ПАММ индексы представляют собой заранее сформированный инвестиционный портфель, который включает в себя определенное количество ПАММ счетов.
Таким образом, ПАММ индексы дают возможность получать гарантированный доход. Это происходит благодаря тому, что убытки от одних ПАММ счетов компенсируются прибылью от других.
В процессе формирования ПАММ индексов компании-брокеры стараются объединять по таким показателям, как уровень просадки, срок функционирования, а также собственный капитал управляющего.
Представленные на отечественном финансовом рынке ПАММ индексы можно разделить на три основных вида:
Основными различиями между ПАММ индексами и счетами являются:
Каждая компания-брокер предоставляет своим клиентам собственные условия инвестирования в ПАММ индекс. Несмотря на это, можно выделить некоторые условия, которые характерны для большинства брокеров:
На фото, расположенном ниже, вы можете ознакомиться с ассортиментом ПАММ индексов, который предлагает один из брокеров.
Каждый из индексов включает в себя определенное количество ПАММ счетов, которые находятся под управлением различных управляющих, применяющих собственные торговые стратегии.
При выборе типа ПАММ индекса необходимо руководствоваться собственными предпочтениями, а также желанием рисковать.
Независимо от того, какой тип ПАММ индекса решил выбрать инвестор, он вправе рассчитывать на получение пассивной прибыли. Инвестору необходимо всего лишь вложить имеющийся капитал в подходящий индекс, после чего управление его денежными средствами будут осуществлять профессиональные трейдеры.
Среди огромного количества преимуществ этого инвестиционного инструмента необходимо, в первую очередь, отметить высокий уровень надежности, который обеспечивается низким уровнем рисков. Эта особенность дает возможность инвесторам приумножить имеющийся капитал даже в момент, когда на рынке наблюдается нестабильная ситуация.
Также среди достоинств ПАММ индексов необходимо упомянуть следующие:
К сожалению, ПАММ индекс, как и любой другой инвестиционный инструмент, обладает некоторым количеством слабых сторон. Среди недостатков ПАММ индексов необходимо отметить:
Из всего сказанного выше можно сделать вывод, что индексы ПАММ счетов являются довольно удобным инвестиционным инструментом, который при грамотном подходе дает возможность получать стабильный доход.
За последние несколько лет рывок в развитии онлайн-инвестирования создал множество инструментов, которые позволяют нам без каких-либо глубоких знаний и навыков в финансовой сфере, и в частности в биржевой торговле, получать более 100% прибыли в год. Одним из таких инструментов стали ПАММ-индексы, использование которых сегодня позволяет зарабатывать на Форексе, каждому.
На рынок, данный финансовый инструмент, вышел в качестве инновационного продукта с небывалым уровнем эффективности, однако эту технологию трудно назвать новинкой, поскольку на фондовом рынке она является вполне обыденным явлением.
ПАММ-индекс является автономным котируемым финансовым продуктом, состоящим из нескольких (от 3-х до 10-ти) модулей, при этом доходность этого продукта рассчитывается в виде средней доходности входящих в него счетов. Это позволяет инвесторам использовать отдельный форекс-инструмент, работа которого аналогична индексам рынка ценных бумаг, таких как, к примеру, NASDAQ-100, в структуру которого одновременно входят ценные бумаги 100 корпораций США. И если в покупку акций данных компаний предпринимателю придется вложить не одну тысячу «зеленых», то вложиться в NASDAQ-100, состоящий из акций данных компаний, можно всего со 100$ начальных средств. Поэтому популярность фондовых индексов гораздо выше, чем акций известных корпораций.
Как и говорилось, составляющими любого ПАММ-индекса являются счета, открываемые опытными трейдерами для образования торгового капитала из средств инвесторов и дальнейшего форекс-трейдинга. В данном плане свою выгоду имеет, как менеджер аккаунта, который за счет крупного капитала увеличивает объем получаемого профита и зарабатывает до 40% комиссионных выплат, так и вкладчик, получающий около 70% с профита, который заработал менеджер, торгующий на его средства.
Однако основной проблемой использования данного инструмента является тот факт, что а значит его аккаунт, в разные инвестиционные периоды, может получать не только прибыль, а и просадку. Именно поэтому нельзя выбирать для капиталовложений только один ПАММ-счет – для диверсификации рисков всегда нужно вкладывать одновременно в несколько управляющих (подробнее об этом ). Но учитывая тот факт, что у многих брокеров минимум суммы капиталовложения может достигать 100$, возьмем к примеру того же для формирования инвестиционного-портфеля понадобится сумма в 500$-700$, которая многим предпринимателям, желающим вкладывать в наиболее успешных управляющих, может быть недоступной.
Как раз на данном этапе и становятся актуальными индексы, вкладывая в которые можно решить сразу две главные проблемы:
Безусловно данный продукт, как и любой финансовый инструмент, не является доскональным, и в данном плане можно выделить один весомый недостаток. Основным минусом является то, что списки формируют сами брокеры, а не предприниматели, а значит их составляющими могут быть модули, несоответствующие вашим критериям.
Данную технологию сегодня внедряют все больше брокеров, предлагающих альтернативные способы заработка на Forex. Первопроходцами в данном плане стали и на сайтах которых уже составлены готовые так называемые «портфели».
Принцип инвестиций в ПАММ-индексы несколько отличается от классического доверительного управдения. Сперва на сайте брокерской компании в специальном рейтинге нужно выбрать подходящий по вашим критериям портфель. При этом, в деталях каждого списка показана статистика доходности и структура:
Поскольку это классический торговый инструмент, его приобретение осуществляется только через площадку MetaTrader4 и путем создания специального счета на странице личного кабинета клиента торговой площадки. При этом, в торговом терминале можно сразу оценивать доходность любого индекса через его специализированный график:
Вложения в выбранный модуль осуществляются также через торговый терминал путем создания нового ордера на определенную сумму инвестиции. После этого в классическом порядке восходящая тенденция доходности графика будет приносить заработок, а нисходящая – потери. Однако принимая во внимание то, что сам индекс состоит из нескольких ПАММов, что уже предполагает диверсификацию рисков, вероятность получения крупных убытков является минимальной. К тому же, статистику доходности можно отслеживать в режиме реального времени.
Таким образом, PAMM-индексы можно назвать очень удобным финансовым инструментом особенно для неопытных предпринимателей, который позволяет минимизировать финансовые риски и упростить сам инвестиционный процесс.
Инвестиции в ПАММ индексы Форекс-Тренд (fx-trend.com)
Внимание! У Форекс-Тренд проблемы с выплатами!
Уже около года я собирался написать подробный обзор по ПАММ индексам Форекс-Тренда, но так затянул с написанием, что и вовсе забыл про это. Но в последнее время от читателей стал получать много вопросов по инвестированию в ПАММ индексы, поэтому наконец-то нашел время для её написания.
Кстати, эту статью я пишу буквально на коленке в ночном автобусе-отеле, где-то в центре Камбоджи. Кто не знает, зимний сезон 2014 года я зимую в теплой Азии (см. картинку в шапке 😎), путешествуя, что называется, дикарём. Если вам интересна жизнь ленивого инвестора обязательно подписывайтесь на обновления блога.
Итак, в этой статье я постараюсь ответить на самые часто задаваемые вопросы читателей ленивого блога, а именно:
Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.
Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).
Говоря простым языком, ПАММ индекс — это готовый инвестиционный портфель, состоящий из ПАММ счетов. Состав ПАММ индексов формируется и корректируется администрацией Fx-Trend. На момент написания этой статьи для инвестирования доступно 13 различных ПАММ индексов, которые способны удовлетворить потребности большинства инвесторов.
Перечислю основные преимущества и недостатки ПАММ индексов. Из хорошего можно выделить:
На некоторых ПАММ счетах консервативных управляющих ФТ, минимальная сумма для принятия превышает 500$ (Авас, Вероника и др.). Благодаря ПАММ индексам инвесторы с небольшими депозитами могут инвестировать в эти счета.
ПАММ индексы составлены специалистами компании Fx-Trend, поэтому все ПАММы участвующие в индексах можно условно считать проверенными. Начинающему инвестору не нужно разбираться в тонкостях анализа ПАММ счетов, достаточно просто выбрать индекс, исходя из истории его доходности.
Из недостатков ПАММ индексов могу отметить необходимость использования торгового терминала Meta Trader 4. Далеко не каждый начинающий инвестор (только ли начинающий?) сможет разобраться сходу, как покупать\продавать ПАММ индексы в MT4. Далее поговорим как раз о том, как инвестировать в ПАММ индексы Fx-Trend с помощью торгового терминала Meta Trader 4.
Для того, чтобы инвестировать в индексы, прежде всего, необходимо быть клиентом компании. Для этого необходимо зарегистрироваться на сайте ФТ, о том, как это сделать я писал в . Для того, чтобы покупать\ продавать индексы необходимо выполнить следующие шаги:
В открывшемся окне следует обратить внимание на следующие моменты:
1) Проверить, что в поле символ указан интересующий вас ПАММ индекс;
2) Выставить объём сделки, из расчета, что 0,1 лот= 100$, соответственно 1 лот =1000$. Минимальный объём сделки, как я уже говорил, 0,1 лота (100$), минимальный шаг 0,01 лота (10$). Получается, что инвесторы могут инвестировать суммы больше 100$ и кратные 10$.
3) Индексы можно только покупать, т.е. открывать длинные позиции (buy). Открывать короткие позиции и как следствие играть на понижении котировок индексов невозможно. Нажимать на кнопку «Buy» лучше после проверки корректности указания первых двух пунктов.
После того, как мы разобрались с технической стороной инвестирования, перечислю моменты, которые важно учитывать при работе с индексами:
1) Сделки, открытые в выходные в промежутке после окончания ролловера и до начала новой торговой недели, можно закрыть только в следующий сеанс закрытия сделок, т.е. через неделю.
2) Если с момента открытия позиции до наступления сеанса закрытия сделок прошло менее 36 часов, то закрыть позицию в этот сеанс закрытия нельзя.
3) Закрытие сделок доступно не ранее, чем через 10 минут с момента совершения последней операции на ПАММ индекс счете (пополнение счета, вывод средств, открытие\закрытие позиций).
4) Открытые позиции нельзя закрывать частично.
Обновлено: брокер Fx-Trend прекратил свое существование
В этой статье мы поговорим о разновидностях Памм-счетов , как одного из наиболее популярного инструмента для инвестирования денежных средств. Рассмотрим в чем преимущества каждого и в чем заключается разница между ними, а также как правильно проводить анализ Памм-счетов и выбирать их для инвестирования. Все это мы рассмотрим на практических примерах брокера Fx-Trend - одного из лучших брокеров на рынке доверительного управления на Памм-счетах.
В чем же заключаются главные преимущества брокера Fx-Trend ?
Начнем с того, что брокер Fx-Trend – это относительно молодая компания, завоевавшая за короткое время положительную репутацию на рынке услуг доверительного управления, при этом, следует выделить отдельно:
высокий уровень технической поддержки клиентов, быстрые ответы на все запросы клиентов;
возможность инвестировать с минимальными сумами на депозите;
широкий выбор управляющих, работающих по разным торговым стратегиям и демонстрирующих хорошие результаты торговли. При этом любой инвестор без всяких проблем может проанализировать в специальной рейтинг-таблице управляющих все показатели Памм-счетов;
быстрый и легкий ввод и вывод денежных средств из аккаунта инвестора, без дополнительных комиссий системы;
наличие новых, более усовершенствованных технологий работы Памм-счетов от брокера Fx-Trend: Памм 2.0 или Индекс-Памм счета , отсутствующих у большинства ведущих брокеров - Forex4you , Альпари .
Что представляет собой Памм-счет ?
Памм (PAMM) – это модуль управления распределения процентов на счетах доверительного управления между инвесторами и управляющим. В качестве гаранта, как правило, выступает дилинговый центр или брокер (в нашем случае, брокер Fx-Trend), которой получает доход от взымаемой комиссии от торговых операций, совершаемых управляющим Памм-счета.
Для этого создается торговый счет с «капиталом управляющего», объявляются условия работы инвестиционного счета, возможные формы участия инвесторов и комиссионные отчисления. Все торговые операции дублируются на счетах инвесторов. С определенной частотой публикуется статистика трейдинга за период на сайте брокерской компании в аккаунтах каждого инвестора.
У брокера Fx-Trend существует возможность вкладывать денежные средства в разные виды Памм-счетов: классический Памм-счет, Памм – счет 2.0 и индекс Памм-счетов. Рассмотрим подробно их различия, и какой из них подходит лучше всего для безопасного инвестирования?
Классический Памм-счет
Этот вид инвестиционного счета объединяет счет управляющего Памм-счетом и совокупный капитал всех инвесторов, которые на свое имя открывают счета, к которым управляющий доступа не имеет. Вся полученная прибыль распределяется согласно соглашению о процентном распределении доходов между управляющим и инвесторами (оферта) и пропорционально объему инвестиций. Более подробно о классическом Памм-счете вы можете прочитать .
Инвестировать в классический Памм-счет означает, что в случае получения убытков (просадок) управляющий не компенсирует инвесторам убытки. Управляющий счетом чаще всего при достижении им определенного уровня убытков торги прекращает, поскольку ему, так же как и инвесторам, потери своих собственных средств не выгодны. При этом, управляющий счетом не получит прибыль до момента, пока не выведет в плюс убыточный Памм-счет.
Необходимо учитывать, что кратковременные просадки допустимы и считаются нормой. Большинство управляющих, как правило, достаточно быстро выводят в прибыль убыточный Памм-счет, а инвесторы, соответственно, получают регулярный доход.
Памм-2.0 счет
Является новой разработкой брокера Forex Trend. Этот счет имеет ряд преимуществ, основным из которых является сохранение всех достоинств классического Памм-счета к которым добавляется ставка на гарантию сохранности денежных средств инвестора. В оферте управляющий инвестиционным счетом определяет, какую часть инвестиционного капитала инвесторов он гарантирует сохранить в случае получения убытков и компенсировать их собственным капиталом. То есть, в этом виде ПАММ-счета риск убытков распределяется между управляющим и инвесторами, что делает Памм 2.0 – счет более безопасным и привлекательным, чем классический.
Основные преимущества и отличия ПАММ 2.0 от классического варианта ПАММ-счета :
управляющий разделяет в процентном соотношении ответственность за убытки с инвесторами;
объем капитала управляющего инвестиционным счетом должен быть достаточно большим, чтобы покрыть убытки инвесторов, то есть, управляющий не может и привлечь неограниченное число инвесторов;
торговлю на этом счету проводят более квалифицированные и опытные трейдеры, что снижает риск.
Основной недостаток Памм 2.0-счета состоит в том, что такой счет ограничивает торговлю и делает его в этом аспекте не столь выгодным, как классический Памм-счет. При классическом варианте управляющий при уходе счета в минус может подождать, пока ситуация на рынке измениться и актив развернется, и в конечном итоге - закрыть торговую сделку с прибылью. В сходной ситуации Памм 2.0- счет приходится закрывать.
Компания Fx-Trend, кроме указанных выше видов Памм-счетов, предлагает еще один уникальный инвестиционный счет, представляющий собой комбинированный инструмент для инвестирования - Индекс Памм-счет.
Этот инвестиционный инструмент можно оценивать как небольшой инвестиционный портфель , сформированный аналитиками компании, исходя из статистических показателей работы управляющих ПАММ-счетами. Средняя доходность Индекс Памм счета, определяется доходностью объединенных нескольких классических и Памм 2.0-счетов.
Вложение денежных средств е в Индексы Памм-счетов имеют определенные преимущества :
для инвестирования необходима минимальная сумма от 100 долларов;
индекс счет формируют сами брокеры, исходя из жестких критериев, что дает гарантии получения прибыли и безопасности инвестиционного счета:
период торговли для получения результатов весьма короткий – одна неделя.
Но самое основное преимущество Памм Индекс-счета – возможность реинвестировать денежные средства, не дожидаясь окончания текущего торгового периода, что невозможно ни в Памм 2, ни в ни в классическом счёте. Например, инвестор открыл ордер с размером инвестицией 500$, затем, в терминале вы увидели прибыль - 10$. Ордер можно сразу закрыть и тут же открыть его, но уже с инвестицией 510$.
Таким образом, мы рассмотрели все виды Памм-счетов брокера Fx-Trend и выяснили все главные отличия между ними.
Выбирая выгодный вариант для вложения собственных средств, и изучая информацию о возможных вариантах инвестирования, каждый инвестор встречается в своих поисках с таким понятием, как ПАММ индексы.
ПАММ индексы – это совершенно уникальный инвестиционный инструмент, суть которого, состоит в том, что он являет собой показатель доходности нескольких ПАММ счетов, как единую котируемую единицу. Этот показатель равен среднему числу доходности выбранных ПАММ счетов за определенный торговый период. То есть, говоря другими словами, ПАММ индексы – это готовый сформированный инвестиционный портфель, состоящий из определенного числа ПАММ счетов. То есть, инвестор, приобретая ПАММ индекс, покупает себе гарантированную доходность. Обосновать такую гарантированность достаточно просто: если в определенный торговый период один из счетов ПАММ индекса показывает отрицательный результат, то другие выйдут в плюсы и инвестор в любом случае получит прибыль, которая перекроет потери счета, на данный момент убыточного.
Формируются ПАММ индексы брокером, и объединяют ПАММ счета по таким показателям как капитал управляющего, срок торговли, максимальная просадка и т.д.
Условия инвестирования в ПАММ индексы у каждого брокера различны. На сегодняшний день лучшие условия для инвесторов предлагает компания Forex Trend:
— минимальный порог инвестирования – 200 долларов США, что значительно меньше чем средняя минимальная сумма инвестирования в индивидуальных ПАММ-счетах, составляющая 500-1000 долл.;
— расширенный инвестиционный портфель ПАММ индексов, который включает 3-8 управляющих;
— стабильная 5-10 процентная ежемесячная прибыль.
Инвесторам Forex Trend предлагает следующие ПАММ индексы:
| № | ПАММ индекс | Доходность инвесторов | Время старта | Детали |
|---|---|---|---|---|
| № | ПАММ индекс | Доходность инвесторов | Время старта | Детали |
| 1 | 2010 | 69,16% | 21.09.13 | |
| 2 | Aggressive | 25,26% | 20.10.12 | |
| 3 | Balance | 111,25% | 2012.07.21 | |
| 4 | Balance2 | 66,42% | 2013.09.21 | |
| 5 | Balance3 | 64,07% | 2013.09.21 | |
| 6 | Best4 | -17.44% | 2014.09.27 | |
| 7 | Diamond | 2.73% | 2013.12.07 | |
| 8 | Fenix | 0.1% | 2014.10.04 | |
| 9 | Gold | 108.96% | 2012.05.21 | |
| 10 | GoldP2 | -7.97% | 2012.05.21 | |
| 11 | i500 | 28.40% | 2014.05.31 | |
| 12 | MAggressive | 0.07% | 2014.08.30 | |
| 13 | Million | 120.01% | 2012.10.20 | |
| 14 | Million2 | 24.63% | 2013.06.29 | |
| 15 | Million3 | 47.45% | 2014.04.05 | |
| 16 | Platinum | 111.69% | 2012.05.21 | |
| 17 | Platinum2 | 49.76% | 2013.09.28 | |
| 18 | Prize | 130.41% | 2013.02.16 | |
| 19 | Prize2 | 59.45% | 2014.03.15 | |
| 20 | Victory2 | 0.08% | 2014.08.30 |
Каждый из этих ПАММ индексов состоит из управляющих, которые работают по торговым стратегиям, стабильно приносящих прибыль. При этом средства инвестора полностью защищены, а в силу того, что в торговле участвуют собственные средства управляющих и трейдеры заинтересованы в положительном результате торговли, обеспеченна высокая вероятность прибыльности. А тот факт, что управляющие ПАММ счетов ответственны за инвесторские средства, значительно увеличивает их стимул к прибыльной работе. Ознакомиться более подробно с прибыльностью каждого ПАММ индекса можно на сайте .
Таким образом, Forex Trend предлагает инвесторам возможность выбора из 20 индексов. Руководствуясь анализом каждого из них и личными предпочтениями, инвестор, желающий максимально минимизировать риски, может выбрать консервативные индексы. Либо же остановиться на сбалансированных или умеренных индексах, для которых присуще оптимальное сочетание степени риска и уровня доходности. Самые смелые инвесторы могут инвестировать в агрессивные индексы ПАММ, для которых характерны высокие риски, но с более значительным доходом.
Какой бы тип ПАММ индексов инвестор не выбрал, каждый из них будет приносить ему ту или иную пассивную прибыль. То есть инвестор не принимает непосредственного участия в торговле и при этом может не беспокоится в сохранности собственного капитала. Все, что от него требуется – приобрести индекс ПАММ, а остальное забота профессионалов. Благодаря профессиональным и успешным трейдерам, инвестор, не зависимо от нестабильной ситуации на рынке финансов, получает от своих вложений неплохие профиты, чего другие биржевые аналоги гарантировать не могут. Как мы видим из данных, приведенных в таблице, за анализируемый период времени отрицательный результат показали лишь и индексы GoldP2 и Best4, в то время как оставшиеся индексы эту убыточность в полной мере компенсировали.
Для того, чтобы инвестировать капитал в ПАММ индексы инвестору необходимо лишь пройти регистрацию на сайте компании Forex Trend. В этом нет ничего сложного и много времени процесс регистрации не займет. Перед инвестированием в ПАММ индексы Forex Trend инвестор в своем Личном кабинете переходит по ссылке в раздел «Мои счета» и создает новый счет, именуемый «ПАММ Индекс счет». Далее любым удобным способом этот счет пополняет или переводит на него средства со своего инвестиционного счета, после чего скачивает терминал MT4 и инвестирует в выбранный ПАММ индекс. На сайте Forex Trend весь процесс инвестирования расписан более .
Говоря о преимуществах индексов ПАММ, в первую очередь стоит отметить минимальные риски и стабильность доходов. Говоря простыми словами: индексы ПАММ дают возможность инвестору постоянно приумножать собственный капитал, независимо от каких-либо внешних экономических и политических факторов – ни от волатильности экономического и финансового рынков, ни от инфляции, ни от девальвации профиты инвестора не зависят. Кроме того, к положительным сторонам индексов ПАММ можно отнести:
Что касается недостатков ПАММ индексов, то они также присутствуют, хотя они настолько несущественны, что назвать их таковыми можно с большой натяжкой:
Но даже учитывая эти несущественные недостатки, можно смело говорить о том, что ПАММ индексы невероятно удобный и выгодный финансовый инструменты, который минимизирует инвестиционные риски и существенно упрощает процесс инвестирования особенно для малоопытных инвесторов.
