«Тюменский фонд сбережений» имел широкую филиальную сеть и кроме областного центра работал в Ишиме, Тобольске, Сургуте, Нефтеюганске и Ханты-Мансийске. В Тюмени кооператив без предупреждений и объявлений закрылся в начале августа. Сотрудники не только прекратили выплачивать проценты, но и отказались возвращать вкладчикам вложенные ими деньги. Жертвами в основном стали пенсионеры. По словам одной из пострадавших, Галины Ф., больше шести месяцев более 50 инициативных тюменцев борются за то, чтобы им вернули денежные средства. Также она добавила, что по региону фирма обманула около двух тысяч вкладчиков.
В активной сберегательной программе «Фирменный бонус» им обещали до 17,7% годовых по вкладам. При вступлении в КПК представляли документы о регистрации, и заявляли о гарантированном страховании денежных средств. Женщина, как и многие другие, была уверена в фирме. Тем не менее в начале лета Центробанк России проверил «Тюменский фонд сбережений» и нашел небольшие нарушения в работе.
«ЦБ попросил владельцев приостановить работу с пайщиками и заёмщиками до устранения нарушений. Но те почему-то решили все уволиться, на звонки не отвечать и в итоге закрылись. ЦБ вообще умыл руки и сказал, что они не причём», - рассказывает Галина.
Интересно то, что у тюменского фонда на официальной странице в соцсети нет никаких сообщений о прекращении или приостановке деятельности, а сайт не работает. В одной из социальных сетей существует группа, где пишут, что организация закрылась. Там люди выложили фотографии с опечатанной входной дверью в офис. Также они просят не вкладывать деньги в подобные фонды.
Многие, инвестировавшие финансовые ресурсы в кооператив уже обратились в правоохранительные органы с заявлениями, в которых указаны факты мошенничества со стороны руководства КПК. Правда, за шесть месяцев дело «практически не сдвинулось с мёртвой точки». Сейчас пайщики хотят забрать копии документов, чтобы самим добиться возврата денег через суд. «В полиции копии нам не отдали, так как чуть раньше направили их на экспертизу в отделение находящееся на улице Харьковской. Видимо пойдём туда, но нам тяжело бегать, ведь большинство из нас уже пожилые люди. Зачем они передали в бумаги в другое место мне не понятно. Ранее мы договорились о том, что придем в определенный день и заберём нужное», - добавила женщина. Также она рассказала, что для того, чтобы добиться хоть какого-то ответа и вернуть денежные средства они обратились к начальнику полиции, заместителям губернатора области и в приемную президента. Как говорит пенсионерка, практически везде их «кормили завтраками и просили подождать, а чего ждать не уточняли».
В итоге после новогодних праздников тюменцы решили организовать неделю митингов, согласовав их с администрацией города. Пенсионерка вспоминает, что в Татарстане была похожая ситуация и власти создали для потерпевших фонд, обратившись к крупным корпорациям за помощью. «Те откликнулись и помогли все выплатить людям. Почему губернатору Тюмени так же не сделать?», - задаётся вопросом Галина Ф.
Между тем не только в Тюменской области жители, вложившие денежные средства в подобные кооперативы остались без выплат. Сеть потребительских фондов и кооперативов охватила большую часть России. Согласно выписке из ЕГРЮЛ, в числе учредителей КПК «Тюменский фонд сбережений» 10 физических лиц. Это Татьяна Солдатенкова, Сергей Губкин, Наталья Толочкина, Юлия Цой, Павел Тимофеев, Элеонора Сон, Дмитрий Ольховой, Наталья Ушакова, Константин Гулевич и Сергей Анисенко.
Некоторые занимаются аналогичной деятельностью и в других регионах РФ. В учредителях «Саратовского сберегательного фонда» значатся четыре бизнесмена из тюменского: Элеонора Сон, Константин Гулевич, Наталья Ушакова и Сергей Анисенко. В Казани в учредителях КПК «Приволжский фонд сбережений» два человека из тюменского фонда - Павел Тимофеев и Сергей Анисенко. В Иркутске в «Байкальском фонде сбережений» - Элеонора Сон, Сергей Анисенко, Дмитрий Ольховой, Наталья Ушакова и Константин Гулевич. Некоторые из фондов по сообщениям в интернете уже закрылись без объяснения причин.
Кроме этого, по данным системы «СПАРК», учредителями кредитного потребительского кооператива «Тюменский фонд сбережений» является юридическое лицо ООО «Премиум» из города Москвы, которое ликвидировано из-за банкротства в 2012 году.
Добавлено: Как позже стало известно, от проведения второго митинга обманутые пайщики отказались после звонка полиции. По словам одной из вкладчиц, сотрудники правоохранительных органов предложили встретиться 11 января, чтобы отдать им копии документов по уголовному делу. Если встреча не состоится, митингующие продолжат пикеты на площади после 20 января.
Сюжеты:Телефонная консультация 8 800 505-91-11
Звонок бесплатный
Моему сыну на счёт легли сбережения с пенсионного фонда от умершего отца, возможна ли снятие этих денег и растрата на личные нужны моего ребёнка?
Да, можно, с согласия отдела опеки если ребенок не достиг 18 лет.
У меня сгорел вклад в КПК "Приволжский фонд сбережений", они закрылись. Есть на руках Постановление о возбуждении исполнительного производства, что делать дальше? Денег никто не возвращает.. уже полгода..
Надо уточнить, как именно "закрылось" КПК. Если речь о банкротстве, то подавать заявление в арбитражный суд о включении в очередь реестра кредиторов. С Уважением, адвокат – Степанов Вадим Игоревич.
Алла, добрый день! Вам необходимо обратиться в Арбитражный Суд с заявлением о включении в реестр кредиторов.
Надо узнать есть ли у КПК правопреемники, то есть каким образом закрылось, потому как могут быть разные формы, такие как реорганизация. Ликвидация, и в каждом случаи они есть, это можно узнать в налоговой.
Я являюсь вкладчиком КПК "Восточный фонд сбережений", после краха КПК сделал запрос в Хабаровск о возврате вклада, но ответа не последовало. Будет ли логично обращаться сейчас в районный суд по месту проживания (Владивосток)? Александр.
Здравствуйте, Вы имеете право обратиться в районный суд по месту нахождения ответчика. Согласно ч. 2 ст. 29 ГПК РФ Иск к организации, вытекающий из деятельности ее филиала или представительства, может быть предъявлен также в суд по месту нахождения ее филиала или представительства.
Я пострадавшая пайщица Кпк Восточный фонд сбережений, который сейчас на стадии банкротства. Кпк работал под контролем Центробанка, платил налоги с доходов. Все деньги выведены с КПК преступным путем через подставных лиц. Организаторы преступления определены, часть их сидит. Пайщики имеют на руках Исполнительные листы на выплату их вложений, и признаны потерпевшими по Уголовному делу. Средств на выплаты нет. Центробанк через суд начинает процедуру банкротства, хотя средства есть, но они украдены. Прошел год. Бездействие или закрывание дела возмущает, Центробанк всячески содействует банкротству, видимо, чтобы снять всякую свою ответственность.
Здравствуйте, Центробанк Вам к сожалению для Вас, ничего не должен. Контроль не означает, что обязаны платить по долгам кооператива. Если кооператив будет ликвидирован в результате банкротства и денег нет на погашение долгов, ничего не получите. Желаю Вам удачи и всех благ!
Здравствуйте, Инна! Не понятно что вы хотите узнать, каков вообще ваш вопрос? Если кооператив признан банкротом, подавайте заявление о включении ваших требований к реестр требований кредиторов С уважением, пом. арбитражного управляющего Ю.В. Никитина.
Было решение суда о взыскании вложенных денег в КПК "Байкальский фонд сбережений" по договору на один год. Прошел год, они не возвращают деньги, тогда я обратилась в суд.. Когда мне ждать от них денег?
Здравствуйте, на том этапе что вы описали - ни когда. Вам для начала нужно получить положительное решение суда, дождаться пока оно вступит в законную силу, потом отнести приставам, и только потом ждать денег.
Скажите пожалуйста, может ли пенсионный фонд перевести мои сбережения с другого пенсионного фонда, ссылаясь на звонок где я,якобы сказал да?
Нет, конечно. Делопроизводство в ПФ, в этой части - требует, чтобы Ваше волеизъявление, которое требуется при таком переводе, было выражено в письменном виде, если его не будет - переводить не могут.
Открыла вклад в Южном фонде сбережений. А офис закрылся. В интернете читаю, что фонд обанкротился. Как мне вернуть деньги? Г. Волгодонск.
Добрый день! Все зависит от того, какая сейчас процедура банкротства введена в отношении данного фонда и когда именно. Если сроки еще не упущены, то вам необходимо подать в арбитражный суд заявление о включении вас в реестр требований кредиторов.
КПК "Фонд Сбережений Восточный" ГОЛОВНОЙ офис находиться в Хабаровске, если суд в Южно-Сахалинске принимает решение по этому КПК, то могут ли в Хабаровске считать его не правомерным и опротистовать?
Посчитать и опротестовать - могут. Смысл только, если было это? ГПК РФ. Статья 29. Подсудность по выбору истца 2. Иск к организации, вытекающий из деятельности ее филиала или представительства, может быть предъявлен также в суд по месту нахождения ее филиала или представительства.
Южный фонд сбережений в Ростове на Дону закрылся, как можно вернуть вклад. Это возможно?
Добрый день! Как они могли так просто закрыться при наличии обязательств? Их что признали банкротом? Если честно, то при таких обстоятельствах и при отсутствии у фонда имущества, вернуть что либо сводится к нулю. Но пробовать надо, подавайте иск в суд.
Отказали принять исковое заявление по КПК Восточному фонду сбережения в Ленинском районном суде мотивируя, что головной офис находится в г Хабаровске, хотя филиал находится в Ленинском районе г Владивостока. Подавайте заявление по месту истца Советский районный суд или отправляйте иск в Хабаровск. Писала два заявления на себя и на мужа идентичные Моё приняли а у мужа нет Правомочно ли решение судьи в данном случае.
Здравствуйте Валентина Романовна! Кто составлял Вам эти 2 заявления? Основания для отказа конечно могут быть по гпк или усмотрение судьи, скажите пожалуйста в чем суть искового заявления и ваших требований в нем.
Здравствуйте Уважаемый Рамзан Ахматович!
К Вам обращается Сидоров Пётр Петрович. из г. Владивосток.
Я много слышал о Вашем сильном влиянии на состояние дел в нашем государстве,
прошу прочесть это письмо и оказать посильную помощь.
На сегодняшний день, на территории Российской Федерации сложилась чрезвычайная ситуация, носящая общественный резонанс, который всячески пытаются скрыть от Президента РФ перед предстоящими выборами. Несмотря на это, мы будем пытаться донести истинное положение дел до главы государства. А если будут исчерпаны все внутренние ресурсы, и мы придем к выводу, что высшему политическому руководству страны и руководителям правоохранительных органов «плевать» на благосостояние граждан Российской Федерации, мы будем вынуждены обращаться в международные организации, что в очередной раз станет предпосылкой для подрыва имиджа Российской Федерации в глазах мировой общественности. Однако в данном случае наша совесть будет чиста, поскольку мы на протяжении нескольких месяцев обращались во все инстанции, но нам никто не захотел помочь и идти на диалог с нами.
Мы являемся членами Кредитного потребительского кооператива «Восточный Фонд Сбережений», зарегистрированного 08.02.2010 года по адресу 680000, Хабаровский край, г. Хабаровск. ул. Ленина дом 18-В, офис 206 (далее — Кооператив).
С ноября 2017 года мы не можем получить личные сбережения, переданные Кооперативу, поскольку 30 и 31 октября 2017 года сотрудниками МВД России в офисе Кооператива в г. Хабаровске, а также в других городах проведены обыски, изъяты документы и денежные средства.
Следственные действия проводились в рамках уголовного дела № 1170100775400153, возбужденного 25.08.2017 года1.
Расследованием этого дела занимается Следственный департамент МВД России, руководителем следственной группы, насколько нам известно, является следователь по особо важным делам 1 отдела управления по расследованию организованной преступной деятельности подполковник Галкин Алексей Васильевич.
По имеющейся у нас информации, которую распространили средства массовой информации 1 и 2 ноября 2017 года, на территории РФ действовала межрегиональная организованная преступная группа, которая организовала деятельность по привлечению денежных средств физических лиц, создав для этих целей сеть кредитных потребительских кооперативов(всего по стране в 17 субъектах РФ было создано 22 Кооператива). В последующем из указанных кооперативов осуществлялся вывод денежных средств путем выдачи займов юридическим лицам (пайщикам) без обеспечения, проверки их платежеспособности. В частности в период с 2013 года по 2017 года из КПК «Восточный фонд сбережений» были выведены денежные средства на сумму более 2, 5 млрд рублей.
1 ноября 2017 года официальный представитель МВД России Ирина Волк заявила, что в рамках уголовного дела задержаны 8 активных членов преступного сообщества, в отношении которых вынесена мера пресечения в виде заключения под стражу.
Вместе с тем, внимание заслуживает тот факт, что по сведениям, распространенным в средствах массовой информации и которую не скрывают сотрудники полиции, организатором преступной деятельности былМаксим Юрьевич Серкин, который с 2015 года находился в местах лишения свободы (исправительном учреждении г. Хабаровска) и оттуда осуществлял руководство преступными действиями.
Однако несмотря на данные заявления Серкин М.Ю. подозреваемым и обвиняемым по уголовному делу не является.
Мы чрезмерно рады тому, что правоохранительные органы борются с преступностью в нашей стране.
Вместе с тем, хотим обратить ваше внимание и особо подчеркнуть тот факт, что совершенным преступлением нам причинен ущерб, похищены наши денежные средства, из-за чего Кооператив не может выполнить возложенные на себя обязательства по возврату наших денежных средств.
Несмотря на это, уголовные дела по статьям 159 УК РФ (Мошенничество), 160 УК РФ (Присвоение или растрата), 201 УК РФ (Злоупотребление полномочиями) до настоящего времени не возбуждены. Ни один из пайщиков, чьи денежные средства похищены, до настоящего времени не признан потерпевшим по уголовному делу, в качестве потерпевшего не допрошен.2
Складывается ощущение, что правоохранительные органы в лице МВД России не ставят перед собой задачи по установлению местонахождению привлеченных от нас денежных средств, а также того, во что эти денежные средства были превращены3.
Данное бездействие указывает на то, что сотрудники полиции не заинтересованы в расследовании и раскрытии совершенных преступлений, что не исключает наличие коррупционной составляющей в их бездействии.
Вместе с тем в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 6 УПК РФ назначением уголовного судопроизводства является защита прав и законных интересов лиц и организаций, потерпевших от преступлений.
В 2016 году в квартире одного из высокопоставленных сотрудников ГУЭБиПК МВД России Д.В.Захарченко были найдены денежные средства на сумму 8 млрд рублей. Мы не исключаем, что часть денежных средств, возможно принадлежала нам. Либо вполне вероятно, наши денежные средства лежат в какой-нибудь квартире другого высокопоставленного сотрудника МВД или иного лица, а что еще хуже используются для финансирования террористической, экстремистской или иной подрывной деятельности, осуществляемой спецслужбами иностранных государств.
Всего по всей стране организованной преступной группой было привлечено и похищено более 6 млрд рублей. Вместе с тем, выдача займов юридическим лицам осуществлялась в безналичной форме, путем перечисления средств на банковские счета. Мы считаем, что при помощи финансовой разведки (Росфинмониторинг) можно установить местонахождение наших денег. Почему этого не делают сотрудники полиции, мы не понимаем.
Большинство из пострадавших граждан люди преклонного и пожилого возраста, которые годами копили свои денежные средства. Многие из пострадавших финансово неграмотны, однако это не давало право злоупотреблять нашим доверием и осуществлять хищение и присвоение наших денежных средств.
После череды обращений в различные органы государственной власти, одна надежда остается на то, что Президент России В.В.Путин даст команду МВД России, ФСБ России, Росфинмониторингу, Генеральной прокуратуре РФ установить местонахождение похищенных денежных средств, в кротчайшие сроки осуществить расследование совершенных преступлений и привлечение виновных лиц к уголовной ответственности.
С верой и надеждой обращаемся к Вам и просим Вас нам помочь. Просим доложить указанную информацию Президенту Российской Федерации и принять исчерпывающий комплекс мер по восстановлению социальной справедливости.
За это время кооператив завоевал доверие своих пайщиков, предложив привлекательные процентные ставки по денежным вложениям. О секретах
успешной работы кредитного потребительского кооператива «Восточный Фонд Сбережений» наш разговор с директором кооператива Еленой АНТОНЧЕНКО .
- Кредитный потребительский кооператив – стабильная форма финансового института. Не могли бы Вы дать краткое, но иллюстративное определение этой формы? Что такое кредитный потребительский кооператив?
Кредитный потребительский кооператив, согласно Федеральному закону «О кредитной кооперации», - это основанное на членстве, добровольное объединение физических и юридических лиц по территориальному, профессиональному или иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов этого кредитного кооператива.
- Что отличает кредитный кооператив от иных финансовых организаций, банковских структур и так далее?
Действительно, существует такое понятие, как традиционный финансовый институт - банки. Принципиальное и главное отличие любого кредитного кооператива от банка заключается в том, что он не преследует извлечения прибыли в качестве главных целей своего существования. Главная цель кредитного кооператива - это удовлетворение финансовых потребностей членов организации. Исходя из этого строятся остальные отличия. В частности, банк для того, чтобы зарабатывать прибыль, занимается достаточно широким спектром услуг - это и расчетно-кассовое обслуживание, и валютные операции, и кредитование, и привлечение средств во вклады от населения. Кооператив же в этом отношении ограничен, что к лучшему, занимается исключительно так называемой ссудо-сберегательной деятельностью.
- А что касается так называемых финансовых пирамид?
Основной чертой финансовой пирамиды является то, что они рассчитываются с предшествующими обязательствами за счет будущих поступлений. Дополнительным отличием финансовых пирамид является агрессивная реклама в силу заинтересованности в быстром приобретении средств с тем, чтобы скорее обогатиться и накопить ту сумму денег, которая позволила бы рассчитаться с первыми клиентами и увеличить поток поступающих к ним людей. Как правило, работают они на протяжении шести - девяти месяцев. А затем бесследно исчезают. Нельзя назвать пирамидой организацию, работающую на рынке ряд лет и выполняющую все свои обязательства.
- Какова структура кредитного кооператива? Как он устроен?
С моей точки зрения, кредитный кооператив является организацией с четко выраженным институтом демократизма. Это организация, где высшим органом управления является Общее собрание. Любой член кооператива имеет совершенно равные права, и огромное количество вопросов должно решаться Общим собранием членов кооператива. Исходя из этого могу сказать, что во главе структуры кредитного кооператива стоит Общее собрание кредитного кооператива. Собрание бывает очередным и внеочередным. Форма проведения собрания может быть различная - это и очная встреча членов кооператива, и заочная форма голосования. В перерывах между работой собрания действует коллегиальный орган, избираемый самим собранием, - это Правление кредитного кооператива. Возглавляет Правление также член кооператива, избираемый общим собранием, - Председатель Правления кредитного кооператива. Кроме того, существует такое понятие, как ревизионный орган в кредитном кооперативе, его наличие обязательно, но форма существования может быть различной. Это может быть просто Ревизор, если численность кооператива невелика, это может быть Ревизионная комиссия.
- Какие конкретно услуги предлагает КПК «Восточный Фонд Сбережений» своим членам на сегодняшний день?
Сохранение сбережений и предоставление займов - это основной производственный процесс кредитного кооператива. Проистекает он на основании утвержденных самими членами кооператива программ сохранения сбережений и предоставления займов. На данный момент те программы, которые функционируют, предлагают сохранить сбережения членам нашего кооператива под достаточно выгодные проценты. Программы предполагают пополнение, капитализацию, частичное снятие без потери процентов. Проценты можно получить в офисе кооператива или на банковскую карту.
Что определяет стабильность кооператива и гарантирует надежность предлагаемых им услуг (сбережений денежных средств и займов)?
Самое главное, что является гарантом стабильности кредитного кооператива, - это его члены. Кооператив - это некая социальная общность, это люди, которые приходят туда осознанно, с определенной целью - либо сохранить сбережения, либо получить займы. Но это не посторонние люди, это люди проверенные, их порядочность является в определенной степени гарантом функционирования кооператива. Но этого было бы мало для того, чтобы кооператив работал надлежащим образом. В качестве элемента гарантий кредитного кооператива являются как раз те требования, которые заложены в федеральном законе. Фактически, и государство следит за деятельностью кооперативов, и та саморегулируемая организация, в которой мы являемся членами, также следит за нашей деятельностью. В этом контексте, под эгидой СРО, создается компенсационный фонд, который в случае некоторых недоразумений позволяет проблемы кредитного кооператива разрешить. Все сбережения пайщиков, размещенные в кооперативе, застрахованы в ООО «СК «Диамант». Эта страховая компания имеет лицензию на страхование ответственности кредитных кооперативов перед пайщиками.
- Кто и как может воспользоваться услугами, предлагаемыми КПК «Восточный Фонд Сбережений»?
Услугами кредитного кооператива может воспользоваться исключительно член кооператива. Для того, чтобы им стать, нужно познакомиться с нормативной базой кредитной кооперации. Затем - принять решение и выразить его на бумаге, то есть написать заявление по утвержденной нами форме в Правление кредитного кооператива. Оплата соответствующих взносов - вступительного и паевого. После этого мы обязаны внести вас в реестр членов кооператива, и вы получаете совершенно равные права с другими членами кооператива.
- Какой орган контролирует деятельность такого рода кооперативов?
О саморегулировании мы уже поговорили, там есть жесткие требования на основании закона, СРО проверяет кредитные кооперативы с определенной периодичностью. Более того, устанавливает правила, стандарты и так далее. Наш кооператив проверен саморегулируемой организацией в 2013 году. Проверка прошла успешно, что определенным образом подняло рейтинг кооператива. Со стороны государства нашим регулятором, по аналогии с банком, является Министерство финансов РФ . С 2014 года нашу деятельность контролирует Банк России . Это правильно, потому что кредитные кооперативы аккумулируют все больше средств граждан. Ужесточаются условия, стандарты отчетности приближают к банковским. Думаю, повышение требований вызовет уход с рынка недобросовестных организаций.
