колеблется от ничтожных 100 и до немыслимых 100 000, а то и миллионов, долларов США. Однако, независимо от этого, почти все брокеры дают одинаковые шансы заработать и тем, и другим. Каким же образом это происходит? Что дает возможность человеку, чей счет менее тысячи долларов, торговать с таким же успехом, как, если бы на его счету была сумма, в разы большая? Все очень просто: брокер дает трейдеру возможность взять у него "в долг". Это явление называется «кредитным плечом».
Чем же является это самое пресловутое "кредитное плечо"? Чтобы лучше понять смысл этого словосочетания, сначала необходимо разобраться, что такое один торговый лот . Торговым лотом называется минимальная единица для торговых операций, которая, по международному соглашению, равна 100 000 стандартных единиц валюты (если котируемая валюта – американский доллар, то это 100 000 долларов США, если же котируется евро, то это, соответственно, 100 000 единиц единой европейской валюты). Все согласятся, что для большинства торговцев на Форекс, в частности, новичков, это – запредельная, неподъемная сумма. Поэтому, если бы у брокеров были такие большие требования к минимальному депозиту, то 90 процентов трейдеров никогда бы не смогли начать торговлю. А это, в свою очередь, привело бы к потере брокерскими организациями львиной доли клиентов, а значит, и потенциальной прибыли. Вот здесь-то и вступает в силу возможность использования кредитного плеча, дабы и волки были сыты, и овцы целы.
Наличие такого плеча, допустим, равного 1:500, позволяет трейдеру, имея всего 100$ на депозите, брать в управление десятки и сотни тысяч долларов. Каким образом? Натурально, в кредит. Но при одном условии: если убытки, которые он начинает нести в своей сделке, превышают его собственный депозит, брокер автоматически закрывает убыточный ордер, забирая себе депозит трейдера. Тем самым не давая уйти спекулянту в большие долги. Иными словами, депозит выступает в качестве залога. Это понятие называется уровнем маржи , маржой, или термином "маржин колл". Таким образом, брокер может предоставить большой выбор кредитного плеча, будь то 1:100, 1:200, 1:500 и тому подобное. 1:100 позволяет, имея в управлении 1000$, торговать 100 000$, 1:200 - двумястами тысяч, и так далее, по нарастающей. Понятно, что, чем большим кредитным плечом вы обладаете, тем большими лотами можете торговать. Соответственно, и потенциальная прибыль увеличивается в разы. Однако, не стоит забывать и об обратной стороне медали: чем больше предоставляемый вам кредит, тем больше и возможные убытки. Кроме того, с той же пропорциональностью растут и комиссия брокера (спреды) а также свопы (комиссия за сделки, переносимые через ночь, на следующий день).
Именно поэтому, прежде чем выбрать себе оптимальное кредитное плечо для торговли на Форекс, необходимо убедиться, что его использование не пойдет в разрез вашему риск- и мани-менеджменту. К примеру, если вы имеете в распоряжении все те же 1000 долларов, то удобнее всего и, в первую очередь, безопаснее, будет использовать плечо 1:100. Этого более чем достаточно для начала торговли, позволяющей и заработать, и ограничить свои возможные убытки. Для депозита, превышающего 5-10 тысяч USD, можно уже выбирать и плечо побольше, например, 1:200 или 1:500. Благо, «кредитный ассортимент» у всех брокеров не ограничен двумя-тремя вариантами. Как правило, трейдеры с любыми кошельками могут найти именно свой вариант. Например, у компании Альпари (ведущего форекс-брокера на российском рынке), можно выбрать любое плечо, начиная с 1:10 и заканчивая 1:1000.
Как видите, ничего сложного нет. Любой брокер заинтересован в привлечении клиента и создании для него комфортных условий в торговле. Были бы деньги. Главное – не нарушать при выборе кредитного плеча собственные правила управления капиталом и рисками. Всем профита и добра.
Особенно начинающих, разбирается в понятии кредитного плеча. По своему опыту могу сказать, что и для меня, когда-то новичка в трейдинге, тема эта была не из легких. Я много изучала этот вопрос и сейчас попытаюсь простым языком изложить суть и назначение кредитного плеча.
Итак, кредитное плечо на Форекс - это ирреальные средства, которые предоставляет нам брокерская компания. Подчеркну слово «ирреальные» - это значит, что брокер не дает нам настоящие деньги, а лишь с помощью специального рычага позволяет оперировать большим объемом средств, чем мы могли бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что мы можем купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья. Плечи могут быть разными: от 1:10 до 1:1000, и даже больше. Для малых депозитов предлагаются большие плечи, для крупных денег - малые.
Для лучшего понимания приведу практические расчеты торговли с плечом и без плеча на примере облигаций. Допустим, на нашем счете есть 500 USD, и мы хотим купить облигации по цене 100 USD за штуку. При отсутствии кредитного плеча на все наши деньги мы смогли бы приобрести 5 облигаций. Это легко посчитать:
500 (депозит) / 100 USD (цена одной облигации) = 5 (облигаций).
На большее количество у нас просто не хватило бы денег. А с плечом 1:100 мы можем купить в 100 раз больше облигаций, имея на счете все те же 500 USD, т. е. 500 облигаций. Если бы в нашем примере котировка пошла в нужном нам направлении, и стоимость облигации выросла на 1 USD, то с каждой облигации мы получили бы по 1 USD прибыли.
Торгуя без кредитного плеча:
5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 5 = 505 USD.
500 (облигации) х 1 (USD) = 500 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 500 = 1 000 USD.
Как видите, преимущество использования кредитного плеча очевидно. Но давайте рассмотрим оборотную сторону медали. Предположим, мы ошиблись с прогнозом, и цена пошла против нас, стоимость облигаций упала на 1 USD и стала стоить 99 USD за штуку. В этом случае с каждой облигации мы бы потеряли по 1 USD.
При торговле без кредитного плеча:
5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (убыток). Наш депозит уменьшился бы на 5 USD и составил 500 – 5 = 495 USD.
Торгуя с кредитным плечом 1:100:
500 (облигаций) х 1 (USD) = 500 USD (убыток). Наш депозит: 500 – 500 = 0.
Вот так, используя в сделке весь депозит, при установленном кредитном плече 1:100 мы благополучно обнулили бы свой счет при падении цены всего на 1 USD и потеряли бы лишь небольшую его часть, торгуя без плеча, но при благополучном раскладе могли бы существенно увеличить депозит.
Вывод: с одной стороны, большое кредитное плечо - это возможность хорошо заработать, с другой - можно быстро потерять все. Как же быть? Есть два способа одновременно уменьшить риски и повысить потенциальную прибыль от торговли.
Во-первых, какое бы плечо вы ни выбрали, не торгуйте на весь депозит. В идеале на каждую сделку должно приходиться 1-2% от депозита.
Во-вторых, ставьте уровни Stop Loss , это значительно снизит риски. Также величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом вы можете оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плече 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми мы можем оперировать. При большем залоге (меньшем плече) в случае превышения лимита залоговых средств сделки будут автоматически закрываться, и вы не сможете торговать большим объемом, что дополнительно подстрахует ваш депозит.
Подведем итоги: кредитное плечо дает преимущество совершать сделки объемом, в десятки, сотни, а то и тысячи раз превышающим наши собственные средства. При умелом подходе к применению кредитного плеча увеличивается прибыль от торговли и уменьшается риск быстрой потери депозита. Главное - торговать с умом и не забывать про подводные камни.
