На финансовом рынке функционируют его участки. И трейдеры, и брокеры являются участниками финансовых рынков, разберем, в чем их отличие.
Трейдер – физическое лицо, участник торгов, трейдером считается любое лицо, осуществляющее операции купли – продажи на рынке, независимо от его уровня подготовки и объемов осуществляемых операций. Трейдер принимает решения самостоятельно на основе имеющейся у него информации и использует свои финансовые ресурсы полностью или частично (кредитные плечи).
Брокер ведет операции заказчиков, находит покупателей и продавцов, является посредником в осуществлении торговых операций.
Его задача – провести сделку в соответствии с пожеланием заказчика и в рамках законов рынка. Цель работы брокера получить вознаграждение, процент от сделки.
Брокером не может стать любой участник рынка. Брокеры и клиенты работают на договорных условиях, обе стороны имеют права, обязанности и несут ответственность.
Из описания выше уже можно понять отличительные черты обоих участников рынка, обобщим их ниже:
Что общего между брокером и трейдером?
Кроме трейдеров и брокеров на рынке присутствуют и другие игроки, достаточно важно понять, кто такой дилер, какую роль в торгах несут банки, и как вообще происходит механизм торгов. Об этом вы сможете узнать в наших статьях.
Финансовый и торговый рынок невозможно представить без посредников между покупателями и продавцами. Брокеры и дилеры – это посредники, которые взаимодействуют с населением и представителями бизнеса, а также государства.
Клиент не может просто так попасть на биржу в операционный зал, да и без необходимых знаний это не принесло бы какой-либо значительной прибыли. Все операции осуществляются через профессиональных посредников. В приобретении активов клиенту помогают брокеры и дилеры , заказчик обращается к кому-либо из них, посредник производит анализ рынка и дает совет по приобретению, осуществляет посредническую деятельность при формировании сделки.
Биржевой брокер занимается покупкой и перепродажей ценных бумаг (акций, контрактов и другого), он не только организует связь покупателя и продавца, получая с этого прибыль, но и дает ценные советы клиенту и клиентской компании, основываясь на опыте и анализе ситуации на мировом финансовом рынке.
Брокером может быть лицо или компания, официально зарегистрированная на бирже и осуществляющая деятельность в посредничестве при заключении сделки на фондовой бирже. Брокер, не становясь собственником приобретенных активов, заключает сделки, оплачиваемые клиентом. Он ведет счета клиента, принимает деньги или ценности в уплату, может действовать по поручению, может принимать решение сам, опираясь на свой собственный опыт. Оплата (брокеридж) в виде комиссионных может быть определена по соглашению сторон, либо комитет биржи назначает размер денежного вознаграждения. Брокер получает процент от заключенных сделок, в которых принимал участие.
Хороший посредник (брокеры и дилеры) предоставит клиенту наилучшую цену на бирже, даст выигрышный совет, опираясь на ситуацию в рыночной среде. Сделки совершаются через фирмы, конторы и их филиалы. Брокер не может превышать свои полномочия и выдавать клиенту неправдоподобную информацию о ценовых показателях на бирже. Если брокер осуществил деятельность неправомерно, то за эти незаконные действия его можно привлечь к ответственности. Назначать свою котировку либо цену брокер не имеет никакого права, в его обязанности входит выдавать сформированную демократическим способом цену биржи, а также вывести ордер заказчика на биржевые торги.
Дилеры взаимодействуют с клиентами, брокерами, другими дилерами, с инвесторами и имеют право назначать свои котировки валют (товарных фьючерсов, контрактов на акции, финансовых инструментов) и цены заказчику. Фирма или отдельное лицо может предоставлять дилерские услуги на финансовой бирже, вести посредничество в торговом или биржевом сегменте за собственный счет и от своего имени. Может обладать местом на бирже, что не является обязательным условиям для деятельности.
Дилинговый центр осуществляет формирование потока котировок для своих клиентов, управляет счетом клиента, получает денежные вознаграждения на свои банковские счета. Прибыль дилера формируется из разницы (спред) в котировках на приобретение и на сбыт ценных бумаг, а также при изменении курсов. Если клиент осуществляет деятельность через дилера, то по усмотрению посредника приказы заказчика могут быть напрямую внесены на биржу либо в банк, а также могут быть приняты на балансовый счет дилера. Основная часть рисков от производимых операций с целью получения прибыли ложится на плечи дилера или дилингового центра.
Брокеры и дилеры или посреднические организации формируют внутренний учет производимых операций с ценными бумагами, для того, чтобы на основе анализа финансовой среды принимать решения о возможном инвестировании и планировании дальнейших операций. Сбор важной финансовой информации также производится в отношении клиента компании: учитывается наличие денежных средств, активов, валютных контрактов, опционов в портфеле заказчика или фирмы, а также анализируются уже заключенные сделки.
Брокеры и дилеры предоставляют своим клиентам регулярную отчетность по всем результатам сделок клиента с ценными бумагами, также предоставляется информация о балансе денежных средств на счету клиента.
Итак, брокеры и дилеры отличаются между собой тем, что брокерские компании оказывают лишь посреднические услуги между трейдерами и биржей, получая за это комиссионное вознаграждение. А дилерские фирмы имеют возможность совершать сделки напрямую с клиентом без участия биржи. Брокеры и дилеры на примерах: являются Финам, БКС, АйТиИнвест, Открытие и другие; дилерскими конторами можно назвать любых посредников рынка Форекс.
Бывает так, что в рамках одной компании оказываются и брокерские и дилерские услуги, например, у Финама есть брокерский отдел, где можно получить доступ на Московскую Биржу, а есть дилерский отдел, где Финам предлагает услуги для рынка . Но важно понимать, что два этих сегмента никак не пересекаются. Таким образом, брокеры и дилеры это важные участники современного финансового рынка, без которых невозможно представить его качественное функционирование.
Люди, которые впервые знакомятся с Форексом, часто путаются в таких понятиях, как брокер и трейдер. Итак, брокер и трейдер, в чем разница? Чтобы понять отличие брокера и трейдера, сначала посмотрим, чем они занимаются и как зарабатывают деньги, а потом суммируем всю информацию о трейдерах и брокерах вместе.
(англ. Trader) - в узком смысле этого слова, это торговец, который торгует на бирже. Причем, он может торговать и как бизнесмен, на свои деньги или на деньги, которые ему доверили инвесторы. Или он может работать наемным трейдером за зарплату, например, в банке. В этом случае свои деньги ему доверяет его работодатель и вся прибыль достается работодателю, а трейдеру выплачивается зарплата.
Встречаются ситуации, когда трейдер может и работать наемным работником и одновременно получать процент от прибыли и одновременно крутить свои собственные деньги. В России основная масса трейдеров работает на свои деньги, то есть как бизнесмены. А точнее говоря, используют данный вид бизнеса для подработки, чтобы иметь дополнительный заработок к своей основной работе (как наемным работником, так и мелким бизнесменом). Дело в том, что делать биржевое трейдерство своей единственной работой довольно рискованно. Поэтому всегда надо иметь то, что называется "запасной аэродром". Ниже Мы увидим, что, в отличие от трейдера, работа у брокера более надежна, но у брокера есть другие серьёзные проблемы.
В России редко встречаются трейдеры, которые используют, в основном, деньги инвесторов. Дело в том, что для этого надо не только быть достаточно успешным трейдером. Еще нужно иметь достаточно известное и раскрученное имя в финансовой сфере. Плюс к этому необходимо иметь достаточно урегулированное законодательство, которое позволяло бы четко и ясно регулировать все возникающие неоднозначности во взаимоотношениях трейдера и его инвесторов.
Также редко в России встречаются трейдеры работающие по найму. Это связано с тем, что в российских ВУЗах не готовят специалистов по специальности трейдер. Если Вы решили заняться трейдерством, то Вам придется много заниматься своим самообразованием в этой сфере.
В широком смысле слова Трейдер - это это такой человек, который зарабатывает на естественной разнице в цене товара, которая образуется без его личного участия. Другими словами, он зарабатывает деньги на таком повышении цены, которое происходит без образования добавочной стоимости товара. (Это, правда, не означает, что все подобные доходы в России не облагаются НДС. Теория теорией, а государство в России считает себя сильнее всех.) Но биржевые трейдеры это самый распространенный тип трейдеров среди всех других трейдеров. Существует достаточно подробная классификация и градация биржевых трейдеров . Вы, в основном будете в разной литературе под словом трейдер встречаться именно с понятием биржевой трейдер.
Итак, грубо говоря, трейдеры это те, кто на биржах продают и покупают разные валюты, акции, фьючерсы, опционы, металлы, сырье и другие биржевые товары. Задача трейдера состоит в том, чтобы купить товар по низкой цене, а продать по более высокой. А поскольку движения цен вверх и вниз не зависит от личного участия трейдера, то работа трейдера представляется не совсем простой и не каждый человек имеет профессиональную пригодность к профессии трейдера.
Это посредник, который выполняет некоторые операции по приказу своего клиента и получает за это от клиента определенную заранее оговоренную плату. Обратите внимание, что также, как понятие трейдер есть и в широком смысле и в узком смысле слова, также и понятие брокер может быть и в узком и в широком смысле этого слова. В узком смысле слова под понятием брокер понимается только биржевой брокер, то есть такой брокер, который по приказу своего клиента (то есть трейдера) выполняет торговые операции на бирже.
Кроме биржевых брокеров, есть еще масса всяких других брокеров. Например, таможенный брокер по приказу своего клиента подает в таможню документы для прохождения товара через таможню. Или, например, кредитный брокер по приказу своего клиента находит для клиента кредиты с приемлемыми условиями кредитования. Ну, а с брокерами в сфере недвижимости, риэлторами, наверно, многие сталкивались лично или много слышали про таких.
Биржевые брокеры это посредники между трейдерами. Очень грубо и утрированно их работа заключается в следующем. Допустим, трейдер хочет купить один миллион евро за свои доллары. Брокер этого трейдера должен найти другого трейдера, такого, который, наоборот, хочет продать свой миллион евро и получить за это доллары. Если брокер нашел такого трейдера, то дальше он выступает посредником в переговорах о цене, которая устроила бы обе стороны. Также как, например, обычный риэлтер при купле-продаже квартиры. Также, как и при сделках с недвижимостью, брокер может найти достаточно сложные варианты, типа, нескольких продавцов евро, у которых в сумме набирается один миллион евро. Брокер получает определенный процент от суммы сделки между трейдерами и поэтому в его интересах, чтобы сделка совершилась как можно быстрее.
Задача биржевого брокера облегчается тем, что существуют биржи, где со своими заявками собираются десятки тысяч трейдеров. На биржах трейдеры сами находят друг друга точно также, как покупатели и продавцы квартир находят друг друга через специализированные сайты и периодические журналы, где печатают объявления о продаже квартир. В задачу брокера на бирже входит проведение сделки между трейдерами. Дело в том, что бирже трудно иметь дело с тысячами трейдеров, которые то приходят на биржу, то уходят с неё, то активно совершают сделки, то приостанавливают свою работу. Гораздо проще иметь дело с несколькими десятками брокеров и переводить деньги в конце дня только между счетами брокеров. Поэтому свои счета на биржах открывают брокеры, а трейдеры открывают свои счета уже у брокеров. При этом брокеры выполняют только посреднические функции, как, собственно, и вся биржа в целом. То есть обычный брокер, в отличие от трейдера, сам не торгует и биржа сама тоже ничего не покупает и не продает.
Брокер на бирже зарабатывает на определенном проценте с каждой сделки. Этот процент называется комиссией. Трейдер выплачивает комиссию, как при покупке товара, так и при продаже товара. Обратите внимание, что трейдер платит брокеру комиссию в любом случае, независимо от того, прибыльной была сделка или убыточной. Поэтому брокер зарабатывает деньги даже если его клиент терпит убытки и разоряется. Именно поэтому брокеры очень сильно рекламируют трейдерство, так как трейдеры это кормильцы брокеров. Поэтому каждый брокер хочет, чтобы у него было как можно больше трейдеров.
Если брокер сам хочет тоже поторговать, тогда он поступает также, как это делают банки, когда банки торгуют наличной валютой в своем обменном пункте. Такой брокер создает свой , который имеет свой собственный запас самых разных валют, для розничной торговли валютами. В такие розничные дилинг-центры привлекаются трейдеры с небольшими деньгами, которые не могут торговать на оптовой бирже. В таком дилинговом центре брокер сам устанавливает свои собственные котировки разных валют, подобно тому, как это делают банки в своих обменных пунктах. Трейдер в дилинг-центре фактически покупает валюту только у брокера и продает её тоже только брокеру. А брокер выходит на оптовый Форекс только тогда, когда ему надо или пополнить запас каких-нибудь валют и избавиться об образовавшихся излишков других валют. Точно также, как это делают банки для своих обменных пунктов. Когда на оптовом Форексе брокер покупает валюту для своего дилинг-центра или продает валюту из своего дилинг-центра, то на этом оптовом рынке данный брокер выступает уже не как брокер, а как обычный трейдер.
Преимущество дилингового центра для трейдера состоит в том же, в чем состоит преимущество покупателя валюты в обменном пункте банка, а именно, в мгновенности сделки. Валюта меняется мгновенно. Трейдеру не надо ждать, когда появится другой трейдер, который хочет поменять валюту в обратном направлении и с таким же объемом, который Вам нужен.
Брокер зарабатывает в своем дилинг-центре одним из двух способов . Первый способ, это те же самые комиссии с каждой сделки, что и на обычной бирже. Но в дилинговых центрах брокерами применяется и альтернативный способ заработка, это заработок на спрэдах. это разница между ценой продажи валюты и ценой покупки этой же валюты. Точно также, как обычный банковский обменный пункт зарабатывает на том, что скупает доллары подешевле, а продает чуть дороже. Оба этих способа заработка брокера эквивалентны. Поэтому в дилинговом центре трейдер может выбирать по своему желанию, что он будет платить своему брокеру, комиссию или спрэд. Понятно, что заработок на спредах также идет брокеру в любом случае, даже, если трейдер не зарабатывает прибыли, а получает только одни убытки.
Итак, подытоживая тему разницы между брокером и трейдером можно отметить следующие различия:
Вы думаете, что брокер и дилер – это наименования одной и той же профессии? Необходимо сказать, что, хотя они и имеют некоторые черты сходства, в большинстве своем все же являются разными терминами, обозначающими не схожих по своему роду деятельности специалистов. Чтобы понять, в чем заключаются их различия, следует определить, что именно они должны делать, дабы осуществлять свою работу качественно и эффективно.
Брокер
– это посредник между двумя сторонами сделки, то есть он является третьей официальной стороной договора, которая помогает двум другим установить контакты между собой. Брокеры действуют в самых различных сферах жизнедеятельности людей, будь то купля-продажа каких-либо товаров или ценных бумаг, страхование, кредитование или лизинг. За выполнение брокером своих обязанностей по проведению сделки он получает комиссионное вознаграждение.
Дилер
является своего рода поставщиком между продавцом и покупателем товаров и услуг, только две эти стороны могут никогда и не встретиться друг с другом, а следовательно, именно дилер является их связующим звеном. Он приобретает товар или продукцию у поставщика, а затем, накрутив определенный процент, продает их мелким оптовикам или же непосредственно покупателю.
В чем же разница между брокером и дилером? Хотя и теми и другими могут быть как юридические, так и физические лица, на этом их сходство заканчивается. Самое главное отличие заключается в том, что брокер всегда действует с согласия какой-либо из сторон, например, покупает технику или ценные бумаги, занимается страхованием груза и его транспортировкой в другую страну. При этом условия сделки оговариваются заранее, а в договоре указывается, какие именно действия должен совершить брокер.
Дилер действует на свой страх и риск, удачи и поражения влияют только на его собственный кошелек. Он самостоятельно выбирает, с каким именно поставщиком или продавцом он будет сотрудничать, а временной период между договорными отношениями с продавцом и покупателем может иметь достаточно большой диапазон.
Брокер действует с согласия одной из сторон сделки и преследует получение положительного результата именно для нее, дилер же действует в своих собственных интересах.
Брокер получает вознаграждение, обусловленное договором, а дилер может устанавливать процент накрутки самостоятельно исходя из условий рынка.
Многие начинающие торговцы валютой могут запутаться в множестве специфических терминов. Например, не совсем понимают, чем отличается трейдер от брокера. Чтобы прояснить ситуацию, целесообразно разобраться в обязанностях этих субъектов, после чего сделаем выводы. Для начала уточним, что, как трейдер, так и брокер могу подразумеваться в широком и узком смысле.
Так называется посредник, выполняющий валютные операции по указаниям своего клиента и получающий за это определенную, предварительно согласованную оплату. В более узком понимании, брокер – это именно биржевой брокер, он по приказу трейдера открывает и закрывает ордера на бирже.
Фактически брокер – это всего лишь посредник . Его функции выглядят так. Допустим, трейдеру пришла в голову идея приобрести $10 000 за имеющиеся у него евро. Задача брокера заключается в поиске другого участника Форекс, который хотел бы купить доллары, а продать евро. Когда другая сторона найдена, пришло время согласовать цену сделки, подходящую для обеих сторон. В общем, ситуация вполне похожа на работу маклера по недвижимости, который сводит вместе продавца и покупателя квартиры. При этом брокер ведь может найти не одного, а несколько продавцов долларов, общая сумма долларов которых достигнет 10 тыс. Брокеру достается определенный процент от сделки, поэтому он явно заинтересован в скорейшем ее исполнении.
Альпари – бесспорный лидер на рынке форекс и на сегодняшний день лучший брокер для трейдеров из России и стран СНГ. Главное достоинство брокера – надежность, подтвержденная 17-ю годами работы. Альпари дает трейдерам возможность зарабатывать и выводить прибыль.
Roboforex – международный брокер высочайшего уровня с лицензиями CySEC и IFCS. На рынке с 2009 г. Предоставляет целый ряд инновационных инструментов и платформ как для трейдеров так и для инвесторов. Славится отличной бонусной программой в которую входят бесплатные 30$ для новичков.
Благодаря наличию биржи, задача брокера существенно упрощается, поскольку на биржах обычно находится минимум десятки тысяч торговцев валютой. Биржа выступает местом, где продавцы и покупатели находят друг друга, а брокер выступает звеном, организовывающим проведение сделки. Но представьте, как тяжело было бы организаторам биржи, если бы там не работали брокеры. Пришлось бы организовывать сделки между отдельными трейдерами! А благодаря наличию брокеров, заявки трейдеров реализовать намного проще. И счет трейдером открывается именно у брокера, а не непосредственно на бирже. Брокеры выступают обычными посредниками, равно, как и биржа. Деньги вкладывают только трейдеры, ни биржа, ни брокеры не занимаются покупками и продажами.
Так называют участника торгов. Им может стать каждый, независимо от образования, опыта работы или достатка. Хотя источник финансирования трейдера не важен, большинство спекулянтов используют свои личные средства, за которые они могут не только работать на валютном рынке, но и на фондовом, на товарном рынках.
Стать трейдером может почти каждый. Для этого достаточно иметь на счету буквально $10. Но, как вы уже догадались, с такой суммой много не наторгуешь. Как и в любой сфере, нужны, прежде всего, навыки. Ну и без существенного стартового капитала не обойтись.
Разница между понятиями трейдер и брокер очевидна: первый из них зарабатывает на колебаниях курсов актива, а второй занимается посреднической деятельностью. Кстати, если трейдер торгует неудачно, то брокер все равно не проиграет, поскольку всегда берет комиссию за проведение сделок.
