Государство ищет все новые пути для поддержки семей с детьми и создания достойных условий проживания для них. В результате появляются различные , призванные поощрить рождаемость за счет предоставления определенных благ семьям с детьми.
Одной из таких программ является программа по предоставлению материнского капитала. Данный вид субсидии могут получить семьи, которые имеют больше одного ребенка. Запущена она была в 2007 году, и если в начале родителям выплачивали 250 тыс. рублей , то, начиная с 2019 года, составил 453 026 рублей .
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .
Это быстро и БЕСПЛАТНО !
Особенностью подобной инициативы является то, что не представляется возможным. Способы использования финансов ограничены, а их перевод осуществляется исключительно по безналичному расчету. В результате предприимчивые россияне начали изобретать различные незаконные варианты обналичивания денег, которое расценивается правоохранительными органами, как мошенничество с материнским капиталом.
Как можно использовать сертификат на материнский капитал определяет федеральный закон №256 от 2006 года. В нем указаны все способы применения средств, выплаченных государством. Отступление от положений закона считается преступлением и карается по закону.
Если особа желает воспользоваться материнским капиталом, не допускается:
Более того, запрещены любые действия, которые не согласуются с Федеральным законом №256. В случае несоблюдения этого требования, в отношении особы, которая нарушила закон, будет возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 159.
При этом не имеет никакого значения, каким образом произошло обналичивание средств. Чтобы определить степень вины особы, будут учтены последствия, к которым привело совершенное преступление.
Судебная практика говорит о том, что 70% приговоров, которые выносятся по данному вопросу, предполагают лишение свободы особы, совершившей мошеннические действия с материнским капиталом. Лишь 10% дел заканчиваются назначением штрафа или принудительными работами.
В случае подкупа чиновника, который отвечает за принятие решения относительно выдачи материнского капитала, человеку грозит ответственность по статье 291 Российского Уголовного кодекса.
Однако, самое суровое наказание грозит тем, кто убеждает граждан незаконно распорядиться сертификатом и воплощает в жизнь свои намерения. Им грозит до 10 лет тюремного заключения или штраф, который составляет 1 млн. рублей .
За 10 лет выдачи субсидии мошенничество с материнским капиталом приобрело самые неожиданные формы.
С годами появляются все новые методы и способы, которые используют мошенники, среди них:
Иногда люди, соглашаясь на незаконную сделку, понятия не имеют о том, что их действия противоправны. Чтобы обезопасить молодых родителей, стоит рассмотреть основные схемы, которые предлагают мошенники в качестве возможности распорядиться материнским капиталом. Как правило, никто не предупреждает, что их применение является уголовно наказуемым.
К каким же методам прибегают мошенники:
| Мошеннические действия с ипотекой |
|
| Покупка квартиры у родственников | В этом случае после заключения сделки купли-продажи недвижимости, возвращает обладателю сертификата полученные от ПФ деньги. Закон не накладывает прямой запрет на приобретение жилья у родственников, запрещено проводить только мнимые сделки. Представители Пенсионного фонда оценивают, насколько реальной является сделка.
Определяют это по таким признакам:
|
| Завышение стоимости приобретаемого жилья | Чаще всего этого возможно тогда, когда под видом полноценного жилища приобретается ветхое или аварийное. Такая сделка противоречит закону, поскольку не может улучшить условия проживания семьи. |
| Обналичка средств через покупку несуществующего жилья | В этом случае одна и та же квартира перепродается риелторами владельцам сертификата. Такой способ используется, когда семья имеет жилое помещение, однако условия проживания требуют улучшения. Возможно также приобретение участка земли с фиктивным домом на нем, например, строение было уничтожено в результате пожара. |
Судебной коллегией по уголовным делам в порядке судебного заседания была рассмотрена апелляционная жалоба адвоката на приговор, который был вынесен районным судом. Согласно нему, гражданку осудили по статье 159.2 ч. 3 Российского Уголовного кодекса и приговорили к двух годам лишения свободы.
Адвокат просит из приговора исключить указание на способ совершения мошеннических действий через умолчание про факты, которые влекут приостановку выплат, как на такие, которые не соответствуют обстоятельствам дела. За счет этого снизить наказание и считать его условным с установлением испытательного срока.
Согласно вынесенному приговору осужденная была признана виновной в мошенничестве при получении средств материнского капитала. Свидетельские показания гласят, что осужденная обратилась к знакомому риэлтору, которая и ознакомила ее со схемой обналичивания. Предполагалось проведение фиктивной сделки купли-продажи квартиры.
Поскольку в данной схеме нет потерпевших, она убедила, что расследованием преступления никто не занимается. В поле зрения правоохранителей она может попасть только в том случае, если участники не поделят деньги и один из них подаст жалобу. В рамках сделки предполагалась фиктивная покупка квартиры, оформление ее на свое имя, а через 3 месяца обратная ее продажа бывшему владельцу.
Мошенничество может заключаться в том, что человек заведомо предоставляет недостоверные данные о себе, собственных детях или вовсе оформляет на себя чужого ребенка или скрывает факт того, что по отношению к первому ребенку он был лишен родительских прав
Осужденная не собиралась реально приобретать жилье, ей были нужны исключительно средства. Суд верно установил, что подсудимая имела умысел завладеть деньгами еще до того, как уполномоченный орган принял решения про удовлетворение ее заявления на выплату материнского капитала. Об этом свидетельствует тот факт, что подсудимая предоставила в ПФ информацию про улучшение жилищных условий своей семьи, которые фактически не произошли.
После изучения материалов дела коллегия постановила исключить из описательной части приговора указание суда на способ мошенничества, совершенный через умолчание о фактах, которые влекут прекращение выплат. Поскольку данный способ не соответствует обстоятельствам дела, суд сделал немотивированный вывод.
Мошеннические действия с материнским капиталом предполагают активные действия. Способ, который изначально был определен судом не характерен для них.
В результате судебная коллегия установила:
В сфере нарушения условий предоставления материнского капитала чаще всего встречается предоставление заявителями недостоверных данных о себе. Подобного рода статистика ведется сотрудниками отдела по борьбе с экономической преступностью.
Реже встречаются ситуации, когда владельцы сертификата вступают в преступный сговор с мошенниками. В результате родителям удается получить всего от 30 до 50% всей суммы. Ущерб, который наносится государству неправильным расходованием семейного капитала, составляет сотни миллионов рублей.
Все действия, которые связаны с обналичиванием данной выплаты, не могут выполняться на законных основаниях, поэтому в обязательном порядке подвергаются судебному преследованию. В качестве нарушения воспринимается также предложение за незначительное вознаграждение облегчить бумажную волокиту при оформлении ипотеки. Данные действия расцениваются судебной коллегией как вымогательство взятки.
Размеры . еще не определены, однако в Правительстве высказывается тезис о возможности дальнейшей индексации выплаты в указанные соответственно на 6% и 5,1%.
В каких банках можно оформить кредиты под материнский капитал — вы узнаете из .
Любые аферы, которые проводятся с маткапиталом, правоохранители квалифицируют как мошеннические действия в особо крупных размерах, при этом владельцы сертификатов привлекаются, как соучастники преступления. После вынесения судебного решения вся суммы выплаченного семейного капитала взыскивается с семейства и подлежит возврату в отделение Пенсионного фонда, которое в свое время выдало сертификат.
Все обращения граждан в компетентные структуры по маткапиталу подвергаются тщательной проверке. Ежегодно сотрудники прокуратуры получают сотни заявлений от представителей Российского Пенсионного фонда с просьбой прояснить, с какой целью были израсходованы денежные суммы. Практика доказывает тот факт, что часто собственники сертификата не осознают, что становятся участниками преступления, когда соглашаются заключить договор с фирмой-однодневкой.
По факту обращения представителей ПФ сотрудники прокуратуры проводят проверку законности действий особ, который пытаются получить и реализовать материнский капитал. Если обнаруживаются мошеннические схемы, при которых средства используются нецелевым образом, и подложные документы, прокуратура принимает решение про возбуждение уголовного дела.
Многие люди, желая как можно скорее получить сертификат на материнский капитал, готовы прибегнуть к подкупу чиновников, которые отвечают за оформление данного документа. Такое действие является наказуемым, по отношению к нему применяется статья 291 Российского Уголовного кодекса.
Даже если взятка дается через посредника, человек – получатель сертификата все равно будет нести ответственность за данный факт. В случае привлечения посторонних к незаконной реализации материнского капитала, размер штрафа, который назначается, составляет от 100 тыс. до 500 тыс. рублей .
Как вариант могут также применяться принудительные работы на протяжении 5 лет или тюремное заключение на такой же период. Самым суровым наказанием за махинации является 10 лет тюрьмы или штрафные санкции в 1 млн. рублей . Применятся он может к особам, которые подстрекают россиян, имеющих сертификаты, использовать их противозаконным образом.
Такие суровые меры воздействия не влияют на уровень преступлений, которые связаны с растратой маткапитала. При выдаче сертификата работники ПФ дают разъяснения особам, которые его получают, что они несут ответственность за фальсификацию документов и дачу ложной информации. При этом никакие бумаги не подписываются. Информирование происходит в устной форме.
В случае проведения судебного процесса владелец сертификата не сможет сослаться на свое незнание. Сотрудники Пенсионного фонда засвидетельствуют, что особа дала согласие на поставленные условия, что будет служить в качестве доказательства вины человека.
Мошенники считают, что они могут остаться безнаказанными, благодаря имеющейся бреши в законодательстве, которая касается контроля за тем, как используется маткапитал. Однако не стоит на это надеяться, поскольку все противозаконные схемы уже давно известны правоохранителям и сотрудникам Пенсионного фонда.
Если с материнским капиталом будут произведены незаконные действия, человека ждет серьезное наказание. При определении степени вины будут учтены последствия, которые возникли в результате совершения преступления.
Какие же меры воздействия могут применяться:
Наказанию подвергаются обе стороны дела: и обладатель материнского капитала, и тот, кто помогает его обналичить. Незнание того, что действия по обналичиванию являются незаконными, не освобождает человека от искупления вины. Самое строгое наказание предусмотрено для того, кто подстрекает владельца сертификата использовать его не по назначению, а главное доводит начатое до конца.
Нашумевшее дело о незаконном обналичивании материнского капитала, похоже, всё-таки дойдет до суда. Мы уже рассказывали в наших выпусках о том, как мошенники на Урале обманным путём забирали у молодых матерей их сертификаты. Но расследование тогда очень быстро прекратили. В результате преступная группа перебралась в соседние регионы и там её жертвами стали ещё десятки семей.
Как ее обманули с материнским капиталом, Татьяна рассказывает со слезами на глазах. Просит не показывать лицо – люди, которые оставили ее ни с чем, до сих пор на свободе. Три года назад она хотела купить дом. Обратилась в некое агентство недвижимости. Там подыскали подходящий вариант. И поскольку у Татьяны не было денег, риэлторы предложили взять кредит на сумму материнского капитала.
"Они сказали: через неделю можно оформить сделку. Мы оформили, прожили там два месяца. Потом хозяйка начала говорить, что ей деньги якобы не поступили, она стала беспокоиться, мы стали звонить к ним, узнавать. Они сказали, перечислят, но в итоге они не перечислили. У меня хозяйка, раз, сказала, денег нет, забрала у меня судом дом", - рассказывает Татьяна.
Агенты еще до всех расчетов по сделке уговаривали продавца и покупателя подписать договор купли-продажи. Деньги обещали продавцу через пару месяцев, когда из Пенсионного фонда на счет агентства перечислят нужную сумму в счет материнского капитала. Кредит покупателю, как выяснилось, тоже существовал только на бумаге.
"Выдавался заем на приобретение жилья владельцем сертификата, хотя фактически при подписании данных документов, заемные средства не выдавались. В этом и заключался обман указанных граждан", - отметила следователь по особо важным делам следственного управления УМВД РФ по Курганской области Юлия Сулягина.
Когда деньги из Пенсионного фонда поступали к махинаторам, они обналичивали их и тратили по своему усмотрению. По данным следователей, риэлторы присвоили больше 20 миллионов рублей и обманули не меньше 70 человек. Вместе с Татьяной на удочку финансовых посредников попалась и ее сестра Светлана. Сейчас она живет в чужом полуразвалившемся бараке вместе с тремя маленькими детьми. Из купленного на сертификат дома ей также пришлось съехать.
Когда риэлторов задержали, выяснилось, что они уже попадали в поле зрения следователей. Первый раз дело в отношении этой группы возбудили в Челябинской области после выхода репортажа на Первом канале. В 2010 году некая фирма, руководила которой женщина по имени Анастасия, предлагала жителям региона обналичить материнский капитал. На беседу приглашали в офис в центре Копейска.
Уголовное дело 2010 года следователи назвали первым в России по факту обналичивания маткапитала. Однако никакого наказания эти люди тогда не понесли. Расследование продолжилось после задержания подозреваемых оперативниками Зауралья.
"Уже после возбуждения нашего дела производство предварительного следствия возобновлено, и уголовное дело передано для соединения с нашим уголовным делом", - сообщила следователь по особо важным делам следственного управления УМВД РФ по Курганской области Юлия Сулягина.
В Кургане псевдориэлторы расшили поле деятельности. Среди пострадавших значатся помимо Курганской и Челябинской жители еще Свердловской и Тюменской областей.
Доверчивых и юридически неграмотных женщин махинаторы, как правило, искали в глухих деревнях. Сначала расклеивали на столбах объявления, и если кто-то откликался, тут же брали в очередную жертву в оборот. Нужные документы распечатывали прямо в машине. Для этого в офисе на колесах, как они называли свой автомобиль, постоянно возили компактную оргтехнику и компьютер.
Главный фигурант уголовного дела, Анастасия, целый год находилась под арестом в СИЗО. Сейчас ее выпустили под подписку о невыезде. Дело предприимчивых южноуральских риэлторов скоро будет передано в суд. Обвиняемым предстоит участие еще в одном процессе, гражданском. Обманутые сестры Татьяна и Светлана подали иски. Они намерены вернуть дома, на которые потратили свой материнский капитал.
Какая ответственность наступает, если неправомерно использовать средства материнского капитала? Как рассматриваются подобные дела в суде?
Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015).
Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.
Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.
После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см. Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12).
О случае в Белгородской области, где, пытаясь обналичить средства МСК, женщина заключила с сомнительной организацией фиктивный договор займа на приобретение дома. Перечисленные Пенсионным фондом средства в счет погашения этого займа, организация обманным путем присвоила себе, что и стало причиной обращения владельца сертификата в правоохранительные органы. Но уголовное дело было заведено не только на организацию, но и на женщину как соучастницу схемы обналичивания материнского капитала.
Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости.
Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п. 86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г. N 25.
Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.
При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.
Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.
Мошенничество - это хищение чужого имущества или приобретение на него права при помощи обмана или злоупотребления доверием и наказывается по статье ук рф мошенничество.
Обман подразделяется на:
В первом случае он представляет искажении истинного положения вещей, а во втором умолчание об истине.
Общей составляющей активного и пассивного обманов является то, что обманутое лицо само передает имущество мошенникам.
Злоупотребление доверием может являться самостоятельным способом мошенничества, но, как правило оно сочетается с обманом.
Наряду с общеизвестными видами мошенничества, такими как всевозможные гадания, псевдоцелительство, обман в азартных играх, пирамиды и прочие «лохотроны», все большую популярность обретают такие способы, как Мошенничество с .
Согласно УК РФ, обналичивание материнского капитала, произведенное незаконным образом, подлежит наказанию в виде лишения свободы до 3 лет.
К незаконным сделкам с материнским капиталом относятся:
Получить материнский капитал в 2019 году можно после рождения или усыновления второго ребенка, . Данный закон действует с 2007 года.
Отметим, что даже в случае рождения двойни или тройни, сертификат можно получить только один раз.
Не противоречит законодательству - зачисление материнского капитала на депозит по специальной программе.
Как уже было сказано выше, обналичивание материнского капитала не предусмотрено Законом. Однако зачастую можно увидеть объявления с предложением оказать именно такую услугу.
Наиболее часто используется следующая схема:
Владельцами сертификата на получение материнского капитала оформляется ипотека при помощи посредников. После чего, риэлторская фирма, состоящая в сговоре с мошенниками, заключает с владельцем сертификата договор о покупке квартиры, который является фиктивным. Документы направляются в Пенсионный фонд и после проведения проверки сумма материнского капитала будет перечислена на счет заявителя.
ВАЖНО!
Имейте ввиду, в подобных случаях уголовные дела заводят на владельцев сертификата, а не на аферистов. И решение суда, как правило, выносится не в их пользу.
Нередко используется и мошенническая схема с покупкой жилья у родственников, так сказать, чтобы деньги остались в семье и сделка вроде как совершена.
Еще одна схема мошенничества с материнским капиталом 2019 - это приобретение недвижимости (как правило нежилой или даже заброшенной) по заведомо завышенной цене, в результате чего часть стоимости возвращается владельцу сертификата на получение материнского капитала.
Все эти схемы в большинстве случаев раскрываются и судом выносится решение в пользу государства.
Согласно данным отдела по борьбе с экономическими преступлениями, наиболее часто открываются уголовные дела по факту получения материнского капитала незаконным образом, то есть в результате предоставления гражданами недостоверных сведений.
Нарушением в оформлении материнского капитала является и предложение помощи в оформлении ипотеки за вознаграждение. Данный факт классифицируется как вымогательство взятки.
Итак, любые незаконные действия с материнским капиталом представляют собой мошенничество в особо крупных размерах. Владелица сертификата в таких случаях привлекается как соучастница преступления. В таких случаях согласно решению суда вся сумма материнского капитала взыскивается с его получателей в пользу отделения Пенсионного фонда Российской Федерации, в котором он и был выдан.
Наше государство всевозможными способами старается оказывать поддержку семьям, чтобы создавать для них достойные условия проживания.
Различные социальные программы призваны поощрить рождаемость детей. Одной из них является материнский капитал, который представляет собой достаточно большую сумму денег.
Это послужило причиной появления множества способов мошенничества с материнским капиталом.
Семейный капитал – это материальная поддержка семьям, в которой воспитывается двое и более детей.
Получение данной помощи возможно, только если со стороны государства отсутствует другая материальная поддержка семье. Предоставляется она с 2007 года всем родителям, имеющим российское гражданство.
Раньше какую-то часть денег родители могли получить наличными до 20 тыс. рублей, например за компенсацию на строительство дома. В 2019 году эта норма не действует.
Государство не выдает деньги родителям наличными. Они получают только специальный сертификат, который подается в ПФР, далее все расчеты осуществляются безналичным путем.
Право на получение материнского капитала имеют:
Эта материальная поддержка является целевой и предназначена для:
Маткапитал поможет, если банки отказываются выдавать семьям кредит на квартиру из-за недостаточного уровня доходов или нехватки средств на первичный взнос.
С помощью этих денег можно оплатить:
Денежные средства могут идти на нужды детей, такие как образование или оздоровление. Кстати, материнский капитал можно потратить на любого ребенка в семье, а именно:
Размер капитала каждый год индексируется, его величина с 2007 года увеличилась с 250 тыс. рублей до 453 тыс. рублей .
Так как эта сумма достаточно внушительна, возникает искушение придумывать различные способы мошенничества.
Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании. Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей.
Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо:
Перечень способов реализации данного пособия достаточно велик, что послужило причиной большого количества методов мошенничества.
К самым распространенным можно отнести:
Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ . Не стоит пытаться обмануть государство, так как судебная практика по этому вопросу достаточно обширная, наказания за такое нарушение закона не избежать.
Всевозможные схемы получения денег с капитала сложны и запутаны, рассчитаны на высокий уровень коррупции государстве и отсутствие проверок данного рода сделок.
Только в 2007 году было разоблачено более десятка мошенников, пытавшихся незаконно реализовать различными способами данную социальную поддержку. Итак, рассмотрим их подробнее.
Мошеннические действия с ипотекой, которую дают под материнский капитал считаются одними из самых распространенных способов обналички денежных средств.
Наиболее часто использующиеся схемы реализации:
Кроме уголовной ответственности сделка с ипотекой абсолютно не выгодна для женщины . Кроме оплаты услуг банка, риелтора и других платежей, ей на руки в лучшем случае попадет только половина всей суммы.
Возможны варианты, что ей вообще ничего не выплатят или останется ипотека, оформленная на нее.
Это новый нелегальный способ заполучить материальную поддержку от государства, при котором осуществляется подделка только одной справки о рождении ребенка.
Предоставив фальшивый документ в ЗАГС, можно получить настоящее свидетельство о рождении . Мошенники подают фальшивые бумаги в пенсионный фонд первыми и легально получают сертификат.
Но даже если все прошло для мошенников удачно и подделку приняли в государственных учреждениях, в дальнейшем аферу все равно можно легко раскрыть, и понести соответствующее наказание. В случае мошенничества ответственность понесет владелец сертификата и его сообщники.
Если гражданин обладает сведениями относительно таких махинаций, он может:
Рассматривая заявление на получение материнского капитала, территориальные отделения вправе отправлять запросы в любые учреждения. Эти запросы органы обязаны рассматривать до 14 дней.
После признания сделки фиктивной, материалы передаются правоохранительным структурам для дальнейшего разбирательства.
На сегодняшний день обналичивание материнского капитала запрещено, согласно действующему законодательству. Сложность реализации мошеннических схем связана с отсутствием возможности самостоятельно получить доступ к деньгам.
Выдачу маткапитала курирует банк Пенсионного фонда РФ, и все операции проводятся безналичным путем. При покупке недвижимости перевод средств на счет второго участника сделки осуществляется только безналичным путем, причем в обязательном порядке.
Основными причинами, по которым мошенникам сложно обналичить средства капитала, является:
Аферистам проще уговорить некоторых родителей, которые хоть и рискуют, но прибегают к услугам мошенников. Иногда величина вознаграждения за услугу достигает 70% от всей суммы!
Присутствие подставных лиц делает сделку небезопасной, так как деньги могут совсем не вернуться к владельцам.
Обналичку денег можно осуществить таким образом:
Получить материнский капитал можно путем приобретения ветхого дома, неподходящего для жилья, по завышенной стоимости.
По документам строение может находиться в удовлетворительном состоянии, хотя дом может быть фиктивным и даже уничтоженным пожаром.
Затем из рыночной стоимости вычитается реальная цена жилья, и маткапитал передается родителям.
Данный способ может быть опасен тем, что проводится подставными лицами . Деньги поступают к ним на счет безналичным путем, после чего мошенники просто исчезают.
Обманутые граждане обычно избегают обращаться в полицию, так как их самих могут привлечь за мошеннические действия.
Фиктивные сделки и мошенничество при покупке дома с материнским капиталом являются нарушением закона, за которое установлено уголовное наказание.
Далеко не все банки-кредиторы согласны работать с материнским капиталом из-за экономической нестабильности. Выдать кредит под сертификат или оплатить ипотеку на квартиру согласны только несколько десятков организаций.
ПФР также не всегда идет навстречу молодым родителям, особенно на реконструкцию или строительство дома.
Операция с покупкой жилья считается правомерной, если постройке присвоен статус полноценного жилого строения, а сам дом:
В ПФР рассматриваются основные требования к жилью, которое родители хотят купить под материнский капитал:
Законом запрещена покупка дома в аварийном состоянии на семейный капитал . Также необходимым условием для получения разрешения на покупку является земельный участок, где расположено жилое строение. Земля должна быть куплена или взята в аренду.
Самым безопасным способом является мошенничество при покупке квартиры с материнским капиталом с привлечением собственных родственников. При этом сам договор оформляется, как положено, но прежний хозяин продолжает жить в своей квартире.
Пенсионный фонд перечисляет деньги на счет фиктивного продавца, который их обналичивает и передает лицу, оформившему материнский капитал. Такие схемы в большинстве случаев правоохранительными органами не раскрываются.
Закон не запрещает покупать квартиры у родственников, но под запретом находятся мнимые сделки.
Их можно определить по признакам:
На сегодняшний день продолжают реализовываться мошеннические сделки с участием должностных лиц. В подделке документов в большинстве случаев участвуют чиновники и работники пенсионного фонда за довольно большой процент.
Такие аферы возможны, потому что сертификат маткапитала представляет депозитарную расписку, а при наличии определенных знакомств можно легко обналичить деньги через должностных лиц. Но для этого сразу нескольких должностных лиц должны быть коррумпированы.
Самой часто используемой схемой является оформление материнского капитала для строительства дома . ПФР обычно уже имеет заключенные соглашения со строительными компаниями, и деньги перечисляются на их счет.
Даже если взятка передавалась через посредника, получатель сертификата также будет нести наказание, а оно за это преступление предусмотрено довольно серьезное, так как здесь просматривается предварительный сговор и умысел.
Из-за частых случаев махинаций с данной социальной поддержкой, Совет Федераций одобрил постановление, позволяющее отделениям пенсионного фонда осуществлять контроль за использованием сертификата.
Материнский капитал предоставляют на основании ФЗ № 256 от 2009 года. Приговор за мошенничество выносится в соответствии со статьей 159 УК РФ.
Согласно федеральному закону №256, не допускается:
Владельцы документов на данный вид социальной поддержки должны быть максимально осторожны . Нельзя ни в коем случае обращаться к лицам, которые обещают обналичить семейный капитал за вознаграждение.
Мошенники требуют предоставить им для этого ряд документов, а затем обманывают родителей, а уголовная ответственность тогда наступит для всех, включая собственников сертификата.
Согласно судебной практике, почти все приговоры по этому делу выносятся в виде лишения свободы, только 10% судебных производств заканчиваются принудительными работами или назначением штрафа.
Штраф грозит лицу, если он предоставил ложную информацию, и это самое легкое наказание из всех возможных. Полученные средства от государства придется полностью вернуть обратно, без возможности получить материнский капитал снова.
После судебного производства вся сумма выплаченного пособия взыскивается с семьи и должна быть возвращена в отделение ПФР, которое выдало сертификат.Такое наказание суд выносит редко, всего в 10% случаев.
В случае подкупа должностного лица, ему грозит ответственность по ст. 291 УК РФ . Самое же суровое наказание ждет тех, кто убеждает людей незаконно распорядиться материнским капиталом.
Если к незаконной реализации семейного капитала были привлечены посторонние лица, размер штрафа будет составлять 100-500 тыс. рублей.
В основном суд назначает принудительные работы или тюремное заключение до 5 лет . Самым суровым наказанием может быть срок 10 лет или штраф в размере 1 млн. рублей.
Наказанием за мошенничество с материнским капиталом служат вполне реальные тюремные сроки. Именно поэтому не стоит прибегать к нелегальным способам получения материнского капитала.
