В мире почти нет стран, где бы во второй половине ХХ в. не было инфляции. Стоит заметить, что она как бы пришла на смену прежней болезни рыночной экономики, кᴏᴛᴏᴩая стала явно ослабевать, - циклическим кризисам. По-прежнему актуальна проблема инфляции и для России.
Инфляция - ϶ᴛᴏ обесценение денег, снижение их покупательной способности. Инфляция пробудет не только в повышении цен. Наряду с открытой, ценовой имеет место скрытая, или подавленная, инфляция, проявляющаяся, прежде всего, в дефиците товаров и услуг при неизменных ценах или невыплате заработной платы в срок, что означает ее последующую выплату обесцененными деньгами.
Напомним, что не всякое повышение цен служит показателем инфляции. Цены могут повышаться в силу улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи топливно-сырьевых ресурсов, изменения общественных потребностей. Но ϶ᴛᴏ будеттрадиционно не инфляционный, а в определенном мере логичный, оправданный рост цен на отдельные товары.
К примеру, переход на выпуск новых модификаций автомобилей с экономичным двигателем, ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙующим международным стандартам, очевидно, приведет к повышению отпускной цены: более совершенная и качественная продукция требует больших затрат и ценится выше. При всем этом систематический рост цен на серийно производимые автомобили одной и той же модели без каких-либо улучшений, а нередко и с ухудшением отделки и понижением надежности в эксплуатации носит ярко выраженный инфляционный характер.
Существует и несколько иной взгляд на природу инфляции, что вполне естественно, так как она представляет собой чрезвычайно сложный, противоречивый, недостаточно изученный процесс. Некᴏᴛᴏᴩые авторы под инфляцией понимают повышение общего уровня цен в экономике. При этом в реальной практике изменяются не только цены на товары, но и измерители их ценности - деньги, причем не только под влиянием ценовых сдвигов, но и, например, под воздействием конъюнктурных колебаний. Иногда говорят о том, что деньги «дешевые» или, напротив, «дорогие», что зависит от спроса на заемные средства, уровня процентных ставок вне прямой связи с динамикой цен на товары.
Бесспорно одно: падение покупательной способности денег и повышение цен на товары теснейшим образом взаимосвязаны. Инфляция - ϶ᴛᴏ снижение покупательной способности денег, кᴏᴛᴏᴩое пробудет чаще всего в повсеместном повышении цен. В буквальном переводе с латинского инфляция означает «вздутие», т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙующим ростом денежной массы.
В наибольшей степени распространенная причина инфляции - денег много, товаров мало; покупательский спрос превышает товарное предложение. Деньги «охотятся» за товарами. Причина роста цен обычно не одна, их бывает несколько. В основе инфляционного повышения цен могут лежать различные, как правило, взаимосвязанные факторы. При ϶ᴛᴏм меняются масштабы, характер, темпы инфляции.
В январе-июле 1998 г. цены на потребительском рынке России практически стабилизировались, их среднемесячный рост не превышал 0,5%. С августа 1998 г. прирост потребительских цен стал быстро нарастать, и к декабрю их уровень (по отношению к декабрю 1997 г.) поднялся на 84,4%. Во втором и третьем кварталах 1999 г. инфляционный рост цен несколько стабилизировался.
В странах Запада, в т.ч. в странах с относительно стабильной экономикой, наблюдается значительный разброс среднегодовой динамики цен. Так, в период с 1975 по 1998 г. он составил в США от 1,6 до 13,5; в Японии -от 1,2 до 11,8; в Великобритании - от 3,4 до 24,2; в Португалии - от 8,9 до 28,8; в Греции - от 13,7 до 24,7%.
При относительно стабильных объеме и структуре производства и постоянной скорости обращения денег основным фактором ценовых сдвигов становится изменение объема денежной массы. В случае если предложение денег равно спросу на них, то уровень цен остается неизменным. Увеличение количества денег в обращении приводит к повышению цен.
Сторонники монетаризма утверждают, что причина инфляционного разрыва между деньгами и товарами лежит «на поверхности», она ϲʙᴏдится к чрезмерному росту денежной массы. К инфляционному росту цен ведет избыток денежной массы; вслед за данным, с некᴏᴛᴏᴩым разрывом во времени, повышаются цены.
Но связь между денежной массой и движением цен не только прямая, но и обратная: растут цены - увеличивается денежная масса, увеличивается количество денег в обращении - растут цены.
Значение имеет не только количество денег в обращении, но и их покупательная способность, структура денежной массы.
Денежная масса может расти. В случае если при ϶ᴛᴏм покупательная способность денег падает, то нарушения происходят из-за того, что владельцы денег стремятся как можно быстрее избавиться от «падающих» денежных единиц. Увеличивается скорость денежного обращения. Выбрасываемые на рынок в избыточном количестве деньги подстегивают инфляционный рост цен.
Так, в России слабость рубля пробудет не только в том, что растут цены, но и в том, что падает доверие к национальной валюте, а отдельные виды продукции российских производителей зачастую не выдерживает конкуренции со стороны иностранных товаров.
Покупательная сила рубля обеспечивается прежде всего продукцией нефтяной и газовой промышленности; в ϶ᴛᴏй сфере рубль выступает на равных с западной валютой. При всем этом падение в целом за 90-е гг. спроса на товары и услуги широкого потребления, производимые на российских предприятиях, подрывает покупательную силу национальной валюты, усиливает негативные процессы в денежно-кредитной сфере.
Рассматривая причины инфляции, экономисты проводят различие между двумя ее видами: инфляцией спроса (инфляцией покупателей) и инфляцией издержек (инфляцией продавцов) В сущности, ϶ᴛᴏ две, как правило, взаимосвязанные, но неравнозначные причины инфляции: одна - со стороны спроса (избыток денежных средств у покупателей), другая –со стороны предложения (рост производственных издержек)
Что такое инфляция спроса? Это вид инфляции, порождаемый избытком совокупного спроса, за кᴏᴛᴏᴩым по тем или иным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к взлету цен. Избыток денег образуется при дефиците товаров. Подобная ситуация на внутреннем рынке нашей страны наблюдалась в 70-80-х гг.
Чтобы финансировать дополнительные расходы, государство выпускает бумажные деньги, не обеспеченные товарной массой. Подобная практика выпуска «нематериальных» денег представляет собой ϲʙᴏего рода инфляционный налог. Печатание дополнительных денег практически ничего не стоит государству, но позволяет наращивать расходы. Налог падает на общество, прежде всего на тех, кто имеет сбережения, хранит наличные деньги,
Ценность старых денег, находящихся у населения, стремительно падает. В случае если, к примеру, в течение года цены выросли на 130%, значит, покупательная сила рубля упала в 2,3 раза, т.е. в декабре она составила 43 коп.
Инфляция спроса может иметь смысл при специфических условиях: при низком темпе экономического роста, наличии недозагруженных мощностей. В ϶ᴛᴏм случае подстегивание спроса послужит ϲʙᴏеобразным стимулом активизации производства.
Как отмечалось, развитие инфляции может иметь место и без дополнительного подстегивания спроса. Инфляционный рост цен происходит в условиях, когда спрос не растет, а падает. Причину следует искать со стороны предложения. Это другой вид инфляции - инфляция издержек. Механизм инфляции начинает раскручиваться в силу того, что растут издержки.
Возможны два исходных момента: а) издержки начинают расти в результате повышения заработков (давление профсоюзов, требования рабочих) и в силу удорожания сырья и топлива (рост цен на импорт, изменение условий добычи, повышение транспортных расходов и т.п.); б) производители повышают цены, используя ϲʙᴏе монополистическое положение или создавая его путем сговора.
В отличие от инфляции спроса инфляция издержек, по мнению ряда экономистов, обладает некᴏᴛᴏᴩыми предпосылками к самопогашению. Повышение цен в результате роста издержек ведет к сокращению производства, а ϶ᴛᴏ неизбежно сопровождается обострением конкуренции, поиском средств, направляемых на рационализацию производства, снижение производственных и трансакционных издержек.
В реальной действительности выделить два вида инфляции довольно трудно. Не стоит забывать, что важно учитывать, какой вид инфляции будет генератором инфляционного роста цен. В России все более важную роль стала играть инфляция издержек (возросли цены на сырье, топливо и комплектующие, сохраняется высокий уровень монополизации) Что касается платежеспособного спроса населения, то он сокращается или растет крайне неравномерно.
Для большинства индустриально развитых стран Запада характерны сравнительно невысокие темпы инфляции. После некᴏᴛᴏᴩого повышения темпов инфляционного роста цен во второй половине 70-х - начале 80-х гг. в ряде стран они достигли двузначных цифр, рост цен замедлился. В табл. 22. приведены среднегодовые темпы инфляции в индустриально развитых странах.
* Прогноз МВФ.
В отдельные периоды (ФРГ - 1986 г., Япония - 1987 и 1995 гг.) наблюдалось даже некᴏᴛᴏᴩое снижение потребительских цен. По прогнозу, темпы инфляции в индустриально развитых странах в ближайшие годы сохранятся в среднем на уровне 2,5- 3,0%. Иная картина наблюдается в развивающихся странах, где среднегодовой темп инфляции удерживается на уровне 8-12%. В Колумбии, Перу, Боливии темпы инфляции достигали сотен и тысяч процентов.
Различают также особый вид - структурную инфляцию. Такое наименование получила инфляция, сочетающая элементы инфляции спроса и инфляции издержек. В ее основе - процесс, связанный с изменением структуры спроса. Подобный процесс рассмотрим на примере ситуации, сложившейся в России.
В российской экономике образовался разрыв двух секторов - финансового и реального. Деньги «уплывают» в финансовые спекуляции, а реальный сектор испытывает острую нехватку денежной массы. Отсюда неплатежи, задолженность, задержки в расчетах, невыплаты в срок заработной платы.
Цены росли, а денежная масса не поспевала за ростом цен. Уместно отметить, что оптовые цены за период с 1991 по 1995 г. выросли в 3500 раз, а выпуск денег - в 500 раз. Иными словами, оптовые цены на товары росли в шесть раз быстрее, чем денежная масса. Сочетание инфляционных процессов с одновременным спадом производства называется стагфляцией.
В России при отсутствии конкуренции и сохранении монополизма производителей проводимый курс реформ не поправил, а исключительно обострил и усилил ценовые неϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙия и перекосы. Структура производства оказалась еще более деформированной. Относительный «вес» потребительских товаров в совокупном национальном продукте снизился, а доля топливно-сырьевого сектора возросла, хотя ставилась прямо противоположная задача.
Для изучения феномена инфляции нередко используется кривая Филлипса. Стоит заметить, что она указывает на наличие обратной связи между движением цен (и заработной платы) и уровнем безработицы. Эту связь впервые установил австралийский экономист Филлипс (см. гл. 14) Стоит заметить, что он обратил внимание, что в условиях депрессии, для кᴏᴛᴏᴩой характерно снижение или, по крайней мере, торможение цен, наблюдается рост безработицы. С наступлением подъема происходит рост цен (повышенный спрос на товары) и уровень безработицы снижается.
Эту связь можно прокомментировать следующим образом. Как известно, уровень заработной платы и уровень занятости взаимосвязаны. С повышением заработной платы занятость растет, а безработица снижается. Но повышение заработной платы означает рост издержек, а следовательно, и цен. Повышение же центрадиционно означает снижение безработицы. Рост цен (т.е. инфляция) выступает в качестве платы за сокращение безработицы.
Инфляция и безработица - две острые и взаимосвязанные проблемы. Чем выше темпы инфляции, тем ниже размеры безработицы. Чем ниже темп инфляции, тем большее число людей вынуждены заниматься поиском работы. Это реальная, хотя и эмпирически установленная картина.
При выработке экономической политики приходится выбирать: либо инфляция, либо безработица. Практически идет поиск наиболее приемлемого сочетания двух «зол». На рис. 22.1 представлена модифицированная кривая Филлипса.
Рисунок № 22.1. Кривая Филлипса: U N - естественный уровень безработицы; Р N - темп роста цен при ϶ᴛᴏм уровне.
Подходы к решению проблемы искомого сочетания инфляции и безработицы у Кейнса и Фридмена неодинаковы. Кейнс исходит из того, что стимулирование денежного спроса (небольшая инфляция) будет способствовать повышению уровня занятости. Фридмен утверждает, что равномерный рост денежного предложения и устранение бюджетного дефицита ведут к торможению инфляции, стабильному росту и «нормальной» занятости. Кейнс делает упор на гибкую денежную политику и рост денежной массы, Фридмен - сторонник жесткой денежной и фискальной политики.
Кривая Филлипса «работает» в относительно короткие периоды роста безработицы и снижения производства. В условиях длительного периода кривая «взлетает вверх», становится «крутой». Проще говоря, возникает так называемая стагфляция - сохранение высокой безработицы при одновременном инфляционном росте цен.
Подводя некᴏᴛᴏᴩый итог, отметим, что в современной интерпретации кривой Филлипса вместо темпов прироста номинальной заработной платы принято рассматривать темпы прироста цен, т.е. инфляции. Это объяснимо, так как два данных показателя тесно связаны. В случае если растет заработная плата, то обычно повышаются цены.
На поведение людей,
производственную активность населения оказывают влияние не только рост цен, но
и ожидания. В случае если они рациональны, то рационально и поведение. Людей интересует
не номинальная, а реальная заработная плата. Сама инфляция становится теперь
зависимой от степени доверия к действиям правительства. Стоит сказать - политика выбора между
безработицей и инфляцией теряет ϲʙᴏю актуальность.
Стоит отметить, что основные акценты смещаются в
сторону изучения факторов, под влиянием кᴏᴛᴏᴩых формируются ожидания.
Существует несколько каналов так называемой импортируемой инфляции. Важно заметить, что один из них связан с колебаниями валютных курсов. В случае если курс национальной валюты падает, то более выгодным становится экспорт, но в невыгодном положении оказываются импортеры. Чтобы получить в ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙующих размерах «подорожавшую» иностранную валюту, потребную для закупки очередных партий импортируемых товаров, импортеры поднимают внутренние цены. И при сохранении прежнего уровня мировых цен для приобретения требуемого количества американских долларов или немецких марок теперь крайне важно выручить (от продажи ранее закупленных по импорту товаров) большее количество национальной валюты. В итоге внутренние цены на импортируемые товары возрастают.
Важно заметить, что одномоментное падение курса рубля по отношению к доллару во время «черного вторника» в октябре 1994 г., обвальная девальвация (снижение фиксированного курса рубля) в сочетании с дефолтом в августе 1998 г. повлекли за собой повышение цен на потребительские товары, а затем и на другие виды товаров внутреннего российского рынка.
Инфляционное повышение цен может происходить и вследствие ожидаемого снижения курсовой стоимости рубля, его предполагаемой девальвации.
Исходя из всего выше сказанного, мы приходим к выводу, что между валютным курсом национальной валюты и движением внутренних цен существует прямая и обратная связь. Падение обменного курса (например, рублей на доллары) подталкивает рост цен, а повышение цен, в ϲʙᴏю очередь, неизбежно влечет снижение покупательной способности национальной валюты и ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙенно изменение ее валютного курса.
Другим каналом, стимулирующим инфляционное движение внутренних цен, служит расширение денежной массы вследствие нарастающего притока на внутренний рынок иностранной валюты. В российской экономике функционируют две валюты: рубли и доллары, происходит процесс долларизации денежного рынка страны.
Иностранной валюты на денежно-кредитном рынке России больше, чем рублей. Доллары, кᴏᴛᴏᴩые не отложены про запас (не лежат «в чулке»), могут быть использованы на закупку импорта, на покупку недвижимости за пределами страны, на вклады, кᴏᴛᴏᴩые направляются в иностранные банки, а также на расчеты в теневой экономике.
При наличии двух валют регулировать ситуацию на денежно-кредитном рынке становится трудно. Более устойчивый и привлекательный доллар начинает теснить национальную валюту.
Строго говоря, механизм импортируемой инфляции весьма многообразен и противоречив. Рост издержек, а значит, и внутренних цен нередко происходит вследствие колебания мировых цен (например, на нефть и нефтепродукты, зерно, рис, золото)
На уровень внутренних цен оказывает влияние неравноправное положение национальных покупателей и продавцов на внешних рынках, торговая дискриминация со стороны контрагентов. С феноменом импортируемой инфляции определенным образом связаны социальные, организационные факторы ожидания и стремление избежать рисков, особенно резко проявляемые в условиях неустойчивости и существенных перепадов конъюнктуры на мировых рынках.
Следует обратить внимание на два опасных момента. В первую очередь, на процесс долларизации денежного обращения. В данных условиях становится трудно управлять национальной валютой. Отметим, что тем более если иностранная сильнее, если неизвестно, сколько ее в «чулках», если к ней больше доверия. Во-вторых, происходит падение покупательной способности рубля. Цены растут, и в пропорции близкой к росту цен падает покупательная сила национальной валюты.
Отрицательное влияние оказывают резкие колебания цен на мировом рынке. Усиливают инфляцию рост внешних долгов, снижение экспортной выручки, разрывы торгово-производственных связей.
Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов. Важно заметить, что одними из широко используемых показателей служат индексы цен, в т.ч. индексы цен в потребительском секторе экономики.
Индексы цен - ϶ᴛᴏ относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. В случае если надо рассчитать (проиндексировать) рост цен, то ϶ᴛᴏ не составит особой трудности. Цены базового года можно принять за 100%, а цены последующих лет пересчитать по отношению к ϶ᴛᴏму году. Так, если средняя цена бензина в базовом 1998 г. составляла 1100 руб. за тонну, а в отчетном 1997 г. 1000 руб. за тонну, то индекс цен на бензин составил:
(1100: 1000) i 100 = 110%.
Исходя из всего выше сказанного, мы приходим к выводу, что средняя цена в отчетном году по отношению к базовому выросла на 10%, иначе говоря, стоимость денег по отношению к данному товару снизилась на 9%.
В случае если нам надо рассчитать соотношения цен по набору товаров, то выбор и расчет ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙующих показателей (индексов) усложнится. В ϶ᴛᴏм случае надо вначале определить, каков состав набора товаров и как рассчитать средние цены, так как с изменением структуры реализуемых товаров изменятся их доли (веса) в наборе, а затем избрать наиболее приемлемый метод подсчета ценовых индексов (от метода подсчета зависят показатели роста цен) При подсчете ценовых сдвигов обычно используют два метода. Важно заметить, что один из них базируется на применении индекса (формулы) Ласпейреса: сравниваются цены текущего периода (p 1) и базового (p 0) на одинаковый набор товаров (товарную корзину) (0) Формула Ласпейреса показывает, на сколько фиксированная товарная корзина становится дороже в текущем периоде.
Другой метод опирается на использование индекса (формулы) Пааше. Ценовые индексы по формуле Пааше показывают, на сколько фиксированная товарная корзина текущего периода дороже или дешевле, чем в базовом периоде:
Оба рассмотренных индекса имеют недостаток: в них не учитываются изменения номенклатуры потребительских товаров, а значит, не отражаются сдвиги в товарных корзинах потребителей. В случае если индекс Ласпейреса несколько завышает рост цен, то индекс Пааше его занижает. Чтобы точнее отразить с помощью ценовых индексов динамику цен и ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙенно динамику стоимости жизни (реальные затраты потребителей на приобретение определенных наборов товаров и услуг), используют индекс Фишера:
Индекс Фишера представляет собой геометрическую среднюю из индекса Ласпейреса и индекса Пааше. Этот индекс в известной мере усредняет показатели, тем самым нивелирует недостатки того и другого индекса.
На основе формулы Ласпейреса в России рассчитывается индекс потребительских цен по регионам и Федерации в целом за неделю, месяц, квартал и год. В товарную корзину входит до 559 товаров и услуг, разделенных на три группы: продовольственные товары, непродовольственные, платные услуги.
Также на базе формулы Ласпейреса в стране рассчитывается ϲʙᴏдный индекс цен предприятий-производителей на промышленную продукцию в целом и по отдельным группам производимых промышленностью товаров.
С 1996 г. в России введено ежеквартальное исчисление дефлятора ВВП. Дефлятор - индекс цен, используемый для определения реального объема ВВП и ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙующей корректировки экономической политики. Дефлятор ВВП равен отношению номинального ВВП (исчисленного в текущих ценах) к реальному (в неизменных ценах) в текущем периоде.
В качестве косвенного показателя уровня инфляции могут быть использованы данные об отношении товарных запасов к сумме денежных вкладов населения. Сокращение запасов и рост вкладов свидетельствуют о повышении степени инфляционного напряжения.
Учитывая зависимость от темпов (степени) развития различают следующие виды инфляции: ползучая, галопирующая и гиперинфляция.
характеризуется повышением цен не более чем на 3-5% в год. Подобный темп инфляции наблюдается во многих странах Запада. Стоит сказать - ползучая инфляция не сопровождается кризисными потрясениями. Стоит заметить, что она стала привычным элементом рыночной экономики. Считается, что относительно невысокий, «трехпроцентный» темп инфляции может быть использован для стимулирования производства.
Допустимый темп «привычной» инфляции зависит от конкретных условий; он неодинаков для различных стран. К примеру, для Швейцарии допустимый темп ползучей инфляции не должен зашкаливать за пределы 1%; для Греции стабильное развитие хозяйства достигается в пределах 8-10%-ного роста цен.
Галопирующая инфляция в отличие от ползучей трудно управляема. Среднегодовой рост цен -от 10 до 50% (или несколько выше) Подобный вид инфляции характерен для стран с переходной экономикой. В первой половине 90-х гг. темпы прироста розничных цен в Стоит сказать - польше находились в пределах от 20 до 70%; в Венгрии -от 19 до 35%; в Чехии и Словакии -от 10 до 55-60%.
В России резкий взлет цен имел место в 1992-1993 гг., затем он снижался и постепенно вышел из рамок галопирующей инфляции. В известной мере сходная картина наблюдалась в странах - членах СНГ. В наибольшей степени высоким темпом росли цены в Таджикистане и Белоруссии. В целом по Содружеству индекс потребительских цен (1997 г.) составил 116,9%, а по отдельным странам он характеризовался следующими данными, %:
Азербайджан …103,7
Армения.......... .114,0
Белоруссия..... ..163,8
Грузия............. ..107,3
Казахстан......….117,4
Киргизия……….125,4
Молдавия………111,8
Россия………….111,0
Таджикистан…..171,7
Украина………..110,1
Галопирующий рост цен не имеет строго обозначенных параметров. Инфляционные процессы проявляют себя неодинаково в странах с различным уровнем развития, разной социально-экономической структурой, с несхожим механизмом регулирования ценовых процессов. В послевоенный период капитализм пережил две большие волны инфляции: при переходе от военной экономики к экономике рыночного типа (1945-1952 гг.) и под воздействием «нефтяных шоков», резко перетряхнувших всю структуру мировых и внутренних цен (1974-1981 гг.) Но западным странам удалось утихомирить инфляционные процессы, используя различные методы антиинфляционного регулирования. Стоит сказать, для небольших стран, например Швеции, важно было избежать импортируемой инфляции, для чего использовалось повышение курса национальной валюты. Другие страны, например США, ФРГ, прибегали к методам сдерживания инфляции посредством денежно-кредитной финансовой политики.
Наибольшую опасность представляет гиперинфляция.
Ее условный рубеж -
ежемесячный (в течение трех-четырех месяцев) рост цен свыше 50.%, а годовой
темп порой выражается четырехзначными цифрами.
Стоит отметить, что особенность гиперинфляции
состоит по сути в том, что она становится практически неуправляемой; обычные
функциональные взаимосвязи и привычные рычаги управления ценами не действуют.
На полную мощность работает печатный станок, развивается бешеная спекуляция.
Производство дезорганизуется. Чтобы остановить или притормозить гиперинфляцию,
приходится прибегать к чрезвычайным мерам. Не существует однозначного
представления о том, как именно бороться с гиперинфляцией. Предлагаются
различные, нередко весьма противоречивые рецепты.
Чтобы опередить неизбежное, ожидаемое всеми повышение цен, владельцы «горячих» денег стремятся как можно быстрее избавиться от них. В результате разворачивается ажиотажный спрос; раскупаются в первую очередь те товары, кᴏᴛᴏᴩые могут служить средством частичного сохранения сбережений (недвижимость, предметы искусства, драгоценные металлы) Люди действуют по давлением «инфляционного психоза», а ϶ᴛᴏ подстегивает рост цен, и инфляция начинает «кормить» сама себя.
Классический пример гиперинфляции - обстановка, сложившаяся в Германии, ряде других стран после Первой мировой войны. В Германии в 1923 г. уровень роста цен исчислялся десятизначными и двенадцатизначными числами; заработную плату следовало расходовать немедленно, ибо в течение дня цены на продукты повышались неоднократно. В России количество денег в обращении выросло с 27 млрд в январе 1918 г. до 219 трлн 845 млрд руб. к декабрю 1921 г. Эмиссия привела к падению покупательной способности рубля в 10 млн раз.
Исходя из всего выше сказанного, мы приходим к выводу, что инфляция представляет собой весьма сложный, необычайно противоречивый феномен. Приведенное определение инфляции как процесса обесценивания денег и переполнения каналов обращения бумажными деньгами не исчерпывает полностью сути ϶ᴛᴏго неоднозначного явления, оказывающего нередко существенное воздействие на общее состояние экономики. В некᴏᴛᴏᴩых случаях применяется даже специальный термин «инфляционная экономика», ɥᴛᴏбы подчеркнуть многогранность инфляционного воздействия на различные стороны и сферы народного хозяйства и кумулятивный, самоподдерживающийся характер инфляционных процессов.
В какой-то мере, говоря о показателях и типах инфляции, мы уже затронули вопрос о ее последствиях, влиянии на экономику. В западных странах инфляция стала практически неотъемлемым атрибутом рыночной системы хозяйствования. Это позволяет вести речь не просто о следствии, а о некᴏᴛᴏᴩых специфических функциях инфляции.
Ряд экономистов придерживаются той точки зрения, что незначительная по размерам инфляция (скажем, ежегодное повышение цен составляет 3-4%), сопровождаемая ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙующим ростом денежной массы, способна стимулировать производство. В ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙии с уравнением обмена MV = PQ некᴏᴛᴏᴩый рост M создает ϲʙᴏеобразный стимул для увеличения объема выпускаемой продукции, иными словами, для увеличения Q.
При ϶ᴛᴏм расширение производства
будет тем значительнее чем больше имеется неиспользуемых факторов производства.
Рост массы обращающихся денег ускоряет платежный оборот, способствует
активизации инвестиционной деятельности. Материал опубликован на http://сайт
При этом, рост производства
приведет к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при
более высоком уровне цен.
Процесс ϶ᴛᴏт противоречив. С одной стороны, увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой стороны, рост цен ведет к обесцениванию неиспользуемого капитала. Выигрывают не все, а прежде всего наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее совершенную организацию производства. В лучшем положении оказываются социальные группы, живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти темпом, обгоняющим рост цен.
В условиях «инфляционных ожиданий» предприниматели стремятся обезопасить себя от риска, в частности от предполагаемого роста цен на сырье, топливо, комплектующие. Чтобы избежать потерь, вызываемых обесцениванием денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстегивая тем самым инфляцию.
От инфляции могут выиграть люди, взявшие деньги в кредит, если не оговорено, что процент за кредит должен учитывать инфляционный рост цен. Взяв в качестве ссуды, к примеру, 1 млн руб., дебитор должен вернуть через оговоренный срок взятую сумму (с процентами) Но если за ϶ᴛᴏ время покупательная способность рубля упадет вдвое, то сумма, кᴏᴛᴏᴩая будет возвращена банку, по ϲʙᴏей реальной покупательной способности окажется наполовину меньше по сравнению с взятой в кредит (без учета процентов)
Весьма опасна двузначная и тем более трехзначная инфляция. В условиях двузначной инфляции большинство экономических агентов испытывают трудности с планированием доходов и расходов, в результате чего экономическая деятельность тяготеет к наиболее доходным и быстроокупаемым видам деятельности и экономический спад становится весьма вероятным. Стоит сказать, длительная и неуправляемая инфляция ведет вообще к постепенному ϲʙᴏрачиванию хозяйственной деятельности в большинстве секторов экономики, в результате чего проигрывают почти все экономические агенты.
Но каковы бы ни были «позитивные» функции инфляции, выходя из-под контроля и даже оставаясь относительно слабой, регулируемой, она оказывает целый комплекс сугубо отрицательных, негативных влияний на ход экономического развития. Отметим кратко исключительно некᴏᴛᴏᴩые из них.
Инфляция (и ϶ᴛᴏ общепризнано) сужает мотивы к трудовой деятельности, так как она подрывает возможности нормальной реализации ценовых заработков. Инфляция, особенно в условиях существенного роста цен, усиливает социальную дифференциацию населения, разрыв между «крайними» группами получателей доходов.
Негативная функция инфляции состоит также в том, что она сужает возможности накопления. Сбережения в ликвидной форме сокращаются, частично принимают натуральную форму (скупку недвижимости) Соотношение между потребляемой и сберегаемой частями доходов сдвигается в сторону потребления. Выпуск ценных бумаг нередко не достигает желаемой цели, ибо оказывается не в состоянии «связать» деньги у населения.
Инфляция ослабляет позиции властных структур. Стремление государственных органов получить посредством эмиссии дополнительные средства для решения неотложных задач имеет ϲʙᴏим следствием рост недовольства, усиление нажима со стороны различных социальных групп в целях увеличения заработков, получения дополнительных льгот и субсидий. Снижается доверие к программам и мероприятиям, намечаемым и проводимым правительством. Реакция населения на ухудшение условий на потребительском рынке, в производстве принимает нередко довольно острые формы.
К негативным последствиям инфляционных процессов ᴏᴛʜᴏϲᴙтся:
Важно заметить, что одним из сложнейших вопросов экономической политики будет управление инфляцией. Способы управления ею неоднозначны, противоречивы по ϲʙᴏим последствиям. Диапазон параметров для проведения такой политики может быть весьма узок: с одной стороны, требуется сдерживать раскручивание инфляционной спирали, а с другой стороны, необходимо поддерживать стимулы производства, создавать условия для насыщения рынка товарами.
Управление инфляцией предполагает использование комплекса мер, помогающих в определенной мере сочетать рост цен (незначительный) со стабилизацией доходов. Инструменты управления процессом инфляции различаются в зависимости от ее характера и уровня, особенностей хозяйственной обстановки, специфики хозяйственного механизма. В целом в развитых странах (в частности, в США и большинстве стран Западной Европы) темп инфляционного роста (после периода послевоенной стабилизации) удается удерживать в довольно узких пределах.
Для антиинфляционного регулирования могут быть использованы два типа экономической политики:
Воздействие на инфляционный процесс в условиях резкого роста цен требует специальных мер. Так, для устранения последствий «нефтяного шока», ударившего по экономике США во второй половине 70-х гг., были повышены учетные ставки, усилены требования к размерам резервных фондов, пересмотрена система налогообложения. Снизить темпы инфляционного роста цен удалось не сразу: с 13-14% в 1979 г. они снизились до 4% спустя примерно три года - в 1982 г.
Активная борьба с инфляцией, называемая дефляционной политикой, обычно приводит к падению темпов роста ВВП и даже его сокращению (дефляции)
Конкретные методы сдерживания инфляции, «дозировка» и последовательность применения привлекаемых «для лечения лекарств» зависят от постановки правильного «диагноза». Поставить «диагноз» - значит определить характер инфляции, выделить основные и связанные с ними факторы, подстегивающие раскручивание инфляционных процессов. Отметим, что каждая инфляция специфична и предполагает применение таких рецептов, кᴏᴛᴏᴩые ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙуют характеру и глубине «заболевания».
Инфляция может носить монетарный или преимущественно структурный характер; ее источниками могут быть чрезмерный спрос (инфляция спроса) или опережающий рост заработков и цен на материалы и комплектующие (инфляция издержек) Инфляция может стимулироваться неоправданно низким курсом национальной валюты (бегство от дешевых денег) или неоправданным снятием ограничений на цены, на ценообразующие товары (топливо, транспорт, сельскохозяйственное сырье)
Стимулируют инфляцию и дефицит госбюджета, и монополизм поставщиков и производителей. Практически действует не одна, а комплекс причин и взаимосвязанных факторов. По϶ᴛᴏму и методы борьбы с инфляционным процессом обычно носят комплексный характер; они постоянно уточняются и корректируются.
Вполне очевидно, что управление инфляцией в условиях реформируемой экономики предполагает использование как апробированных, так и нестандартных мер, учитывающих природу инфляции, ее причины, методы проявления. По сути дела, в нашей стране следует вести речь об особой форме инфляции, порождаемой конкретными условиями, противоречиями переходного периода.
Следует признать, что ни в России, ни в большинстве других стран, вставших на путь системных экономических реформ, расчеты на быстрое укрощение стихии цен и пробуждение заинтересованности у производителей не оправдались. Запустить новую систему хозяйственного регулирования оказалось далеко не просто. Переход от одной системы к другой - от централизованно управляемой к основанной на действии рыночных сил -натолкнулся на беспрецедентные проблемы, кᴏᴛᴏᴩые не были предвидимы ни в деталях, ни в целом. Управлять инфляционным процессом в переходной экономике оказалось необычайно трудно. Возник новый тип инфляции, кᴏᴛᴏᴩый не отвечает привычным оценкам и слабо реагирует на традиционные методы воздействия. В условиях затяжного инфляционного «заболевания» складывалась ситуация ϲʙᴏего рода консервации инфляционного климата, негативного или непредвиденного реагирования на попытки вывести экономику из состояния инфляционного шока.
Применительно к России можно выделить следующие особенности хозяйственной ситуации.
1. Наличие общего структурного неравновесия и отсутствие конкурентной среды. Сжатие спроса на многие потребительские товары, происшедшее в результате отпуска цен, само по себе не ведет к конкуренции между производителями.
2. Ценовые перекосы и диспропорции, усилившиеся в ходе либерализации цен. Свободные цены пока еще не стали ценами равновесия и не работают на улучшение производственной структуры. В наиболее сложном положении в результате непредвиденных скачков цен оказались отрасли, кᴏᴛᴏᴩые призваны непосредственно обеспечивать потребительский рынок: легкая и пищевая промышленность, машиностроение. Новые цены не всегда согласуются с изменениями в структуре потребительского спроса.
3. По нашему мнению, определяющее влияние на рост цен оказывает сегодня инфляция издержек. Об ϶ᴛᴏм, в частности, говорит тот факт, что оптовые цены росли быстрее, чем розничные, потребительские; особенно ϶ᴛᴏ было характерно для 1992-1996 гг.
Наличие кризиса неплатежей свидетельствует о том, что в основе инфляционного роста цен лежит не чрезмерное увеличение денежной массы, а, напротив, нехватка, отсутствие денег, потребных для обслуживания кругооборота товаров. Проводилась политика сдерживания, а не стимулирования совокупного спроса. Доходы населения не росли, а падали.
4. Сохраняется давление внешнего долга, резко сужающего маневр валютными ресурсами.
Результативность макроэкономической политики зависит от последовательности ее реализации и взаимодействия многих факторов. К примеру, то, что допустимо при сбалансированном рынке, оказывается бесполезным и даже вредным при рынке несбалансированном, не обладающем должной инфраструктурой. Серьезной проблемой для России становится сокращение расходных статей государственного бюджета, что ведет к развалу социальной сферы, свертыванию капитальных вложений, порождает новые, трудновыполнимые проблемы. Не просчитанные в деталях и не обеспеченные ресурсно и организационно меры таят опасность резкой дифференциации доходов.
Отмеченные здесь и некᴏᴛᴏᴩые другие особенности напоминают об ограниченности пространства для маневрирования, о неправомерности применения некᴏᴛᴏᴩых стандартных рецептов сдерживания инфляции. Это во-первых. Во-вторых, сложившаяся в стране ситуация предполагает весьма осторожные, тщательно взвешенные меры, в т.ч. по регулированию курса национальной валюты, по сдерживанию темпов инфляции.
Окончательно преодолеть инфляцию можно, только перестроив хозяйственный механизм, включив рыночные регуляторы. Решение ϶ᴛᴏй весьма непростой проблемы предполагает достижение политической стабильности и договоренности, согласия и поддержки населением мер регулирования. Без ϶ᴛᴏго самые разумные (с позиции экономической теории) рецепты и рекомендации не способны дать желаемого результата.
Выводы
1. Сегодня инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействуюших на финансовую, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция не только означает снижение покупательной способности денег, но и подрывает возможности хозяйственного регулирования, ϲʙᴏдит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.
2. По ϲʙᴏему характеру, интенсивности, проявлениям инфляция бывает весьма различной, хотя и обозначается одним термином. Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики, политики расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования производства, так как рост цен оказывается не просто следствием «злой воли» и непродуманных акций государственных чиновников, а неизбежным результатом глубинных процессов в экономике, объективным следствием нарастания диспропорций между спросом и предложением, производством предметов потребления и средств производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции (в различных его проявлениях) носит весьма устойчивый, трудно управляемый характер.
3. В странах с развитой рыночной экономикой инфляция может рассматриваться в качестве неотъемлемого элемента хозяйственного механизма. При этом для них она не представляет серьезной угрозы, поскольку там отработаны и достаточно широко могут быть использованы методы ограничения и регулирования инфляционных процессов. В США, Японии, странах Западной Европы преобладает тенденция замедления темпов инфляции.
4. В отличие от Запада в России и большинстве других стран, осуществляющих преобразование хозяйственного механизма, инфляционный процесс с трудом поддается сдерживанию и регулированию. Инфляцию поддерживают инфляционные ожидания, нарушения народнохозяйственной сбалансированности (дефицит госбюджета, отрицательное сальдо внешнеторгового баланса, растущая внешняя задолженность)
5. Управление инфляцией представляет важнейшую проблему денежно-кредитной и в целом экономической политики. При всей значимости сокращения государственных расходов, постепенного сжатия денежной массы требуется проведение широкого комплекса антиинфляционных мероприятий. Среди них - стабилизация и стимулирование производства, совершенствование налоговой системы, создание рыночной инфраструктуры, повышение ответственности предприятий за результаты хозяйственной деятельности, проведение определенных мер по регулированию цен и доходов.
Нормализация денежного обращения и противодействие инфляции требуют выверенных, гибких решений, настойчиво и целеустремленно проводимых в жизнь.
Отметим, что термины и понятия
Инфляция
Инфляция спроса
Инфляция издержек
Дефлятор ВВП
Индекс цен
Индексы Ласпейреса, Пааше и Фишера
Стоит сказать - ползучая инфляция
Галопирующая инфляция
Гиперинфляция
«Импортируемая» инфляция
Инфляционные ожидания
Дефляционная политика
Вопросы для самопроверки
1. Что такое инфляция? Прокомментируйте утверждение, согласно кᴏᴛᴏᴩому инфляция носит многофакторный характер.
2. Что такое «импортируемая» инфляция? Каковы, на ваш взгляд, внешние причины инфляционного роста цен?
3. Стоит сказать, для чего нужны индексы цен? Как подсчитываются индексы Ласпейреса, Пааше и Фишера?
4. В чем особенности инфляционного процесса, протекающего в России?
5. Поясните различие между инфляцией издержек и инфляцией спроса.
6. Какие связи демонстрирует кривая Филлипса? Какую роль эта кривая играет при выработке экономической политики?
7. Как известно, инфляция ведет к перераспределению доходов: одни группы населения проигрывают, другие - выигрывают. Какие группы населения в нашей стране в результате инфляции оказались в худшем положении и кто оказался в выигрыше?
8. В июне 1993 г. стоимость одного набора продуктов питания (хлеб, сахар, масло, колбаса, молоко, овощи и др.) в России составила 2971 руб. по сравнению со 182 руб. с 1990 г. Можно ли на основании данных показателей оценить темп инфляции?
Инструкция
Источники:
Инфляция является довольно распространенной проблемой экономики многих мировых государств. Это явление отражается на производстве товаров, политике страны. Но в первую очередь от инфляции страдают люди. Как же определить инфляцию?
Вам понадобится
Инструкция
В переводе с латинского инфляция (inflatio) означает вздутие. В середине 19 века этим термином в Северной Америке стали обозначать процесс раздутия обращения бумажных денег, то есть их обесценивания. Это явление сопровождается общим повышением уровня цен и уменьшением товарооборота. Для точного понимания надо рассмотреть факторы, определяющие инфляцию.
Порождается инфляция нарушением баланса в разных хозяйственных областях рынка. Производство товара, пользующегося спросом, отстает от платежеспособности населения. В тоже время переполняется невостребованным товаром. Обесценивание денежной единицы происходит по отношению к золоту, товару, иностранной валюте.
Не обязательно цены повышаются равномерно. Одни остаются на прежнем уровне и даже падают, другие быстро рвутся вверх, а иные медленно и умеренно увеличиваются. Различная пропорциональность спроса и предложения вызывает такую нестабильную эластичность ценообразования.
Чтобы измерить уровень этого процесса, необходимо определить индекс инфляции. Для этого выберите базовый период. К примеру, можно взять индекс цен в 1981-1983 гг., который примерно равен 100. В 1987 году уровень цен был приблизительно равен 117. Поэтому на 17% цены 1987 года выше, чем в период 1981-1983 гг. Это означает, что потребительская корзина товаров в базовый период стоила 100, а 1987 г. этот же набор уже стоит 117.
Теперь можно определить ожидаемый темп инфляции. Для этого вычтите индекс цен прошлого года (1986) из индекса текущего года (1987), разделите разницу на индекс истекшего года (1986) и умножьте на 100. К примеру, индекс цен потребительских товаров в 1986 г. равнялся 114, а в 1987 г был равен 117. Значит, уровень инфляции 1987 г. вычисляйте таким образом:
Темп инф. = ((117-114)/117)*100=3% (3)
А «правило величины 70» дает возможность подсчитать численность лет, которые необходимы, чтобы удвоить уровень цен. Разделяйте цифру 70 на среднее значение ежегодного уровня инфляции: Кол.лет (удв) = 70/Темп инф. (%) К примеру, ежегодный уровень инфляции в 3% предполагает удвоение цен примерно через 23 года.
Обратите внимание
В период инфляции выгоднее заниматься спекулятивной деятельностью, а не производством товаров.
Инфляция способствует безработице и общественно-политическим беспорядкам.
Полезный совет
Инфляция становится выгодной лишь для дебиторов (ссудозаемщиков), но при условии фиксированной процентной ставки.
Чтобы защитить свои сбережения от инфляции, в это время их желательно вкладывать в драгоценные металлы, ювелирные украшения и недвижимость, а также в иностранную валюту.
Инфляция – долговременный процесс повышения общего уровня цен при постоянном среднем доходе населения, снижение покупательной способности денег. Индекс потребительских цен называется ом инфляции – это экономический показатель, отражающий изменение уровня цен на товары и услуги, которое население приобретает с целью непроизводственного потребления.
Инструкция
Индекс инфляции или индекс цен (может называться по-разному, но суть одна) в зависимости от метода его расчета. Различают индекс цен производителей, индекс-дефлятор ВВП, индекс потребительских цен. Разница в них определяется составом благ, товаров и услуг. Мы будем говорить об индексе инфляции , связанном с потребительскими ценами.
Однако у метода Ласпейреса есть и существенные недостатки, а именно не учитываются изменения структуры потребления. Он отражает только изменение уровня доходности, но не принимает во внимание эффект , при котором снижается цена на некоторые товары, что ведет к увеличению спроса. Таким образом, этот способ расчета дает завышенное значение индекса инфляции .
Называют
Жизнь в условиях рынка поневоле заставляет население приобретать элементарные экономические знания, которые действительно необходимы, чтобы ориентироваться в текущей экономической ситуации и вовремя принимать какие-то защитные меры. Одним из важнейших макроэкономических показателей является инфляция и те причины, которые ее уже вызвали или еще могут спровоцировать. Их наличие позволит вам принять своевременные меры по сохранению своих сбережений.
Причин возникновения инфляции, которая свойственна экономикам подавляющего большинства стран, много. К ним можно отнести монополию корпораций в той или иной сфере экономики, но особенно в области поставок сырья. Рост заработных плат, не подкрепленных ростом производства, а также увеличение объема денежной массы, которую печатает государство с целью покрыть свои расходы, тоже могут спровоцировать инфляцию. Снижение уровня производства товаров и услуг также вызовут их спрос у населения, что, в свою очередь, спровоцирует рост цен.
Уровень инфляции чаще всего определяется по тому, насколько меняется стоимость потребительской корзины – утвержденного перечня товаров и услуг, необходимых для жизнеобеспечения человека.
Уровень инфляции может быть разным. Естественной считается умеренная инфляция, не превышающая 10% в год, она может даже стимулировать некоторый экономический рост, поскольку дешевеют кредиты, что позволяет инвестировать в экономику больше средств. Галопирующей называют инфляцию, достигающую 100% в год. Гиперинфляция, при которой этот показатель превышает 100%, показывает, что государство находится в глубоком экономическом кризисе.
Увеличение инфляции можно ожидать и при очередной индексации тарифов на электроэнергию и услуги ЖКХ.
Девальвация рубля по отношению к более стабильному курсу доллара и евро, особенно, когда она заметно ускоряется, приводит к ажиотажному спросу на валюту. Правительство вынуждено принимать меры, направленные на стабилизацию курса национальной валюты. Если эти сдерживающие меры не помогут, можно ожидать и ускоренного роста инфляции. Меры правительства по искусственной фиксации валютного курса с одновременным искусственным удержанием инфляции путем невыплат пенсий и заработных плат работникам бюджетной сферы, прекращения финансирования бюджетных организаций и оплаты госзаказов, являются верными признаками инфляции.
Поскольку экспорт сырья – основная статья доходов России, снижение цен на нефть и газ также может считаться признаком увеличения инфляции. Цены на потребительском рынке будут расти вместе с инфляцией и при продолжающемся росте доли импорта России с одновременным снижением роста ВВП страны.
Понятие и сущность инфляции
Слово “инфляция” знакомо практически каждому человеку. Однако при всей своей очевидности это явление характеризуется достаточно сложными процессами. Отдельные нюансы до сих пор даже до конца не изучены наукой. В данной статье будет рассказано о природе инфляции, о причинах ее появления и о том, какую роль она занимает в современной экономической модели.
Инфляцией называется общий рост цен на товары и услуги с течением времени. То есть по прошествии какого-то периода стоимость одних и тех же продуктов повышается (без улучшения их потребительских качеств). Происходит обесценение денег. За одно и то же количество денежных знаков удается купить меньше товаров.
Если начинаются обратные процессы и за одинаковый объем денег можно купить большее число товаров – то говорят о дефляции. Цены на продукцию в этом случае снижаются. Покупательная способность денежных знаков растет.
Понятие “цена” в данном контексте привязано к какой-то конкретной валюте. То есть рост или снижение стоимости на товары/услуги происходит по отношению к определенной денежной единице.
Существуют две основные причины для роста стоимости товаров по отношению к какой-либо валюте. В соответствии с этим различают два вида инфляции: инфляция спроса (монетарная) и инфляция предложения (издержек).
Такую инфляцию еще часто называют монетарной. Потому что она напрямую зависит от количества денег в системе. Если объем денег увеличивается быстрее, чем объем выпускаемой в стране продукции – то цены растут. Данный механизм основан на известном принципе – чем больше распространен какой-то предмет в природе, тем он менее ценен, и наоборот.
На этот фактор стали обращать особое внимание, когда с открытием Америки в Европу с нового континента хлынуло большое количество золота. Добыча драгоценного металла в то время выросла в десятки раз. Его стало больше. В результате цены на товары, которые за него покупались, также начали расти.
В современном мире деньги не привязаны к каким-либо металлам. Они являются обязательствами государства. Поэтому прямая эмиссия (выпуск) денежных знаков находится под жестким контролем. Однако банковская система постоянно производит, если так можно выразиться, косвенную эмиссию денег. Существует понятие денежной базы – это наличные деньги в обращении. И понятие денежной массы – это денежная база плюс депозиты (вклады) клиентов банков. Под эти депозиты банковские организации выдают кредиты. Выданные кредиты в свою очередь также могут становиться депозитами (в других банках). Таким образом, современная финансовая система построена на кредитовании. А объем денежной массы зависит от числа выданных кредитов.
Центробанк может регулировать объем денежной массы. Снижая базовую (ключевую) ставку, он делает кредиты более дешевыми и привлекательными. За счет роста числа выданных кредитов денежная масса растет, а вслед за ней растет и инфляция. При повышении ключевой ставки – объем денежной массы сокращается. Также ЦБ может изменять норму резервов, которые банки отчисляют регулятору (все банки обязаны часть средств от привлеченных депозитов направлять в резервы ЦБ). При снижении этой нормы – количество выданных банками кредитов растет, а, значит, растет денежная масса и инфляция.
Теоретически инфляция может не вырасти, если объем выпускаемых товаров соответствует росту денежной массы. То есть все зависит от соотношения товарной массы и денежной массы. На практике установить полное равновесие оказывается довольно сложно. Поэтому обычно объем денежной массы с избытком покрывает количество выпускаемой продукции. А инфляция колеблется в определенном диапазоне.
В случае наступления экономического кризиса доверие внутри банковской системы падает. Количество выданных кредитов и привлеченных депозитов сокращается. Некоторые заемщики банкротятся. Вслед за ними банкротятся и отдельные банки. В итоге объем денежной массы резко сжимается. Наступает дефляция. Это в современной модели экономики очень плохо.
Данный тип инфляции появляется, когда производители начинают повышать цены на свои товары. Они могут делать это по разным причинам. В некоторых случаях производители просто вынуждены менять ценники из-за роста издержек (поэтому и называется – инфляция издержек). Например, государство повышает налоги, либо вырастает стоимость базового сырья. В других случаях рост цен является необоснованным – он может быть вызван вероломными действиями монополий или компаний, которые вступили в ценовой сговор. Чтобы этого не происходило, обычно в государстве работают антимонопольные службы.
Различают и другие виды инфляции. Но они по своим характеристикам зачастую укладываются в две категории, представленные выше. Например, если в стране объем выпускаемой продукции снизится при сохранении объема денежной массы – то цены вырастут. Но производители часто снижают объемы выпускаемых товаров именно из-за того, что у них растут издержки. Также термин “импортируемая инфляция” описывает процесс повышения цен на заграничные товары. Но повышение цен на заграничные товары увеличивает затраты компаний, которые занимаются импортом. То есть в данном случае тоже имеет место быть инфляция издержек.
Инфляция издержек растет и при снижении курса национальной валюты. В этом случае импортные товары становятся дороже. Курс национальной валюты часто может падать из-за того, что иностранный капитал утекает из страны. В этом случае соотношение иностранной валюты и национальной изменяется. Иностранные денежные знаки оказываются в дефиците – поэтому их ценность возрастает по сравнению с национальной валютой страны.
Стоит упомянуть и про влияние на инфляцию безработицы. Высокая занятость – то есть низкая безработица – обычно усиливает инфляцию. Это происходит потому, что растет потребление. Люди, имеющие работу и получающие зарплату – тратят деньги. Это развивает инфляционные процессы. Особенно, если наблюдается потребление товаров в кредит. Высокая же безработица приводит к снижению инфляции.
Но иногда инфляция сопровождается и ростом безработицы. Это называется стагфляция – производство падает, а инфляция и безработица повышается. Впервые такая ситуация ярко проявилась в 1970-ых годах в США. Тогда инфляция издержек, вызванная девальвацией доллара и ростом нефти, была слишком велика.
Факторы, которые влияют на появление инфляции, могут пересекаться и воздействовать друг на друга, вызывая сложные процессы. Например, при повышении ставок Центробанком с одной стороны сокращается денежная масса – инфляция спроса снижается. Но в то же время бизнес получает в банках более дорогое кредитование. Компании эти издержки перекладывают на потребителей, повышая цены на свою продукцию. В итоге инфляция предложения наоборот растет. Итоговый рост или снижение цен зависит от того, какой тип инфляции преобладает в конкретной ситуации.
Для этого существуют различные способы. В соответствии с ними определяется темп инфляции – то есть темп роста цен. Темп инфляции считается по формуле: ТИ = (P – P1)/Р1. Где P – это средний уровень цен в текущем периоде, P1 – средний уровень цен в предыдущем периоде. Таким образом можно подсчитать годовой, квартальный, месячный темп инфляции и так далее.
По темпам различают три вида инфляции:
Для подсчета среднего уровня цен используются разные методики. Эти методики определяют тот или иной коэффициент инфляции. Среди основных коэффициентов инфляции различают два ключевых – индекс потребительских цен (ИПЦ) и дефлятор ВВП.
Индекс потребительских цен (ИПЦ) рассчитывается на основе корзины потребления. В нее включаются основные товары, которые покупает большая часть населения страны и которые необходимы для нормальной жизнедеятельности. Состав потребительской корзины формируется в период некого базового года, и далее может не меняться много лет. При этом в состав включаются как отечественные товары, так и импортные.
Дефлятор ВВП учитывает цены на все товары, выпущенные в текущем периоде. То есть он считается не по потребительской корзине базового года, а вообще по всем видам произведенной продукции конкретного периода (обычно прошедшего года). От года к году состав продукции может меняться. Но при этом учитываются только отечественные товары (включенные в ВВП), и не учитываются импортные.
Как видно, ИПЦ и дефлятор ВВП сильно отличаются друг от друга. Это разные коэффициенты инфляции, которые могут показывать разные значения. В официальных заявлениях властей и в СМИ обычно фигурирует ИПЦ.
Существуют и другие коэффициенты инфляции. Например, индекс цен производителей (ИЦП) – подсчитывает цены не на конечные товары, а на промежуточные, то есть те, которые приобретают компании, производящие конечную продукцию. Также широко распространен базовый ИПЦ – рассчитывается без учета цен на продукты питания и электроэнергию, либо энергоносители.
Современная финансово-экономическая модель построена на кредитовании. Банковская система играет в ней ключевую роль. Объем денежной массы зависит от количества выданных кредитов. Если в стране не будет инфляции – то кредитование сильно замедлится. Вряд ли кто-то решится брать кредит, если деньги постоянно дорожают, а не обесцениваются. Со временем замедлится и потребление, что приведет к кризису перепроизводства, т. к. денежная масса сократится по сравнению с товарной массой.
То есть на первый взгляд выглядит так, что инфляция – это хорошо. Действительно, в той экономической модели, которая выбрана сейчас в мире, небольшая инфляция (в пределах 2-5%) является желательной. Выгоду от нее получают в первую очередь банкиры (за счет разрастания кредитования) и производители товаров (за счет роста потребления). Но в проигрыше оказываются обычные люди, которые наблюдают постоянное повышение цен. Кроме того, их денежные накопления в национальной валюте со временем обесцениваются.
А ставки по банковским депозитам будут всегда меньше, чем по выдаваемым кредитам. В долгосрочной перспективе они даже полностью не отыгрывают уровень инфляции. Если же инфляция выходит из-под контроля – то деньги и вовсе обесцениваются за короткий период времени. И в этом случае уже ни один депозит не спасет накопления. То же самое можно сказать и про девальвацию национальной валюты – инфляция импортных товаров оказывается значительно выше, чем ставки предлагаемых банками депозитов.
Для сохранения накоплений от людей требуется более тщательно продумывать свою финансовую стратегию. Иногда от инфляции спасают ценные бумаги и сырьевые товары – по ним происходит переоценка стоимости. Хорошей защитой от инфляции является золото. Но работа с данными инструментами подразумевает изучение основ экономики. Неискушенному в финансовых вопросах человеку полностью оградить свои накопления от обесценивания довольно сложно. Это издержки современной инфляционной модели развития.
Теоретически можно выбрать и другую экономическую модель, не инфляционную. Например, модель золотого стандарта. В этом случае банкиры и производители не смогут получать такие огромные прибыли, как сейчас. А рост экономики будет менее быстрым. Но зато более устойчивым. Главной задачей при этом будет – не допускать кризиса перепроизводства, регулировать выпуск товаров и их потребление. При этом возможно, что стоимость золота придется периодически пересматривать, скорее всего, оно будет постоянно расти в цене. Чтобы выйти из Великой депрессии, США отказались от золотого стандарта в пользу инфляционной модели. Но кризис перепроизводства снова настиг мировую экономику в 2008 г. Просто теперь за счет инфляции выход из него происходит более мягко. Впрочем, история с современным кризисом перепроизводства до сих пор не завершена. Риски остаются. А все проблемы удачно перекладываются на плечи будущих поколений. Поэтому вопрос о том, какая модель лучше – остается открытым.
По итогам всего 2015 года официальная инфляция (ИПЦ) в РФ составила 13%. При этом в течение года поднималась до 17% – февраль 2015-го к февралю 2014-го. На отдельные виды товаров (продовольствие) – рост цен достигал 20%.
Это многовато. Но не критично. Особых угроз для значительного ускорения инфляции (до 40-50% и более) сейчас нет.
Главной причиной роста цен стала девальвация рубля из-за падения котировок нефти. Большая часть потребляемой в России продукции – импортная. Она подорожала. Сейчас основные риски, связанные с обвалом стоимости черного золота, уже отыграны. Дополнительные риски могут лежать разве что в политической плоскости. При этом Центробанк ограничивает рост денежной массы. А потребление сокращается. Поэтому угрозы гиперинфляции тоже пока не наблюдается. Финансовая система более-менее устойчива. Но экономика будет медленно деградировать в долгосрочной перспективе.
В 2016 г. инфляция начала снижаться. Центробанк ожидает рост цен на уровне 7-8% за год. Скорее всего, значения будут чуть выше – на уровне 10%.
Открытая инфляция измеряется с помощью индексов цен. Индекс цен - процентное отношение средневзвешенных цен одного периода к средневзвешенным ценам базового периода. При этом индекс цен базового периода равен 100%.
На основе индексов цен измеряют темпы инфляции (уровень инфляции, темпы роста цен). Достаточно просто выглядит ситуации, когда сравниваются два следующих друг за другом периода. В этом случае первый период принимается за базовый, т. е. за 100 %, а по индексу цен текущего периода можно «судить об уровне инфляции.
Более сложной выглядит ситуация, если в качестве базового периода используется не предыдущий период, а какой-то другой из предшествовавших. В этом случае темп инфляции можно измерить следующим образом:
где π - уровень инфляции (темп роста цен); P t - индекс цен текущего периода, P t-1 - индекс цен предыдущего периода. Это случай, когда в качестве базового принимается индекс цен какого-то 0-го периода, т. е. Р 0 .
Существует еще один метод количественного измерения инфляции - метод, получивший название «правила величины 70». При помощи этого подхода можно определить приблизительное количество лет, необходимых для удвоения инфляции:
где К- количество лет, необходимых для увеличения находящейся в обороте денежной массы в 2 раза при ежегодных темпах роста цен π. Например, если ежегодно цены в экономике увеличиваются на 14 %, то по истечении 5 лет цены вырастут в 2 раза.
А теперь несколько слов об измерении подавленной инфляции. Ее уровень оценить гораздо сложнее, чем уровень инфляции открытой. Построение индексов цен здесь невозможно, следовательно, и сами индексы неприменимы, не «работают» и другие рассмотренные нами способы количественного измерения инфляции. Об уровне подавленной инфляции судят по следующим показателям, позволяющим хотя бы косвенно охарактеризовать ее масштабы: доле товаров и ресурсов, распределяемых плановыми методами; доле бартерных сделок в общем товарообороте; росту сбережений, не подкрепленных соответствующими объемами производства товаров.
Из самого определения инфляции как дисбаланса спроса и предложения можно предположить, что существуют два возможных варианта подобного дисбаланса:
1) спровоцированного изменением спроса (в частности, его ростом, ведь рост спроса будет сопровождаться увеличением цены) - так называемая инфляция спроса ;
2) спровоцированного со стороны предложения, в частности его снижением, - речь идет обинфляции предложения , которая имеет еще одно название - инфляция издержек .
Несколько в упрощенном варианте можно дать графическую интерпретацию инфляции спроса и инфляции предложения.
В мировой экономической литературе выделяюттри основные причины , приводящие к дисбалансу спроса и предложения на национальном рынке и порождающие инфляцию:
1) Во-первых, значительная экономическая роль государства, связанная с выполнением его экономических функций. В первую очередь, имеется в виду государственная монополия на эмиссию денег, на непроизводственные расходы (например, военные), на внешнюю торговлю и т.п. В наиболее сложные периоды своего развития государство сталкивается с проблемой дефицита государственного бюджета (доходы государства не покрывают его расходов). Для финансирования дефицита госбюджета правительство может прибегнуть к эмиссии бумажных денег, в результате чего в экономике (на национальном рынке) появляется дополнительная масса денег (а значит, соответственно возрастает и спрос), не подкрепленная товарами. В итоге экономика столкнется с ростом цен.
2) Во-вторых, сильные профсоюзные организации в государстве (профсоюзная монополия). Профсоюзы, добиваясь увеличения заработной платы для своих членов, обуславливают увеличение доходов этих граждан, не подкрепленное увеличением товарной массы. Рост доходов инициирует увеличение спроса и, при данных условиях, увеличение цен.
3) В-третьих, монополия фирм. В условиях экономического подъема фирмы могут все свои финансовые ресурсы использовать для обновления производственной базы, т. е. для приобретения нового оборудования. В связи с этим наблюдается повышение спроса, но теперь не на потребительском рынке, а на другом сегменте национального рынка - рынке средств производства. Если под подобный рост спроса на этом рынке нет соответствующего роста предложения, то экономика столкнется с ростом цен на средства производства.
Суть инфляции предложения состоит в том, что обусловлена она ростом затрат фирм на выпуск единицы продукции.
Государство, проводя кредитно-денежную политику, может увеличить ставку процента по кредитам, предоставляемым Центральным банком коммерческим банкам (учетную ставку процента). Коммерческие банки, в свою очередь, тоже повышают ставки кредитования для предпринимателей. Плата за кредит для последних является издержками, которые в данном случае будут возрастать и, следовательно, будет возрастать и цена производимой продукции.
Как уже отмечалось, профсоюзы борются за повышение заработной платы. Выплата заработной платы наемным работникам, с точки зрения предпринимателя, является издержками. Если профсоюзные организации достигают своей цели, т. е. добиваются увеличения заработной платы, они тем самым инициируют и рост издержек. Кроме того, в современных рыночных экономиках фирмы (особенно это характерно для монополизированных отраслей) могут постепенно в течение года повышать цену на свою продукцию на несколько процентов, что остается практически незамеченным потребителями.
Реакция экономики на инфляцию, вызванную как со стороны спроса, так и со стороны предложения, может быть различной в зависимости от поведения экономических субъектов, особенно от характера их инфляционных ожиданий. При определенных условиях инфляционные ожидания экономических субъектов могут сыграть роль запускающего механизма развертывания инфляционного процесса, сочетающего взаимодействие как инфляции спроса, так и инфляции предложения, получившего название «инфляционной спирали».
Инфляционная спираль - ситуация, в которой инфляция попеременно поддерживается как инфляционными факторами спроса, так и инфляционными факторами предложения, причем действие каждого из этих факторов будет вызвано действием противоположного фактора. Поясним. В условиях инфляции население обычно предполагает, что в будущем стабилизации или снижения цен не будет. Люди, сталкиваясь с повышением цен на товары и услуги в течение длительного периода времени, теряя надежду на их снижение, начинают делать запасы, приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Это приводит к дополнительному росту спроса на потребительском рынке. Одновременно население требует повышения номинальной заработной платы, продолжая подталкивать текущий потребительский спрос к расширению. Производители в условиях такого ажиотажного спроса начинают придерживать товары, ожидая дополнительного роста цен на них, а это, в свою очередь, подстегивает спрос. Кроме того, в условиях инфляционных ожиданий предприниматели стремятся обезопасить себя от риска, в частности предполагаемого роста цен на сырье и материалы. Производители устанавливают все более высокие цены на свою продукцию, ожидая, что в скором времени сырье, комплектующие детали еще более подорожают. Чтобы избежать потерь, вызываемых обесценением денег, производители, поставщики, посредники повышают цену, подстегивая тем самым инфляцию. Кроме того, в условиях инфляции потребители для закупки товаров впрок тратят почти все свои сбережения, а это усугубляет общее экономическое положение, ведь сбережения населения представляют собой один из источников инвестиций, которые будут теперь сокращаться. Раскручивание инфляционной спирали связано с так называемыми адаптивными инфляционными ожиданиями, которые обусловлены деформацией психологии потребителей и производителей в условиях инфляции. Возникновение инфляционной спирали возможно по причине любого случайного изменения в спросе или в предложении на национальном рынке.
К сведению. В качестве причин этих изменений, помимо уже рассмотренных, можно указать следующие:
Расходы на милитаризацию экономики, которые ложатся тяжелым бременем на расходную часть государственного бюджета, могут породить или усугубить проблему дефицита госбюджета. С другой стороны, развитие ВПК предполагает отвлечение средств из гражданского сектора, что приведет к недопроизводству и дефициту гражданской продукции, а следовательно, будет подстегивать развитие инфляционных явлений. Кроме того, работники ВПК предъявляют спрос на потребительские товары без всякого дополнительного увеличения предложении потребительских благ, которые, как известно, в ВПК не производятся. И здесь экономика сталкивается с мощным фактором повышения цен.
Раздутый государственный аппарат - высокая заработная плата чиновников подталкивает спрос в экономике без какого-то ни было дополнительного предложения.
Структурные диспропорции в экономике, связанные с недопроизводством предметов потребления. Это порождает дефицит на потребительском рынке и, как следствие, инфляцию.
Структура внешней торговли - импорт относительно дорогой конечной, готовой продукции и экспорт относительно дешевых сырья, материалов, энергоносителей может стать еще одной причиной инфляции.
Колебания валютного курса, приводящие к девальвации национальной валюты (т. е. снижение цены национальное валюты по отношению к валютам других стран).
Рост капитало-, энерго-, фондоёмкости производства, т. е. показателей, отражающих объемы потребления ресурсов в процессе производства материальных благ, обуславливают рост издержек и, естественно, рост цен.
Налоговая инфляция, которая обычно связана с неверными действиями государства в области налогов. Так, если ставки налога на прибыль оказываются непомерно высокими, то начинается торможение роста производства и продаж, предложение на национальном рынке сокращается, что сопровождается ростом цен.
УРОК 11 КЛАСС Дата проведения ___/_________/______Тема урока: Определение инфляции и ее измерение
Цели урока :
Расширить и систематизировать знания учащихся об инфляции, сформировать системные знания по данной теме (сущность, виды, последствия,).
Тренировать умения работы с различными видами схем, диаграмм, таблиц, документов (анализ, выбор нужной информации, использование ранее полученных знаний для аргументации своих ответов).
Тип урока : комбинированный.
Образовательная : технология критического мышления.
Ход урока
Изучение нового материала.
План
Инфляция. Виды инфляции.
Измерение инфляции
Последствия инфляции. Антиинфляционные меры.
1.Сколько денег можно и нужно иметь в стране? Ответ на этот вопрос выстрадан многовековым опытом: денег в стране должно быть столько, сколько нужно для достаточного развития торговли и производства. Для определения конкретного количества денег существует формула Фишера:
М= P * Q / V
Где: M - средняя масса денег, необходимая стране для обеспечения нормального денежного обращения;
P – средние цены товаров и услуг, продаваемые в этой стране за год;
V – скорость обращения денег (среднее число оборотов денег, число раз за год).
Таким образом, формула Фишера показывает, что количество денег в стране не может быть произвольным.
В буквальном переводе с латинского это слово означает «вздутие».
ИНФЛЯЦИЯ - это долговременное, устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги, поступающие на внутренний рынок данной страны.
В отличие от первых двух случаев, инфляционный рост цен оказывает существенное влияние на состояние экономики и на ее развитие, на динамику реальных доходов населения и на их распределение.
В экономике может происходить и снижение общего уровня цен. В настоящее время оно наблюдается довольно редко и лишь в странах с высокоэффективной экономикой (Германия, Япония и США). Снижение общего уровня цен, которое не носит сезонного характера, называется дефляцией.
Развитие инфляции может сопровождаться и постепенным замедлением роста цен. Например, если в течение первых трех месяцев какого-то года цены росли в среднем на 10%, в середине года они повышались на 8%, а в конце года - на 7%; в следующем году цены повышались в среднем на 6%, затем - на 5%, то такое замедление темпа прироста цен называется дезинфляцией.
Экономисты различают инфляцию спроса и инфляцию издержек.
Основная причина инфляции спроса заключается в том, что активная денежная масса, находящаяся у покупателей, превышает товарную массу. По причине увеличения денежной массы растёт платёжеспособный спрос, а вслед за ним и равновесная рыночная цена, так как предложение не поспевает за спросом.
Инфляция спроса
Инфляция издержек – это рост цен из-за повышения производственных затрат. Это явление носит циклический характер. Попытки производителей увеличить прибыль путём повышения цен без снижения собственных издержек дают толчок инфляционной спирали.
Инфляция издержек
В зависимости от темпа роста цен можно выделить три вида инфляции:
Умеренная - цены растут менее 10% в год;
Галопирующая – рост цен на 20 – 200% в год;
Гиперинфляци я – такая ситуация в экономике, когда рост общего уровня цен в стране более 50% в месяц.
В период инфляции растёт стоимость жизни. Жизненный уровень, прежде всего бедных слоёв населения, падает. Бизнес также страдает от инфляции, так как инфляция влечёт за собой неуверенность, невозможность или неэффективность планирования.
Надо объективно отметить, что от инфляции выигрывают те, кто берёт в кредит в период инфляции: они вернут деньги, которые будут стоить меньше. Выигрывают от инфляции также те, кто может легко увеличить свой доход, например торговцы драгоценностями, недвижимостью. Во время инфляции стоимость драгоценностей, недвижимости растёт быстрее, чем стоимость жизни.
Измерение инфляции
Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Индекс цен определяет их текущий уровень по отношению к базовому периоду. Темп инфляции для данного года можно вычислить следующим образом: вычесть индекс цен прошедшего года (1990) из индекса последующего года (1991), разделить эту разницу на индекс прошедшего года (1990), а затем умножить на 100%. Например, в 1990 г. индекс на потребительские товары был равен 130,7, а в 1991 г. – 136,2. Следовательно, темп инфляции для 1991 г. вычисляется следующим образом:
Темп инфляции = = 4,2%.
2. Измерение инфляции.
1.Дефлятор ВВП
1. Отношение номинального ВВП к реальному ВВП, показывающее изменение общего уровня цен на конечные товары и услуги, называется ДЕФЛЯТОРОМ ВВП.
2. С помощью индекса стоимости жизни изменяются цены фиксированной рыночной корзины потребительских товаров. В потребительской корзине учитываются 400 видов товаров и услуг, приобретаемых средней городской семьей за определенный промежуток.
Индекс цен в данном периоде равен цене рыночной корзины в данном периоде деленное на цену аналогичной корзины в базовый период.
Пример:
Если индекс стоимости жизни составил 129%, что это значит?
Это означает, что за тот же набор товаров и услуг потребители теперь платят в 1,29 раз больше. Цены выросли на 29%.
3
Отношение прироста общего уровня цен в данном году к уровню цен в предыдущем году, выраженное в процентах, называется НОРМОЙ ИНФЛЯЦИИ.
В нашем примере прирост уровня цен во 2-м году составил 1,233 - 1,0 = 0,233; если использовать индексную форму, то 123,3 - 100 = 23,3. Следовательно, норма инфляции (r i) равна
Каждый производитель в погоне за конкурентами осваивает всё новые и новые технологии, выпуская всё новые и новые товары, принуждая потребителя заменить свой уже имеющийся товар. Автомобили, уходящие на свалку раз в три года, сотовые телефоны, чуть ли не ежегодно обновляемые потребителем - всё это резко увеличивает денежную массу общества, оставляя товарную без изменений. А отсюда – резкий всплеск инфляции за последние десятилетия.
Закрепление изученного.
Работа с основными понятиями.
Инфляция
(от лат. – вздутие) процесс повышения общего уровня цен в стране; обесценение денег вследствие выпуска их в обращение в размерах, превышающих потребности товарооборота, сопровождается ростом цен на товары и падением реальной зарплаты
Дефляция
(от лат.- сдувать, выдувать) уменьшение путём различных мероприятий финансового, экономического характера количества находящихся в обращении денег (противоположна инфляции)
Вопросы для обсуждения и задания:
Сколько денег нужно стране? (Формула Фишера).
Что произойдёт в стране с ценами, если в обращение будет выпущено слишком много денег?
Упражнения и задачи
1. Рассмотрите данные приведенной здесь таблицы и укажите, в какие годы
происходила инфляция, в какие - дефляция и в какие - дезинфляция. Таблица
Индекс-дефлятор ВВП (уровень цен в 3-м году принимается за 100)
Годы 1-й 2-й 3-й 4-й 5-й 6-й 7-й 8-й 9-й 10-й 11-й 12-й
Индекс 80 88 100 120 132 138 140 139 135 136 137 137,5
11 класс
Тема урока: «Инфляция».
Форма урока :лекция
Цели:
обучающая - научить разбираться в том, чтотакое инфляция, какие виды инфляции существуют, в результате чего она возникаети какие имеет последствия.
развивающая – сформировать основы экономическогомышления.
воспитывающая – воспитать ответственность,гражданственность.
Основные понятия:
Инфляция
Дефляция
Инфляция спроса
Инфляция издержек
Причины инфляции
Ползучая (нормальная, управляемая) инфляция
Умеренная инфляция
Галопирующая инфляция
Гиперинфляция
Последствия инфляции
Оборудование: класс, доска, мел, ноутбук, проектор.
Ход урока:
1 этап : вступительное слово учителя(приветствие учеников, представление темы урока) – 5 минут;
2 этап : изложение материала по данной теме(объяснение новой темы, запись основных понятий в тетрадь, показ презентации) –20 минут;
3 этап : подведение итогов урока (итогиурока, решение теста, задание на дом) – 15 минут;
Деятельность учителя
Деятельность ученика
1 этап
«Здравствуйте, ребята! Садитесь. Меня зовут Анна Геннадьевна.
Сегодня на уроке мы изучим новую тему «Инфляция». Запишите число и название темы в тетрадь.
Обратите внимание на слайд. На нем представлен план урока. Также перенесите его к себе в тетрадь. Все записи делать нужно обязательно, так как они вам пригодятся в дальнейшем».
Здравствуйте (садятся).
Делают записи в тетради (читают слайд презентации с планом урока).
2 этап
«В настоящее время инфляция представляет собой явление, которое охватило все страны мира.
Как вы думаете, что такое инфляция?».
1-й вариант: «Правильно. А теперь запишите наиболее полное и точное определение понятия «инфляция», которое вы видите на слайде: « Инфляция
2-й вариант: «Неправильно. А теперь запишите наиболее полное и точное определение понятия «инфляция», которое вы видите на слайде: « Инфляция - долговременный, устойчивый общий рост цен». Это определение взято из Экономического словаря».
3-й вариант: «Запишите наиболее полное и точное определение понятия «инфляция», которое вы видите на слайде: « Инфляция - долговременный, устойчивый общий рост цен». Это определение взято из Экономического словаря».
«»Обратный процесс, когда цены на все товары и услуги падают, называется дефляцией .
Экономисты различают инфляцию спроса и инфляцию издержек . Это виды инфляции по причинам.
Инфляция спроса возникает в результате повышения спроса на товары и услуги. Спрос может повышаться в трех случаях:
1-й случай: Когда происходит увеличение денежной массы, т.е. у людей становится больше денег и они, естественно, начинают покупать больше товаров, чем покупали до этого, соответственно спрос на товары повышается.
2-й случай: Когда происходит уменьшение выпуска того или иного товара или услуги. В основном это относится к товарам первой необходимости (еда, одежда и т.д.).
3-й случай: Когда появляется такая ситуация, как инфляционное ожидание. Допустим, в стране есть инфляция, но она является нормальной, и тут проходит слух, что ожидается резкое повышение цен, т.е. увеличение темпов инфляции, и люди поспешат купить как можно больше товара по нынешней цене, соответственно спрос на эти товары повысится. Что-то похожее было не так давно, когда у нас в стране прошел слух, что цены на соль возрастут, и все начали скупать соль.
Инфляция издержек возникает, когда происходит рост издержек производства.
Причиной инфляции издержек является повышение цен на сырье, электроэнергию, увеличение зарплаты рабочим и т.д.
Как вы думаете, инфляционное ожидание может быть причиной инфляции издержек?».
1- вариант: «Правильно. Допустим, что по стране опять проходит слух о повышении цен, и люди будут требовать повышения зарплат, фирмам придется её повысить. Следовательно, издержки фирм возрастут».
2-й вариант: «Неправильно. Допустим, что по стране опять проходит слух о повышении цен, и люди будут требовать повышения зарплат, фирмам придется её повысить. Следовательно, издержки фирм возрастут».
3-й вариант: «Допустим, что по стране опять проходит слух о повышении цен, и люди будут требовать повышения зарплат, фирмам придется её повысить. Следовательно, издержки фирм возрастут».
«Мы с вами сейчас подробно разобрали причины возникновения инфляции. А теперь обратите внимание на слайд, на нем представлены причины инфляции в общем. Запишите их в свою тетрадь.
Существуют виды инфляции по темпам роста, их всего четыре:
1) Ползучая (нормальная, управляемая) инфляция – до 10% в год.
2) Умеренная – с 10% до 100% в год.
3) Галопирующая – от 100% в год.
4) Гиперинфляция (когда деньги перестают что-либо стоить) – более 20% в месяц или в день; в год – трехзначные числа.
Спишите эти виды инфляции к себе в тетрадь со слайда.
Мы с вами изучили «что такое инфляция?», «из-за чего она возникает?» и «какие виды инфляции существуют?», а теперь рассмотрим «какие последствия несет за собой непредсказуемая инфляция?».
Последствия непредсказуемой инфляции, также как и сама непредсказуемая инфляция, являются негативными. Существует два самых главных последствия инфляции:
1) Обесценивание денег (цены на большую часть товаров повышаются, и деньги начинают обесцениваться).
2) Перераспределение доходов (изменение реальных доходов [т.е. тех денежных средств, которые люди получают из различных источников] одного слоя населения в пользу другого).
На многих предприятиях зарплата устанавливается по трудовому соглашению, которое заключается на более или менее длительное время. Фирмы, которые снабжают население города электроэнергией, газом и водой, устанавливают цены по договору с муниципалитетом и не имеют права свободно их менять.
Во всех этих случаях непредвиденное повышение цен ставит в невыгодное положение наемных рабочих, газовые компании и т.д., так как это ведет к снижению их реальных доходов.
Напротив, фирмы, нанявшие рабочих, жители города, оплачивающие электроэнергию, газ и воду, оказались бы в выигрыше, так как их доходы выросли бы в большей степени, чем издержки. Аналогичное изменение доходов и затрат происходили бы у заемщиков, тех кто берет в долг, и кредиторов, тех кто дает в долг.
Как вы думаете, кто из них выиграет и проиграет?»
1-й вариант: «Правильно. Выигрывает заемщик, а проигрывает кредитор. Допустим, Ваня занял у Славы, 1000 рублей, на эти деньги он мог купить себе велосипед, но происходит рост темпом инфляции, цены поднимаются, и деньги начинают обесцениваться, в это время Ваня возвращает долг Славе в размере 1000 рублей, только теперь на эти деньги можно купить лишь колесо от велосипеда. Сумма одна и та же, но теперь на нее можно купить меньше товара, чем до увеличения инфляции».
2-й вариант: «Неправильно. Выигрывает заемщик, а проигрывает кредитор. Допустим, Ваня занял у Славы, 1000 рублей, на эти деньги он мог купить себе велосипед, но происходит рост темпом инфляции, цены поднимаются, и деньги начинают обесцениваться, в это время Ваня возвращает долг Славе в размере 1000 рублей, только теперь на эти деньги можно купить лишь колесо от велосипеда. Сумма одна и та же, но теперь на нее можно купить меньше товара, чем до увеличения инфляции».
3-й вариант: «Выигрывает заемщик, а проигрывает кредитор. Допустим, Ваня занял у Славы, 1000 рублей, на эти деньги он мог купить себе велосипед, но происходит рост темпом инфляции, цены поднимаются, и деньги начинают обесцениваться, в это время Ваня возвращает долг Славе в размере 1000 рублей, только теперь на эти деньги можно купить лишь колесо от велосипеда. Сумма одна и та же, но теперь на нее можно купить меньше товара, чем до увеличения инфляции».
«На этом новая тема заканчивается. У кого какие возникли вопросы в ходе её изучения?»
1-й вариант: учитель объясняет ученикам непонятные им аспекты новой темы.
2-й вариант: «Все всё поняли? Замечательно».
«Подведем небольшой итог нашего урока.
Мы изучили тему «Инфляция», так давайте вспомним: «Что такое инфляция?» Правильно.
А теперь назовите мне причины инфляции. Правильно.
Какие следует различать основные виды инфляции? Перечислите их вкратце. Правильно.
А какие существуют общие последствия непредсказуемой инфляции? Правильно».
«Теперь для закрепления пройденного материала мы с вами ответим на вопросы (см. приложение 1). Вы должны будете не только ответить, но и объяснить свой вариант ответа. Обратите внимание на слайд».
Учитель читает вопросы со слайдов, выслушивает ответы учеников, поправляет или добавляет что-то в их ответах.
«Молодцы, вы сегодня хорошо поработали. Сейчас я раздам вам домашнее задание (см. приложение 2). Прочитайте его, если будет что-то непонятно, спрашивайте. Там три задания, первое и второе нужно сделать устно, а третье письменно.
До свидания».
1-й вариант ответа: определение названо правильное.
2-й вариант ответа: определение названо неправильное.
Запись определения «инфляция» в тетрадь.
Рассуждают по поставленному вопросу.
1-й вариант ответа: «Может».
2-й вариант ответа: «Не может».
3-й вариант ответа: ответы отсутствуют
Чтение слайда с причинами инфляции.
Запись в тетрадь со слайда.
Чтение слайда с видами инфляции.
Запись с тетрадь со слайда.
Рассуждают по поставленному вопросу.
1-й вариант ответа: «Выигрывает заемщик, а проигрывает кредитор».
2-й вариант ответа: «Выигрывает кредитор, а проигрывает заемщик».
3-й вариант ответа: ответы отсутствуют.
1-й вариант: ученики задают вопросы по теме.
2-й вариант: нет вопросов.
«Инфляция – это долговременный, устойчивый общий рост цен».
1) Возникновение и рост спроса на продукцию.
2) Рост денежных издержек фирм.
3) Инфляционное ожидание.
1) Нормальная.
2) Умеренная.
3) Галопирующая.
4) Гиперинфляция.
1) Обесценивание денег.
2) Перераспределение доходов населения.
Ученики смотрят на слайд, слушают учителя, читают вопросы и отвечают (обосновывая свой ответ).
Ученики читают домашнее задание.
«До свидания».
Приложение 1
1 . «Инфляция – это …»
а ) падение издержек и цен
б ) рост цен
в ) обесценивание денег
г ) правильные ответы б и в
2 . Если рост цен на товары непревышает 5% в год и цены различных товарных групп относительно друг друга неменяются, то это:
а ) управляемая инфляция
б ) ползучая инфляция
в ) галопирующая инфляция
г ) гиперинфляция
3 . Что чему предшествует приразвертывании инфляции спроса:
а ) рост цен предшествует росту денежной массы
б ) рост денежной массы предшествует росту цен
4 .Кто выиграет, если произойдетинфляция:
а ) люди с денежными сбережениями
б) люди без денежных сбережений
5 . Какие вы знаете методы борьбыгосударства с инфляцией?
Приложение 2
1) В каком случае повышение цен не носит инфляционного характера и в каком случае оно должно рассматриваться как инфляция? (устно)
2) В чем состоят инфляционные ожидания икакова их роль в развитии инфляции? (устно)
3) В 1992 году, когда в России государство перестало контролировать цены на большинство товаров, производители повысили их в несколько раз, и в результате продажи этих товаров резко сократились. Предприятия, которым стало не хватать денег для выплаты зарплаты своим рабочим, платежей за поставки сырья и т.д., стали требовать у государства, чтобы оно увеличило количество обращающихся денег. Были ли они правы? Какими другими способами можно было уравнять фактическую денежную массу и нужное для обращения количество денег? (письменно)
Каковы причины появления инфля
Инфляция измеряется с помощью . Существуют различные методы расчета данного индекса: индекс потребительских цен, индекс цен производителей, индекс-дефлятор ВВП. Эти индексы различаются составом благ, входящих в оцениваемый набор, или корзину. Для того чтобы рассчитать индекс цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета). Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:
Предположим, что за базовый принят 1991 г. В этом случае нам необходимо рассчитать стоимость рыночного набора в текущих ценах, т.е. в ценах данного года (числитель формулы) и стоимость рыночного набора в базовых ценах, т.е. в ценах 1991 г. (знаменатель формулы).
Поскольку уровень (или темп) инфляции показывает, на сколько цены выросли за год, то его можно рассчитать следующим образом:
ИЦ 0 - индекс цен предыдущего года (например, 1999),
ИЦ 1 - индекс цен текущего года (например, 2000).
В экономической науке широко применяется понятие номинального и реального дохода. Под номинальным доходом понимают фактический доход полученный экономическим агентом в виде , прибыли, процентов, ренты и т.д. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на сумму номинального дохода. Таким образом, чтобы получить значение реального дохода необходимо номинальный доход разделить на индекс цен:
Реальный доход = Номинальный доход / Индекс цен
