Экономический кризис в каждой стране способен коснуться не одного человека или предприятия, а всего населения. Результаты могут оказаться пагубными для всех сфер жизни. Предлагаем разобраться, что такое инфляция, какие у кризиса недостатки и преимущества и возможно ли ее побороть.

Инфляция - что это?

Под данным экономическим термином понимают поднятие стоимости товаров и каких-либо услуг. Сущность инфляции в том, что в это время за те же деньги можно будет купить в разы меньше товаров, нежели до ее наступления. Принято говорить, что покупательная способность финансов снизилась, и они обесценились, то есть остались без части собственной стоимости. В рыночной экономике такой процесс способен проявиться в поднятии цен. При административном вмешательстве ценовая политика остается прежней, но может появиться дефицит на группы товаров.

Что происходит во время инфляции?

Экономический кризис постепенно проникает в разные сферы жизни общества и разрушает их. В итоге могут пострадать производство, финансовый рынок и государство. Что такое инфляция не понаслышке знают многие страны. Во время инфляции:

• обесцениваются финансы относительно к золоту;
• денежные средства по отношению к товарам начинают обесцениваться;
• обесцениваются деньги относительно иностранной валюты.

У этого процесса есть еще одно значение – поднятие цен, но это еще не свидетельствует про повышение стоимости всех товаров. Иногда некоторые из них остаются прежними, а другие падают. Основная проблема в том, что они могут подниматься неравномерно. Когда одни цены повышаются, а другие падают, третьи и вовсе могут оставаться стабильными.

От чего зависит инфляция?

Экономисты утверждают, что темп инфляции зависит от:

• роста денежной эмиссии;
• роста скорости оборота денег без учета увеличения их объема;
• поднятия стоимости продукции собственного производства крупными компаниями;
• сокращения производства, что повлечет за собой уменьшение количества товаров.

На что влияет инфляция?

Такой процесс как высокая инфляция способен влиять на покупательскую способность денежных средств, а личные доходы отдельно взятого человека не могут напрямую зависеть от нее. Уровень жизни снижается, когда доходы фиксированные. Это относится к пенсионерам, студентам и инвалидам. По причине экономического кризиса эта категория людей становится намного беднее и потому вынуждена искать дополнительные доходы, либо же сокращать свои расходы.

Когда доходы являются нефиксированными, у человека появляется такая возможность улучшить собственное положение в этой ситуации. Этим могут воспользоваться руководители фирм. Примером может стать ситуация, когда цены на продукцию растут, а стоимость ресурсов остается прежней. Таким образом, доходы от продаж будут превышать расходы и прибыль приумножится.

Причины возникновения инфляции

Принято различать такие причины инфляции:

1. Рост расходов государства. Власть использует денежную эмиссию методом увеличения массы собственных потребностей товарного обращения.
2. Расширение денежного потока благодаря массовому кредитованию. Финансы берутся из эмиссии необеспеченной валюты.
3. Монополии больших предприятий на определение стоимости, а также издержек производства.
4. Объем национального производства сокращается, что может спровоцировать повышение цен.
5. Повышение налогов и пошлин государства.

Виды и типы инфляции

Экономисты выделяют такие основные виды инфляции:

1. Спроса – возникает в следствии избытка спроса в сравнении с настоящими объемами производства.
2. Предложения – ценовая политика увеличивается из-за увеличения издержек производства в то время, когда имеются неиспользованные ресурсы.
3. Сбалансированная – стоимость на определенные товары остаются прежними.
4. Прогнозируемая – принято учитывать в поведении экономических субъектов.
5. Непрогнозируемая – возникает неожиданно, поскольку рост цен превышает ожидания.

Зависимо от скорости, принято разделять такие виды кризиса:

• ползучий;
• галопирующая инфляция;
• гиперинфляция.

При первой стоимость товаров поднимается на десять процентов в год. Эта умеренная инфляция не грозит крахом экономики, однако требует внимания к себе. Следующую еще называют скачкообразной. Цены при ней могут повышаться от десяти до двадцати процентов или же от пятидесяти до двухсот процентов. При последней цены на протяжении года поднимаются на пятьдесят процентов.

Плюсы и минусы инфляции

Экономический кризис имеет как недостатки, так и свои преимущества. Среди минусов процесса:

• обесценивание денежных средств;
• разрушение всех сфер жизни;
• общий уровень жизни людей снижается.

Все, кто знают, что такое инфляция, заверяют, что у нее есть и преимущества. Плюсы инфляции:

• деловая активность повышается;
• производство и занятость расширяются;
• спрос на акции возрастает;
• на товарных рынках наблюдается оживление.

Взаимосвязь инфляции и безработицы

По мнению экономистов, инфляция и безработица имеют четкую взаимосвязь. Это описано в модели известного профессора одной из английских школ экономики А. Филипса. Он занимался исследованием данных в своей стране периода 1861-1957 годы. В итоге он сделал вывод, что когда безработица превысила трехпроцентный уровень, цены и заработная плата начали снижаться. Спустя некоторое время в данной модели были заменены темп прироста заработной платы показателем инфляции.

Кривая профессора может показать обратную зависимость кризиса и безработицы в непродолжительном периоде и возможность выбора, компромисса. В непродолжительном периоде поднятие стоимости на товары и услуги, способствует стимулированию предложения труда и расширению производства. Когда кризис подавляется, это приводит к безработице.

Как рассчитывается инфляция?

Чтобы определить уровень инфляции, принято использовать следующие показатели инфляции:

1. Индекс цен для потребителей – отражает изменения во времени общего уровня стоимости на товары, которые могут приобретать люди для собственного потребления.
2. Индекс цен производителя – отображает изменение ценовой политики в сфере промышленного производства.
3. Базовая инфляция – характеризует немонетарные факторы и призван рассчитываться на основе ИПЦ.
4. Дефлятор ВВП – способен отображать изменения стоимости всех товаров, что изготавливают в стране на протяжении года.

Чтобы произвести расчет индекса экономического кризиса цену на товары принимают за сто, а все изменения в будущие периоды отображают в процентах к стоимости базисного периода. Индекс следует рассчитывать каждый месяц и в годовом измерении в качестве изменения стоимости на товары и услуги в декабре нынешнего года к этому же месяцу предыдущего года.

Инфляция и ее последствия

Финансисты утверждают, что такой процесс как инфляция может сказаться на уровне жизни людей. Выделяют такие последствия инфляции:

• снижается покупательная способность финансов;
• возникает существенная разница между доходами разных классов населения страны;
• курс национальной валюты падает;
• снижается доверие граждан к правительству.

Поднятие стоимости определенных товаров часто является естественным процессом, поскольку он возникает по причине роста заработной платы. Отсюда вывод – данной кризисной ситуации нереально избежать, но можно подготовиться. Существует отличное и уместное в данной непростой экономической ситуации высказывание если предупрежден, значит вооружен.

Что нужно знать об инфляции в России

Инфляция – что это такое, причины и последствия

Постепенный рост финансовой грамотности населения принес в обиход немало терминов, ранее использовавшихся исключительно специалистами. На телевидении и в интернете довольно часто можно услышать о таком понятии, как инфляции. Многие специалисты считают, что инфляция появилась именно тогда, когда появились и сами денежные отношения. Раньше считалось, что инфляция проявлялась только в критических для государства ситуациях, например, наводнения, голод, войны. Сейчас же инфляции является важным процессом в экономике любого государства. В этой статье поговорим о причинах и следствиях инфляции в России.

История понятия инфляция

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Как было сказано выше, в периоды, когда государству было необходимо применять меры для выхода из сложных экономических ситуаций, оно начинало выпускать дополнительные объемы денежных средств. В случае войн это делалось для закупки вооружений, при голоде – закупки продовольствия и т.д. Денежная масса, не подкрепленная товаром, рано или поздно обесценивается, снижается ее покупательная способность. В результате этого начинается рост цен при неизменном уровне доходов населения.

Впервые термин «инфляция» был использован во время гражданской войны 1861—1865 в США, а повсеместно стал использоваться после первой мировой войны, когда многие государства-участники столкнулись с серьезными экономическими проблемами. В переводе с латинского «инфляция» — это вздутие, что довольно точно характеризует данный процесс в экономике.

Что это такое инфляция и как работает

Таким образом, инфляция — это обесценивание денег, вызванное увеличением денежной массы. Отсюда можно сделать вывод, что в экономически благополучных государствах уровень инфляции должен стремиться к нулю. Однако на самом деле наблюдается совершенно противоположная картина. И что самое главное, чем выше темпы развития экономики, тем выше вероятность роста инфляции.

Инфляция бывает не только в экономически благополучных государствах, для лучшего понимания приведу пример. Как известно, развитая стабильная экономика привлекательна для бизнесменов и инвесторов. Крупные международные компании постоянно осваивают новые рынки, создают филиалы, привлекают специалистов. Но некоторые ресурсы, особенно такие, как человеческие, ограничены. Поэтому для найма высококвалифицированных специалистов руководство компаний вынуждено повышать уровень заработной платы, привлекая в государство дополнительную валютную денежную массу.

В обороте у населения растет количество денег, увеличивая тем самым и его потребности, что, в свою очередь, вызывает рост цен. Этот пример, может быть, не является классическим, но он наиболее понятно объясняет механизм инфляции в экономически благополучном государстве.

В большинстве же случаев инфляция вызывается прямо противоположными причинами. В периоды кризисов уровень экономики падает. Снижаются доходы предприятий и частного бизнеса, являющихся основными источниками налоговых поступлений. Государство вынуждено сокращать в бюджете расходы, вызывая негативные настроения среди населения. Для того что бы выровнять ситуацию, государство либо берет кредиты у более благополучных государств или компаний, либо печатает дополнительные деньги. В том и другом случае общая масса денег растет, вызывая их обесценивание и рост цен внутри страны.

Сегодняшняя экономика предлагает деление на три вида инфляции, в зависимости от величины роста цен:

• ползучую (нарастающая) — при среднегодовом росте цен в пределах 5-10%;
• галопирующую – при росте цен от 10 до 50% в год;
• гиперинфляцию – рост цен составляет 100% в год и выше. Этот вид также может характеризовать 50-процентный рост цен в месяц.

Экономически развитые страны, как правило, имеют нарастающую инфляцию с небольшим ежегодным обесцениванием валюты. В развивающихся странах инфляция приоритетно имеет галопирующий характер или характер гиперинфляции. Причем развивающиеся страны можно отнести к нескольким категориям, зависящим от экономического равновесия, методов борьбы с инфляцией и, соответственно, ее последствиями.

Так, например, Аргентина и Бразилия имеют весьма несбалансированную экономику и приоритетными мерами для борьбы с инфляцией считают использование печатного станка, систематическую индексацию фондов и периодическое снижение курса национальной валюты. Результатом такой политики является инфляция более 100% в год. В то же время Колумбия, Венесуэла, Иран, Египет и некоторые другие применяют кредитную экспансию. Инфляция в этих странах на уровне 20-40%. Индия, Филиппины и Таиланд имеют значительные финансовые поступления от экспорта и имеют инфляцию от 5 до 20%. И в четвертой группе находятся такие государства, как Сингапур, Объединенные Арабские Эмираты, Южная Корея, Саудовская Аравия, имеющие нарастающую инфляцию и осуществляющие строгий контроль цен.

Если классифицировать причины возникновения инфляции, по этим критериям можно выделить еще два вида инфляции:

• инфляцию спроса;
• инфляцию издержек.

Первая возникает при избыточной массе денег у населения, как в примере выше, и неспособностью производства удовлетворить высокий уровень спроса. Это порождает дефицит и соответствующий рост цен.

Инфляция издержек вызывается не ростом, а, наоборот, падением спроса. При этом издержки могут расти как за счет повышения оплаты труда, в связи с ростом цен на сырье и энергоносители, так и в результате деятельности монополий. Инфляция, сочетающая в себе признаки обеих видов – издержек и спроса, выделена экономистами в отдельный вид – структурную инфляцию.

Инфляция в России впервые была зафиксирована в 50-60-е годы прошлого века. Но в то время она носила скрытый характер и нигде не озвучивалась. Причиной инфляции в СССР было острое несоответствие цен на произведенные товары и реальных цен на сырье. Результатом инфляции и стал тотальный дефицит. Открыто об инфляции заговорили в начале 1992 года, когда цены были отпущены в свободное плавание (за искл. цен на некоторые продукты и энергоносители).

Сегодняшние инфляционные реалии таковы: Россия явно имеет инфляцию издержек, диктуемую ничем не ограничиваемым произволом естественных монополий, административными барьерами и коррупционными поборами, ростом цен на энергоносители, высоким уровнем монополизации торговли, дорогими кредитами. То есть, инфляция в России не имеет причины монетарного характера. Таким образом, до тех пор, пока эти причины не будут устранены, инфляционные ожидания в России будут высокими.

Инфляция – что делать?

Первым признаком инфляции для обычного человека — увеличение расходов на привычный образ жизни, при условии, что доходы остались неизменными или даже выросли.

Перечислю варианты противодействия негативным последствиям инфляции:

• Накопление наличных денег. Следует регулярно откладывать некоторую часть дохода. По рекомендациям Киосаки это 10-30% от общих поступлений (см. );
• Перевод рублей в валюту, доверие к которой не вызывает сомнений. Я склоняюсь к доллару, евро и швейцарским франкам;
• Хранение денег на банковских вкладах с процентами и капитализацией, способными компенсировать хотя бы часть инфляции. Если у вас есть свободные деньги на банковской карте, то лучше перевести их на вклад или накопительный счет;
• Инвестирование в надежные инструменты (акции, облигации и пр.).

Инфляция негативно влияет на покупательную способность денег, объемы промышленного производства, долгосрочных инвестиций. В результате снижения конкурентоспособности продукции увеличивается доля иностранной продукции. Одновременно с этим снижаются доходы бюджета, растет уровень безработицы, увеличивается государственный долг. Как следствие, население старается избавиться от наличных денег, вкладывая их в ценные товары или иностранную валюту. Особенно страдают люди, получающие фиксированный доход в виде зарплат в государственном секторе (пенсионеры, студенты). Но инфляционные процессы могут принести и пользу для некоторых людей, имеющих кредиты, так как с ростом инфляции фактический размер кредита уменьшается. В любом случае, важно понимать суть этого социально-экономического явления, что бы успешно противостоять его негативному воздействию.

В заключение, предлагаю посмотреть полезное видео об инфляции от профессора Валентина Катасонова.

Недавно в МинФине РФ заявили, что инфляция за 2015 год при сохранении текущих цен на нефть может превысить 12,4%. Прогнозируемый уровень инфляции на 2016 год всего 7%. На мой взгляд реальная инфляция в РФ за текущий год составляет не менее 30%.

Предлагаю в комментариях обсудить насколько цифры МинФина соответствуют реальности в вашем регионе и какова реальная инфляция по вашим наблюдениям.

Всем профита!

Предлагаем ознакомиться с такими вопросами, как сущность, типы и причины инфляции. Согласитесь, они очень актуальны сегодня. Уровни инфляции, типы ее, меры борьбы с ней - все это активно обсуждается в последние годы в связи со сложившейся ситуацией в мировой и российской экономике.

Что же такое инфляция? Это кризисное состояние той или иной денежной системы. Сам этот термин возник по отношению к денежному обращению в середине 19 века. Он был введен в связи с громадным выпуском бумажных долларов во время Гражданской войны в Соединенных Штатах (с 1861 по 1865 год). Инфляция, причины, типы и сущность которой нас интересует, длительное время понималась как рост товарных цен и обесценивание денег. Ее считали монетарным явлением. Однако современная инфляция также связана с общим неблагоприятным состоянием развития экономики той или иной страны, а не только с уменьшением покупательной способности ее денежной единицы.

К чему приводит инфляция?

В экономике, которая функционирует нормально, не должно быть существенного роста цен, то есть обесценивания денег, означающего инфляцию. Инфляция приводит к уменьшению покупательной способности денег, а также росту цен на услуги и товары. При этом цены на отдельные их виды растут неодинаково.

"Век инфляции"

По мнению экономистов, цивилизованные страны в последние 30 лет вступили в так называемый "век инфляции". Нормальным явлением мировой рыночной экономики считается сегодня инфляция в 2-3%.

Некоторые причины инфляции на примерах

Почти во всех государствах отмечается множество причин, приводящих к инфляции. Однако в каждом случае от конкретных экономических условий зависит комбинация факторов данного процесса. Например, в Западной Европе сразу же после окончания Второй мировой войны инфляция связана была с острым дефицитом множества товаров. В дальнейшем основную роль в раскручивании этого процесса стали играть расходы государства, соотношение "заработная плата - цены", перенос инфляции из других стран, а также некоторые другие факторы. Если рассматривать бывший СССР, то здесь, наряду с некоторыми общими закономерностями, одной из главных причин инфляции можно считать в последние годы уникальную диспропорциональность, возникшую в экономике в результате функционирования командно-административной системы. Долгое развитие в режиме военного времени (по некоторым данным, норма накопления достигала половины нацдохода, тогда как в странах Запада она составляла лишь 15-20%), высокая степень монополизации денежно-кредитной системы, распределения и производства, низкий удельный вес в национальном доходе заработной платы, а также некоторые другие особенности были присущи советской экономике.

Гиперинфляция, галопирующая и умеренная инфляция

Существуют различные типы инфляции. Самым распространенным является выделение следующих трех типов:

• гиперинфляция, при которой более 200% в год составляет рост цен;
• галопирующая инфляция (в год от 20 до 200%);
• умеренная, которая сопровождается их ростом не более 10% в год.

Считается крайне нежелательной галопирующая, а тем более гиперинфляция. Эти типы инфляции приводят к тяжелым экономическим и социальным последствиям.

Подавленная инфляция

Существуют и другие деления. Например, есть такие типы инфляции, как открытая и подавленная. Подавленная возможна лишь при жестком контроле со стороны государства. Для нее характерной является инфляция спроса, возникающая как следствие избыточного совокупного спроса (совокупных расходов) в условиях, при которых занятость населения близка к полной. Подавленная инфляция проявляется, таким образом, в обострении дефицита товаров.

В нашей стране такой процесс наблюдался в 80-е годы. Помимо дефицита, в этот период инфляционный процесс также характеризовался тем, что при неизменных ценах качество продукции ухудшалось, наблюдались неоправданные сдвиги ассортимента (сокращение выпуска дешевых товаров и увеличение выпуска дорогих). Вместо одного дисбаланса в начале 1990 годов (мало товаров - много денег) возник другой. Дефицит денег привел к падению спроса, а затем и к снижению производства. Проблема неплатежей обострилась. Государство задерживало множеству людей выплату заработной платы. Оно не могло также выполнить обязательства по поставкам сельскохозяйственной продукции и топлива, по оборонным заказам. Жесткое финансовое регулирование привело к тому, что инвестиции снизились, а стимулы к росту производства оказались подорванными.

Виды открытой инфляции

В ней выделяются следующие разновидности:

• инфляция издержек (затрат);
• стагфляция;
• инфляция адаптированных ожиданий.

Первая характеризуется ростом уровня заработной платы, который подгоняет рост цен на услуги и товары (он существенно опережает рост зарплаты). Стагфляция наблюдается тогда, когда происходит одновременно сокращение объемов производства и рост цен. Последняя разновидность открытой инфляции имеет место тогда, когда экономика находится в ситуации постоянного ожидания роста цен. Потребители из-за этого увеличивают потребление услуг и товаров, а значит, на них растут цены.

Ползучая, галопирующая и гиперинфляция

Выделяются также следующие типы инфляции, в зависимости от того, какими темпами растут цены на рынке.

1. Ползучая наблюдается тогда, когда темпы прироста цен ежегодно составляют 3-4%. Она характерна для экономики развитых стран и является стимулирующим фактором для этих государств.
2. С галопирующей инфляцией мы сталкиваемся тогда, когда среднегодовые темпы прироста цен на услуги и товары составляют от 10 до 50% (иногда достигая 100%). Она преобладает в развивающихся государствах.
3. Гиперинфляция наблюдается, когда темпы прироста цен увеличиваются ежегодно более чем на 100%. Она свойственна в отдельные периоды различным государствам, переживающим коренную ломку экономической структуры.

Однако мы рассмотрели не все типы и формы инфляции. Предлагаем еще одну их классификацию.

Инфляция издержек производства и спроса

Можно выделить следующие виды и типы инфляции в зависимости от причины: инфляцию издержек производства и спроса. Последняя представляет собой функциональный тип, характеризующийся увеличением совокупных рыночных цен из-за роста денежного спроса на услуги и товары совокупного потребителя (покупателя), а также "отрыва" его от совокупного предложения. Она возникает традиционно при избыточном спросе. Рассматривая виды и типы инфляции, отметим, что инфляция спроса может быть обусловлена различными причинами.

Причины инфляции спроса

Она может быть обусловлена:

1. Милитаризацией экономики, а также ростом военных расходов. Дело в том, что военная продукция и военная техника на рынке не функционируют. Государство приобретает ее, а затем направляет в запас. Для обслуживания данной продукции деньги не требуются, так как она из рук в руки не переходит.
2. Ростом государственного долга и дефицитом бюджета. Либо эмиссией банкнот, либо государственными займами осуществляется покрытие дефицита бюджета. Это создает дополнительные средства государству, а значит, и дополнительный спрос.
3. Также инфляция спроса может быть из-за кредитной экспансии банков . Дело в том, что расширение кредитных операций этих учреждений приводит к тому, что кредитные орудия обращения увеличиваются, что создает дополнительный спрос на услуги и товары.
4. Еще одна причина - приток в страну иностранной валюты , которая вызывает в результате ее обмена на денежную единицу данной страны рост объема денежной массы, а значит, и повышенный спрос.

Таким образом, инфляция спроса наблюдается лишь тогда, когда рост ценового уровня происходит в результате увеличения совокупного спроса.

Перейдем теперь к рассмотрению инфляции издержек производства. Среди ее причин можно выделить следующие.

Причины инфляции издержек производства

1. Уменьшение производительности труда , которое вызывают структурные изменения или циклические колебания в производстве. Они ведут к тому, что издержки на единицу продукции увеличиваются, а значит, прибыль уменьшается. Это скажется в конечном итоге на снижении объема того или иного производства, а значит, на сокращении предложения и, естественно, на росте цен.
2. Другая причина - расширение сферы услуг , возникновение новых видов с увеличением удельного веса оплаты труда и производительностью труда, являющейся по сравнению с производством относительно низкой. Это приводит к общему росту цен на различные услуги.
3. Можно выделить также высокие косвенные налоги , включающиеся в стоимость товаров, что означает рост общего уровня издержек.
4. Еще одна причина - повышение при определенных обстоятельствах оплаты труда (к примеру, рост минимальной его оплаты). За такой рост компании отвечают инфляционной спиралью. Увеличение цен, а также новое повышение зарплаты следуют за ее первоначальным повышением.

Меры борьбы с инфляцией

Наверняка вам интересны не только основные типы инфляции, но и то, как можно бороться с данным явлением. Главными способами борьбы с ней являются следующие: антиинфляционная политика и денежные реформы.

Денежная реформа представляет собой частичное или полное преобразование в государстве денежной системы, которое проходит с целью укрепления и упорядочения денежного обращения. Комплекс мер по регулированию экономики, которые государство проводит, осуществляя борьбу с инфляцией, называются антиинфляционной политикой. Основные пути ее следующие:

• регулирование денежного спроса , используя налоговый и денежно-кредитный механизм путем ограничения денежной массы, усиление налогового бремени, повышение процентных ставок в кредитовании, снижение государственных расходов, что приводит к замедлению роста экономики;
• политика доходов , при которой происходит параллельный контроль за заработной платой и ценами путем их полного замораживания или ограничения их роста, осуществление которой может вызвать общественные противоречия.

Итак, вы узнали, какие бывают уровни инфляции, типы ее и меры борьбы с ней. Безусловно, инфляция в современном мире - очень распространенное явление. С ее последствиями невольно сталкивается каждый из нас, хотим мы этого или нет. Поэтому знание таких тем, как понятие и типы инфляции, необходимо каждому.

Термин «инфляция» появился во второй половине XIX в. В буквальном переводе с латинского языка инфляция означает «вздутие», то есть переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной денежной массы. Инфляция является феноменом нарушения денежного обращения и связана с различными денежными факторами: эмиссией знаков стоимости, объемом денежной массы, скоростью оборота денег, суммой взаимопогашающих платежей.

Как экономическое явление инфляция уже существует длительное время. Впервые этот термин был употреблён в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 годы. Инфляция - это обесценение денег, снижение их покупательской способности, дисбаланс спроса и предложения.

Пол Хейне обращает внимание на то, что в условиях натурального обмена (при отсутствии денег) мы никоим образом не столкнулись бы с инфляцией, одновременное повышение всех цен было бы логически невозможно. Подстёгивать рост цен могут и конкретные экономические обстоятельства.

Сторонники монетаристского подхода определяют инфляцию как снижение покупательской способности денег, их обесценение или как переполнение финансовых каналов бумажными деньгами, что приводит к их обесценению. Причину они видят в нарушении макроэкономического равновесия из-за превышения совокупного спроса над предложением или инфляционного разрыва между ними, который вызывает рост цен. В данном случае речь идет о так называемой «инфляции спроса». Этот тип инфляции преобладает, когда возрастают расходы государства на покрытие дефицита государственного бюджета, военных расходов, роста внутреннего долга государства, расширения выдачи кредитов банкам и др.

Экономисты, не разделяющие чисто монетаристских взглядов, сторонники кейнсианства, теорий «структурной инфляции» и «экономики предложения», считают, что инфляция - это совокупный рост цен в экономике. Нарушение макроэкономического равновесия вызывается удорожанием факторов производства, ведущим к росту издержек на единицу продукции. Производителям товаров приходится повышать цены, что ведет к росту заработной платы. В результате раскручивается спираль «заработная плата - цены». В данном случае имеет место «инфляция издержек». Конечно, в реальной экономической жизни феномен инфляции более сложен и трудно выделить, какой из двух её типов в данный момент преобладает. Кроме того, инфляция необязательно выражается в росте цен. Инфляционные процессы могут проявляться в неудовлетворенном спросе населения на товары и услуги, в избыточности сбережений и др. Поэтому появилась концепция структурной инфляции , которая как бы синтезирует теории инфляции спроса и издержек. Структуралисты считают, что причина инфляции коренится в несбалансированности экономики, неэластичности предложения и слабой мобильности факторов производства.

Количественное измерение уровня инфляции осуществляется с помощью ряда индексов: индекса потребительских цен; индекса цен производителей на промышленную продукцию; индекса ВВП, позволяющего определить реальный объем валового внутреннего продукта (его называют дефлятором ВВП), и др.

В зависимости от темпов роста показателей инфляции различают три вида инфляции: ползучую (темп роста цен до 10 % в год), галопирующую (до 500 % в год) и гиперинфляцию (более 50 % в месяц). Инфляция, сопровождаемая падением производства, называется стагфляцией (стагнация + инфляция).

Глубинными причинами инфляции являются монополии: государства - на денежное обращение, эмиссию денег; крупных профсоюзов - на определение уровня оплаты труда; крупных фирм - на формирование цен на рынке, а также экспорт инфляции (рост цен в странах-экспортерах сырья, энергоносителей, продовольствия и прочего ведет к росту цен в странах-импортерах).

Различают также скрытую (подавленную) и открытую инфляцию . Первая существует, как правило, в планово-административной экономике и проявляется в товарном дефиците, ухудшении качества товаров, вторая - в росте цен на товары и услуги.

Оценка последствий инфляции является весьма сложной и в научно-методическом, и в практическом плане. Воздействие инфляционных процессов на экономику, социальную сферу неоднозначно в зависимости от их интенсивности и видов инфляции. Способствуя повышению цен и норм прибыли при низких темпах роста, инфляция выступает как фактор оживления конъюнктуры, но по мере их увеличения превращается из двигателя в тормоз, стимулируя явления социально-экономической нестабильности в стране.

Причины инфляции.

Независимо от состояния денежной сферы, цены на товары и услуги могут изменяться вследствие различных причин, таких как сезонные колебания рынка, изменение конъюнктуры, монополизация рынка, рост производительности труда, государственное регулирование, введение новых ставок налогов, внешнеэкономические воздействия, стихийные бедствия и т.д.

Перечислим теперь важнейшие причины инфляционного роста цен:

• 1. Диспропорциональность или несбалансированность государственных доходов и расходов. Эта несбалансированность выражается в дефиците государственного бюджета. Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, то есть за счет печати новых денег, то это приводит к росту массы денег в обращении и, следовательно, к росту цен.
• 2. Аналогичная картина возникает при финансировании инвестиций, осуществляемых подобным образом. Особенно инфляционно опасными являются инвестиции в военной области. Непроизводительное потребление национального дохода на военные цели ведет не только к потере национального богатства, но и создает дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов госбюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия которого выпускаются бумажные деньги.
• 3. Общее повышение уровня цен связывается современной экономической теорией с изменением структуры рынка в ХХ веке. Структура современного рынка все менее и менее напоминает структуру рынка совершенной конкуренции. Структура современного рынка в значительной степени напоминает олигополистическую. А олигополист имеет возможность в известной степени влиять на цену. Таким образом, олигополисты напрямую заинтересованы в усилении “гонки цен”, а также, стремясь поддержать высокий уровень цен, заинтересованы в создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров). Не желая “испортить” свой рынок снижением цен, монополисты и олигополисты препятствуют росту эластичности предложений товаров в связи с ростом цен. Ограничение притока новых производителей в отрасль олигополии поддерживает длительное несоответствие спроса и предложения.
• 4. Рост “открытости” экономики страны, втягивание ее в мирохозяйственные связи вызывает опасность “импортируемой” инфляции. Так, к примеру, скачок цен на энергоносители в 1973 году вызвал рост цен на импортируемую нефть и далее, по технологической цепочке - на другие товары. В условиях неизменного курса валюты страна каждый раз испытывает воздействие “внешнего” повышения цен на импортируемые товары. Вместе с тем, возможности борьбы с этим типом инфляции достаточно ограничены.
• 5. Одной из причин инфляции, имеющей особое значение в нашей стране - это, так называемые, инфляционные ожидания. Инфляционные ожидания особенно опасны тем, что обеспечивают самоподдерживающий характер инфляции. Так, население, живущее в условиях постоянного ожидания повышения общего уровня цен, постоянно рассчитывает на дальнейший их рост. В таких условиях трудящиеся требуют все более высокой заработной платы. Население запасается товарами впрок, опасаясь, что цены на них в скором времени еще более поднимутся. Производители, опасаясь, что цены на сырье, оборудование и комплектующие поднимутся и, желая обезопасить себя, многократно завышают цену на свою продукцию.

Однако следует иметь в виду, что не любое повышение цен является следствием инфляционных процессов. Так, рост цен, связанный с циклическими колебаниями конъюнктуры, нельзя считать инфляционным. По мере прохождения фаз цикла, особенно при иногда имеющей место их “нестандартной” растянутости, заметно будет меняться и динамика цен. Цены будут повышаться в фазах бума, и падать в фазах кризиса, а затем снова возрастать в последующих фазах выхода из кризиса.

Повышение производительности труда при прочих равных условиях приводит к снижению цен. Однако возможны случаи, когда повышение производительности труда приводит к повышению заработной платы. В этом случае повышение заработной платы в какой-то отрасли сопровождается повышением общего уровня цен.

Стихийные бедствия нельзя считать причиной инфляции. Например, в результате стихийного бедствия на какой-то территории разрушены дома. Очевидно, что возрастает спрос на стройматериалы, услуги строителей, транспорт и т.д. Большой спрос на услуги и промышленную продукцию будет стимулировать производителей к увеличению объемов производства и, по мере насыщения рынка цены будут опускаться.

Таким образом, мы можем сделать маленький вывод, что существует великое множество факторов и причин, которые благоприятствуют росту инфляции. Кроме перечисленных ими могут быть и другие факторы, такие как: чрезмерная эмиссия денег, расширение объёмов кредитования со стороны кредитных учреждений, хронический дефицит государственного бюджета, увеличение скорости оборота денег, монополизация и милитаризация экономики, понижение валютного курса национальной экономики, что в свою очередь является стимулятором «импортируемой» инфляции, рост издержек производства и мировые структурные кризисы и т.д..

Помимо рассмотренных причин, инфляционное обесценение денег способны вызвать и другие факторы, которые могут быть общими для группы стран и даже мирового хозяйства или специфическими для отдельной национальной экономики.

Последствия инфляции.

Инфляция негативно влияет на благосостояние населения. Прежде всего, речь идёт о падении его реальных доходов в результате опережающего роста цен по сравнению с повышением заработной платы.

Как правило, последствия инфляции носят социально-экономический характер. В условиях подавленной инфляции сокращение реальных доходов населения проявляется в возникновении и росте товарного дефицита, который не может быть удовлетворён по официальным ценам.

Инфляция вызывает обесценивание сбережений. При этом довольно часто темпы инфляции не только сводят на нет причитающиеся проценты по вкладам, но и обесценивают сами вклады, как это произошло в бывших республиках Советского Союза.

Инфляция ведёт к перераспределению национального дохода, является как бы сверхналогом на население, что является причиной отставания темпов роста номинальной и реальной заработной платы от резко возрастающих цен на товары и услуги. Она наносит ущерб всем, снижает жизненный уровень населения.

Увеличение налогового бремени - прогрессивное налогообложение по мере роста инфляции автоматически всё чаще зачисляет различные социальные группы и виды бизнеса во всё более состоятельные и доходные, не разбирая: возрос ли доход реально или только номинально. Это позволяет правительству собирать возрастающую сумму налогов даже без принятия новых налоговых ставок и законов. Отношение бизнеса и населения к правительству естественно ухудшается.

Инфляция также усиливает неравномерность развития различных отраслей производства, так как неравномерное повышение цен на товары обуславливает неравенство норм прибыли в разных отраслях производства, что влечёт за собой процветание одних отраслей экономики и приводит к упадку других отраслей.

Она также отвлекает капиталы из сферы производства в сферу обращения. Это связано с огромными прибылями спекулятивной торговли, в которой значительно возрастает оборот капитала. А также сокращает объём платёжеспособного спроса на предметы потребления.

Инфляция существенно подрывает мотивацию к активной предпринимательской и трудовой деятельности. Для предпринимательских кругов, особенно в сфере производства, неопределённость в механизме ценообразования значительно увеличивает степень риска при реализации тех или иных инвестиционных проектов. Одновременно им всё сложнее становится получать кредиты. Что касается лиц наёмного труда, то при высокой инфляции происходит обесценение их заработков в результате роста цен и сокращение реальных возможностей приобретения необходимых потребительских благ, а потому снижается прилежность и усердие работников.

Таким образом, инфляция ведет к нарушению воспроизводства во всех его звеньях - в сфере производства и в сфере обращения. Причём приведённые выше отрицательные последствия инфляции сказываются не сразу. При медленных темпах её развития дезорганизующее влияние не только не обнаруживается, но также создаётся специфическая инфляционная «высокая конъюнктура».

Однако по мере развёртывания инфляции и ускорения темпов обесценения бумажных денег отрицательное ее воздействие на экономику обнаруживается всё сильнее. Наиболее агрессивной инфляция становится во время «галопирующей» и гиперинфляции, которые могут иметь катастрофические последствия. Инфляция отвлекает капиталы из сферы производства в сферу обращения, где они могут приносить огромные прибыли; приводит в расстройство товарооборот страны из-за нарушения нормального денежного обращения; ведет к деформации потребительского спроса, к «бегству от денег»; усиливает спекулятивную торговлю; обесценивает сбережения и нарушает инвестиционный процесс; стимулирует бартер и способствует «вымыванию » оборотных средств предприятий и росту взаимных неплатежей и др. Подрывая процесс воспроизводства в стране, инфляция негативно воздействует на международные позиции государства ослаблением национальной валюты и ухудшением платежного баланса (или чистого экспорта). Поэтому важнейшими задачами являются выработка и реализация эффективной антиинфляционной политики.

Инфляция - это переполнение сферы обращения денежными знаками сверх реальных потребностей и связанное с этим обесценение бумажных денег. Основной формой проявления инфляции выступает рост цен на товары и услуги, т. е. повышение общего уровня цен.

MV = PQ.

где М - количество денег в обращении;

V - скорость обращения денежной единицы;

Q - количество товаров;

Р - цена единицы товара.

Из уравнения видно, что сбалансированность между денежной массой и ее товарным покрытием может достигаться за счет изменения цены, как правило, в результате ее повышения.

В современном мире инфляция приобрела постоянный характер и глобальные масштабы. Так, в большинстве индустриально развитых стран с рыночным хозяйством за последнее десятилетие ее уровень колебался от 2 до 8 %, повышение цен на 3-5 % в год считалось нормой. Во многих развивающихся странах уровень инфляции в этот период был на порядок выше, а в отдельных - превышал 100 и даже 1000 %. Масштабы инфляции в потребительском секторе СССР с начала 60-х до конца 80-х годов, по данным НИИ банков, колебались от 3 до 10 % , в 1989 г. они достигли 12 - 14 % , в 1991 г. - 600 - 700 %. Инфляция в России в 1992г. превысила 2600 %, в 1993 г. - 980 %, в 1994 г. - 400 %, в 1995 г. - 250 %

Следует указать на принципиальные различия открытой и подавленной инфляции (рис. 11-5). В рыночном хозяйстве обесценение денег проявляется в прямом и явном росте цен, причем выделяют три его уровня.

1) ползучая инфляция (годовой рост цен не превышает 10 %);

2) галопирующая инфляция (за год цены растут до 100 %);

3) гиперинфляция (рост цен измеряется 3-4-значной цифрой).

Совсем иначе проявляется подавленная (скрытая) инфляция, характерная для стран с командной экономикой, в том числе и для СССР.

Рис. 11-5. Типы инфляции

Согласно официальным догмам, в СССР считалось, что инфляция невозможна при централизованном ценообразовании, долговременном замораживании уровня цен на товары первой необходимости.

На самом деле инфляция присутствовала и в советской экономике, но в скрытой, подавленной форме, что находило свое проявление в удорожании основных фондов при сохранении их прежних технических характеристик, в снижении качества потребительских товаров при неизменных ценах, в росте розничных цен на потребительские товары длительного пользования, в спекуляции, очередях, огромных размерах отложенного спроса.

Государство сдерживало рост цен на товары народного потребления, а это приводило к тому, что сумма вкладов в сберкассах СССР возрастала очень быстро. Однако, начиная с 1988 г., государство стало терять контроль как над доходами, так и над ценами, и с этого времени инфляция потребительского рубля из подавленной превратилась в явную. К 1990 г. сбережения населения на книжках и «в кубышках» достигли взрывоопасного уровня, они превзошли годовой товарооборот и более чем в 5 раз превысили товарные запасы в магазинах. Пришлось вводить талоны, распределять товары по предприятиям. После либерализации цен в январе 1992 г. скрытая инфляция полностью перешла в открытую, в результате чего произошло обесценивание сбережений.

Причины инфляции.

Обесценение денег объясняется тремя причинами, которые могут действовать как по отдельности, так и одновременно:

1) инфляцией спроса;

2) инфляцией издержек;

3) инфляционными ожиданиями.

Инфляция спроса - это превышение денежного спроса над предложением товаров. Обычно это происходит при росте дефицита государственного бюджета, когда страна « живет не по средствам»: при низких доходах правительство осуществляет крупные военные расходы, щедро тратит деньги на социальные программы и на содержание административного аппарата, допускает хронический дефицит внешнеэкономического платежного баланса. Правительство имеет возможность тратить больше, чем получает, ибо в его руках монопольное право на выпуск денег.

Но если государство пытается решать свои проблемы с помощью «печатного станка», то вскоре оно пожинает горькие плоды в виде инфляции. Увеличивая эмиссию (выпуск) денег, увеличить благосостояние граждан страны в принципе невозможно, можно только добиться обесценения денежных купюр. Именно этот вид инфляции преобладал в последние годы существования СССР, когда сокращались доходы из-за падения мировых цен на энергоресурсы и роста сепаратизма, а советское правительство пыталось увеличить расходы на ВПК и АПК.

Вторым типом инфляции считают инфляцию издержек, обусловленную ростом издержек производства в расчете на единицу продукции.

Существует мнение, что первичный импульс развитию инфляционного процесса задает рост зарплаты, хотя ее доля в цене составляет около 20-25 % . Это мнение нашло свое отражение в кривой Филлипса, названной по имени австралийского экономиста, который обосновал обратную нелинейную зависимость между динамикой инфляции и ростом безработицы (рис. 11-6). Филлипс объясняет этот процесс раскручиванием спирали «зарплата - цены». По его мнению, инфляция бывает высокой при низкой безработице и низкой при ее высоком уровне, когда работающие по найму согласны трудиться за меньшую зарплату. В современных условиях кривая Филлипса не носит всеобщего характера, во многих странах отсутствует устойчивая взаимосвязь между инфляцией и безработицей.

Существует также такая разновидность инфляции издержек как инфляция налогов, которая чаще всего вызывается государством. Повышая налоги с целью покрытия возрастающих расходов на вооружение, управление, социальные программы, государство тем самым нередко обостряет проблему инфляции. Надо иметь в виду то обстоятельство, что ставки налогов увеличивают издержки производства, поэтому уровень ставок должен быть оптимальным.

Инфляция издержек также является важной особенностью советской и российской инфляции.

Можно выделить две основные причины инфляции издержек в СССР:

1. Затратный характер самой командной экономики, постоянное давление со стороны властных структур на стоимостные показатели темпов роста производства продукции. Отсюда стремление производителей к использованию дорогого сырья, материалов, конструкций, полуфабрикатов с тем, чтобы конечная продукция становилась дороже.

2. Повышение цен на сырье. Затраты на добычу сырья и его транспортировку из-за освоения новых отдаленных месторождений, ухудшения горно-геологических условий возрастают.

Отсюда можно проследить инфляционную спираль, например, по такой цепочке: металлургическое сырье - произведенные из металла машины и оборудование - металлургическое сырье.

Третьей причиной обесценения денег выступают инфляционные ожидания, т.е. инфляция, порождающая инфляцию. Привыкнув к долгому росту цен, потребители живут в постоянном страхе перед его ускорением. Малейшего слуха о каких-либо изменениях в экономической политике правительства достаточно, чтобы люди бросились в магазины и начали скупать все нужные и ненужные товары «про запас». Если правительство «честно» предупредит своих граждан о намечающемся повышении цен, то это приведет к повышению цен в объявленный срок в большей степени, чем предполагалось ранее. Причина тому - усилившийся дисбаланс спроса и предложения из-за ажиотажного нашествия покупателей. Поэтому в периоды экономической нестабильности опасно публично высказывать пессимистические прогнозы - они могут стать самосбывающимися.

Показатели инфляции.

В странах с развитым рыночным хозяйством для измерения уровня инфляции используются такие показатели: индекс потребительских цен, индекс цен производителя и дефлятор ВНП.

Индекс потребительских цен (индекс Ласпериса) определяется как отношение потребительской корзины в рыночных ценах данного года к набору товаров этой же потребительской корзины, выраженной в ценах базового года:

где Q 0 - количество товаров текущего периода в натуральном выражении;

P 1 - цена единицы товара в текущем периоде;

P 0 - цена единицы товара в базовом периоде.

Дефлятор ВНП рассчитывается по формуле:

Номинальный ВНП выражается в текущих ценах, т.е. в рыночных ценах данного года. Для определения реального ВНП используются цены периода, который принимается за базовый.

При количественном измерении инфляции нередко используется «правило величины 70», позволяющее подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Для этого надо разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции. Например, при 8 % инфляции уровень цен удвоится примерно через 9 лет (70/8), при 3 % - через 23 года (70/3).

Последствия инфляции.

Социально - экономические последствия и пути преодоления инфляции весьма сложны и противоречивы. Небольшие ее темпы положительно воздействуют на конъюнктуру рынка, ведут к повышению нормы инвестиций, а следовательно, к наращиванию объемов производства, увеличению доходов фирм и работников. Однако по мере углубления инфляция превращается в серьезный тормоз экономического развития, резко обостряет социальную ситуацию в обществе.

Даже галопирующая инфляция дезорганизует экономику, усиливает диспропорции между отраслями народного хозяйства, искажает структуру потребительского спроса и резко обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке, увеличивает товарный голод, подрывает стимулы к денежному накоплению, обесценивает сбережения населения, ведет к большим потерям банков и учреждений, предоставляющих кредит. В условиях гиперинфляции все эти негативные явления обостряются многократно.

Инфляция несет с собой тяжкие социальные последствия. При поражении экономики инфляцией происходит перераспределение доходов в пользу богатых, а подавляющей части населения приходиться страдать от неминуемого падения уровня жизни.

Происходит это в разных формах:

1. Сокращается реальная ценность личных сбережений. Прежде всего страдают те, кто держит сбережения в виде наличных денег, хранит их на банковских счетах или вкладывает в облигации. В лучшем положении оказываются владельцы акций, люди, успевшие поместить свои сбережения в недвижимость и материальные ценности (дома, автомобили, земельные участки и т. д.). Надо иметь в виду и следующее обстоятельство: сколь бы совершенной ни была система противоинфляционной компенсации, ей никогда не угнаться за ростом цен. Ведь предугадать будущее повышение цен, особенно в условиях гиперинфляции, крайне сложно, поэтому добавки к доходам, потери от роста цен полностью никогда не покрываются.

2. Инфляция не только обесценивает деньги, но и дезорганизует всю систему регулирования рыночного хозяйства. Она автоматически снижает эффективность экономических регуляторов, нередко делает нецелесообразным их применение, подталкивает государство к использованию административных способов регулирования.

Антиинфляционная политика.

Подобно сказочному джину из бутылки, инфляцию легко «выпустить», но очень трудно вернуть обратно. От инфляции страдают в той или иной степени все страны мира, и это само по себе свидетельствует, что «излечивать» этот экономический недуг еще не научились. Тем не менее накоплен обширный арсенал антиинфляционных мероприятий, которые осуществляются правительством на макроуровне.

В самом общем плане для подавления инфляции есть два пути:

1) сдерживать денежную массу;

2) увеличивать массу товаров.

Для ограничения массы денег, находящихся в обороте, следует, в первую очередь, остановить эмиссию (выпуск) новых денег как в наличной, так и в безналичной формах. Практически это означает сокращение государственных расходов, а также приведение Центральным банком политики «дорогих денег» (см. тему 14). Это неизбежно приводит, в свою очередь, к замораживанию цен и доходов, торможению производства и росту безработицы.

Для того чтобы стимулировать рост количества товаров, снижают уровень налогообложения предпринимателей, увеличивают импорт товаров, вводят в оборот новые виды товаров (осуществляют приватизацию государственного имущества) Следует иметь в виду, что стимулирование производства увеличивает предложение товаров, как правило, не сразу, а спустя некоторое время, но требует немедленных «инъекций» из государственного бюджета, что увеличивает денежную массу и в конечном итоге взвинчивает инфляцию.

Отчаявшись побороть инфляцию, правительства пытаются приспособиться к ней, ограничиваясь минимизацией некоторых её последствий. В частности, используется индексация доходов (зарплаты, пенсии и т. д.), соответствующая индексам цен. Однако такой подход никого не удовлетворяет: работники, пенсионеры и прочие получатели доходов недовольны тем, что индексация всегда отстает от роста цен; правительство озабочено тем, что индексация доходов вызывает новый всплеск инфляции.

В России 90-х годов правительство вело наступление на инфляцию, используя в основном методы сдерживания денежной массы. Результаты оказались довольно противоречивыми. С одной стороны, безудержная гиперинфляция 1992 г. сменилась галопирующей инфляцией 1995-1996 гг. С другой стороны, торможение инфляции протекало на фоне упадка производства и потому было неустойчивым, сильно зависящим от политической конъюнктуры.