Какие вкладчики нпф стратегия являются застрахованными лицами. От «Стратегии» – до трагедии

Пермский негосударственный пенсионный фонд «Стратегия» лишился лицензии.

16 марта Банк России аннулировал лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию АО «Негосударственный

пенсионный фонд «Стратегия». Что же произошло с фондом, который по последнему рэнкингу RAEX («Эксперт РА»), имел неплохие данные и мог считаться перспективным?

Видимость успешной работы

АО НПФ «Стратегия» осуществлял деятельность по двум направлениям: негосударственное пенсионное обеспечение (НПО) и обязательное пенсионное страхование (ОПС). Занимал 83 строчку из 108 при величине капитала 162,6 млн руб. (рейтинг не присваивался), 26-ю – по величине

пенсионных резервов (2,56 млрд руб.), 32-ю – по сумме пенсионных накоплений (4,066 млрд руб.). Крупный фонд, аффилированный через ОАО «УК «Стратегия» Петру

ПЬЯНКОВУ (на фото), получил лицензию в середине 2009 года. По телеприсутствию мог бы соревноваться с «МММ»: клетчатые пиджаки Петра Пьянкова хорошо запомнились зрителям «Рифея» и «Вестей». В фонде было застраховано 78 177 чел., на момент аннулирования лицензии – более 80 тыс. Так почему же отозвана лицензия такого «успешного» фонда?

С 2013 года Центробанк ужесточает надзор за коллективными инвестициями и инвестициями в закрытые ПИФы, признавая проблему формирования искусственной цены на паи. Одновременно лица, аффилированные группе компаний «Стратегия», с оглядкой на регулятор, начинают проводить сделки с паями и облигациями

на бирже, что способствует постепенному увеличению цены и может быть квалифицировано как манипулирование рынком. В чем, собственно, и был уличен фонд.

Проверка установила факт манипулирования рынками паев ЗПИФН «Родные просторы» и облигаций ООО «Ротор», ООО «Жилстрой», ООО «СТП», совершенных на

торгах ЗАО «ФБ ММВБ» в период с января 2013 года по апрель 2015 года следующими лицами: ООО «Ротор», ООО «Жилстрой», ООО «АВК», ООО «Пермьтрансмеханизация», ООО «ТСК-1», ООО «Рентэк», ПАО «Промактив».

Все вышеперечисленные организации взаимосвязаны между собой и входят в одну группу юридических лиц – Группу компаний «Стратегия», контролируемую

несколькими физическими лицами, состоящими между собой либо в родственных, либо в профессиональных связях.

Все сделки проходили с целью искусственно завысить стоимость активов, находящихся на балансе АО НПФ «Стратегия». Таким образом, создать видимость

успешной деятельности фонда и прибыльности его вложений, делает выводы Банк России.

Кроме того, при осуществлении доверительного управления средствами АО НПФ «Стратегия» управляющие компании «Фракталь» и «Магистраль» руководствовались преимущественно интересами Группы компаний «Стратегия» и их выгодоприобретателей. Действия управляющих компаний не всегда были обусловлены рискориентированным подходом к выбору торговой стратегии и объектов инвестирования, а также соблюдением истинных интересов вкладчиков и участников фонда.

МНЕНИЕ

Алексей ГОРДЕЙЧИК, адвокат, управляющий «Гордейчик и партнеры»:

Клиенты негосударственного пенсионного фонда (НПФ) «Стратегия» недавно испытали настоящий шок - лицензия фонда была аннулирована, клиентам предлагается забрать свои накопления. Сделать это можно будет только после осуществления процедуры банкротства.

Введена в действие временная администрация по управлению данным фондом НПФ «Стратегия» в городе Перми. Согласно действующему законодательству все договоры с клиентами прекращают свое действие.

История и деятельность фонда

НПФ «Стратегия» является одним из самых старых пенсионных фондов негосударственного типа. Учреждение было основано в 1993 году, с этого момента являлось крупнейшим уральским финансовым институтом. С 2002 года фонд начал участвовать в программе государственного пенсионного страхования. Еще через три года прошел реформирование и начал деятельность в форме акционерного общества.

По итогам 2014 года в фонд «Стратегия» вошел в тридцатку лучших негосударственных фондов РФ с пенсионными накоплениями более 4 миллиардов рублей и резервами в 2,5 миллиарда. Количество участников на тот момент составляло более 77000 человек, а уже получали пенсионную выплату почти 30000 человек.

Все работа фонда была направлена на накопление и преумножение средств вкладчиков и застрахованных лиц, при этом финансовая информация и отчетность находились в открытом доступе для каждого клиента. Накопленные на лицевых счетах участников средства инвестировались в хозяйственные обществ, банковские депозиты, паевые фонды. Это приносило хорошую доходность, что позволяло приумножать дополнительную прибыль своих клиентов.

Несмотря на это, 16 марта текущего года Центробанк отозвал действующую лицензию у фонда «Стратегия». Среди причин были названы манипулирование рынком ЦБ на торгах, повторное нарушение сроков сдачи отчётности. Приказ № ОД-871 аннулировал лицензию, соответственно, были закрыты все офисы компании, и уже через несколько дней появились первые обращения участников о получении собственных денег.

Действия вкладчиков

Последние новости об НПФ «Стратегия» в Перми заставили поволноваться вкладчиков, после введения временной администрации фонд прекратил свою деятельность, и сегодня не принимает и не выдает средства своим клиентам.

Важно знать, что делать вкладчику НПФ «Стратегия» (Пермь), чтобы получить свои накопления. ПФР выпустил памятку для клиентов этого фонда, в которой говорится, как необходимо действовать, чтобы получить свои сбережения:

• Заключенные ранее договоры с фондом считаются прекращенными и недействительными. Выплаты средств по всем договорам будут осуществляться при условии и в порядке удовлетворения НПФ «Стратегия» требований кредиторов. Выплаты начнутся не ранее, чем будет возбуждена процедура банкротства.
• Получить свои сбережения от НПФ «Стратегия» можно будет по предварительному заявлению. В форме требования необходимо указать ИНН, паспортные данные, номер СНИЛС клиента фонда. Если от его имени будет действовать доверенное лицо, то потребуется указать полномочия доверенного, номер и реквизиты доверенности. Также в заявлении указывается номер договора, наименование и дата его заключения, общая сумма задолженности в российских рублях.
• Полученные таким образом сведения вносятся в реестр, требования кредиторов (к которым относятся и бывшие клиенты фонда) удовлетворяются в соответствии с нормами ФЗ «О несостоятельности».
• Пенсионные накопления перечисляются на счет клиента в банке, реквизиты которого необходимо указать в форме заявления (ИНН, БИК банка, л/счет). Кроме того, получателем может быть третье лицо, при этом необходимо будет представить документы, заверенные нотариально, которые подтвердят право на получение средств, перечисленных кредитору.
• В случае получения средств правопреемниками клиента, средства выплачиваются исходя из сведений, которые были оставлены участникам в процессе заполнения договора.
• К данному требованию необходимо будет приложить все договоры, решения суда, документы, которые подтверждают перевод взносов на лицевой счет, паспорт, ИНН, СНИЛС клиента и другие, которые могли бы подтвердить обоснованность требований.

Если у клиента имелся договор по ОПС с НПФ «Стратегия», то все накопленные на лицевом счете средства будут переданы в ПФР в размере номинала. Сюда входят взносы, перечисленные работодателем, добровольные взносы страхового характера, средства или их часть из материнского капитала, а также средства государственного софинансирования. Перечисление осуществляется в течение 3 месяцев или менее с даты аннулирования лицензии фонда.

Сегодня НПФ «Стратегия» прекратил не только прием добровольных взносов граждан, но и выплату оформленных ранее пенсий негосударственного типа, срочных, единовременных выплат и накопительной пенсии, однако все средства накопления будут перечислены через Банк России в ПФР, аккумулированы на персональных счетах клиентов. Именно ПФР обладает правами конкурсного управляющего и будет в дальнейшем обслуживать правопреемников и клиентов.

Требование на выплату средств можно направить в письменном или электронном виде в арбитражный суд Перми, ликвидатору в Москве. Заявление необходимо было подать до 30.06.2016 года. Требования, поданные позже, будут удовлетворяться после выплаты всех ранних заявлений или после ликвидации имущества учреждения-банкрота.

18:07 — REGNUM Арбитражный суд Пермского края 30 января признал АО «Негосударственный пенсионный фонд «Стратегия» банкротом. С заявлением о признании фонда несостоятельным обратилось «Агентство по страхованию вкладов», сообщают СМИ.

Сумма требований кредиторов составляет около 5,6 млрд рублей. При этом рыночная стоимость основных средств «Стратегии», по экспертным данным, составляет 541,44 млн рублей. В процессе принудительной ликвидации негосударственного пенсионного фонда установлена недостаточность стоимости его имущества для удовлетворения требований кредиторов, поэтому ликвидатором и принято решение об обращении в Арбитражный суд Пермского края с заявлением о признании фонда несостоятельным.

Как ранее сообщало ИА REGNUM , весной 2016 года Арбитражный суд Пермского края удовлетворил заявление Центробанка о принудительной ликвидации НПФ «Стратегия». Вслед за лишением лицензии негосударственного пенсионного фонда и его ликвидацией последовал арест его руководителя Петра П. в рамках уголовного дела, возбуждённого по части 4 статьи 159 УК РФ «Мошенничество, совершённое организованной группой либо в особо крупном размере». Позже он был выпущен под домашний арест. Экс-руководитель обвинялся в присвоении и растрате 220 млн рублей, легализации незаконно приобретённого имущества на сумму 150,03 млн рублей, а также предоставлении в налоговую службу сведений о подставных лицах.

СМИ сообщают, что по уголовному делу вновь возобновили предварительное следствие в связи с вновь открывшимися обстоятельствами. Примечательно, что расследование резонансного дела тянется уже полтора года.

По данным из открытых источников, услугами НПФ «Стратегия» по обязательному пенсионному страхованию в Пермском крае пользовались более 77 тысяч человек, по добровольному негосударственному пенсионному страхованию — около 66 тысяч человек.

Кредиторы отмечают, что от Агентства по страхованию вкладов получают ответы, где заявлено об отсутствии денежных средств у НПФ для осуществления расчётов с кредиторами в полном объёме. Проделанная ликвидатором работа, направленная на выявление и возврат имущества Фонда, позволила частично осуществить расчёты с кредиторами второй очереди НПФ в размере 8,19% от сумм установленных требований.

Дальнейшее удовлетворение требований кредиторов будет производиться по мере поступления денежных средств по результатам реализации имущества Фонда, составляющего средства пенсионных резервов. Удовлетворение требований кредиторов третьей очереди будет производиться после полного удовлетворения требований кредиторов второй очереди по мере поступления в Фонд денежных средств, составляющих пенсионные резервы. Определить сроки продолжения расчётов с кредиторами второй очереди, а также начала расчётов с кредиторами третьей в настоящее время не представляется возможным.

Клиенты утратившего лицензию НПФ «Стратегия» могут лишиться негосударственной части пенсий, потому что фонд не входил в общероссийскую систему гарантирования сохранности пенсионных накоплений.

Уже не первую неделю в Прикамье не утихают страсти вокруг Негосударственного пенсионного фонда «Стратегия», которое две недели назад лишилось лицензии. Многие клиенты оказались, так сказать, в подвешенном состоянии. Что делать? Этот вопрос всех очень беспокоит.
По официальной информации, в данное время к ситуации подключилось Агентство по страхованию вкладов, впереди анализ активов несостоятельной организации. Пока по обязательствам «Стратегии» частично ответит Центробанк РФ.
Нарушали не первый год
По последним данным ЦБ РФ, клиентами НПФ «Стратегия» были более 78 тысяч человек, более 68 тысяч - участники фонда.
Официально, по состоянию на последний отчетный период, структура активов компании составляла: пенсионные резервы - 2,6 млрд. рублей, пенсионные накопления - 4,1 млрд. рублей. Основанием для аннулирования лицензии Фонда стали неоднократные нарушения требований закона «О негосударственных пенсионных фондах», а также требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренной федеральным законом. На деле стало известно, что зафиксированы факты манипулирования рынками паев. Действия совершались с целью искусственного завышения стоимости активов, находящихся на балансе НПФ «Стратегия», дабы показать видимость успешной деятельности организации и прибыльности его вложений, раскрывают механизм схемы специалисты Центробанка.
Филипп Габуния, директор Департамента коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России:«С активами НПФ совершались определенные действия по манипулированию. С рядом активов их совершали управляющие компании, имеющие признаки аффилированности с владельцами этого НПФ. На сленге - раскручивали цену на бирже».
Временной администрации теперь предстоит разобраться: как долго руководство НПФ «Стратегия» подделывало отчетность, которую требовал ЦБ России. Но уже сейчас ясно: размах достаточно серьезный. Пенсионных накоплений, согласно документам, у фонда на 4,2 млрд. рублей. Еще 800 миллионов - сумма так называемых страховых резервов. На деле же ситуация совсем иная.
Владимир Чистюхин, заместитель председателя Банка России: «По нашим первоначальным данным недостаток пенсионных накоплений - 50 %. Из 800 миллионов, которые связаны с пенсионным резервами, мы явно видим сегодня около 100 млн».
Куда исчезли деньги, предстоит выяснить компетентным органам. Граждан же сейчас интересует другое: как им получить свои средства. 20 апреля суд рассмотрит вопрос о назначении конкурсного ликвидатора. Пока людям рекомендуют со всеми вопросам обращаться к временной администрации, которая сейчас работает в офисе «Стратегии» либо в отделениях Пенсионного фонда по месту жительства.

Перспективы

АО НПФ «Стратегия» осуществлял деятельность по двум направлениям: негосударственное пенсионное обеспечение (НПО) и обязательное пенсионное страхование (ОПС).
По информации Пермского отделения Пенсионного фонда России, средства обязательного пенсионного страхования клиентов АО НПФ «Стратегия», включающие в себя взносы работодателя, добровольные страховые взносы, средства софинансирования и средства (часть средств) материнского (семейного) капитала будут возвращены в Пенсионный фонд Российской Федерации в размере номинала в установленные законом сроки - в течение 3 месяцев.
Управляющий Пенсионного фонда России по Пермскому краю Станислав Аврончук: «В дальнейшем каждый гражданин сможет сам определить, оставить ли ему эти средства в ПФР или перевести в какой-либо негосударственный пенсионный фонд. В эти же сроки будут возвращены в ПФР остаток назначенных и невыплаченных сумм единовременной, срочной выплаты и накопительной пенсии».
Если вырученные средства от реализации Агентством по страхованию вкладов активов НПФ превысят размер гарантируемого номинала, то средства в размере превышения также поступят в ПФР для восстановления застрахованным лицам потерянного инвестиционного дохода.
Фонд «Стратегия» не являлся участником системы гарантирования прав застрахованных лиц. В этом случае при недостаточности средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче в ПФР, указанная недостаточность возмещается ПФР за счет средств Банка России.

Что делать?

После анализа финансового состояния НПФ станет ясно, позволят ли его активы восстановить вкладчикам потерянный инвестиционный доход: проценты, начисленные на размещенные средства и формирующие негосударственное пенсионное обеспечение.
При этом после реализации активов «Стратегии» из полученных средств сначала будут произведены возврат денег в ЦБ, выплаты налогов и зарплат сотрудникам фонда и только потом можно будет говорить о возмещении инвестиционных потерь его клиентам. Владимир Гусев, Управляющий ПФР по Чайковскому району: «Клиенты фонда должны письменно заявить о своих требованиях выплаты средств пенсионных резервов во временную администрацию по управлению фондом».
Практика сотрудничества с другими проблемными негосударственными пенсионными фондами показывает, что клиентам чаще всего приходится довольствоваться минимумом: средствами, которые им частично компенсирует государство.

		Станислав Аврончук, Управляющий Пенсионного фонда России по Пермскому краю: – Клиентам «Стратегии» предстоит переждать трёхмесячный период ликвидации фонда. В течение этого времени все пенсионные накопления, сформированные в рамках обязательного пенсионного страхования, по номиналу перейдут в государственный Пенсионный фонд. После проведения анализа финансового состояния НПФ «Стратегия», реализации его активов, уплаты налогов, выплаты заработной платы сотрудникам и т. д. станет понятно, получат ли вкладчики обещанный инвестиционный доход. Тем гражданам, которые участвовали в добровольных пенсионных программах «Стратегии», необходимо обратиться с письменным заявлением к временной администрации ликвидируемого фонда и заявить о своих требованиях кредитора. Бланки соответствующих заявлений должны быть разосланы клиентам, также их можно найти на сайте Агентства по страхованию вкладов.