Серебро - второй после нефти важнейший товар в мировой экономике. Помимо того, что у этого металла большая история использования в качестве денег, он имеет тысячи применений. Широкое использование серебра объясняется уникальными свойствами этого металла. «Белый металл» является лучшим проводником электричества и тепла, имеет высокую отражаемость света, а также выдерживает высочайшие температуры. В целом, серебро является элементом, который не имеет известных науке аналогов.
Данный металл имеет нескончаемое количество применений, но его спрос можно разделить на три основные категории: промышленность, инвестиции и ювелирные изделия. Вместе на эти категории приходится порядка 95% годового спроса на серебро.
Большая часть добываемого серебра используется в промышленности, преимущественно в электронике. Таким образом, огромные объемы навсегда выводятся из обращения и не могут быть при необходимости возвращены на рынок.
Для сравнения, большая часть золота хранится в сейфах центральных банков, но в них почти нет серебра. Это связано с несколькими причинами, но главная из них - долгосрочный дефицит серебра в 80-х годах, который был вызван неэффективной добычей на рудниках. В результате центробанкам приходилось систематически покрывать этот дефицит из своих запасов, и на сегодняшний момент эти запасы истощены.
Серебро торгуется на площадках в Лондоне, Шанхае и Нью-Йорке. Лондонский рынок является главным рынком для торговли физическим серебром. Цены на этой площадке устанавливались ежедневным поиском цены между производителями и продавцами, устанавливая тем самым так называемый «фикс». С 14 августа этого года фикс был заменен на LBMA Silver Price. В Нью-Йорке на бирже COMEX торгуются фьючерсы и опционы.
Шанхайская биржа обошла COMEX и стала крупнейшей площадкой по торговле фьючерсами на серебро. В прошлом году ее доля выросла до 48,6% от общего объема. Тем временем доля COMEX снизилась с 93,4% объемов рынка в 2001 году до половины этой цифры сегодня.
Активная торговля привела к резкому снижению запасов драгметалла на этой площадке. Тогда как почти все сделки с контрактами на серебро и золото на COMEX рассчитываются наличными, большая часть контрактов на Шанхайской бирже рассчитываются физическим металлом. С января 2013 года запасы «белого металла» на этой бирже обрушились на 84% к рекордно низкому уровню в 148 тон, и в ближайшем будущем приведет к нехватке предложения драгметалла.
После достижения своих максимальных ценовых уровней в 49,82 долл./toz в 2011 году, цены по фьючерсам на серебро неуклонно снижаются и сегодня находятся на своих многолетних минимумах. С начала 2014 года серебро уже подешевело на 20% до 15 долл./toz.
Серебро является важнейшим компонентом практически в каждой индустрии от нержавеющих электрических переключателей до катализаторов. Уникальные свойства серебра делают его незаменимым для многих сфер деятельности.
Серебро является особенным металлом благодаря своим физическим свойствам. Серебро лучше всех металлов проводит электрический ток и тепло. Поэтому серебро находит широкое применение во многих областях. Наверняка вы даже не догадываетесь, в каких предметах вокруг нас используется серебро. Компьютеры, телевидение, мобильные телефоны, автомобили, холодильники - почти все электрические приборы содержат в большей или меньшей степени серебро. «Белый металл» применяется в медицине, химии, в производстве ювелирных изделий и так далее. Много серебра используется в военной промышленности: в ракетах, торпедах, на подводных лодках.
Данный металл имеет большой потенциал для применения в будущих технологиях: производство солнечных батарей, нано-технологии, а также в новых батареях из цинка и серебра, которые должны заменить литий-ионовые батареи. Новые батареи на серебре будут работать в два раза дольше, не будет опасности взрыва, нет токсичности. В будущем на основе этих батарей появятся ноутбуки.
Новой сферой применения серебра является текстильная промышленность. Невероятные 1200 тонн серебра используются ежегодно в производстве одежды из полистирола с микроскопическими вставками из серебра.
Добыча серебра растёт одиннадцатый год подряд, превысив 800 Moz. Росту поспособствовало наращивание добычи первичного серебра, а также увеличение мощностей на месторождениях, запущенных в последние несколько лет.
Предложение от существующих запасов упало на 23,2% до 199,7 Moz. Падение предложения лома упало до самой низкой отметки с 80-х годов, что вызвано как низкими ценами, так и снижением переработки монет и украшений. Доля серебряного лома в общем предложении составила менее 20%, тогда как последние годы его доля в среднем составляла 25%. Это стало важным фактором в дефиците на физическом рынке в 2013 году. Государственные продажи составили всего лишь 7,9 Moz при среднем объеме в 43 Moz за период с 2002 по 2011 годы.
Географически почти половина добычи приходится на Латинскую Америку. Неудивительно, что 6 из 10 основных добывающих стран находятся в этом регионе, в том числе две крупнейшие – Мексика и Перу.
В основном, серебро добывается как побочный продукт от добычи других металлов. Зачастую оно добывается вместе со свинцом, медью, никелем и цинком. Всего 30% добычи приходится на так называемые первичные рудники, где главным источником доходов является именно «белый металл». Это важно, так как цены на серебро влияют как раз на добычу первичного серебра, тогда как добыча побочного серебра зависит и от цен на металлы, с которыми добывается.
В прошлом году добыча выросла на 3,4% до 819,6 Moz. Серьезная доля этого роста пришлась как раз на добычу первичного серебра, которая выросла на 6% и составила 29% от добычи в мире. Себестоимость добычи первичного серебра составила 9,27 долл./t oz, показав рост на 1% в долларовом эквиваленте.
Другим источником предложения является вторичная переработка. Однако технологически она является настолько сложным процессом, что её эффективность по затратам крайне низкая.
В последние годы спрос на драгметалл увеличивается и на данный момент находится на максимальных уровнях. Рынок серебра пребывает в дефиците, который покрывается продажами существующих запасов. Они постепенно снижаются, и в скором времени цена на серебро будет определяться текущими уровнями спроса и предложения.
Общий физический спрос в прошлом году вырос на 13% и достиг исторического максимума в 1081,1 Moz. Это было вызвано впечатляющим ростом спроса на розничные инвестиции в слитки и монеты, которые выросли на 76%. Положительным фактором стало и восстановление спроса на украшения и серебряные изделия, который вырос на 10% и 12% соответственно. Для сравнения, промышленный спрос, который традиционно является важнейшей составляющей физического спроса, несколько снизился в годовом выражении из-за потерь в производстве электроники и фото-индустрии.
Традиционно промышленность была основным источником спроса. В то же время использование серебра в электронике является главной категорией в промышленном спросе, имея примерно 40%, поэтому неудивительно, что для рынка серебра крайне важна динамика именно в этом секторе.
В последние годы промышленный спрос переживал непростые
времена. Рецессия 2009 года и последующий слабый экономический рост негативно
повлияли на промышленный спрос. Наиболее чувствительно последствия замедления
ощущаются в таких секторах как потребительская электроника и строительство.
Напомним, что высокие цены на серебро в 2011 году, когда она достигли максимума
в 50 долл./toz, привели к ограничению использования серебра в некоторых секторах.
В 2013 году 23% нового спроса на серебро пришлось на монеты и слитки, так как инвесторы увеличили как объемы, так и общую стоимость своих запасов. По данным Американского монетного двора, продажи серебряных монет «Американский орел» находятся на максимальных уровнях за два года – 5,79 Moz. В то же время, стоит отметить, что покупатели серебра менее зависимы от движений цены. Из-за своей относительно низкой стоимости инвесторы в серебро придерживаются стратегии «buy & hold». Инвестиционный спрос станет главной движущей силой, влияющей на котировки драгметалла, в том числе и благодаря снижающимся ценам на драгметаллы, что подстегивает как розничный спрос, так и спрос институциональных клиентов.
По оценкам Института Серебра инвесторы в 2006-2013 годах на нетто основе приобрели около 862 Moz, а в последующие 10 лет увеличат свою активность, нарастив этот показатель до 1 Boz, что окажет поддержку росту цен на драгметалл. В то же время в 2014 году чистый инвестиционный спрос снизится до 90 Moz. В 2013 году он составлял 105 Moz (самое низкое значение с 2008 года), сократившись на 42%, что и стало одним из основных драйверов снижения цен на серебро.
Важной составляющей спроса на серебро в последние годы стали биржевые фонды (ETF). Запасы ETF достигли отметки 20,1 тонн, максимальной за все время существования специализированных биржевых фондов. Продажи монет Американским двором могут второй месяц подряд превысить отметку 4 Moz, чего раньше также не случалось.
Что касается рынка серебра в Китае, предложение металла (добыча, импорт и лом) в этом году достигнет исторического максимума в 250 Moz. Для сравнения в 2000 году этот показатель составлял лишь 70 Moz. Однако практически ничего из этого объема не экспортируется и недоступно для мирового рынка. Китайские инвесторы купили 22 Moz серебра в 2013 году. В 1999 году инвестиционный спрос в Китае отсутствовал вовсе.
Имея широкий спектр применений в самых разных секторах экономики, не ограничивает расширение использования серебра. Открыты способы использования серебра для производства очень твёрдого материала, который объединяет лучшие свойства стекла и металла. В результате получается «металло-стекло», которое может использоваться для производства медицинских имплантатов, превосходящие по своим свойствам уже имеющиеся аналоги. Кроме того, такие имплантаты, помимо прочности, могут уменьшить вероятность заражения инфекцией, так как серебро обладает хорошими антибактериальными свойствами.
Ювелиры также продолжают создавать новые ювелирные изделия с применением серебра вместо дорогого золота. Сплав платины и серебра, известный как Platinaire, становится все популярнее в производстве ювелирных изделий. Такой сплав на 92,5% состоит из серебра и 5% из платины. Он устойчив к окислению, твёрже, чем серебро, а также дешевле золота.
Специально приготовленные наночастицы серебра используются в качестве сенсоров, чтобы определить болезнетворные бактерии. Ученые нашли способ использовать оптические свойства серебра в этом процессе. При этом серебро не убивает обнаруженные бактерии.
Другим новым продуктом с применением серебра является респираторная маска со встроенными частицами серебра, которые убивают микроорганизмы. Такая маска активно блокирует стафилококк и другие бактерии. Респираторная маска обеспечивает защиту для работников медицинских учреждений. Хотя такие маски в два раза дороже обычных, но зато они обеспечивают лучшую защиту.
Антибактериальные свойства серебра имеют, по-видимому, неограниченное количество сфер применения. Исследователи нашли способ нанесения покрытия из серебра на хирургические имплантаты для защиты от попадания инфекций.
Другим антибактериальным применением серебра стало его нанесение на раны с помощью резиновой печати. Этот метод позволяет использовать точное количество серебра и занимает несколько секунд для дезинфицирования раны. Разработка находится на стадии тестирования, но со временем имеет большие перспективы для применения в медицине.
Свойства серебра могут быть также полезны для нефтяных компаний, чтобы ликвидировать разливы нефти с помощью растворов на основе серебра. Такие растворы имеют большой диапазон использования в химической промышленности.
Нельзя не сказать отдельно о соотношении цен золота к серебру. Во времена Римской империи это соотношение составляло 12-12,5 к 1. В 1792 году в США золото к серебру было законодательно фиксировано на уровне 15:1. В 20 веке средним уровнем цен золота к серебру было 41:1. На сегодня это соотношение приближается к многолетним максимумам и составляет 75:1. В первую очередь, из-за слабости рынка серебра.
В последние месяцы давление на рынок серебра оказывает рост доллара. Однако, несмотря на то, что фактор доллара действительно оказывает влияние на товарные рынки, корреляция между долларом и «белым металлом» в последние несколько лет работала далеко не всегда. В целом, мы считаем, что и стремительный рост доллара сойдет на нет, что окажет поддержку рынкам драгметаллов.
Важным фактором при падении цен является и себестоимость добычи серебра. По данным Института серебра, в прошлом году себестоимость добытчиков первичного серебра составляла примерно 10 долл./toz. При этом, цены на драгметалл пока держатся выше этого уровня. В то же время, большинство добывающих компаний показывают убытки от своей деятельности. Это вызвано тем, что эти добытчики попутно с серебром добывают и другие металлы, из-за чего растет и себестоимость самого «белого металла», что напрямую не отражается в финансовой отчетности.
При продолжающемся снижении цен на рынке серебра, компании начнут сворачивать добычу и закрывать месторождения, либо будут накапливать драгметалл для последующей продажи при более благоприятной рыночной конъюнктуре.
Мировую экономику по-прежнему лихорадит после кризиса 2009 года. Однако для рынка серебра важно понимать, что серебро не используется в тяжёлой промышленности, которая сильнее всего пострадала из-за кризиса. Серебро в основном используется в лёгкой промышленности и в новых технологичных сферах, которые могут лучше всего противостоять кризису. В долгосрочной перспективе спрос на серебро будет поддерживаться как физическим инвестиционным спросом, так и устойчивым промышленным спросом.
Как уже было сказано выше, серебро используется практически повсюду, но в очень малых количествах. Поэтому цена на серебро не сильно влияет на стоимость конечного продукта, в котором есть серебро. Даже если серебро подорожает во много раз, производители всё равно не будут пытаться найти его заменитель, так как серебра в конечном продукте очень мало. Если цена на серебро начнёт резко расти, производители будут даже наращивать свои запасы серебра, чтобы гарантировать бесперебойное производство.
Факт состоит в том, что серебро не может быть заменено во многих товарах. Без него этих товаров просто не будет. Если наступит дефицит серебра, то новые рудники не появятся за одну ночь. Чтобы рудник начал работать, нужно десять лет подготовки. В мире не так много рудников с достаточной концентрацией серебра, а рентабельных рудников ещё меньше.
В заключение вывод напрашивается сам собой: серебро в мире уменьшается гораздо быстрее, чем оно добывается или перерабатывается из вторичного сырья. Этот феномен называется «дефицит серебра». Дальновидные инвесторы знают об этом дефиците, который в последнее время усиливается растущим инвестиционным спросом на серебро.
Мы считаем, что цены на серебро нащупают дно на уровнях 13-15 долл./toz. Восстановление цен к уровню 20 долл./toz может произойти в течение ближайших кварталов. В долгосрочной перспективе ожидаем роста цен к 40-50 долл./toz и выше.
Размеры слитков:
1 Moz = 31,103 тонны (метр. тонны)
1 тонна = 32 151 toz
1 тонна = 1 000 000 граммов
Торговля серебром на международном валютном рынке Форекс является не менее интересным и прибыльным вариантом, наряду с торговлей золотом, валютными парами и другими, ценными активами. Серебро – это достаточно сильный и перспективный торговый инструмент, способный приносить хороший доход трейдеру, при умелом его применении.
Все эти факторы могут существенно влиять на ценовое движение серебра, поэтому их необходимо обязательно учитывать при проведении фундаментального анализа.
Главным недостатком при совершении операций с данным инструментом является его большой спред. В связи с этим, трейдеры довольно редко применяют серебро в краткосрочных стратегиях. Удерживая открытыми позиции на серебро в течение нескольких недель или месяцев (в определенных случаях и дольше), трейдеры понижают барьер спреда и увеличивают размеры своей прибыли. Покупать серебро выгоднее всего в моменты сильных экономических кризисов или во время рыночной перекупленности. При «бычьем» рынке рост цены на серебро может превзойти уровень роста золота и принести хороший доход.
«Медвежий» рынок, наоборот, понижает ценность металла. Поэтому непрерывно наблюдайте за котировками, следите за выходом мировых новостей экономики и будьте в курсе рыночного движения. Инвестирование в драгоценные металлы всегда считалось более надежным способом капиталовложения, особенно возрастающим в периоды экономического кризиса. Используя торговлю серебром на Форекс, вы можете расширить способы своего заработка и испытать достоинства нового актива. Помните, что совершенству нет предела, поэтому продолжайте развиваться и ищите новые возможности для улучшения качества и прибыльности своей работы.
Рынок Форекс предоставляет большие возможности для заработка тем, кто хочет работать, обучаться идти к своим целям. Не стоит думать, что биржа даст вам быстрые и легкие деньги. Здесь нужно много работать, экспериментировать, чтобы стать профессионалом и получать хорошую прибыль.
Мало кто знает, что рынок валют не ограничивается только торговлей валютами. На Форекс можно торговать золотом и серебром. В этой статье мы расскажем, как работать с драгоценными металлами.
Торговать золотом можно в любое время, однако временной промежуток с 10.30 до 15.00 считается наиболее эффективным.
Не следует забывать, что стоимость золота связана с курсом американского доллара. При повышении курса золота понижается курс доллара. Это крайне важный момент, который нужно учитывать трейдерам Альпари при заключении сделок. С подробностями можно ознакомиться на сайте http://www.alpari.ru/. Операции с золотом совершаются таким же образом, как и с валютой.
Существует несколько принципов торговли драгметаллами. Трейдер Альпари может выбирать для себя наиболее удобный. Во-первых, это применение технического анализа (работа как с обычной парой валют, используя определенную торговую стратегию). Во-вторых, анализ фундаментальных факторов. Как показывает фундаментальный анализ, цена на золото постоянно растет. Поэтому Форекс трейдер может смело покупать драгоценные металлы небольшими лотами, продавая при повышении стоимости. Хорошим техническим приемом является покупка на впадинах (для серебра приблизительно 1,5-3$, а для золота — 50-100 долларов и больше). Максимальное внимание следует уделить управлению капиталом (объемам позиций).
При торговле драгметаллами следует выбирать брокера, предоставляющего безсвоповый счет, так как позиции придется удерживать неопределенно долго.
Несколько слов скажем о сделках спот. Спот – это операции, по которым товар оплачивается немедленно, однако передача средств осуществляется максимум в течение двух дней с момента проведения торговой операции. Трейдеры Альпари прекрасно знают, что при работе с валютой нет доставки товара, все расчеты происходят в определенной валюте. Продавая или покупая драгметалл, трейдер тоже не получает физический товар, но имеет обязательства в той валюте, в которой открыт счет. Поэтому следует знать, что все сделки с драгметаллами являются спотовыми сделками, т. е. они обеспечены реальным физическим товаром.
Все выше описанное Forex трейдер, желающий работать с драгоценными металлами, должен знать. Зачем отказываться от дополнительного вида заработка, который предоставляет рынок валют Форекс? Так как торговать драгметаллами легко, этой возможностью обязательно следует воспользоваться.
Форекс серебро торгуется не так часто. Российские частные трейдеры чаще всего используют инструменты рынка Форекс. Однако иногда полезно подумать, о потенциале, существующем в движениях на рынке товаров и акций, например о торговле серебром на Форекс.
Вероятно, после этого вы добавите в свой портфель инвестиций что-то новое. Мы продолжаем цикл статей о торговле на Форекс контрактами на различные товары, акции и фондовые индексы (читай — и две статьи по золоту: и ). Сегодня также вы узнаете про обозначение серебра на Форекс.
Форекс серебро заметить в качестве потенциально прибыльного инструмента не так уж просто. Как правило, это происходит при определенных условиях. Как в жизни, обычно подводят итоги года, который ушел. Так принято. Даже в это время открывают долгосрочные графики валют Форекс и смотрят на глобальные тенденции. Так и происходит открытие, которое подталкивает на торговлю серебром на Форексе.
В отличии от обычных инструментов Форекс, серебро значительно более . В среднем, валюты в течение года изменяются примерно на 5-10 процентов. Однако бывают такие годы, когда валюта на Форекс может измениться и на несколько десятков процентов. То ли дело серебро.
При торговле серебром на Форексе можно увидеть и не такие цифры. Обратите внимание, мы измеряем движение валюты в процентах. Дело в том, что такое известное понятие, как (ведь именно в пунктах мы с вами все измеряем) и на рынке акций или товаров, контрактов на фондовые индексы, отличается в значительной степени.
Однако, нам хотелось бы как-то сопоставить изменения, которые происходят на финансовых инструментах разных рынков в рамках . Поэтому приводим изменения, так сказать, к общему знаменателю, а это – изменение в процентах.
Рисунок: Изменение некоторых активов в 2010 году.
Кроме самых популярных валют на Форекс, мы оценили изменение разных рынков и активов тут можно и на торговлю серебром на Форекс терминале посмотреть:
Тут можно сделать некоторые выводы.
Для получения прибыли от операций с товарами, акциями и фондовыми индексами используются простые и очень интересные контракты на разницу в цене товаров и активов. Кратко эти инструменты называют CFD, я об этом уже говорил в статье — .
Этот термин происходит от английского выражения Contract for Difference. Дословный перевод – контракт на разницу. CFD помогает извлечь прибыль при изменении курсов самых разных активов.
У разных брокеров можно найти различное количество контрактов на разные благородные, а также базовые металлы, энергоносители, акции разных компаний, а также фондовые индексы разных стран и регионов. Торговля CFD по своим принципам близка к известной нам торговле на рынке Форекс. Это касается процесса заключения сделок и применения кредитного плеча, а также тактик управления позициями.
А сейчас я приведу таблицу, как обозначается серебро у :
| Брокеры | Обозначения серебра | Обозначения серебра |
| Альпари | XAG/USD | XAG/EUR |
| Афорекс | XAG/USD | — |
| Forex4you | — | |
| ГрандКапитал | ||
| WELTRADE | XAG/USD | — |
| FXOpen | — | |
| Робо Форекс | XAG/USD | — |
| Лайт Форекс | XAG/USD | XAG/EUR |
| Инста Форекс | — |
Смотрите на рисунок, там показано как найти серебро в МетаТрейдере:
Вот видео обзор:
Торговля серебром на Форексе дело простое, нужно определиться с обозначением серебра на Форекс, а дальше применить способ торговли, который поможет нам получить прибыль.
Есть отличная стратегия, которая поможет нам получить прибыль на сегодня очень волатильном серебре. Это модифицированный .
Напомним, что в торговле на Форекс по этой системе используются . Две красные средневзвешенные, примененные к ценам Low с периодами 85 и 75 и одна экспоненциальная с периодом 8, примененная к ценам close, оранжевого цвета.
Также нам с периодами 15, 26, 1.Теперь, когда все установлено нужно дождаться, когда, например, оранжевая линия пересечет красные сверху вниз и MACD покажет один бар ниже нуля. Торговля на Форекс начинается в этой точке. Выходим, когда оранжевая линия пересечет красные снизу вверх.
Пример торговли в терминале Форекс на серебре:
Таким образом, торговля на Форекс терминалах с использованием инструмента серебро становится одним из самых прибыльных видов торговли. Это позволяет нам внимательнее относиться к возможностям, которые предоставляет нам торговля на Форекс терминалах с помощью серебра.
Наши портфели, это совершенно логично, должны состоять из сделок на серебро, в том числе.
Ещё одна удобная и прибыльная стратегия, которая применяется , как и метод Пуриа – это стратегия с помощью скальпирующией системы на базе скользящих средних.
Для этого используем три простых средних, применимо к цене закрытия. Синяя с периодом 3, зеленая с периодом 5 и оранжевая с периодом 8.
Вход осуществляем, когда оранжевая пересекает зеленую и синюю, выходим, когда этот сигнал повторяется.
Пример торговли на терминале Форекс на серебре:
Подобные успехи возможны не только при использовании этих стратегий, ручная торговля богата различными подходами. Если ручная торговля вас не привлекает, то может быть не менее прибыльна.
Инвестиции в серебро называют долгосрочными на период не меньше 12 лет. За последнее время цены на этот металл выросли, но, конечно, так будет происходить далеко не всегда. Как и в случаях с другими финансовыми инструментами, тут все подвергается колебаниям из-за спекулятивных действий на бирже или резкого упадка экономики развитых стран. Но, это не должно останавливать вас в инвестициях, ведь это один из способов уберечь свой капитал от рисков.
Аналитики выделяют несколько причин, говорящих о надежности подобных вложений:
Пессимистические прогнозы на будущее таковы: запасы иссякают, и уже примерно через 10 лет они полностью исчезнут. Это будет иметь просто катастрофические последствия для мировой экономики, а значит, уже через 10 лет именно этот драгоценный материал сможет влиять на экономику. Именно поэтому сейчас это бесценный объект ваших инвестиций.
Рядом с такими явными преимуществами есть и риски для вкладчиков. На финансовом рынке уже несколько раз случались так называемые «взрывы серебряных пузырей», когда те, кто поставил на металл все свое состояние, оставались ни с чем. Добыча зависит от спроса на цветные металлы, потому что серебро – сопутствующий продукт при разработке меди, золота, цинка и свинца. Всегда важно помнить о том, что положение очень изменчиво и вызвано сложностями ценообразования.
Вы сами должны решить, выгодно ли вам вкладывать свои деньги. Да, риск присутствует всегда и никто от него не защищен. Но, сегодня, именно из-за повышения цены, такие вложения кажутся весьма перспективными.
Вложение денег в серебро требует предварительного изучения финансового рынка. Важно знать, где и как сделать первый взнос.
ГДЕ?
Одним из главных критериев выбора банка должна быть цена, но это далеко не единственный критерий. При покупке вам также нужно будет решить вопросы с его хранением: вы можете хранить слитки в том банке, где вы их купили, в каком-нибудь другом или дома. Если вы вбираете банк, отдайте преимущество не тому, где металл продают дешевле, а тому, которому можно довериться. Выбрать банк для открытия обезличенного или ответственного хранения нужно потому, что ваши средства на так называемых металлических счетах не являются вкладами, а значит и не подпадают под действия страховки. Но, если банк обанкротился, у него отняли лицензию или у него нет серебра в физическом виде, вы можете потерять не просто часть, но и все свои вложения.
При хранении дома, заведите тайник или купите для этого специальный сейф, что убережет сокровище от порчи металла (а это снижает его стоимость) и от воровства.
КАК?
Покупка слитков . Это один из возможных вариантов. Ваша задача – выбрать банк с лицензией на проведение операций с драгоценным металлом. В данном случае будьте готовы к значительным затратам на покупку.
Привлекательность данного варианта состоит в том, что вы реально будете чувствовать себя владельцем драгоценного металла. Этот способ вложения чаще всего выбирают те, кто абсолютно уверен в активном росте цен на материал.
Покупка монет . Вы можете приобрести их не только в банке, но и на нумизматическом рынке. Чтобы инвестировать в монеты, вы можете прийти в любое отделение банка с документами, что подтверждают вашу личность, а также с суммой, на которую будет совершена покупка.
Вы можете приобрести как русские, так и зарубежные монеты. Будьте внимательны, ведь цены отличаются не только в разных банках, но и в разных филиалах одного и того же банка. Вы также можете приобрести металл через Интернет-аукционы или доску объявлений, но здесь существует высокий риск мошенничества.
Данная покупка не облагается налогом, а само вложение считается долгосрочным. Банк купит монеты по более низким ценам, поэтому многие выжидают до тех пор, пока цена не возрастет. Это позволяет не потерять свои вложения.
Популярные инвестиционные монеты – «Георгий Победоносец», «Соболь» и «Знаки Зодиака». Но, в большинстве региональных банков найти их довольно тяжело, потому, что их скупают у Сбербанка и перепродают по завышенной цене. Самый приемлемый вариант в плане разницы в купле-продаже является «Георгий Победоносец», так как спрэды у «Соболя» чаще достигают 50%.
Банковские депозиты . В данном случае доход несколько ниже, чем от размещения вашего капитала в валюте или рублях. Но, не спешите отказываться от такого варианта: этот депозит по праву считается весьма надежным, так как он не подвергается инфляции. Физическое количество серебра меньше массы на банковском счете, а это один из минусов. К тому же, у вас могут возникнуть трудности при получении сбережения серебром.
ОМС. Если говорить об издержках, но одним из самых привлекательных вариантов остается ОМС. Здесь вам нужно будет уплатить налоги только на прибыль после продажи. Но, подобные счета далеко не всегда обеспечены реальным металлом, да и банк может установить свою цену, далекую от реальной стоимости.
Перед тем, как вложить деньги, вы должны определиться с бюджетом и не выходить за его рамки. Это станет гарантией того, что вы не потеряете свои финансы. Итак, если ваш бюджет позволяет вам инвестировать до $ 1 000, не превышайте эту сумму.
Сложно сказать, какую сумму вы можете заработать, ведь все зависит от экономических и финансовых факторов. Но, за последние 10 лет именно этот материал демонстрирует максимальную доходность в +661%.
Форекс
Как вы уже понимаете, рынок валют не ограничен торговлей исключительно валютой. Например, на Форекс вы спокойно можете торговать серебром. Итак, в торговом терминале этот металл обозначается XAG. Он торгуется с доступной валютой, но сильно связан с долларом США.
Среди основных преимущественных качеств торговли на Форекс отмечают:
Покупка осуществляется лотами, и 1 лот – 5 000 Тройских унций. Унция равна 31,1035 грамм. Учитывая сегодняшнюю стоимость, это примерно $140 000. Если ваше кредитное плечо 1:500, то на один такой лот вы потратите $280. Чем меньше кредитное плечо, тем выше стоимость лота. А это требует увеличение депозита Форекс.
Если вы заинтересованы в значительной прибыли от вложенных денег, покупайте металл не на короткий, а на длительный срок. В данном случае момент продажи и прибыли наступит немного раньше, чем в случае с золотом, но тактика, используемая при работе с валютой, тут является неэффективной.
ММВБ
Не так давно в РФ впервые началась торговля драгоценным металлом на Московской бирже. Такое нововведение – способ увеличите ликвидность драгоценных металлов на внутреннем рынке, а также привлечь больше клиентов на рынок. Частные инвестора и физические лица могут учувствовать в торгах, но основными игроками остаются зарегистрированные брокеры и кредитные учреждения.
Торги будут проводиться на платформе существующего валютного рынка с 10:00 утра и до 23:50 по московскому времени. Все расчеты по операциям проходят за российские рубли. При этом размер лота серебра при торговле на ММВБ установлен в размере 100 грамм.
В данном случае также предусматривается возможность сделок своп, т.е. в режиме двухстороннего анонимного аукциона. Сроки расчетов – 1 день, два дня, неделя, месяц и полгода. Размер лота для своповых сделок с серебром установлен в размере 50 000 грамм.
Сбербанк
Сбербанк очень отличается от своих прямых конкурентов и оппонентов тем, что старается максимально точно и четко контролировать ценовую политику, а также не вызывать ажиотажа среди клиентской базы. Цена в сегодня напрямую зависит от чистоты металла, а также от котировок на мировом рынке. Свои слитки вы можете продать банку по рыночной цене, поэтому у вас всегда есть такая возможность вернуть свои средства назад.
Действительно, любые драгоценные металлы всегда считались самой надежной инвестицией среди тех, кто пытался сохранить свои финансов, ведь они не подвергаются обесцениванию или инфляции. Но, если раньше в приоритете была платина и золото, сегодня нишу заняло серебро. Его покупают как иностранные, так и российские инвесторы. Хотя стоимость металла подвержена изменениям в зависимости от курса валюты, у вас всегда есть возможность, если не приумножить свое состояние, то хотя бы защитить его.
Видео о инвестициях в серебро — от РБК.
