Во-первых, вам или вашим сотрудникам можно расплачиваться бизнес-картой в любое время. Во-вторых, оплата не зависит от работы и загрузки вашей бухгалтерии. В-третьих, траты по бизнес-карте вы регулируете установкой лимитов, которые можно оперативно изменить в зависимости от ваших потребностей. Уменьшить или увеличить лимит бизнес-карты вы можете без посещения банка с помощью «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Вы можете оплачивать бизнес-картой любые расходы компании. Особенно удобно использовать бизнес-карту для бронирования билетов и гостиниц в командировках, покупки канцтоваров, оплаты любых хозяйственных расходов, топлива на АЗС, представительских и других расходов.
Учет расходов по бизнес-карте можно вести так же, как и в случае с любыми другими расходами. Если у вас ИП на УСН 6%, патенте или ЕНВД, то вы можете пользоваться бизнес-картой как обычной банковской картой. Если ваша компания для учета налогов использует традиционную систему с НДС или УСН 15%, то необходимо собирать весь пакет документов (накладные, чеки и т.п.), чтобы вы могли учесть расходы по бизнес-карте при расчете налога.
Вы можете выпустить любое количество бизнес-карт, ограничений нет.
Мы выдаем карты и ПИН-конверты в офисах банка по месту ведения расчетного счета. Сейчас доставку карт на дом мы не осуществляем, но работаем в этом направлении. Как только появится такая возможность, мы опубликуем новость на нашем сайте.
Да, наличные можно снимать, но за это взимается комиссия. При этом процент за снятие будет ниже, чем при использовании чековой книжки. Узнайте подробности на странице «Тарифы открытия и обслуживания расчетного счета». А оплачивая покупки бизнес-картой, вы сэкономите на комиссии: для безналичных платежей она отсутствует.
Нет, такая услуга не предоставляется.
Нет, операция перевода с бизнес-карты на личную карту или другую корпоративную карту не доступна.
Держатель бизнес-карты может получать наличные с расчетного счета в пределах установленного лимита, но не более 170 000 рублей по всем счетам предприятия в сутки и не более 5 000 000 рублей по расчетному счету в течение календарного месяца.
Каждому держателю бизнес-карты можно установить индивидуальные лимиты на месяц или на сутки. Типы лимитов:
Да, вы можете использовать бизнес-карту в зарубежных поездках для оплаты товаров и услуг либо для снятия наличных.
Бизнес-карта Сбербанка откроет вам доступ к скидкам и дополнительным преимуществам, которые предоставляются партнерскими компаниями. Ознакомьтесь с предложениями партнеров, соответствующими типу вашей карты: Mastercard Business или Visa Business, и выберите то, что подходит именно вашей компании.
Правильнее оформить для этих целей именно бизнес-карты. Их использование позволяет установить лимиты и контролировать целевое расходование денежных средств, чтобы исключить мошеннические действия.
Использование бизнес-карты позволяет развести финансовые потоки собственных средств и средств предприятия, что упрощает и делает более прозрачным бухгалтерский учет, не допускает перерасхода средств, исключает необходимость постоянного контроля их целевого использования. Кроме того, по бизнес-картам Сбербанка, как и по личным картам, действуют скидки. Вы можете узнать о предложениях партнеров, соответствующих типу бизнес-карты: Mastercard Business или Visa Business .
При использовании бизнес-карты предоставление авансовых отчетов не является обязательным, что сокращает документооборот и позволяет экономить материальные и трудовые ресурсы вашей организации.
Расчеты с контрагентами с использованием бизнес-карт являются бесплатной услугой банка, в отличие от безналичных расчетов, цена которых зависит от банка-контрагента.
Для выпуска доступны только именные бизнес-карты. При этом бизнес-карта позволяет четко понимать, кто именно совершает транзакции, и управлять лимитами для каждого держателя.
Для использования бизнес-карты с овердрафтом открытие организациями второго расчетного счета не требуется. Исключение составляют организации, которые пользуются услугой «Сбербанк-Корпорация».
Использование бизнес-карт исключает возможность расходования средств подотчетными лицами сверх установленных лимитов.
Изменение лимита бизнес-карты в интернет-банке займет значительно меньше времени, чем поездка в банк. Максимальное время, в течение которого это происходит, - один час.
При проведении операций по приему или выдаче наличных средств с помощью бизнес-карты отчеты приходят в течение 20 минут, что позволяет ежедневно контролировать расходы для отражения в бухгалтерском учете.
Каждый предприниматель в процессе ведения своего бизнеса вынужден сталкиваться с многочисленными финансовыми операциями. Причем это касается не только крупных предприятий, но и индивидуальных предпринимателей. Сбербанк постоянно работает над качеством обслуживания клиентов и старается предложить максимально простые решения для распоряжения собственными средствами.
Поэтому для быстрого распоряжения средствами организации подойдет бизнес-карта, выпускаемая как индивидуальным предпринимателям, так и юридическим лицам. Счет этой карточки доступен для совершения платежных операций в рамках ведения предпринимательской деятельности, соответственно, для ведения бухгалтерского учета все операции по карте должны быть подтверждены соответствующими документами. В данной статье рассмотрим, на каких условиях выдается бизнес-карта Сбербанка для ИП, что это такое и какие операции по ней доступны.
По сути, бизнеса карта – это платежный инструмент, необходимый сотруднику или руководителю компании для свободного распоряжения денежными средствами. В первую очередь, такой продукт необходим тем работникам, которые в силу своих должностных обязательств совершают расчеты, например, закупают сырье, расплачиваются с поставщиками или вынужденные выезжать в командировку. С помощью бизнес-карты можно совершать стандартные операции, в том числе: снимать наличные, рассчитываться через торговый терминал или в режиме онлайн, и переводить средства другим сотрудникам.
Обратите внимание, что бизнес-карта предназначена только для совершения платежных операций в рамках предпринимательской деятельности, использовать денежные средства в личных целях сотрудников запрещено.
Бизнес-карта имеет несколько своих преимуществ для самой компании. А именно:
Как видно, корпоративная карта Сбербанка для ИП является незаменимым инструментом, поэтому стоит ответить на вопрос, как открыть карту в банке. В первую очередь, нужно будет открыть отдельный банковский счет, к которому будет привязана карта. Этот счет будет использован для контроля движения средств на балансе предприятия. После этого нужно будет пополнить счет и оформить к нему дебетовую карту. Если оформлять пластик в рамках пакета услуг «Легкий старт», то плата за обслуживание в первый год взиматься не будет.
После того как карта будет готова, предприниматель должен явиться в банк и оформить заявление, затем активировать сам пластик. Если предприниматель имеет доступ в личный кабинет в системе Сбербанк Бизнес онлайн, то весь процесс можно будет провести удаленно. В крайнем случае можно на официальном сайте скачать образец заявления на получение и активацию пластика.
После того как карта будет готова, а срок изготовления составляет от 5 до 14 дней, нужно будет получить ее в отделении банка. Кроме всего прочего, всеми вопросами по оформлению пластика должен заниматься непосредственно руководитель предприятия, так как ему необходимо установить лимит на расходы, который в будущем может быть скорректирован в зависимости от нужд предприятия.
Обратите внимание, что пластиковая карта содержит в себе некоторые сведения, а именно личные данные учредителя и название компании, а также номер и срок действия, который, кстати, составляет 3 года.
Бизнес-карта Сбербанка для ИП, тарифы которой мы обязательно рассмотрим, имеет некоторые особенности в зависимости от типа услуги. В основные расходы предпринимателя входит стоимость годового обслуживания, как говорилось ранее, за первый год плата не взимается, далее тариф составляет 2500 рублей в год . Кстати, к основной банковской карте можно выпустить неограниченное количество дополнительных. По карте действуют следующие тарифы:
Обратите внимание, что услуга SMS информирования подключается по инициативе держателя банковской карты, при необходимости от нее можно отказаться.
Бизнес-карта не является личным финансовым инструментом, поэтому использовать денежные средства с нее можно только в интересах компании, ведь она является ее собственностью. Все операции по карточке должны отслеживаться бухгалтерией или непосредственно руководителем, они могут давать распоряжение о свершении различных платежных операций. При оплате каких-либо товаров и услуг с помощью карточки, нужно обязательно предоставить отчетные документы, а именно товарные чеки, квитанции и другое.
В первую очередь, карточка позволяет сократить время на решение различных производственных вопросов, рассчитываться по ней будет намного проще. Она позволяет совершать операции в любое время, независимо от времени суток и местоположения, в том числе и за пределами нашей страны. Карточка также позволяет упростить работу бухгалтера, который ведет учет.
Но для того чтобы использование пластика не сопровождалось какими-либо трудностями, нужно знать некоторые правила ее использования. А именно:
Бизнес-карта для индивидуальных предпринимателей в Сбербанке является незаменимым платежным инструментом, позволяющим в кратчайшие сроки совершать расходные операции и в то же время контролировать своих сотрудников. Карта простая в использовании и оформлении, если вы желаете воспользоваться данным предложением от банка, достаточно заявить о своем намерении в кредитную организацию.
Многие платежные системы выпускают пластиковые бизнес-карты. Предназначение их – эффективное управление денежным оборотом предприятия. А еще они подчеркивают статус компании, создают особый имидж. О таком виде пластиковых карт и пойдет речь.
Пластиковая бизнес-карта является платежным инструментом, позволяющим:
Бизнес-карты, выдаваемые предприятиям банками, бывают:
Карта класса Business имеет все преимущества пластиковой картыплюс дополнительные:
Кроме преимуществ пластиковой карты, есть и недостатки:
Корпоративную пластиковую карту оформляют на лицо, имеющее статус юридического. На ее основе выдаются карты лицам, которым доверяют. Человек, на которого открыта индивидуальная бизнес-карта, перед банком не несет ответственности. Эта функция возложена на компанию. Данный вид карт предлагают многие банки.
Например, Сбербанк выдает бесплатно:
Банк ВТБ24 также предлагает корпоративные карты Visa Business и MasterCard Business, при этом существует 2 пакета услуг:
Наличие золотых пластиковых картот ВТБ24 предполагает взимание ежегодной платы за обслуживание в размере 2,4 тыс. р. Ежедневно с них можно снять наличные, сумма которых в 2 раза превышает лимит по картам классическим.
Юридическое лицо, являющееся владельцем основной карты, имеет возможность контролировать, как расходуют средства держатели прикрепленных к ней карт. Для этого необходимо выбрать один из вариантов:
Сбербанк — финансовое учреждение, предлагающее широкий спектр услуг для различных категорий клиентов. Среди ассортимента наиболее популярны пластиковые карты. Причем в отличие от большинства российских банков, пластик не только для физических, но и для юридических лиц предлагает Сбербанк. Бизнес карта – удобный инструмент для организаций. Рассмотрим, как пользоваться такой картой.
Несмотря на то, что бизнес пластик предполагает оформление карточки на организацию, его владельцем может быть только работник этой организации, то есть физическое лицо. Для получения необходимо заполнить форму заявления в отделении Сбербанка либо на сайте.
Корпоративная карта от Сбербанка
Сегодня в Сбербанке можно получить Business Card двух видов:
Пластик для юридических лиц (Visa Business) позволяет производить следующие разновидности операций:
Пластик для ИП — это достаточно новая процедура, поэтому не все банки обладают таким удобным функционалом.
Корпоративные карты Сбербанка для юридических лиц имеют ряд преимуществ:
Количество паролей по одному логину составляет 10 штук и может быть получено в любом банкомате Сбербанка.
Таким образом, пластик действительно имеет ряд преимуществ.
Бизнес карта обладает рядом преимуществ, в том числе минимальными комиссиями при платежах
Для того чтобы получить платежный инструмент необходимо обратиться в офис банка:
Поскольку карточка является именной, и на лицевой стороне будет расположена надпись с наименованием организации, то ее можно будет получить только через 7-10 дней.
По каждому счету определяется лимит расходных операций для сотрудника. Бланк лимитов должен быть подписан руководством организации. В обязательном порядке каждый платежный инструмент на лицевой стороне имеет следующие реквизиты:
Таким образом, процедура получения бизнес карты достаточно простая. Отметим, что владельцем может стать только совершеннолетнее лицо. Это требование относится и к дополнительным картам, а вот максимальный возраст владельца – неограничен.
Подача заявки на карту возможна через сайт Сбербанка
Поскольку бизнес-пластик — уникальный платежный инструмент, то и процедура пользования несколько отличается от обычных пластиковых карт. Представим некоторые нюансы применения:
Таким образом, карта является удобным инструментом для снятия денег, оплаты различных счетов.
Оплата бизнес картой избавляет сотрудников от лишнего оформления накладных
Главным преимуществом пластика является то, что он возможен к применению не только на территории Российской Федерации, но и за рубежом.
Тарифы на корпоративную карту Сбербанка зависят не только от количества подключенных услуг, но и от разновидности пластика. Основные тарифы:
Карта перевыпускается автоматически каждые 3 года. При этом месяц, который указан на лицевой стороне является крайним месяцем действия. За 3 недели до его окончания в отделение, где был заключен договор на обслуживание приходит новый платежный инструмент. Старый пластик лучше сдать сотруднику.
Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое? Это удобный инструмент ведения бизнеса с различными функциями по управлению финансами. После заключения договора пластик привязывается к расчетному счёту предприятия. Карта может быть оформлена на сотрудника, чтобы он совершал необходимые траты в пользу предприятия. Конечно, все операции буду находиться под контролем руководителя, то есть лица, за кем закреплен расчетный счет.
Предприниматель получает возможность расплачиваться за товары и услуги в любое время суток. При этом владельцу карты не нужно тратить время на оформление платежных поручений. Финансовые операции проводятся без участия сотрудников бухгалтерии.
Благодаря бизнес-карте руководитель может сэкономить деньги, так как банк не взимает комиссию за проведение безналичных расчетов. Предприниматель может отслеживать все операции в онлайн-режиме. Информация о поступлении и снятии средств мгновенно отправляется на телефон владельца. После подключения к сервису «Сбербанк Бизнес Онлайн» предприниматель сможет:
Денежные средства, которые находятся на балансе карты, остаются собственностью компании. Корпоративная карта Сбербанка для ИП может использоваться для проведения расчётов в интернет-магазинах. Как и всегда, чтобы приобрести товар необходимо указать номер карты и код CVC.
Пользователь может снимать деньги со счёта с учётом лимита, установленного руководителем. В случае потери карту можно заблокировать. Операции временно приостанавливаются, если пластик попал к посторонним людям.
Внимание! Инициатором блокировки карты может быть сам владелец фирмы или его представитель.
Как пользоваться бизнес-картой Сбербанка для ИП в случае изменения реестра лиц, допущенных к управлению пластиком? Предприниматель может вносить изменения в персональную информацию. Такая необходимость возникает при трудоустройстве новых сотрудников. Чтобы скорректировать перечень лиц, имеющих доступ к карте, не обязательно ехать в банк.
Предприниматель может авторизоваться в личном кабинете и получить доступ к необходимым процедурам. Удобство продукта заключается в том, что владелец счета получает возможность в онлайн-режиме просматривать совершенные транзакции.
Владелец фирмы может самостоятельно настраивать параметры корпоративной карты через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». Сервис предоставляет возможность установки лимита, который используется для защиты средств фирмы. Предприниматель может просматривать отчеты о совершенных операциях и выдавать своим работникам дополнительные карты.
Совет! После подключения смс-информирования банк будет регулярно информировать владельца о совершенных транзакциях.
Предприниматель в личном кабинете может отредактировать следующие сведения:
При необходимости скорректированную информацию можно отправить на электронную почту.
Чтобы закрыть корпоративную карту необходимо обратиться к сотрудникам банка. Операцию можно провести через личный кабинет в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн», выбрав «Услуги → Корпоративные карты».
Корпоративным клиентам предоставляется возможность досрочного или планового перевыпуска карты. Клиентам не придется вносить дополнительную плату за проведение процедуры. При плановом перевыпсуке карты на номер телефона, привязанного к счету карты, приходит СМС-сообщение со сроком окончания действия старой карты, а также с адресом, где можно получить новую карту.
Чтобы контролировать средства, находящиеся на корпоративном счете, рекомендуется подключить услугу смс-информирования. Таким способом можно избежать нецелевого использования денег фирмы. Предприниматель может своевременно заблокировать карту в случае выявления мошеннических действий. Услугу можно подключить непосредственно в отделении банка или воспользоваться терминалом самообслуживания.
Важно! За смс-оповещение финансовое учреждение взимает с пользователей плату в размере 199 руб. в месяц.
Бланк, на котором составляется доверенность, должна быть заполнен в соответствии с внутренними правилами Сбербанка. Его можно В документе необходимо указать полномочия, которые будут переданы доверенному лицу:
Какие преимущества предоставляет клиентам бизнес-карта Сбербанка для ИП, тарифы и условия оформления? Банк предлагает руководителям предприятий воспользоваться несколькими продуктами.
Предприниматель, решивший подключить «Легкий старт», должен знать следующее.
За подключение тарифного плана нужно заплатить 490 руб. Банковский продукт ориентирован на людей, которые занимаются сезонным бизнесом. Клиент получает возможность совершать до 5 бесплатных платежей в месяц. Сумма транзакций для расчетов с физическими лицами, с которых не взимается комиссия, составляет 150 000. В случае превышения банк взимает с каждой операции по 1%. Клиент имеет право бесплатно пополнять счет на сумму до 50 000 руб. Тарифы на снятие наличных в банкомате устанавливаются в соответствии с договором.
Тарифный план предназначен для людей, которые регулярно пополняют карты. Чтобы воспользоваться услугами банка необходимо заплатить 990 руб. Пользователь может бесплатно совершать до 10 операций в месяц. С пользователя не взимается плата, если сумма пополнения не превышает 100 000 руб.
Чтобы снизить расходы за совершение большого количества транзакций необходимо внести платеж в размере 2490 руб. Клиенту предоставляется возможность бесплатно совершать до 50 платежей в месяц
Тарифный план предполагает внесение платы в размере 8 600 рублей в месяц. Клиент получает право на совершение 100 бесплатных транзакций. Физическим лицам можно без комиссии переводить до 300 000 руб. Представитель фирмы может снимать с карты до 500 000 руб. без комиссии. Плата не взимается и в случае пополнения счета на сумму до 500 000 руб. Что касается непосредственно тарифа по бизнес-карте, то условия следующие:
Клиент может получить бизнес-карту можно 2 способами. А именно:
Пластик выдается на основании заявления. В нем необходимо указать следующие пункты:
Владельцу карта выдается конверт, в котором содержится пин-код. Чтобы активировать пластик можно обратиться к сотруднику банка или провести процедуру самостоятельно через банкомат.
Руководитель фирмы имеет право оформлять дебетовые карты для своих сотрудников. Чтобы заказать пластик необходимо отправить заявку через личный кабинет. После авторизации необходимо найти «Услуги → Корпоративные карты → Начать оформление».
На экране должна появиться форма заявки, в которой необходимо ввести наименование фирмы, личные данные исполнителя и дату. Чтобы заказать зарплатную карту на сотрудника необходимо заполнить несколько пунктов:
На основании информации, указанной в заявке, создается реестр. Документ должен подписать руководитель фирмы. После этого реестр необходимо отправить в Сбербанк. На панели должен появиться значок, свидетельствующий об успешном выполнении операции.
Предпринимателю не нужно оформлять платежные поручения, чтобы рассчитаться за товары и услуги. Благодаря большому выбору тарифных планов, клиент может сэкономить на комиссиях.