Увеличение собственных средств и их размещение в разнообразные направления помимо азарта сродни скачкам еще и повышает уровень жизни человека. А быть обеспеченным и богатым это очень хорошо - не нужно думать о хлебе насущном и как удовлетворить жизненно необходимые потребности. Это одна из причин для изучения тех проектов, куда инвестируют богатые люди. А отсюда недалеко и до собственных инвестиций.
В США регулярно проводятся социологические исследования направлений инвестиций как обычных граждан, так и миллионеров. Результаты этих работ были получены такие - состоятельные люди предпочитают инвестировать в:
Как видно - наиболее перспективными для американских миллионеров выглядят акции, облигации и другие биржевые бумаги. Именно так и поступают искушенные инвесторы. Но стоит отметить, что результаты объектов инвестирования будут отличаться для разных возрастных групп.
Так люди среднего возраста (40-45 лет) предпочитают вкладываться в дорогую жилищную недвижимость. В то время как молодые 20-25 лет, склонны размещать свои капиталы, инвестируя в более рискованные инструменты. Рискуют молодые капиталисты не только своим, но и заемным капиталом. В то время как люди старой закалки опираются только на собственные средства.
Молодым инвесторам в целом присущ риск, потому очень мало тех, кто инвестирует в финансовые инструменты и недвижимость до 30 лет. В таком возрасте предпочтение отдают стартапам или другим альтернативным видам инвестирования.
Беспроигрышный вариант для многих людей. Вклад в свои навыки и умения поможет на пути к финансовой независимости, особенно если нет особой поддержки со стороны родных. Поэтому посещение курсов, тренингов и семинаров - это путь, чтобы определить свое направление в жизни.
Еще один популярный вид инвестиций молодежи - свое дело, свой стартап. Многие предприятия начинались с гаражей возле дома и вырастали до глобальных корпораций. Молодые люди пытаются создавать свои небольшие фирмы, приносящие некоторый доход. Кроме того, в плюсы своих проектов можно записать расширение связей, опыт работы с клиентами и работниками, понимание основ предпринимательства и рынка.
Этот вид инвестиций нравится не только молодежи, но и людям разных возрастов. Привлекают ПИФы своей простотой, доступностью и диверсификацией. Да, они показывают не большую прибыль, зато надежны и порог входа приемлем даже для среднего класса.
Старшее поколение не охотно идет на риск и предпочитает вкладывать в более консервативные инструменты.
Самый традиционный и стандартный вариант для инвестиций. Покупка жилья и сдача его в наем - практически без затратного способа. Окупаемость может быть разной и зависит от района города и состояния квартиры. Но в целом способна обеспечить стабильный доход.
Любая валюта теряет свою стоимость. Драгоценные металлы, в том числе и популярное золото, всегда дорожают. Поэтому опытные инвесторы, не стремящиеся к быстрым доходам, предпочитают покупать банковские металлы или бумаги, обеспеченные золотом.
Утратив свойственный молодости азарт и горячность, инвесторы в возрасте часто отдают предпочтения биржевой торговле. Это высоко рисковое занятие, но оно может принести большую отдачу. Главное тут - умение идти на нужный риск и не терять голову. Достаточно купить несколько приличных акций, сформировать свой портфель и получать дивиденды.
Помимо консервативных и привычных путей для инвестирования современные реалии рождают новые, альтернативные возможности для вложения средств. Которыми и пользуются богатые люди. Вот еще несколько путей, куда инвестируют богатые люди.
Покупка и восстановления исторического здания считается достойным вложением средств. Стоимость такого актива растет от его исторической ценности. Да и имидж владельца повышается.
Картины, скульптуры и прочие предметы искусства покупаются с прицелом в будущее. Такие вещи либо уже имеют свою высокую ценность, либо могут ее приобрести. Предметы искусства не теряют свою стоимость со временем, а наоборот повышают ее. К тому же солидную коллекцию можно сдать в аренду галерее и организовать новый поток пассивного дохода. Или даже открыть свою собственную галерею.
Это новый вариант инвестиций, который ранее был не известен. Но сейчас доход от перепродажи коллекционных вин составляет около 11%, а это очень солидная отдача для любого актива. Даже если эти инвестиции не выгорят - вино всегда можно выпить.
Помимо вопроса куда инвестируют богатые, есть еще вопрос как инвестируют богатые люди. Свои вложения многие состоятельные люди проводят в соответствии с несколькими общими правилами:
То, , не является чем-то запредельным. Большинство инструментов доступно и обычным людям. Главное это знания о них и умение пользоваться такими инструментами. А знания об инвестициях можно получить в Школе трейдинга Александра Пурнова и на страницах блога Школы. Тут, даже за регистрацию, сразу приходит подарок в виде 12 бесплатных уроков торговли на Московской бирже.
Долларовые миллионеры в России составляют всего 0,1% населения, предпочитают жить в своей стране и избегают рискованных инвестиций, следует из отчета Wealth Report: Russia. Как выглядит типичный портфель богача?
Фото: Benoit Tessier / Reuters
В России всего 150 тыс. долларовых миллионеров (частных лиц, располагающих инвестируемыми активами как минимум в $1 млн), что составляет примерно 0,1% населения страны. При этом 60% состоятельных россиян инвестируют преимущественно в собственный бизнес, а 40% — в основном в ликвидные активы (наличная валюта, имущество, ценные бумаги) и недвижимость. К такому выводу пришли авторы исследования Wealth Report: Russia, выпущенного 23 июня швейцарской банковской группой Julius Baer Group совместно с Центром управления благосостоянием и филантропии «Сколково».
Чтобы составить портрет среднестатистического российского миллионера, эксперты сопоставили данные нескольких источников, включая оценки международной консалтинговой компании Knight Frank и банка Julius Baer, а также изучили официальную отчетность ФНС по количеству автомобилей, попадающих под повышенный транспортный налог. Также они опирались на результаты опроса 32 долларовых миллионеров, проведенного центром «Сколково» в 2016 году, и данные из рейтинга Forbes «200 миллиардеров России». Как выглядит и куда инвестирует россиянин с высоким уровнем дохода?
Молодой и патриотичный
Богатый россиянин все еще остается редким явлением в стране: доля миллионеров в России (0,1%) на порядок меньше, чем аналогичные показатели Германии (1,5%), США (1,5%) и Швейцарии (4,5%). При этом по количеству миллиардеров Россия занимает пятое место в мире, уступая США, Китаю, Великобритании и Индии.
По оценкам Wealth Report: Russia, владелец крупного капитала из России довольно молод — в среднем ему менее 50 лет. Это значение несколько расходится со средним возрастом бизнесменов из рейтинга Forbes «200 миллиардеров России», который составляет 54,3 года. Не менее 97% российских миллионеров имеют высшее образование, а почти половина из них получили и второе высшее либо MBA или эквивалентную степень. Даже несмотря на демографические трудности в стране, в среднем у состоятельного россиянина порядка трех детей. При этом почти все владельцы крупного капитала состоят в браке, а 77% из них все еще в первом.
В силу относительной молодости российских владельцев капитала, унаследованное богатство встречается среди них крайне редко. По крайней мере у четверти долларовых миллионеров капитал появился благодаря приватизации и выполнению госконтрактов. Авторы исследования отметили, что, несмотря на стремление вести «глобальный» образ жизни, как минимум половина состоятельных россиян намереваются жить в России в течение следующих десяти лет. Еще четверть допускают возможность переезда за границу, но речь идет только о временном проживании, а не об эмиграции.
А вот дети владельцев крупного капитала далеко не всегда разделяют патриотизм родителей. Из них примерно две трети получают по крайней мере часть своего университетского образования не в России. В связи с этим авторы исследования ожидают, что второе поколение владельцев крупного капитала может быть более мобильным и глобализированным по сравнению с родителями. Примерно 40% детей уже старше 18 лет, что повышает актуальность вопросов наследования капитала. Впрочем, большинство состоятельных родителей планируют продолжить самостоятельное управление бизнесом в течение следующих десяти лет.
«Среди российских миллионеров владельцами собственного бизнеса в ближайшие пять лет планируют остаться около 75%, а через пять-десять лет — около 35%, при этом основными моделями изменения формы владения бизнесом являются продажа внешнему инвестору и IPO (около 33%). Лишь около 6% планируют через пять лет передачу бизнеса членам своей семьи», — рассказал управляющий директор по региону России, Центральной и Восточной Европы банка Julius Baer Евгений Смушкович.
Сберегательный портфель
Согласно исследованию, в портфеле активов среднестатистического российского миллионера 36% приходятся на собственный бизнес («основной бизнес»), 26% — на ликвидные активы (наличные деньги, ценное имущество, акции и облигации), 20% — на инвестиции в другие частные предприятия, 13% — на жилую недвижимость. При этом доля ликвидных активов в капитале частных лиц с высоким уровнем дохода в России постепенно увеличивается по мере приобретения необходимых навыков финансового инвестирования, отмечает Смушкович.
Фото: Александр Коряков / «Коммерсантъ»
«Последние два-три года мы сильно верили в рынки акций и за счет этого смогли изменить средний портфель своих клиентов, способствуя диверсификации портфелей в сторону акций, которые, конечно же, принесли инвесторам более высокую доходность, чем бонды и депозиты», — приводит пример эксперт.
Один из важных выводов исследования — богатые россияне больше сосредоточены на сохранении капитала и обеспечении его безопасности, чем на заработке новых денег на рискованных схемах. «Предпочтение сохранения богатства над ростом капитала может быть отчасти обусловлено нынешней сложной и нестабильной ситуацией как в российской, так и мировой экономике», — подчеркивается в отчете.
Впрочем, встречаются и исключения. По словам Евгения Смушковича, часть состоятельных клиентов Julius Baer начали проявлять интерес к альтернативным активам, инвестируя небольшую долю портфеля в биткоин. «Речь идет о доле менее 1%, которая вкладывается, чтобы просто попробовать. У нас был один клиент, который начинал с маленькой суммы, постепенно наращивал инвестиции в биткоин и в итоге смог увеличить свой капитал на миллионы за два-три года», — рассказал РБК финансист. Он отмечает, что последние 6-12 месяцев Julius Baer фиксирует рост интереса к биткоину. «Пока это слишком агрессивная стратегия; все понимают, что здесь очень высокий уровень риска. Поэтому всем интересно, но не все инвестируют», — добавляет банкир.
Правила хранения
Опрошенные РБК эксперты по управлению благосостояниями в целом соглашаются с выводами Wealth Report: Russia о сберегательной модели поведения состоятельных россиян. «Богатые люди, как правило, не гонятся за сверхвысокими доходностями», — говорит директор по обслуживанию клиентов «БКС Премьер» Антон Граборов. Его компания проводила свое исследование предпочтений клиентов и получила примерно тот же список инвестиционных приоритетов, что и эксперты Julius Baer. Сам Граборов, впрочем, считает, что лучший способ сохранить деньги и не потерять их из-за инфляции — это вкладываться в еврооблигации и продукты с защитой капитала.
Исполнительный директор УК «ФинЭкс Плюс» Владимир Крейндель добавляет, что инвесторы с крупным чеком чаще интересуются закрытыми инвестиционными идеями — фондами по подписке, теми же структурными продуктами и пр. В письме американского миллиардера Уоррена Баффетта к акционерам Berkshire Hathaway отмечалось, что индустрия, отвечая на запрос богатых людей на эксклюзивность, предоставляет инвесторам много дорогих, эксклюзивных, но в то же время неэффективных инструментов. По мнению Крейнделя, такими инструментами являются, например, хедж-фонды.
С учетом стремления богатых россиян к сбережению капитала, финансист рекомендует составлять диверсифицированные портфели. По его словам, качественный портфель должен состоять из разных классов активов, которые не коррелируют между собой, то есть ведут себя по-разному в одной и той же ситуации на рынке. Как правило, большая часть портфеля разбивается между акциями и облигациями. Вторые сильно «тормозят» общую доходность портфеля, но считаются одним из наиболее безопасных активов. Из облигаций эксперт советует отдавать предпочтение ОФЗ с привязкой к инфляции. «Также не стоит обходить стороной любимый защитный актив инвесторов — золото и альтернативные классы активов», — подытоживает он.
Руководитель инвестиционного фонда UHNWI Антон Толмачев добавляет, что хорошим низкорискованным активом для сохранения капитала от инфляции являются американские государственные бумаги (Treasuries). Обычно он советует своим клиентам покупать их на промежутке от трех лет. «Известна комбинация госбумаг и надежных корпоративных облигаций. Это хороший способ сохранить капитал, но большого дохода он не принесет», — подытоживает финансист.
Разбираем ежегодный отчет World Wealth Report
победитель Ленивого конкурса
Довольно-таки часто в прессе и на просторах сети Интернет появляются популистские статьи о распределении мирового богатства. Они восклицают, что 1% населения Земли контролирует почти половину общемировых благ. Они удивляют тем, что 10% населения земли (в недалеком будущем — золотой миллиард) держат в своих руках 90% всемирной экономики.
Вместе с тем по-настоящему должен удивлять тот факт, что данное соотношение действительно близко к истине. Кроме того, очевидно, что мы с Вами в этот 1% не входим и в 10% попадаем с трудом. Разумеется, не каждый мечтает быть на вершине пищевой цепи или заработать миллиард. У кого-то цели попроще. Но иметь общее представление о том, куда вкладывают деньги самые богатые люди планеты, не повредит любому из нас, хотя бы в целях общего развития и сохранения того, что имеем. В помощь — открытость границ, доступность информации, а также совершенно потрясающий регулярный отчет World Wealth Report. В статье я расскажу о том, сколько денег вкладывают богатейшие люди планеты в:
В конце статьи заранее отвечу на вопросы, которые могут возникнуть после прочтения моего поста.
Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.
Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).
Отчет World Wealth Report составляется ежегодно при участии ведущих мировых аналитиков, теоретиков, работников средств массовой информации, а также практиков. Этому отчету можно верить, в нём много материала, которому следует уделить пристальное внимание. У 1% наиболее успешного населения земли, есть чему поучиться, бесспорно.
Я не буду перепечатывать информацию отчета 2014 года, полагаю это бессмысленным. Кроме того, рассуждения о распределении мирового богатства по территориям и регионам планеты также считаю малоинформативными для рядового инвестора из СНГ. Самое интересное в отчете — это информация во что инвестируют самые богатые люди планетыи как они управляют своими капиталами. При подготовке к написанию этой статьи я пролистал отчеты за последние несколько лет. Обзор способов так, как это делают богатые, начнем от большего к меньшему.
Итак, примерно половину своего состояния миллионеры . Это правило и закон. Этот закон следует прививать сознанию бывших жителей СССР, несмотря на незабываемые ваучеры и билеты МММ. Акции и облигации являются нестареющим важнейшим способом сохранения и преумножения состояния. Именно они составляют основу, фундамент будущего благополучия.
Рассмотрим чуть подробнее структуру этой половины капитала.
1. Во-первых, акции. То есть долевые ценные бумаги. С одной стороны, эти акции могут удостоверять изначальное право собственности их владельца на какой-либо бизнес. То есть владелец – это основатель бизнеса или же наследник, или член семьи основателя бизнеса. Или же просто крупный собственник, участвующий в непосредственном управлении организацией. World Wealth Report который год называет бизнес наиболее быстрым способом заработать свой миллион или миллиард, что и отражается в структуре богатства мировых богачей. С другой же стороны, эти акции могут быть куплены на бирже с целью роста их стоимости или с целью получения дохода от дивидендных выплат. То, что может сделать каждый из нас. Без труда, без запуска стартапов, без организации собственного дела и т.д. Примерная доля акций в совокупном портфеле миллиардеров более 30%.
2. Во-вторых, это облигации. То есть долговые ценные бумаги. Чаще всего с фиксированной доходностью. Эмитентами облигаций могут быть как организации, так и государства или части государств. Это высоконадежный инструмент, который в портфеле миллиардеров играет важнейшую стабилизирующую роль. В этой связи, как правило, данные ценные бумаги занимают около 20-25% портфеля богачей.
Заканчивая рассмотрение первой половины состояния миллионеров, я бы хотел объяснить важную взаимосвязь акций и облигаций. Как правило, интерес инвесторов к ним обратно пропорционален. Таким образом, при росте доли акций в портфеле инвесторов данное увеличение происходит, в основном, за счет сокращения доли облигаций. Такую тенденцию мы можем наблюдать в благоприятные годы, годы роста и экономического развития. На первый план выходят акции как более агрессивный вариант, причем акция используется как инструмент для прироста стоимости активов. Иная тенденция – рост доли облигаций и сокращение доли акций – наблюдается в неспокойные времена, годы кризисов и рецессий. При этом оставшиеся в портфеле акции, прежде всего, используются инвесторами/собственниками бизнеса для получения дивидендов, и рост их курсовой стоимости уходит на второй план.
Краеугольный камень для жителей России, а также жителей всего Азиатско-Тихоокеанского региона в целом. В среднем по миру доля занимает до 15% , хотя в некоторых странах — до трети от совокупного портфеля. Высокая доля недвижимости характерна для Азиатских Драконов (Гонконг, Сингапур), а также для Японии. Чтобы понять такое высокое соотношение, достаточно просто взглянуть на рыночную стоимость недвижимости в данном регионе и на размер процентных ставок по ипотечным кредитам (2,5%=1,5% ставка рефинансирования+1% банковская маржа).
Недвижимость – это инструмент, намного более хитрый, чем ценные бумаги. Это инструмент как победителей, так и проигравших. Это инструмент мещан-нуворишей, а также модных развитых девелоперов и прошлых ленд-лордов. И здесь наиболее важен не столько сам факт обладания недвижимостью, сколько ликвидность Вашего вложения и его денежный поток. Необходимо отметить, что доля недвижимости в портфеле богачей формируется исходя из следующих общих тенденций:
Далее перейдем к небольшой, но крайне значимой части портфеля богачей — . Древнейший инструмент инвестирования. Притягательный манящий металл. Должно быть, наиболее магическая и завораживающая часть капитала богачей, которой они отводят около 5% портфеля и хеджируют тем самым свои вложения в активы развитых стран и наличность.
Стоит отметить, что есть огромное количество миллионеров и инвестиционных компаний, хедж-фондов, довольно пессимистически относящихся к данному активу, считая его чуть ли не пассивом. Вместе с тем на золото есть прямой спрос как населения, так и производства, промышленности. Есть национальные особенности Ближнего Востока и всего мусульманского мира, Индокитая. А это спрос примерно трети населения Земли в регионе, который растет наибольшими темпами. Кроме того, и на Западе есть фонды ETF, которые инвестируют исключительно в драгоценные металлы и широко пропагандируют это. На территории США существуют даже целые секты и анонимные общества, которые уже три сотни лет учат незадачливых американцев продавать все, что на них одето, чтобы купить лишнюю унцию во благо себе и благо всем живым.
Следующая пара активов в портфелях миллионеров относится к категории полуактивов или заначки, если хотите. Это наличные деньги и предметы потребления, которые занимают сопоставимые доли по 10% от портфеля.
Что касается наличных денег, то сюда, помимо прочего, относятся вложения средств на депозиты в банки, покупка валюты. В последние 3-5 лет общемировой тенденцией выступает покупка валют стран — региональных лидеров и формирование портфеля из 4-5 наименований в равных пропорциях. К примеру, Новозеландский доллар (Тихоокеанский регион), Йена (Азия), Британский фунт стерлингов (Европа), Доллар США (Америка). В принципе, на месте новозеландца мог бы оказаться и австралиец, на месте Йены – сингапурский доллар, а на месте американца – Канадский доллар. Ключевое значение имеет рыночное ценообразование валюты, что исключает вероятность ошибки при покупке юаня, швейцарского франка и прочее.
Предметы потребления. Роскошь, автомобили и самолеты, если их не используют для извлечения прибыли. Украшения и бриллианты. Меха и шелка. Стоит отметить, что доля предметов потребления фактически может быть несколько больше – около 12-15% портфеля с учетом способа приобретения данных предметов потребления. Действительно, в целях оптимизации стоимости покупки и содержания, в целях оптимизации налогообложения катера и самолеты зачастую оказываются на балансе предприятий миллионеров и учитываются в стоимости компании и стоимости акций компании (если компания публичная). Вместе с тем, 15% доля предметов потребления – это фактический предел и самое главное отличие богатейших людей от среднего класса, что кристально чисто видно на примере России с IPhone 6 в руках студентов и дорогими автомобилями на наших дорогах, купленными в непосильный кредит.
Таким образом, средний перечень инструментов в состоянии богатейших людей мира выглядит приблизительно следующим образом:
| Наименование актива | Примерная доля в портфеле миллионера,% |
| 1. Акции | 32,5 |
| 2. Облигации | 22,5 |
| 3. Недвижимость | 15 |
| 4. Наличные средства | 10 |
| 5. Предметы потребления | 10 |
| 6. Золото и пр. драгоценные металлы | 5 |
| 7. Прочее | 5 |
| ИТОГО: | 100 |
Представляя темы дальнейших вопросов, попытаюсь заранее ответить на часть из них.
Та самая свобода обретается долго и упорно. И состоит она из множества элементов. И каждый элемент подразделяется на множество других. Только так можно сохранить нажитое/выигранное/подаренное/заработанное и со временем, скорее всего, преумножить. Без миражей, страхов и независимо от действия нашего Центрального банка или Центрального банка Швейцарии. Один из путей, довольно легкий, — это путь подражания успеху. И World Wealth Report очень мягко и просто помогает нам встать на этот путь.
Я с удовольствием готов обсудить вопросы и мысли читателей о том, куда инвестируют деньги богатые, так как тема сложная и спорная. Слезать с иглы Forex или недвижимости рано или поздно нужно. Кроме того, интересен опыт зарубежных жителей – есть у кого-нибудь в собственности квартира в Сингапуре, куда я поглядываю последние полгода, не моргая? Будет ли Вам, уважаемые читатели, интересна статья о текущей российской ситуации сквозь призму данного материала: когда, что и как купить, на каких уровнях и какими механизмами? С радостью углублюсь в тему или перейду к следующей.
С уважением,
в ожидании Ваших вопросов.
У богатых людей деньги непрерывно находятся в обороте, принося еще большую прибыль. Обеспеченные люди любят разумно рисковать и вкладываться в перспективные проекты – со стороны кажется, словно они делают деньги «из воздуха». Но если проанализировать их деятельность, то становится понятно, что многие богатые люди придерживаются нескольких принципов. Именно это позволяет им постоянно увеличивать свое состояние.
Рассмотрим самые простые, прибыльные и наименее рискованные способы вкладывать деньги. Некоторые из них доступны и для людей со средним достатком.
Вкладывание денег в недвижимость всегда актуально, поскольку жилье востребовано в любое время. Приобретенную квартиру/дом можно использовать для сдачи в аренду (на продолжительный срок или посуточно) или для перепродажи в дальнейшем.
Приобретая недвижимость для сдачи в аренду, ее владелец получает двойной доход: сама аренда и тот факт, что с течением времени стоимость недвижимость неуклонно повышается.
Таким образом, это один из наиболее надежных и прибыльных источников пассивного дохода. Он также способен обеспечивать вас на пенсии, когда вы не сможете трудиться в полную силу.
Читайте нашу статью:
Что касается последующей перепродажи купленного жилья, то схема выглядит следующим образом. Человек приобретает квартиру в строящемся доме, когда ее стоимость достаточно низкая. Как только дом сдается, цена недвижимости значительно повышается и может превысить первоначальную в несколько раз. Благодаря этому способу заработка немало людей сделали себе целое состояние.
Согласно исследованиям, богатые люди около 50% своих денег вкладывают в ценные бумаги – и . С их помощью можно легко не только сохранить свой капитал, но и увеличить его в несколько раз. Известные бизнесмены в кризисные периоды получали на фондовых рынках огромные деньги.
При покупке акций вы становитесь совладельцем организации. Повышение стоимости акций и выплата дивидендов – именно то, из чего складывается ваша прибыль. С течением времени увеличивается цена всех акций без исключения, несмотря на то, что возможны периоды их непродолжительных падений.
Также можно инвестировать одинаковые доли капитала через равные временные интервалы. Это позволяет всегда получать свою прибыль, не вникая во все тонкости и особенности работы биржи.
Вкладывать можно с любых сумм – даже с 500 рублей. Приобретайте акции исключительно крупных проверенных компаний с положительной репутацией – только так можно обеспечить себя надежным доходом.
Это небольшая (около 5%), но важная часть портфеля богатых людей. Золото являлось инструментом инвестирования с давних времен.
Есть инвестиционные компании и богатые люди, которые не считают данный вариант вложения своих средств прибыльным. В то же время в западных странах действуют фонды ETF, которые занимаются инвестированием только в драгоценные металлы, активно призывая к этому других. В США имеются сообщества, которые уже долгое время учат простых людей тому, как вкладывать деньги в золото.
Несмотря на то, что богатые люди обычно стремятся вкладывать деньги только в проверенные и надежные проекты, иногда их «тянет» на что-нибудь новое – например, различные проекты в области высоких технологий, бизнес в интернете.
В последнее время миллионеры и миллиардеры стали активно вкладываться в многообещающие стартапы. В плюсе остаются обе стороны: богатые люди получают еще больше возможностей для собственной прибыли, а начинающие бизнесмены – деньги для развития собственного дела.
Успешные богатые люди активно приобретают ювелирные изделия, дорогую модную одежду, яхты и элитные автомобили. Подобные приобретения лишний раз подчеркивают высокий статус своего владельца. К тому же их можно выгодно продать в любое время.
Также известным вариантом инвестирования среди обеспеченных людей является покупка антиквариата, скульптур и картин. Данные приобретения выгодны не только с эстетической точки зрения: их стоимость постоянно повышается, что позволяет получить значительную выгоду от их последующей перепродажи.
Еще одним популярным вариантом инвестирования является иностранная валюта. На нее влияет экономическая и политическая обстановка, складывающаяся в мире, поэтому ее необходимо постоянно отслеживать. Курсы валют меняются стремительно. Чаще всего богатые люди закупают евро и доллары.
Состоятельные люди нередко занимаются инвестированием в продукты питания, лекарственные препараты, автомобильное производство. Они останавливаются на самых перспективных отраслях и направлениях, принимая в учет сложившуюся экономическую ситуацию в стране.
Богатые уделяют особое внимание тому, чтобы их дети выросли образованными людьми. Для них крайне важно, чтобы бизнес перешел по наследству в надежные руки. Это позволяет детям добиться успеха в дальнейшей взрослой жизни вне зависимости от того, захотят ли они продолжать семейное дело или нет.
Обеспеченные люди со средним достатком вкладывают в страхование жизни и пенсионный фонд. Таким способом они стремятся сохранить свои денежные накопления, чтобы в пожилом возрасте не полагаться на ограниченное государственное пособие.
Как и в любой другой сфере жизни, в инвестициях есть выдающиеся личности, которые отличаются от остальных умом, деловой хваткой. Для них игра на фондовом рынке стала смыслом всей жизни. Они успешны, богаты. Их капитал пережил ни один мировой кризис. Биографии и секреты успеха величайших инвесторов мира представлены ниже.
Интересные факты из мира инвестиций:
«Своевременная информация – это большие деньги», — говорил представитель знаменитого семейства Ротшильдов
Натан Майер Ротшильд (1777-1836) один из пяти сыновей крупного предпринимателя Майера Амшеля Ротшильда. Основатель английского банка N. M. Rothschild&Sons.
Огромный капитал инвестор создал на англо-французской войне. В 1814 году правительство Англии стало использовать банка Ротшильда для финансирования военной компании. Остальные братья успешно управляли банками в других странах Европы – Франции, Италии, Австрии. Информационная сеть между ними работала четко и быстро. Это давало возможность братьям раньше всех узнавать мировые события, исключало риск перевозок крупных сумм, просрочек платежей. Так, Натан первым узнал, что Наполеон потерпел поражение при Ватерлоо, и в срочном порядке начал покупать английские акции. Другие же банкиры старались от них избавиться, и продавали за копейки. Лучшие удачные инвестиции принесли ему более 40 млн фунтов.
Гетти Грин (1834-1916). До 1916 года считалась самой богатой женщиной мира. Один из самых успешных американских предпринимателей за все время существования Штатов. Отличалась холодным расчетливым умом, скупостью, великолепной интуицией.
Гетти Грин происходила из богатой семьи. Девочку воспитывал дед, который всячески поощрял ее острый ум. С раннего возраста она читала финансовые отчеты, составляла прогнозы. В 13 лет начала вести семейный бюджет.
Унаследовав после смерти отца крупную сумму денег, она их инвестировала в военную компанию Севера против Юга. На гражданской войне в США Грин зарабатывала более миллиона долларов в год.
После окончания войны переехала в Лондон, где массово скупала доллары. По возращению на родину продала банкноты, и все средства вложила в облигации американской железной дороги. Инвестиционная сделка принесла огромную прибыль.
К концу жизни капитал Гетти Грин превышал 4 млрд долларов.
Лучшие цитаты:
«Никаких инвестиций в долг»
Роджер Бэбсон (1875-1967). Первый инвестор, который спрогнозировал обвал рынка 1929 года.
Жизненное кредо инвестора: «Инвестировать – значит расстаться с деньгами сегодня, чтобы завтра получит их вместе с прибылью».
«Быстро, эффективно, без чувств»
Капитал инвестора оценивается в 25 млрд долларов. Поддерживает бизнес «быстрых и безжалостных захватчиков».
Приличную сумму вложил в развивающую компанию Apple, что принесло ему несколько миллионов долларов.
Предпочитает действовать по заранее продуманной схеме:
Акции компании после такой схемы обычно существенно вырастают в цене.
Лучшие цитаты:
«Психология на рынке инвестиций – это все»
Дэвид Дреман (1936-наше время). Не только инвестор, но и основатель или соучредитель множества компаний: Rauscher Pierce Refsnes Securities Corp. J&W Seligman, Value Line Investment Service, International Foundation for Research in Experimental Economics (IFREE), Dreman Value Management, L.L.C.
Придерживается теории самого противоположного инвестирования «не идти за стадом». Предпочитает скупать акции предприятий с доходом выше среднего.
Автор книг: «Противоположная Инвестиционная Стратегия: Психология Успеха на Фондовом Рынке» Дэвида Дремана», «Новая Противоположная Инвестиционная Стратегия» Дэвида Дремана», «Противоположные Инвестиционные Стратегии: Новое поколение» Дэвида Дремана».
Лучшие цитаты:
«Танцующий на костях не боится давать в долг»
Сэм Зелл (1941-наше время). Крылатой стала фраза Зелла «Неудачники приносят прибыль».
Как инвестор предпочитает покупать компании с долгами, у которых слабый менеджмент, и за короткий промежуток времени выводит ее в ТОП. Потом выгодно продает. Является основателем и действующим председателем корпорации Equity Group Investments. Любит шокировать публику. Отказывается носить деловые костюмы, галстуки, гоняет на мотоцикле и не стесняется в выражениях на важных мероприятиях. Автор книги «Гид Сэма Зелла по тому, как стать очень, очень богатым». Капитал оценивается в 5 млрд долларов.
«Любой, кто имеет мозги, может делать деньги»
Питер Линч (1944-наше время). Основатель успешного инвестиционного фонда Fidelity Magellan Fund.
Автор бестселлера «Стратегия и тактика индивидуального инвестора». Инвестировал в компании с самыми исторически низкими коэффициентом Р/Е. В работе не следовал за рыночными прогнозами, избегал компаний, которые стремительно взлетели.
Крылатые фразы:
Эдвард Сейкота (1946-наше время). Первым перевел биржевую торговлю в электронный режим.
Инженер по специальности. Отлично понимает, что кибернетика – это новое слово в биржевой торговле. Считает, что не нужно рисковать больше, чем можно себе позволить. С каждой операции достаточно существенной, но не великой прибыли. Будучи инвестором, любит работать с долгосрочным трендом и актуальной на текущий момент графической моделью.
Лучшая цитата: «Источник моего успеха – любовь к торговле. Она – моя жизнь, я одержим рынком. Это не профессия, хобби, это призвание».
«Главное для инвестора – самодисциплина»
Ричард Деннис (1949-2012). Основал компанию Drexel Fund.
Предпочитал вкладывать в иностранную валюту и нефтедобывающую промышленность. Считается одним из самых успешных инвесторов современности. Одним из первых стал использовать механические торговые системы. Доход оценивается в 300 млн долларов.
Пол Тюдор Джонс (1954-наше время). Основатель корпорации Tudor Futures Fund.
Личный капитал оценивается в 5 млрд долларов. Занимается фьючерсами на зерно, иностранную валюту, государственные облигации и нефть. Секрет успеха заключается в четком контроле над рисками. Джонс всегда следит за показателями портфеля в режиме реального времени. Как только баланс начинает снижаться, он тут же закрывает всю сессию.
Жизненное кредо: «В приоритете держать оборону, чем наступать».
«Люди, как и рынки, способны адаптироваться к худшим условиям»
Дэвид Теппер (1957-наше время). Основатель фонда Appaloosa Management. Прославился тем, что умеет инвестировать в проблемные компании недвижимости без страха к дезинформации. Отличается великолепной интуицией, малой эмоциональностью, расчетливым умом. Собственный капитал – 11 миллиардов долларов.
Жизненное кредо инвестора: «Я, как и все, животное в каком-то стаде. Или меня съедят, или я получу самую сочную добычу».
«Дисциплина превыше всего»
Джеффри Гундлах (1959-наше время). Получил прозвище «Король ».
Солидный капитал инвестор заработал, скупая акции небольших перспективных предприятий. Основатель компании Double Line Capital, которая контролирует активы на 50 млрд долларов. Отличается хладнокровным характером без примесей эмоций.
Жизненное кредо «Чтобы добиться успеха, необходимо оставлять даже самых верных и преданных друзей».
Джим Брейер (1961-наше время). С отличием окончил Стэнфордский и Гарвардский университеты. Создал компанию СЕО Breyer Capital и Accel Management Company. Собственный капитал – 3 млрд долларов. Известен как один из крупнейших инвесторов Facebook. Брейер вложил в социальную сеть более 12 млн долларов. Сейчас он второй главный акционер корпорации после .
Сулейман Керимов (1966-наше время). Российский предприниматель и инвестор, который контролирует корпорацию «Нафта Москва».
Активно занимается сделками по перепродаже предприятий из самых разных областей. Инвестировал в ряд компаний: завод «Полиметалл»; проект недвижимости «Рублево-Архангельское»; АО «Мостелеком».
Вкладывает деньги и в иностранные проекты — Goldman Sachs, Credit Suisse и другие. Секрет успеха заключается в принятии быстрых креативных решений и умении мыслить логически. Собственный капитал – 7 млрд долларов.
Рид Хоффман (1967-наше время). Сооснователь социальной сети для налаживания деловых контактов – LinkedIn.
Личное состояние – 5 млрд долларов. Отличается неоднократным и скрупулёзным тестированием компьютерных программ, дизайнов. Создал одну из первых социальных систем. Крупные инвестиции, 400 тыс. долларов, вложил в развитие Facebook – одной из самых популярных в мире социальных сетей.
Среди его инвестиций:
«Будущее за компьютерными технологиями»
Размеры собственного капитала – 2 млрд долларов. В 2005 году создал с нуля успешный инвестиционный фонд Founders Fund, который вкладывает деньги преимущественно в компьютерные программы и разработку онлайн-игр. Самым успешным вложением инвестора стала социальная сеть Facebook. Питель Тиль Автор книги «От нуля к единице».
Марк Андриссен (1971- наше время). Личный капитал составляет более одного миллиарда долларов. Участвовал в разработке и испытании браузера NCSA Mosaic. Является одним из основателей крупной компании Netscape Communications. Самое выгодное успешное инвестирование – программа Skype.
Хорошо известен в мире бизнеса как вдумчивый, четко ориентированный на успех инвестор.
