разновидность кредитно-финансовых институтов, которые аккумулируют денежные средства частных инвесторов путем эмиссии собственных ценных бумаг (обязательств) и помещают их в акции и облигации предприятий в своей стране и за рубежом. В отличие от холдинговых компаний И. к. не осуществляют контроля за деятельностью корпораций.
Отличное определение
Неполное определение ↓
англ. investment company) - компания, занимающаяся инвестиционной деятельностью (инвестиции и реинвестиции в форме ценных бумаг, торговля ценными бумагами), чей капитал в значительной степени представлен выпущенными этой компанией ценными бумагами, которые предлагаются инвесторам.
Определение И.к. связано с определением инвестиционной деятельности как деятельности по привлечению свободных денежных средств на рынке капиталов, применяемом в зарубежном законодательстве. Организациями, специализирующимися на привлечении свободных денежных средств путем продажи ценных бумаг на рынке, являются И.к. или. согласно правовому регулированию инвестиционной деятельности в РФ, различного вида взаимные фонды (см. Инвестиционный фонд, Паевой инвестиционный фонд). Они представляют собой правовые формы организации коллективного инвестирования, которые в различных странах носят разное название, но имеют в основе единые принципы регулирования. Их объединяет общий тип организаций, называемый "взаимными фондами", или фондами (системами) коллективного инвестирования.
С организационной точки зрения, инвестиционный рынок, впрочем, как и финансовый представляет собой совокупность институтов, которые наделены определенными функциями. Инвестиционная компания – это как раз один из таких финансовых институтов, которые выполняют определенные операции, используя конкретные финансовые инструменты.
А вот какие это инструменты и операции конкретно, попробуем разобраться в этой статье.
В целом если кратко охарактеризовать основные направления деятельность инвестиционной компании, то можно сказать, что она занимается привлечение, размещением и управлением ценными бумагами. Для более широкого представления и понимания особенностей их работы ниже представлена схема и выделены основные принципы.
На основании вышесказанного можно деятельность инвестиционной компании представить схематично, так как показано на фото ниже.
Можно выделить следующие ключевые направления деятельности компаний на российском рынке:
Инвестиционная деятельность компании это, безусловно, совокупность всех тех направлений, упомянутых ранее, но существуют также принципы на которых базируется их работа.
Главный принцип заключается в том, что инвестиционная компания, беря на себя роль профессионального управляющего собственным портфелем, а также портфелями ЦБ инвесторов стремится к главной цели – получение собственного дохода и обеспечение прибыли своим клиентам.
Как же этот принцип реализовывается на практике? Выпуская собственные ЦБ, компания продает их индивидуальным инвесторам. На привлеченные средства она покупает ЦБ других эмитентов (предприятий, корпораций и т. д.) и за счет этого обеспечивает своим инвесторам (клиентам) получение прибыли/дохода.
Достижение вышеупомянутой цели может также достигаться иначе. Компания привлекает средства отдельных инвесторов, затем объединяет для дальнейшего вложения в конкретные крупные проекты и программы. Ничего не напоминает? Да, да это всем известные ПИФы.
За счет такого вложения в крупные проекты компания обеспечивает своим клиентам стабильную прибыль. Но нельзя забывать, что получение прибыли достигается не только за счет вложения в крупные проекты, но еще и за счет грамотного управления. Управление заключается в том, что средства вкладываются в разные ЦБ и тем самым снижаются риски. Они снижаются благодаря тому, что падение цены на одни бумаги покрывается за счет, того что цена на другие растет.
Помимо, комиссионного вознаграждения за предоставление услуг финансового управляющего для своих клиентов, источником дохода инвестиционных фондов могут быть дилерские и брокерские услуги.
Выделим основные нюансы, на которые должен обращать внимание инвестор при выборе инвестиционной компании: наличие лицензии, опыт работы на рынке, кто является партнерами и клиентами, значительный объем собственных средств.
Здравствуйте! В этой статье поговорим об инвестиционных компаниях и выясним, что это и для чего они нужны.
Сегодня вы узнаете:
Все больше приобретает популярность среди физических лиц. Люди могут засчет этих вложений сохранять и увеличивать свои накопления. Какую инвестиционную компанию выбрать, поговорим сегодня.
Наверняка многие слышали об одном простом правиле: деньги не должны лежать мертвым грузом. Для этого нужно в различные инвестиционные продукты. Но инвестировать самостоятельно – хлопотно и рискованно. Для этого нужны определенные знания и опыт.
Если перспектива заниматься инвестированием лично вызывает у вас ужас, лучше доверьте управление капиталом специалистам, а именно компаниям для инвестиций.
Инвестиционные компании – это юридические лица, которые осуществляют свою деятельность на основе лицензии, а значит обладающие правом проводить брокерские и дилерские операции.
ИК обычно занимаются выпуском и продажей собственных ценных бумаг, а на средства, которые выручены, они приобретают ценные бумаги различных предприятий и банков. За счет этого клиенты получают доход. Это и есть управление средствами, если говорить простым языком.
Чтобы вкладчики получали стабильную прибыль, их денежные средства объединяются и вкладываются в различные проекты. Прибыль образуется не только благодаря объединению средств, но и в связи с грамотными действиями финансового управляющего.
Услуги ИК доступны для различных инвесторов: как крупных, так и мелких. А доходы, которые вкладчик получит, зависит от удачного либо неудачного вложения средств. Сами компании получают комиссионные с прибыли и % за осуществление управления вкладами. ИК заинтересованы в проведении большого количества удачных операций.
Классификация, получившая самое большое распространение, подразумевает деление ИК на открытые и закрытые. ИК, относящиеся к закрытым, занимаются выпуском акций ограниченно, в отличие от открытых.
С закрытыми ИК не имеют возможности сотрудничать частные инвесторы. Эти компании не оказывают услуг по доверительному управлению.
Открытые ИК наоборот сотрудничают с частными инвесторами.
Инвестиционные компании стоит выбирать терпеливым и осторожным вкладчикам, которые делают ставку не на максимальный уровень прибыли, а на безопасность и стабильность.
В свою очередь, ИК открытого типа подразделяются еще на несколько:
ИК, относящиеся к первой категории, в реальности заботятся о средствах своих клиентов. Они проводят операции с высоким уровнем надежности и всегда могут подтвердить все свои действия. Обычно в практике у таких компаний предоставление вкладчикам отчетов о работе, подробный мониторинг. Также каждый клиент может увидеть тот доход, который был получен благодаря их средствам.
Но на рынке до сих пор действуют компании, которые осуществляют псевдо доверительное управление. Их задача убедить вкладчика в эффективности своей работы, а прибыль, которую видят вкладчики – недостоверна.
Третьим типом ИК являются так называемые . Остановимся на этом типе немного подробнее. В 90-е годы прошлого века были распространены особенно широко. Сейчас, кстати, тоже встречаются довольно часто.
Сотрудники таких ИК даже подделкой отчетности себя не утруждают. А порой прямо говорят о том, что компания является финансовой пирамидой. И как ни прискорбно, находятся те, кто доверяет таким ИК свои деньги. Сумма прибыли, которую демонстрируют клиентам, полностью состоит из денег других инвесторов.
Чтобы сохранить и увеличить капитал, нужно ответственно подойти к выбору инвестиционной компании. Очень обидно, когда деньги, которые так тяжело даются еще и попадут в руки нечестных людей. Этот страх оказывает серьезное влияние на российских вкладчиков. Наученные горьким опытом люди просто бояться вкладывать куда-либо свои активы.
Все мы помним историю МММ, финансовых пирамид, выпуск ваучеров и прочее. Но все меняется, люди все больше понимают, что хранить деньги в шкатулочке дома бессмысленно и невыгодно.
Разберемся, как правильно подойти к выбору ИК, чтобы не потерять свои сбережения:
Если они находятся в общем доступе, речь идет о честности и открытости ИК. Проверить, подлинные ли документы, вполне можно на сайтах различных государственных органов. Обязательно стоит посещать сайт ФНС. На этом ресурсе есть информация о компаниях, которые имеют статус юрлица.
Даже просто просмотрев главную страницу, можно сделать ориентировочный вывод о деятельности ИК. Если оформление сайта лаконичное, аккуратное, имеется удобная навигация, к такой компании доверие увеличивается.
Проверьте кто владеет доменом. Им должна быть именно ИК, а не лицо со стороны. Чем выше срок жизни домена, тем лучше для клиента. Это означает, что сайт давно принадлежит компании, она несколько лет на рынке.
Не бывает вложений без определенной степени риска. Даже крупные банки могут прогореть, что говорить о компаниях, которые осуществляют взаимодействие с ценными бумагами, которые хоть и высоколиквидный инструмент, но все-таки непредсказуемый до конца.
Чтобы минимизировать риски, управлять ими нужно профессионально, но это не гарантия того, что рисков не будет вообще.
Поэтому нужно определиться, какую прибыль лучше получить: фиксированную или переменную. Фиксированная стабильна, но невелика, а переменная приносит больше денег, но сопряжена с высокими рисками.
Определите размер возможной прибыли. Любому инвестору интересно, сколько он сможет заработать. Крупные ИК информируют своих партнеров о том, сколько может составлять потенциальная прибыль. Но при этом и о рисках говорят.
Если таковых много, компания солидная.
Варианты могут быть следующими:
Какой способ выбрать – личное дело каждого. Руководствоваться нужно высоким уровнем надежностью и скорости.
Здесь все просто: чем их больше, тем надежнее компания. Если инвесторов мало, компания либо действует недавно, либо ей не доверяют. А если у других доверия нет, то и вы постарайтесь подобрать более надежный вариант.
При выборе инструмента для инвестирования проводите сравнение уровня доходности разных ИК. А с рейтингами компаний можно ознакомиться на специальных ресурсах.
| № п/п | Название | Характеристика |
| 1 | Русс-Инвест | Многопрофильная ИК, предлагает обширный список инвестиционных продуктов. Входит в число крупнейших ИК |
| 2 | Golden Hills | Профессионально управляет частным капиталом. Риски для вкладчика минимальны, в работе использует опыт зарубежных компаний |
| 3 | Компания TeleTrade | На рынке инвестиций больше 20 лет, управление осуществляют только профессионалы. Предлагают ряд обучающих программ для клиентов |
| 4 | E3 Investment | Специализируется на долгосрочных . Достоинство: начать инвестировать можно с минимальной для этого рынка суммы – 100 000 рублей |
| 5 | Инвестиционная платформа «Simex» | Специализация – вклады в режиме онлайн как для жителей России, так и для зарубежных вкладчиков. Первоначальные вложения минимальны, есть возможность заработка, если начальный капитал нулевой |
Сейчас финансовые махинации приняли самые разные масштабы, охватили все сферы деятельности. ИК тоже не избежали происков аферистов. Их схема проста: чтобы граждане не сомневались в правильности своего выбора, их убеждают, что вклады являются застрахованными и никакой кризис их деньгам не помеха.
На самом деле, все обстоит так:
Как поступить, чтобы не оказаться в подобной ситуации? Прежде всего, не нужно слепо доверять рекламным обещаниям. Кроме того, даже наличие договора со страховой компанией не означает, что вас не обманут.
Перед тем как заключить с ИК договор о сотрудничестве, тщательно анализируйте каждый его пункт. Не особо разбираетесь в этом сами, обратитесь к специалисту. Поверьте, лучше один раз потратить некоторую сумму на услуги юриста, чем потерять все вложения из-за своей же невнимательности.
Не обольщайтесь на разговоры о сверхприбыли, лучше собирайте реальную информацию о деятельности компании, с которой планируете сотрудничать, а уже потом заключайте договор.
Итак, теперь вы знаете, что такое инвестиционные компании, на каких принципах основана их деятельность. А значит, проще будет сделать выбор, какой компании доверить управление своими средствами и при этом не лишиться их. Осуществляйте вложения, получайте прибыль, но не рискуйте напрасно. Помните «Лучше меньше, да лучше».
Инвестиционные компании - это компании занимающиеся инвестированием своих или чужих денег во что-либо с целью их дальнейшего приумножения.
Все инвестиционные компании можно условно разделить на 2 типа — это закрытые компании и открытые (для частных инвесторов).
Закрытые инвестиционные компании - это те, которые не принимают деньги от частных инвесторов. Эти компании работают только со своими или заемными у банка деньгами. Короче говоря, они не занимаются доверительным управлением и они нам не интересны как инвесторам.
Открытые инвестиционные компании - это компании, которые принимают инвестиции от частных инвесторов в доверительное управление, т.е. вы можете отдать (доверить) этой компании свои деньги, и они ими будут управлять, инвестируя их куда-либо, с целью их дальнейшего приумножения и получения прибыли на ваши деньги (валютный рынок, фондовый рынок, бизнес и т.д.).
Открытые инвестиционные компании в которых есть услуга доверительного управления — это как раз те компании, которые нам, как частным инвесторам наиболее всего интересны, и с которыми мы можем и должны работать, так как именно благодаря таким компаниям инвестор может создать для себя неограниченное количество источников пассивного дохода и получить больше свободного времени в своей жизни.
Ежемесячная доходность которую Вы можете получать в инвестиционных компаниях может составлять от 1% в месяц до 100% в месяц. Это зависит от того, какой тип компании Вы выберите и на какой риск Вы готовы пойти. Как правило, чем выше доходность, тем выше риск.
Все открытые инвестиционные компании у которых есть услуга доверительного управления можно разделить на 3 основных типа:
Реальное ДУ
- это компании, которые реально занимаются управлением вашими деньгами. Свою торговлю или любую другую деятельность они могут подтвердить фактами — отчеты, мониторинги торговых счетов или прямой показ счетов.
В таких компаниях в 90% случаях прибыль инвестора получают реальную ту, что заработали их деньги.
- это компании которые только говорят о том, что они управляют Вашими деньгами, но их слова никак не подтверждаются реальными фактами, которые нельзя подделать. Очень часто такие компании идут на подделку документов, отчетов, стейменов и т.д. Их задача заставить Вас поверить в то, что они серьезные ребята и им стоит доверять.
В таких компаниях в 80% случаев прибыль инвесторам начисляется за счет притока новых инветиций от других инвесторов. Как правило деньги инвесторов в таких компаниях нигде не работают, а доходность просто рисуется администратором.
Иногда в таких инвестиционных компаниях часть инвесторских денег пускается в какую-либо деятельность, например торговля на рынке форекс, для того чтобы показать инвесторам стеймены и мониторинги - мол, «Видите! Мы реально торгуем на Форексе! Ваши деньги находятся в обороте! Мы вам не врем!» 20% находятся в обороте и 80% просто так лежат на счете. Именно поэтому такие компании я отношу к категории «Псевдо ДУ» (гибриды, не пирамиды и не Реальное ДУ, а что-то между ними).
- это самый распространенный тип инвестиционных компаний на сегодняшний день!
Как правило, такие компании даже не парятся на тот счет, чтобы предоставить инвесторам какие-то доказательства и факты говорящие о том, что деньги инвесторов где-то реально работают и приносят прибыль их владельцам.
В 50% случаев организаторы открыто говорят, о том, что их компания — это финансовая пирамида, а еще в 50% случаев они только говорят о том, что мы не пирамида, но предоставить какие-либо факты подтверждающие их слова, они как правило не могут.
Со всеми этими компаниями (Реальное ДУ, Псевдо ДУ, Финансовые пирамиды) можно и нужно работать, только прежде чем начать это делать Вам необходимо уяснить несколько очень важных вещей:
Прежде чем что-либо научиться хорошо делать (ездить на машине, летать на самолете, строить дома)
- этому необходимо обучаться, и не один месяц.
С 1-го, 2-го и даже с 10-го раза Вы не научитесь летать на самолете, как бы вы этого не хотели и как бы легко Вам это не казалось. Вероятность того, что Вы разобьетесь при попытки самостоятельно научиться летать на самолете равна 100%.
Для того, чтобы максимально качественно и в короткие сроки Вы могли научиться летать на самолете, Вам нужен хороший учитель, который сам летал на этой штуковине уже не один десяток или даже сотен раз.
Не исключено, что Вы можете и самостоятельно научиться летать на самолете, но представьте, чего Вам это будет стоить? (время, деньги, аварии, ремонт самолета и т.д.)
В любой инвестиционной компании можно научиться зарабатывать деньги, и абсолютно не важно Финансовая это пирамида или компания которая занимается реальным доверительное управление. Суть работы у этих компаний одна и та же, отличаются только немного принципы и правила их работы.
Начинать инвестировать свои деньги необходимо с минимальных сумм ($50-$100). В начале вашего пути у Вас однозначно будут потери, и к этому Вы должны быть готовы. Потери маленьких сумм переносятся намного легче, чем больших.
Обучение и работу с инвестиционными компаниями можно сравнить c обучением и полетом на самолете.
Чем выше скорость у самолета, тем:
Сложнее на нем учиться летать;
Вероятность аварии повышается в разы;
Вы быстрее можете достичь пункта назначения;
Чем ниже скорость у самолета, тем:
Проще научиться на нем летать;
Вероятность аварии понижается в разы;
Достигать пункта назначения Вы будете дольше;
Аналогичным образом ситуация обстоит и в инвестиционных компаниях:
Чем меньше доходность в компании, тем:
Проще научиться работать с этими компаниями;
Меньше вероятность того, что Вы в ближайшее время можете потерять свои деньги;
Достижение поставленной цели у Вас займет больше времени;
Чем выше доходность в компании, тем:
Сложнее научиться с ней работать;
Вероятность потерять свои деньги повышается в разы;
Вы можете быстрее достичь поставленной цели;
Но нужно понимать, даже если Вы составите свой инвестиционный портфель из низко-рисковых и низко-доходных инструментов, например все ваши деньги будут лежать в разных банках, то руку держать на пульсе, Вам все равно необходимо, так как если Вы уснете во время полета за штурвалом, то через некоторое время ваш самолет однозначно потерпит крушение, несмотря даже на то, что у Вас была минимальная скорость.
Вывод? Всегда держите руку на пульсе и следите за тем, куда Вы летите:))
Инвестиционные компании для нашей страны достаточно диковинный вид дохода и их, как и другие инвестиционные инструменты, часто по необразованности приравнивают невесть к чему - к пирамидам, сомнительным схемам и мошенникам.
На самом деле, ничего общего с нечестными на руку организациями и формированиями, инвестиционные компании не имеют, даже существуют в рамках законодательства и контролируются соответствующими органами. В этой статье я расскажу, как выбрать компанию и куда инвестировать деньги.
Итак, вы имеете энную сумму денег и аккумулировать ее в чулке нет желания, а заставить деньги работать, например, осуществляя инвестиции в бизнес , или торговать на бирже нет времени/сил/знаний. Для таких случаев и существуют инвестиционные компании, которые возьмут на себя все бремя инвестиционных операций, а вам лишь доставят прекрасную возможность наслаждаться прибылью. Звучит заманчиво? Для вас только звучит, а многие на собственном опыте испробовали инвестиционные компании «на вкус» и оценили их преимущества, пока вы думали, куда вложить деньги.
Инвестиционная компания – это организация, которая занимается вложением средств в доходные активы с целью их приумножения. При этом деньги могут быть как собственностью самой компании, так и частными, взятыми на управление. Компания может заниматься ценными бумагами, облигациями, акциями, как и фонды прямых инвестиций.
В одной из статей блога я рассказывала о таком инструменте заработка, как инвестиционный фонд , который очень похож на инвестиционную компанию. При этом компании имеют существенную особенность – если паевые инвестиционные фонды действуют лишь как доверительные управляющие, то инвестиционные компании имеют юридическую регистрацию и ведут свою деятельность при строгом регулировании со стороны законодательства. Кроме этого они имеют соответствующие лицензии, чтобы заниматься брокерством и дилерскими операциями.
Все инвестиционные компании можно разделить на такие категории:
Вкладывая средства в те или иные активы, инвестиционные компании просто обязаны анализировать множество факторов – в противном случае успешность сделок будет крайне сомнительной. Поэтому в крупных компаниях существуют целые отделы, специализирующиеся на финансовом анализе, а в более скромных организациях эту роль выполняет один квалифицированный специалист – финансовый аналитик. Суть анализа заключается в изучении конъюнктуры рынка, ценовой динамике определенного актива, составлении планов и прогнозов, наблюдении за курсом валют и даже политической ситуацией мире – то есть изучением все того, что априори может повлиять на цену чего-либо и позволит сделать прогноз на ожидаемую прибыль.
Чтобы понимать, во что следует вкладывать деньги, необходимо знать спрос и предложение на данном рынке и уметь прогнозировать их динамику. Поэтому инвестиционные проекты, в обязательном порядке, проводят рыночные исследования, результаты которых позволят определиться с целесообразностью инвестиций и тем, какой доход можно будет получить при той или иной деятельности.
Многие компании ключевым направлением своей деятельности избирают брокерские операции. Надо сказать, что стать участником рынка ценных бумаг могут далеко не все, а только те, кто имеет на это лицензию. Поэтому частные инвесторы не могут просто так в одночасье заняться торговлей на бирже, но это возможно, если прибегнуть к услугам брокеров. Брокерские компании – своеобразные посредники между рынком и инвестором, которые за свои услуги возьмут небольшой процент комиссионных.
Отдельной статьей заработка инвестиционных компаний является слияние и поглощение – то есть приобретение одной компанией акционерного капитала другой. Общеизвестно, что приобретение какой-либо компании другой организацией происходит для объединения общих интересов, формирования более крупного и влиятельного игрока рынка. Инвестиционные компании приобретают другие с целью последующей перепродажи – как правило, при слиянии цена на акционерный капитал компании значительно ниже, а значит, продав его по частям, можно получить прибыль.
От того, насколько тщательно вы подойдете к выбору инвестиционной компании может полностью зависеть успех инвестирования. Среди общественности продолжает сохранятся отношение к любым инвестициям, как к лохотронам, которые за красивыми рассказами о заработке без усилий, скрывают намерение почистить ваши карманы. Конечно, и среди инвестиционных компаний имеются аферисты и мошенники, но не стоит видеть эту стезю в черном цвете. Есть большое количество компаний, работающих на рынке уже десятки лет, и стабильно приносящие доход своим вкладчикам, есть и новые перспективные компании, работающие согласно букве закона.
Хорошая инвестиционная компания стремится развиваться, завоевывать авторитет, громко заявляет о себе. Если она публична, то вы обязательно увидите различные отчеты и сертификаты об участии в форумах, конференциях, конкурсах. Такие организации вкладывают деньги в свое развитие, и они не будут, жертвуя репутацией и наработками, присваивать деньги инвесторов. Инвестиционные компании, которые никак не заявляют о своем существовании и работающие втихую, должны вызывать подозрение.
Отдав деньги инвестиционной компании, вы должны понимать, что ваши взаимоотношения должны быть как-то документально подтверждены – в противном случае, организаторы могут сказать, что никаких ваших денег не видели, и вы ничего никому не докажете. Поэтому вы можете спать спокойно только в том случае, если вы заключили с компанией официальный договор, а не просто поставили галочку, подтверждая электронную оферту.
По сложившейся традиции, я предлагаю вам рейтинг инвестиционных инструментов, о которых рассказываю в своих статьях. В нем представлены только те инвестиционные компании, которые, по моему мнению, являются надежными, работают достаточное количество времени в этой сфере и заслужили хорошую репутацию. Рейтинг будет время от времени обновляться, так что обязательно следите за изменениями и не пропустите возможность получить профит.
Инвестиционные компании - один из инструментов, позволяющих приумножить ваши деньги. Он относится к довольно надежным в плане неторговых рисков, по сравнению с той рискованностью которую несут, например, венчурные фонды , так как деятельность компаний регламентируется законодательством и с вами могут заключить реальный договор. Будьте бдительны при выборе организации и руководствуйтесь здравым рассудком, а не жаждой наживы, и тогда ваше сотрудничество с компанией будет продолжительным, а инвестиции успешными.
