On-line рынки инвестирования за последние 5 лет развились настолько, что такие классические институты инвестирования, как банковские депозиты, стали смешны со своим уровнем доходности 5% в год. Нет, современные инвесторы уже прочувствовали, что сектор on-line инвестиций может приносить гораздо больше и никто даже не думает возвращаться к старым финансовым инструментам. Что на сегодня наиболее актуально? Таких on-line технологий множество, но сегодня мы поговорим об одной из самых интересных – об инвестициях в ПАММ-индексы.
Структура любого ПАММ-индекса состоит из ПАММ-счетов, поэтому описание этого инвестиционного инструмента, мы начнем с определения, от которого и оттолкнемся в описании ПАММ-индексов и технологии их работы.
ПАММ-счет – это активно управляемый инвестиционный счет, который открывается успешным для привлечения инвестиций, которые в последующем используются им при торговле на финансовых рынках. Интерес трейдера прост – чем больше капитал в его управлении, тем больше прибыли он зарабатывает. При этом очевидна и заинтересованность инвесторов, так как большая часть заработанной управляющим прибыли, с использованием их инвестиций, полагается именно им. В среднем, это около 60-70% от прибыли управляющего. Тогда как, управляющий получает 30-40% комиссионного вознаграждения, что значительно больше, чем если бы он торговал с использованием только своих средств. Соответственно такой инвестиционный продукт как ПАММ-счета – это отличная возможность для каждого из нас заработать. Будь мы трейдеры или инвесторы. По крайней мере, об этом свидетельствуют отзывы управляющих и отзывы инвесторов, которые пользуются этим инвестиционным механизмом.
Риски ПАММ-счетов, отзывы и решения
Все бы хорошо, только торговля любого форекс-трейдера и, соответственно, ПАММ-управляющего сопряжена с финансовыми рисками, так как кроме высокой прибыли, трейдер получает и убытки. Поэтому, инвестируя средства только в одного управляющего, вы достаточно сильно рискуете. В таком случае выход один – диверсификация рисков путем вложения средств сразу в 5-7 ПАММ-счетов, но с учетом того, что в среднем, минимальная сумма инвестиций в ПАММы составляет 100 USD, для этого понадобится 500-700 USD. А такие деньги есть не у каждого. Отзывы инвесторов на тематических форумах говорят именно об этом — денег для инвестиций в самых лучших управляющих не хватает!
Именно в этот момент на нашу виртуальную сцену обзора и выходит ПАММ-индекс, который решает сразу 2 важнейших вопроса:
– это отдельно котируемый финансовый продукт, в состав которого входит сразу несколько ПАММ-счетов (от 2-3 до 7-10 ПАММов), динамика прибыльности которого рассчитывается, как среднее число, вычисленное из совокупной динамики прибыльности всех входящих в его структуру ПАММ-счетов.
В итоге, мы получаем форекс-индекс, который работает, как аналог тех индексов, которые давно и эффективно используются на фондовом рынке. Например, индекс NASDAQ-100 с американской фондовой биржи NASDAQ, включает в себя акции сразу 100 высокотехнологичных компаний из США. Для того, чтобы купить акции всех этих компаний, инвестору понадобится не одна тысяча долларов. Тогда, как инвестиции в индекс NASDAQ-100, в который включены все эти компании, обойдется инвестору примерно в 100 USD. Откройте любой портал финансовой тематики, и вы увидите, что фондовые индексы пользуются даже большей популярностью, чем акции компаний. Это подтверждают отзывы инвесторов фондового рынка.
Как минимум, один недостаток у ПАММ-индексов есть и он достаточно весомый. Дело в том, что составляют такие индексы специалисты брокера, а не лично инвесторы. Соответственно, в состав ПАММ-индекса может быть добавлен ПАММ-счет, который не совсем соответствует вашим целям, критериям оценки и инвестиционному подходу.
В данный момент инвестировать в ПАММ-индексы предлагают только 2 из известных , а именно:
С учетом того, что на площадке PrivateFX можно найти сравнительно больший выбор ПАММ-индексов для инвестиций, пример их использования мы рассмотрим именно на площадке этого популярного брокера.
Первое, с чего начинается любая инвестиционная деятельность – это регистрация в финансовой компании, которая предлагает инвестиционные продукты. В данном случае, это компания PrivateFX. Перейдите по этой ссылке для регистрации. Сайт данного брокера достаточно понятен для интуиции, а регистрация у брокера начинается с нажатия клавиши «Регистрация», которая и откроет для вас мир высокодоходных инвестиций на рынке Форекс:
После ее нажатия, вы автоматически попадаете на страницу с регистрационной формой, в которой необходимо указать все запрашиваемые данные:
А именно: придумать себе логин, указать адрес email, который будет использоваться для идентификации аккаунта и связи с брокерской компанией; номер телефона; пароль, для входа в личный кабинет, ФИО и дату вашего рождения. Также на этой странице, справа от таблицы регистрации будет необходимо расставить галочки, которыми вы подтвердите, что ознакомлены со всеми особенностями работы брокера и предоставляемых им услуг. Займет эта процедура не более 2-3 минут. А после отправки внесенных вами данных в таблицу (для этого необходимо нажать на кнопку «РЕГИСТРАЦИЯ» под таблицей), вас автоматически переадресует в личный кабинет. Теперь вы можете считать себя клиентом брокера PrivateFX. А значит, можно приступить к пополнению лицевого счета и инвестициям.
Верифицировать или не верифицировать свой аккаунт
Прежде чем пополнить лицевой счет, у вас есть выбор – верифицировать свой аккаунт или не верифицировать. Многие не доверяют брокерам и не хотят сообщать им свои данные и отправлять ксерокопии личных документов. Многочисленные отзывы клиентов говорят о недоверии брокерам. Хотя, на самом деле вы можете инвестировать на площадке PrivateFX и выводить прибыль без верификации аккаунта. Верифицировать или не верифицировать свой аккаунт – решать вам. Но вы должны знать, что верификация – это инструмент финансовой безопасности, который вам не помешает! Отзывы профессиональных трейдеров и отзывы инвесторов подтверждают – это позволяет улучшить качество инвестиционного процесса! Именно в пользу верификации, а не против нее вы найдете отзывы профессиональных трейдеров!
Как пополнить лицевой счет на PrivateFX
Итак, с верифицированным или без верифицированного аккаунта вы можете сразу после регистрации пополнить свой лицевой счет. Для этого в своем личном кабинете, куда вы попадете сразу же после регистрации аккаунта, найдите вкладку «Мои счета», в которой выберите пункт «Внести средства»:
PrivateFX предоставил достаточно широкий выбор платежных систем (которыми больше всего пользуются на территории СНГ):
А само пополнение осуществляется через простой и интуитивно понятный плагин, на котором необходимо выбрать требуемую вам систему (например — WebMoney) и внести сумму пополнения:
И нажать оплатить. После этого система вас автоматически переадресует на адрес платежной системы WebMoney, где, указав данные своего аккаунта, вы сможете согласовать платеж:
После этого, через мгновение ваш счет на площадке PrivateFX будет пополнен и можно приступать к инвестициям в ПАММ-счета.
Как инвестировать в ПАММ-индексы
Как мы уже говорили ранее, в связи с тем, что ПАММ-индекс работает по типу обычного биржевого актива (как индекс на фондовой бирже), приобрести его можно только через торговую платформу Meta Trader 4, которую необходимо скачать через вкладку «Трейдеру» в личном кабинете:
Загруженный на ваш компьютер установочный файл торговой платформы необходимо установить, согласно подсказкам установщика, а в личном кабинете через вкладку «Мои счета» — «Обзор», создать индексный счет, с которого вы сможете инвестировать в ПАММ-индексы PrivateFx:
Сразу же после того, как для вас будет создан новый индексный счет, на электронную почту придет уведомление о создании вами счета, в котором вы найдете логин и пароль для осуществления инвестиций через платформу Meta Trader 4.
С использованием данных логина и пароля, вам необходимо авторизироваться в торговой платформе Meta Trader 4. Делается это следующим образом:
Если вы выбрали индекс для инвестиций, для того, чтобы осуществить в него капиталовложения, кликните по клавише «Новый ордер», а в открывшемся окне задайте объем сделки. Например, значение 0,20 – это инвестиция размером 200 USD. Если вы хотите инвестировать 500$, выбирайте 0.50, и далее по аналогии.
После этого индекс указанного объема будет вами приобретен и в случае роста графика его доходности, вы будете получать прибыль. А снижение – соответственно, будет приносить убыток. Впрочем, в плане убытков можете быть спокойными. Благодаря тому, что в индексах PrivateFX работает сразу 3-7 ПАММ-счетов, эти инвестиционные инструменты очень редко приносят убытки. А если и приносят, то временные, так как компания PrivateFX создает PАММ-индексы из самых лучших ПАММ-счетов своего рейтинга:
Тем, кто еще не знаком с компанией Private Fx, рекомендуем ознакомиться с нашей статьей
Инвестиции в ПАММ индексы Форекс-Тренд (fx-trend.com)
Внимание! У Форекс-Тренд проблемы с выплатами!
Уже около года я собирался написать подробный обзор по ПАММ индексам Форекс-Тренда, но так затянул с написанием, что и вовсе забыл про это. Но в последнее время от читателей стал получать много вопросов по инвестированию в ПАММ индексы, поэтому наконец-то нашел время для её написания.
Кстати, эту статью я пишу буквально на коленке в ночном автобусе-отеле, где-то в центре Камбоджи. Кто не знает, зимний сезон 2014 года я зимую в теплой Азии (см. картинку в шапке 😎), путешествуя, что называется, дикарём. Если вам интересна жизнь ленивого инвестора обязательно подписывайтесь на обновления блога.
Итак, в этой статье я постараюсь ответить на самые часто задаваемые вопросы читателей ленивого блога, а именно:
Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.
Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).
Говоря простым языком, ПАММ индекс — это готовый инвестиционный портфель, состоящий из ПАММ счетов. Состав ПАММ индексов формируется и корректируется администрацией Fx-Trend. На момент написания этой статьи для инвестирования доступно 13 различных ПАММ индексов, которые способны удовлетворить потребности большинства инвесторов.
Перечислю основные преимущества и недостатки ПАММ индексов. Из хорошего можно выделить:
На некоторых ПАММ счетах консервативных управляющих ФТ, минимальная сумма для принятия превышает 500$ (Авас, Вероника и др.). Благодаря ПАММ индексам инвесторы с небольшими депозитами могут инвестировать в эти счета.
ПАММ индексы составлены специалистами компании Fx-Trend, поэтому все ПАММы участвующие в индексах можно условно считать проверенными. Начинающему инвестору не нужно разбираться в тонкостях анализа ПАММ счетов, достаточно просто выбрать индекс, исходя из истории его доходности.
Из недостатков ПАММ индексов могу отметить необходимость использования торгового терминала Meta Trader 4. Далеко не каждый начинающий инвестор (только ли начинающий?) сможет разобраться сходу, как покупать\продавать ПАММ индексы в MT4. Далее поговорим как раз о том, как инвестировать в ПАММ индексы Fx-Trend с помощью торгового терминала Meta Trader 4.
Для того, чтобы инвестировать в индексы, прежде всего, необходимо быть клиентом компании. Для этого необходимо зарегистрироваться на сайте ФТ, о том, как это сделать я писал в . Для того, чтобы покупать\ продавать индексы необходимо выполнить следующие шаги:
В открывшемся окне следует обратить внимание на следующие моменты:
1) Проверить, что в поле символ указан интересующий вас ПАММ индекс;
2) Выставить объём сделки, из расчета, что 0,1 лот= 100$, соответственно 1 лот =1000$. Минимальный объём сделки, как я уже говорил, 0,1 лота (100$), минимальный шаг 0,01 лота (10$). Получается, что инвесторы могут инвестировать суммы больше 100$ и кратные 10$.
3) Индексы можно только покупать, т.е. открывать длинные позиции (buy). Открывать короткие позиции и как следствие играть на понижении котировок индексов невозможно. Нажимать на кнопку «Buy» лучше после проверки корректности указания первых двух пунктов.
После того, как мы разобрались с технической стороной инвестирования, перечислю моменты, которые важно учитывать при работе с индексами:
1) Сделки, открытые в выходные в промежутке после окончания ролловера и до начала новой торговой недели, можно закрыть только в следующий сеанс закрытия сделок, т.е. через неделю.
2) Если с момента открытия позиции до наступления сеанса закрытия сделок прошло менее 36 часов, то закрыть позицию в этот сеанс закрытия нельзя.
3) Закрытие сделок доступно не ранее, чем через 10 минут с момента совершения последней операции на ПАММ индекс счете (пополнение счета, вывод средств, открытие\закрытие позиций).
4) Открытые позиции нельзя закрывать частично.
Классическая модель инвестирования в ПАММ-счета предполагает предоставление средств от одного или нескольких трейдеров одному управляющему, который осуществляет торги, получая комиссионные сборы от остальных участников счета и по своему усмотрению может вносить в общий капитал личные средства или ограничиваться деньгами инвесторов. В свою очередь несколько счетов могут объединяться в ПАММ-портфели, ПАММ-индексы и ПАММ-фонды, которые имеют общую идею, но существенно отличаются в реализации на практике.
ПАММ-портфели формируются из нескольких счетов в ручном режиме самим инвестором. Принципиальным отличием ПАММ-индексов является то, что они представляют собой портфели счетов, формируемые брокером, а потому работа с ними не требует от инвестора глубоких познаний о стратегиях торговли и распределении активов.
Грамотно подобранный портфель, как правило, включает в себя три вида счетов:
Это позволяет минимизировать риск, сохраняя шансы на высокую прибыль. На практике количество счетов, входящих в индекс, колеблется от 2 до 10 штук. Большее число также возможно, но это не окажет особого влияния на прибыльность, а лишь усложнит структуру продукта.
Торговая сессия индексов ограничивается неделями, что определяет условия закрытия и открытия. Так, приобретать их можно только по будням в рабочие часы биржи, а продавать только по выходным. Процесс работы с индексами достаточно прост:
По сути ПАММ-фонд – это тот же готовый портфель счетов, сформированный брокером. Но в отличии от индексов, его торговая сессия может быть произвольной (от недели до 3 месяцев). Также фонды предоставляют страховку на консервативные и умеренные счета, которая в среднем составляет 5% от ставки. Это на первый взгляд делает фонд более привлекательной альтернативой.
С другой стороны, индекс позволяет вступить в игру сразу же, а принять участие в фонде можно лишь со следующим за пополнением счета торговым периодом. Поскольку он достаточно продолжительный, то и ожидать начала работы вы можете не одну неделю. Еще одним отличием является то, что работа с фондами реализуется через сайт брокера, а не через торговую платформу, что с одной стороны удобнее, а с другой более рискованно, поскольку выше вероятность мошенничества.
Анализируя такой инструмент инвестирования как ПАММ-индексы, их особенности на 2018 год прежде всего заключаются в получении клиентом более широких сервисных возможностей. Так, на сегодняшний день для поиска подходящего портфеля недостаточно оценки лишь базовых показателей. Основные параметры для выбора индекса представлены следующим списком:
Рассматривая ПАММ-индексы, их достоинства на 2018 год с позиции неопытного трейдера - это в первую очередь удобство и доступность инвестиций. Так, на фоне существенного ухудшения состояния мировой экономики, многие начинающие игроки на рынке Форекс не могут позволить себе обеспечение крупного депозита. К примеру, чтобы открыть торговый счет для самостоятельного создания портфеля потребуется порядка 1000$, тогда как для начала работы с индексами достаточно лишь 200$.
Стандартные ПАММ-портфели инвестор формирует на основе собственных предположений и выводов, которые не всегда объективны. Если же говорить об индексах, то при их комплектации брокер принимает во внимание полную статистику площадки, делая продукт более универсальным. Вероятность ухода в минусовой баланс очень низка, поскольку просадка одного счета, всегда компенсируется остальными, а потому рекомендуется выбирать индексы, в составе которых не менее трех счетов.
Купить индекс можно в любой момент торгового периода, при этом благодаря работе через терминал ваши деньги остаются на счету и могут быть выведены в любое удобное время. При этом следует помнить, что ПАММ счета, входящие в индекс брокера, подвергаются проверке и риск мошенничества со стороны управляющего минимален.
Индекс – это автоматический инструмент, который самостоятельно распределяет активы по нескольким счетам, оптимизируя вашу прибыль и риски. К тому же, выбирая определенный портфель, вы можете предварительно изучить статистику по каждому из счетов. А потому это наиболее простое средство заработка на Форекс для новичка.
Несмотря на достоинства, ПАММ индексы - это достаточно рискованный вид заработка и, принимая решение инвестировать средства, вы должны знать о недостатках. Прежде всего, компания брокер, формируя индекс, ориентируется на собственное мнение и учитывает свою прибыль, что не всегда обеспечивает максимальный результат для клиента. Весь объем инвестиций также распределяется брокером, и вы не можете перенаправить большую часть денег в самый прибыльный и стабильный счет.
Все ставки (лоты) имеют фиксированную величину, кратную 100$, и вы не сможете пустить в оборот не округленные суммы (остаток будет просто числиться на счету). При этом полученная прибыль будет автоматически прибавляться в свободный капитал, и чтобы использовать ее в дальнейшем, необходимо обновлять сделки (закрывая и открывая индексы вновь).
Усложняется ситуация и тем, что компаний, предоставляющих торговлю на индексах немного, поскольку это достаточно новый продукт, который требует от брокера решения сложных технических задач. Более того инвестору необходимо будет установить на ПК или смартфон терминал для торговли, поскольку заключать и закрывать сделки можно только через него, что нередко вызывает сложности.
Зная, что такое ПАММ-индексы, их достоинства и особенности инвестирования, в 2018 году вы получаете новую возможность для приумножения собственного капитала и повышения эффективности активов. Наблюдая за управляющими и анализируя соотношение счетов, вы также получаете отличный инструмент для обучения стратегиям торговли на Форекс и базовым принципам диверсификации рисков.
Инвесторы, размещающие свои средства на рынке Форекс нередко выбирают для вложений ни отдельные ПАММ-счета, а сформированные на их основе портфели и индексы. Это позволяет им оптимизировать соотношение риска и доходности, добиться максимально возможной прибыли в условиях воздействия различных внешних и внутренних факторов.
ПАММ-портфель – это совокупность ПАММ-счетов от разных брокеров, между которыми инвестор распределяет свои вложения. Входящие в состав портфеля счета могут обладать разным уровнем риска и доходности. ПАММ-портфели – это возможность «не класть яйца в одну корзину».
Главная цель составления ПАММ-портфеля – диверсификация риска, поскольку неудачи по одним счетам компенсируются выигрышами по другим.
Существует несколько преимуществ формирования ПАММ-портфеля перед инвестированием в отдельные ПАММ-счета:
Из скольких счетов разных брокеров (управляющих) может состоять ПАММ-портфель? Оптимальным считается 7-12 ПАММ-счетов , что обеспечивает эффективную диверсификацию при условии затруднений в управлении счетом.
ПАММ-счета портфеля могут различаться по таким параметрам, как:
В состав ПАММ-портфеля могут входить к онсервативные, умеренные и агрессивные ПАММ-счета, которые отличаются соотношением риска и доходности. Инвестор определяет какой из видов будет играть в портфеле доминирующую роль в зависимости от степени принятия риска и ожидаемого уровня доходности. В итоге возможно формирование двух типов ПАММ-портфелей:
Большинство инвесторов интересует вопрос: как правильно составить ПАММ-портфель? Этот процесс можно представить в виде последовательности из пяти этапов.
Поскольку высокая доходность любого инвестиционного инструмента и ПАММ-счета влечет за собой повышенный уровень риска, то можно выделить три основных цели создания ПАММ-портфеля.
Определение цели инвестирования позволяет достаточно четко ответить на вопрос: как выбрать ПАММ-портфель.
2. Выбор тактики инвестирования
После того, как инвестор определился с тем, чего именно он ждет от вложения средств – их сохранения или приумножения, он выбирает свою тактику. Как составить ПАММ-портфель с правильной тактикой? Инвестор может выбрать:
При любом из вариантов поведения важно понимать, что чем больше срок инвестирования, тем больше возможностей у управляющих ПАММ-счетов достичь успеха, тем выше вероятность получения солидной прибыли.
3. Подбор ПАММ-счетов
Самым ответственным шагом в деле создания ПАММ-портфеля выступает подбор для него ПАММ-счетов. Для этого инвестору потребуется:
При подборе счетов следует ориентироваться на цель инвестора: если он решил приумножать свои сбережения, то 50-80% в его портфеле должны составлять агрессивные ПАММ-счета; если сохранять – то умеренные и консервативные.
Для этих целей крайне удобным представляется использование калькулятора :
4. Отбор оптимальных ПАММ-счетов
На предыдущем этапе инвестор может подобрать 10-20 подходящих ПАММ-счетов. На текущем этапе он сравнивает их по показателям риска и доходности. Как правильно собрать ПАММ-портфель в данном случае?
Удобнее всего составить таблицу по всем ПАММ-счетам и провести по ней простой сравнительный анализ . В итоге «слабые звенья» должны отсеяться, а порядка 7-12 счетов остаться в портфеле.
5. Вложение средств
Конечной стадией формирования портфеля выступает инвестирование – распределение средств в определенном соотношении по выбранным ПАММ-счетам.
Если инвестор активный или спекулятивный, то при осуществлении текущих доливок он должен придерживаться существующего соотношения долей агрессивных, умеренных, консервативных счетов в ПАММ-портфеле (при условии, что он не желает поменять цель инвестирования).
Инвесторы, которые не имеют обширного опыта в деятельности на рынке Форекс, часто не решаются самостоятельно браться за составление ПАММ-портфеля. Они выбирают более простой вариант – готовые ПАММ-портфели.
Готовый портфель ПАММ – это сформированные специализированными компаниями наборы ПАММ-счетов, которые обладают определенной доходностью и риском.
В настоящее время готовые портфели ПАММ-счетов предлагают компании Альпари , PrivateFX и др. В чем преимущества их использования?
Как же не ошибиться с выбором готового ПАММ-счета? В этой ситуации можно воспользоваться разделом , где:
При выборе оптимального готового портфеля важно принимать во внимание тот факт, что в большинстве своем они предполагают вложение средств на срок 6 и более месяцев. Это обусловлено стремлением нивелировать краткосрочные потери и обеспечить гарантированную прибыль (такой подход исключает сезонные колебания рынка).
В рамках отдельных специализированных компаний также действуют конструкторы ПАММ-портфелей, призванные помочь начинающим инвесторам. Более того, такие компании, как Альпари публикуют у себя на сайт рейтинг готовых ПАММ-портфелей с указанием:
Такая градация позволяет выбрать более надежные и прибыльные счета в зависимости от цели вложения, выбранной инвестором.
При вложении средств в портфели инвесторы нередко задаются вопросом: ПАММ-индексы – что это? Безопасны ли они?
ПАММ-индекс представляет собой показатель доходности некоторой совокупности ПАММ-счетов. По сути, они выступают аналогом ПАММ-портфеля, поскольку имеет вид усредненного показателя прибыльности инвестирования. Он формируется брокером на основании ПАММ-счетов.
Ныне широко распространено инвестирование в ПАММ-индексы: как они работают?
После того как сделка совершена инвестор начинает наблюдать за изменением доходности ПАММ-индекса. Означать это может только одно – управляющий (трейдер) начал операции с вложенными средствами.
Числовое значение ПАММ-индекса может двигаться в двух направлениях:
Стоит обратить внимание на то, что каждый ПАММ-индекс 2017 года имеет свой лот – минимальную сумму, которая может быть в него вложена. Чаще всего она составляет 0,1, 10 или 100 долларов США.
Если говорить о ПАММ-индексе – эффективен ли он как инструмент инвестирования? Здесь важно учитывать два аспекта :
Стабильность ПАММ-индексов также определяется тем, что инвестор сам выбирает период вложения средств. Он может разместить средства на счету и вывести в любой момент, по истечении минимально допустимого срока (он обычно составляет всего 7 дней). Однако инвестиции в индексы ПАММ оказываются более выгодными при более долгосрочном размещении вложений.
У ПАММ-индексов есть преимущества:
Многие инвесторы задаются вопросом: ПАММ-индексы – надежны ли они? Как и любой портфель счетов они подвержены существенным колебаниям, однако благодаря гибкости (небольшой минимальный срок сохранения средств на счете, малый порог вхождения, возможность оперативного вывода средств) они стабильнее готовых портфелей.
Что о них думают эксперты? ПАММ-индексы эффективны, но имеют несколько небольших недостатков:
Таким образом, инвестирование в ПАММ-счета и ПАММ-индексы – удобный и эффективный способ вложения средств, позволяющий инвестору диверсифицировать риски и оптимизировать доходность.
Здравствуйте, уважаемые читатели!
Индексы - это отличный инвестиционный инструмент, который позволяет зарабатывать без лишних рисков. Сегодня мы подробно рассмотрим вопрос о том, как инвестировать в индексы PrivateFX. В статье мы обсудим все особенности управления индексными инвестициями и научимся эффективно зарабатывать на индексах.
Один из наиболее интересных сервисов брокерской компании PrivateFX - это ПАММ-индексы. Всё больше клиентов компании работают именно с индексами. И тому есть несколько причин. Приведу пару наиболее значимых:
Во-первых , индексы позволяют . Или, говоря по-простому, вероятность получения крупного убытка в индексах намного меньше, чем при прямом доверительном управлении.
Во-вторых , инвестиции через индексы легче контролировать. Вложения можно кардинально пересматривать каждую неделю. А в ряде случав - и по несколько раз в течение рабочей недели.
В то же время, очень многие хотят, но не решаются инвестировать в индексы. Ведь на первый взгляд, это может показаться слишком сложно. Но этом миф. И его мы сегодня развенчаем. 🙂
Кратко начну с основ. Что вообще такое «индекс» в финансовой сфере? Индексом принято называть совокупность сгруппированных по определённым признакам финансовых активов.
При этом, у каждого актива в индексе может быть разная доля. Соответственно, чем больше доля, тем большее влияние оказывается на стоимость индекса.
Изначально, каждому индексу присваивается базовое значение стоимости. И, далее, это значение меняется в полной зависимости от того, как меняются стоимость инструментов, входящих в индекс.
На словах это может звучать сложно, поэтому приведу пример.
За двадцать с лишним лет, стоимость индекса увеличилась со 100 до 930 пунктов. Это значит, что инвестируя в индекс RTS можно было в девять раз увеличить свои вложения. Также, это значит, что цена акций компаний, входящих в индекс, в среднем, удевятерилась.
За это время, какие-то компании, могли обанкротится. На их место приходили другие, более успешные. У большинства компаний, входящих в индекс, наблюдалось просто планомерное развитие.
Какие выводы даёт нам этот пример:
Точно также и с ПАММ-индексами. Только они объединяют не ценные бумаги, а наиболее востребованные счета доверительного управления. Причём, не все подряд, а лишь наиболее успешные.
На момент публикации статьи, в PrivateFX есть девять разных ПАММ-индексов:
Практически все индексы динамические. То есть их состав может меняться, в зависимости от результатов тех или иных счетов.
Уже сейчас можно подобрать индексы на любой вкус: и для агрессивного, быстрого заработка и для получения стабильного дохода. При этом, со временем, индексов может стать ещё больше. Только за два летних месяца появилось четыре новых.
В целом, ПАММ-индексы - это хорошо сбалансированные инвестиционные инструменты. Так что, даже из двух-трёх вполне можно составить хороший, полноценный инвестиционный портфель. Поэтому, с недавних пор я сам активно инвестирую в них и, теперь, рекомендую это всем.
Переходим к самому интересному - к практике. Итак, давайте посмотрим, как инвестировать и управлять ПАММ-индексами в PrivateFX.
Делать это, в действительности, просто. И, чтобы показать как это просто, я сделал краткое пошаговое руководство, которое, будет включать все нужные действия.
№ | Действие | Иллюстрация |
---|---|---|
Шаг 1 | Создайте индексный счёт в правом меню «Мои счета» - «Обзор» | |
Шаг 2 | Переведите средства на индексный счёт
| |
Шаг 3 | Войдите в Веб-терминал компании в правом меню «Трейдеру» - «Веб-терминал» | |
Шаг 4 | Купите нужные индексы. откройте окно покупки индекса , выберите нужный индекс и размер инвестиции Для новичков рекомендуемую индексы «IndexPFX» и «Top1» | |
Шаг 5 | Закройте нужные индексы. кликните на крестик напротив строки с нужным индексом в нижней части веб-терминала Закрытие индексов можно делать каждую неделю с полудня субботы до конца воскресенья | |
Шаг 6 | Выведите средства в правом меню «Мои счета» - «Перевод» | |
Вся инструкция уместилась в шесть шагов. На самом деле, это намного быстрее и удобнее, чем инвестировать в ПАММ-счета напрямую. Новичку, инвестирующему в индексы в первый раз, на всё про всё хватит пяти минут.
В дополнение, отмечу несколько важных особенностей инвестирования в ПАММ-индексы:
Удобство и простота в управлении это важно. Однако, куда более важно, чтобы вложения были безопасны, а риски получения убытка - минимальны.
Для того, чтобы инвесторы не переживали за эти риски, есть несколько защитных механизмов:
Во-первых , на каждом из счетов, включённых в ПАММ-индекс действует автоматический ограничитель убытков. Это означает, что торговля на счёте будет приостановлена, если открыты сделки, потенциально несущие серьёзный убыток.
Как это работает :
Допустим, управляющий открыл две сделки. Оказалось, что сделки неудачные и котировки пошли не в ту сторону, куда нужно управляющему. В то же время, управляющий всё ждёт и надеется на разворот котировок. Но этого не происходит и потенциальный убыток становиться всё больше и больше.
Если счёт управляющего входит в индекс, то, в определённый момент сделки просто закроются автоматически и дальнейшая торговля будет приостановлена. Таким образом, будет полностью устранён риск ещё больших потерь и для управляющего и для тех кто и для инвесторов в ПАММ-индекс с участием этого счёта.
В большинстве случаев, этот уровень, когда сделки закрываются автоматом, составляет 30%. Для ряда более агрессивных стратегий - 50%. Соответственно, даже, если этот максимальный убыток будет получен, инвестор ПАММ-индекса получит лишь часть от этих 30% или 50%, пропорциональную доле счёта в индексе.
Так, даже 50% убытка на счёте превращаются в 7-5-3% убытка в индексе, а затем и вовсе перекрываются прибылями других счетов, входящих в индекс. Таким образом, инвестор полностью защищён от крупных убытков в ПАММ-индексах.
Отмечу, что эта система ограничений была введена в июле 2016 года по инициативе руководителя маркетинговой службы PrivateFX - Юлии Комниной. И есть конкретные основания полагать, что безопасность инвестиций будет улучшаться ещё больше.
Во-вторых , инвесторы могут самостоятельно устанавливать желаемый уровень прибыли и приемлемый уровень убытка для ПАММ-индексов. Как только один из этих уровней будет достигнут, индекс закроется автоматически.
С помощью этого механизма можно избегать дополнительных убытков, выходя из индексов, которые начали и предположительно начнут показывать плохую динамику в течение недели.
Допустим, мы знаем, что один из счетов открыл неудачную сделку и по ней ожидается убыток. Тогда, мы устанавливаем уровни убытка и прибыли. Если до закрытия той неудачной сделки другие счета принесли достаточно прибыли для достижения указанного нами уровня, то индекс закроется.
Как установить эти уровни :
Уровни также можно установить сразу при покупке индекса. При этом, не обязательно устанавливать сразу оба. Можно указать какой-либо один или не указывать их вовсе.
Замечу, что уровни устанавливаются в формате цены индекса. Можно установить любое значение, но не ближе 100 пунктов от текущей стоимости индекса. В среднем, тысяча пунктов эквивалентна примерно двум процентам индекса.
Далее, как только цена индекса дойдёт по соответствующего уровня, индекс будет закрыт. К примеру, в одну из недель июля таким образом я семь раз закрывал разные индексы по достижению предельного уровня прибыли («Тейк Профит»).
Из вышесказанного следует, что ПАММ-индексы имеют как пассивную защиту в виде автоматического ограничения убытков по каждому счёту, так и возможность активного управления рисками в виде контроля уровней.
Таким образом, индекс является инструментом, который может приносить отличную доходность (1-2% в неделю), прост и удобен в использовании и в значительной степени снижает риск потерь.
Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению про особенности инвестирования в PrivateFX в комментариях .
Желаю всем прибыльных инвестиций!
17.07.2016 15.11.2016
Если эта статья Вам понравилась - сделайте доброе дело