В августе 2016-го году началась процедура принудительной ликвидации АО НПФ «Мечел-Фонд», у которого ранее была отозвана лицензия на осуществление деятельности по ОПС и НПО, фонду было назначено временное руководство.
Решение о ликвидации фонда Мечел вынес Арбитражный суд Кемеровской области, удовлетворив заявление ЦБ РФ. Ликвидатор — АСВ (Агентство по страхованию вкладов). На момент ликвидации размер уставного капитала НПФ Мечел составлял 250 млн. рублей, собственное имущество оценивалось в 12,4 млрд. рублей.
Все средства застрахованных лиц были сохранены и возвращены в полном объеме в ПФР в установленные законом сроки. При этом клиенты сразу получили возможность направить свои пенсионные средства в другой НПФ.
На сайте АСВ можно посмотреть все последние новости относительно ликвидации Мечел-фонда: прошедшие собрания кредиторов, постановления суда, новости о том когда продолжатся выплаты и прочее. Все доступно по ссылке: http://www.asv.org.ru/liquidation-npf/410413/
В 2016-м году к фонду Мечел был присоединен НПФ Церих, оба фонда входили в группу НПФ Евгения Новицкого — участника совета директоров АФК Система. У всех фондов данной группы были отозваны лицензии.
Евгений Новицкий — владелец Мечел-фонда
В 2017-м году АСВ провело переоценку ипотечных сертификатов, в которые инвестировались средства негосударственных пенсионных фондов Евгения Новицкого. По результатам переоценки выяснилось что реальная рыночная стоимость данных сертификатов оказалась на 40% ниже балансово й, указанной в отчетностях НПФ. Подробнее вы можете прочитать в статье РБК .
Уважаемые читатели ! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам пенсии и государственных пособий, рекомендуем сразу обратиться к квалифицированным практикующим юристам по социальным вопросам.
Корпоративный пенсионный фонд горно-металлургической компании - «Мечел-фонд» - продан. В конце июля фонд раскрыл своего нового акционера - это бывший совладелец АФК «Система» Евгений Новицкий.
Кто был продавцом, стороны не раскрывают. Однако, по словам близких к сделке источников «Ведомостей», выгодоприобретателем от сделки стал владелец «Мечела» Игорь Зюзин.
Фонд был выставлен на продажу в начале этого года, рассказывали «Ведомостям» источники с обеих сторон и сотрудники других НПФ, подававшие заявки на тендер. Они утверждали, что со стороны «Мечела» на переговорах присутствовали «доверенные лица Игоря Зюзина» - он лично был заинтересован в скорейшем завершении сделки. Он же и является выгодоприобретателем, рассказывает сейчас человек, близкий к покупателю и знакомый с условиям сделки. «Деньги [за фонд] перечислены на офшор, за которым стоит владелец компании «Мечел», утверждает он. «В компании [Мечел] среди сотрудников всегда подразумевалось, что бенефициаром "Мечел-фонда” является Зюзин», - рассказывает сотрудник головного офиса компании «Мечел».
Какую сумму продавец получил за фонд, неизвестно - стороны сделки не раскрывают.
Ранее источники «Ведомостей» рассказывали, что на переговорах обсуждалась сумма около 1 млрд руб., с учетом дисконта за активы фонда, в которых есть обязательства самого «Мечела».
«Мечел-фонд» занимает 24-е место на рынке по пенсионным накоплениям (7,4 млрд руб. на начало апреля 2014 г., данные ЦБ), еще 1,5 млрд руб. составляют средства корпоративных пенсионных программ. Фонд наращивал активы за счет обслуживания сотрудников «Мечела». Два бывших работника горной компании отмечают, что при приеме на работу новых сотрудников, их в добровольно-принудительном порядке обязуют перевести свои пенсионные накопления в этот фонд.
По данным «Мечела», на конец 2013 г. в компании трудилось 71 635 сотрудников, в 2012 г. этот показатель был выше - более 96 800 человек. «В фонд переводилась 6% от заработной платы сотрудников, речь идет именно о накопительсных пенсиях», - говорит второй собеседник «Ведомостей». Взносы в пенсионный фонд за 2011, 2012 и 2013 гг. составили $210, $176,9 и $192,8, млн соответственно, говорится в отчете компании за 2013 г.
Нынешний статус НПФ - некоммерческая организация - не предполагает купли-продажи фондов. У фондов по закону нет собственников. Сделки проходят в сером поле. Прибыль от продажи НПФ не облагается налогами, не отражается в отчетности. Как рассказывают несколько участников сделок с НПФ, компании, за счет средств которых изначально формировался уставный капитал НПФ, обычно ничего не получают от продажи НПФ.
Представитель «Мечела» не смог предоставить оперативный комментарий на вопрос, получит ли сама компания какой-либо доход от продажи «Мечел-фонда».
Сам «Мечел» превратился в головную боль для ее кредиторов-госбанков. Чистый долг компании - $8,3 млрд. Существенная часть денег «Мечел-фонда» инвестирована в долги самого «Мечела», рассказывали ранее источники «Ведомостей», проводившие оценку активов фонда. «Около четверти средств фонда так или иначе вложено в обязательства "Мечела” - через облигации, депозиты и проч.», - рассказывает консультант, год назад привлекавшийся горно-металлургической группой для оценки возможности увеличения финансирования средствами «Мечел-фонда» проектов «Мечела». Человек, близкий к сделке, признавал, что в активах «Мечел-фонда» «приличная доля» долгов самой группы.
Но покупатель к этому готов, уверял он ранее: «Разговоры о проблемах "Мечела” ведутся уже давно, но компания работает, обслуживает долг, покупатель верит, что "Мечел” разберется со своими проблемами». «Там есть живые деньги, это неплохая покупка», - поясняет человек, представляющий интересы покупателя.
Сделка была закрыта буквально за месяц до того, как правительство объявило об изъятии пенсионных накоплений в 2015 г. - это решение ставит под вопрос перспективы пенсионного бизнеса в принципе.
Одна из крупнейших российских горнодобывающих компаний "Мечел" взяла "под особый контроль" своих сотрудников, отказавшихся переводить пенсионные накопления в негосударственный пенсионный фонд (НПФ) "Мечел-фонд". Через собственный НПФ компания пытается привлечь длинные дешевые деньги, объем которых, по оценкам экспертов, может составить около 1 млрд руб. Действия "Мечела" могут обернуться для компании судебными исками и серьезными репутационными рисками, указывают эксперты.
В распоряжении "Ъ" оказалось письмо инженера по организации и нормированию труда одного из цехов Челябинского металлургического комбината (входит в "Мечел") Елены Моисеевой, разосланное по электронной почте сотрудникам комбината. В нем говорится, что "работники, перешедшие в любые негосударственные пенсионные фонды, кроме Пенфосиба ("Мечел-фонда".— "Ъ" ), взяты под особый контроль со стороны заводоуправления и начальника цеха". К письму также прилагается список сотрудников одного из цехов, которые не перевели свои пенсионные накопления в "Мечел-фонд". Некоторые из них в настоящее время являются "молчунами", а большая часть — клиентами других НПФ, в частности "Благосостояния", "Газфонда" и "Промагрофонда". "До среды 16 сентября каждый из них должен подойти в БОТ (Бюро организации труда.— "Ъ" ) для проведения собеседования",— говорится в письме. Там же дана рекомендация, "чтобы к концу года был достигнут 100-процентный переход работников цеха в НПФ "Мечел-фонд"".
Госпожа Моисеева подтвердила "Ъ", что такое письмо существует, однако пояснила, что она получила его "от руководства" и лишь переслала другим сотрудникам. Она заявила "Ъ", что никакого давления на сотрудников не оказывается, им просто советуют перевести накопления в "Мечел-фонд". Источник "Ъ" на ЧМК рассказывает, что сотрудники комбината начали получать указания перевести свои пенсионные накопления в НПФ "Мечел-фонд" еще в прошлом году, "однако тогда они носили рекомендательный характер". "С этого года перевод накопительной части пенсии проходит в добровольно-принудительном порядке, а на сотрудников оказывается давление",— говорит собеседник "Ъ".
Представитель "Мечела" Александр Толкач заявил "Ъ", что ему ничего не известно ни о каких разнарядках по переводу накопительной части пенсии сотрудников предприятий в "Мечел-фонд". "Да, мы работаем с дружественным НПФ, который разрабатывает для нас корпоративную пенсионную программу, но мы никого не принуждаем в нее вступать",— заявил господин Толкач.
По данным ФСФР на 1 июля, НПФ "Мечел-фонд" занимает 45-е место по объему пенсионных резервов (398 млн руб.) и 21-е место по объему пенсионных накоплений (435 млн руб.). Учредителями фонда являются семь компаний, дочерних или аффилированных с "Мечелом".
Методы, используемые на предприятиях "Мечела" с целью перевода сотрудников в корпоративный НПФ, привычны для пенсионного рынка, просто раньше подобные случаи не получали огласки, указывают эксперты. "Это весьма распространенная практика среди кэптивных НПФ",— говорит руководитель одного из фондов. Он добавляет, что "привлечь средства на открытом рынке крайне затратно, в то время как применение административного ресурса дает желаемый эффект при нулевых затратах". По данным на 1 июля, объем рынка пенсионных накоплений составляет 525,2 млрд руб. Из них 446,6 млрд руб. находятся в ВЭБе (средства "молчунов"), 67,3 млрд руб.— в НПФ и 11,3 млрд руб.— в частных управляющих компаниях. В свою очередь 86% (57,9 млрд руб.) пенсионных накоплений, находящихся в НПФ, сосредоточены в 20 крупнейших фондах, являющихся преимущественно кэптивными. Среди них — "Благосостояние" (обслуживает сотрудников РЖД), "ЛУКОЙЛ-Гарант" (ЛУКОЙЛ), "Норильский никель" (одноименный холдинг), "Газфонд" ("Газпром"), "Социум" ("Базэл"), "Стальфонд" ("Северсталь").
"Фактически принуждая сотрудников переводить свои пенсионные накопления в кэптивный НПФ, предприятие таким образом обеспечивает себя длинными дешевыми деньгами",— говорит руководитель компании "Пенсионные и актуарные консультации" Евгений Якушев. По его словам, существует ряд схем, связанных с реинвестированием средств, находящихся в корпоративном пенсионном фонде. "Это может быть, в частности, инвестирование накоплений в акции и облигации головной компании",— отмечает господин Якушев. Кроме того, отмечает он, НПФ через управляющую компанию может договориться с банками и разместить в них на депозиты часть пенсионных накоплений, а в дальнейшем компания будет получать в этом банке кредиты под минимальный процент за счет этих средств.
По данным, размещенным на сайте "Мечела", на сегодняшний день на предприятиях компании работает около 90 тыс. человек. Размер среднего счета по ОПС тех сотрудников, которые уже вступили в корпоративную пенсионную программу (40,5 тыс. человек), составляет 10,8 тыс. руб. Таким образом, по оценкам экспертов, потенциальный объем пенсионных накоплений в "Мечел-фонде" может составить около 1 млрд руб.
Замдиректора Института развития социального страхования Дмитрий Алексеев указывает, что тесное сотрудничество НПФ и страхователя, которым в данном случае являются предприятия "Мечела", может обернуться нарушением 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах". В этом законе, в частности, говорится, что "фонд, осуществляющий деятельность по ОПС, не вправе предлагать какие-либо выгоды страхователю или любому из его аффилированных лиц в целях принуждения этого страхователя к требованию от своих застрахованных лиц заключить договор об ОПС". По словам Дмитрия Алексеева, в случае, если будет доказано, что НПФ предлагает работодателю какие-либо выгоды, он может лишиться лицензии. По мнению господина Якушева, подобные "неаккуратные действия сотрудников отдела персонала и других руководителей предприятий могут нанести серьезный ущерб публичной компании, тем более что акции "Мечела" торгуются на Нью-Йоркской бирже".
Александр Ъ-Мазунин
00:38
Население Ханты-Мансийска заявило о профнепригодности чиновников административного центра ХМАО. Поводом для противостояния горожан и власти стало обсуждение реализации федерального проекта по переходу на новую схему по обращению с ТКО в столице округа. Примечательно, что диалог с населением полностью проигнорировали регоператор «Югра-Экология» и Региональная служба по тарифам (РСТ), хотя ключевым вопросом, как и ожидалось, стало формирование ценовой политики. Впрочем, задача по разъяснению актуальных для граждан вопросов обернулась попыткой со стороны профильных чиновников поставить людей в положение лиц, ответственных за успешную реализацию мусорной реформы. Особую роль в диалоге между властью и жителями сыграл Природнадзор Югры. Пока городские управленцы признавались в своей некомпетентности, а также отсутствии взаимодействия между мэрией и «Югрой-Экологией», представитель региональной службы указала на дверь всем недовольным.
23:56
В Тюменской области активизировались общественные организации, поднявшие новую волну протестов против мусорной реформы. Представители различных групп выступают с заявлениями, что тарифы на обращение с ТКО были приняты с нарушениями, приводя целый перечень, по их мнению, ошибок и нестыковок в решении. Основные претензии затрагивают стоимость объектов, возводимых в рамках реформы, а также отдельные регуляторные нюансы. Причем активная критика продолжается, несмотря на разъяснительную работу, которую тюменские власти ведут среди общественников и населения. В том числе, по оценкам чиновников, такая ситуация связана с группами, преследующими сугубо политические цели и имеющими финансирование на протестные акции. О претензиях со стороны активистов, допущенных во время реформы ошибках и изменениях в тарифе в интервью «Правде УрФО» рассказал заместитель губернатора Тюменской области Вячеслав Вахрин.
23:34
Прокуратура ХМАО-Югры проверит чиновников Нижневартовского района, длительное время игнорировавших жалобы населения на крайне низкое качество водоснабжения. Соответствующее обращение направили в ведомство жители городского поселения Излучинск после многократных попыток привлечь к решению проблемы местные власти и коммунальные организации. Чиновники уверяли, что вода полностью соответствует нормативам, несмотря на ее рыжий цвет и резкий запах, чем вынудили излучинцев провести независимые исследования за собственный счет, в итоге подтвердившие превышение предельно допустимой концентрации (ПДК) железа и других веществ. К решению проблемы жители привлекли региональное Управление Роспотребнадзора, попросив изучить состояние оборудования и фильтров на водоканале. Впрочем, на окружном уровне проблемы пока остаются незамеченными. Объекты Нижневартовского района не были включены в федеральный проект «Чистая вода». При этом его окружной куратор – замгубернатора Андрей Зобницев – депутатам Думы Югры регулярно докладывает о «постоянно улучшающейся ситуации» в сфере водоснабжения.
22:07
АО «Южуралзолото» пытается войти на рынок золотодобычи Свердловской области. Компания депутата Заксобрания Челябинской области Константина Струкова выиграла торги на право освоения Шишимских россыпей, объем запасов в которых превышает 2 тонны золота. ЮГК объявила, по мнению участников рынка, фантастическую сумму за право работы на этом участке – 928 млн рублей. Знакомые с данным участком золотопромышленники считают цену завышенной в 3 раза и сомневаются в рентабельности заявленного проекта, отмечая, к тому же, отсутствие у ЮГК опыта в освоении россыпей. Члены Союза золотопромышленников Урала не исключают, что компании в итоге придется отказаться от разработки месторождения, потеряв при этом право на повторное участие в торгах на Шишимские россыпи, на которые также претендуют «Уралэлектромедь» (УГМК) и артель «Нейва». Причем свердловские золотопромышленники настроены решительно и не намерены «пускать в регион других игроков».
19:43
Арбитражный суд ХМАО-Югры в апреле рассмотрит многомиллионные требования департамента здравоохранения автономного округа к ООО «ВИС Инфраструктура» (входит группу «ВИС», основным бенефициаром которой считается бизнесмен Игорь Снегуров).
17:46
В «Газпромнефть-Ноябрьскнефтегазе» начали применять цифровое бурение при строительстве эксплуатационных скважин. Проект реализуется на Вынгаяхинском месторождении в ЯНАО совместно с Научно-техническим центром «Газпром нефти» и буровой компанией Asia Drilling.
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) обнародовало итоги конкурса на пожизненные выплаты клиентам «Мечел-фонда» - победителем стал НПФ «Сафмар». Хотя порядок расчета выплат клиентам НПФ с отозванной лицензией вызывает много вопросов, интерес к бывшему фонду предпринимателя Евгения Новицкого проявляли многие: перспективы возврата имущества в его конкурсную массу, по словам собеседников “Ъ”, высоки, а клиентская база привлекательна.
Итоги конкурса по отбору НПФ, которому передаются обязательства по выплате пожизненных пенсий клиентам НПФ «Мечел-фонд», АСВ (выполняет функции ликвидатора) опубликовало в конце прошлой недели. Обязательства фонда по выплатам 4,6 тыс. клиентов принял на себя НПФ «Сафмар». На первоначальном этапе он получит имущество фонда на 83,9 млн руб. Перспективы перечисления оставшейся суммы обязательств - актуарий АСВ оценил их в общую сумму 863 млн руб.- зависят от возврата имущества НПФ в конкурсную массу.
Пенсионная группа предпринимателя Евгения Новицкого была самой крупной из тех, что безуспешно пытались пройти в систему гарантирования. К 1 апреля 2016 года в его фондах было обязательств на сумму более 31 млрд руб., в том числе более 7 млрд руб.- по пенсионным резервам. У ЦБ были претензии к качеству активов фондов, и в июне 2016 года Банк России отозвал лицензии у шести НПФ, входящих в группу, и работавшей с ними УК «Паллада Эссет Менеджмент» (см. “Ъ” от 23 июня 2016 года).
Как правило, видимого ажиотажа в конкурсах АСВ по отбору правопреемников фондов с отозванной лицензией не наблюдается (см. “Ъ” от 7 декабря 2016 года). Обслуживание обязательств перед клиентами фондов с отозванной лицензией может быть интересно крупным игрокам, это позволяет не только выполнить социальную функцию и поддержать репутацию отрасли, но и в некоторых случаях немного заработать, отмечает гендиректор НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант» Денис Рудоманенко, однако финансово оправданной может быть работа с фондами от 1,5–2 млрд руб. «Также многое зависит от контактности клиентской базы - хорошо, когда речь о работниках с одного предприятия. Это упрощает и удешевляет процесс коммуникации»,- заключает эксперт.
В случае с «Мечел-фондом» интерес со стороны участников рынка был, отмечают источники “Ъ”. «У “Мечел-фонда” одна из лучших для правопреемников клиентских баз - в основном это мужчины, представители рабочих специальностей на вредном производстве,- говорит один из топ-менеджеров крупного НПФ на условиях анонимности.- География также не слишком широка - большей частью это жители Кемеровской области. В случае с пожизненными выплатами это лучшая база из бывших фондов Новицкого». Другой собеседник “Ъ” отмечает, что именно по «Мечел-фонду» довольно высоки перспективы возврата имущества в конкурсную массу.
НПФ «Сафмар» уже трижды побеждает в таких конкурсах АСВ - ранее он принял часть обязательств НПФ «Подольский» и НПФ «ТПП фонд» (также входил в группу Евгения Новицкого). Подобные кейсы экономически выгодны фонду, указывают там. «Это пожизненные пенсии, а не единоразовые выплаты. Соответственно, мы будем размещать полученные от АСВ средства, получать для клиентов инвестдоход и зарабатывать свое комиссионное вознаграждение»,- указывает исполнительный директор НПФ «Сафмар» Евгений Якушев. Он также рассчитывает, что опыт взаимодействия НПФ с ветеранами «Мечела» в перспективе позволит компании вернуться к реализации корпоративных пенсионных программ.
