Квалификационные требования к работникам форекс-дилера (из Указания Центрального банка Российской Федерации от 01.09.2015 № 3770-У)
«1. Квалификационным требованиям, установленным настоящим Указанием, должны соответствовать работники форекс-дилера, выполняющие в соответствии со своими должностными обязанностями следующие функции.
1.1. Единоличного исполнительного органа организации.
1.2. Руководителя филиала организации.
1.3. Заместителя руководителя организации или ее филиала.
1.4. Руководителя (заместителя руководителя) структурного подразделения (при наличии), к функциям которого относится осуществление деятельности форекс-дилера, в том числе ведение учета заключаемых договоров, предусмотренных статьей 41 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”, и операций, совершаемых в связи с их исполнением.
1.5. Контролера организации (лица, осуществляющего функции по ведению внутреннего контроля за осуществлением организацией или ее филиалом деятельности форекс-дилера).
1.6. Работников форекс-дилера, выполняющих хотя бы одну из перечисленных функций:
— по заключению от имени и за счет форекс-дилера договоров с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, а также с брокером или управляющим, действующими за счет таких физических лиц;
— по ведению учета заключаемых договоров и операций, совершаемых в связи с их исполнением;
— по подписанию отчетов, направляемых клиентам;
— по составлению и (или) подписанию отчетности, а также уведомлений и иной информации, предусмотренной федеральными законами и нормативными актами Банка России, представляемой в Банк России.
2. К работникам форекс-дилера, выполняющим функции, указанные в пункте 1 настоящего Указания, предъявляются следующие квалификационные требования.
2.1. Наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа), выданного в установленном порядке в соответствии с пунктом 14 статьи 42 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”.
2.2. Отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа) в течение последних трех лет до даты назначения данных работников на должность.
2.3. Наличие высшего профессионального образования, полученного в Российской Федерации или в СССР, либо признаваемого на территории Российской Федерации высшего образования, полученного в иностранном государстве. Требование настоящего подпункта не распространяется на работников, выполняющих функции, указанные в подпункте 1.6 пункта 1 настоящего Указания.
3. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа форекс-дилера, должно иметь опыт работы в организациях, осуществлявших деятельность на финансовом рынке, по принятию решений по вопросам в области финансового рынка общей продолжительностью не менее двух лет в должности не ниже должности руководителя отдела или иного структурного подразделения финансовых организаций, и (или) саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, и (или) федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, и (или) Банка России, либо иностранных организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке в соответствии с законодательством этого иностранного государства».
Кроме того, есть требования к руководителю саморегулируемой организации.
Квалификационные требования к руководителю финансовой СРО (Федеральный закон от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», ст. 24, ч. 2)
«Кандидат на должность руководителя саморегулируемой организации должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:
1) иметь высшее экономическое, юридическое, техническое или математическое образование;
2) при наличии высшего экономического или юридического образования иметь опыт руководства финансовой организацией, саморегулируемой организацией, иным профессиональным объединением на финансовом рынке или отделом (иным аналогичным подразделением) в указанных организациях либо опыт руководства отделом (иным аналогичным подразделением), отвечающим за осуществление функций по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию или контролю (надзору) соответствующего вида деятельности в федеральном органе исполнительной власти, в Банке России, в государственной организации или в государственной корпорации, не менее трех лет;
3) при наличии высшего технического или математического образования иметь опыт руководства финансовой организацией, саморегулируемой организацией, иным профессиональным объединением на финансовом рынке или отделом (иным аналогичным подразделением) в указанных организациях либо опыт руководства отделом (иным аналогичным подразделением), отвечающим за осуществление функций по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию или контролю (надзору) соответствующего вида деятельности в федеральном органе исполнительной власти, в Банке России, в государственной организации или в государственной корпорации, не менее пяти лет».
Лицензия на брокерскую деятельность является важным аргументом при выборе дилингового центра или брокерской компании. Такой регулятор производит оценку качества услуг в . Но все зависит от самого регулятора, они могут производить как качественное регулирование участника рынка, так и халатное обращение. Таких регуляторов большое количество, и разница в их подходах разная. Предоставленная лицензия брокеру может быть отозвана. Некоторые разрешения выдают по первому запросу, а другие могут потребовать большое количество составляющих и не факт, что клиент получит от них лицензию.
Начиная бизнес на финансовом поприще, каждая компания обязана получить разрешение от регуляторов в виде лицензии на брокерскую деятельность. Не обладая нужными разрешениями, финансовые компании не имеют права проводить свою деятельность.
Одной из самых авторитетных лицензий на брокерскую деятельность является NFA
или же National Futures Association. Зарождение данной ассоциации началось в далеком 1976 году на просторах США. Многие брокеры желают заполучить данную лицензию, но не многим это удается. Компании, которым все-таки удалось получить NFA мгновенно берут на себя обязательства выполнять ряд правил и условий при торговле на биржевых и валютных рынках. Целью Ассоциации является, чтобы все игроки на рынках действовали согласно правилам, и не манипулировали разными инструментами в свою пользу. Нарушения правил наказываются большими штрафами, либо приостановкой или отбором лицензии. Данная ассоциация создавалась с целью защиты игроков рынка фьючерсов, валютных рынков, и защиты всех прав трейдеров и инвесторов на бирже.
www.nfa.futures.org.
Следующей идет лицензия брокера CFTC
(Commodity Futures Trading Committee), также одна из самых статусных в мире брокеров. Основание произошло в 1974 году и снова на территории США, к формированию данной организации приложил руку Конгресс США. Это независимым регулирующий орган, и в их функцию входит регулирование рынка фьючерсов и опционов. Главной задачей данной комиссии — это защита всех участников рынка от манипуляций и мошеннических действий некоторых игроков на рынке. Также надзор за соблюдением всех правил торговли принятых на себя брокером, честная борьба, и защита фьючерсных и опционных рынков США. Брокеры, которым удалось получить такой вид лицензии на брокерскую деятельность обязаны безоговорочно соблюдать принципы и правила регуляторного органа и соблюдать правила биржи. Нарушение правил несет за собой наказание в виде штрафов или изъятие лицензии, вплоть до аннулирования счета на бирже.
www.cftc.gov.
Замыкает данную тройку FSA (Financial Services Authority)данный регуляторный орган происходит из берегов Великобритании, основан в 1985 году. Функции данного управления заключаются в борьбе с мошенническими и манипуляционными действиями на рынке, защите прав потребителей, информировании общества для их понимания финансовых рынков, наблюдают за уровнем рыночной уверенности и поддерживают при необходимости. По рынку Форекс, организация трактует их деятельность как букмекерские компании, и вводит довольно ощутимые и жесткие ограничения на них.
www.fsa.gov.uk.
Мечтой каждой компании, является получение брокерской лицензии на свою деятельность у таких «монстров». Имеющееся лицензия брокера таких регуляторов, говорит о качественном регулировании брокера, и положении самого брокере в . В следующей статье вы узнаете еще о некоторых регуляторах рынка с менее внушительным статусом в мировом сообществе, но которые являются регуляторами большинства Форекс брокеров на просторах СНГ.
Лицензирующий орган - Федеральная служба по финансовым рынкам ЦБ (ФСФР) России - федеральный орган исполнительной власти России, осуществляющий функции по принятию нормативных правовых актов, контролю и надзору в сфере финансовых рынков (за исключением страховой, банковской и аудиторской деятельности). ЦБ (ФСФР) России находится в прямом подчинении Правительства Российской Федерации.
Срок оформления лицензии - 60 рабочих дней.
Основные этапы работ:
Инвестиционная (Финансовая) Компания (Дилерская, Брокерская и Деятельность по Управлению Ценными Бумагами)
Регистрация юридического лица и открытие расчетного счета: в форме Общества с ограниченной ответственностью или акционерного общества если это требуется Срок выполнения работ: 10 рабочих дней.
Основные условия для лицензирования Инвестиционной (финансовой) компании при осуществлении дилерской, брокерской и деятельности по управлению ценными бумагами.
Штат инвестиционной компании должен включать:
Генерального директора, имеющего:
Контролер, имеющий:
Специалисты, имеющие аттестаты 1.0.:
Брокерской деятельностью является совершение операций с ценными бумагами в интересах клиента по договору поручения или договору комиссии. Для того чтобы осуществлять брокерскую деятельность, необходимо получить лицензию (далее - брокерская лицензия). Федеральная служба по финансовым рынкам выдает лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности сроком на три года. Брокерская лицензия может быть выдана физическому лицу или организации, которая отвечает требованиям ЦБ (ФСФР). Обычно брокерская компания получает лицензию на осуществление брокерской деятельности, дилерскую деятельность, а также лицензию на деятельность по управлению ценными бумагами.
Дилерская деятельность:
Дилерской деятельностью является деятельность по купле-продаже ценных бумаг юридическим лицом от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи с обязательством исполнения сделок по этим ценным бумагам по объявленным ценам. Для того чтобы осуществлять дилерскую деятельность, необходимо получить лицензию (далее - дилерская лицензия). Федеральная служба по финансовым рынкам выдает лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности сроком на три года. Дилерская лицензия может быть выдана организации, которая отвечает требованиям ЦБ (ФСФР). Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий дилерскую деятельность, именуется дилером. Дилером по российскому законодательству может быть только юридическое лицо. Основы лицензирования деятельности рынка ценных бумаг установлены ФЗ от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», а также Постановлением от 15.08.2000 № 10 Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг «Об утверждении порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг РФ».
Деятельность по управлению ценными бумагами
Деятельность по управлению ценными бумагами - это осуществление юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем управления переданными ему во временное владение ценными бумагами. Федеральная служба по финансовым рынкам выдает лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами сроком на три года. По российскому законодательству объектами доверительного управления могут быть не любые ценные бумаги, а только акции и облигации. Получив активы в управление, управляющий (доверительный управляющий) совершает сделки от своего имени. Деятельность по управлению ценными бумагами можно совмещать с брокерской и дилерской деятельностью.
Основы лицензирования деятельности рынка ценных бумаг установлены ФЗ от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», а также Постановлением от 15.08.2000 № 10 Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг «Об утверждении порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг РФ».
Депозитарная деятельность представляет собой комплекс мер по оказанию услуг, связанных с хранением сертификатов ценных бумаг, и/или учету и переходу прав на ценные бумаги. Депозитарной деятельностью могут заниматься только юридические лица. Для того чтобы правомерно осуществлять депозитарную деятельность, необходимо получить лицензию (далее - депозитарная лицензия). Федеральная служба по финансовым рынкам выдает лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности сроком на три года. Депозитарий выполняет достаточно много операций, но среди них можно выделить две основные.
Во-первых, депозитарий оказывает участникам рынка услуги по хранению сертификатов ценных бумаг. Во-вторых, депозитарий предлагает услуги по учету прав на ценные бумаги. Передача ценных бумаг на хранение депозитарию не означает переход к депозитарию прав собственности на данные ценные бумаги.
Главная задача депозитария - обеспечить сохранность ценных бумаг или прав на ценные бумаги и действовать исключительно в интересах депонента. Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумаги, управлять ими или совершать с ними какие-либо операции. В связи с тем, что находящиеся на хранении у депозитария ценные бумаги не являются его собственностью, на них не может быть обращено взыскание по его обязательствам. Согласно Постановлению от 15.08.2000 № 10 Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг «Об утверждении порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг РФ», депозитарную деятельность, возможно совмещать со следующими видами деятельности:
Данной лицензией обладают следующие брокеры форекс:
Данную лицензию получили следующие брокеры форекс:
Ее лицензию имеют
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Лицензию имеют:
Такие объединения не несут за собой каких либо юридических обязательств. Они создаются само рекламы и придания "статуса" кампаний в глазах не посвященных пользователей. Их решения не обязательны к исполнению. Яркий пример этому, не исполненное решение КРОУФР о выплате компанией Broco профита слушателю Академии.
Участники: