Рост интереса к криптовалютам привел к появлению широкого выбора как самих цифровых денег, так и площадок, на которых можно обменивать одну криптовалюту на другую, или продавать и покупать их за доллары или, к примеру, юани.
Часть таких площадок является peer-to-peer обменниками - пользователи обмениваются непосредственно друг с другом на условиях, которые в каждом случае обсуждаются индивидуально. Такая система может быть удобна для разовых операций, но совершенно не подходит для регулярной торговли. Кроме того, на таких площадках, как правило, представлен очень ограниченный выбор криптовалют: в основном, это биткоин (Bitcoin) и эфир (ETH/USD).
Поэтому по мере развития рынка все больше сделок начинает проводиться через криптовалютные биржи. Дневной объем торгов одного из самых популярных сервисов P2P обмена, localbitcoins.com составляет около 32 млн долларов, тогда как у наиболее популярных бирж этот показатель в 10−20 раз выше.
Главными рисками для инвестора, пользующегося услугами криптобирж, являются их возможное банкротство, хакерские атаки и банальное мошенничество со стороны самой биржи, причем вернуть деньги в каждом случае вряд ли удастся. В этом смысле нельзя не вспомнить историю Mt.Gox ─ одной из первых криптобирж. Она появилась в 2010 году, к 2013 году контролировала примерно 70% всей мировой торговли биткоином и рухнула в середине 2014 года, после того как с ее счетов в результате хакерской атаки было украдено примерно 473 млн долларов. Клиенты биржи остались ни с чем.
Одним из ключевых критериев выбора биржи должен стать тот уровень безопасности, которые она готова обеспечить. Тем, кому важна анонимность, следует учесть, что хотя на криптобиржи законы о биржевой торговле пока не распространяются, они подчиняются законодательству тех стран, в которых расположены. Это значит, что для вывода денег, а в некоторых случаях и для начала торговли, пользователь должен раскрыть свои личные данные.
Кроме того, правительства большинства стран стремятся усилить регулирование этого рынка. Так, очень показательна политика Народного банка Китая, который недавно анонсировал ввод правил работы для криптобирж. Уже сейчас понятно, что политика «знай своего клиента» (know your customer), а также нормы по противодействию терроризму и отмыванию денег станут частью новых правил.
В этой статье рассматриваются вопросы лимитов, комиссии, безопасности и анонимности для пяти самых крупных по объему торгов криптовалютой бирж в мире.
Bittrex
Место : Лас-Вегас, Невада, США
Чем торгуют : 190 криптовалют
: Нет
Bittrex - это одна из крупнейших бирж как по объему торгов криптовалютой, так и по разнообразию альткоинов. Сейчас на ней представлено более 190 различных криптовалют, доступны для торговли, в общей сложности, 906 валютных пар. Комиссия за все операции составляет 0,25% вне зависимости от их объема.
На бирже требуется верификация аккаунта с указанием персональных данных для вывода цифровой валюты общим объемом до 3 биткоинов в день и с предоставлением копии удостоверения личности при выводе объемом до 100 биткоинов в день. Ввод и вывод средств с биржи возможен только с помощью криптовалютных кошельков.
Безопасность средств пользователей обеспечивается двухфакторной авторизацией. Кроме того, основная часть всех цифровых активов биржи хранится офлайн на «холодных», то есть физически не подключенных ни к какому компьютеру, носителях и выводится онлайн только при совершении транзакций. Это обеспечивает дополнительную защиту от кибератак.
Эта биржа подойдет вам, если вы прежде всего заинтересованы в торговле альткоинами: на Bittrex имеется их большое разнообразие. Кроме того, если вы желаете торговать, сохраняя анонимность, то данная биржа также отличный выбор: лимит в 3 BTC в день для таких пользователей у Bittrex является достаточно большим среди крупных бирж.
Место : Сан-Франциско, США
Чем торгуют : 16 криптовалют, американский доллар, канадский доллар, евро, японская йена
Возможность обмена на фиатные валюты : Да
Сейчас на Kraken торгуется 59 валютных пар. Комиссия за операции зависит от пары и объема транзакции и для большинства пар не превышает 0,26%. Допускается внесение и вывод средств как с помощью криптовалютного кошелька, так и банковским переводом. Для начала любых операций необходимо верифицировать аккаунт: для торговли, а также ввода или вывода средств с криптокошельков достаточно указать личные данные, для использования банковского перевода необходимо предоставить копии документов.
Дневной лимит вывода средств в фиатных деньгах составляет 25 тыс. долларов, для криптовалют ─ эквивалент 50 тыс. долларов.
Основная часть средств пользователей хранится на «холодных» или «полухолодных» носителях, для всей личной информации клиентов используется шифрование, а также возможна двухфакторная авторизация при настройке доступа к аккаунту.
Эта биржа хорошо подойдет тем, кто хочет всегда иметь возможность вывести заработанное в фиатных деньгах. Кроме того, дневные лимиты по выводу в криптовалюте на Kraken также одни из самых высоких на рынке, это удобно крупным игрокам.
Место : Уилмингтон, Делавэр, США
Чем торгуют : 365 криптовалютных пар
Возможность обмена на фиатные валюты : Нет
Poloniex - крупнейшая криптовалютная биржа США и крупнейшая в мире биржа по торгам биткоином. Комиссия за операции зависит от их дневного объема в биткоинах, и не превышает 0,25% для покупателя. Для внесения средств на депозит поддерживаются только кошельки криптовалют. Для начала торговли не требуется верификация аккаунта, но дневной лимит на вывод средств составит в таком случае $2000. Для верифицированного аккаунта лимит составит уже 25 тыс. долларов в сутки, но в последнее время пользователи биржи стали жаловаться на задержки с выплатами.
Для сохранности счетов пользователей доступна двухфакторная авторизация, а большая часть средств хранится на «холодных» носителях. Тем не менее неоднократно сообщалось о наличии у биржи проблем с безопасностью.
Данная биржа подойдет прежде всего тем, кто хочет торговать альткоинами. Их выбор на Poloniex огромен. Кроме того, биржа хорошо подходит для крупных игроков, которые не хотят страдать от проблем с ликвидностью при покупке или продаже больших объемов криптовалюты.
Место : Сеул, Республика Корея
Чем торгуют : 6 криптовалют, южнокорейская вона
Возможность обмена на фиатные валюты : Да
Южнокорейская биржа Bithumb , которая на сегодняшний день удерживает пальму первенства по общему объему торгов, предлагает трейдерам возможность работать всего с шестью валютами: биткоин, эфир, Ethereum Classic, лайткойн, риппл и Dash.
Все валютные пары привязаны к южнокорейской воне, поэтому, чтобы обменять биткоины на эфиры, сначала придется продавать биткоины и покупать воны, а затем на них приобретать эфиры. Комиссия за все операции составляет 0,15%. Для торговли на бирже требуется верификация с предоставлением копий документов. Комиссия за вывод средств зависит от валюты: для фиатных денег она составляет 1000 вон, для биткоина ─ 0,0005. Дневной лимит на снятие составляет 100 биткоинов или 50 млн корейских вон.
Пополнение счета возможно с криптокошелька или банковской карты, выводить средства можно на банковский счет. Сайт биржи недавно подвергся крупной кибератаке, в результате которой были похищены личные данные 32 тыс. пользователей. Следует отметить, что основной язык биржи - корейский, на английский переведено пока далеко не все.
У Bithumb одна из самых низких комиссий на рынке и один из самых высоких уровней ликвидности, эта биржа хорошо подойдет для торговли как в малых, так и в крупных объемах. Кроме того, власти Кореи недавно узаконили международные переводы в биткоинах, что делает торговлю именно в этой стране более интересной.
Место : Гонконг
Чем торгуют : 15 криптовалют, американский доллар
Возможность обмена на фиатные валюты : Да
На Bitfinex можно торговать 35 валютными парами, в которые входит американский доллар, а также наиболее ликвидные на настоящий момент криптовалюты. Комиссия за операции зависит от их месячного объема и составляет до 0,2% для покупателя. Кроме того, у биржи имеется комиссия за вывод средств, которая зависит от конкретной валюты и составляет 0,0004 биткоина или 0,1% от суммы (минимум $20) при снятии в долларах.
Для регистрации, торговли или перевода с криптокошелька не требуется указывать персональные данные, однако при размещении средств в долларах или их выводе на банковский счет потребуется верификация с предоставлением документов. У Bitfinex есть свой торговый терминал, достаточно удобный благодаря возможности настроить его под нужды трейдера.
Основная часть средств биржи хранится в автономных «холодных» кошельках, а для большей безопасности счета доступна двухфакторная авторизация. В 2016 году биржа подверглась крупной атаке, в результате которой с ее счетов было похищено 65 млн долларов, однако сумела компенсировать потери.
У биржи есть русскоязычная версия и мобильное приложение.
Bitfinex подойдет тем, кто хочет свободно торговать достаточно широким спектром ликвидных криптовалют, сохраняя при этом анонимность. Все переводы в криптовалюте для таких пользователей не ограничены никакими лимитами, а сама комиссия не велика.
Прямо сейчас суммарный объём рынка криптовалют составляет $120 млрд , и этот показатель ежедневно увеличивается. Заработок на биткоинах, лайткоинах, эфирах и других цифровых деньгах доступен всем желающим. Принцип прост, как всё гениальное: купить криптовалюту подешевле, продать подороже . Самое безопасное место для таких операций – биржа криптовалют.
С вами Денис Кудерин – эксперт портала «ХитёрБобёр» по вопросам финансов и их умножения. Я расскажу, что собой представляет торговля на криптовалютной бирже , какие площадки наиболее надёжны и подходят начинающим трейдерам, нужны ли брокеры для спекуляций криптовалютой.
А ещё вы узнаете Золотые Правила Успешной Торговли и научитесь правильно конвертировать криптовалюту в фиатные (реальные) деньги.
Биржа криптовалюты – онлайн-площадка, где все желающие могут продать, купить, обменять криптовалюту либо торговать ею на постоянной основе с целью получения прибыли. Основа заработка трейдеров (участников биржевой торговли) – разница курсов .
Первые криптовалютные биржи возникли совсем недавно, через пару лет после появления на свет первой в мире децентрализованной цифровой валюты – биткоина . Эти цифровые деньги изначально были созданы как средство безопасных и анонимных взаиморасчетов в интернете, но постепенно приобрели множество дополнительных функций.
В частности, стали высокоэффективным спекулятивным инструментом , позволяющим получать быстрые прибыли при минимальных вложениях. Стоимость биткоина несколько лет подряд увеличивалась с фантастической скоростью.
Возникло множество других криптовалют – даши , лайткоины , эфиры , рипплы и т.д. Всеми этими деньгами успешно торгуют на биржах криптовалютные трейдеры. Более того, биржи цифровых валют заметно потеснили на рынке традиционные фондовые и валютные биржи.
Причин популярности криптовалютных бирж несколько:
Но не стоит обольщаться: любая биржевая торговля – тяжелый ежедневный труд , если вы хотите получать стабильную прибыль. Конечно, никто не запретит вам использовать биржу, как средство хранения криптовалюты в ожидании дальнейшего повышения курса. Но с таким же успехом биткоины можно хранить в своём кошельке.
Труд маклеров серьёзно облегчают программные средства – и в первую очередь, бот для торговли . Это электронный помощник, который будет выполнять за вас всю рутинную работу – мониторить курс, отслеживать состояние биржи, даже создавать ордера на покупку валюты по выгодному для вас курсу.
Бот подключится к вашему компьютеру и будет входить на биржу под вашей учеткой. В сети есть подробные инструкции по созданию ботов для конкретных бирж, с программным кодом и объяснением алгоритмов работы.
Законен ли трейдинг криптовалют ? Официального запрета в России нет, как и разрешения на государственном уровне. Сайты не блокируются, хотя и не имеют никаких лицензий. Так что, занимаясь спекуляциями, вы действуете на свой страх и риск. Если потеряете деньги, претензии предъявлять будет некому.
Опытные трейдеры в курсе, что спокойнее и проще торговать на бирже через надёжных брокеров. Посредники знают гораздо больше о законах и принципах торговли, чем рядовые граждане.
Но с криптовалютами такой вариант маловероятен. Далеко не все биржевые компании и частники занимаются криптовалютными операциями. Риски слишком высоки – ввиду всё той же фантастической волатильности криптовалюты .
В этом главное отличие рынка децентрализованных цифровых денег от традиционных фондовых рынков. Облигации, фьючерсы и даже акции (за редким исключением) не повышаются в цене на 1000% в год.
С одной стороны, волатильность – это безусловный плюс. Я знаю человека, который полгода назад за пару недель увеличил свой депозит на бирже криптовалюты в 7 раз. Как же он сокрушался, что вложил всего 5 000 рублей , а не 50 тыс !
Правда, через несколько месяцев, когда он вложил уже 30 000 руб. , повторить успех не удалось. Напротив, от потерял несколько тысяч, когда продал биткоины во время их неожиданного падения. Такое тоже бывает – новички часто паникуют, принимая временное снижение курса за катастрофу вселенских масштабов.
Не стоит паниковать из-за снижения курса, скорее всего, это временное явление
Ещё одно отличие – в принципиально ином подходе к анализу движения курса . Часть экспертов считает, что способ, который используют на фондовом рынке, неприменим к криптовалюте в связи с принципиально иной «природой» крипто-экономики.
Те же общемировые или внутренние экономические новости, которыми руководствуются трейдеры, делающие свои прогнозы на валютном и фондовом рынках, почти не имеют влияния на криптовалюты.
Возможен даже обратный процесс: если капитализация новой монеты невелика, группа людей с достаточными средствами может легко «поднять» её стоимость, сговорившись между собой.
Новая криптовалюта становится популярной у других пользователей, начинается цепная реакция – и вот уже всем нужны Monero, Ripple и другие деньги, о которых год назад никто и не слышал.
Пятерка самых популярных в Рунете площадок поможет сориентироваться начинающим трейдерам.
Работайте с надёжными сайтами, гарантирующими безопасность ваших операций.
Англоязычная площадка с невероятным количеством валютных пар – их здесь больше сотни. Работает с 2014 года. Домен зарегистрирован в США. Верификация не обязательна, но предусмотрена.
Большое количество посетителей, удобная навигация (всё на одном экране) умеренные комиссии, адекватная и оперативная служба поддержки.
Та самая биржа, на которой я пробовал свои силы в роли трейдера криптовалют. Мне она понравилась простым и интуитивно понятным интерфейсом, множеством валютных пар, возможностью ввода/вывода на популярные в РФ электронные кошельки.
Для понимания функционала и правил достаточно внимательно прочесть раздел FAQ, но чтобы расставить все точки над «ё», я пообщался с операторами службы поддержки. Отвечают сразу, по существу и вполне доброжелательно.
Старейшая среди криптовалютных бирж. Первая в интернете площадка, начавшая работать с биткоинами в далёком в 2011 году.
Валютных пар всего 57, но самые необходимые крипто-деньги в наличии имеются. Комиссионные зависят от объёмов обменных операций и статуса трейдера.
Перспективная биржа с поддержкой русского языка
. Преимущества – простота, удобство для пользователя, надежная защита финансов, быстрое пополнение баланса и не менее оперативный вывод средств.
Есть партнерская программа – приглашайте всех желающих и получайте процент с их валютных операций. Пошаговый алгоритм работы описан на самом ресурсе.
Международная биржа, заслужившая репутацию надёжной площадки для трейдеров любого уровня. Вывод на карту и кошельки электронных систем. Ввод денег без комиссии, но опытные пользователи не советуют пользоваться для пополнения баланса Киви-кошельком – слишком долго. Немного напрягает сложный функционал, но за пару дней освоитесь.
Таблица сравнения бирж:
| № | Биржа | Поддерживает языки | Плюсы |
| 1 | Английский | Более 100 валютных пар для обмена | |
| 2 | Эксмо | Русский, английский | Самая популярная среди русскоязычных площадок |
| 3 | Английский | Комиссия зависит от суммы операции | |
| 4 | Русский, английский и ещё 7 других | Надёжная защита средств, есть реферальная программа | |
| 5 | YObit | Английский, русский, китайский и много других | За ввод комиссию не берут |
Универсальное правило для всех биржевых игроков – заниматься трейдингом нужно с холодной головой , уверенно и спокойно. В плюсе остаются самые терпеливые и расчетливые.
Внимательно прочтите и запомните эти правила, и ваши заработки на бирже многократно возрастут!
Жадность сгубила многих трейдеров. Если курс устойчиво растёт, не стоит надеяться, что каким-то внутренним чутьём угадаете пик подъёма и заработаете по максимуму.
Закон Мерфи для биржевиков гласит: если вы решили подождать, пока валюта поднимется в цене «ещё немножко», будьте уверены, что далее последует спад.
Держите в голове поговорку про синицу в руках.
И обратное правило. Если вы купили валюту по одной цене, а на следующий день она чуть-чуть подросла, не довольствуйтесь крохами.
Тысячи раз до этого криптовалютные курсы, пребывая несколько недель в неизменном статусе, вдруг неожиданно начинали расти и поднимались в 5-10 раз.
Стакан заявок (он же биржевой стакан) – это таблица заявок на куплю/продажу криптовалюты. Если в колонке покупателей – дефицит, а в столбце продавцов – переизбыток, есть вероятность, что вам не удастся продать валюту по той цене, которая вас устраивает. Не будет спроса.
От объёма торгов зависит спрос на интересующую вас криптовалюту в ближайшем будущем. А капитализация напрямую указывает на популярность и востребованность валюты. Чем больше фиатных денег вложено в цифровые монеты, тем оживленнее и прибыльнее торги.
Реальный опыт торговли в этом видео:
Торговля криптовалютой на бирже входит в число наиболее перспективных и актуальных способов заработка в интернете. Чтобы стать трейдером, не обязательно иметь огромный начальный капитал – на криптовалютный рынок успешно входят и со скромными суммами в несколько тысяч рублей.
Вопрос к читателям
Как вы считаете, торговля какими валютными парами наиболее интересна и перспективна?
Журнал «ХитёрБобёр» желает своим читателям удачных торгов и высоких прибылей! Заранее благодарим за комментарии и отзывы. Если статья понравилась, поделитесь ею с друзьями в соцсетях. До новых встреч!
Торговля на бирже - один из самых доступных способов заработка на криптовалюте. Благодаря отсутствию строгих регулятивных правил и финансовых ограничений это занятие доступно практически любому человеку, независимо от его возраста, гражданства и уровня доходов. Одним из ключевых элементов успеха в трейдинге является выбор подходящей торговой стратегии.
Прежде чем перейти к знакомству с конкретными методами ведения торговли, необходимо разобраться в значении некоторых базовых понятий:
Остановимся подробнее на каждом из перечисленных пунктов.
Тикер - это уникальное обозначение монеты на бирже, которое используется для быстрого поиска торговых инструментов. Обычно оно состоит из нескольких букв и указывается в скобках:
С помощью графиков можно узнать характер изменения курса монеты на любом промежутке времени. Чтобы эффективно использовать этот инструмент в торговле, важно разобраться с двумя ключевыми понятиями:
Таймфрейм - это минимальный интервал времени, отображаемый на графике. Например, если две соседние точки на графике обозначают цену закрытия рынка 22 и 23 июля, таймфрейм называется дневным. На практике для обозначения таймфрейма используются сочетания букв и цифр:
Большинство людей привыкло воспринимать график курса в виде отдельных точек, соединенных между собой ломаной линией:
Использовать подобные иллюстрации в реальной торговле было бы не слишком удобно. Линейный график не отражает поведение курса внутри определенного промежутка времени, так как точки показывают лишь цену закрытия. Для решения этой проблемы было изобретено более информативное представление - японские свечи. Каждая свеча содержит в себе толстую линию («тело») и тонкую «тень», что позволяет отразить полную информацию о поведении цены. Если стоимость закрытия на выбранном промежутке времени превысила стоимость открытия, свеча называется «бычьей» и обычно раскрашивается зеленым цветом. «Медвежья», то есть «падающая» свеча, имеет красный цвет.
На скриншоте показан пример свечного графика криптовалюты Lisk (LSK) в отношении к доллару США (валютная пара LSK/USD) при использовании дневного таймфрейма (1D).
Все криптовалютные биржи предоставляют собственные инструменты для работы с графиками. Так как стоимость криптовалюты на разных биржах может отличаться, разумнее использовать данные той площадки, на которой ведется торговля. Для быстрой оценки стоимости актива или построения сложных графиков на крупных таймфреймах (1W, 1D, 4H) можно использовать сайт tradingview.com .
В биржевой торговле стаканом цен принято называть список заявок на покупку и продажу актива. В ряде случаев эта информация может быть полезной для прогнозирования ожиданий участников рынка. Например, если во время падения курса в стакане появляется крупный ордер на покупку, он может спровоцировать остановку цены на отметке, указанной в заявке. На скриншоте приведен пример стакана цен для пары LSK/BTC на бирже Poloniex.
Не стоит переоценивать значение стакана цен на криптовалютных биржах. Установка и отмена крупных ордеров («стенок») часто используется для манипуляции рынком.
Объемы - важнейший индикатор, отражающий активность торгов в конкретной валютной паре. Большие объемы торгов означают, что на рынке присутствует значительное количество продавцов и покупателей, работающих с данным активом. Низкие объемы свидетельствуют об отсутствии интереса к криптовалюте со стороны инвесторов и трейдеров. В этом случае вести активную торговлю практически невозможно: разрыв между стоимостью покупки и продажи может составлять десятки процентов.
Суточные объемы торгов всегда отображаются в интерфейсе биржи.
Кроме того, на график иногда добавляют визуальный индикатор объемов в виде вертикальных полос. Чем выше полоса, тем больше объемы торгов на данном отрезке времени.
Разница между текущей ценой покупки и продажи монеты называется спредом. Величина спреда напрямую влияет на прибыль от торговли активом, так что ее следует обязательно учитывать при расчете прибыли и убытков. На скриншоте показан пример разницы в цене покупки и продажи Bitcoin на бирже Bittrex.
Кроме того, за каждую сделку биржа взымает собственную комиссию. В большинстве случаев она составляет 0,1% – 0,25% от всей покупки.
Существуют два базовых подхода к оценке стоимости криптовалют.
На практике трейдеры часто совмещают оба подхода в своей торговле. В первую очередь проводится отбор криптовалют на основе фундаментальных факторов, после чего начинается поиск выгодной точки входа в рынок с помощью технического анализа.
Трейдеры, обладающие опытом торговли на фондовом рынке и Forex, часто сталкиваются с трудностями при работе с криптовалютами. Дело в том, что криптобиржи - типичный пример «неэффективного рынка», на котором курс активов может существенно отклоняться от их реальной стоимости. Торговля криптовалютой по-прежнему не регулируется законами большинства государств, что предоставляет широкий простор для манипуляций и использования «запрещенных приемов».
Forex-трейдеры регулярно работают с понятием stop loss - цена, по достижении которой происходит автоматическое закрытие позиции. Некоторые криптобиржи позволяют устанавливать стоп-лосс при открытии сделки, однако из-за высокой волатильности выбор уровня ограничения убытков становится крайне сложной задачей. Кроме того, иногда стоп-лосс просто не срабатывает на указанном уровне, из-за чего реальные потери пользователя могут кратно превышать запланированные убытки.
По этой причине в работе с криптовалютой редко применяется маржинальная торговля - открытие сделок с использованием заемных средств. Bitmex и некоторые другие биржи позволяют покупать и продавать криптоактивы с использованием кредитного плеча, но из-за сложностей при установке стоп-лоссов профессиональные трейдеры не рекомендуют использовать эту возможность.
Для ограничения убытков обычно используется принцип, при котором трейдер тратит на каждую сделку лишь небольшую часть депозита. Например, при ограничении 1% на сделку и депозите $10 000 объем каждой покупки не должен превышать $100.
Таким образом, можно выделить несколько особенностей торговли криптовалютой:
Большинство прибыльных стратегий основано на схожих принципах: трейдер выбирает оптимальную точку входа и совершает покупку в ожидании роста стоимости до определенного значения. Различия основаны в первую очередь на использовании разных временных промежутков, что в свою очередь сказывается на частоте совершения сделок. В этом обзоре мы собрали наиболее популярные биржевые стратегии криптовалют и подробно разобрали их преимущества и недостатки.
Классическая долгосрочная стратегия, при которой позиция открывается на срок от 2-3 месяцев до нескольких лет. В этом случае при анализе криптовалюты первостепенная роль отводится фундаментальным факторам. Потенциал роста криптовалюты на длинной дистанции зависит от спроса среди крупных инвесторов и реальных пользователей, так что именно информация о команде, технических возможностях и дорожной карте проекта позволяет прогнозировать поведение курса.
При этом нельзя игнорировать и технические факторы: резкий рост криптовалюты на сотни процентов обычно означает, что инвесторы скоро начнут фиксировать прибыль, из-за чего стоимость монеты неизбежно пойдет вниз. Наиболее яркий пример подобной ситуации - резкий рост криптовалюты Sia в середине 2017 года. Красным цветом на графике обозначены неудачные точки входа, зеленым - хорошие возможности для покупки.
Buy&Hold - предмет особого восхищения начинающих криптовалютных трейдеров. Истории о Bitcoin-миллионерах, державших на своем кошельке монеты в течение нескольких лет - одна из главных причин популярности этой стратегии. Так как криптовалютный рынок все еще очень молод, многие трейдеры полагают, что эффективность Buy&Hold будет оставаться крайне высокой в ближайшие 3 – 5 лет.
Главный риск при работе с данной стратегией - резкий обвал или длительное падение стоимости актива. При инвестировании средств на длительный срок нужно быть готовым к тому, что при неудачном стечении обстоятельств стоимость актива может падать в несколько раз.
Не следует использовать криптовалютные биржи для длительного хранения средств. История знает несколько случаев пропажи монет в результате взлома и мошеннических действий владельцев бирж. Единственный надежный способ длительного хранения криптовалюты - использование «холодных» кошельков, устанавливаемых на компьютер пользователя.
Стратегия Buy&Hold редко используется применительно к одному активу. Гораздо чаще трейдеры составляют полноценный инвестиционный портфель.
Портфельные инвестиции - разновидность стратегии Buy&Hold, которая предполагает покупку не одной, а сразу нескольких криптовалют в определенной пропорции. Такой подход позволяет минимизировать риск глубокой просадки или полной потери средств. В большинстве случаев портфель состоит как минимум из 5 монет. Чем выше капитализация и надежность валюты, тем больше должна быть ее доля в портфеле.
Отбор активов проводится по тем же принципам, что и для стратегии Buy&Hold. В первую очередь рассматриваются фундаментальные факторы, после чего по графику подбирается удобная точка входа. Приведем пример составления криптовалютного портфеля:
Составление портфеля - самый распространенный ответ на вопрос о том, как заработать на бирже криптовалют: стратегия сочетает высокую доходность и относительно небольшой уровень риска на длинной дистанции.
Основной недостаток портфельного инвестирования - сложность хранения и перевода криптовалюты. Пользователю приходится устанавливать множество разных кошельков на свой компьютер, при этом каждый из них может занимать большое количество места для хранения блокчейна на жестком диске.
Разновидность краткосрочной торговли, при которой позиция открывается при достижении психологически важной ценовой отметки. Часто этот подход называют «торговлей по уровням», имея в виду уровни поддержки и сопротивления цены, которые устанавливаются в районе наиболее заметных ценовых минимумов и максимумов на крупных таймфреймах.
Хороший пример торговли «от уровня» - покупка криптовалюты Lisk на одном из предыдущих максимумов после затяжного падения.
Главный риск этой стратегии - ненулевая вероятность продолжения тренда на падение курса. Для ограничения убытков трейдеры используют небольшую часть депозита для заключения сделки - в среднем от 1 до 3%.
стабильный доход
относительная простота анализа
возможность брать прибыль на крупных движениях рынка
фундаментальные факторы могут оказаться сильнее, чем технические уровни
Один из видов краткосрочной торговли, при котором трейдер открывает позицию против тренда в надежде получить прибыль на откате стоимости к предыдущим значениям. Эту стратегию легко объяснить на конкретном примере с помощью графика.
При торговле «на откат» трейдер использует небольшой процент своего депозита для входа в сделку. Как правило, эта цифра колеблется в диапазоне от 0,5 до 2%.
Стратегия, при которой каждая сделка длится не более нескольких минут. При скальпинге трейдер в первую очередь анализирует сделки в стакане цен, и в случае очевидного превышения объема покупок над продажами открывает сделку, надеясь на быстрый рост стоимости.
На практике эта стратегия применяется криптовалютными трейдерами довольно редко. В основном скальпингом занимаются торговые роботы, принимающие решения об открытии сделок на основе запрограммированных алгоритмов.
Важно: «торговые роботы», продаваемые в открытом доступе - разновидность мошенничества. Создатель эффективной автоматической системы торговли никогда не будет продавать ее третьим лицам.
схематичность торговли
необходимость заключения большого числа сделок внутри дня
Одна из наиболее сложных и опасных торговых стратегий. Трейдер может попытаться поймать волну резкого роста курса на фоне выхода позитивных новостей о конкретном активе или криптовалютном рынке в целом. Несмотря на кажущуюся простоту, стратегия обладает рядом серьезных рисков.
Так как риски при использовании данной стратегии достаточно велики, объем сделки должен составлять не более 1% от депозита.
Выбор конкретной стратегии торговли на бирже криптовалют зависит от целей и темперамента трейдера. Долгосрочные стратегии, такие как портфельное инвестирование, хорошо подходят для неспешного накопления капитала. В то же время краткосрочная торговля позволяет получать стабильный доход каждый месяц, что особенно важно для тех, кто планирует сделать трейдинг основным инструментом заработка.
Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER
Как я и обещал в посте про обмен криптомонет, выкладываю простую стратегию торговли на биржевых площадках. Остальные будут появляться в конце этого поста, по мере обката на собственном опыте. Это простая безиндикаторная стратегия торговли криптовалютой для новичков. В идеале она позволяет добиться доходности 50% в месяц от депозита на балансе. Я назвал её “exmo+” по одной из бирж, с которой имею дело. Естественно она подходит и для других подобных площадок. Стратегия предусматривает торговлю с расчётом на длинные позиции (тренд вверх) без маржи. Приступим к изучению…
Для начала заводим личный кабинет на сайте компании и пополняем баланс хотя бы на 50-100$. На странице “торги” увидите веб-терминал с торговыми парами и графиком, биржевой стакан цен. График отображается в виде “японских свечей”. Японские свечи - вид интервального графика и технический индикатор, применяемый для отображения изменений биржевых котировок. В первую очередь обращаем внимание на стоимость актива, количество заявок(ордеров) в стакане (прим: их должно быть не менее 10) и на наличие тренда.
EXMO+ стратегия торговли криптовалютой предполагает наличие тренда, т. е. тенденции направления движения цены вниз или вверх. Торговать всегда лучше по тренду. Анализируем график торговли выбранной пары: смотрим тенденцию (рост/падение), объёмы торгов и их активность. Определяем финансовый инструмент (валютную пару), с которым будете работать. Если колебание цены(волатильность) составляет менее 3% или более 20% в сутки от его стоимости на текущий момент – не покупаем актив!
Обращаем внимание на стакан, а именно на объёмы и ценовые уровни, по которым хотят купить или продать актив. Если вы собрались покупать, а в стакане есть несколько идущих друг за другом заявок на продажу с большим объёмом - не покупаем. И наоборот. Не рекомендую закупать одну валюту на сумму более 30% имеющихся на счету средств. После покупки актива “По рынку” сразу ставим ордер “По лимиту” (заявку в стакане) на его продажу по стомости в 1.05 раза дороже закупочной. Таким нехитрым способом вы получите 5% прибыли по сделке. Время длительности сделки может варьироваться в больших пределах (вплоть до нескольких суток). Это зависит от активности участников рынка и правильности выбора момента входа в ранок.
Здесь выставляем цены для покупки/продажи:
здесь мы видим стакан с объёмами
В целях диверсификации рисков рекомендую распределить денежные средства по нескольким площадкам. Я также использую демократичную по отношению к клиентам HitBtc , Binance и Bittrex. На последней необходима обязательная верификация личности для вывода средств.
Для примера возьмём пару eth/usd. Положим, что ценовой уровень(биржевая котировка) её в момент покупки был 100.00 (т. е. 1 eth стоил 100$). У вас на счету 100$, согласно правилам стратегии “exmo+” мы купили ethereum за доллары на сумму в 50$ – 0,5 ETH. Затем выставили заявку на её продажу за доллары на уровне 105. Колебание курса за сутки составило +7% и ордер был исполнен. В итоге мы получили 2,5$ (0,5ETH*105-50) чистой прибыли минус комиссия 0.2%х2.
Торговля криптовалютой по стратегии – это реальный заработок в интернете, стремительно набирающий популярность. Учитывая большую волатильность на крипторынке (10-20%/день в среднем) и наличие множества финансовых инструментов – возможности для заработка здесь выше, чем на кредитном, валютном(форекс), фондовом рынках.
К сожалению естественно, что не всегда прогнозы относительно движения курса сбываются. Однако с учётом особенности крипто-рынка, по сравнению с форекс, риски здесь вполне приемлемые по отношению к вероятной доходности. Если неудачно выбрали момент для сделки, купив на пике стоимости, и цена более суток идёт против Вас, лучше её закрыть с минимальными потерями. Т. е. продать валюту по текущей стоимости. Выбрать другую или дождаться окончания падения и купить в этот момент уже с большей вероятностью профита. А вот как более точно определять этот момент - это уже теория трейдинга, выходящая за пределы этого поста.
На этом всё, если что непонятно, пишите в комментариях или на e-mail блога. Обязательно отвечу в ближайшее время, всем удачи!
Управляющий партнер и сооснователь компании United Traders Анатолий Радченко специально для FO описал механизм торговли криптовалютами и указал основные нюансы, на которые нужно обратить внимание, прежде чем приступать к трейдингу.
Материал вышел в журнала Financial One под названием "Азы криптотрейдинга"
Как любят говорить причастные к «хайпу» криптовалют, «сейчас этот рынок - настоящий Дикий Запад», потому что каждый действует на свой страх и риск. Деньги могут в любой момент украсть, криптобиржа может завтра не заработать. В общем, если вы решили инвестировать или спекулировать криптовалютой, то будьте готовы к полной потере капитала.
Тем не менее профессиональные трейдеры готовы мириться с такими рисками, чтобы заработать огромные деньги. Прибыль на рынке криптовалют измеряется даже не в процентах, а в «иксах», то есть инвесторы могут многократно умножить стартовый депозит. Например, начало этого года было невероятным, и те, кто успел вложиться в «крипту», увеличили свой капитал в 20-50 раз.
Для того чтобы присоединиться к криптовалютной лихорадке, вам понадобится обменник. Именно с этого большинство делает свой первый шаг. Вы можете купить биткойны за наличные, встретившись с фарцовщиком (да, вы не ослышались!), либо сделать все это онлайн, переведя деньги на указанный номер карты. Как правило, шанс обмана невелик, обмен обычных (фиатных) валют на койны сейчас является хорошим бизнесом, и никто не готов в интернете поставить на кон свою репутацию ради мимолетного обмана.
Для удобства поиска менял некоторые умельцы разработали онлайн-агрегаторы предложений криптовалют. Например, на сайте localbitcoins.net вы можете посмотреть рейтинг обменников и совершить сделку относительно безопасно. Комиссия, как правило, составляет 5-10% от суммы покупки. «Вжух» - и вы криптоинвестор!
Имея на руках биткойны, вы можете открыть счет на криптобирже и покупать другие криптовалюты (альткойны), которые, в общем, являются менее популярными аналогами биткойна.
Я отдаю предпочтение самым крупным площадкам, потому что на них всегда есть ликвидность. Это означает, что я легко могу купить и продать практически любое количество криптовалюты с минимальными издержками.
Воспринимайте биржу как своего рода банк. Хотя ее деятельность никем не регулируется, но чем больше у нее клиентов, тем она надежнее. Среди наиболее известных криптобирж – Poloniex, Bitstamp, Bitfinex, Kraken, Bittrex. К слову, у меня на каждой из них открыт счет, поскольку я стараюсь придерживаться правила «Не клади все яйца в одну корзину».
Открытие счетаПроцедура открытия счета напоминает регистрацию в соцсети. Все очень просто и доступно. В то же время я бы посоветовал не пренебрегать безопасностью. Для регистрации лучше завести отдельный имейл, придумать сложный пароль, например, «JGg;&^%g363HGbgahah», а «masha1980123» лучше не использовать. Подключите обязательно двухфакторную аутентификацию, она предлагается на всех площадках. Помните: если ваш аккаунт взломают, все ваши деньги исчезнут и биржа не будет нести никакой ответственности.
Если вы решили торговать небольшими суммами, как правило, это $2 тыс., то вы сразу же сможете приступать к торгам. Но если вы крупная рыба и планируете заводить и выводить десятки тысяч долларов, то вам понадобится верификация личности в рамках AML и KYС. Где-то нужно предоставить паспорт и сделать с ним селфи. Некоторые площадки требуют подтвердить адрес проживания. На самом деле в этих процедурах нет ничего сложного, но вашу заявку могут рассматривать вплоть до месяца. Так что если вы решили всерьез заняться биржей, я рекомендую вам заранее сделать верификацию на всех площадках – лишним этот шаг точно не будет.
Пройдя идентификацию, вы также можете пополнить счет на бирже обычными деньгами. Но в то же время получится это сделать не на всех площадках. Например, на Poloniex такая функция попросту отсутствует, а на Bitfinex из-за проблем с банком на момент написания статьи было приостановлено пополнение счета фиатными деньгами.
Время торгов
Криптовалюты торгуются 24 часа семь дней в неделю, и очевидно, что ни один человек не сможет постоянно следить за котировками. Основной объем операций с ними приходится на азиатскую сессию, поэтому стоит ориентироваться на утро по пекинскому времени – это UTC +8. В принципе, москвичам это время удобно, поскольку они как раз просыпаются на работу.
Также стоит внимательно отнестись к американской сессии – это время, когда большинство россиян приходят с работы. Повышенной активности может и не быть, но основными поставщиками новостей и драйверов для движений на рынке являются США и азиатские страны (Япония, Китай, Южная Корея).
Условия для трейдинга
Даже на самых крупных биржах вы не дождетесь никакой техподдержки, забудьте о ней. Веб-интерфейс, через который идет торговля, постоянно глючит и запаздывает, биржи регулярно ломаются. Для активного трейдинга такие условия не подходят, максимум, на что стоит рассчитывать, - это 1-2 сделки в неделю. Чаще – не стоит. У вас может появиться навязчивая идея что-то купить или продать, а частые спекуляции на таком волатильном рынке не принесут трейдеру-любителю ничего хорошего.
Если вы опытный трейдер и у вас есть навыки или возможность написать собственный торговый софт, вы можете запросить API, но для начала дождитесь ответа от техподдержки, которой, напомню, на вас наплевать…
Наиболее приятный интерфейс, на мой взгляд, у биржи Bitfinex (Гонконг) а сервис – у Kraken (Европа). Обязательно откройте аккаунт на Bittrex. Это альткойновая биржа, и все новые монетки, которые после ICO (Initial Coin Offering), как правило, имеют космическую волатильность, появляются там. Если вы участвуете в размещении, то у вас появится возможность быстро продать свои токены и забрать все сливки.
И тем не менее все указанные выше минусы легко перекрываются одним большим плюсом – совершенно космической волатильностью, и только ради этого криптотрейдеры готовы идти на компромисс и терпеть несовершенство торговых систем.
Стратегии криптотрейдинга
Самая рабочая стратегия на криптовалютах – это покупка «прорывов» (breakout). Цена движется в узком коридоре, и как только она выходит за его рамки, вы входите в сделку по направлению движения. Более опытные трейдеры торгуют контртрендовые стратегии. Когда актив начинает сильно двигаться в одну сторону, они начинают заходить против движения цены в надежде, что цена развернется и начнется коррекция. В случае удачного исхода на одной сделке можно заработать 20-30%. Многие подумают, что это похоже на усреднение, но это не совсем так. В такой тактике кроется слишком много нюансов, главное – это риск и мани-менеджмент. Без контроля рисков вы очень быстро потеряете все ваши деньги на сверхволатильном крипторынке.
Стоит отметить, что активный криптотрейдинг не только опасен, но еще и очень дорог. В среднем биржевая комиссия составляет 0,1-0,2%.
Любителям острых ощущений придется по вкусу маржинальная торговля. Максимальное плечо, как правило, составляет 1 к 5. То есть вы можете как заработать в пять раз больше, так и все потерять при незначительной коррекции в 20%. Стоимость маржирования позиции в биткойне на бирже Kraken составляет 0,01% за открытие и 0,01% за каждые 4 часа удержания.
Я не рекомендую использовать леверидж, поскольку помимо неконтролируемых рисков вы можете еще и попасть на «кухонные» приемчики самих бирж, с которыми знакомы все, кто торговал на форексе. Вообще трейдинг криптовалютами очень похож на валютный рынок: там также есть валютные пары, нет единой торговой площадки (по сути это OTC) и отсутствует регулирование.
Короткие позиции
Падения бывают на любом рынке, в том числе и на рынке криптовалют, и многие хотят на этом заработать. Сразу напишу: я не рекомендую шортить альткойны - ввиду их низкой ликвидности может произойти сильный «сквиз», и вы потеряете все деньги. Также не стоит шортить криптовалюту на долгосрочную перспективу, и если уже вы это сделали, то будьте любезны потратить огромное количество времени у компьютера. Трейдеры любят вспоминать, что на шорте без плечей можно заработать максимум 100%, зато покупка криптомонет с начала года принесла бы кратную прибыль.
Если я вас не убедил и вы все же решили зашортить биткойн, то для начала его нужно у кого-то занять. На бирже существует механизм равноправного кредитования (Peer-to-Peer Lending), и вы можете получить для короткой позиции необходимые монеты за небольшой процент, который в среднем составляет 0,1-0,2% в день. На мой взгляд, очень удобно шортить на бирже Poloniex, хотя и на Kraken это сделать тоже не очень сложно. На сайтах площадок есть подробное руководство, как это делается и сколько стоит. Обязательно ознакомьтесь перед тем, как приступить к большой игре на понижение.
Инструменты и диверсификация
Самые популярные торговые инструменты – валютные пары BTC/USD и ETH/USD. Это неудивительно, так как биткойн и эфириум являются самыми большими по капитализации криптовалютами.
Все криптовалюты – а их сейчас более 1000 штук, по данным coinmarketcap, – двигаются в режиме risk on/risk off, поэтому серьезной диверсификации вы не добьетесь: все либо растет, либо падает. Но иметь какой-то портфель из криптомонет все же имеет смысл, поскольку крайне сложно угадать, что может стать следующим Ethereum.
Криптоинвесторам я советую 40% денег хранить в биткойне, а 20% – в эфире. Причем как только вы купили эти активы, сразу же выводите их себе на кошелек, чтобы избежать риска банкротства биржи. Это ваши неприкосновенные запасы на случай блокчейн-революции.
В зависимости от фазы рынка 10-20% имеет смысл держать в альткойнах на биржевом счете, но не более 1% на каждую монету. В них меньше надежности, но они в любой момент могут показать прирост за день по 100% и более. Это наш венчурный капитал. Остатки денег держим в кэше на случай, если будет flash crash, чтобы попытаться выгодно купить в момент паники.
Четыре золотых правила в криптотрейдинге – это диверсификация, безопасность, контроль рисков и мани-менеджмент. Соблюдая эти элементарные правила, вы не потеряете все ваши деньги, а если повезет, то кратно увеличите капитал.
