Индекс потребительских цен (ИПЦ) характеризует изменение во времени общего уровня цен на товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления. ИПЦ является одним из важнейших показателей, характеризующих уровень жизни населения.
ИПЦ применяется:
для оценки изменения стоимости жизни и уровня инфляции в стране;
для пересмотра правительственных социальных программ (основа повышения минимальной заработной платы, индексации прожиточного минимума, индексации минимальной пенсии, обоснования субсидий и дотаций к ценам, не допускающих снижения уровня потребления населением товаров и услуг первой необходимости);
в определении государственной политики в области финансов, регулирования реального курса национальной валюты, анализа и прогноза ценовых процессов;
для пересчета из текущих в сопоставимые цены показателей системы национальных счетов.
ИПЦ измеряет изменение стоимости фиксированного набора товаров и услуг в текущем периоде по сравнению с его стоимостью в предыдущем (базисном) периоде.
«Корзина» основных потребительских товаров и услуг фиксирована для того, чтобы изменения ИПЦ вызывали только изменения цен, но не перемены в структуре потребления в результате изменения доходов или приобретения других товаров. Поэтому ИПЦ называют также индексом стоимости жизни.
Потребительский набор для расчета ИПЦ состоит из трех крупных групп:
Продовольственные товары,
Непродовольственные товары,
платные услуги, оказываемые населению.
Для расчёта ИПЦ используется формула индекса цен Ласпейреса , но не агрегатная форма, а средняя арифметическая взвешенная из индивидуальных индексов цен, вычисленная по показателям структуры расходов. Весом выступает доля потребительских расходов населения на определённый товар-представитель.
Формула цен Ласпейреса преобразовывается следующим образом:
,
где Q 0 – стоимость отдельного товара в потребительской «корзине» базисного периода;
-
доля расходов населения по конкретному
j-ому
товару в общем объёме потребительских
расходов в базисном периоде;
-
индивидуальный базисный индекс цен на
j-ый
товар-представитель,
,
-
средние цены товара соответственно
текущего и базисного периодов. Они
рассчитываются как простые средние
арифметические из цен, зарегистрированных
в отобранных базовых торговых точках:
,
где М – число торговых точек.
Индекс показывает , во сколько раз (или на сколько процентов) изменились бы потребительские расходы населения в текущем периоде по сравнению с предыдущим, если бы при изменении цен уровень потребления оставался бы прежним.
Формулу с индивидуальными базисными индексами трудно использовать, т.к. за длительные периоды времени меняется круг продаваемых товаров, происходит замещение товаров, изменяется структура товарных потоков. Поэтому индивидуальный базисный индекс цен вычисляют как произведение цепных индивидуальных индексов цен:
Использование цепных сравнений цен облегчает введение новых товаров или их замещение, когда возникает такая необходимость.
Расчет сводного ИПЦ ведется с месячной, квартальной периодичностью, а также нарастающим итогом за период с начала года. Ежемесячно рассчитывается ИПЦ к предыдущему месяцу текущего года и к соответствующему месяцу предыдущего года, а также нарастающим итогом с начала года к соответствующему периоду предыдущего года. Расчет индексов цен за квартал, полугодие, период с начала года производится цепным методом, т.е. путем перемножения месячных индексов потребительских цен.
Статистика доказывает, что использование формулы Ласпейреса имеет тенденцию завышать реальное изменение цен. Так, если цены на какие-то потребительские товары увеличиваются по отношению к остальным товарам, то потребители сокращают расходы на эти товары. Путем замены более дорогих товаров некоторыми более дешевыми потребители могут купить набор товаров и услуг, адекватный предыдущему, но он обойдется им дешевле, чем обошлась бы покупка предыдущего набора по новым ценам.
Индекс потребительских цен, исчисленный по такой формуле, не принимает во внимание и качественные сдвиги. Если улучшается качество товаров и услуг, должно произойти и повышение цен на них. Однако предполагается, что весь рост денежной стоимости потребительской «корзины» целиком вызван инфляцией, а не улучшением качественных характеристик товаров и услуг. Следовательно, расчет на фиксированном наборе корректен только за непродолжительный период времени, если за это время не происходит существенных количественных и качественных изменений в структуре потребительских расходов. При этих условиях ИПЦ будет адекватно отражать изменение стоимости жизни.
Индекс потребительских цен по модифицированной формуле Ласпейреса рассчитывается на региональном и федеральном уровнях.
Сводный индекс цен по России рассчитывается как средневзвешенный из региональных индексов, весом служит доля численности населения соответствующего района в общей численности населения:
,
где
- индекс потребительских цен вk-ом
регионе;
-
доля численности k-ого
региона в общей численности населения
России.
Индекс
покупательной способности денег
рассчитывается как величина, обратная
к ИПЦ:
Его величина показывает относительное изменение покупательной способности денег, находящихся на руках у населения.
Измерение инфляции,
понятие потребительской корзины.
Индекс потребительских цен.
1 Понятие «Инфляция», виды (классификация), причины, оценка явления «инфляции»
Стоит отметить что, инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс. Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения. Важно, чтобы изменялся общий уровень цен.
Говоря о классификации инфляции необходимо выделить и иные ее виды:
Помимо уже упомянутой открытой и подавленной инфляции,
существует:
· Инфляция спроса - порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объёмом производства (дефицит товара).
· Инфляция предложения (издержек) - рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объём предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.
· Сбалансированная инфляция - цены различных товаров остаются неизменными относительно друг друга.
· Несбалансированная инфляция - цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.
· Прогнозируемая инфляция - это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.
· Непрогнозируемая инфляция - становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
· Адаптированные ожидания потребителей - изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на эти товары.
В зависимости от темпов роста различают:
· Ползучую (умеренную) инфляцию
(рост цен менее 10 % в год).
Рост денежной массы ускоряет платёжный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3-3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
(годовой рост цен от 10 до 50 %).
Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;
(цены растут очень быстро, в разных источниках от десятков до нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.
Используют также выражение хроническая инфляция для длительной по времени инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).
Причины инфляции
Есть разные взгляды на сущность и причины инфляции, но преобладают два направления: первый рассматривает инфляцию как сугубо денежное явление, вызванное нарушением законов денежного обращения; второй - как макроэкономическое явление, вызванное нарушением пропорций общественного воспроизводства, и прежде всего между производством и потреблением, спросом и предложением экономических благ.
Между тем инфляция - сложное, многостороннее явление, причины которого обусловлены взаимодействием факторов сферы производства и сферы денежного обращения.
Инфляция внешне выглядит как обесценивание денег вследствие их чрезмерной эмиссии, сопровождаемой ростом цен на экономические блага.
Но это лишь форма проявления, а не глубинная сущность и причина инфляции. Обычно инфляция имеет свое внешнее проявление в повышении цен. Но не каждое повышение цен - показатель инфляции. Цены могут повышаться в результате улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи сырьевых ресурсов, изменяться под влиянием циклических и сезонных колебаний производства, стихийных бедствий и т. д. Но это будут не инфляционные, а в определенной мере естественные периодические изменения цен на отдельные блага.
В действительности же инфляция является результатом нарушения макроэкономического равновесия , которое обусловлено комплексом внутренних и внешних причин
Важнейшими внутренними причинами инфляции являются:
· нарушение пропорций воспроизводства: между производством и потреблением, накоплением и потреблением, спросом и предложением, денежной массой в обращении и суммой товарных цен;
· значительный рост дефицита государственного бюджета и государственного долга, обусловленный непроизводительными государственными расходами;
· чрезмерная эмиссия денег, нарушающая законы денежного обращения;
· милитаризация экономики, которая отвлекает значительную часть ресурсов в оборонную промышленность, является тяжелым бременем для государственного бюджета, увеличивает его дефицит и порождает его (дефицита) инфляционное финансирование;
· увеличение налогового бремени на товаропроизводителей;
Оценка явления «инфляции»
Инфляция обычно считается сугубо негативным явлением. Однако, она может иметь и положительный эффект.
Если у государства большой долг, то инфляция может сыграть на руку, ведь раздавать долги придется в уже обесцененной валюте .
Благодаря инфляции можно восстановить частный сектор экономики. Крупные компании в такой период не будут накапливать средства , а будут искать перспективные сферы для инвестиций .
Копить во время инфляции бесполезно, поэтому люди будут гораздо больше тратить, что поможет многим компаниям поднять прибыль. Нередко правительство сдерживает инфляцию и это блокирует экономическую деятельность.
Главное, не само явление, а его специфичность. Хотя хорош ли тот или иной уровень инфляции, определяется общей экономической ситуацией.
Справиться с дефляцией особенно трудно странам, у которых экономика ослаблена и которые имеют большие долги. Если люди будут ожидать дальнейшего снижения цен, то самые крупные покупки будут отложены на потом. А если инфляция будет немного расти, расти будут и количество покупок и доходы граждан . Поэтому многим странам повышение уровня инфляции выгодно.
А теперь перейдем к конкретному примеру.
В посткризисный период, в 2009 году в нашей стране наблюдался самый низкий уровень инфляции – менее 4%
Это было временное явление, связанное со снижением спроса на многие товары. Но в последующем цены снова разгонались. Кроме того, в 2009 году упала процентная ставка кредитования. Банки не моли найти достаточное количество заемщиков. В последующие годы зафиксирован рост инфляции, благодаря которому экономика ожила.
Умеренный уровень повышения цен не только увеличивал спрос, но и стимулировал инвестиции, повысил уровень производства, позволил снизить уровень безработицы. Последнее очень важно. По мнению экономистов правительство должно гораздо больше внимания уделять проблеме безработицы.
Итак, слишком низкий уровень инфляции опасен охлаждением экономики. В то же время слишком быстрое повышение цен также очень чревато социальной и экономической нестабильностью. Вдвойне опаснее возникновение структурной инфляции .
2 Измерение инфляции,индекс потребительских цен, как способ измерения инфляции. Применение индекса потребительских цен или зачем нужен индекс потребительских цен? Взаимосвязь индекса потребительских цен и потребительской корзины.
Инфляция измеряется с помощью индекса потребительских цен , который рассчитывается по отношению к базовому году. Темп инфляции можно определить следующим образом:
Темп инфляции = Индекс цен текущего года – Индекс цен базового года /Индекс цен базового года X 100%.
Пример расчета индекса потребительских цен
Цены на потребительские товары
|
Наименование |
Цена, ден.ед. |
||
|
1. Рубашки (шт.) |
|||
|
2. Хлеб (кг) |
|||
|
3. Тетради (шт.) |
|||
|
4. Мясопродукты (кг) |
|||
|
5. Рыбопродукты (кг) |
|||
|
6. Брюки (шт.) |
|||
|
7. Носки (шт.) |
,P 0 – цена 1970 г.; Q 1 – количество товаров.
Индекс (25х2)+(2х25)+(7х12)+(8х25)+(6х10)+(30х3)+(1,2х5)
цен = ———————————————————————— =
(10,6х2)+(0,6х25)+(2х12)+(3х25)+(2х10)+(0,2х5)
Из вышеизложенного можно заключить что, индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI) представляет собой интегральный показатель, характеризующий динамику изменения уровня цен на ряд товаров и услуг за установленный период. Другое название указанного параметра – индекс инфляции. В среде специалистов для обозначения этого показателя часто употребляется сокращение ИПЦ, CPI (Core CPI). Данный показатель преимущественно выражается в процентах.
Применение индекса потребительских цен
Он как правило используется в качестве статистических данных призванных выявить общую динамику роста цен а так жедля оценки эффективности кредитно-денежной политики в государстве.
Другие применения данного показателя: корректировка платежных обязательств по договорам аренды, подряда, а также государственных социальных пособий, страховых выплат и в иных случаях. Методика расчетов Индекса рекомендована таких международных организаций, как МВФ, ЕБРР и ООН.
Взаимосвязь индекса потребительских цен и потребительской корзины
При расчете индекса потребительских цен во внимание принимается стоимость тех товаров и услуг, что составляют потребительскую корзину . В состав ее входит набор продуктов питания, непродовольственных товаров и услуг, потребных для поддержания определенного уровня жизни человека. Данный перечень утверждается на законодательном уровне и в разных странах списки могут значительно отличаться друг от друга. В России потребительская корзина включает в себя 156 наименований, для сравнения в США – 300, в Великобритании – 350, в Германии – 475.
Уровень цен фиксируется в конечных точках – розничных магазинах и или иных предприятиях торговли. Стоимость набора услуг определяется на основе фактических затрат населения по расчетам за них, которые производятся в соответствии с установленными тарифами. Сбор сведений нужных для проведения расчетов осуществляется сотрудниками государственных органов статистики. ИПЦ во многих странах является официальным показателем инфляции за определенный период.
3 Потребительская корзина. Определение. Состав. Степень объективности ПК
Потребительская корзина – это некий набор товаров и услуг, обеспечивающих комфортное и полноценное проживание человека на протяжении года и удовлетворяющих его минимальные потребности. От состава потребительской корзины зависит напрямую и величина прожиточного минимума , который пересматривается каждый год в зависимости от уровня цен.
Что входит в состав потребительской корзины в 2016 году?
C 1 января 2013 года вступила в силу новая потребительская корзина, которая будет действовать до 2018 года.
В потребительскую корзину в первую очередь включены продукты питания, которые составляют около 50% ее стоимости (для сравнения, в странах Западной Европы, эта цифра не превышает 20%). Стоит упомянуть, что большинство российских семей тратят на продукты питания также больше половины семейного бюджета .
Во вторую группу включены непродовольственные товары – одежда, обувь, головные уборы, бельё, лекарства.
Ну и третья группа потребительской корзины состоит из услуг: коммунальные услуги, расходы на транспорт, культурные мероприятия и прочее.
Итак, если вы посмотрите в приведенную ниже таблицу, где представлены продукты и услуги, входящие в потребительскую корзину на 2016 год, то убедитесь, что согласно расчетам правительства, трудоспособный гражданин, употребляет за год 100,4 кг. картофеля, 114,6 кг. овощей, 60 кг. свежих фруктов, 126,5 кг. хлеба и хлебопродуктов, 58,6 кг. мясных и 18,5 кг рыбопродуктов соответственно. Услуги культуры составляют 5% от общей величины расходов в месяц.
Что это значит в расчете на одного человека в день? А это значит, что обычный среднестатистический гражданин Российской Федерации для нормального существования должен употреблять в день 300 г. хлеба, картошки – 280 г., овощей – 300 г., фруктов свежих – 160 г., сладкого – 60 г., молока и молочных продуктов – 800 г., масла растительного и жиров – 40 г. А также 1 раз в 2 дня съедать одной яйцо, довольствоваться в день 160 г. мяса, ну и употреблять за неделю 350 г. рыбы. Что касается культурного развития, то здесь трудоспособный российский гражданин имеет шанс на свой прожиточный минимум раз в месяц сходить в кино или театр, на большее для этих целей денег не предусмотрено.
Степень объективности ПК
Не менее интересна и стоимость потребительской корзины. Согласно подсчетам экспертов, стоимость ПК в новом году установлена в пределах 10 000 рублей. Однако нужно помнить, что многое зависит от конкретного региона, по которому ведутся расчеты, а также от того, в каком магазине был закуплен установленный набор продуктов. Например, если осуществление покупки происходило в магазинах эконом класса, то стоимость ПК может быть и вовсе около 5 000 рублей.
В среднем по России потребление продуктов питания составляет 90 долларов на человека в месяц, в то время как личный доход около 300 долларов. В Москве уровень потребления гораздо выше. Он составляет 150-200 долларов на человека в месяц, демонстрируя тенденцию роста.
Самый высокий уровень употребления продуктов питания, естественно, всегда демонстрируют страны с наивысшим доходом на душу населения. Среднестатистический житель США ежемесячно потребляет еды на 450 долларов. Одновременно видна тенденция роста до 480-500 долларов, с ежемесячным доходом до 1700-1900 долларов на человека. Он зависит и от культурных особенностей, и от налоговой нагрузки, и от других причин. К примеру, в большинстве европейских стран потребление составляет до 200-250 долларов в месяц.
Таким образом, можно заключить что, состав и стоимость потребительской корзины удалены от реальных потребностей людей,и объективно не отражает ситуацию.
Инфляция – это устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги в экономике. Обратный процесс - снижение общего уровня цен - называют дефляцией.
Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики – индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен. Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е. стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения. Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения – простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации.
Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.
Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.
В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. - 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь – урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.
Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.
Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы – около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.
Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором – о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса . В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» - давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.
Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.
Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции – из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.
Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.
Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания – предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую – на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.
Высокая инфляция означает понижение покупательной способности доходов всех экономических субъектов, что негативно отражается на спросе, экономическом росте, уровне жизни населения, настроениях в обществе. Обесценение доходов сужает возможности и подрывает стимулы к сбережению, что препятствует формированию устойчивой финансовой основы для инвестирования. Кроме того, высокой инфляции сопутствует повышенная неопределенность, которая затрудняет принятие решений экономическими субъектами. Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом – на условия для устойчивого развития экономики.
Ценовая стабильность означает сохранение низких темпов роста потребительских цен, таких, которыми экономические субъекты пренебрегают при принятии решений. В условиях низкой и предсказуемой инфляции население не боится сберегать в национальной валюте на длительные сроки, поскольку уверено, что инфляция не обесценит их вклады. Долгосрочные сбережения, в свою очередь, являются источником финансирования инвестиций. В условиях ценовой стабильности банки готовы предоставлять ресурсы заемщикам на длительные сроки по сравнительно низким ставкам. Таким образом, ценовая стабильность создает условия для роста инвестиций и, в конечном счете, - для устойчивого экономического развития.
термины уровень инфляцииИнфляция в России
Годовая инфляция в России по итогам 2018 года составила 4,3%, при ключевой ставке на конец года в 7,75%. Надо отметить, что инфляция в России против 2017 года выросла в 1,7 раза, хотя и остаётся достаточно низкой за всю историю страны.
Цель по инфляции на конец 2019 года и 2020 год Банк России озвучил на заседании Совета Директоров от 8 февраля 2019 года, которое было сделано на основании анализа ситуации на рынке, а именно:
По прогнозу Банка России, под действием повышения НДС и произошедшего в 2018 году ослабления рубля годовая инфляция временно ускорится, достигнув максимума в первом полугодии 2019 года, и составит 5,0–5,5% на конец 2019 года. Квартальные темпы прироста потребительских цен в годовом выражении замедлятся до 4% уже во втором полугодии 2019 года. Годовая инфляция вернется к 4% в первой половине 2020 года, когда эффекты произошедшего ослабления рубля и повышения НДС будут исчерпаны.
Первоначальное заявление, косающееся прогноза по инфляции на 2018 - 2020 годы Председатель Банка России Эльвира Набиуллина сделала ещё по итогам заседания Совета директоров ЦБ РФ от 14 сентября 2018 года:
... реализовались инфляционные риски со стороны внешних условий. В результате прогноз инфляции повышен даже с учетом принятых сегодня решений. Мы ожидаем инфляцию в интервале 3,8–4,2% по итогам 2018 года, 5–5,5% по итогам 2019 года с возвращением к 4% в 2020 году.
Инфляция достигла 4%, и мы хотели бы дополнительно уточнить описание цели.
Нашей целью является инфляция вблизи или около 4%. Почему «вблизи»? Потому что она может колебаться вверх и вниз вокруг 4%.
Раньше мы говорили о горизонте достижения цели, то есть определяли точку, устанавливали конкретный период (например, конец 2017 года), когда мы достигнем целевого значения. Теперь у нас эта цель становится постоянной .
Для большей наглядности, помимо уровня инфляции в сравнительную таблицу также включены ставка рефинансирования Банка России и ключевая ставка, действующие на конец соответствующего года.
Динамика уровня инфляции в России за 1991 - 2018 годы выглядит так:
| Годы | Годовая инфляция в России* | Ставка рефинансирования, на конец года (%) | Ключевая ставка на конец года (%)** |
|---|---|---|---|
| 2018 | 4,3 | - ** | 7,75 |
| 2017 | 2,5 | - ** | 7,75 |
| 2016 | 5,4 | - ** | 10,00 |
| 2015 | 12,90 | 8,25 | 11,0 |
| 2014 | 11,36 | 8,25 | 17,0 |
| 2013 | 6,45 | 8,25 | 5,50 |
| 2012 | 6,58 | 8,25 | - |
| 2011 | 6,10 | 8,00 | - |
| 2010 | 8,78 | 7,75 | - |
| 2009 | 8,80 | 8,75 | - |
| 2008 | 13,28 | 13,0 | - |
| 2007 | 11,87 | 10,0 | - |
| 2006 | 9,00 | 11,0 | - |
| 2005 | 10,91 | 12,0 | - |
| 2004 | 11,74 | 13,0 | - |
| 2003 | 11,99 | 16,0 | |
| 2002 | 15,06 | 21,0 | - |
| 2001 | 18,8 | 25,0 | - |
| 2000 | 20,1 | 25,0 | - |
| 1999 | 36,6 | 55,0 | - |
| 1998 | 84,5 | 60,0 | - |
| 1997 | 11,0 | 28,0 | - |
| 1996 | 21,8 | 48,0 | - |
| 1995 | 131,6 | 160 | - |
| 1994 | 214,8 | 180 | - |
| 1993 | 840,0 | 210 | - |
| 1992 | 2508,8 | 80,0 | - |
| 1991 | 160,4 | 25,0 | - |
* Инфляция рассчитывается на основе индексов потребительских цен, публикуемых Федеральной службой государственной статистики.
** Советом Директоров Банка России от 11.12.2015 г. было установлено, что начиная с 1 января 2016 года:
- значение ставки рефинансирования приравнивается к значению ключевой ставки Банка России, определенному на соответствующую дату и её самостоятельное значение в дальнейшем не устанавливается. Изменение ставки рефинансирования будет происходить одновременно с изменением ключевой ставки Банка России на ту же величину.
- с 1 января 2016 года Правительство Российской Федерации будет использовать ключевую ставку Банка России во всех нормативных актах вместо ставки рефинансирования
*Динамика потребительских цен по группам товаров и услуг (месяц к соответствующему месяцу предыдущего года, %
**Динамика потребительских цен по группам товаров и услуг (месяц к предыдущему месяцу, %)
Наибольший рост цен в феврале отмечался на плодоовощную продукцию. Так, помидоры стали дороже на 16,6%, огурцы – на 14,8%, капуста белокочанная – на 8,4%, лук репчатый – на 5,0%. В то же время цены на апельсины снизились на 4,4%, лимоны – на 2,3% и т.д.
В таблицах приводятся данные по инфляции и ключевой ставки, взятые с сайтов Банка России и Федеральной службы государственной статистики.
Экономический индекс потребительских цен - это индекс, служащий для замеров среднего уровня цен на услуги и товары за какой-либо определённый период. Он основан на зафиксированной стоимости некоторого числа услуг и товаров, составляющих потребительскую корзину.
В РФ данные индексов потребительских цен (сокращённо ИПЦ), региональных и федеральных, за целый год и за месяц размещаются на портале Росстата . Подобные статистические исследования ведутся с начала девяностых.
Актуальная формула индекса потребительских цен в простом обобщённом варианте такова: стоимость потребительской корзины делится на стоимость потребительской корзины в базисный период. А потом полученная таким способом цифра перемножается на 100% (и конечный результат тоже, соответственно, выводится с процентами). За базисный период при расчётах Росстата берётся предшествующий текущему месяц или год. Стоит сказать также о том, что в подсчётах учитывается доля конкретных услуг и товаров в корзине, для чего применяется формула Ласпейреса.
Приведём конкретный пример, чтобы было понятней, что такое индекс потребительских цен. Росстат указывает, что в январе 2017 году по отношению к декабрю 2016 года ИПЦ составил 100,5 процентов, а в феврале 2017 по отношению к январю 105 процентов. То есть расходы повысились на 5 процентов. Кроме того, Росстатом высчитывается индекс роста потребительских цен отдельно на товары и отдельно на услуги. Эти цифры, конечно, могут различаться между собой.
Стоит также заметить, что в экономике западных государств индекс потребительских цен или индекс инфляции называется Consumer Price Index (сокращённо, CPI). Причём в каждой стране CPI определяется с учётом местной специфики, везде имеются какие-то нюансы. Так, допустим, в Соединённых Штатах индекс потребительских цен рассчитывается с помощью списка из более чем 260 наименований услуг и товаров, выбранных в 85 городах этой страны.
Наиболее спорным вопросом в методологии определения ИПЦ на нынешний момент остаётся вопрос о перечне того, что должно входить в потребительскую корзину. Сейчас в неё пропорционально включены расходы на:
Разумеется, для того, чтобы качественного отображать колебания уровня трат потребителя, корзина сама должна меняться с течением времени и находиться в чётком соответствии с реальной структурой потребления. Допустим, в 1993 году неадекватно было включать в корзину траты на сотовую связь, но сегодня такое включение представляется совершенно необходимым. В России для расчётов берётся потребительская корзина, параметры которой утверждены ФЗ №44, и, кстати, поправки в него вносились в последний раз ещё в 2006 году.
«Минимальная потребительская корзина мужчины работоспособного возраста, подготовленный Госкомтрудом СССР в 1989 г.» и Федеральный закон № 44-ФЗ от 2006 года «О потребительской корзине в целом по Российской Федерации»
Помимо ИПЦ, существует другой статистический инструмент, выполняющий схожие функции – дефлятор ВВП. Однако между этими двумя показателями есть и значимые различия.
Данные ИПЦ представляют большую пользу для многих ведомств. Анализируя эти данные, несложно понять, насколько обеднели или стали богаче жители всей страны (либо же какого-то одного субъекта федерации) за определённый временной промежуток. То есть индексы потребительских цен товаров и услуг дают возможность подкорректировать показатели доходов жителей страны за период на общий уровень цен и определить точнее, увеличились или снизились доходы российских граждан в реальном выражении.
Сравнительная таблица расчета потребительских корзин пенсонеров
Минэкономразвития использует данные ИПЦ при подготовке индексаций заработных плат работников бюджетной сферы, пенсионных выплат и различных пособий. Также индекс потребительских цен используется при определении такого параметра, как производительность труда.
Существует ещё так называемый прогнозируемый ИПЦ (или прогнозируемый уровень инфляции). Информация об этом уровне учитывается, когда планируется бюджет.
Кроме того, Центробанк РФ прогноз по инфляции использует для расчёта среднегодового курса к российскому рублю иных валют. Если инфляция высока, то это говорит о том, что покупательная способность рубля падает. То есть чем выше прогноз по ИПЦ, тем на сегодняшний день слабее курс нацвалюты.
