Вложение денег в счета Форекс с целью получения дохода привлекает многих наших граждан, потому что им самим не нужно участвовать в сложном процессе торговли на бирже. Вторая причина большой популярности данных инвестиций связана с высокой прибыльностью, которую не в состоянии обеспечить иные виды капиталовложений.
Среди других преимуществ ПАММ-счетов следует отметить быстрое получение дохода и удобные способы вывода денег.
Процедура размещения денег на депозитах Форекс начинается с поиска надежного управляющего ПАММ-счета. И для того, чтобы не ошибиться в выборе, данному этапу рекомендуется уделить достаточное количество времени. От того, насколько качественно проведена подготовительная работа, зависит прибыльность планируемого предприятия и сохранность основного счета.
В результате проведенных, описанных здесь аналитических исследований получится список из нескольких трейдеров, возглавляющих ПАММ-счета. Однако прежде чем доверить им свои деньги, необходимо получить о них дополнительную информацию. Самые достоверные данные об управляющих ПАММ-счетами могут быть выявлены в процессе общения с их инвесторами. Этого легко сделать, посетив форумы инвесторов в данные памм-счета.
Здравствуйте, читатели! На дворе ночь, а в такое время меня тянет писать жестокие материалы! :-) Сам не знаю, зачем рассказываю подобные фишки, обычно их все скрывают. Наверное, темнота за окном на меня плохо влияет… :-) Давайте начнём! Как выбрать ПАММ счёт, чтобы он приносил прибыль долгое время? Как избежать ошибок и не вкладывать деньги в убыточные проекты? Что нужно знать, чтобы инвестировать в ПАММ счета выгодно?
Инвестирование – классная вещь в умелых руках! Магия сложного процента творит чудеса. Считайте сами: если вы первоначально вложите 100 000 рублей под 20% годовых и будете каждый год реинвестировать, то через 13 лет возьмёте 1 000 000 рублей, что в 10 раз больше. Если не верите – возьмите калькулятор и посчитайте сами!
А что если ежегодно получать 40% или 50% на вложенные деньги? Представляете, какие доходы вас ждут? (или не ждут, если будете жадничать!)
Инвестирование в ПАММ счета предоставляет возможность зарабатывать очень большие проценты. Главное – реализовать эту возможность! Что нужно для этого делать? Куда инвестировать? В кого?
1. Для начала обратите внимание на время торговли управляющего, успешные люди торгуют годами. Если вам понравился ПАММ счет, время жизни которого около 3-х месяцев – не спешите, приглядитесь чуток. Если трейдер грамотный, никуда он не денется. А если сольётся, то скажете спасибо, что не вложили деньги.
2. Посмотрите на величину просадок, если трейдер спускает 90%, а потом чудом восстанавливает средства и дальше зарабатывает, то не советую в него вкладываться. Восстановиться с 90% это простое везение, которое не бывает вечным.
3. Размер собственного капитала. Хотя, не до конца с этим соглашусь. Думаю, это стоит держать в уме, но особого внимания обращать не надо. Так как трейдер, открывший ПАММ счет с большим собственным капиталом, не обязан хорошо торговать. Никто не знает, как ему достались эти деньги, может быть, он вообще торговать не умеет?
Всё, что написано выше – здравый смысл. Такая же фигня есть на каждом сайте про инвестирование. Но это не бережёт деньги инвесторов, они как делали глупые инвестиции, так и будут продолжать (не все, конечно). Этой информации недостаточно, чтобы зарабатывать. Выбрать какой-нибудь ПАММ счет вы уже сможете, но понимать больше, чем вам показывают – решительно нет!!! А это требуется грамотному инвестору! Что нужно знать ещё?
Для примера возьмём Альпари:
1. Доходность , показанная управляющим ранее, скорее всего, никогда такой уже не будет. Да, ваши глаза вас не обманывают. Всё дело в том, что график доходности рассчитывается методом сложного процента, то есть, постоянно реинвестируя прибыль. Опытные инвесторы знают эту фишку, а вот новички часто на неё попадаются! Давайте посмотрим на реальном примере.
Вот график доходности одного из ведущих ПАММ счетов. К управляющему я отношусь с большим уважением, считаю его профессионалом.
Если не учитывать мою разметку, то доходность ровная, без больших просадок, всё тип топ! Примерно за 2 года работы (это точка 1), доходность достигла 500% (250% в год). За последний год она поднялась до 800%, значит, ещё плюс 300%. Как бы, не так.
Нужно считать, учитывая сложный процент. Как это сделать? Давайте посчитаем РЕАЛЬНУЮ доходность за последний год, от точки 1 до точки 2. Для этого за 100% нам нужно принять начальный капитал и уже накопившуюся прибыль. То есть, величина от 500% до -100% будет отправной точкой, представим, что это начальная дата жизни ПАММ счета. Расстояние между 500% и -100% — 600 пунктов. Вот эти 600 пунктов мы считаем за 100%. За последний год работы, доходность выросла до 800%, что на 300 пунктов больше 500. Если 600 пунктов мы приняли за 100%, то 300 пунктов это 50%. Реальная доходность за последний год составила около 50%!!! А не 300%, как могло показаться ранее.
2. Кредитное плечо. Помните, что размер зависит от торгового оборота. Чем больше сделок вы совершаете, чем больше получается их общий объём (за месяц), тем меньше кредитное плечо. С 1:500 оно снижается до 1:25. Так делают все брокеры, предоставлять большой кредит на существенные деньги никто не будет.
Как это влияет на ПАММ счета? Успешный управляющий со временем привлекает всё больше средств, соответственно, растёт и его среднемесячный оборот. Значит, кредитное плечо постепенно снижается. Чем дальше, тем сильнее! Если раньше он мог открывать сделки большим объёмом, то теперь уже не сможет. Из-за этого приходится менять стратегии работы, но всё равно на итоговой прибыли сказывается негативно.
Поэтому большинство развитых ПАММ счетов не смогут дать прошлую доходность, условия торговли для них совсем другие! Не рассчитывайте на прошлые проценты!
3. В мониторинге каждого ПАММ счета есть вкладка «используемое кредитное плечо». Кто-нибудь обращал на неё внимание? Она способна принести немало пользы!
Например, давайте взглянем на график доходности одного из ПАММ счетов.
На первый взгляд хорошая доходность, просадки небольшие, длятся недолго. Теперь нажимаем «используемое кредитное плечо» и видим следующую картину:
Нижний график – это доходность, она осталась почти неизменной. А верхний график на этом рисунке – загрузка депозита. Я отметил интересные моменты чёрными точками: максимальная просадка в каждом случае сопровождалась максимальной загрузкой депозита. Смотрите на рисунке. О чём это говорит? О том, что во время просадок, когда средства на счёте уменьшаются, трейдер ещё больше наращивает объём позиций. Такое происходит только во время просадок. Это называется Мартингейл, убыточная стратегия, что было доказано уже не раз. Я бы ни за что не вложил свои деньги в этот счет, хотя изначально он выглядел неплохо.
4. Инвестируйте на просадке. Если вы правильно оценили управляющего, понимаете его торговлю и уверены в дальнейших результатах – ждите просадки, чтобы вложиться. Не надо думать, что если идёт просадка, то счет будет слит. Просадки неизбежны даже для опытных трейдеров. И наоборот, если довольно долго продолжается восходящее движение графика доходности, то повышается вероятность просадки. Давно не было, значит, скоро будет. Большинство инвесторов делает наоборот. Вкладывает деньги на пиках доходности и выходит в просадках.
Вот отличный пример НЕПРАВИЛЬНЫХ действий.
Нижний – график доходности ПАММ счета, верхний – график изменения средств.
Можете заметить, что начиная с 2011 года, начался резкий рост инвестированных средств, это хорошо видно. На тот момент был красивый график доходности, за 2010 год просадок почти не было! Рост средств продолжался половину 2011 года, как и рост доходности. Большинство инвестиций управляющий получил в этот период.
Суть в том, что при первой серьёзной просадке практически все инвесторы вышли из ПАММа. Они вложили деньги на пике доходности, а вышли в просадке. Много ли они заработали? Скорее всего, ничего. Причём просадка в 30% была в самом начале жизни счета, глупо было надеяться, что она никогда не повторится.
Я считаю, что выгоднее вкладывать на просадках, а выходить на пиках (если уж собираетесь).
5. Избегайте космонавтов. Кто такие космонавты? Трейдеры, которые за очень короткий срок, показывают очень большую доходность. Это не профессионализм, как вы можете подумать, а обычная раскрутка. Сразу заработав большие проценты, ПАММ счет выходит на первые места по различным рейтингам, что привлекает больше инвесторов. Сама раскрутка очень рискованное мероприятие, часто заканчивается неудачно. Вот хороший пример космонавта:
Всего за 4 месяца доходность более 4000%. Прямо сказка! :-)
6. Прочтите описание управляющего. Постарайтесь понять принципы торговли трейдера. Найдите его ветку на форуме, напишите ему на почту и подробно расспросите о всех нюансах. Если трейдер не идёт на контакт, говорит о «секретности» его методов работы или вообще не понимает, чего вы от него хотите — подумайте ещё раз! Обычно, опытные трейдеры могут рассказать в двух словах о своих методах работы, так как осознают, что серьёзные инвесторы не станут вкладывать свои деньги непонятно в кого.
7. Баланс и средства. В мониторинге отсутствует график баланса, есть только график средств (график доходности). Жалко, лично мне он бы пригодился! Зачем?
Просадка на самом деле может быть и не такой большой, как кажется. Например, предположим, что трейдер открывает 3 сделки, все они начинают приносить прибыль! Счёт растёт на 20%! Можно ли считать эти 20% прибылью? Нет, так как сделки ещё не завершены, и неизвестно какой будет итоговый результат. А вот на графике доходности (который строится по текущим средствам, то есть, учитывая незавершённые сделки) уже показывается +20%. Что если эти сделки закроются в безубыток? По существу, трейдер не получил ни одной убыточной сделки, а на графике будет 20% просадки! Давайте посмотрим, для примера:
Чёрной линией отмечен возможный уровень баланса (это только пример). Никто не знает, каким был баланс в тот момент. Может быть, резкий пик доходности это прибыль по незавершённым сделкам. Тогда реальная просадка, которая до сих пор продолжается, намного меньше, чем выглядит на рисунке выше.
Чтобы правильно оценить работу трейдера, напишите ему и спросите о конкретных ситуациях. Иначе, вы можете не заметить успешных управляющих.
На этом мои фишки заканчиваются, думаю, что эта информация вам полезна, так как её не сразу получается осознать.
Кстати, брал интервью у ПАММ трейдеров, получилось очень интересно, можете прочитать для понимания инвестирования со стороны трейдера. интервью с Виталием Шлыковым, а интервью с Александром Сарычевым.
Расскажу ещё немного полезного:-) . Даже если вы подобрали хороший ПАММ счет, не спешите вкладывать в него все деньги. – ключ к успешной работе инвестора. Чтобы не обгладывать собственные локти:-) при каждой просадке трейдера, выберите 10 управляющих и разделите капитал между ними. Это позволит снизить риск и зависимость от одного трейдера.
Хороший инструмент для автоматического инвестирования в несколько управляющих сразу – портфель ПАММ счетов (обзор).
Теперь психологический момент – не ждите сиюминутных результатов. Терпение это второе имя инвестора. Вложение денег – долгосрочный бизнес. Кстати, поэтому лучше вкладывать только свободные средства, которые вам не понадобятся в ближайшем будущем.
Инвестирование во многом похоже с трейдингом. У профессионального инвестора должен быть определённый алгоритм инвестиций, план. Вы должны заранее определить, когда вложите деньги, при каких обстоятельствах будете выводить или добавлять.
Посмотрите рейтинг с обратной стороны, зайдите на последнюю страницу и откройте несколько ПАММ счетов. На первой вы видите только успешных трейдеров, складывается ощущение, что все зарабатывают. Но это не так. Посмотрите слившихся управляющих, некоторые из них привлекали хорошие инвестиции. Поэтому не думайте, что вы в любом случае заработаете. От вашего выбора зависит многое, сделайте его обдуманным.
Ну а теперь бонус для моих читателей! :-) Сделайте инвестирование с Альпари ещё выгоднее! Зарегистрируйте новый личный кабинет по этой, вкладывайте в ПАММ счета и получайте дополнительный бонус каждый месяц. Бонус рассчитывается от общего объёма сделок, совершённых вашими управляющими. За каждый лот, вы получаете 2,25$.
Например, вы инвестировали 10 000$ в 12 трейдеров. Общий объём всех сделок этих управляющих за месяц составил 100 лотов. Тогда на ваш счёт в личном кабинете дополнительно поступит 225$.
Чтобы принять участие в моей бессрочной акции напишите письмо на e-mail , с темой «акция», а в тексте укажите ваш номер личного кабинета Альпари.
Любые вопросы можете задавать на тот же адрес, буду рад общению! :-)
На этом всё, пост получился большой, самому нравится! :-) Подписывайтесь на обновления блога в форме ниже и добавляйтесь в социальных сетях, так вы ничего не пропустите, материалов по инвестированию будет немало!
P.S. Вы знаете другие фишки, как выбрать ПАММ счет? Делитесь в комментариях! :-)
Удачных вложений, пока!
P.P.S. Интересный подход, берите на вооружение!
При инвестировании денежных средств в управляемые депозиты Форекс (ПАММ-счета) можно получать неплохой "стабильный" доход. Стабильный в кавычках, поскольку на финансовых площадках (биржах) не может быть стабильности.
Как и все прибыльные инвестиции, вложения в Форекс чреваты риском потери основного капитала инвестора. Причиной возможного слива депозита могут стать ошибки, допущенные инвестором при выборе управляющего ПАММ-счетом. Ведь именно от трейдера зависит величина дохода и вероятных убытков вкладчика, доверившего ему в управление свои деньги. Конечно, гарантировать отсутствие потерь не может никто. Зато можно подстраховать себя, выбрав надежного управляющего, опираясь на правила описанные ниже.
Приступая к выбору кандидатур на должность управляющих ПАММ-счетов, потенциальный инвестор должен составить список трейдеров, которые выделяются успешной торговой деятельностью. Сделать это можно по показателям доходности.
Лично я отобрал группу инвесторов, которые показались мне наиболее привлекательными для инвестирования. Теперь я слежу только за ними, чтобы выбрать наилучший момент для ввода денег. Возможно, Вы спросите, почему я не вложу деньги в кого-нибудь надолго? Ответ здесь прост: потому что прибыльность ПАММ-счета постоянно колеблется и поэтому нужно подумать в какой момент стоит вложиться, чтобы в итоге заработать ещё больше. Например, ниже представлен график одного из успешных управляющих:
Я думаю, что всем понятно: если вкладывать деньги только на просадках, а снимать их на пиках доходности, то можно зарабатывать очень много. Однако вряд ли Вы сможете всегда входить и выходить удачно в ПАММ-счет, т.к. не все зависит от нас и когда-нибудь нам может просто не повезти. На рисунке ниже как раз я привел идеальный вариант, где можно было бы заработать максимальное количество денег. Зелеными стрелками отмечены идеальные места ввода денег, красными идеальные места вывода денег.
Ниже представлены мои личные соображения на счет выбора управляющего. Не буду скрывать, что мой опыт инвестирования составляет всего лишь чуть больше 8 лет, но зато я серьезно подошел к делу прочитал множество книг по форексу и бирже (например, "основы биржевого анализа", "как играть и выигрывать на бирже", "путь черепах" и т.д.), а также изучил все основные стратегии на форексе.
В среднем моя прибыль в ПАММ-счетах составляла 5% в месяц, однако были месяца и по 20% прибыли, а были и убыточные месяца. Раз на раз не приходится, ведь это рискованная игра. Итак, начнем перечислять основные правила выбора управляющего:
Стаж в должности управляющего счетом должен быть от года и выше . Имея график доходности управляющего, мы можем примерно предсказать его дальнейшее поведение. Если вкладываться в совершенно новый ПАММ, то непонятно как дальше поведет себя управляющий, поскольку мы ничего не знаем о том, какую стратегию он использует, что он за человек, насколько он готов рисковать и т.д. Однако, ориентироваться полностью на график не желательно, поскольку трейдер может поменять свою стратегию и в этом случае предсказать его поведение невозможно.
Анализируя деятельность трейдеров, нужно обратить внимание на размер прибыли ПАММ-счета. Процент дохода для каждого инвестора свой, поэтому я не очень хочу зацикливаться на конкретных цифрах. Например, лично я не рассматриваю те счета, где доходность за последний год меньше 50% (возможно у Вас эта цифра будет другой). Вообще здесь, конечно, стоит обращать внимание и на другие параметры. Потому что иногда бывают, что у конкретного ПАММа есть множество других плюсов.
Если вложения в управляющего составляют менее 50 тысяч долларов , то я бы не стал рассматривать его кандидатуру. Другие инвесторы уже провели отбор успешных трейдеров и даже по их количеству можно почти в слепую отобрать самых успешных управляющих.
Кроме того, чтобы определиться с окончательным выбором управляющего счетом, не помешает поинтересоваться суммой его личных денежных средств на управляемом им депозите. Если собственный капитал трейдера составляет хотя бы от 5 тысяч долларов и выше, то это дополнительный плюс, т.к. инвестор рискует и своими деньгами тоже. А никто не хочет терять свои средства, поэтому это дополнительные гарантии к надежности счета.
Стоит также отметить ещё и то, что если, например, средств в ПАММ-счету очень много, а доля управляющего в этом счету менее 10% (бывает и менее 1%), то здесь лучше насторожиться. В данном случае трейдер старается не рисковать своими деньгами, а это вызывает сомнения в его работе.
Также смотрите насколько в последнее время выросли вложения в ПАММ. Я вывел простое правило: если средства вложенные в управляющего начинают стремительно расти (рост по параболе), то это признаки к сильной просадке. Это странная закономерность прослеживается абсолютно у всех. Так что не надо прыгать на уже переполненный и набравший полный ход поезд с инвесторами.
Не каждый знаком с графиками игры на биржах форекс, акций, сырья и т.д. Поэтому я сейчас постараюсь быстро и кратко объяснить какое поведение графика доходности является странным. Поскольку я просмотрел множество графиков доходности, то я могу выделить две группы странных графиков:
Ниже представлен пример такого графика:
Это поведение является ненормальным, поскольку ни одна стратегия не может обеспечить стабильный длительный рост без просадок. Возможно управляющему постоянно везет? Я думаю очевидно, что этот вариант так же отпадает, т.к. всегда везти не может. Поэтому остается лишь предположить, что управляющий основал свою стратегию на Мартингейле. Смысл ее прост: усреднять позицию, открывая лоты большого размера, если рынок идет не в Вашу сторону. Рано или поздно, эта стратегия обвалит счет в ноль, т.к. на рынке бывают сильные движения, которые счет просто не переживет. Такой ПАММ-счет обречен на провал. Ниже приведен такой пример:
Вообще подобных примеров очень много. Было бы желание их поискать. Несмотря на это, такие ПАММы могут заработать денег, но с огромными рисками потерять все.
Примеры таких графиков представлены ниже:
Видно, что чуть ли не ежедневно доходность ПАММа скачет от +50% до -50%. Это не нормально, поэтому если Вы решитесь вкладываться в такого управляющего, то вкладывайте небольшую часть своих средств. Кстати, лично я на таких колебаниях заработал весьма неплохо, но я прекрасно понимал, что сильно рискую.
У каждого управляющего есть такой показатель как максимальная дневная просадка . Она свидетельствует о степени риска, допускаемой трейдером в своих торговых операциях. Многие инвесторы обращают особое внимание на этот показатель. Лично у меня на этот счет немного другое мнение. Как я писал выше, прежде всего, я ориентируюсь на график. А на графике почти все видно на глаз: и максимальная просадка, и максимальная прибыль и т.д. Однако если Вы не как я, то стоит обращать внимание на возможную величину просадки и доверять управление тому трейдеру, деятельность которого характеризуется небольшими значениями этого параметра.
Процент отчислений - это процент, которым вы делитесь с управляющим в случае его выигрыша. Например, если процент отчислений 50%, то это говорит о жадности управляющего, который хочет заработать как можно больше. Для меня этот показатель не является решающим, но все же на этот процент я иногда обращаю внимание, особенно когда я сомневаюсь в разумности инвестирования средств в конкретный ПАММ-счет.
На мой взгляд, приемлемый процент отчислений управляющему от 20% до 40%.
Если в прошлом успешный управляющий приносил Вам прибыль, а сейчас уже стабильно его доходность идет вниз, то я бы не рассматривал такой ПАММ-счет. Потому что, скорее всего, либо его стратегия стала не работать, либо случилось что-то ещё. Короче говоря, шансы на то, что такой управляющий неожиданно опять начнет расти, меньше, чем то, что он продолжит падение. Запомните важное правило: вкладывать надо только в тех, кто за последнее время (6-12 месяцев) растет .
Могу привести пример. Ниже приведен график очень известного управляющего Marlboro, который за последнее время явно начал сдавать позиции:
Не вкладывайтесь в инвесторов, которые не ставят ограничение на убыток (стопы). При игре на бирже нельзя ни в коем случае постоянно усреднять сделку при увеличение убытков. Это правило, которое известно всем, но по-моему многие им пренебрегают. Рассмотрим два ПАММ-счета, которые были когда-то очень даже успешными и входили в топ-рейтинга.
Первый счет, это "Vinogradov"s (Vinogradov)". Возможно вы даже с ним были знакомы. Вот его график:
Второй пример _Evgeny_ (FX GEN):
В чем причина слива этих двух ПАММов? В том, что они не ограничивали убытки. При неблагоприятном стечении обстоятельств, система накапливала плечо. В некоторых случаях оно даже достигало величины 800! Несмотря на длительные периоды роста, такие стратегии обречены на слив. Крайне не рекомендую вкладываться в такие счета.
При выборе ПАММ-счета одним из самых важных критериев является плечо . Хорошие управляющие не используют плечо больше 10-20. Больше этого значения оно никогда не поднимается! А это означает, что убытки ограничены, а значит ПАММ-счет будет не таким рискованным. Все у кого плечо выше 20 чаще всего в итоге сливаются, либо очень сильно колебляться (как на качелях).
У хорошего управляющего обязательно должна быть тема на форуме, где ему можно было бы задавать вопросы. Конечно, немало важно, чтобы он них ещё и отвечал. Это важно, поскольку вы сможете узнать подробности его игры на бирже. Например, узнать про его уровень стопа, узнать, когда он решил поменять стратегию и другие важные вопросы.
Я думаю, выше рассмотренных правил выбора управляющего ПАММ-счета Вам будет достаточно, чтобы начать наращивать свой капитал с помощью форекса. Главное правило выбора ПАММ: нужно искать такого управляющего, который ограничивает свои потери, не берет плечо выше 20 и имеет тенденцию к повышению.
Для работы с ПАММ-счетами я советую пользоваться самым крупными брокерами:
Эти компании обладают богатой историей и имеют в наличии много управляющих, поэтому есть из чего выбирать. Другие форекс брокеры оказались не надежными и в конечном итоге закрылись.
Тема нашей сегодняшней статьи Как выбрать ПАММ счет. Рынок ПАММ-счетов способен удовлетворить любые аппетиты инвестора: 50%, 100% и даже 150% доходности в год, эти цифры доходности вполне реальны для каждого из нас! Осталось только подобрать достойный ПАММ-сервис, хорошего управляющего или даже нескольких, инвестировать в их торговлю и с каждым днем становиться богаче. И сегодня мы поговорим о том, как правильно инвестировать в ПАММ-счета, чтобы реальные результаты инвестирования смогли совпасть с нашими целями.
Прежде, чем приступить к рассмотрению вопроса — «как правильно выбрать ПАММ-счет», коснемся в целом системы ПАММ-инвестирования. Почему, собственно, ПАММ-сервис может быть нам интересен и какие у него преимущества перед иными инвестиционными on-line продуктами.
Максимальная просадка ПАММ-счета, которая может быть приемлемой для вас, как для инвестора – это 15%. Лучше, если это будет не более 10%, а то и 5%. И вот почему.
Способов трейдинга на рынке Форекс существует огромное количество, но не все они безопасны для трейдеров и инвесторов. Большая просадка говорит о том, что управляющий завышает торговые риски, используя в сделках более 2% от суммы торгового счета, или же использует «сеточные» стратегии, или с применением . Ни один из перечисленных вариантов вам не подойдет! Так как, если управляющий не «дружит» с риск-менеджментом, рано или поздно он «угробит» ПАММ-счет или же просто понесет убытки, которые потом еще очень долго будет наверстывать. Почему это должно быть вашими проблемами? Не должно, ведь вы пришли на рынок ПАММ-счетов Форекс зарабатывать, значит ищите менее рискованные варианты!
ИТОГ – максимальная просадка ПАММ-счета не должна превышать 15%.
Еще один немаловажный параметр, который можно использовать в качестве «отправной точки» для начала поиска достойного для инвестиций ПАММ-счета – это время его работы. В идеале, вас должны интересовать ПАММ-счета, прибыльно проработавшие более 1 года. Зачем вам инвестировать в управляющего, который еще не доказал свою эффективность? При том, что эффективное управление ПАММ-ом и средствами инвесторов в течение 3-ех месяцев – это не доказательство. Рынки меняются, торговые стратегии, или , которые использует трейдер, выходят из строя и перестают быть прибыльными. И часто те, кто еще совсем недавно зарабатывал по 10-15% в месяц, могут стать «лузерами». Именно поэтому вас должны интересовать ПАММ-счета Форекс, «стаж» работы которых превышает 1 год и в течение всего этого времени управляющий получал стабильную прибыль. Вот это и есть доказательство того, что трейдер умеет торговать и способен получать прибыль при любых условиях рынка, а его торговая стратегия торговли актуальна в любое время!
ИТОГ – ПАММ-счет для инвестиций должен проработать не менее 1 года.
Исключения бывают. К примеру, на площадке молодого брокера ПАММ-счета еще не успели наработать внушительной истории. Но половина управляющих на этой площадке ранее торговали на базе компании Forex Trend, где управляли миллионами средств инвесторов. В данном плане доказательством опытности управляющего может быть его история торговли в Forex Trend, узнать о которой в интернете не составит труда.
Если управляющий ПАММ-счетом за всю историю своей работы не закрыл ни одной недели с убытками, это, как минимум, должно вызывать подозрение. Конечно, исключения быть могут, а вы можете иметь дело с управляющим, торговые навыки которого гениальны. Но, как показывает практика, скорее всего трейдер в торговле не использует стопы, а убыточные сделки усредняет. А это чревато неожиданными последствиями в виде чрезмерной просадки, больших убытков или полного «слива» торгового счета. В идеале статистика трейдинга ПАММ-управляющего должна выглядеть примерно так:
Как видите, наряду с хорошей доходностью, у данного управляющего бывают и убыточные недели, что говорит о применении им классической стратегии торговли без «хитростей». В таком случае, максимальный убыток, который вы можете получить, инвестируя в указанный ПАММ-счет – 3%-5%, которые этот же трейдер очень быстро наверстает!
ИТОГ – ПАММ-счет для инвестиций должен быть прибыльным в целом, но недельные просадки должны быть, что свидетельствует об использовании управляющим системы трейдинга с классическими рисками. При этом, убыточных недель должно быть в разы меньше, чем прибыльных, а размеры убытков должны быть соизмеримы с получаемой прибылью!
Кстати, именно на такой статистике доходности, как показано выше на скрине, лучше всего применять «стратегию инвестирования в ПАММ-счета «на просадке» . В таком случае, вы сможете вообще не получать убытки! А зарабатывать в 2 раза больше самого управляющего!
Что может стать дополнительным подтверждением того, можно ли управляющему ПАММ-счета доверять? Это факт, что управляющий доверяет сам себе! Если вы обращали внимание, то некоторые управляющие держат на своем ПАММ-счете достаточно серьезные суммы средств. Тогда как есть такие, которые держат на счету минимально возможную сумму, а всю полученную прибыль, они почему-то сразу выводят. А выводят они ее потому, что боятся убытков и не доверяют своим способностям.
Если же управляющий наряду со средствами инвесторов управляет еще и своим внушительным капиталом, это говорит о его отношении к трейдингу, как к виду профессиональной деятельности, а не как к возможности «сорвать банк».
Вот, в общем-то и все, что позволит вам не «вляпаться» в ПАММ-счет с «сюрпризом», а для инвестиций выбрать такие, которые будут вам гарантировать высокую и стабильную доходность при минимальных рисках. Хотите заработать 100% в год? Да запросто! Правильно подбирая ПАММ-счета для инвестиций и применяя стратегии инвестирования в ПАММ-счета, вы заработаете еще больше!
Правильный анализ ПАММ счетов — самый главный шаг. Я расскажу о том, как выбрать ПАММ счета для инвестирования, что бы вы всегда оставались в плюсе.
ПАММ счет — это прикрепление инвестиционного счета к трейдеру, где будут копироваться все сделки. Инвестор получает прибыль, а трейдер забирает свой процент.
Я хочу, что бы вы понимали, что любой трейдер на Форексе, рано или поздно, сливает весь депозит, однако наша задача найти таких людей, кто смог бы продержать 6-12 месяцев в плюсе.
Если вы новичок, то вам крупно повезло! Поскольку здесь находятся 5 самых важных составляющих при выборе ПАММ-счета, которые используют профессиональные инвесторы.
В 2015 году закрылся один из самых крупных украинских форекс брокеров «MMCIS» , который кинул 50 тысяч клиентов. Поэтому репутация и надежность — одно из главных качеств.
Кроме надежности, брокер должен показывать информативные графики по прибыльности ПАММ-счетов без подводных камней. Это позволит не упасть в грязь лицом при выборе трейдера.
Внимание : читайте отзывы о брокере, только так можно все узнать.
Один раз я столкнулся с тем, что малоизвестный брокер не хотел отдавать 100$ прибыли, придумывая верификацию личности, где нужно было сфотографировать карту банка с двух сторон.
Иногда у брокера в рейтинге появляются молодые ПАММ счета, которые сделали прибыль на 100-1000% в течение нескольких месяцев. Все это благодаря агрессивной раскрутке счета.
То есть такие счета набирают обороты лишь несколько месяцев, а потом они либо не ведут торговлю (ждут наплыва инвесторов), либо сливают весь счет несколькими неудачными сделками.
Поэтому обязательно ищите счета, которые отработали хотя бы 12 месяцев. Ну а за быстро растущими счетами можно следить и при успешной торговле добавить их в свой портфель.
И вот мы находим трейдера, который торгует в плюс более одного года, но не спешите радоваться. Теперь нам нужно определить, а сможет ли он так же торговать в ближайшие 3-12 месяцев.
Для этого нам потребуется проанализировать 3 фактора:
1. Насколько агрессивно ведется торговля?
Для этого мы смотрим на максимальную просадку, какое кредитное плечо используется и как он поступал при больших просадках. Другим словом это называется «агрессивность торговли» .
К примеру, Alpari показывает уже готовый рейтинг — агрессивности торговли. Что очень удобно, когда просматриваешь много счетов, прежде чем приступить к полному анализу каждого из них.
Советую брать не больше этого значения — 
После того, как мы набрали около 10 ПАММ счетов, выбираем лучшие из них. Для этого переходим во вкладку «Торговля» и переключаем график на последние 3 месяца.
Чем меньше используется кредитное плечо — тем менее рискованный счет. Так же важно посмотреть, придерживался ли трейдер своей стратегии, когда у него были просадки.
2. Какой стратегии придерживается трейдер (его идеология)
Один из важнейших факторов, которые упускают инвесторы, это общение с трейдером и просмотр его идеологии, как он собирается торговать на бирже.
К примеру, стратегия мартингейла всегда прибыльная и не имеет больших просадок, однако в один момент, делается 2-3 неудачных ставки и сливается весь депозит. Поэтому рассматривается дневной/недельный скальпинг.
Так же обращайте внимание, какое кредитное плечо собирается использовать трейдер и при какой просадке он закрывает позицию. Вот хороший пример размышлений трейдера насчет стратегии:
3. Какой процент получит трейдер за управление нашим капиталом?
Если нас устраивает стратегия и идеология трейдера, тогда переходим к последнему пункту. Смотрим сколько трейдер забирает прибыли за удачную торговлю.
Чем меньше данный показатель, тем больше мы получаем чистой прибыли.
Пример : трейдер получается вознаграждение в размере 50% от прибыли. Допустим мы инвестировали 1 000$ и он смог сделать прибыли 100% за год, то есть мы заработали 1 500$, где трейдер уже забрал свой процент в 500$.
За досрочный вывод средств возлагается штраф от 30 до 90% от суммы инвестиций. Поэтому заранее планируйте срок, на который вы готовы инвестировать средства.
Обычно трейдеры позволяют выводить деньги каждые 2 недели, либо месяц. Поэтому рекомендуем инвестировать на срок не менее месяца, однако лучше использовать более длинные периоды.
Лично я, люблю инвестировать на срок от 3 до 6 месяцев. Главное во время инвестировать и зафиксировать прибыль на счету, после чего выводить средства.
Если вы планируете инвестировать в ПАММ 1 000$, то ни в коем случае не доверяйте все деньги одному трейдеру. Обязательно соберите портфель из 8-12 трейдеров, это поможет уменьшить риски.
Представьте ситуацию, вы вложили по 100$ в 10 различных трейдеров, допустим 2 из них полностью проиграли ваш депозит, а другие смогли приносить по 10% в месяц весь год.
Тогда ваш доход составит 800 x 120% = 1 760$, где чистая прибыль будет 960$. Это легко перекрывает убыток от трейдеров, которые слили депозит.
Надеюсь данные советы смогут вам помочь при выборе ПАММ счета для инвестирования. Но если нет, то пишите в комментариях, обязательно помогу советом.
